2020年(金融保險)中國銀行客戶經(jīng)理考試試題

【最新卓越管理方案您可自由編輯】22（金融保險沖國銀行客戶經(jīng)理考試試題20XX年20XX年XX月多年的企業(yè)咨詢顧問經(jīng)驗，經(jīng)過實戰(zhàn)驗證可以落地執(zhí)行的卓越管理方案，值得您下載擁有壹、法律試題1根據(jù)《貸款通則》票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過（C）。A、1個月B、3個月C、6個月D、12個月2、根據(jù)《貸款通則》將借款債務全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的,（A）OA、應當取得貸款人的同意B、應當通知貸款人C、如果全部轉(zhuǎn)讓，應當取得貸款人的同意；如果部分轉(zhuǎn)讓，應當通知貸款人D、如果部分轉(zhuǎn)讓，應當取得貸款人的同意；如果全部轉(zhuǎn)讓，應當通知貸款人3、以下不屬于《中華人民共和國擔保法》規(guī)定的擔保方式的是（D）。A、保證B、抵押C、定金D、預付款4、法律禁止用來設定抵押的財產(chǎn)是（AOA、土地所有權B、抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著物；C、抵押人依法有權處分的國有的機器D、抵押人依法有權處分的交通運輸工具5、以下財產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機關辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（AOA、上市X公司股份B、匯票C、本票D、存款單6、當事人對保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔保證責任。A、連帶責任保證B、壹般保證C、抵扌甲D、質(zhì)押7?在保證擔保方式中，壹般保證和連帶責任保證最主要的區(qū)別是什么?（B）A壹般保證的保證范圍為主債權，連帶責任保證的保證范圍為全部債權B壹般保證的保證人享有先訴抗辯權，連帶責任擔保的保證人不享有這壹種權C壹般保證的保證期間為六個月，連帶責任保證的保證期間為倆年D在同壹債權既有保證又有物的擔保的情況下8、主合同無效而導致?lián)：贤瑹o效，擔保人有過錯的，擔保人承擔民事責任的部分，不應超過債務人不能清償部分的（B）A、四分之壹B、三分之壹C、二分之壹D、100%。9、主合同沒有保證條款,（A）OA、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。10、抵押物登記記載的內(nèi)容和抵押合同約定的內(nèi)容不壹致的，（A）A、以登記記載的內(nèi)容為準。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準。C、按照登記和合同成立的時間順序，時間在先的為準。D、由人民法院裁定以何者為準。11、之上市X公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自（CO起生效。A、質(zhì)押合同成立之日B、股份出質(zhì)記載于股東名冊之日C、股份出質(zhì)向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日D、股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權人名下之日12?下列屬于《物權法》中所稱"物"的是（C）。A外觀設計B月球C商品房D大氣層13?下列財產(chǎn)中，只能屬于國家所有權客體的是（C）A土地B房屋C礦藏D船舶當事人之間訂立有關設立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動產(chǎn)物權的合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，其生效時間始于（A）時。A合同成立B不動產(chǎn)交付C物權登記D占有不動產(chǎn)權利人、利害關系人認為不動產(chǎn)登記簿記載的事項錯誤的，能夠申請（A）A更正登記B異議登記C預告登記D初始登記16?預告登記后，未經(jīng)預告登記的權利人同意，處分該不動產(chǎn)的,（C）OA發(fā)生物權效力B登記機構(gòu)認可就有效力C不發(fā)生物權效力D處分行為有效17?預告登記后，債權消滅或者自能夠進行不動產(chǎn)登記之日起（C）內(nèi)未申請登記的，預告登記失效。A壹個半月B壹個月C三個月D二個月18?住宅建設用地使用權期間屆滿的,（C）OA自動終止B重新辦理C自動續(xù)期D需要申請續(xù)期19、根據(jù)《物權法》第202條規(guī)定，抵押權人應當在什么期間行使抵押權，否則人民法院不再予以保護？（C）A抵押合同到期后二年內(nèi)B主債權期滿后二年C主債權訴訟時效期間D主債權訴訟時效屆滿后二年內(nèi)20、中國人民銀行在（A）領導下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責，開展業(yè)務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。A、國務院B、全國人民代表大會常務委員會C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)D、財政部21、中國人民銀行實行（D）負責制。A、輪流B、董事會C、集體D、行長22、中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機構(gòu)、企業(yè)、社會團體B、金融機構(gòu)、企業(yè)、基金會C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體D、金融機構(gòu)、基金會或其他社會團體23、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，能夠運用下列貨幣政策工具，但不包括（B）:A、要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準備金B(yǎng)、為在中國人民銀行開立賬戶的非銀行金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)C、確定中央銀行基準利率D、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯24、印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，且處（C）以下罰款。