證券從業(yè)重點知識點

直融

：出資方與融資方直接進行協(xié)議間融

：出資方將資金購買金融機構(gòu)發(fā)行的證券，融資方以通過金融機構(gòu)貸款、貼現(xiàn)等形式得到出資方的資金（金機是介金機類資包

：證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險經(jīng)營機構(gòu)、主權(quán)財富基金（SWFs）

代表國家進行投資的主權(quán)財富基金，特點是由政府擁有、控制與支配的，二是追求風險調(diào)整后的回報最大化目標。QDII合境機投者

，指在一國境內(nèi)設(shè)立，從事境外市場的投資者單境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市股票的，持股比例不得超該公司股份總數(shù)的10%所境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%申請條件：凈產(chǎn)不少于2億民2.經(jīng)營證券投資基金管業(yè)務(wù)2年上最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億人幣等外資4.近3沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受調(diào)查QFII格外資

，外國投資者在一國境內(nèi)從事境內(nèi)投資包括經(jīng)中證會批準，并取得家匯理額批的境外基金理構(gòu)保公司證公、業(yè)行以其資管機社基

：資金來源：1.國以社會暴漲稅等形式征收的全國性社會保障基金2.由業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。分類：社會?；穑嘿Y金來源包括國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財政撥入金、經(jīng)國務(wù)院批準以其他方式籌集的資金及其投資收益。會保險基金：社會保險制度確定的用于支付勞動者或公民在患病、年老傷殘、生育、死亡、事業(yè)等情況下享受的各項保險待遇的基金。證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度，對公司合規(guī)管理有效性的全面評估每年不得少于一次證公信報與露面監(jiān)要

：信報送制度。自每一個會計年度結(jié)束之日4個內(nèi)，向證監(jiān)報送年度報告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。信公開披露制度年審計監(jiān)管場交市特

：、散的無市場組方式采取做市商制度以為能在證券1/8

交易所批準上市的股票和債券為主4.以價式進行證券交易5.管理比場內(nèi)寬松中小板指流通盤大約在1億下的促昂業(yè)板塊。股型市司件

：國務(wù)院券理門準2.股總不少于萬發(fā)的股份占總股份以，總額過4億，向社會公開發(fā)行的比以上最3年無大違法行為開時間在3年以上，最近3年續(xù)利債型市司

：已公開發(fā)行公司債券2.債期年上實發(fā)行額少萬符法定的公司債券發(fā)行條件債發(fā)條之

：股有公的資不于萬元有限任公的資不于6000萬股份有限公司：2人以人下發(fā)起人，全體發(fā)起人首出額得低于注資本新三板（全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)）年9月國家工商總局，注冊本億元新三板功能：公司掛牌、公開轉(zhuǎn)讓股份、股權(quán)融資、債券融資、資產(chǎn)重組影股變因（觀動變動因素貨幣政策財政政策利率匯率國際收支

途徑法定存款準備金率上升再貼現(xiàn)率上升公開市場業(yè)務(wù)出售證券上升財政赤字上升，財政支出上升稅率降低發(fā)行國債（用于國家投資）利率上漲（股市流動性減少，企業(yè)負債增加）匯率上升存在收支逆差

