2022年初級銀行從業(yè)資格(初級個人理財)考試題庫?？?00題完整參考答案(江蘇省專用)100

《初級銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫

一,單選題(共200題，每題1分，選項中，只有一個符合題意)

1、（2017年真題）以下關(guān)于金融市場特點的敘述，錯誤的是（）。

A.市場交易活動的分散性

B.市場商品的特殊性

C.交易主體角色的可變性

D.市場交易價格的一致性【答案】ACJ8E9K9J10X3G9O4HN6W5F10Y10M7L8S10ZF2Q8V6H2B4V8K102、保險代理人是指根據(jù)()的委托，向保險人收取傭金，并在()授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的機構(gòu)或個人。

A.保險人

B.被保險人

C.投保人

D.被代理人【答案】ACE6U7V3J6M2Z7B1HB1O5G8Z7F1S6G2ZM5Z5W5D3S6A9I73、2017年1月個體工商戶小王與小趙在民政局領(lǐng)取結(jié)婚證，約定在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的財產(chǎn)歸各自所有，因此經(jīng)常受到他們的共同好友小蔣的嘲笑。2017年5月小王因擴(kuò)大經(jīng)營向小蔣借款100萬，2018年小王破產(chǎn)。這100萬債務(wù)應(yīng)（）。

A.由小王承擔(dān)

B.由小王和小趙共同承擔(dān)

C.由小趙承擔(dān)

D.小王負(fù)主要責(zé)任，小趙承擔(dān)連帶責(zé)任【答案】ACH6V9E7I3R6N10Z9HS9N9C6U7G2U1Y9ZL4J10D10P3X4N1C64、某永續(xù)年金每年向客戶支付5000元的股利，如果無風(fēng)險收益率為4％，則該年金的現(xiàn)值為（）萬元。

A.12.5

B.4.17

C.6.25

D.20【答案】ACZ10O1H1D7X10B2I6HQ8J7H4T2B7D4I7ZN2Z6U2T9C5V1U25、（2021年真題）下列關(guān)于生命周期理論的表述,正確的是（）

A.家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段

B.金融理財師在為客戶設(shè)計產(chǎn)品組合時，無須考慮個人生命周期因素

C.當(dāng)處于不同家庭生命周期時，個人的風(fēng)險承受能力不同

D.個人生命周期與家庭的生命周期聯(lián)系度不大【答案】CCV3E2K6Q1D10A10M4HV3P7Y7A3C9R3I10ZN1E2J3T3J4I3W96、某企業(yè)甲產(chǎn)品的實際產(chǎn)量為1000件，實際耗用材料4000千克，該材料的實際單價為每千克100元；每件產(chǎn)品耗用該材料的標(biāo)準(zhǔn)成本為每件250元，材料消耗定額為每件5千克。直接材料成本的數(shù)量差異是（）。

A.200000元不利差異

B.200000元有利差異

C.50000元有利差異

D.50000元不利差異【答案】CCZ1C6C8V8W8G4D4HK1E8S6I6E10R4V8ZT6W10N9Q7U7J7S87、（2018年真題）當(dāng)前國際黃金價格是以美元定價的，一般來說，黃金價格與美元呈（）關(guān)系。

A.負(fù)相關(guān)

B.低相關(guān)

C.正相關(guān)

D.零相關(guān)【答案】ACE5K3H8N10T9Q2K2HA6Y4X8Q5S9G9T7ZQ9J1W7E8Y4C8S78、下列哪一項不屬于直接融資區(qū)別于間接融資的情形？（）

A.金融中介機構(gòu)不同

B.在直接融資中，融資的風(fēng)險由債權(quán)人獨自承擔(dān)

C.提高融資成本

D.有助于解決由于信息不對稱所引起的逆向選擇和道德風(fēng)險問題【答案】CCW10L1N5I9Q4X7R5HV5O2F6R1W8P2D8ZP4E8E9G3Y10X8U69、下列不屬于銀行理財師的職業(yè)道德要求的是()。

A.平等自愿

B.保守秘密

C.正直守信、客觀公正

D.勤勉盡職、專業(yè)勝任【答案】ACF8O7D8G10Y2N8I2HX8R7C5H5S9Y7M1ZL7Y2G5K8W8O4Q610、（2017年真題）為高凈值客戶提供專業(yè)化、個性化、綜合化金融服務(wù)和全方位非金融服務(wù)的經(jīng)營行為是（）。

A.理財計劃服務(wù)

B.私人銀行業(yè)務(wù)

C.理財顧問服務(wù)

D.綜合理財服務(wù)【答案】BCP5H7O6K7R10B5Q2HY8N6F4U3J3D10V10ZT7X3J5Q9M3A4T311、（2018年真題）下列關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約的表述中，錯誤的是（）。

A.期貨合約不具有遠(yuǎn)期合約所具有的套期保值功能

B.期貨合約實質(zhì)上是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合約

C.期貨合約的流動性要比遠(yuǎn)期合約高

D.遠(yuǎn)期合約在到期時才能確定損益程度，期貨合約的損益可以逐日實現(xiàn)【答案】ACN8V2G7F10M6G3W6HQ10G8F8G1W4P10N2ZJ3T3H3H10M7V8R112、投資人以950元的凈價買入一張面值為1000元的10年期債券，票面利率為10％，若債券發(fā)行人擬在1年后以1060元的凈價回購該債券，則投資人持有該債券的實際收益率為（）。(答案取近似數(shù)值)

A.11.6％

B.6.3％

C.20％

D.22.1％【答案】DCD9P3C8U4D4W2I4HD2D9Z1E4J3G6F6ZX5Q3W3A7A10A6B313、年金必須滿足的條件，不包括（）。

A.每期的金額固定不變

B.流入流出方向固定

C.時間間隔相同

D.流入流出必須都發(fā)生在每期期末【答案】DCJ9Q3E3E10S10Q5K3HT1E6I1A4U6C9W3ZO4F5J1E2T3K7O814、商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個人理財業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財業(yè)務(wù)人員，保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年培訓(xùn)時間不少于（）小時。

A.10

B.15

C.20

D.30【答案】CCH3Q2A7K8R8J2V3HW5J5V6E6D2E5M5ZE5M5B5J5Z10Z4D815、下列金融交易中涉及貨幣市場工具的是（）。

A.買入100股某公司的股票

B.從銀行獲得了3年期貸款購買小轎車

C.買入20000元股票投資基金

D.在銀行購買了10000元的短期國債【答案】DCR2Q4X7O8D3K6O1HV4M2V3M1E5H10X10ZO10B1C4V7X3I5A316、下列屬于客戶財務(wù)信息的是（）。

A.社會地位

B.風(fēng)險承受能力

C.收支情況

D.年齡【答案】CCM8B10I7U1C7F3A6HE5J1V5I1I9G1S5ZY7T5A4H9Q10E10S717、下列哪項不屬于免責(zé)事由?（）

A.因故意或重大過失，造成對方財產(chǎn)損失的

B.自然火災(zāi)發(fā)生，導(dǎo)致不能繼續(xù)履行合同

C.地震發(fā)生導(dǎo)致不能繼續(xù)履行合同

D.山洪暴發(fā)導(dǎo)致不能繼續(xù)履行合同【答案】ACQ2C4V1G8Z9W1L2HC8V5Q6T5Y7P7L5ZH8L8O6H1Z7B3Q618、理財計劃是商業(yè)銀行在分析研究潛在目標(biāo)客戶群的基礎(chǔ)上，針對（）開發(fā)設(shè)計的資金投資和管理計劃。

A.客戶偏好

B.不同客戶類型

C.特定目標(biāo)客戶群

D.小眾客戶【答案】CCV3D5R7W10D8U9S3HG10E6G6J9N7W10X4ZF4N2L5K4G4V4Z919、（2020年真題）貨幣市場基金投資范圍不包括（）。

A.股票

B.商業(yè)票據(jù)

C.銀行定期存單

D.短期企業(yè)債券【答案】ACG5R1S9P3Q9M1A5HK3L9E4J4X9X10V9ZL3V6S4S7N4B1Q1020、（2018年真題）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對客戶風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，確定客戶風(fēng)險承受能力評級，由低到高至少包括（）級，并可根據(jù)實際情況進(jìn)一步細(xì)分。

A.3

B.4

C.6

D.5【答案】DCS10D7L3B5H8Y7O6HO9H3R9I6E2J1U1ZG7J9P6Q4J10P3T521、現(xiàn)金規(guī)劃的核心是（）。

A.教育基金規(guī)劃

B.建立應(yīng)急基金

C.風(fēng)險管理規(guī)劃

D.現(xiàn)金儲蓄規(guī)劃【答案】BCL5J5H10M10X10R5O10HW6C8U6M4W3F2U2ZK1C3D6Y5F3S5X322、（2019年真題）在家庭的生命周期中，高風(fēng)險證券投資占比最少的階段是（）。

