銀行業(yè)機構(gòu)案件防控知識競賽題答案

1、PAGE PAGE 43銀行業(yè)機構(gòu)案件防控知識競賽題一、單選題1、銀行業(yè)金融融機構(gòu)自查發(fā)發(fā)現(xiàn)案件責任任追究區(qū)別對對待政策適用用于（ A）的案件。A自然人作案 B內(nèi)外外勾結(jié)作案 C集體體作案 D單位犯罪2、案件風險信信息的報送時時點是案件風風險事件發(fā)生生后（C）以以內(nèi)。A 6小時以內(nèi)內(nèi)B 12小時以以內(nèi)C 24小時以以內(nèi)D 48小時以以內(nèi)3、案件防控長長效機制的良良性循環(huán)應(yīng)當當是：（A ）A排查整改提高再排查B制度執(zhí)行檢查修訂制C制度執(zhí)行反饋檢查修訂制度D制度排查方方案整改修訂制度執(zhí)行4、以下內(nèi)容不不符合銀行行業(yè)金融機構(gòu)構(gòu)案件防控工工作考評辦法法規(guī)定的是是（C ）。A應(yīng)當建立起完完善的案件防防控

2、工作督導(dǎo)導(dǎo)、監(jiān)管體系系B年度內(nèi)發(fā)生非非自查發(fā)現(xiàn)重重大、惡性案案件的，年度度考評結(jié)果一一票否決C在案件防控工工作考評中，沒沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)監(jiān)會重大突突發(fā)事件報告告制度，相相關(guān)工作一票票否決D應(yīng)當從組織、人人員、制度等等各方面保障障案件（風險險）信息報送送的迅速、準準確和全面5、在開立賬戶戶管理方面，下下列做法不正正確的是：（B ）A開戶應(yīng)由法定定代表人或單單位負責人直直接辦理，如如授權(quán)他人辦辦理的，還應(yīng)應(yīng)出具法定代代表人或單位位負責人的授授權(quán)書B客戶提交的材材料必須是真真實的，必須須進行核查，但但開戶不必面面對面填寫簽簽字C對非客戶開戶戶有權(quán)人提供供的開戶資料料和印鑒卡，堅堅決不予受理理D對客戶資料

3、必必須嚴格保管管6、商業(yè)銀行經(jīng)經(jīng)營管理，尤尤其是設(shè)立新新的機構(gòu)或開開辦新的業(yè)務(wù)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)現(xiàn)（ B）的的要求。A制度先行于業(yè)業(yè)務(wù)B內(nèi)控優(yōu)先C發(fā)展是根本，管管理是保障D合規(guī)人人有責責7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)規(guī)定，說法不不正確的是:（ C）A銀行發(fā)生案件件，不論是否否自查發(fā)現(xiàn)，不不論有何種情情形，對作案案嫌疑人和在在案件中應(yīng)負負刑事責任的的有關(guān)人員，都都應(yīng)移送司法法機關(guān)依法處處理B銀行在自查發(fā)發(fā)現(xiàn)案件的審審查、審核工工作中，凡歪歪曲事實、掩掩蓋真相，弄弄虛作假，導(dǎo)導(dǎo)致意見錯誤誤的，應(yīng)追究究有關(guān)人員責責任C銀行在處理客客戶投訴或與與客戶對賬中中暴露的案件件，因工作人人員突然失蹤蹤或非正常死死亡而排查發(fā)發(fā)現(xiàn)的案

4、件，可可以按照有關(guān)關(guān)規(guī)定免除責責任并不予上上追兩級責任任D銀行高管人員員涉案參與的的案件、經(jīng)國國家機關(guān)或監(jiān)監(jiān)察機構(gòu)檢查查揭露的案件件，應(yīng)按照有有關(guān)規(guī)定問責責并上追兩級級責任8、下列哪項不不屬于案件防防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（AA ）A槍支彈藥B授權(quán)卡 C空白憑證 D查詢對賬9、銀行業(yè)金金融機構(gòu)案件件處置工作規(guī)規(guī)程規(guī)定，銀銀行業(yè)金融機機構(gòu)發(fā)生案件件后，應(yīng)當根根據(jù)案件的性性質(zhì)和金額組組成由相應(yīng)層層級的管理人人員負責的（ A）。A專案組B調(diào)查組 C檢查組 D督查組10、銀行業(yè)業(yè)金融機構(gòu)案案件（風險）信信息報送及登登記辦法中中，以下說法法正確的是（ C）。A對符合銀監(jiān)會會重大突發(fā)發(fā)事件報告制制度重大突突

5、發(fā)事件報送送標準的案件件風險信息，除除按照該制度度要求的方式式報送外，還還應(yīng)上報案件件風險信息B案件風險信息息在確認為案案件之前納入入案件統(tǒng)計系系統(tǒng)，在被撤撤銷后從系統(tǒng)統(tǒng)中移除C如經(jīng)調(diào)查確認認案件風險信信息不構(gòu)成案案件，應(yīng)當立立即報送案案件風險信息息撤銷報告D案件信息中涉涉及的金額以以本機構(gòu)排查查的金額為準準12、銀行業(yè)業(yè)金融機構(gòu)案案件處置工作作流程所稱稱的案件的性性質(zhì)屬于（BB）A 行政案件 B 刑事案件件 C 因經(jīng)濟糾糾紛引起的民民事案件 D 商業(yè)賄賂賂案件13、銀行員工工與外部人員員串通騙取銀銀行貸款屬于于（A ）。A操作風險 B信用用風險 C市場場風險 D流動性風險14、下列哪項項不屬

6、于市場場準入事項與與案件防控機機制掛鉤的“三項”措施：（ D）A機構(gòu)準入與銀銀行輪崗輪調(diào)調(diào)和強制休假假制度掛鉤B機構(gòu)準入與銀銀行人力資源源配置水平掛掛鉤C機構(gòu)準入，業(yè)業(yè)務(wù)準入、高高管準入與干干部和員工職職業(yè)操守教育育培訓(xùn)掛鉤D實施對總行管管理部門和分分支行負責人人誠勉談話機機制，并與崗崗位任職掛鉤鉤15、柜員外庫庫領(lǐng)用重要憑憑證時，應(yīng)及及時清點，清清點工作應(yīng)在在（ A）進進行。A監(jiān)控下B雙人會同下C會計主管視線線范圍內(nèi)D內(nèi)庫柜員視線線范圍內(nèi)16、企業(yè)銷戶戶，如果交回回未使用的重重要空白憑證證，下列說法法正確的是：（B ）A告知客戶自己己銷毀B當客戶面剪角角作廢，裝訂訂入傳票C讓客戶在柜面面上撕