結(jié)果收緊銀根市場貨幣量減少股價降低刺激投資股價上漲雙方成本增加股價降低本幣貶值，股價降低利率上升，匯率上升，股價降低2/8

普股的利一、公重大決策參與權(quán)參加股東大會，行使表決權(quán)。股東大會一般年定召開一次，也可召開臨時股東大會（董事會提議或持有以上的股東請求）。所持每一股份有一表決權(quán)。股東會作出決議，需參加會議所持表決權(quán)過半數(shù)過。改公司章程，增減注冊資本，公司合并、分立、解散等決議，需要2/3以上表決權(quán)通過。二、公資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)表現(xiàn)為有按實繳的出資比例分取紅利2.司清算時有權(quán)取得公司剩余資產(chǎn)三、其權(quán)利可各類資料2.有股份依法轉(zhuǎn)讓有優(yōu)先認股權(quán)（公司增加發(fā)行新股時，有權(quán)以低于市價的價格優(yōu)先認購新發(fā)行的股票）我國主要股票價格指一、中指數(shù)有限公司及其指數(shù)中證指數(shù)有限公司成立于2005年8月日由上證交易所和深證交易所共同設(shè)立滬300指數(shù)反映股市場整體走勢的指數(shù)。編制目標反映中國證券市場股票市場股票價格變動的概貌和運行狀況。成份股數(shù)量為300只指數(shù)基日為2004年12月31日基點為1000點中規(guī)模指：括中證指（大盤）、中證指（中盤）、中證500指數(shù)（小盤）、中證700指（中小盤）、中證800指（大中小盤）和中證通指數(shù)二、上所的股價指數(shù)成指數(shù)類：上成份股指數(shù)，簡上證180指，本股有180只票反映海券場概和行況每年整次成股，每次整例般超上指數(shù)，從上證180指數(shù)樣本中挑選最具代表性的50只股票組成樣本股，反上證市最市影響的批頭業(yè)整情上指，由上證交易所和中證指數(shù)有限公司于年月日成立側(cè)重映證易上的小股的場現(xiàn)。綜指數(shù)類上綜合指數(shù)，由上海證券交易所從年7月日編制公布上海證券交易所股價指數(shù)基為1990年月日，全部市票樣本，股票行為數(shù)加權(quán)均計算新證綜合指數(shù)，簡新綜，于年1月4發(fā)布，以年月30日基，該所樣股的市為期基為點。三、深所的股價指數(shù)深成份股指數(shù)由深圳券易制，對所有在深圳證券交易所上市的公司進行考察，選出家代表公司作為成份股，以成份股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制2.深100指，成份股的選取以股市公司流通市值和成交金額兩項指標，3/8

選取在深所市的100只A股為成份股，成股可通A股為數(shù)，采派綜法制每年整次份綜指數(shù)類：括深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)、深證股數(shù)、行業(yè)分類指數(shù)、中小板綜合指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)、深證新指數(shù)、深市基金指數(shù)等四、中香港和臺灣的主要股價指數(shù)恒指數(shù)，由香恒生銀行于1969年月24日起編職公布，反映港股市行變最代性影最的數(shù)成份股為33種有表的上市股票，用加平均法計算恒綜合指數(shù)系，恒生銀行于2001年月3日推出，包括200加值最大的上市公司，分為低于指數(shù)系列和行業(yè)指數(shù)系列恒流通綜合指系列恒流通精選指系列中臺灣證券交所發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)五、海上市公司指數(shù)海外主要股指1道斯，美國金時報證交所指數(shù)，英國日225股，日本市場及其指數(shù)，美國二級市場申請辦理票非交易過登記涉國有體所持股份的，需提供國資監(jiān)管機的批準件涉外國資者對山市公司戰(zhàn)略投資的，需提商部批準文件銀業(yè)市公司股東持股變動達到或者超過總股本，需提中國行業(yè)督管理委員會的批準文件證業(yè)市公司股東持股變動大道或者超過總股本的，提中國券監(jiān)理委員會的批準文件保業(yè)市公司股東持股變動達到或者超過總股本的需提供中國險督理委員會的批準文件其需經(jīng)行政審批方可進行的證券過戶登記，需提供有關(guān)主管部門的批準文件證服機包括投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券服務(wù)業(yè)務(wù)年上的經(jīng)驗4/8

會師務(wù)申證資（章）

依法成立5年以上，組織形式為合伙制或特殊的普通合伙制注冊會計師不少于200人，其中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)職業(yè)的不少于人，且每一注冊會計師年齡不超過65歲凈資產(chǎn)不少于萬職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于8000萬上一年度業(yè)務(wù)收入不少于8000萬，審計業(yè)務(wù)收入不少于6000萬至少有26名上的合伙人，半以上連續(xù)執(zhí)業(yè)年上不存在：若執(zhí)業(yè)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰之日到申請之日未滿3年；因欺騙撤銷資格到申請之日未滿3年因虛假材料被不予批到申請之日未滿3年注冊會師申請證券可證