A.家庭成熟期

B.家庭衰老期

C.家庭形成期

D.家庭成長期【答案】BCI9K5I10H7M5R8X5HR8I10A6N1Q1D8Q10ZR8C5U2A8K10B3Z323、（2017年真題）假定年利率為12％，小王投資本金5000元，投資3年用單利和復(fù)利計算投資本金收益合計差額為（）元。（答案取近似數(shù)值）

A.225.68

B.6822

C.7024

D.224.64【答案】DCF6D4P8Q9S1I3X7HM5H3M3A5O10B8P7ZW6O1C8W10H9E6Q624、（2018年真題）黃金含金量的多少被稱為成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（）不是上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色規(guī)格。

A.99％

B.99.9％

C.99.5％

D.99.99％【答案】ACR10R7T7X7X4M9Y5HX2L10M5K9P5K6E4ZQ4U5P8I2W1P3L825、（2018年真題）（）不是稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)。

A.減輕稅負(fù)

B.達(dá)到整體稅后利潤

C.收入最大化

D.偷稅漏稅【答案】DCQ2F2L1I8R7V7J7HL1F2P9E1H9D8U3ZZ7E7Q7M6B3F4Q426、下列屬于客戶財務(wù)信息的是（）。

A.社會地位

B.風(fēng)險承受能力

C.收支情況

D.年齡【答案】CCD10N10K1Y3B9Y10B7HX9P10D8J5K7N1P1ZZ2X7F2Y5L9M1Q327、按照《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》，對經(jīng)常項目個人外匯管理描述錯誤的是（）。

A.個人經(jīng)常項目項下外匯收支分為經(jīng)營性外匯收支和非經(jīng)營性外匯收支

B.境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出,外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理

C.境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出,手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理

D.境外個人經(jīng)常項目外匯匯出境外,手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件和本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理?！敬鸢浮緿CD5Z4A10B10C3X7I1HT10T8V9Y6F7V7B9ZU6W3T3C7B9Q6B128、（2018年真題）一般而言，各類基金的風(fēng)險特征由高到低的排序依次是（）。

A.貨幣市場型基金、混合型基金、債券型基金、股票型基金

B.貨幣市場型基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金

C.股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場型基金

D.股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場型基金【答案】DCF1X4I7C4Y3D5A3HU6A3H9D9A10A4K4ZR2R5R9M4V9D7I1029、（2017年真題）下列選項中，不屬于委托代理終止的情形的是（）。

A.代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成

B.被代理人取消委托或者代理人辭去委托

C.被代理人失蹤

D.代理人喪失民事行為能力【答案】CCF1I3V3G6B9M9M2HA6M5G4B10N10J4O8ZW2O4O7S4I2L2L130、發(fā)生下列（）情形，不會造成法定代理或者指定代理終止。

A.代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成

B.代理人死亡

C.被代理人取得或者恢復(fù)民事行為能力

D.代理人喪失民事行為能力【答案】ACX5D10F8E2X3S4E7HF5O6A5E4C3L8T7ZV4P5B3U9Z1Y5N531、《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理條例》規(guī)定建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理，堅持（）的方針。

A.安全第一、預(yù)防為主

B.安全第一、預(yù)防為主、綜合治理

C.生產(chǎn)必須安全、安全促進(jìn)生產(chǎn)

D.以人為本、安全第一【答案】ACN4M8T9H4Z3F2Y10HE4X7Y9C1N3R10X3ZQ2E4A3A2R2K7Y432、（2018年真題）黃金含金量的多少被稱為成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（）不是上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色規(guī)格。

A.99％

B.99.9％

C.99.5％

D.99.99％【答案】ACV6W2W3D6V2E5Y9HA10U9O10P3V10M10X10ZK7X10L8G8H5U3R333、（2017年真題）年金是指一定期間內(nèi)每期相等金額的收付款項，按付款時點的不同分為普通年金和預(yù)付年金。普通年金是指在一定時期內(nèi)每期（）等額收付的系列款項。

A.期初

B.期末

C.期內(nèi)

D.期中【答案】BCS5M1E8E3B2N8L2HY9H1T7K8M9U8H1ZU1X9O5A9G2K6B734、（）必須按照國家有關(guān)規(guī)定經(jīng)過專門的安全作業(yè)培訓(xùn)，并取得特種作業(yè)操作資格證書后，方可上崗作業(yè)。

A.混凝土工

B.登高架設(shè)作業(yè)人員

C.抹灰工

D.木工【答案】BCM1U3Y1V7S7G10C10HP4Y10G4U5O1E5X8ZV9D3U9O9N10V9I135、李先生不幸因車禍去世，家庭財產(chǎn)有婚后共同購買的一處房產(chǎn)價值300萬人民幣，無貸款；現(xiàn)金100萬人民幣。李先生夫婦與李先生父母共同生活，李太太是全職太太，二人育有一子。李先生去世后無遺囑，上述財產(chǎn)中李太太應(yīng)該分得（）萬元。

A.50

B.200

C.250

D.100【答案】CCW2J8C9C3N9V1R2HO10C10U10R1X6Q1Q9ZN9S8S10W10D1K1D536、根據(jù)中小企業(yè)私募債券業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理的要求，合格的個人投資者個人金融資產(chǎn)合計最少應(yīng)達(dá)到（）萬元。

A.200

B.500

C.300

D.100【答案】BCH6H3H10P8I10G9A1HA1Q3L7G7K9K1U8ZU6O9N9P6W7H2Q337、（2018年真題）假定某投資者欲在3年后獲得133100元，年投資收益率為10％，那么他現(xiàn)在需要投資（）元。

A.93100

B.100310

C.103100

D.100000【答案】DCB7R10L10F7Y9J9F6HW3L7W6H3X10T3P4ZS5K10Y2D7V1K3Y1038、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)理財計劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險情況，設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓?)。

A.購買人數(shù)

B.客戶準(zhǔn)入門檻

C.產(chǎn)品價格

D.銷售起點金額【答案】DCB5B3U10P10Y3B2Y7HT8X2T2V2A5C8A1ZB4Z9S10J10T5N1P839、（2018年真題）下列屬于保險產(chǎn)品的功能是（）。

A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

B.合理避稅

C.節(jié)省開支

D.創(chuàng)造收益【答案】ACY6F7G3K9T4E3Y10HY6V1Z4A4X1Y9R10ZS1Z4Y6L7L2T1B640、另類投資可以采用()策略，以實現(xiàn)以小博大的投資目的。

A.杠桿投資

B.賣空投資

C.買多投資

D.對沖投資【答案】ACT3A8B9Z4T2U9N2HM5A3Z9Z9G9O2L8ZL3O5O2Q2Z1Z5B841、（2019年真題）如果從第1年開始到第10年結(jié)束，每年年末獲得10000元，如果年收益率為8%，則這一系列現(xiàn)金流在第10年結(jié)束時的終值為（）元。（答案取近似數(shù)值）

A.144866

B.61101

C.156455

D.136000【答案】ACX4N4X7H1H1T3L6HB8D7B8W6O1R1D1ZV5L3C1X7I6O6M842、（2018年真題）專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)（包括一年）的有價證券市場被稱為（）。

A.期貨市場

B.資本市場

C.現(xiàn)貨市場

D.貨幣市場【答案】DCQ10M5K5J1I3I2N1HF6Y7X8C3D3D10N7ZV4R8F10J10X3N5Z143、商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是()。

A.財務(wù)規(guī)劃服務(wù)

B.理財顧問服務(wù)

C.綜合理財服務(wù)

D.個人理財服務(wù)【答案】BCX9V2O1I10N5D4X7HE2A2Y2A2J3P4S9ZB9Y5M8S2L1K9O544、（）是個人理財業(yè)務(wù)的供給方，是個人理財服務(wù)的提供商之一。

A.證券公司

B.基金公司

C.監(jiān)管機構(gòu)

D.商業(yè)銀行【答案】DCS7Z3N6R7N6R4S7HD9F6X6V7A9J1Y7ZK4W10L7M7Y10W1Y545、（2019年真題）一般而言，下列選項中不適宜作為風(fēng)險管理目標(biāo)的是（）。

A.實現(xiàn)家庭財務(wù)的穩(wěn)定性

B.徹底杜絕風(fēng)險可能性

C.減少風(fēng)險造成的損失

D.降低風(fēng)險事故發(fā)生概率【答案】BCE6P5P7M9A3V5B8HJ7L4B8S2W5D9I5ZO4M5E10P1D1M1E846、（2017年真題）下列關(guān)于年金的說法中，正確的是（）。

A.期末年金的現(xiàn)值大于期初年金的現(xiàn)值

B.期初年金的現(xiàn)值大于期末年金的現(xiàn)值

C.期末年金的終值大于期初年金的終值

D.期末年金的終值等于期初年金的終值【答案】BCL4F6O3H4C6O2H4HZ8T1N3J1A5L2D5ZY8O3N1E3V3S6W947、了解客戶、收集信息的最好時機是（）。

A.開戶

B.調(diào)研

C.問卷

D.面談【答案】ACV7R2Y3U8P4P7P2HC6W2D7L9X6E6J1ZF9I4A7O9C7U6D848、（）主要是指建筑實體在施工或使用的過程中，由于使用環(huán)境或周邊環(huán)境原因而導(dǎo)致的安全事故。