7、毀扔入入垃圾桶D柜員當客戶面面剪角作廢，扔扔入垃圾桶17、銀行業(yè)金金融機構(gòu)的（AA ）應(yīng)對其其經(jīng)營活動的的合規(guī)性負最最終責任。A董事會B高管層C合規(guī)管理部門門D風險管理部門門18、銀監(jiān)會關(guān)關(guān)于加強案件件防控落實輪輪崗、對賬及及內(nèi)審有關(guān)要要求的工作意意見中,要求銀行業(yè)業(yè)金融機構(gòu)重重點對高風險險網(wǎng)點、高風風險業(yè)務(wù)、（DD ）、高風風險崗位的操操作規(guī)范和業(yè)業(yè)務(wù)程序進行行評估。A高風險賬戶B高風險客戶C高風險部門D高風險環(huán)節(jié)19、銀行業(yè)金金融機構(gòu)應(yīng)當當嚴格執(zhí)行（CC ）、押、證證三分管制度度，三者分開開保管和使用用，人員離崗崗時，都應(yīng)落落鎖入柜。A款B密C印D單20、銀行業(yè)金金融機構(gòu)應(yīng)當當對關(guān)鍵崗位位

8、實行（C）的的人員輪換和和強制休假制制度。A定期B不定期C定期或不定期期D短期21、下列哪項項不屬于防范范操作風險內(nèi)內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（ C）A完善審計體制制、提升審計計職能與加強強對審計問責責制度建設(shè)的的配套與聯(lián)動動B查案、破案同同處分到位的的雙向考核制制度建設(shè)的配配套與聯(lián)動C激勵員工揭發(fā)發(fā)舉報與員工工薪酬制度的的配套與聯(lián)動動D重要崗位的強強制性休假與與崗位審計的的配套與聯(lián)動動22、下列哪一一項的做法是是正確的？（A） A 專案組的的人員在任何何情況下禁止止以非法手段段獲取證據(jù)。 B 專案組在在調(diào)查中獲取取的情況可以以向其他單位位和人員披露露。 C 銀行業(yè)金金融機構(gòu)案件件審結(jié)后，應(yīng)應(yīng)當及時向

9、銀銀監(jiān)會案件稽稽查部門報送送案例材料。 D 在案件審審結(jié)工作中，銀銀監(jiān)局報送銀銀行業(yè)金融機機構(gòu)的案件審審結(jié)報告后，即即完成案件審審結(jié)工作。23、輪崗期限限原則上以年年度為限，輪輪崗率要求（AA）A 100% B 80% C 70% D 60%24 、為提高高營業(yè)機構(gòu)委派派會計（授權(quán)權(quán)經(jīng)理）的輪輪崗頻率，輪輪崗期限最長長不超過（CC）年。A 4 B 33 C 22 D 125、基層營業(yè)業(yè)機構(gòu)負責人人輪崗期限最最長不超過（BB）年。A 4 B 33 C 22 D 1126、鑒于各銀銀行業(yè)金融機機構(gòu)機構(gòu)柜員員的配置、管管理各不相同同，按一般原原則，輪崗期期限不超過（DD）年。A 4 B 33 C 2

10、2 D 127、下列哪個個機構(gòu)對案件件處置工作負負直接責任？（ D ）A 銀監(jiān)會相關(guān)關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部部門 B 銀監(jiān)會案件件稽查部門 C 案發(fā)地銀銀監(jiān)局 D 銀行行業(yè)金融機構(gòu)構(gòu)28、辦理開戶戶、變更、掛掛失等業(yè)務(wù)時時，不得存在在以下哪些行行為（ B ）A 受理企業(yè)賬賬戶開戶、變變更或掛失補補辦印鑒時，需需核對企業(yè)證證明文件文件件原件B受理企業(yè)賬戶戶開戶、變更更或掛失補辦辦印鑒時，無無需核查單位位法定代表人人、授權(quán)人身身份C 受理個人賬賬戶開戶申請請或開通網(wǎng)銀銀時，需要核核實申請人意意愿。D受理個人賬戶戶開戶申請或或開通網(wǎng)銀時時，需要核實實申請人身份份信息。29、營業(yè)終了了，業(yè)務(wù)印章章必須隨現(xiàn)金金入庫

11、保管。對對于行政公章章、重要業(yè)務(wù)務(wù)印章，實行行“雙人保管、（DD）”的原則，即即實行用印審審批登記制度度，印章雙人人保管、共同同見證、使用用分離。A互相監(jiān)督 B約束監(jiān)督 C相互制約 D互相相復(fù)核30、存款風險險滾動式檢查查制度是存款款業(yè)務(wù)（C）的的內(nèi)部檢查制制度。A制度合理性 B制度度有效性 C操作合規(guī)性 D操作全面性31、存款風險險滾動式檢查查制度的檢查查對象是（CC ）A對公結(jié)算賬戶戶中核算的本本幣存款B對私結(jié)算賬戶戶中核算的本本、外幣存款款C對公結(jié)算賬戶戶中核算的本本、外幣存款款D對私結(jié)算賬戶戶中核算的外外幣存款32、下列哪類類人不屬于案案件專項治理理工作排查的的“九種人”（C ）A個人

12、、家庭負負債較大的 B在職職工作超過強強制休假、輪輪崗規(guī)定時限限的C在行社有正常常消費貸款的的 D已經(jīng)經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行行為的33、對現(xiàn)金柜柜臺內(nèi)部、敞敞開柜臺全景景和私人理財財操作柜等重重要部位的監(jiān)監(jiān)控錄像保存存期要堅持（DD）天。A 1天 B 330天 C 660天 D 90天34、下列說法法正確的是：（D ）A已調(diào)離柜員的的柜員號可以以交接給新進進柜員使用B日終，柜員清清點完重空后后，可以將重重空鎖在小鐵鐵箱里放在桌桌面上，離柜柜干別的事情情C中午現(xiàn)金柜員員自己清點完完尾箱后可以以離開現(xiàn)金柜柜出去午餐D開戶前應(yīng)審核核企業(yè)開戶證證明文件原件件。35、內(nèi)部控制制是商業(yè)銀行行為實現(xiàn)經(jīng)營營目標，通過過

