業(yè)主方的建設(shè)工程項目風(fēng)險識別與防范

—論文發(fā)表專家一m—論文發(fā)表專家一m國學(xué)朮發(fā)叢廚gawww.qikanwang.ne:基于業(yè)主方的建設(shè)工程項目風(fēng)險識別與防范摘要】本文分析了建設(shè)工程項目各階段存在的風(fēng)險，介紹了風(fēng)險識別與防范技術(shù)，提出業(yè)主方加強工程項目風(fēng)險管理水平和效率的對策：風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險自留、風(fēng)險轉(zhuǎn)移?！娟P(guān)鍵詞】業(yè)主；工程項目；風(fēng)險識別；風(fēng)險防范建設(shè)工程項目風(fēng)險是指某些不利因素對項目目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響或正面效應(yīng)的不確定性或產(chǎn)生損失的可能性。建設(shè)項目具有投資大、建設(shè)周期長、一次性及涉及面廣等特性，風(fēng)險大多隨著工程項目的進展而變化，對項目的影響是全局性的，且與項目投資(成本)、進度、質(zhì)量和安全目標(biāo)相關(guān)，因此識別建設(shè)工程項目的風(fēng)險并對其有效防范，日益成為業(yè)主方建設(shè)工程項目能否成功的關(guān)鍵。一、建設(shè)工程項目各階段的風(fēng)險與識別建設(shè)工程項目風(fēng)險因素來源廣泛，具有客觀性、多樣性、復(fù)雜性和一定的規(guī)律性等特點，存在于整個項目的生命周期，需要在項目的各個階段對風(fēng)險進行全面管理。1、建設(shè)工程項目各階段的風(fēng)險類型項目建議書階段：由于掌握項目的有關(guān)資料和信息十分有限，本階段風(fēng)險非常大，主要是：①發(fā)現(xiàn)問題或機遇的風(fēng)險；②提出項目設(shè)想的風(fēng)險；③收集與項目建議有關(guān)的各種數(shù)據(jù)和信息中的風(fēng)險；④風(fēng)險分析的風(fēng)險；⑤確定項目技術(shù)經(jīng)濟指標(biāo)中的風(fēng)險；⑥項目概念設(shè)計中的風(fēng)險；⑦項目技術(shù)經(jīng)濟效果分析和預(yù)測中的風(fēng)險；—論文發(fā)表專家一m—論文發(fā)表專家一m國學(xué)朮發(fā)叢廚gawww.qikanwang.ne:⑧項目建議書編制中的風(fēng)險；⑨項目建議書評估和審批中的風(fēng)險。（2）項目可行性研究階段：由于工作的復(fù)雜性，包含著大量的不確定性和風(fēng)險，主要有：①項目立項以后的技術(shù)、經(jīng)濟、運行條件和環(huán)境等方面調(diào)查研究中的風(fēng)險；②項目選址和規(guī)劃設(shè)計方案中的風(fēng)險；③落實項目所需資源和基礎(chǔ)設(shè)施供應(yīng)方案與環(huán)保措施中的風(fēng)險；④提出項目可替代備選方案中的風(fēng)險；⑤項目單項和綜合可行性分析中的風(fēng)險；⑥項目可行性研究報告編制、評估、審批中的風(fēng)險。（3） 設(shè)計階段：該階段的風(fēng)險類型主要是項目的計劃變更風(fēng)險、設(shè)計人選擇的風(fēng)險、項目設(shè)計變更風(fēng)險、項目設(shè)計失誤風(fēng)險等。（4） 施工階段：主要包括項目的投資（成本）風(fēng)險、工期風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險、施工安全風(fēng)險、合同管理風(fēng)險、人力資源風(fēng)險、采購風(fēng)險、組織風(fēng)險以及溝通協(xié)調(diào)風(fēng)險等。（5） 交付使用階段：有項目外包部分的質(zhì)量和合同風(fēng)險、項目存在問題的整改與善后工作風(fēng)險、項目各種文件移交風(fēng)險、對外采購合同風(fēng)險等。建設(shè)工程項目各個階段存在的這些風(fēng)險類型中，都不同程度的包含以下幾方面的風(fēng)險因素：（1）政治風(fēng)險；（2）經(jīng)濟風(fēng)險；（3）社會風(fēng)險；（4）工程風(fēng)險。2、建設(shè)項目的風(fēng)險識別風(fēng)險識別就是要確認(rèn)工程項目各階段存在哪些風(fēng)險，這些風(fēng)險可能會對工程項目產(chǎn)生什么影響，并將這些風(fēng)險及其特性歸檔。風(fēng)險識別的基本依據(jù)包括風(fēng)險管理計劃、項目計劃、風(fēng)險分類和歷史資料。風(fēng)險識別的目的主要是識別出可能對項目進展有影響的風(fēng)險因素、性質(zhì)以及風(fēng)險產(chǎn)生的條件，并據(jù)此衡量風(fēng)險大??；記錄具體風(fēng)險各方面的特征，并提出適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理對策；識別風(fēng)險可能引起的后果。