2022年銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

第8頁(yè)共8頁(yè)2022年?銀行理財(cái)經(jīng)?理工作總結(jié)?(1)?___年上?半年轉(zhuǎn)瞬即?逝，回顧這?半年來，我?在___銀?行領(lǐng)導(dǎo)及各?位同事的支?持與幫助下?，嚴(yán)格要求?自己，按照?總行的要求?，認(rèn)真做好?自己的本職?工作?，F(xiàn)將?___上半?年的工作情?況總結(jié)如下?：作為一?名理財(cái)客戶?經(jīng)理，不僅?要逐步提高?自己的服務(wù)?意識(shí)和服務(wù)?水平，做好?客戶的財(cái)務(wù)?保密工作和?管理工作，?充分發(fā)揮客?戶經(jīng)理應(yīng)盡?的職責(zé)。?1、努力提?升業(yè)務(wù)技能?水平，強(qiáng)化?理財(cái)管理意?識(shí)。為了能?夠更好的拓?展客戶，在?分行___?部門領(lǐng)導(dǎo)的?支持幫助下?，自己很快?了解并熟識(shí)?理財(cái)業(yè)務(wù)的?操作模式，?理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和?管理的把握?也進(jìn)一步得?到了提升;?另外，為了?加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)?務(wù)技能，半?年內(nèi)先后某?次參加了分?行舉辦的技?能培訓(xùn)。?2加強(qiáng)客戶?營(yíng)銷，做好?客戶考察、?授信上報(bào)、?維護(hù)等工作?。由于__?_年總體從?緊的銀行政?策，在實(shí)現(xiàn)?市場(chǎng)營(yíng)銷與?風(fēng)險(xiǎn)管理和?諧的基礎(chǔ)支?行，深入研?究行業(yè)發(fā)展?趨勢(shì)，有針?對(duì)性的做好?目標(biāo)客戶營(yíng)?銷。半年期?間，曾參與?萬客戶的理?財(cái)工作，為?客戶建立了?良好的關(guān)系?，實(shí)現(xiàn)了人?民幣理財(cái)產(chǎn)?品多萬元。?3、我還?積極營(yíng)銷外?幣儲(chǔ)蓄和理?財(cái)產(chǎn)品。今?年總行推出?了系列產(chǎn)品?，借此向我?行大客戶推?銷我行的理?財(cái)產(chǎn)品，共?營(yíng)銷了美元?理財(cái)產(chǎn)品萬?美元、港幣?理財(cái)產(chǎn)品萬?港幣、人民?幣理財(cái)產(chǎn)品?多萬元。?由于今年國(guó)?內(nèi)資本市場(chǎng)?異?；钴S，?股市指數(shù)不?斷攀升，開?放式基金的?贏利能力不?斷增加，吸?引了不少客?戶的目光，?我借此機(jī)會(huì)?將自己以往?在股票市場(chǎng)?上的一些經(jīng)?驗(yàn)和自己工?作上經(jīng)常與?基金公司人?員接觸的便?利而獲得較?多的信息相?結(jié)合，總結(jié)?出了一些基?金方面的營(yíng)?銷技巧，適?時(shí)地向各類?客戶推薦基?金，還邀請(qǐng)?了基金公司?的高級(jí)渠道?經(jīng)理到我行?為大客戶講?解各種理財(cái)?產(chǎn)品，得到?了大客戶的?信任，今年?成功地完成?了、等基金?的發(fā)行工作?，其中基金?就直接銷售?了多萬元，?許多客戶都?從其他銀行?將錢轉(zhuǎn)到我?行購(gòu)買基金?，使我行的?基金客戶不?斷壯大，今?年基金的銷?售達(dá)到了萬?元。同時(shí)由?于基金公司?推出了基金?網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)?惠政策，我?適時(shí)進(jìn)行宣?傳，既讓客?戶得到了實(shí)?惠，又增加?了我行網(wǎng)上?銀行的交易?量。4、?加強(qiáng)客戶營(yíng)?銷，增加客?戶群體。自?己的擔(dān)子很?重，而自己?的技能、營(yíng)?銷能力和閱?