13、制定和實施施一系列制度度、程序和方方法，對風險險進行（A ）的動態(tài)態(tài)過程和機制制。A事前防范、事事中控制、事事后監(jiān)督和糾糾正B事前防范C事后監(jiān)督和糾糾正D分散、轉(zhuǎn)移36內(nèi)部控制制應(yīng)當滲透商商業(yè)銀行的各各項業(yè)務(wù)過程程和各個操作作環(huán)節(jié)，覆蓋蓋（C ）,并由由全體人員參參與，任何決決策或操作均均應(yīng)當有案可可查。A重要部門和崗崗位B決策層C所有的部門和和崗位D需要風險控制制的崗位37案件治理理的六個重點點環(huán)節(jié)是：授授權(quán)卡（柜員員卡）、印鑒鑒密押、空白白憑證、金庫庫尾箱、查詢詢對賬、（DD）。A流程建設(shè) B制度度建設(shè) C日常教育 D輪崗崗休假38銀監(jiān)會針針對各類案件件的特點、成成因，先后提提出了防范操操

14、作風險的“十三條意見見”，明確了案案件治理的“六個重點環(huán)環(huán)節(jié)”，推行了強強化內(nèi)控管理理的“十個（C）”，制定了建建立案件治理理長效機制的的“十項措施”。A制度建設(shè) B機制制建設(shè) C聯(lián)動動建設(shè) D文化建設(shè)39.銀行業(yè)業(yè)金融機構(gòu)操操作風險是指指由不完善或或有問題的內(nèi)內(nèi)部程序、員員工和信息科科技系統(tǒng)，以以及外部事件件所造成（BB）的風險。A意外B損失C事故D案件40、銀行業(yè)金金融機構(gòu)內(nèi)部部控制應(yīng)當貫貫徹全面、審審慎、有效、（ C）的原則則。A優(yōu)先B漸進C獨立D可控41、下列那一一項的說法是是錯誤的？（A） A 案件調(diào)查查工作結(jié)束后后，銀行業(yè)金金融機構(gòu)專案案組應(yīng)形成案案件調(diào)查報告告，報送銀監(jiān)監(jiān)會案件稽

15、查查部門 B 銀行業(yè)金金融機構(gòu)案件件的調(diào)查實行行專案負責制制 C 銀行業(yè)金金融機構(gòu)案件件處置堅持專專案專檔制度度 D 銀監(jiān)會案案件稽查部門門對整個案件件處置工作過過程進行評價價42、合規(guī)風險險是指商業(yè)銀銀行因沒有遵遵循法律、規(guī)規(guī)則和準則可可能遭受以下下哪些風險：（D）A法律制裁、民民事處罰、輕輕微財務(wù)損失失B民事處罰、輕輕微財務(wù)損失失、員工流失失C法律制裁、輕輕微財務(wù)損失失、員工流失失D法律制裁、監(jiān)監(jiān)管處罰、重重大財務(wù)損失失和聲譽損失失43、根據(jù)監(jiān)管管部門有關(guān)規(guī)規(guī)定，商業(yè)銀銀行合規(guī)內(nèi)審審人員占全體體從業(yè)人員的的比例應(yīng)為（CC）。A 0.5% B 11% C 22% D 55%44、分支行案案件

16、防控的第第一責任人是是：(B)A總行行長 B分支支行行長C分支行分管風風險的副行長長D分支行分管會會計的副行長長45、銀行業(yè)業(yè)從業(yè)人員職職業(yè)操守的的“懲戒措施”中規(guī)定：對對違反本職業(yè)業(yè)操守的銀行行業(yè)從業(yè)人員員，所在機構(gòu)構(gòu)應(yīng)當視情況況給予相應(yīng)懲懲戒，情節(jié)嚴嚴重的，應(yīng)（BB）。A開除B通報同業(yè)C解除勞動合同同D罰款46、案件（風風險）信息報報告應(yīng)遵循及及時、真實的的原則，堅持持“（ A）”。A一情一報B一情多報C多情一報D有情不報47、下面哪一一項不屬于銀銀行業(yè)案件？（ B ）A 某支行分理理處柜員甲某某挪用資金 B 某農(nóng)商行行副行長無故故離崗 C 某郵儲銀銀行某區(qū)郵政政儲蓄所ATTM機被撬盜盜

17、D 某銀行員員工丁某發(fā)放放大量假、冒冒名貸款48、下面哪一一項不屬于案案件風險信息息報送的范疇疇？（D）A銀行業(yè)金融機機構(gòu)員工可能能涉及案件但但尚未確認的的情況 B 大額授授信企業(yè)負責責人失蹤，可可能演化為案案件C 媒體披露或或在社會某一一范圍內(nèi)傳播播的案件線索索 D 銀行業(yè)金融融機構(gòu)員工無無故離崗或失失蹤一兩天，事事后查明離崗崗原因?qū)е掳赴讣l(fā)生的可可能性很小49、對符合銀銀監(jiān)會重大大突發(fā)事件報報告制度中中重大突發(fā)事事件報送標準準的案件風險險信息，在按按照該制度要要求的方式報報送的同時（A） A 必須以案案件風險信息息快報的形形式報送銀監(jiān)監(jiān)會案件稽查查局 B 必須以案案件風險信息息快報的形形

18、式報送銀監(jiān)監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管管部門 C 應(yīng)當將該該重大突發(fā)發(fā)事件報告抄抄送銀監(jiān)會案案件稽查局 D 應(yīng)當將該該重大突發(fā)發(fā)事件報告抄抄送銀監(jiān)會機機構(gòu)監(jiān)管部門門50、銀行業(yè)業(yè)金融機構(gòu)安安全評估辦法法規(guī)定，安安全評估實行行量化管理，根根據(jù)評估內(nèi)容容和標準打分分，累計得分分在（B ）的的銀行業(yè)金融融機構(gòu)列為安安全防范合格格單位。A 95分（含含）以上B 85分（含含）以上C 80分（含含）以上D 65分（含含）以上二、多選題1、案件責任，是是指發(fā)生案件件的銀行業(yè)金金融機構(gòu)及其其上級機構(gòu)的的（ ABCC）在所發(fā)生生案件當中應(yīng)應(yīng)負的主要領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)責任、重重要領(lǐng)導(dǎo)責任任和直接責任任。A主要負責人B分管負責人C直接責任人

19、D作案嫌疑人2、銀行業(yè)金融融機構(gòu)（ABBCD ）等，應(yīng)按照照有關(guān)規(guī)定問問責并上追兩兩級責任。A在處理客戶投投訴或與客戶戶對賬中暴露露的案件B因工作人員突突然失蹤或非非正常死亡而而排查發(fā)現(xiàn)的的案件C銀行業(yè)金融機機構(gòu)高管人員員涉嫌參與的的案件D經(jīng)國家有關(guān)機機構(gòu)或監(jiān)管機機構(gòu)檢查揭露露的案件3、自查發(fā)現(xiàn)案案件，是指銀銀行業(yè)金融機機構(gòu)在日常經(jīng)經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)經(jīng)營管理中，通通過（ABDD ）和檢查查監(jiān)督等途徑徑發(fā)現(xiàn)異常情情況或線索，并并采取得當措措施，自行揭揭露的案件。A內(nèi)部相互監(jiān)督督B管理監(jiān)督C外部監(jiān)督D內(nèi)審監(jiān)督4、銀行業(yè)金金融機構(gòu)案件件防控工作考考評辦法規(guī)規(guī)定，案件防防控工作考評評的內(nèi)容包括括（ABCDD