A.生產(chǎn)事故

B.質(zhì)量事故

C.技術(shù)事故

D.環(huán)境事故【答案】DCO10F7G9D4V10N4Y1HB10M2I9K4E8M1Y10ZG8W9L3H2K4B4G749、商業(yè)銀行應(yīng)在向信托公司出售信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)后的()個工作日內(nèi)，將上述資產(chǎn)的全套原始權(quán)利證明文件或者加蓋商業(yè)銀行有效印章的上述文件復(fù)印件移交給信托公司。

A.7

B.10

C.15

D.20【答案】CCW9L7I9M10W7E10T6HA2K6T5O7H7A3S5ZP2D5R6N10S10K6L150、（2018年真題）下列屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中固定資產(chǎn)的是（）。

A.股權(quán)

B.保險費

C.貨幣市場基金

D.房地產(chǎn)【答案】DCE1Q5D9S3B2D2K1HR9K5E3G10U6R1B6ZS9F5X10S9E8C2S251、（??）指保險公司將其實際經(jīng)營成果優(yōu)于假設(shè)的盈余，按照一定比例向保單持有人分配的人壽保險。

A.分紅險

B.房貸險

C.萬能保險

D.投連險【答案】ACV5J7U2I6J4Y4Q3HC7Y8D3R10W9I1D9ZR7O10B9R7A7C10D152、中小企業(yè)私募債的發(fā)行人是非上市中小微企業(yè)，發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的（）倍，且期限在1年以上。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】BCG5U8K9C7S8I5D4HA9C5D8I3Q4K10I1ZV7A3Z5R8X7W1D953、下列關(guān)于間接融資說法不正確的是（）。

A.間接融資比較靈活，分散的小額資金通過銀行等中介機構(gòu)的集中可以辦大事

B.間接融資對保障資金安全和提高資金使用效益等方面有獨特的優(yōu)勢

C.間接性

D.相對的分散性【答案】DCL9F4I4P1G9G9X8HP1Y2V2X9L3B3P10ZH1P1R10B4T7Q4G1054、下列哪一項不屬于基金子公司產(chǎn)品的特征？（）

A.產(chǎn)品收益率相對較高

B.產(chǎn)品參與人相對較多

C.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化程度不高

D.抗風(fēng)險能力高【答案】DCD4A5U7Z4F9F2Y2HT2A8R8Y7D2S3Y6ZW4X4Y7G2J7Y1K1055、下列條件中，不屬于理財從業(yè)人員基本條件的是（）。

A.對個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識

B.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認(rèn)識和理解

C.具備本科以上學(xué)歷水平和銀行從業(yè)資格

D.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格【答案】CCF6A3D2Y10R1W9Y1HF6M9C6V5U10M8G3ZC9Q9T8Z6K5G1F856、（2017年真題）以下不屬于國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展原因的是（）。

A.物價上漲

B.居民理財需求上升

C.金融機構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

D.投資理財工具日趨豐富【答案】ACZ9P10D4Y4J4M7Y6HH7G4E7U7Z2S8Y8ZO6S5Q7O3L8H2Q657、（2018年真題）根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》規(guī)定，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計等值（）萬美元以下（含），憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A.5

B.2

C.1

D.3【答案】CCB7T1N10B3F2N8M5HU10L8S6G10V2N1U5ZI2L2N6C2N2O7X558、根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財計劃的起點金額在（）萬元人民幣以上。

A.3

B.4

C.5

D.6【答案】CCI8X8X5T7H2I5R8HF4B3A1V2N10X8W8ZE9M2R9O7T7W10W759、（2018年真題）上市公司通過股票市場發(fā)行股票來為公司籌集資本，體現(xiàn)了股票市場的（）功能。

A.積聚資本

B.轉(zhuǎn)讓資本

C.轉(zhuǎn)化資本

D.給股票定價【答案】ACX3L1C1T2G3H9Z4HX3V1T4S7N2M7T1ZJ8F2K9Q7B1B1P360、根據(jù)投資理念不同，基金可以分為()。

A.主動型和被動型

B.開放式和封閉式

C.成長型和收入型

D.股票型和債券型【答案】ACX6O4S3X3V6A6D3HW10P6B9J1R5D9X10ZI9W2Y8C8G5E8A961、下列關(guān)于保險市場的說法，錯誤的是()。

A.保險商品交換關(guān)系的總和

B.保險商品供給與需求關(guān)系的總和

C.指固定的交易場所，如保險交易所

D.交易對象是各類保險商品【答案】CCE7S2I3X8L8J3H10HV4R1Z5T4N1X7K10ZK7B2N4B1M2J10M262、某銀行理財師小王向客戶提供了財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、投資產(chǎn)品推介等服務(wù)，該銀行根據(jù)客戶的委托和授權(quán)進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理。區(qū)分該銀行提供的是理財顧問服務(wù)還是綜合理財服務(wù)的要點在于（）。

A.根據(jù)客戶的委托和授權(quán)進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

B.推介投資產(chǎn)品

C.提供財務(wù)分析與規(guī)劃

D.提出投資建議【答案】ACR6N4V5Y3M3D9F2HB8B9K4L8K3M2A8ZP9F5P5E5O9F4P763、假定年利率為12%，小王投資本金5000元，投資3年用單利和復(fù)利計算投資本金收益合計差額為（）元。

A.6800

B.224.64

C.7024

D.225.68【答案】BCL1J1C2E8W3C3D3HK4K5K1T1B3N5R4ZS7O3N9J10S8X2D764、下列選項中，屬于客戶信息中的定性信息的是()。

A.家庭的收支情況

B.資產(chǎn)和負(fù)債

C.現(xiàn)有投資情況

D.金錢觀【答案】DCA7G7I6Y6I1C5B6HX1R5R7U6T10Y5B10ZZ3J7M9B8S4D5F765、（2017年真題）（）是指為了使家庭財產(chǎn)及其產(chǎn)生的收益在家庭成員之間實現(xiàn)合理的分配而做的財務(wù)規(guī)劃。

A.財富分配

B.傳承規(guī)劃

C.財產(chǎn)傳承規(guī)劃

D.財產(chǎn)分配規(guī)劃【答案】DCA8H2V7K3U5B1Y1HD2B10Z9A6Q6W10Y1ZJ7F6E5Z4U4W8P466、下列選項中，不屬于金融衍生品市場根據(jù)金融衍生品及其交易方式劃分的是（??）。

A.金融遠(yuǎn)期市場

B.金融互換市場

C.金融期貨市場

D.金融買賣市場【答案】DCL6D8H10U7A9R6N3HD8P10X8E1M5U4I9ZB9J6F7O7Y5P3F467、（2018年真題）一般而言，如果客戶個人和家庭的收入主要來源于主動投資，而不是被動工作，說明客戶實現(xiàn)了（）。

A.財富增值

B.財務(wù)安全

C.財富保障

D.財務(wù)自由【答案】DCL7T9K5Z3U5B4F5HK3B10O3X3O10H3S3ZO2M4S8J2T6F3R568、下列關(guān)于勞動仲裁參加人的表述中，正確的有（）。

A.勞動者與個人承包經(jīng)營者發(fā)生爭議，依法向仲裁委員會申請仲裁的，應(yīng)當(dāng)將發(fā)包的組織和個人承包經(jīng)營者作為共同當(dāng)事人

B.發(fā)生爭議的用人單位被吊銷營業(yè)執(zhí)照，應(yīng)當(dāng)將作出該行為的行政管理機關(guān)作為共同當(dāng)事人

C.發(fā)生爭議的勞動者一方在10人以上，并有共同請求的，可以推舉3至5名代表參加仲裁活動

D.與勞動爭議雙方有利害關(guān)系的第三人，應(yīng)當(dāng)由仲裁委員會通知其參加仲裁活動【答案】ACZ3Q5Y9L6N2F2R10HB8G8K2Z3F4H2N8ZU6B7B4Z2U1A8L269、基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，正確的是（）。

A.按照合同約定和招募說明書收取銷售費用

B.采取抽獎、回扣方式銷售基金

C.預(yù)測基金投資業(yè)績

D.以低于成本的費用銷售基金【答案】ACF8F2U10N7H3O6V8HG5K2R4A10D8W7N2ZU5A7P9I9N4F8L170、在收集客戶信息的過程中，屬于定性信息的是（）。

A.投資偏好

B.獎金收入

C.資產(chǎn)與負(fù)債額

D.客戶的資產(chǎn)額度【答案】ACV3S10Y7W2F9V2H4HZ1T10V10E1E7T2P2ZG7D10C2N3W7G2H171、（）是指由基金管理人通過長期跟蹤、研究基金經(jīng)理投資經(jīng)歷，挑選長期貫徹自身投資理念、投資風(fēng)格穩(wěn)定并取得超額回報的基金經(jīng)理，以投資子賬戶委托形式讓基金經(jīng)理負(fù)責(zé)投資管理的一種投資模式。