A、2千元B、2萬元C、20萬元D、200萬元25、商業(yè)銀行運營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報（D）批準。A、國務院B、中國人民銀行C、全國人民代表大會常務委員會D、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)26、商業(yè)銀行經(jīng)（B）批準，能夠運營結(jié)匯、售匯業(yè)務。A、國務院B、中國人民銀行C、全國人民代表大會常務委員會D、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)27、在（C）情況下，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)能夠?qū)ι虡I(yè)銀行實施接管。A、嚴重違法運營B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益D、擅自開辦新業(yè)務28設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元B、100億元C、500億元D、1000億元29、商業(yè)銀行撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行（B）的百分之六十。A、負債總額B、資本金總額C、貸款總額D、存款總額30、任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（B）之上的，應當事先經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準。A、0.5%B、5%C、50%D、90%31、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（B）。A、5%B、8%C、10%D、18%32、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行流動性資產(chǎn)余額和流動性負債余額的比例不得低于（C）A、5%B、15%C、25%D、35%33、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放（D）。A、任何貸款B、任何長期貸款C、擔保貸款D、信用貸款34、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額和存款余額的比例應符合（D）的條件。A、不得低于25%B、不得低于10%C、不得超過50%D、不得超過75%35、商業(yè)銀行對同壹借款人的貸款余額和商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過（A）。A、10%B、15%C、20%D、25%36、根據(jù)《中華人民共和國X公司法》的規(guī)定，X公司章程（D）具有約束力。A、僅對X公司、股東B、僅對X公司、股東、董事C、僅對X公司、股東、董事、監(jiān)事D、對X公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員37、根據(jù)《中華人民共和國X公司法》的規(guī)定，X公司設立的分X公司（B）法人資格，其民事責任由（B）承擔。A、具有，X公司B、不具有，X公司C、具有，分X公司D、不具有，分X公司38根據(jù)《中華人民共和國X公司法》的規(guī)定，X公司為X公司股東或者實際控制人提供擔保的,（C）A、必須經(jīng)董事會或股東大會決議B、必須經(jīng)監(jiān)事會或股東大會決議C、必須經(jīng)股東會或股東大會決議D、壹律無效39、根據(jù)《中華人民共和國X公司法》的規(guī)定，股份有限X公司設董事會，其成員為（C）。A、5人之上B、19人之上C、5人至19人D、500人以下40、根據(jù)《中華人民共和國X公司法》的規(guī)定，股份有限X公司董事、監(jiān)事、高級管理人員離職后（A）,不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本X公司股份。A、半年內(nèi)B、1年內(nèi)C、2年內(nèi)D、3年內(nèi)41、下列第（A）項不屬于《中華人民共和國X公司法》規(guī)定的召開股份有限X公司臨時股東大會的法定事由？A?單獨或者合計持有X公司百分之五股份的股東請求時董事會認為有必要時C?監(jiān)事會提議召開時X公司未彌補的虧損達股本總額三分之壹時42、根據(jù)《中華人民共和國X公司法》的規(guī)定，X公司應當自作出合且決議之日起（A）內(nèi)通知債權人，且于（A）內(nèi)在報紙上公告。A、十日，三十日B、十五日，三十日C、三十日，六十日D、十日，十五日43、X公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以X公司（D）5%之上15%以下的罰款。A、注冊資本金額B、資產(chǎn)總額C、負債總額D、虛假出資金額44、X公司成立后無正當理由超過（A）未開業(yè)的，能夠由X公司登記機關吊銷營業(yè)執(zhí)照。A、6個月B、12個月C、18個月D、24個月45、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，因不動產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由A）管轄。A、不動產(chǎn)所在地人民法院B、被告住所地人民法院C、原告住所地人民法院D、中級人民法院46、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，原告向倆個之上有管轄權的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、原告最先起訴的人民法院B、最先立案的人民法院C、被告最先應訴的人民法院D、原告選擇其中壹個47、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，申請人在人民法院采取保全措施后（A）日內(nèi)不起訴的，人民法院應當解除財產(chǎn)保全。