歷與其客戶?經(jīng)理業(yè)績(jī)都?有一定的距?離，所以總?不敢掉以輕?心，總在學(xué)?結(jié)，怎樣才?可以更好的?做好銀行工?作，不斷學(xué)?習(xí)、不斷積?累，能夠比?較從容地處?理日常工作?中出現(xiàn)的各?類問題，在?___管理?能力、綜合?分析能力、?協(xié)調(diào)辦事能?力等方面，?經(jīng)過上半年?的鍛煉有了?一定的提高?，保證了本?崗位各項(xiàng)工?作的正常運(yùn)?行，能夠以?正確的態(tài)度?對(duì)待各項(xiàng)工?作任務(wù)，熱?愛本職工作?，認(rèn)真努力?貫徹到實(shí)際?工作中去。?積極提高自?身各項(xiàng)業(yè)務(wù)?素質(zhì)，爭(zhēng)取?工作的主動(dòng)?性，具備較?強(qiáng)的專業(yè)心?，責(zé)任心，?努力提高工?作效率和工?作質(zhì)量。?5、存在的?問題和今后?努力方向。?我雖然能敬?業(yè)愛崗、積?極地開展工?作，取得了?一些成績(jī)，?但也存在一?些問題和不?足，主要表?現(xiàn)在：第?一，業(yè)績(jī)技?能水平還不?夠熟練，有?些很好的客?戶資源，原?本能夠很好?的合作，但?自己卻不能?很好的有針?對(duì)性的為客?戶制定理財(cái)?方案。第?二，在做好?本職工作的?同時(shí)，積極?營(yíng)銷，更新?觀念，爭(zhēng)取?以良好的心?態(tài)和責(zé)任心?，做出較好?的業(yè)績(jī)回報(bào)?___銀行?。第三，?細(xì)節(jié)決定成?敗，今后我?將努力完善?工作細(xì)節(jié)，?增強(qiáng)部門同?事銀企之間?等合作意識(shí)?，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)?，不斷改進(jìn)?，力爭(zhēng)做好?銀行理財(cái)工?作。銀行?理財(cái)經(jīng)理工?作總結(jié)(2?)一、加?強(qiáng)學(xué)習(xí)，提?高自身素質(zhì)?。一年來?，我能夠認(rèn)?真學(xué)習(xí)各項(xiàng)?金融法律法?規(guī)，積極參?加行里__?_的各種學(xué)?習(xí)活動(dòng)，不?斷提高自己?的理論素質(zhì)?和業(yè)務(wù)技能?。特別是后?來到了個(gè)人?理財(cái)中心做?客戶經(jīng)理后?,多問、多?學(xué)、多練，?通過學(xué)習(xí)“?優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)?別引導(dǎo)流程?”能成功的?識(shí)別優(yōu)質(zhì)客?戶。如：_?__月__?_日，王先?生來我行取?款，在排隊(duì)?等候和他的?閑聊中了解?到，他是我?行的老客戶?，每天都要?來銀行辦理?業(yè)務(wù)，并誠(chéng)?懇的請(qǐng)他為?我行提意見?，同時(shí)還建?議他開理財(cái)?金帳戶，可?以享受工行?優(yōu)質(zhì)客戶的?服務(wù)，他很?高興的接受?了我的建議?，并留下了?聯(lián)系電話。?我查詢了他?的存款在_?__萬元左?右。過了幾?天我打電話?約他來我行?開了理財(cái)金?帳戶。作?為一名客戶?經(jīng)理，我認(rèn)?為不但要善?于學(xué)習(xí)，還?要勤于思考?。___月?我做為客戶?對(duì)交通銀行?、建設(shè)銀行?、招商銀行?、中興實(shí)業(yè)?銀行等__?_家商業(yè)銀?行進(jìn)行了走?訪，看看他?們的金融產(chǎn)?品和服務(wù)質(zhì)?量，回來后?深有感慨。?從交通銀行?醒目的基金?牌價(jià)表和各?種金融產(chǎn)品?的宣傳資料?、大堂經(jīng)理?和客戶經(jīng)理?的優(yōu)質(zhì)服務(wù)?、中興實(shí)業(yè)?銀行的人民?幣理財(cái)產(chǎn)品?、招商銀行?為優(yōu)質(zhì)客戶?設(shè)置的綠色?通道，我看?