A.ETF

B.FOF

C.LOF

D.MOM【答案】DCK10F1X2B8A2H10B6HM9Q10E8M9S8I4C8ZA10F9D3J6J9X5Z472、信托計劃流動性差，缺少轉(zhuǎn)讓平臺，存在較大的（）。

A.流動性風(fēng)險

B.信托公司風(fēng)險

C.投資項目風(fēng)險

D.項目主體風(fēng)險【答案】ACX9G6A2Q10N3P10S3HE6C1T3X3X6T2F5ZC5H9O4U1L4E9C773、（）是稅收規(guī)劃最基本的原則，是稅收規(guī)劃與偷稅漏稅區(qū)別開來的根本所在。

A.目的性原則

B.合法性原則

C.綜合性原則

D.規(guī)劃性原則【答案】BCD3R3B9E10G3J3K4HW5N9R5T1U6Z8V1ZQ7Z6F9H6X3M10O474、下列哪一項不屬于人壽保險（）

A.傳統(tǒng)人壽保險

B.年金保險

C.人身保險新型產(chǎn)品

D.意外傷害保險【答案】DCN4Q1H9D3C4E6P9HZ5P4I5P3S6Q8J2ZU7D3Q2D7N8Z3V675、下列關(guān)于保險市場在個人理財中的運用，說法錯誤的是()。

A.保險產(chǎn)品可以幫助人們解決死亡、疾病、意外事故所致的經(jīng)濟(jì)困難等問題

B.很多保險產(chǎn)品能為客戶帶來穩(wěn)定的保險金收入

C.個人保險已經(jīng)成為個人理財?shù)囊粋€重要組成部分

D.目前具有儲蓄投資功能的保險產(chǎn)品受到越來越多個人客戶的青睞【答案】BCD4R3U7B9N5T4M5HR2A8G7Y6A9C9V3ZC8N4X10F2H5J9S876、（2018年真題）銀行代理信托類產(chǎn)品是指信托公司委托（）代為向合格投資者推介信托計劃。

A.券商

B.商業(yè)銀行

C.中央銀行

D.保險公司【答案】BCB9Y1O5I10E2I2U2HR5N4Z7A3V9G5S4ZU9K8J2P5W6X2L277、房地產(chǎn)與其他資產(chǎn)相比有其自身的特點，下列哪一項不屬于房地產(chǎn)的特點（）

A.成本巨大性

B.位置固定性

C.使用長期性

D.影響因素多樣性【答案】ACS1I7B10C3T4R6G9HH3V3T8V10W10Q3O6ZM1K5M1X1L2Y4P1078、衡量債券持有人按自己的需要和市場實際狀況靈活轉(zhuǎn)讓債券的難易程度的指標(biāo)是（）。

A.償還性

B.收益性

C.流動性

D.安全性【答案】CCO4G2Z3Z1L8M9V8HM2A6G3W2H4P2S8ZB2Z10X7Q10J4N4A1079、在德國，由（）組織負(fù)責(zé)對企業(yè)發(fā)生的工傷事故進(jìn)行調(diào)查和處理，同時在對事故進(jìn)行原因分析的基礎(chǔ)上，處理理賠等相關(guān)事務(wù)，最后要形成調(diào)查報告提交勞動保護(hù)委員會。

A.安全監(jiān)督部門

B.行業(yè)聯(lián)合協(xié)會

C.安全健康中介

D.建設(shè)行政主管部門【答案】BCS5X3Y7I9X5X4Z4HQ6P1G3I9K4O1P4ZU1V1Q8D10F9P1T880、下列關(guān)于貨幣型理財產(chǎn)品的表述，錯誤的是()。

A.投資期短，資金贖回靈活

B.保障本金

C.收益安全性高

D.主要投資于貨幣市場的理財產(chǎn)品【答案】BCL9L8S1Q2M7V5V7HH9R2L9F2U2V10D8ZH1I1X10N7G2K9E281、（2020年真題）劉小姐將10萬元用于投資某項目，該項目的年化收益率為11%，項目投資期限為3年，每半年付息一次，假設(shè)該投資人將獲得的利息繼續(xù)用于投資，則該投資人三年投資期滿將獲得的本利和為（）萬元?！度〗茢?shù)值）

A.13.36

B.13.52

C.13.02

D.13.79【答案】DCV7V3S3S10T6C8T5HA1L9I2S7W1K9J3ZD5Z10R8F2B5P1D382、（2017年真題）某人擬存人一筆資金以備3年后使用。他3年后所需資金總額為34500元，假定銀行3年存款利率為5％，在單利計息情況下，目前需存入的資金為（）元。（答案取近似數(shù)值）

A.29803.4

B.31500

C.30000

D.32857.14【答案】CCK10Z4H8X2E6W8L7HZ2Y1H4L5K6U10W10ZC1M10Q8E1K2C2Y783、下列關(guān)于保險市場在個人理財中的運用，說法錯誤的是()。

A.保險產(chǎn)品可以幫助人們解決死亡、疾病、意外事故所致的經(jīng)濟(jì)困難等問題

B.很多保險產(chǎn)品能為客戶帶來穩(wěn)定的保險金收入

C.個人保險已經(jīng)成為個人理財?shù)囊粋€重要組成部分

D.目前具有儲蓄投資功能的保險產(chǎn)品受到越來越多個人客戶的青睞【答案】BCA1V3R1D10B3F2H2HJ7T2E2R8W7B5E3ZD8Y1U1W8I8Y7O684、（2020年真題）根據(jù)2020年10月1日起實施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令【第175號】）的規(guī)定，對于申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，取得基金從業(yè)資格的人員不得低于（）。

A.30人

B.10人

C.40人

D.20人【答案】DCS7R1Z4U5B8E2Y10HD10S10D8C2A8M9M5ZW1P8K2Z1X10C10S885、下列關(guān)于被保險人的特征，說法錯誤的是()。

A.被保險人是保險事故發(fā)生時遭受損失的人

B.在人身保險中，被保險人是其生命或健康因危險事故的發(fā)生而遭受直接損失的人

C.被保險人也可以是無民事行為能力人

D.在人身保險中，只有三代以內(nèi)直系親屬才可以為無民事行為能力人投保以被保險人死亡為給付保險金條件的保險【答案】DCG1A5D8J9V9F3T10HW9K5M1R3Y3U6R3ZU5Y10E10T2F7P9X386、通過金融市場的()功能，能夠?qū)崿F(xiàn)市場的價格發(fā)現(xiàn)功能，體現(xiàn)金融市場的效率性。

A.融資

B.財富管理

C.避險

D.交易【答案】DCZ9E5B7N10N1P8S5HR4U7Y5Q5U7R9M4ZF2K5W4C2R8W3V987、發(fā)生下列（）情形時，合同可以撤銷。

A.因重大誤解訂立的合同

B.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益

C.損害社會公共利益

D.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益【答案】ACX10E2X3G9R4G1I2HI3V10H9T10Q4U4E6ZR3S3U2S6K3B8L788、個人理財業(yè)務(wù)建立的基礎(chǔ)是()。

A.法定代理關(guān)系

B.委托代理關(guān)系

C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系

D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系【答案】BCL7V7Q1M4Q5S9L6HZ3U1J8I3D1P3H7ZS7J8X8X7S9E2U989、（2018年真題）從客戶等級來看，理財業(yè)務(wù)客戶范圍相對較廣，但服務(wù)種類相對較窄；（）客戶等級最高，服務(wù)種類最為齊全。

A.理財顧問

B.財富管理

C.私人銀行

D.理財業(yè)務(wù)【答案】CCA6J2S8P9E1C5I2HA2C7B1L4M6N6V9ZI3U4Z7Q3H7D1X890、（2018年真題）根據(jù)《合同法》的規(guī)定，當(dāng)訂立合同雙方對格式條款有兩種以上的解釋時，應(yīng)當(dāng)（）處理。

A.作出利于提供格式條款一方的解釋

B.作出不利于提供格式條款一方的解釋

C.按照通常理解予以解釋

D.按照字面理解予以解釋【答案】BCP8R4F5G4C1E5A5HO3A1W1R1H5R10L8ZV1K9K2G1T7S10Q591、下列哪一項不屬于金融市場的中介？（）

A.會計師事務(wù)所

B.律師事務(wù)所

C.中央銀行

D.證券評級機構(gòu)【答案】CCA9L1L2L5P4Z9N2HM6F1U8X9S3O1F10ZZ9D4C7C3T7Z9Y1092、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）及以上的商業(yè)銀行客戶。

A.500萬元人民幣

B.500萬美元

C.600萬元人民幣

D.600萬美元【答案】CCY10B1L6Q9X8J10W8HU9F10Q6E2K1O3D10ZA6J1Y4W9H7R7L293、下列關(guān)于間接融資說法不正確的是（）。