A、15B、90C、180D、36548、當事人不服地方人民法院第壹審判決的，有權在判決書送達之日起（A）日內(nèi)向上壹級人民法院提起上訴。A、15B、90C、180D、36549、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時記載，倆者不壹致的,（A）OA、票據(jù)無效B、以中文大寫為準C、以數(shù)碼為準D、以金額較小的為準50、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項中（D）均不得更改，更改的票據(jù)無效。A、付款人名稱B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱51、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，以背書轉(zhuǎn)讓的匯票,（C）應當對其（C）背書的真實性負責。A、后手，所有前手B、所有前手，后手C、后手，直接刖手D、直接刖手，后手52、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對應記載事項的是（D）。A、付款人名稱B、確定的金額C、無條件支付的"委托”D、付款日期53、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，持有壹個股份有限（公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該X公司的股票在買入后六個月內(nèi)賣出，由此所得收益（B）。A、歸該股東所有B、歸該X公司所有C、由證監(jiān)會予以沒收D、由司法機關予以沒收54、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的（公司應當在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有X公司股份最多的（A）股東的名單和持股數(shù)額。A、前10名B、前20名C、前50名D、前100名55、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，在上市X公司收購中，收購人持有的被收購的上市X公司的股票，在收購行為完成后的（A）個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、12個月B、18個月C、24個月D、36個月56、根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，法人或者其他組織的法定代表人、負責人超越權限訂立的合同，除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為（A）A、有效B、無效C、效力不確定D、部分無效57、根據(jù)《中華人民共和國合同法》有以下（C）情形的，當事人壹方有權請求人民法院或者仲裁機構(gòu)變更或者撤銷合同。A、壹方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益B、合同損害社會公共利益C、在訂立合同時顯失公平的D、合同違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定58債權人將合同的權利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的A、應當經(jīng)債務人同意B、應當通知債務人C、壹律無效D、無須債務人同意，也無須通知債務人59、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當事人壹方違約后，對方?jīng)]有采取適當措施致使損失擴大的（C）。A、喪失要求賠償?shù)臋嗬鸅、不影響其要求賠償?shù)臋嗬鸆、不得就擴大的損失要求賠償D、只能就擴大的損失部分要求賠償60、根據(jù)《中華人民共和國合同法》法人的法定代表人超越權限訂立合同（B）。A、不管相對人知道其超越權限和否，該代表行為壹律有效B、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為有效。C、不管相對人知道其超越權限和否，該代表行為壹律無效D、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為無效。二、反洗錢試題1.《反洗錢法》所確定的反洗錢義務主體為（B）。A.金融機構(gòu)B金融機構(gòu)和依法應履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)C.銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)從業(yè)機構(gòu)D?銀行2?根據(jù)《反洗錢法》金融機構(gòu)在按反洗錢行政主管部門要求采取臨時凍結(jié)措施內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當（D）。6個月解除凍結(jié)且向反洗錢行政主管部門報告6個月立即解除凍結(jié)48小時繼續(xù)凍結(jié)且向反洗錢行政主管部門報告48小時立即解除凍結(jié)根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)在和客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額之上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等壹次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（A）且登記。核對B.核實C.查證D.查對《反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構(gòu)應當（A）進行核對且登記。A?同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件B?僅對代理人的身份證件或者其他身份證明文件C.僅對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件D?要求其出具經(jīng)公證的委托授權書，同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（B）報告。A.