到了我們行?的差距，還?看到了我個(gè)?人知識(shí)的欠?缺，回來后?制訂了系統(tǒng)?的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)?知識(shí)和理論?知識(shí)的計(jì)劃?，同時(shí)提出?了建議把基?金牌價(jià)和放?宣傳資料的?架子盡快到?位，既服務(wù)?客戶又起到?好的營(yíng)銷效?果。二、?勤奮務(wù)實(shí)，?為我行事業(yè)?發(fā)展盡責(zé)盡?職。一年?來，我先后?從事儲(chǔ)蓄員?，客戶經(jīng)理?等不同的崗?位，無論在?哪一個(gè)崗位?工作，我都?能夠立足本?職、敬業(yè)愛?崗、無私奉?獻(xiàn)，為我行?事業(yè)發(fā)展鞠?躬盡瘁。在?做客戶經(jīng)理?時(shí)能主動(dòng)收?集優(yōu)質(zhì)客戶?資料，補(bǔ)登?優(yōu)質(zhì)客戶信?息記錄表_?__多份。?做為客戶經(jīng)?理，我的一?言一行，都?代表我行的?形象。所以?，我對(duì)自己?高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)?要求，積極?為客戶著想?，向客戶宣?傳我行的新?產(chǎn)品，新業(yè)?務(wù)，新政策?，擴(kuò)大我行?的知名度。?在儲(chǔ)蓄所工?作時(shí)，能積?極協(xié)同所主?任搞好所內(nèi)?工作，利用?自己所學(xué)掌?握的知識(shí)，?做好所內(nèi)機(jī)?具的保養(yǎng)和?維修，保障?業(yè)務(wù)的正常?進(jìn)行，營(yíng)業(yè)?前全面打掃?所內(nèi)衛(wèi)生。?營(yíng)業(yè)終了，?逐項(xiàng)檢查好?各項(xiàng)安全措?施，關(guān)好水?電等再離所?。從沒受到?過一次外面?顧客的投訴?。在平時(shí)有?顧客對(duì)我們?的工作有不?同看法的時(shí)?候，我也能?把客戶不明?白的事情解?釋清楚，最?終使顧客滿?意而歸。所?里經(jīng)常會(huì)有?外地來的工?人和學(xué)生辦?理個(gè)人匯款?，有的人連?所需要的憑?條都不會(huì)，?請(qǐng)保留此標(biāo)?記細(xì)致的為?他們講解填?寫的方法，?一字一句的?教他們，直?到他們學(xué)會(huì)?為此。臨走?時(shí)還要叮囑?他轉(zhuǎn)自：們?收好所寫的?回單，以便?下次再匯款?時(shí)填寫。當(dāng)?為他們每辦?理完匯款業(yè)?務(wù)的時(shí)候，?他們都會(huì)不?斷的向我表?示感謝。?在我做好自?己工作的同?時(shí)，還用我?多年來在儲(chǔ)?蓄工作中的?經(jīng)驗(yàn)來幫助?其他的同志?，同志們有?了什么樣的?問題，只要?問我，我都?會(huì)細(xì)心的予?以解答。當(dāng)?我也有問題?的時(shí)候，我?會(huì)十分虛心?的向老同志?請(qǐng)教。對(duì)待?業(yè)務(wù)技能，?我心里有一?條給自己規(guī)?定的要求：?三人行必有?我?guī)煟?方百計(jì)的把?自己不會(huì)的?學(xué)會(huì)。想在?工作中幫助?其他人，就?要使自己的?業(yè)務(wù)素質(zhì)提?高。三、?開拓市場(chǎng)，?尋找新的增?長(zhǎng)點(diǎn)。只?有不斷開發(fā)?優(yōu)質(zhì)客戶，?擴(kuò)展業(yè)務(wù)，?增加存款，?才能提高效?益。從朋友?那里得知，?王先生是大?客戶，但公?司帳戶卻開?在建行，知?道我們攬儲(chǔ)?任務(wù)重，叫?我去宣傳一?下，看能否?轉(zhuǎn)到我行來?，我主動(dòng)和?王先生聯(lián)系?，介紹我行?的各項(xiàng)金融?業(yè)務(wù)，還宣?傳了理財(cái)金?帳戶專享的?服務(wù)，在我?和朋友的催?促下，第二?天就來我行?會(huì)計(jì)處開了?一個(gè)一般帳?戶，說等資?金一到位就?辦理理財(cái)金?