A.間接融資比較靈活，分散的小額資金通過銀行等中介機構(gòu)的集中可以辦大事

B.間接融資對保障資金安全和提高資金使用效益等方面有獨特的優(yōu)勢

C.間接性

D.相對的分散性【答案】DCJ5Q4R3Y2G10U9D4HE5B10M1R6T5B8W8ZM6Q10Y4E1O9Q8I394、根據(jù)規(guī)定，不屬于合同履行的抗辯權(quán)的是()。

A.不安抗辯權(quán)

B.先履行抗辯權(quán)

C.后履行抗辯權(quán)

D.同時履行抗辯權(quán)【答案】CCQ8M3M6S2H8N9M1HU10Y7M9J8Z5Z4H8ZJ10F4G3E1K6H3L295、境內(nèi)個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結(jié)匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理，下列收入與對應(yīng)證明材料不足的是（）。

A.保險外匯收入：保險合同

B.職工報酬：雇傭合同及收入證明

C.捐贈：經(jīng)公證的捐贈協(xié)議或合同。捐贈須符合國家規(guī)定

D.遺產(chǎn)繼承收入：遺產(chǎn)繼承法律文書或公證書【答案】ACX5W3F1I6F3P5U2HW10U7L5Q4I2P2J2ZY10C10B4N6O5W1G296、下列關(guān)于收集客戶財務(wù)信息的具體步驟，描述錯誤的是()。

A.制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架

B.引導(dǎo)客戶，使之理解收集信息的必要性

C.理財師消除自己的心理障礙，克服畏難情緒

D.具體提問時，盡量使對方放松警惕，多聊些其他問題【答案】DCL8L7G1T10U1W3V1HR10I7R2C10E9O10L3ZC9Z5X1C7V2L10M197、政府參與金融市場，主要是通過()。

A.制定相關(guān)法律，規(guī)范各主體行為

B.發(fā)行債券

C.實行強制定價策略

D.向中央銀行透支【答案】BCM6H5V5X3M4K5T1HU1F10W7U7V4H7X3ZT6X3P7M1W5F8S1098、在復(fù)利計算時，一定時期內(nèi)，復(fù)利計算的周期越短，頻率越高，那么()。

A.現(xiàn)值越大

B.存儲的金額越大

C.實際利率更小

D.終值越大【答案】DCE1B1N6X10U5C1Z2HT1Y7S8C2L10A5Y4ZK3C1B7O8Q2A9G699、某電器商城進(jìn)行清倉大甩賣，宣稱價值1萬元的商品，采取分期付款的方式，3年結(jié)清，假設(shè)利率為12％的單利。采用復(fù)利計算的實際年利率比12％高（）。

A.8.37％

B.9.46％

C.10.54％

D.11.39％【答案】DCF2A1B4S6C7Q8F9HA8U2E7U2W8F7Q3ZF10H2W3V1U7I2Y10100、下列關(guān)于房地產(chǎn)特點的說法，錯誤的是()。

A.位置固定性

B.使用長期性

C.無差異性

D.保值增值性【答案】CCB2G9H2U10U6I5P9HG3X8X8D6R5N2F1ZF6G8F4I10C10I6V10101、（2021年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理力法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)募集方式的不同，將理財產(chǎn)品分為（）。

A.凈值型理財產(chǎn)品和非凈值理財產(chǎn)品

B.自營理財產(chǎn)品和代銷理財產(chǎn)品

C.公募理財產(chǎn)品和私募理財產(chǎn)品

D.開放式理財產(chǎn)品和封閉式理財產(chǎn)品【答案】CCF3K5G8W4R8T3T8HJ2T3T10C5O4Q6H5ZP5S6C10G9W3A5A3102、藝術(shù)品投資具有較大的風(fēng)險，不屬于其原因的是（）。

A.流通性差

B.保管難

C.價格波動較大

D.價值一般較高，投資人要具有相當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)實力【答案】DCC1I7R5N2L3E2B7HG4H7C5N3F8Y5R5ZY9H10E10X2X3K4Y6103、某投資產(chǎn)品年化收益率為10％，張先生今年投入5萬元，五年后按年復(fù)利計算比按單利計算他將多獲得（）元。(答案取近似數(shù)值)

A.5525.50

B.6265.45

C.4525.50

D.6165.45【答案】ACX8M5O6R9X10O10X3HD5I4X3I5I10F7K2ZB9H5Z7W3H6F9R8104、（）靠與客戶溝通過程中的觀察和了解收集。

A.定量信息

B.定性信息

C.財務(wù)信息

D.非財務(wù)信息【答案】BCH3B10D8Z6J9T7P5HJ1Q2Y1E5P7H3M9ZZ5W1C1Y6L9T3K8105、（2018年真題）我國短期企業(yè)債券的償還期限在1年以內(nèi)，償還期限在（）的為中期企業(yè)債券，償還期限在5年以上的為長期企業(yè)債券。

A.1年以上3年以下

B.1年以上10年以下

C.3年以上5年以下

D.1年以上5年以下【答案】DCC5S2L10V2R2K9V7HW10T10N8I8V2I7O7ZM2Y2D5R4H3C6N7106、個人獨資企業(yè)解散后，投資人自行清算的，應(yīng)當(dāng)在清算前（??）日內(nèi)書面通知債權(quán)人。無法通知的，應(yīng)予以公告。

A.15

B.20

C.25

D.30【答案】ACB4I6M4V3S7B9B6HW4C10O9I4V4H3X3ZC9W3E3U7S1F6J10107、李先生夫婦即將退休，兩個子女均已成家立業(yè)且有豐厚的儲蓄，夫妻倆支出也較少。據(jù)此，他們應(yīng)處于生命周期的階段是（）。

A.家庭衰老期

B.家庭成長期

C.家庭成熟期

D.家庭形成期【答案】CCA3A10I9G4D3M10M9HK7H5B10M2H4M3A5ZP1Z9N7B4P7H2L1108、（2020年真題）房地產(chǎn)投資者以所購買的房產(chǎn)作為抵押，借入相當(dāng)于其購買成本的絕大部分款項，這屬于房地產(chǎn)投資的（）。

A.風(fēng)險效應(yīng)

B.財務(wù)杠桿效應(yīng)

C.價值升值效應(yīng)

D.現(xiàn)金流和稅收效應(yīng)【答案】BCN2P6V5A6R5K6B9HX6M3K6Y6V1G1K9ZR8B8F6A10Q2L10L7109、發(fā)生下列（）情形時，合同可以撤銷。

A.因重大誤解訂立的合同

B.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益

C.損害社會公共利益

D.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益【答案】ACK9J9P1M8L8V5W3HX1Q7T1C2F5M6P3ZE1O7X3E3W8N8O9110、（2017年真題）下列關(guān)于信托類產(chǎn)品收益情況的說法中，錯誤的是（）。

A.信托機構(gòu)管理和處理信托財產(chǎn)而獲得的收益，全部歸受益人所有

B.信托機構(gòu)處理受托財產(chǎn)而發(fā)生的虧損全部由委托者承擔(dān)

C.信托資產(chǎn)管理人的信譽狀況和投資運作水平對資產(chǎn)收益有決定性影響

D.委托人的投資決策對資產(chǎn)收益有決定性影響【答案】DCN6M5P4S6B10L2B10HG9D7W6Q6E5N3W2ZK7S1A5F5D9I7X5111、貨幣在無風(fēng)險的條件下，經(jīng)歷一定時間的投資和再投資發(fā)生的增值稱為（）。

A.貨幣投資價值

B.貨幣時間價值

C.貨幣投資差異

D.貨幣時間差異【答案】BCP1K1H3P8B5T6T8HY9J7Z10T3G8R4S7ZS2K10V7O8I8G8G8112、遺產(chǎn)的第一順序繼承人不包括（）。

A.祖父母

B.配偶

C.子女

D.父母【答案】ACC5T1R9A10F8P5F5HL5U5M3D8Y9O10F6ZQ8R10E4I7Z9J9L3113、以下不是調(diào)查問卷的優(yōu)勢的是（）。

A.有針對性

B.容易量化

C.客戶接受度高

D.指導(dǎo)作用強【答案】DCX2Z1D6B3Y2P5J10HI8V5H6Q10R5K6R3ZY2C2F6M5T3E6S4114、我國的主要股票價格指數(shù)不包括（）。

A.滬深300指數(shù)

B.上證50指數(shù)

C.上證100指數(shù)

D.深證綜合指數(shù)【答案】CCW10C8R6Q10N5O5C6HT10G4K9F3N9T5R3ZY7X5R5Z3Q6A4F7115、小程與A商行簽訂了一份購買理財產(chǎn)品的合同，合同中包含一些A商行預(yù)先擬定，且在訂立合同時未與客戶協(xié)商的條款。該條款屬于（）。

A.可撤銷條款

B.不可撤銷條款

C.格式條款

D.非格式條款【答案】CCX6B9K1M3S4O7X3HP6R6C9I2U1Q6D5ZV8S9D3W3A3Z7X2116、將10萬元進(jìn)行投資，年利率10％，每季度付息一次，兩年后終值是（）萬元。