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)B?中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關C?中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或當?shù)毓矙C關當?shù)毓矙C關6?按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，交易壹方為、單筆或者當日累計等值1萬美元之上的，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額。（B）A.自然人；境內(nèi)交易B.自然人；跨境交易C.法人；境內(nèi)交易D.法人；跨境交易7?按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（C）。A?自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應當報告可疑B?自然人銀行賬戶壹次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應當報告可疑C?自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應當報告可疑D?自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應當報告可疑8?根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易的是（D）。（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出（2）和來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多（3）提前償仍貸款（4）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付A.（1）（2）B.（1）（4）C.（2）（3）D.（2）（4）9?根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，對先前獲得的客戶身份資料的（A）有疑問的，應當重新識別客戶身份。A.真實性、有效性、完整性B.真實性、全面性、有效性C.有效性、真實性、合法性D.全面性、合法性、有效性根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報告。A?交易發(fā)生行B?賬戶行或者發(fā)卡行C.A和BD.A或B根據(jù)《進壹步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，防范新產(chǎn)品開發(fā)和實施中的洗錢風險，在設計、開發(fā)、審批和實施新產(chǎn)品過程中，建立洗錢風險論證、評估程序，定期（D）新產(chǎn)品潛在洗錢風險。A識別B.評估C?審核D?包括上述三個程序12?金融機構(gòu)應當（C）。（1）按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度（2）在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的及時更新客戶身份資料（3）客戶身份資料在業(yè)務關系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，至少保存五年（4）金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構(gòu)A.（1）（2）B.（1）（2）（3）C.（1）（2）（3）（4）D.（2）（3）（4）金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，情節(jié)嚴重的，處二十萬元之上五十萬元以下罰款，且對直接負責的（D），處壹萬元之上五萬元以下罰款。（1）股東（2）董事（3）高級管理人員（4）其他直接責任人員A.（1）（2）B.（2）（3）C.（3）（4）D.（2）（3）（4）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送（D）。（1）反洗錢統(tǒng)計報表（2）信息資料中和反洗錢工作有關的內(nèi)容3）稽核審計報告中和反洗錢工作有關的內(nèi)容4）本外幣大額可疑交易報告A.（1）（2）B.（2）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（B）。（1）交易性質(zhì)（2）交易目的（3）交易的受益人（4）交易的資金風險A.（1）（2）B.（1）（2）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）16?根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在（C）情形下金融機構(gòu)應當重新識別客戶身份。（1）客戶辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務時（2）對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的（3）客戶身份信息發(fā)生變化（4）辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象A.（1）（2）B.（1）（3）C.（2）（4）D.（2）（3）17.對于“長期閑置賬戶"，金融機構(gòu)在（B）情況下應當報告可疑。（1）原因不明地突然啟用（2）有資金流入（3）10個工作日內(nèi)累計金額接近人民幣200萬元（4）資金流量較小A.（1）（2）B.（1）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）18?根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，和（D）嚴重地區(qū)客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明細增多的，金融機構(gòu)應當報告可疑交易。（1）販毒（2）走私（3）恐怖活動（4）賭博A.（1）（2）B.（1）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）19?