20、）A案件防控工作作組織、工作作質(zhì)量B內(nèi)審稽核工作作力度C內(nèi)控執(zhí)行力建建設(shè)D 案件責任追追究與整改5、銀行業(yè)金金融機構(gòu)案件件防控工作考考評辦法規(guī)規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)執(zhí)行力建設(shè)主主要考核：（ACD ）A是否對各項業(yè)業(yè)務(wù)制定了全全面、系統(tǒng)的的政策、制度度和程序B是否在年度的的工作部署、指指標考核、激激勵與懲戒的的安排中體現(xiàn)現(xiàn)了案件防控控工作的重要要位置C能否采取有效效措施來規(guī)范范各項業(yè)務(wù)操操作D是否通過對內(nèi)內(nèi)控的實效性性進行檢查、對對案件風險進進行排查6、 根據(jù)操作作風險銀監(jiān)會會操作風險“十三條”意見，以下下說法正確的的是（ABCCD）.A要加強對可能能發(fā)生的賬外外經(jīng)營的監(jiān)控控B要嚴格規(guī)范重重要崗位和敏敏感

21、環(huán)節(jié)工作作人員八小時時的行為，建建立相應(yīng)的行行為失范監(jiān)察制度度C要加強對基層層行的合規(guī)性性監(jiān)督D要切實加強稽稽核建設(shè)7、基層機構(gòu)負負責人案件防防控考核主要要內(nèi)容包括：（ABCDD）A案件防控責任任制B重要崗位人員員管控C案防教育D問題整改8、業(yè)務(wù)授權(quán)不不得出現(xiàn)以下下行為：（AABCD ）A不確認客戶真真實意愿授權(quán)權(quán)B不審核憑證授授權(quán)C不核實業(yè)務(wù)授授權(quán)D超權(quán)限授權(quán)9、內(nèi)審在案件件防控工作中中的思路及重重心由（ABB），向防范范操作風險及及案件風險，提提升內(nèi)控水平平轉(zhuǎn)移。A 發(fā)現(xiàn)B 揭露違法、違違規(guī)行為 C 高風險賬戶戶D 異動10、銀監(jiān)會提提出銀行業(yè)金金融機構(gòu)案件件整改要做到到“六掛鉤”，“六掛

22、鉤”具體指什么么？（ACDD ）A實行將案件與與行政許可和和行政審批掛掛鉤B將案件與業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)模掛鉤C將案件與銀行行業(yè)評級掛鉤鉤D將案件與高管管人員動態(tài)監(jiān)監(jiān)管掛鉤11、案件涉及及金額以（BBC ）確認認金額為準。A銀監(jiān)局B公安局C司法機關(guān)D金融機構(gòu)12、銀行業(yè)金金融機構(gòu)案件件處置三項制制度包括（AACD ）A銀行業(yè)金融融機構(gòu)案件處處置工作規(guī)程程B銀行業(yè)金融融機構(gòu)案件防防控工作管理理制度C銀行業(yè)金融融機構(gòu)案件（風風險）信息報報送及登記辦辦法D銀行業(yè)金融融機構(gòu)案件防防控工作聯(lián)席席會議制度13、銀行業(yè)業(yè)金融機構(gòu)案案件處置工作作規(guī)程規(guī)定定，專案組在在案件調(diào)查過過程中應(yīng)當履履行哪些職責責（ABCDD ）A

23、啟動應(yīng)急預(yù)案案，清查賬目目B查清基本案情情，確定案件件性質(zhì)，及時時向銀監(jiān)局書書面報告C查找內(nèi)部制度度和執(zhí)行情況況存在的問題題，厘清案件件有關(guān)責任D總結(jié)發(fā)案原因因和教訓(xùn)，提提出整改措施施和有關(guān)責任任人處理意見見14、銀行業(yè)業(yè)金融機構(gòu)案案件（風險）信信息報送及登登記辦法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)業(yè)金融機構(gòu)案案件風險信息息是指 （AABCD ）A銀行業(yè)金融機機構(gòu)員工非正正常原因無故故離崗或失蹤蹤、被拘禁或或被雙規(guī)B客戶反映非自自身原因賬戶戶資金發(fā)生異異常C大額授信企業(yè)業(yè)負責人失蹤蹤、被拘禁或或被雙規(guī)D收到重大案件件舉報線索15、疏于對營營業(yè)網(wǎng)點安全全管理，導(dǎo)致致營業(yè)網(wǎng)點通通勤門不關(guān)閉閉、電視監(jiān)控控不開啟或不不能

24、正常工作作，以及下班班后網(wǎng)點大門門未關(guān)閉等，除除追究直接責責任人責任外外，視后果追追究（ABCCD ）責任任。A網(wǎng)點負責人B保衛(wèi)部門負責責人C分管領(lǐng)導(dǎo)D主要領(lǐng)導(dǎo)16、銀行業(yè)員員工發(fā)現(xiàn)下列列哪些情況，須須第一時間向向部門經(jīng)理或或上級主管部部門報告？（AABCD）A案件和案件隱隱患B風險事件 C重大內(nèi)控漏洞洞 D員工行為失范范17、根據(jù)監(jiān)管管規(guī)定，下列列哪些屬于銀銀行業(yè)金融機機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)現(xiàn)案件的情形形？（ABCCD）A在業(yè)務(wù)流程中中，關(guān)聯(lián)崗位位員工發(fā)現(xiàn)異異常情況或案案件線索，經(jīng)經(jīng)反映舉報并并采取后續(xù)措措施發(fā)現(xiàn)的案案件B在本機構(gòu)組織織的全面檢查查、專項檢查查或本機構(gòu)內(nèi)內(nèi)審監(jiān)察部門門在常規(guī)性、突突擊性