A.12.16

B.12.20

C.12.18

D.12.10【答案】CCK9I4A2W10T8V10Q4HR1M9F9K8D9Q4Z1ZI9K7R5D6U1C2O9117、根據(jù)投資理念不同，基金可以分為()。

A.主動型和被動型

B.開放式和封閉式

C.成長型和收入型

D.股票型和債券型【答案】ACY4F4F8H8I8J6Z7HP1T3G9N6R10J3M8ZD7Q4C6E10I1N2F9118、（2018年真題）將10萬元進(jìn)行投資，年利率8％，每季付息一次，2年后終值是（）萬元。（答案取近似數(shù)值）

A.11.66

B.11.60

C.11.69

D.11.72【答案】DCY6D3K8D4R5K1C3HZ9W2K8X5G5R7Q7ZQ10B7V8E10M9L1H1119、下列關(guān)于貴金屬產(chǎn)品風(fēng)險的說法中，錯誤的是()。

A.由于國家法律、法規(guī)、政策的變化，可能會對貴金屬投資者的投資產(chǎn)生影響，投資者必須承擔(dān)由此導(dǎo)致的損失

B.因有關(guān)供應(yīng)商提供的硬件質(zhì)量穩(wěn)定性差，使投資者的投資決策無法及時執(zhí)行，所造成的損失由供應(yīng)商和投資者共同承擔(dān)

C.投資者需要了解交易所的貴金屬現(xiàn)貨延期交收交易業(yè)務(wù)具有低保證金和高杠桿比例的投資特點，可能導(dǎo)致快速的盈利或虧損

D.若建倉的方向與行情的波動相反，會造成較大的虧損【答案】BCD5B6U8K5Z7R3B3HJ3T4N8M7N7Z6M4ZN8A3B9B8B5O10K4120、從人才需求推動行業(yè)發(fā)展的角度看，支持個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的原因不包括()。

A.大眾自身缺乏必要的金融知識，難以制定適合自身特點的理財方案

B.大眾對于選定的金融工具很難正確應(yīng)用，很難獲得較好的投資收益或合理分散風(fēng)險，必須借助專業(yè)金融人士的幫助

C.專業(yè)金融機構(gòu)和專業(yè)理財師在信息、設(shè)備、決策制定等方面有優(yōu)勢，更具專業(yè)性，能為大眾提供便利

D.大眾可以根據(jù)自身的知識儲備和理財經(jīng)驗進(jìn)行科學(xué)合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置【答案】DCF4T10A2R2W3T2Q3HK10L6Q9I9D8Z8P7ZW1F7D7R4D2N7K6121、（2018年真題）個人理財業(yè)務(wù)是建立在（）關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。

A.行業(yè)監(jiān)督

B.自愿平等

C.完全信任

D.委托代理【答案】DCL9L10C9W8W1J6P1HZ6H2T5T3Y9W3K7ZJ4I2J4P2S2N3M3122、一般情況下，對于國債而言，中期債券是指期限在()的債券。

A.3年以上5年以下

B.1年以上5年以下

C.1年以上10年以下

D.1年以上3年以下【答案】ACU8N5B9B4O2K6A4HZ2T8Z4G6D9C10M4ZI3W6C8E7V8V6G4123、（2019年真題）一般來說，貨幣市場工具往往被當(dāng)作（）的等價物。

A.現(xiàn)金

B.基金

C.債券

D.股票【答案】ACC8D6M6Y10D5Y10D8HG4S9R2W1H8A6Z2ZE9X8M10F5O1O1X6124、時間價值的基本參數(shù)不包括（??）。

A.名義利率

B.現(xiàn)值

C.時間

D.利率【答案】ACQ1Y8L10X3A10M10M5HP10T5T4S9S9Y7V2ZP1D1R9B8N10V6E6125、（2018年真題）“理財師是客戶聲音的反饋者”是指，理財師不僅代表所服務(wù)的金融機構(gòu)，還是（）。

A.產(chǎn)品銷售的推動者

B.投資理念的傳導(dǎo)者

C.金融政策的執(zhí)行者

D.客戶利益的代表者【答案】DCT5N4X1F4W8X1E3HS1L10S4D5O9K7P10ZA5H5W8F3H7P4Y9126、關(guān)于違約責(zé)任，下列說法錯誤的是()。

A.違約責(zé)任的承擔(dān)形式包括違約金責(zé)任

B.違約責(zé)任是指當(dāng)事人違反合同義務(wù)所應(yīng)該承擔(dān)的民事責(zé)任，主要表現(xiàn)為民事責(zé)任

C.我國《合同法》規(guī)定違約責(zé)任的一般構(gòu)成要件是違約

D.違約責(zé)任的承擔(dān)形式有強制履行【答案】BCT8F4P9J1E3X2W10HS2R9G1V4K4B10W3ZN7M4T8A1A6O4S5127、（2020年真題）下列不屬于客戶財務(wù)信息的是（）。

A.社會保障信息

B.投資偏好

C.客戶的收支情況

D.資產(chǎn)與負(fù)債情況【答案】BCH5T10P3A8T7F1I3HB2J3Y10H3K5Y8A4ZQ1Z6B4T9M4K6W2128、（2020年真題）趙小姐剛剛參加工作，有一個夢想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社報價加拿大10日游每人2萬元，假設(shè)價格未來10年一直保持不變。趙小姐今年獲得4萬元獎金，準(zhǔn)備把這筆獎金購買某高收益理財產(chǎn)品，收益率為10％，請問（）年后趙小姐全家可以去旅游。（答案取近似數(shù)值）

A.6

B.4

C.7

D.5【答案】DCG2E3M6H6D1R1H4HT6Y5W3J7K8M8U10ZW10G6T8R4P8K7P6129、根據(jù)民事法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于代理的說法，錯誤的是（）。

A.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任

B.行為人超越代理權(quán)后仍然實施代理行為，未經(jīng)被代理人追認(rèn)的，對被代理人不發(fā)生效力

C.代理人和相對人串通損害被代理人合法權(quán)益的，由代理人和相對人負(fù)連帶責(zé)任

D.相對人知道行為人沒有代理權(quán)的情況下還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，相對人不負(fù)責(zé)任【答案】DCJ3O4K10C1A2D6N1HW7T9B4P8I10O10D6ZO1B8N10O8T5U8V5130、王女士現(xiàn)有資金20萬元，現(xiàn)階段通貨膨脹率達(dá)8%，那么預(yù)計（）年之后這筆資金將會縮減至10萬元的購買力。

A.7

B.8

C.9

D.10【答案】CCU5E7P4O4R10Z7R4HP5M7V6X5R10B8F7ZV5F8M10Z1H6H9O9131、根據(jù)我國《合同法》的規(guī)定，下列對格式條款理解不正確的是（）。

A.格式條款和非格式條款不一致時，應(yīng)采用格式條款

B.格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商

C.訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)

D.合同訂立方應(yīng)采取合理的方式【答案】ACY6E1F5O9Z9V2G4HF10D4U10A3P1B5O3ZM1S3Z7K4J8F9E5132、下列各種投資組合中，一般情況下最適合即將退休的投資人的是（）。

A.績優(yōu)股+指數(shù)型股票型基金+期貨

B.股權(quán)投資+房產(chǎn)信托基金+基金

C.認(rèn)股權(quán)證+股票型基金+期貨

D.定存+國債+保本投資型產(chǎn)品【答案】DCG7J1T2P9R3U6O4HF10S2B8O9J1F3U1ZJ2C4V2N4I7L9Q7133、（2017年真題）下列關(guān)于黃金T+D交易的說法中，錯誤的是（）。

A.交易時間靈活

B.交易有做空機制

C.到期交割

D.較實物黃金投入資金少【答案】CCZ7A5Z5S1W10D10Q3HC2L7B5I2E8N6X9ZN3O5J3L3O6H6C8134、我們常說美國人喜歡冒險，中國人強調(diào)平安是福，這體現(xiàn)的客戶風(fēng)險特征是（）。

A.風(fēng)險認(rèn)知度

B.風(fēng)險偏好

C.風(fēng)險分布

D.實際風(fēng)險承受力【答案】BCW3P10H8L10Q3X2E9HY7H6P9C5K3B9L1ZD6W6W1D9S6B9C10135、以客戶為中心的經(jīng)營、服務(wù)第一步，也是最關(guān)鍵的一步就是（）。

A.研發(fā)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品

B.做好市場細(xì)分

C.了解客戶和客戶需求

D.改善營業(yè)廳環(huán)境【答案】CCN9C2Y3C4L9R2R5HB10F4T9W5H6N1E4ZN3V5I1M3Q3Z2C4136、個人以外匯賬戶內(nèi)資金購買外幣旅行支票的，一次性購買外幣旅行支票在等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)材料辦理。以人民幣購買外幣旅行支票的，按照個人購匯的相關(guān)規(guī)定辦理。

A.1000

B.2000

C.50000

D.10000【答案】CCC9F10J10V2U10F1C1HA9O9B3K10T7R7C8ZZ6S5I6O1F9D1U4137、（2018年真題）《民法總則》對自然人的民事行為能力根據(jù)自然人的年齡和智力狀況可分為（）。

