遠(yuǎn)離非法集資心得

遠(yuǎn)離非法集資心得學(xué)習(xí)打擊非法集資心得打擊非法集資學(xué)習(xí)心得通過講座的學(xué)習(xí)，使我對(duì)什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會(huì)危害以及在今后的工作當(dāng)中如何防范非法集資有了更深刻的了解，下面就我這次的學(xué)習(xí)談?wù)剮c(diǎn)體會(huì)和心得:一、什么是非法集資,非法集資的特點(diǎn)及表現(xiàn)形式,所謂非法集資，是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資，有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式;向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人;以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。其特點(diǎn)主要有:1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。非法集資主要表現(xiàn)形式:非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類二、非法集資的社會(huì)危害性:非法集資涉及面廣，對(duì)構(gòu)建我國(guó)社會(huì)主義和諧社會(huì)危害極大，其主要表現(xiàn)在:1（非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。2（非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資活動(dòng)以高額回報(bào)為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。3（非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。4（損害了政府的聲譽(yù)和形象。非法集資活動(dòng)往往以“響應(yīng)國(guó)家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名，行違法犯罪之實(shí)，既影響了國(guó)家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。作為金融行業(yè)的工作人員，更應(yīng)該知法、懂法、守法，對(duì)非法集資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自身的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有群眾上當(dāng)受騙時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。篇二:防范和打擊非法集資防范和打擊非法集資通過學(xué)習(xí)如何防范和打擊非法集資，我學(xué)到什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會(huì)危害以及在今后的工作當(dāng)中如何防范非法集資了了更深刻的了解，下面就是我這次的學(xué)習(xí)談?wù)剮c(diǎn)體會(huì)和心得:所謂非法集資就是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。非法集資活動(dòng)主要有以下四個(gè)方面的基本特征:一是未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn);二是向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金;三是承諾在一定期限內(nèi)給出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等其他形式的還本付息;四是以合法形式掩蓋其非法集資的目的。事實(shí)上非法集資是一種違法活動(dòng)，出資人的利益得不到法律的保護(hù);資金大多被挪作他用，中飽私囊;活動(dòng)中少數(shù)出資人僥幸獲得回報(bào)，但往往都是拆東墻補(bǔ)西墻，給大多數(shù)投資人造成重大損失，甚至血本無歸。對(duì)此，我們要識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。二要正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn);是否是向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金;是否承諾回報(bào)，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn);是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。三要增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，—定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。四要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。非法集資大多借助傳銷手段，由于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，一方面，容易取得信任，另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對(duì)熟人的好心和善意推銷，得多長(zhǎng)個(gè)心眼兒。其次，形形色色的非法集資活動(dòng)都有一個(gè)共同點(diǎn)，那就是許諾高額回報(bào)。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點(diǎn)兒，也不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。作為金融行業(yè)的工作人員，更應(yīng)該知法、懂法、守法，對(duì)非法集資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自身的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有群眾上當(dāng)受騙時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。篇三:打擊非法集資情況總結(jié)打擊非法集資情況總結(jié)自我行于2011年試營(yíng)業(yè)以來，按照銀監(jiān)局整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)的精神，并安排部署了為期半月的整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)?，F(xiàn)將行專項(xiàng)行動(dòng)的開展情況總結(jié)匯報(bào)如下:一、高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)打擊整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)和貫徹實(shí)施，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為副組長(zhǎng)的專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。以營(yíng)業(yè)部牽頭、結(jié)合我行實(shí)際制定出了工作方案和措施，進(jìn)一步加大打擊和防范非法集資的工作力度。二、細(xì)化措施，強(qiáng)化清理（一）多方協(xié)作，合力打擊。我行積極調(diào)集各部門優(yōu)勢(shì)資源和力量，各盡其責(zé)，密切配合，形成了整體作戰(zhàn)的合力。營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)分析、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)其他機(jī)構(gòu)專項(xiàng)行動(dòng)的開展情況，及時(shí)向相關(guān)部門提供打擊和處置工作信息，其他部門負(fù)責(zé)各方聯(lián)系傳遞相關(guān)打擊非法集資的資料。（二）密切配合，健全機(jī)制。加強(qiáng)與相關(guān)部門的溝通、協(xié)作配合，建立健全協(xié)作機(jī)制，形成合力打擊的態(tài)勢(shì)。營(yíng)業(yè)部結(jié)合本地實(shí)際情況，啟動(dòng)行級(jí)打擊經(jīng)濟(jì)犯罪協(xié)調(diào)會(huì)商機(jī)制，主動(dòng)加強(qiáng)與行審計(jì)、工商、發(fā)經(jīng)等部門以及其他金融機(jī)構(gòu)的工作聯(lián)系，積極挖掘相關(guān)線索，努力解決資金查控方面存在的問題。（三）全面摸排，深挖細(xì)查。行營(yíng)業(yè)部多次組織開展行范圍內(nèi)的摸排工作，針對(duì)此類案件的特點(diǎn)，牢固樹立“打早打小，主動(dòng)出擊”的原則，在全面摸清底數(shù)的情況下，強(qiáng)化措施，充分發(fā)揮秘密力量和朋友關(guān)系的積極作用，加強(qiáng)陣地控制，有針對(duì)性的開展工作。（四）發(fā)動(dòng)群眾，擴(kuò)大宣傳。我行利用多種形式廣泛宣傳動(dòng)員，開展街頭集中宣傳活動(dòng)、發(fā)放宣傳資料，及時(shí)向社會(huì)公布舉報(bào)電話，發(fā)動(dòng)人民群眾積極參與打擊行動(dòng)。同時(shí)，加強(qiáng)與新聞媒體的銜接，廣泛宣傳非法集資活動(dòng)的危害，揭露非法集資活動(dòng)的手法，及時(shí)報(bào)道打擊整治行動(dòng)，為我行非法集資專項(xiàng)行動(dòng)開展壯大了聲勢(shì)，不斷形成工作合力。（五）量化考核，加強(qiáng)督導(dǎo)。我行營(yíng)業(yè)部注重加強(qiáng)對(duì)專項(xiàng)行動(dòng)的監(jiān)督指導(dǎo)，定期召開總結(jié)會(huì)議，多次組織工作組進(jìn)行督導(dǎo)檢查，就各部門專項(xiàng)行動(dòng)的開展、案件線索的摸排等提出合理性意見和建議，極大的推動(dòng)了專項(xiàng)行動(dòng)的有序、有效開展。三、存在的問題（一）協(xié)作配合有待加強(qiáng)。與公安、審計(jì)、工商等部門配合有待進(jìn)一步加強(qiáng)，獲取的案件線索較少，聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)開展不夠多，長(zhǎng)效機(jī)制的建立還需完善。（二）宣傳工作力度不夠大。規(guī)模性的宣傳活動(dòng)較少，發(fā)