25、檢查中中發(fā)現(xiàn)異常情情況或案件線線索，經(jīng)本機機構(gòu)負責人研研究并采取后后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)現(xiàn)的案件C在總行組織的的全面檢查、專專項檢查或總總行內(nèi)審、監(jiān)監(jiān)察部門在常常規(guī)性、突擊擊性檢查中發(fā)發(fā)現(xiàn)異常情況況或案件線索索，責成或會會同該機構(gòu)采采取后續(xù)措施施發(fā)現(xiàn)的案件件D作案嫌疑人迫迫于內(nèi)部監(jiān)督督檢查、信訪訪舉報核查、崗崗位輪換、強強制休假等措措施的壓力，在在作案行為未未暴露前，主主動向本機構(gòu)構(gòu)坦白交待發(fā)發(fā)現(xiàn)的案件18、下列哪些些行為是被明明令禁止的：（ABCDD ）A不對營業(yè)終了了或營業(yè)期間間柜員因故結(jié)結(jié)束工作、離離開營業(yè)場所所的現(xiàn)金尾箱箱庫存情況進進行核實B不按規(guī)定的頻頻率、方法檢檢查或督促檢檢查庫存現(xiàn)金金、貴

26、金屬、有有價單證、重重要空白憑證證、業(yè)務(wù)印章章等重要物品品C使用他人業(yè)務(wù)務(wù)印章、有價價單證、重要要空白憑證等等進行業(yè)務(wù)操操作D在未審核傳票票、核實賬務(wù)務(wù)的情況下授授權(quán)、編押、簽簽章19、 “一案案四問”是問責：（ ABCD）A發(fā)案人B知情人C未履職人D領(lǐng)導(dǎo)（決策人人）20、商業(yè)銀銀行合規(guī)風險險管理指引規(guī)規(guī)定，商業(yè)銀銀行應(yīng)綜合考考慮合規(guī)風險險與（ABCC ）和其他他風險的關(guān)聯(lián)聯(lián)性，確保各各項風險管理理政策和程序序的一致性。A信用風險B市場風險C操作風險D道德風險21、銀行業(yè)業(yè)金融機構(gòu)案案件處置工作作規(guī)程所稱稱銀行業(yè)金融融機構(gòu)案件處處置工作包括括（ ABCC）A案件信息報送送及登記B案件調(diào)查C案件

27、審結(jié)D行政處罰22、下列哪些些屬于案件確確認的標準：（ABC ）A公安、司法機機關(guān)立案偵查查的B銀行業(yè)金融機機構(gòu)向公安，司司法機關(guān)報案案并立案的C銀監(jiān)局或其他他行政執(zhí)法部部門移送公安安、司法機關(guān)關(guān)并立案D銀行業(yè)金融機機構(gòu)工作人員員因涉案被公公安、司法機機關(guān)采取強制制措施的23、根據(jù)監(jiān)管管規(guī)定，銀行行業(yè)金融機構(gòu)構(gòu)應(yīng)將案件風風險的審計作作為一項重要要風險融入（AABCD）以以及其他日常常監(jiān)督活動中中。A 信貸業(yè)務(wù)審審計B 會計業(yè)務(wù)審審計C 重要崗位人人員履職審計計D 出納業(yè)務(wù)審審計24、商業(yè)銀銀行合規(guī)風險險管理指引所所稱合規(guī)風險險，是指商業(yè)業(yè)銀行因沒有有遵循法律、規(guī)規(guī)則和準則可可能遭受（AABCD

28、 ）的的風險。A法律制裁B監(jiān)管處罰C重大財務(wù)損失失D重大聲譽損失失25、在案件防防控方面，下下列表述正確確的有（ABBCD）。A各分支行行行長是本單位位內(nèi)部控制體體系建設(shè)和案案件防控工作作第一責任人人，對本單位位經(jīng)營管理的的合規(guī)性和案案件防控工作作負第一責任任B要全面落實實案件防控目目標責任制，層層層簽訂案件件防控目標責責任書，形成成一級抓一級級、一級帶一一級、一級盯盯一級的案件件防控工作機機制C對未完成責責任目標或發(fā)發(fā)生重大案件件的，要扣減減相應(yīng)責任人人及分支行高高管人員的薪薪酬，并在年年度考評中一一票否決D要暢通信訪訪舉報渠道，使使員工能便捷捷地將所掌握握的違法違紀紀信息向上反反映，對舉報

29、報查實的案件件，在對涉案案人員嚴查嚴嚴處的同時，對對舉報人要予予以重獎26、銀行員工工日常生活中中禁止參與以以下活動（AABC ）A經(jīng)商辦企業(yè)B大額舉債C涉黃、涉賭、涉涉毒D買賣股票27、自助設(shè)備備操作防范風風險主要做好好以下幾點：（ABCDD ）A自助設(shè)備操作作員不得由自自助設(shè)備密碼碼保管員兼任任B雙人拿取自助助設(shè)備吞沒卡卡C網(wǎng)點必須不定定期核查自助助設(shè)備庫存D網(wǎng)點必須設(shè)置置存放自助設(shè)設(shè)備鑰匙箱的的專用保險箱箱28、禁止違規(guī)規(guī)代客戶保管管（ABCDD ）等重要要資料和貴重重物品。A身份證件B現(xiàn)金C存單（折）D有價單證29、嚴禁（AABD ）客客戶信息。A出賣B泄露C內(nèi)部使用D修改30、嚴禁辦

30、理理沒有真實貿(mào)貿(mào)易背景的（BCD ）。A現(xiàn)金業(yè)務(wù)B票據(jù)承兌業(yè)務(wù)務(wù)C票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)務(wù)D信用證業(yè)務(wù)31、嚴禁違規(guī)規(guī)代客戶辦理理各類賬戶的的（ ABCCD）等業(yè)務(wù)務(wù)。A開立B變更C撤消D凍結(jié)32、銀行業(yè)金金融機構(gòu)從業(yè)業(yè)人員應(yīng)當自自覺抵制并積積極向有關(guān)部部門舉報（AABCD）。A商業(yè)欺詐活動動 B非法集資活活動 C高利貸活動 D黃賭毒活動動33、下列屬于于違規(guī)操作且且應(yīng)給予紀律律處分的是：（ABCDD ）A授意、協(xié)助客客戶編造虛假假材料套取銀銀行信用的B辦理沒有真實實貿(mào)易背景的的票據(jù)承兌、貼貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信信用證業(yè)務(wù)，造造成不良授信信、本行聲譽譽或經(jīng)濟損失失的C通過不正當競競爭方式營銷銷本行業(yè)務(wù)和和產(chǎn)品，造