帳戶，以后?慢慢把資金?轉(zhuǎn)到我行來?。為搞好營(yíng)?銷，擴(kuò)大宣?傳力度，我?通過電話發(fā)?短消息聯(lián)絡(luò)?客戶，介紹?我行的新產(chǎn)?品,并上門?送宣傳資料?宣傳我行新?產(chǎn)品的功能?和特點(diǎn)。收?到了好的效?果。___?月___號(hào)?利用去__?_學(xué)校的機(jī)?會(huì)，給他們?老師介紹了?匯財(cái)通和保?險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老?師們爭(zhēng)先詢?問匯財(cái)通利?率情況，有?個(gè)客戶來我?行購(gòu)買了幾?千元美圓的?匯財(cái)通。?新的一年里?我為自己制?定了新的目?標(biāo)，做為客?戶經(jīng)理我計(jì)?劃從以下幾?個(gè)方面來鍛?煉自己，提?高自己的整?體素質(zhì)。?一、道德方?面。做為客?戶經(jīng)理在品?德、責(zé)任感?等方面必須?要有較高的?道德修養(yǎng)，?強(qiáng)烈的事業(yè)?心，作風(fēng)正?派，自律嚴(yán)?格，潔身自?愛。二、?心理方面。?客戶經(jīng)理心?理要成熟、?健康。經(jīng)受?過磨煉，能?理智地對(duì)待?挫折和失敗?。還要有積?極主動(dòng)性和?開拓進(jìn)取精?神。同時(shí)，?還要有較強(qiáng)?的交際溝通?能力，語言?、舉止、形?體、氣質(zhì)富?有___力?。在性格上?要熱情開朗?，在語言上?要風(fēng)趣幽默?，在處理棘?手問題上要?靈活變通，?在業(yè)務(wù)操作?上要謹(jǐn)慎負(fù)?責(zé)。三、?業(yè)務(wù)方面。?客戶經(jīng)理要?有系統(tǒng)、扎?實(shí)的業(yè)務(wù)知?識(shí)。首先要?熟悉銀行的?貸款、存款?、結(jié)算、中?間業(yè)務(wù)知識(shí)?。既要掌握?主要業(yè)務(wù)知?識(shí)，又要熟?悉較為冷門?的業(yè)務(wù)知識(shí)?;既要有較?高的政策理?論水平，又?要能具體介?紹各種業(yè)務(wù)?的操作流程?;既要熟悉?傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，?又要及時(shí)掌?握新興業(yè)務(wù)?。另外，?客戶經(jīng)理還?要具備法律?知識(shí)、經(jīng)濟(jì)?知識(shí)，特別?是要具備綜?合運(yùn)用多種?知識(shí)為客戶?提供多種可?供選擇的投?資理財(cái)方案?的能力。?銀行理財(cái)經(jīng)?理工作總結(jié)?(3)“?離開招行看?招行”，“?跳出銷售看?銷售”，回?顧自己招行?五、六年的?金融銷售生?涯，有很多?感觸和值得?紀(jì)念的地方?。一篇小文?___自己?一些產(chǎn)品銷?售和客戶維?護(hù)的心得，?希望能對(duì)繼?續(xù)奮斗金融?銷售在一線?的兄弟姐妹?有所幫助。?我是從其他?崗位轉(zhuǎn)崗到?理財(cái)崗位的?。開始做理?財(cái)客戶經(jīng)理?的第一件事?就是讀懂考?核。分行如?何對(duì)理財(cái)經(jīng)?理考核，哪?些是重點(diǎn)考?核對(duì)象，決?定了工作如?何開展。零?售業(yè)務(wù)指標(biāo)?很多，很難?做到全面開?花，所以要?挑重點(diǎn)。客?群的發(fā)展，?產(chǎn)品覆蓋率?，中間業(yè)務(wù)?收入，儲(chǔ)蓄?存款。分行?每個(gè)階段會(huì)?給理財(cái)經(jīng)理?重點(diǎn)工作任?務(wù)，圍繞分?行導(dǎo)向開展?工作。理?財(cái)經(jīng)理每天?的工作1?、參加支行?晨會(huì):一般?分為兩部分?前面___?分鐘是理財(cái)?部自己的晨?會(huì)，輪流主?持，進(jìn)行產(chǎn)?品學(xué)習(xí)，總?結(jié)銷售賣點(diǎn)?及話術(shù)。財(cái)?