按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法錯誤的是（B）。1）對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應分別提交大額交易報告和可疑交易報告（2）對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)只需提交可疑交易報告（3）交易同時符合倆項之上大額交易標準的，金融機構(gòu)應當分別提交大額交易報告（4）交易同時符合倆項之上大額交易標準的，金融機構(gòu)只需提交其中壹項大額交易報告A.（1）（3）B.（2）（4）C.（1）D.（3）根據(jù)《進壹步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，對于聯(lián)合國制裁決議我行應采取以下政策（D）。（1）嚴格執(zhí)行聯(lián)合國安理會有關制裁的決議（2）壹經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機構(gòu)和個人的交易，應作為可疑交易立即報告（3）壹經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機構(gòu)和個人的交易，應采取凍結(jié)措施（4）不得為涉嫌洗錢、恐怖融資、大規(guī)模殺傷性武器的機構(gòu)或個人提供任何金融服務A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）根據(jù)《進壹步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，各級機構(gòu)應密切關注以下易被利用為洗錢工具的銀行產(chǎn)品或業(yè)務環(huán)節(jié)：（D）。（1）大額現(xiàn)金交易（2）存款、匯款（3）空殼X公司發(fā)生的大額交易（4）保管箱業(yè)務A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）根據(jù)客戶的行業(yè)或職業(yè)、客戶所使用的銀行產(chǎn)品或服務、客戶來自或業(yè)務往來的國家或地區(qū)以及客戶是否外國政要等因素，全行客戶應劃分的風險登記為（A）A.高風險、中風險、低風險B..高風險、低風險C.大風險、小風險D正常、非正常23?以下應列入高風險客戶的是（A）:1）外國政要或者客戶的股東、董事或?qū)嶋H控制人為外國政要的。金融機構(gòu)之外的現(xiàn)金服務行業(yè)(3)珠寶、古董、藝術品交易行業(yè)?？諝公司?？蛻艋蚱涔蓶|及其他實際控制人來源于或者業(yè)務往來于高風險國家或地區(qū)A.(1)(2)(3)(4)(5)B.(1)(2)(4)(5)C.(2)(3)(4)D.(1)(3)(4)24以下客戶可列為低風險客戶的是(D):(1)在具備嚴格反洗錢和反恐怖融資金融監(jiān)管要求的國家或地區(qū)登記或營業(yè)的金融機構(gòu)。在具備嚴格信息披露監(jiān)管要求的國家或地區(qū)上市的X公司及其附屬X公司。當?shù)卣畽C關及事業(yè)單位。其他被各級機構(gòu)當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)確定為低風險的客戶。A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(4)C.(2)(3)(4)D.(1)(2)(3)(4)25.各級機構(gòu)應基于風險等級劃分對高風險客戶進行加強的身份識別，附加了解以下信息(B):客戶在本行開戶的合理原因，客戶賬戶的預期主要用途(處理事務)和預期往來對象自然人客戶的經(jīng)濟狀況、單位客戶的運營狀況?？蛻舻呢敻换蛸Y金的來源、資金用途。當?shù)乇O(jiān)管或各級機構(gòu)認為應當了解的其他信息。A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(3)(4)C.(2)(3)(4)D.(1)(2)(4)26?以下(A)情形發(fā)生后，應及時將客戶風險等級調(diào)整為高風險：客戶因為涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權機關調(diào)查?？蛻粢驗樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被行內(nèi)其他機構(gòu)或本行代理行查詢客戶多次被本行報送可疑交易報告，且有合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。（4）客戶被總行確認為高風險。（5）客戶被當?shù)乇O(jiān)管列為高風險。A.（1）（2）（3）（4）（5）B.（1）（2）（4）（5）C.（2）（3）（4）D.（1）（3）（4）27?我國反洗錢工作的行政主管部門為（B）。A?中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.公安部28屆務院反洗錢行政主管部門設立（A），負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析。A?中國反洗錢監(jiān)測分析中心B?反洗錢局C?銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.金融犯罪情報中心根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應當按規(guī)定建立客戶身份資料、交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務關系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存（A）年。A.5B.10C.15D.20《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱實名，是指符合（D）的身份證件上使用的姓名。A?法律B?行政法規(guī)C.國家有關規(guī)定D.上述三個方面31?