31、成成本行經(jīng)濟或或聲譽損失的的D通過拆分規(guī)模模、降低標準準、縮減金額額等化整為零零的方式規(guī)避避上一級審批批、審核的34、對被動發(fā)發(fā)現(xiàn)的案件，以以及反復(fù)發(fā)生生的同質(zhì)同類類案件，必須須嚴格按照（AACD）的要要求落實責任任。A一案四問責 B上追一級 C上追兩級 D雙線問責35、下列屬于于違反重要物物品使用、管管理規(guī)定的行行為且應(yīng)給予予紀律處分的的是（ABCCD ）A違反規(guī)定保管管、使用密押押、簽字樣本本等，造成泄泄密、濫用、盜盜用、丟失或或者其他后果果的B擅自銷毀重要要空白憑證、有有價單證或企企業(yè)銷戶后不不按規(guī)定回收收、銷毀重要要空白憑證的的C隱匿、篡改、變變造、偽造、擅擅自印制相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空空

32、白憑證和重重要文檔資料料的D違反規(guī)定保管管、使用密押押、簽字樣本本等，造成泄泄密、濫用、盜盜用、丟失或或者其他后果果的36、下列哪些些屬于案件信信息臺賬包括括的內(nèi)容。（ ABCD ）A案件信息 B案件調(diào)查情況況C案件審結(jié)情況況D后續(xù)整改情況況37、商業(yè)銀行行應(yīng)當建立有有效的內(nèi)部控控制（ BCC ）機制，業(yè)業(yè)務(wù)部門、內(nèi)內(nèi)部審計部門門和其他人員員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部部控制的問題題，均應(yīng)當有有暢通的報告告渠道和有效效的糾正措施施。A指導(dǎo) B報告 C糾正 D反饋38、商業(yè)銀行行應(yīng)當根據(jù)資資金交易的風風險程度和管管理能力，就就（ABC）等等對資金交易易員進行授權(quán)權(quán)。A交易品種 B交易金額C止損點 D止盈點39、商

33、業(yè)銀行行應(yīng)當對存款款賬戶實施有有效管理，建建立和完善銀銀行與客戶、銀銀行與銀行以以及銀行內(nèi)部部業(yè)務(wù)臺賬與與會計賬之間間的適時對賬賬制度，對（AAB）、可參參與對賬人員員等做出明確確規(guī)定。A對賬頻率 B對賬對象C對賬地點 D對賬方式40、商業(yè)銀行行應(yīng)當對每日日營業(yè)終了的的賬務(wù)實施有有效管理，當當天的票據(jù)當當天入賬，對對(AC)，應(yīng)應(yīng)當履行內(nèi)部部審批、登記記手續(xù)。A發(fā)現(xiàn)的錯賬B壓單壓票C未提出的票據(jù)據(jù)或退票 D退票41、下哪些事事項可引發(fā)商商業(yè)銀行操作作風險。（BCD）A不完善或有問問題的外部程程序 B不完善或有問問題的內(nèi)部程程序C員工和信息科科技系統(tǒng) D外部部事件42、銀行員工工下列哪幾種種行為

34、被監(jiān)管管部門所禁止止？（ABCCD）A銀行員工個人人卡（賬）與與企業(yè)賬戶發(fā)發(fā)生資金往來來B銀行員工為親親屬和朋友代代開賬戶C銀行員工為客客戶墊款、提提取現(xiàn)金、購購匯D在工作時間為為企業(yè)代處理理賬務(wù)，在營營業(yè)場所為企企業(yè)保管賬冊冊、票據(jù)印鑒鑒、密碼等43、堅決禁止止采用（abbc）等方式式來代替輪崗崗制度的落實實。A 離崗休假 B 代代班休假 C 離離崗審計 D 強制休假假44、銀行發(fā)生生案件的涉案案金額或案件件累計金額達達到規(guī)定數(shù)額額的，則（AABCD）。A1年內(nèi)不得發(fā)發(fā)行長期次級級債務(wù)等監(jiān)管管資本工具補補充附屬資本本B1年內(nèi)不得新新設(shè)境內(nèi)外分分支機構(gòu)，不不得發(fā)起設(shè)立立或投資入股股非銀行金融融

35、機構(gòu)C1年內(nèi)不得開開辦新業(yè)務(wù)D依法取消相關(guān)關(guān)高管人員一一定時期直至至終身的任職職資格45、柜員卡使使用方面，不不得存在以下下行為（ACC）A 復(fù)制、盜用用、超權(quán)持有有操作卡、授授權(quán)卡B 柜員辦理本本人業(yè)務(wù)C 將個人名章章、操作卡、授授權(quán)卡、密碼碼交他人使用用D 代客戶保管管客戶存單、卡卡、折、有價價單證46、銀行賬戶戶管理方面，不不得存在以下下哪些行為（AABCD）A 獲取客戶密密碼，泄露、擅擅自修改客戶戶信息B 利用客戶賬賬戶過渡本人人資金C 違規(guī)使用內(nèi)內(nèi)部賬戶為客客戶辦理支付付結(jié)算業(yè)務(wù)D 空存、空取取資金47、實施存款款風險滾動式式制度要遵循循存款哪些原原則：（ACCD）A 大額存款優(yōu)優(yōu)先

36、檢查的原原則B 交易量比率率優(yōu)先檢查的的原則C 存款異常變變動檢查的原原則D重點賬戶存款款變動優(yōu)先檢檢查的原則48、在案件防防控方面，下下列表述正確確的有（ABBCD）。A各分支行行行長是本單位位內(nèi)部控制體體系建設(shè)和案案件防控工作作第一責任人人，對本單位位經(jīng)營管理的的合規(guī)性和案案件防控工作作負第一責任任B要全面落實實案件防控目目標責任制，層層層簽訂案件件防控目標責責任書，形成成一級抓一級級、一級帶一一級、一級盯盯一級的案件件防控工作機機制C對未完成責責任目標或發(fā)發(fā)生重大案件件的，要扣減減相應(yīng)責任人人及分支行高高管人員的薪薪酬，并在年年度考評中一一票否決D要暢通信訪訪舉報渠道，使使員工能便捷捷地

37、將所掌握握的違法違紀紀信息向上反反映，對舉報報查實的案件件，在對涉案案人員嚴查嚴嚴處的同時，對對舉報人要予予以重獎49、合規(guī)風險險管理體系應(yīng)應(yīng)包括以下哪哪些基本要素素（ABCDD）A 合規(guī)政策 B 合合規(guī)風險管理理計劃C 合規(guī)風險識識別和管理流流程 D 合合規(guī)培訓(xùn)與教教育制度50、對自查發(fā)發(fā)現(xiàn)的案件，在在管理責任追追究上可作從從輕處罰。以以下哪幾種情情況可從輕、減減輕追究相關(guān)關(guān)人員（ABBCD）A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)現(xiàn)內(nèi)控中存在在問題并及時時提示風險、提提出整改要求求，或曾主動動反映、舉報報案件線索的的。B 案發(fā)后及時時主動追繳資資金和積極賠賠償損失的C 在暴力脅迫迫情況下行為為適當?shù)腄 自查發(fā)現(xiàn)、主