所在會計事務(wù)所已取得證券許可證具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試證書取得注冊會計師證書1年上不超過60歲3年執(zhí)業(yè)活動中無違法行為申證、貨資詢業(yè)格機條（章3.8對分別從事兩項目的，有5名上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時從事兩項目的，有10名上取得項目資格證的專職人員；高管中至少有一名取得證券或期貨投資咨詢從業(yè)資格有萬上的注冊資本有定業(yè)務(wù)場所有司章程證券期投資咨詢?nèi)松暾垙馁Y格未過刑事處罰，本科以上學歷從證券業(yè)務(wù)年以上，期貨業(yè)務(wù)年以上通了統(tǒng)一資格考試資評機申證評業(yè)許條具法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)不少于萬符規(guī)定的高管人員不少于3人具有從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人其中包括3年上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗的評級從業(yè)人員不少于10人具有會計師資格的評級從業(yè)人員不少于人最5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法未因違法經(jīng)營受到行政處罰最3年無稅務(wù)不良記錄5/8

有善的業(yè)務(wù)制度：信用等級劃分及定義、評級標準、評級程序、評級委員會制、評級結(jié)果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度。資產(chǎn)評估構(gòu)申請證券估資格（二章3.10）資評估機構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評估資格3年上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當自完工變登之起1年質(zhì)控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好具不少30名注資評師其中最近3持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)職業(yè)的不少于人凈產(chǎn)不少于200萬按定購買職業(yè)責任保險或者提取執(zhí)業(yè)風險基金半以上合伙人或者持有不少于50%股的股東最近在本構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年上最近年評估業(yè)務(wù)入計不少于2000萬元，且每年不少于5000萬：組織形式為股份有限公司，注冊資本不少于60億，根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立證金公轉(zhuǎn)通務(wù)應(yīng)當以自己的名義，在商業(yè)行開立融專資賬

（存放證券金融公司借出去的錢），在證登結(jié)機分別開轉(zhuǎn)融擔資賬和轉(zhuǎn)通金收賬。轉(zhuǎn)融通期限不得超過個月證金融公司收取向證券公司收取保金，幣金例得于15%資產(chǎn)證券（五章）以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資方式。分類：按基礎(chǔ)資產(chǎn)分類：不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化按地域分類：境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化按產(chǎn)品的屬性分類：股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化涉及當事人：發(fā)起人（原始權(quán)益人）、特定目的機構(gòu)或特定目的受托人、資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)、信用增級機構(gòu)、信用評級機構(gòu)、承銷人、證券化產(chǎn)品投資者6/8

收價確當無成交，以前收盤價為當日收盤價上所當日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平價深所通過集合競價產(chǎn)生，若不能產(chǎn)生收盤價或未能進行收盤集合競價，則同上所委指按委托訂單數(shù)量：整委托和數(shù)委托按買賣證券方向：買進委托和賣出委托按委托價格限制：市價委托、限價委托、停止損失委托、停止損失限價委托按委托時效限制：當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托、收市委托次債證券公司經(jīng)批準向股東或者其他符合條件機構(gòu)投資者定向借入的債務(wù)，清償順序在普通債務(wù)之后，先于股權(quán)資本。分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)，長期次級債務(wù)可按比例計入凈資本，按到期時間4、、1年別按100%、、計凈資本。短期次級債務(wù)不計入凈資本。金風管過金風險度量2.風險管理對策的選擇和實施方案設(shè)計3.風險管理方案的實施評價4.風險報告風管理評估6.風確認和審計貨幣市基金投資組

投資于同公發(fā)行的短期業(yè)券比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的存放在具有基金托管資格同一業(yè)行存，得超過金資產(chǎn)凈值的存放在不有金托資的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%其他限制ETF和可轉(zhuǎn)換司債券和可換公司(首公發(fā)股（IPO）本件規(guī)公司具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好，最近3年務(wù)會計文件無虛假記載，無重大違法7/8

行為。發(fā)行人應(yīng)當是依法設(shè)立并合法存續(xù)的股份有限公司，持續(xù)經(jīng)營3年上，注冊資本已足額繳納，最近年內(nèi)層無重大變化最近3個會年凈利潤均為正數(shù)累計超過萬最近3會年經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金量額計超過人民幣萬元或者最近3個計度收入計過3億發(fā)行前本、總額不少于3000萬最近期末無資占不高于20%最近期末不存在未彌補虧損非開行票本件發(fā)價不于價準前20個交易公股均的本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起個內(nèi)不得讓控股、實際控制人等認購的股36個內(nèi)不得讓未公開發(fā)行股票的發(fā)對象得過10配和發(fā)規(guī)上市公司開發(fā)新股條件：最近個月務(wù)會計文件無虛假記載、不存在重大違法行為；募集資金的數(shù)額和使用符合規(guī)定配條：擬配