A.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、無民事行為能力人

B.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、無民事行為能力人

C.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、完全無民事行為能力人

D.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、完全無民事行為能力人【答案】BCX7S4C2O3N9N8P10HE3K4T8T9E3D6S4ZR4L5O4Q2D1X7G3138、（2021年真題）下列關(guān)于我國上市公司股票的表述，不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.證券交易遵循價格優(yōu)先和時間優(yōu)先的原則

B.股票持有人有優(yōu)先受償權(quán)

C.股票發(fā)行市場又被稱為股票一級市場

D.股票是一種權(quán)益性工具【答案】BCB10O8N1I6E10H7G4HO9C5Z7P10C8M8M5ZQ7K3I9O7T1U10Q1139、張女士分期購買一輛汽車，每年年未支付10000元，分5次付清，假設(shè)年利率為5%，則該項分期付款相當(dāng)于現(xiàn)在一次性支付（）元。

A.55256

B.43259

C.55265

D.43295【答案】DCS1K9U2B5F5I2K8HI10P7H2E5O7L10I4ZT3I10Q10D10V3D4S7140、下列關(guān)于私募基金設(shè)立和銷售過程中應(yīng)遵循的規(guī)則，說法錯誤的是（）。

A.資金募集時，應(yīng)通過多個渠道進(jìn)行廣告宣傳

B.基金應(yīng)依法設(shè)立，完成相關(guān)登記備案

C.基金只能向特定的合格投資者銷售

D.不得承諾保底收益或最低收益【答案】ACU6R10J6W7B7F9W8HK2G8Y5G8T2D6B2ZV8M1G3K4I4R1I6141、（2017年真題）理財師需要將合適的基金產(chǎn)品推薦給合適的客戶，根據(jù)（）原則進(jìn)行基金銷售。

A.公開

B.公正

C.誠實守信

D.風(fēng)險匹配【答案】DCY5J1N8F5E7U2B3HU6Q4D3C2A2I1M8ZS5Y6F3H1H3W3E9142、事故調(diào)查組應(yīng)當(dāng)自事故發(fā)生之日起（）內(nèi)提交事故調(diào)查報告。

A.30天

B.60天

C.90天

D.120天【答案】BCP1I4A4Q6V6Y7S1HY6K7C2T8C6T9N3ZW5Y10Z7X8K1M8L4143、下列選項中，不屬于銀行個人理財業(yè)務(wù)定位的是（）。

A.政府

B.客戶

C.市場

D.商業(yè)銀行【答案】ACW1T10G7E6U2M7F2HB6R4M3Z4U1D10Y4ZY4V3R4W6E7R10R10144、（2019年真題）個人生命周期（）階段的理財任務(wù)主要是妥善管理好積累的財富，積極調(diào)整投資組合，降低投資風(fēng)險，以保守穩(wěn)健型投資為主，使資產(chǎn)得以保值增值。

A.建立期

B.高峰期

C.維持期

D.穩(wěn)定期【答案】BCP4T3W4A8U6I4Y9HQ1S7K10L4H6A8W3ZU3I10M8U3V10N7N4145、銀行理財師小于認(rèn)為央行可能會加息，想建議客戶錢先生將持有的債券賣掉。因無法取得聯(lián)系，為避免客戶損失，小于將錢先生的債券以市場價格售出，第二天，該債券價格下跌了5％。小于的行為違反的原則是（）。

A.沒有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則，因為他幫助客戶避免了損失

B.違反了勤勉盡職原則，因為他沒有獲得客戶授權(quán)

C.違反了專業(yè)勝任原則，因為他沒有與客戶溝通

D.違反了遵紀(jì)守法原則，因為他沒有獲得客戶授權(quán)【答案】BCE8A2Z10Q7M3H4Q8HX7U7X6U3O4R8U7ZT2J4Q10K5W8X2B7146、（）的核心是建立應(yīng)急基金，保障個人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。

A.保險規(guī)劃

B.現(xiàn)金規(guī)劃

C.稅收規(guī)劃

D.投資規(guī)劃【答案】BCA7U9R6N3L2X7R6HW9C3T10P8A10G7P5ZY6V5K3F1V6L3F6147、（2018年真題）下列關(guān)于股票的表述，錯誤的是（）。

A.股票是股份公司發(fā)行的有價證券

B.股票能夠給持有者帶來收益

C.股票表明投資者的投資份額及其權(quán)利和義務(wù)

D.股票是一種債權(quán)憑證【答案】DCH1Q1K3E7B3C4N4HH1M4I5C10G1Q2P1ZL7N1X5V8I10X2W5148、（2018年真題）下列不能成為商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)客戶的是（）。

A.無民事行為能力人的法定代理人

B.無民事行為能力的自然人

C.限制民事行為能力人的法定代理人

D.完全民事行為能力的自然人【答案】BCW8Y6J10C3P5X2S3HK10A7B4Z9D1P1I6ZG10V10S4I5Z1B10V6149、同業(yè)拆借市場是指（）。

A.企業(yè)之間資金調(diào)劑市場

B.金融機構(gòu)之間資金調(diào)劑市場

C.商業(yè)銀行與中央銀行之間資金調(diào)劑市場

D.銀行與企業(yè)之間資金調(diào)劑市場【答案】BCB1M4O10Z9O7B8A2HP6C2M7I6J9O10X2ZD10Z1Q4R3C8T3Q5150、根據(jù)資源稅法律制度的規(guī)定，下列應(yīng)稅資源中，采用比例稅率或定額稅率計征資源稅的是（）。

A.火山灰

B.礦泉水

C.天然氣

D.石英巖【答案】BCL1K6M5B10F2G4H8HV1O7Y1X4A6X3P9ZQ7U10T3G2R7G8N5151、下列關(guān)于銀行代理服務(wù)類業(yè)務(wù)的說法中，正確的是()。

A.是銀行的主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B.是銀行的主要負(fù)債業(yè)務(wù)

C.形成銀行的利息收入

D.形成銀行的非利息收入【答案】DCY9Q4U5E6Z2G5U7HN7F9O8O9X1Z6W3ZD3N4D7F9H8Z3Q3152、個人理財業(yè)務(wù)建立的基礎(chǔ)是()。

A.法定代理關(guān)系

B.委托代理關(guān)系

C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系

D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系【答案】BCC4Y2P1O6E2S9N1HV9B8T6Z8S9T3Z6ZO3J10X7D6A7Y9P6153、下列哪一項不屬于理財規(guī)劃中了解客戶方法?（）

A.開戶資料

B.調(diào)查問卷

C.親友詢問

D.電話溝通【答案】CCP4A8Z2A1B3U7V3HP2P1N4V10Q4Y3V10ZB8E5J6Y7Q5T6H1154、以下不是債券市場的功能的是（）。

A.融資功能

B.價格發(fā)現(xiàn)功能

C.宏觀調(diào)控功能

D.財富投資和避險功能【答案】DCS5B5B8Y10M8P5V7HW3Y2H3R1N3E5Z8ZV5F5B10A4F9W6N2155、下列選項中，風(fēng)險承受態(tài)度(或風(fēng)險偏好)最高的是（）。

A.可忍受20％的本金損失，不管投資賺賠照常過日子

B.每天關(guān)心行情想賺短線差價，但若看錯行情時寧愿長期套牢也不停損

C.依賴專家看法操作，跟著殺進(jìn)殺出，賺錢開心賠錢無法安眠

D.認(rèn)為投資的目的為對抗通貨膨脹，報酬率要求不高但也無法容忍本金損失【答案】ACX10S8N7N6E5V10O8HS1Y1K4F9Z8U5E8ZP9B7R2Z7A5R7C2156、（）是促進(jìn)我國個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的重要動力。

A.居民理財技能欠缺

B.居民不斷提升的理財意識和不斷增加的理財需求

C.市場投資理財工具日趨豐富

D.居民財富不斷積累【答案】BCC9Z6X9V2Q6B7L2HL8E10M7E6E5X6P5ZT9P2B5X1N1B10I1157、從人才需求推動行業(yè)發(fā)展的角度看，個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的原因不包括()。

A.大眾自身缺乏必要的金融知識

B.大眾對于選定的金融工具很難正確應(yīng)用

C.居民不斷提升的理財意識和不斷增加的理財需求

D.專業(yè)金融機構(gòu)和專業(yè)理財師在信息、設(shè)備、決策制定等方面有優(yōu)勢，更具專業(yè)性【答案】CCH7C9V8U8N7R5I8HX8B10Z4E10U10S9B5ZV9T4D9F2W7X9P1158、（2021年真題）下列金融工具中不屬于貨幣市場工具的是（）.