38、主動暴露和暴暴露案件的三、判斷對錯1、銀行業(yè)金融融機構(gòu)對案件件處置工作負負直接責任。（對）2、銀監(jiān)會出臺臺的柜臺業(yè)務(wù)務(wù)禁止性規(guī)定定是柜臺業(yè)務(wù)務(wù)操作的高壓壓線，一旦違違反視同案件件進行處罰和和嚴肅問責 。（對）3、基層機構(gòu)網(wǎng)網(wǎng)點負責人進進行輪崗后，不不必再對其實實施離任審計計。（錯）4、同一營業(yè)機機構(gòu)的委派會會計（授權(quán)經(jīng)經(jīng)理）和網(wǎng)點點負責人在輪輪崗時不能同同時同向進行行。（對）5、銀行業(yè)金融融機構(gòu)發(fā)生的的民事案件和和行政案件有有關(guān)信息屬于于銀行業(yè)金金融機構(gòu)案件件（風險）信信息報送及登登記辦法所所指的案件信信息。（錯誤誤）6、案件風險信信息的報送時時點是案件風風險事件發(fā)生生后12小時時以內(nèi)。案件件

39、信息報送的的時點是案件件確認后122小時之內(nèi)。（錯誤）7、對異動、可可疑、高風險險賬戶，必須須逐月采取上上門對賬方式式，核對發(fā)生生額和余額并并收取余額對對賬回執(zhí)。（對對）8、案件風險信信息在確認為為案件之前，應(yīng)應(yīng)先納入案件件統(tǒng)計系統(tǒng)。（錯誤）9、案件風險信信息報送的涉涉案金額和風風險金額以上上報時了解的的金額為準。（對）10、案件涉及及金額以立案案時公安、司司法機關(guān)確認認的金額為準準。（對）11、當司法機機關(guān)結(jié)論與原原案件信息報報送時填報情情況不相吻合合時，以原案案件信息報送送時填報情況況為準填報案案件統(tǒng)計信息息。（錯誤）12、銀行業(yè)應(yīng)應(yīng)加強監(jiān)控設(shè)設(shè)施的維護，改改進錄像保管管期：對重要要崗位和

40、重點點部位的監(jiān)控控錄像，每天天要由專人負負責定時查看看，同時對錄錄像資料應(yīng)延延長保留時間間備查，不少少于三個月為為宜。（對）13、對銀監(jiān)會會已進行過風風險提示，銀銀行業(yè)金融機機構(gòu)又發(fā)生同同質(zhì)同類案件件的，不但要要追究其案件件責任，還要要追究其落實實風險不到位位的責任。（對對）14、成功堵截截系銀行業(yè)金金融機構(gòu)因人人防、物防、技技防措施阻礙礙或終止違法法犯罪行為，未未造成資金損損失的案件或或事件。（對）15、在銀行業(yè)業(yè)金融機構(gòu)營營業(yè)場所和辦辦公場所內(nèi)，針針對銀行業(yè)金金融機構(gòu)從業(yè)業(yè)人員或客戶戶的人身安全全實施暴力行行為，屬公安機關(guān)立立案偵查的刑刑事案件范疇疇，不應(yīng)納入入銀行業(yè)案件件進行統(tǒng)計。（錯錯

41、）16、銀行業(yè)金金融機構(gòu)案件件調(diào)查過程中中，可以向其其他單位和個個人披露有關(guān)關(guān)情況。（錯錯）17、禁止開戶戶前不核對企企業(yè)開戶證明明文件原件，不不通過居民身身份證聯(lián)網(wǎng)核核查系統(tǒng)核查查單位法定代代表人、法定定代表人授權(quán)權(quán)的經(jīng)辦人、臨臨時驗資賬戶戶投資人的身身份。（對）18、禁止預(yù)留留印鑒卡的采采集和保管人人員兼崗。（對對）19、嚴禁將個個人名章、授授權(quán)卡、密碼碼交給他人使使用或復(fù)制、共共用、超權(quán)限限持有他人的的用戶名和密密碼。（對）20、嚴禁銀行行員工利用客客戶賬戶過渡渡本人資金，或或通過本人、他他人賬戶歸集集、過渡銀行行和客戶資金金、套取資金金、虛增存款款。（對）21、嚴禁銀行行員工違規(guī)代代客

42、戶購買、傳傳遞、保管各各類重要空白白憑證，違規(guī)規(guī)代客戶保管管身份證件、現(xiàn)現(xiàn)金、存單（折折）、卡、有有價單證、印印章、證書、貴貴金屬等重要要資料和貴重重物品。（對對）22、商業(yè)銀銀行合規(guī)風險險管理指引規(guī)規(guī)定，合規(guī)是是商業(yè)銀行所所有員工的共共同責任，并并應(yīng)從商業(yè)銀銀行基層做起起。（錯）23、銀行業(yè)金金融機構(gòu)有充充分理由可拖拖延和不落實實輪崗制度。（錯錯）24、商業(yè)銀行行操作風險事事件是指由不不完善或有問問題的內(nèi)部程程序、員工和和信息科技系系統(tǒng)，以及外外部因素所造造成財務(wù)損失失或影響銀行行聲譽、客戶戶和員工的操操作事件。（對對）25、銀行員工工可以以個人人名義與客戶戶建立私人委委托關(guān)系。（錯錯誤）2

43、6、銀行業(yè)金金融機構(gòu)應(yīng)每每季度對對公公賬戶實施對對賬。（對）27、在雙人分分開保管密碼碼和鑰匙的情情況下，自助助設(shè)備保險柜柜鑰匙在使用用完畢后，可可不入庫（柜柜）保管。（錯錯誤）28、營業(yè)網(wǎng)點點負責人主要要負責業(yè)務(wù)拓拓展，安全防防范工作可交交保安員負責責，非營業(yè)時時間無須進行行安全巡查。（錯誤）29、由于支行行副行長主要要負責內(nèi)控工工作，因此支支行行長對發(fā)發(fā)生案件負次次要領(lǐng)導(dǎo)責任任。（錯誤）30、對被動發(fā)發(fā)現(xiàn)的案件，以以及反復(fù)發(fā)生生的同質(zhì)同類類案件，必須須嚴格按照“一案四問”、“上追兩級”、“雙線問責”的要求落實實責任。（對對）31、理財經(jīng)理理經(jīng)主管同意意可代客戶保保管銀行存單單/折/卡，為為