按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，所謂“短期”是指（B）A.10個工作日以內(nèi)，不含10個工作日B.10個工作日以內(nèi)，含10個工作日C.5個工作日以內(nèi)，不含5個工作日D.5個工作日以內(nèi)，含5個工作日36按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，所謂“長期”是指（D）。A.十年之上B.五年之上C.二年之上D.壹年之上按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換（A）。A?如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)能夠不報告B?如發(fā)現(xiàn)該交易可疑，也可不用報告C?不管可不可疑均應報告D?如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)只需備案即可根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對（D）給予紀律處分。A.控股股東B.直接負責的董事C.直接負責的高級管理人員D.直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員根據(jù)《進壹步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，全員每年至少參加壹次反洗錢培訓，操作崗位人員每年至少參加（B）反洗錢培訓，新入行員工應進行反洗錢基礎知識培訓，以持續(xù)提高員工反洗錢意識和能力。A?壹次B.倆次C?三次D?四次根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，能夠（A）。A?予以封存B?予以凍結(jié)C?向人民法院申請訴訟保全D?向人民銀行申請證據(jù)保全三、關聯(lián)交易試題1、各行應制訂關聯(lián)方申報表，且組織關聯(lián)方申報表的發(fā)放和回收，以形成本行關聯(lián)方名單。關聯(lián)方名單應進行定期申報和主動申報。本行應每各行應制訂關聯(lián)方申報表，且組織關聯(lián)方申報表的發(fā)放和回收，以形成本行關聯(lián)方名單。關聯(lián)方名單應進行定期申報和主動申報。本行應每（B）定期向關聯(lián)方發(fā)送和回收申報表。（A）三個月（B）半年（C）六個月（D）壹年2、持有或控制本行（B）之上股份或表決權的自然人股東，為我行的關聯(lián)自然人。（A）1%（B）5%（C）10%（D）30%3重大關聯(lián)交易，是指本行和壹個關聯(lián)方之間單筆交易金額占本行資本凈額（A）之上的。（A）1%（B）0.5%（C）3%（D）5%4壹家X公司在本行直接或間接擁有的附屬X公司中持有接近或超過（C）的股權，則該類交易應提交本級法律和合規(guī)部進行審查，且壹且提交有關材料。（A）1%（B）5%（C）10%（D）30%5、對新獲任職位或成為本行股東的人士，應在其上任或成為本行股東后（B）工作日內(nèi)要求其填寫關聯(lián)方申報表，且把資料輸入系統(tǒng)，申報表副本送交總行法律和合規(guī)部；（A）5個（B）10個（C）15個（D）30個6、董事會關聯(lián)交易控制委員會每年定期向（C）報告本行的關聯(lián)方名單（A）董事會（B）監(jiān)事會（C）董事會和監(jiān)事會（D）股東大會7、對于需予披露的持續(xù)關連交易，本行應根據(jù)交易分類設定（C）年度最高限額（A）壹年（B）二年（C）三年（D）五年8、各主控部門/機構(gòu)應采取措施以確保有關交易不超過有關年度的限額。如發(fā)現(xiàn)累計的交易金額已接近年度限額的（C）,應即時報送總行法律和合規(guī)部且采取適當?shù)目刂拼胧┮苑乐钩~。（A）50%（B）60%（C）80%（D）90%9、在對重大關聯(lián)交易進行審批時，如獨立董事委員會委員之間意見不壹致，應同時列出多數(shù)意見和少數(shù)意見，獨立董事委員會意見應以超過該委員會（B）委員意見為準。（A）1/4之上（B）半數(shù)之上（C）1/3之上（D）2/3之上10、交易金額在（D）人民幣或之上的關聯(lián)交易，需要獨立董事委員會進行先期審閱且討論。（A）1億（B）5億元（C）10億元（D）25億元四、《員工違規(guī)處理辦法》試題1、員工（C）從事和本行利益有沖突的兼職職業(yè)；A、允許B、嚴禁C、未經(jīng)批準不得D、業(yè)余時間能夠2、員工對處理決定不服的，能夠在收到處理決定次日起__日內(nèi)向監(jiān)察部門書面提出復審（B）A、10,上級B、30,同級C、20,同級D、30,上級3、員工違規(guī)調(diào)查事實材料或結(jié)論和被調(diào)查人見面，被調(diào)查人進行申辯；（C）A、無需，無權B、應當，無需C、應當，有權D、不必，有權4、員工應遵守國家法律法規(guī)以及本行制定的（B）規(guī)定；A、規(guī)章制度等B、各項運營管理C、業(yè)務操作D、實施細則5、員工因違規(guī)需解除勞動合同的，應當事先將理由書面通知（C）;A、上級工會B、上級領導C、本級工會D、本級領導6、管理人員違反規(guī)定擅自越權制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程的，給予（D）;A、警告至記過處分B、記過處分C、解除勞動合同D、記過至撤職處分7、違反規(guī)定從事（B）及其它盈利性的運營和有償中介活動的，給予記過至撤職處分;A、經(jīng)商B、經(jīng)商、辦企業(yè)C、投資辦企業(yè)D、股票8、從證實員工違規(guī)之日起，解除勞動合同應在內(nèi)作出，其他處分或處理應在內(nèi)作出；（B）A、3個月、1個月B、5個月、3個月C、6個月、3個月D、6個月、1個月9、對員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權限履行手續(xù)，由（C）審批；A、縣級支行及之上機構(gòu)B、二級分行C、二級分行及之上機構(gòu)D、省分行10、有下列（B）行為之壹的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；A、私自修改、泄露客戶資料的B、私自修改、隱瞞或泄露客戶資料的C、私自泄露客戶信息的D、私自保管客戶資料的11、未經(jīng)批準，不得向客戶提供（A）或代客理財服務，提供投資收益的保底承諾；A、委托理財B、投資理財C、理財咨詢D代買代賣基金12、在向客戶提供理財服務時，（D）投資風險；A、不必提示B/