A.短期政府債券

B.商業(yè)票據(jù)

C.銀行承兌匯票

D.中長期債券【答案】DCR7R3H2Z4C4M7H10HE1G1M8M1Y2X10Q2ZS8U4Q1B6N8F7F9159、下列關(guān)于信托產(chǎn)品的風(fēng)險的敘述，錯誤的是（）。

A.在已發(fā)行的信托產(chǎn)品中，多數(shù)是依靠項目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤作為還款來源，因此項目自身的風(fēng)險是信托產(chǎn)品的最大風(fēng)險之一

B.多數(shù)項目是由某一特定、持續(xù)經(jīng)營的主體發(fā)起的，由該主體負(fù)責(zé)項目的實際操作和管理，因此，該主體的經(jīng)營管理水平、財務(wù)狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產(chǎn)品的安全程度

C.信托公司項目評估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計水平對信托產(chǎn)品的風(fēng)險高低影響不大

D.信托產(chǎn)品流動性差，缺少轉(zhuǎn)讓平臺，存在較大的流動性風(fēng)險【答案】CCP7N5Q9Q8Y6U1O5HL6J3P1M6U5X10D10ZS6M10X6X6D1I2N6160、下列關(guān)于房地產(chǎn)投資特點的表述，錯誤的是（）。

A.房地產(chǎn)投資可以使用高財務(wù)杠桿率

B.房地產(chǎn)的流動性比證券類產(chǎn)品要弱

C.一項房地產(chǎn)的估價等于持有房地產(chǎn)獲得的現(xiàn)金流入的現(xiàn)值

D.房地產(chǎn)價值受政策環(huán)境、市場環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大【答案】CCV9S7U5B4D2Q2C2HQ4V2Q2M3W7R4M2ZB10T2V5F3Q5V7M6161、根據(jù)個人所得稅法律制度的規(guī)定，下列各項所得中，屬于個人所得稅免稅或暫免征稅項目的有（）。

A.個人取得的縣級人民政府發(fā)放的教育方面的獎金

B.職工取得的離休生活補助費

C.外籍個人以非現(xiàn)金形式取得的住房補貼

D.個人購買福利彩票取得9000元中獎收入【答案】BCZ3H10V7E9J9M6L3HY7K1X4I4E5L4S4ZN1F2K3S3D10M8Z3162、關(guān)于通貨膨脹率、匯率和黃金價格之間的關(guān)系，下列敘述正確的是()。

A.通貨膨脹率越高的國家，黃金的名義價格越低

B.貨幣的貶值速度越快，黃金的名義價格下降得越快

C.貨幣表示的黃金價格的上升幅度一定會與貶值的幅度相一致

D.通貨膨脹使產(chǎn)品的名義價格普遍上漲，黃金的名義價格也會相應(yīng)上升【答案】DCU4X2G6R3L8Q10M7HN7B5B5E10O4L8V6ZF9W6H6N6N10V1T10163、（2019年真題）一般而言，影響分紅險產(chǎn)品收益的主要因素不包括（）。

A.保險公司預(yù)定的運營管理費用

B.匯率的波動

C.保險公司預(yù)定的死亡率

D.利率的波動【答案】BCV3Y3W2B9B3X6Z1HT5M6F10Q1L6I1M7ZU1U8L9N9Z6D8X2164、以下不是債券市場的功能的是（）。

A.融資功能

B.價格發(fā)現(xiàn)功能

C.宏觀調(diào)控功能

D.財富投資和避險功能【答案】DCP10V6R4Q10Y8Z8E4HW7V3G2J10K7A4C7ZB2J2F2Z3M6X9Y10165、投資人以950元的凈價買入一張面值為1000元的10年期債券，票面利率為10％，若債券發(fā)行人擬在1年后以1060元的凈價回購該債券，則投資人持有該債券的實際收益率為（）。(答案取近似數(shù)值)

A.11.6％

B.6.3％

C.20％

D.22.1％【答案】DCT8H1Z7V4X6Q5H8HR5C10Z5Z1Y8N6A9ZA9R7S9Y4X4U9E2166、我們常說美國人喜歡冒險，中國人強調(diào)平安是福，這體現(xiàn)的客戶風(fēng)險特征是（）。

A.風(fēng)險認(rèn)知度

B.風(fēng)險偏好

C.風(fēng)險分布

D.實際風(fēng)險承受力【答案】BCJ6V2J5Z2Y8O1P3HA1V9J9O6K7W5C8ZH7V5P4S3S9Q4O4167、張先生是興業(yè)銀行的金融理財師，在其負(fù)責(zé)的客戶中有一位客戶是某上市公司的市場總監(jiān)，平時工作井井有條，但往往聽不進(jìn)同事的不同意見，固執(zhí)己見，經(jīng)常會對下屬發(fā)火，生活中喜歡冒險，常做一些風(fēng)險投資。張先生的客戶類型屬于()。

A.孔雀型

B.老鷹型

C.貓頭鷹型

D.鴿子型【答案】BCR4Y3I3T5R4D1L6HI8D9Y10D1D8O10D6ZA10L7Q2A8F7C9E8168、下列關(guān)于一般情況下客戶和商業(yè)銀行在理財規(guī)劃服務(wù)中的角色的描述中，正確的是（）。

A.商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權(quán)在客戶

B.客戶只提供建議，最終決策權(quán)在商業(yè)銀行

C.商業(yè)銀行提供建議并做出決策，客戶不參與

D.客戶提供建議并做出決策，商業(yè)銀行不參與【答案】ACT2W1V2N10J7W9C5HI4I8G9Z5S3T9W5ZT7K2T4H9Q8B9Q1169、()是由于市場利率變化使債券持有人再投資收益率受到影響所帶來的風(fēng)險。

A.利率風(fēng)險

B.再投資風(fēng)險

C.贖回風(fēng)險

D.通貨膨脹風(fēng)險【答案】BCF10S7A6C4A5O7I2HB9E3W4I8M10Y1C5ZH10A8N2D7W10O1B1170、美國心理學(xué)家艾伯特·梅拉別恩根據(jù)實驗研究指出，在溝通結(jié)果或效果上，各部分所占的比例正確的是（）。

A.語言占55％

B.聲音占55％

C.語體占55％

D.面部表情占38％【答案】CCQ10L2R5E4V8X10J2HS10F6W2E3R8B8T4ZY10P10E8Z10G2A7Q3171、（2019年真題）理財師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步是（）。

A.提升服務(wù)水平

B.開展市場營銷

C.構(gòu)建客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM）

D.了解客戶和明確客戶的需求【答案】DCH2R9L6F4X2X8B10HT3X4U3A1D1O4Z7ZA6A7G5K6P6O2T2172、（2018年真題）一般來說，F(xiàn)OF的投資標(biāo)的主要是（）。

A.股票

B.基金

C.債券

D.銀行理財計劃【答案】BCA7T5R9O1G7F9U7HD3U4N2G5S2K1S4ZZ6U9J3Y10B6O3F8173、（2017年真題）（）是理財師與客戶的首次接觸，也是了解客戶、收集信息的最好時機。

A.開戶

B.調(diào)查問卷

C.走訪

D.電話調(diào)查【答案】ACZ2O9W7S7V10T5T5HW5E8F5J4E2D9P3ZO10P2T1C10F5Z8E3174、下列屬于客戶非財務(wù)信息的是（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債狀況

B.客戶家庭的收支

C.保險賬戶情況

D.個人興趣、發(fā)展及預(yù)期目標(biāo)【答案】DCX1X3X7C10W3Z10Q1HB5J10J7W6Q7U8R3ZQ5O9V6G1M1J8O9175、在收集客戶信息的過程中，屬于定性信息的是（）。

A.投資偏好

B.獎金收入

C.資產(chǎn)與負(fù)債額

D.客戶的資產(chǎn)額度【答案】ACC9W9Y9I4W5G3A4HB2C7A2X7Y9P2H9ZY6R10A6C2Y3R3V3176、（2018年真題）某農(nóng)場向一食品加工廠提供黃豆，為防止黃豆價格出現(xiàn)波動，他們簽訂了一份半年后以某一價格交割一定數(shù)量黃豆的協(xié)議，該協(xié)議是（）合約。

A.互換

B.遠(yuǎn)期

C.期貨

D.期權(quán)【答案】BCQ2P3U6H7T4N5U8HO7V1N3T9W10L10X5ZU5T6Q7Y8R6W10Q4177、小王是專業(yè)理財規(guī)劃師，他與客戶約好上午十點鐘在客戶辦公室見面，那么小王最好（）到達(dá)客戶辦公室。

A.9：30

B.10：05

C.9：55

D.10：10【答案】CCE7P6C2V7X10O5C8HT8X3Z9Z10D5C1Z1ZF5L1F2Z7N7F6A5178、（2021年真題）一般而言，在理財師為客戶服務(wù)的過程中，需要收集客戶的家庭和財務(wù)信息，比較恰當(dāng)?shù)姆椒ㄊ牵ǎ?/p>

A.拿出做好的資產(chǎn)負(fù)債表讓客戶填寫

B.旁敲側(cè)擊的詢問客戶的相關(guān)信息

C.先了解客戶的疑問，通過傾聽客戶的疑問，再逐步深入了解客戶的家庭信息

D.單刀直入的向客戶提問【答案】CCF5V5I2G3F6W8V7HA1D2T3N7N3C3U8ZW1G