風(fēng)險識別方法主要有：①特爾菲法，又叫專家調(diào)查法；②頭腦風(fēng)暴法，在建設(shè)工程監(jiān)理例會或施工專題會上，最常這種方法識別工程風(fēng)險，效果相當(dāng)理想；③核對表法；④因果圖法，現(xiàn)實中經(jīng)常運用這種方法尋找由復(fù)雜的原因造成質(zhì)量問題的主要因素，如解決屋面滲漏問題；⑤財務(wù)報表法，財務(wù)報表有助于確定一個特定建設(shè)工程可能遭受哪些損失以及在何種情況下遭受這些損失；⑥初始清單法，常規(guī)途徑是采用保險公司或風(fēng)險管理學(xué)會公布的潛在損失一覽表，即任何企業(yè)或工程都可能發(fā)生的所有損失一覽表[1]?，F(xiàn)在一般通過適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險分解方式來識別風(fēng)險，建立建設(shè)工程初始風(fēng)險清單；⑦風(fēng)險調(diào)查法，風(fēng)險調(diào)查可以從組織、技術(shù)、自然及環(huán)境、經(jīng)濟、合同等方面分析擬建項目的潛在風(fēng)險。對于一個建設(shè)工程項目風(fēng)險的識別，一般都是綜合采用兩種或多種風(fēng)險識別方法。但總體上說，不論采取什么樣的方法來識別風(fēng)險，其最重要的都是不遺漏風(fēng)險因素，特別是不遺漏對整個建設(shè)工程項目的整體目標(biāo)實現(xiàn)有重大影響的風(fēng)險因素。呂—論文發(fā)表專家一呂—論文發(fā)表專家一ED國學(xué)朮發(fā)叢廚Ww^ikanwang,ne:二、建設(shè)工程項目風(fēng)險的防范也稱為風(fēng)險管理技術(shù)或風(fēng)險對策，是在項目進行過程中采取措施處理發(fā)生的風(fēng)險事件。工程項目在進行風(fēng)險防范時，要充分利用前一階段制定的項目風(fēng)險管理計劃，密切注視各種潛在的或已發(fā)生了的風(fēng)險事件動態(tài)，根據(jù)現(xiàn)實情況隨時識別、估測新情況下可能出現(xiàn)的風(fēng)險。還要根據(jù)實際情況，對風(fēng)險管理計劃進行修改或補充。主要措施包括風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)移等。1、風(fēng)險回避風(fēng)險回避就是以一定的方式中斷風(fēng)險源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失，是一種消極的防范手段。主要包括：①拒絕承擔(dān)風(fēng)險；②放棄已經(jīng)承擔(dān)的風(fēng)險以避免更大的損失，實踐中這種情況經(jīng)常發(fā)生，事實證明這是緊急自救的最佳辦法。2、損失控制這是所有風(fēng)險處理技術(shù)中最常用的一種。主要有：（1）預(yù)防損失：指采取各種預(yù)防措施以杜絕損失發(fā)生的可能。（2）減少損失：在風(fēng)險損失已經(jīng)不可避免地發(fā)生的情況下，通過種種措施以遏制損失繼續(xù)惡化或局限其擴展范圍，使其不再蔓延或擴展。（3）控制損失：①預(yù)防危險源的產(chǎn)生；②減少構(gòu)成危險的數(shù)量因素；③防止已經(jīng)存在的危險的擴散；④降低危險擴散的速度，限制危險空間；⑤在時間和空間上將危險與保護對象隔離；⑥借助物質(zhì)障礙將危險與保護對象隔離；⑦改變危險的有關(guān)基本特征；⑧增強被保護對象對危險—論文發(fā)表專家一m—論文發(fā)表專家一m國學(xué)朮發(fā)叢廚gawww.qikanwang.ne:的抵抗力，如增強建筑物的防火和防震性能；⑨迅速處理環(huán)境危險已經(jīng)造成的損害；⑩穩(wěn)定、修復(fù)、更新遭受損害的物體。損失控制應(yīng)采取主動方式，以預(yù)防為主，防控結(jié)合。如施工階段對工程質(zhì)量的風(fēng)險損失控制，就是從工程開工到竣工的各個階段，分析和預(yù)測施工過程中可能出現(xiàn)的質(zhì)量風(fēng)險，根據(jù)不同的施工階段，制定應(yīng)對方案，采取事前、事中、事后控制，動態(tài)管理，將工程質(zhì)量風(fēng)險損失降到最低。3、風(fēng)險自留即是將風(fēng)險留給自己承擔(dān)，不予轉(zhuǎn)移，從企業(yè)內(nèi)部財務(wù)的角度應(yīng)對風(fēng)險。包括計劃性自留和非計劃性自留。（1）計劃性自留至少符合以下條件之一，才應(yīng)予以考慮。在這種情況下，風(fēng)險承受人通常已做好了處理風(fēng)險的準(zhǔn)備。①別無選擇；②期望損失不嚴(yán)重；③損失可準(zhǔn)確預(yù)測；④企業(yè)有短期內(nèi)承受最大潛在損失的能力；⑤機會成本很大；⑥內(nèi)部服務(wù)優(yōu)良。（2）以下因素造成非計劃性自留：①缺乏風(fēng)險意識；②風(fēng)險識別失誤；③風(fēng)險評價失誤；④風(fēng)險決策延誤；⑤風(fēng)險決策實施延誤等。4、風(fēng)險轉(zhuǎn)移有些風(fēng)險無法通過上述手段進行有效控制，只能采取轉(zhuǎn)移手段以保護自己。包括保險轉(zhuǎn)移和非保險轉(zhuǎn)移等：①保險轉(zhuǎn)移，現(xiàn)在國家強制實施的工程意外傷害保險，就是為了減少承包商的工程風(fēng)險，提高其抗風(fēng)險能力。②非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移，一般通過簽訂合同方式將