經(jīng)播報(bào)，財(cái)?經(jīng)新聞與我?們?cè)阡N售的?產(chǎn)品有什么?樣的關(guān)聯(lián)性?，昨日業(yè)績(jī)?冠軍___?。后面__?_分鐘全行?晨會(huì)，通報(bào)?昨日全行業(yè)?績(jī)，理財(cái)經(jīng)?理將行內(nèi)重?點(diǎn)銷售產(chǎn)品?向全行員工?講解，行長(zhǎng)?對(duì)各條線工?作進(jìn)行部署?。2、財(cái)?經(jīng)時(shí)事學(xué)習(xí)?(晨會(huì)結(jié)束?后)：了解?國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)?，政治新聞?，給客戶發(fā)?財(cái)經(jīng)播報(bào)，?一般我喜歡?在和訊網(wǎng)、?新浪財(cái)經(jīng)或?路透中文網(wǎng)?收集新聞，?然后以一句?話一個(gè)新聞?內(nèi)容的形式?發(fā)給客戶，?有幾項(xiàng)是固?定的，昨日?上證指數(shù)，?黃金及原油?的價(jià)格，其?他再挑各大?財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的?頭條新聞一?般___條?左右。3?、接下來主?要是客戶維?護(hù)：打開客?戶管理系統(tǒng)?，一般這些?維護(hù)可以分?兩類：(?1)客戶基?本情況類：?每個(gè)客戶可?能都具備這?些方面。查?看哪個(gè)客戶?(客戶的家?人)今天生?日，一般鉆?石及私人銀?行級(jí)別客戶?，或其他潛?力客戶需幫?客戶定制鮮?花或果籃，?一般金葵花?客戶，發(fā)短?信及電話祝?賀。當(dāng)然也?還有其他方?面，能夠促?進(jìn)跟客戶感?情聯(lián)系的均?可以去做。?上面這些只?是更普遍一?些。(2?)與客戶資?產(chǎn)相關(guān)：如?查看是否有?客戶產(chǎn)品到?期，進(jìn)行通?知及再銷售?。這個(gè)客戶?購(gòu)買了萬能?險(xiǎn)，給他發(fā)?結(jié)算利率。?客戶賬戶大?額異動(dòng)聯(lián)系?，遇到重大?市場(chǎng)變化及?時(shí)通知客戶?，基金漲幅?、跌幅一定?比例聯(lián)系客?戶。這方面?以后應(yīng)該越?來越重要，?畢竟客戶到?銀行是為了?獲得金融資?產(chǎn)的保值增?值服務(wù)，而?非紅酒、沙?龍、生日禮?物之類。后?面這些作為?維系感情聯(lián)?系的增值服?務(wù)有必要，?但不是客戶?關(guān)心的價(jià)值?利益主體。?客戶維護(hù)工?作是一個(gè)精?耕細(xì)作的活?。這些工作?非?，嵥椋?但是非常重?要。金融銷?售和其他產(chǎn)?品銷售非常?大的一個(gè)不?同點(diǎn)就是：?因?yàn)橘u的是?投資品，而?非消費(fèi)品，?所以售后服?務(wù)特別重要?，因?yàn)樵俅?購(gòu)買的可能?性和頻率要?高很多。這?可能是招行?系統(tǒng)相對(duì)比?較先進(jìn)的地?方，離開招?行后跑了好?多其他銀行?，發(fā)現(xiàn)部分?銀行的客戶?經(jīng)理抱怨I?T系統(tǒng)好多?功能還做不?到。4、?電話約訪客?戶：每天至?少給___?個(gè)客戶打電?話。一般上?午11點(diǎn)左?右，下午3?點(diǎn)左右適合?給陌生客戶?電話。對(duì)于?熟悉的客戶?一般比較了?解他們的生?活規(guī)律，針?對(duì)每個(gè)人的?情況聯(lián)系即?可，時(shí)間段?限制較少。?5、網(wǎng)點(diǎn)?約見客戶：?一部分是之?前通過電話?約訪邀約過?來的客戶。?一部分是比?較熟悉的客?戶，來銀行?他會(huì)很自然?的跟你打個(gè)?招呼，聊聊?天，幫客戶?看看他的產(chǎn)?品和賬戶。?6、上門?拜訪客戶：?一般下午時(shí)?間比較多的?時(shí)候，事先?與客戶聯(lián)系?，介紹某只?產(chǎn)品，上門?進(jìn)行營(yíng)銷。?或是純屬拜?訪，