44、了吸收存款款可代客戶辦辦理轉(zhuǎn)賬、購購買理財產(chǎn)品品等業(yè)務(wù)。（錯錯）32、銀行業(yè)金金融機構(gòu)執(zhí)行行重要崗位員員工輪崗制度度，可采用離離崗休假、代代班檢查或離離崗審計等方方式來落實。（錯）33、銀行業(yè)金金融機構(gòu)業(yè)務(wù)務(wù)主管部門和和稽核部門應(yīng)應(yīng)對業(yè)務(wù)單位位特別是基層層業(yè)務(wù)單位組組織實施獨立立的、交叉的的突擊檢查。（對）34、銀行業(yè)金金融機構(gòu)柜臺臺人員的名章章、操作密碼碼、身份識別別卡等應(yīng)當實實行專人負責責制，統(tǒng)一集集中，妥善保保管，按章使使用。（錯）35、銀行業(yè)金金融機構(gòu)下級級會計主管變變動應(yīng)當經(jīng)上上級機構(gòu)會計計部門同意。（對）36、銀行業(yè)金金融機構(gòu)在發(fā)發(fā)現(xiàn)案件后，只只有在案件完完全調(diào)查清楚楚后方可向銀銀

45、行業(yè)監(jiān)管部部門報告。（錯錯誤）37、銀行業(yè)機機構(gòu)從業(yè)人員員凡是發(fā)生有有章不循、違違章操作的，不不論是否造成成損失一律嚴嚴肅處理，涉涉嫌違法的要要堅決移送司司法機關(guān)。（對對）38、商業(yè)銀行行的內(nèi)部審計計應(yīng)當具有充充分的獨立性性，實行全行行系統(tǒng)垂直管管理。（對）商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授授權(quán)應(yīng)適當、明明確，一般采采取書面形式式；特殊情況況下可以口頭頭授權(quán)，事后后補書面材料料。（錯誤）40、銀行員工工不可以利用用職務(wù)之便為為本人或關(guān)系系人獲取銀行行信用。（對對）銀行業(yè)金融機構(gòu)構(gòu)主管案防工工作的領(lǐng)導(dǎo)是是本單位案件件防控工作的的第一責任人人。（錯誤）42、銀行業(yè)金金融機構(gòu)案件件（風險）信信息報送應(yīng)堅堅持及時、真真實

46、的原則。（對對）43、銀行業(yè)金金融機構(gòu)的案案件風險信息息應(yīng)以案件件風險信息快快報形式向當?shù)乇O(jiān)管管部門報送。（錯錯誤）44、案件防控控考核總體方方向是由“復(fù)合型模式式”向“單一型模式式”轉(zhuǎn)變。（錯錯）45、銀行業(yè)金金融機構(gòu)應(yīng)對對每個案件制制定相應(yīng)的承承辦部門和主主辦人員。（對對）46、案件專項項治理的總體體原則是標本本兼治、重在在治本（對）47、銀行發(fā)生生案件，不論論是否自查發(fā)發(fā)現(xiàn)，不論有有何種情形，對對作案嫌疑人人和在案件中中應(yīng)負刑事責責任的有關(guān)人人員，都應(yīng)移移送司法機關(guān)關(guān)依法處理。（對對）48、銀行在處處理客戶投訴訴或與客戶對對賬中暴露的的案件、因工工作人員突然然失蹤或非正正常死亡而排排查發(fā)

47、現(xiàn)的案案件，可以按按照有關(guān)規(guī)定定免除責任并并不予上追兩兩級責任（錯錯）49、銀行業(yè)金金融機構(gòu)在初初步確認案件件的同時，應(yīng)應(yīng)當立即按照照規(guī)定成立專專案組，負責責案件調(diào)查工工作。（ 對對 ） 500、柜臺人員員的名章、操操作密碼、身身份識別卡等等應(yīng)當實行個個人負責制，妥妥善保管、按按章使用。（對對）四、簡答題1、簡述20112年銀監(jiān)會會修訂后做的案件定義義。答案：案件是指指銀行業(yè)金融融機構(gòu)從業(yè)人人員獨立實施施或參與實施施的、外部人人員實施的，侵侵犯銀行業(yè)金金融機構(gòu)或客客戶資金或財財產(chǎn)權(quán)益的，涉涉嫌觸犯刑法法，已由公安安、司法機關(guān)關(guān)立案偵查或或按規(guī)定應(yīng)移移送公安、司司法機關(guān)立案案查處的刑事事犯罪案件

48、。2、簡述案件分分類依據(jù)及分分類情況。在案件定義的基基礎(chǔ)上，根據(jù)據(jù)銀行業(yè)金融融機構(gòu)從業(yè)人人員是否涉嫌嫌犯罪，是否否存在其他違違法違規(guī)行為為等因素將案案件分為三類類:答案：1、銀行行業(yè)金融機構(gòu)構(gòu)從業(yè)人員在在案件中涉嫌嫌觸犯刑法的的，為第一類類案件。2、銀行業(yè)金融融機構(gòu)從業(yè)人人員在案件中中不涉嫌觸犯犯刑法，但存存在其他違法法違規(guī)行為且且該違法違規(guī)規(guī)行為與案件件發(fā)生存在聯(lián)聯(lián)系的，為第第二類案件。3、銀行業(yè)金融融機構(gòu)從業(yè)人人員在案件中中不涉嫌觸犯犯刑法，且銀銀行業(yè)金融機機構(gòu)或其從業(yè)業(yè)人員也無其其他違法違規(guī)規(guī)行為的，為為第三類案件件。3、簡述操作風風險定義。答案：操作風險險是指由不完完善或有問題題的內(nèi)部

49、程序序、員工和信信息科技系統(tǒng)統(tǒng)，以及外部部事件所造成成損失的風險險，包括法律律風險，但不不包括策略風風險和聲譽風風險。4、案件的確認認標準是什么么。答案：案件確認認的標準是：公安、司法法機關(guān)立案偵偵查的；銀行行業(yè)金融機構(gòu)構(gòu)向公安、司司法機關(guān)報案案并立案的；銀監(jiān)局或其其他行政執(zhí)法法部門移送公公安、司法機機關(guān)并立案的的；銀行業(yè)金金融機構(gòu)工作作人員因涉案案被公安、司司法機關(guān)采取取強制措施的的。5、銀行業(yè)金融融機構(gòu)對哪些些重點賬戶、高高風險賬戶必必須進行密切切監(jiān)控。答案：1、連續(xù)續(xù)兩個對賬周周期對賬失敗敗的賬戶；22、短期內(nèi)頻頻繁收付的大大額存款、整整收零付或零零收整付且金金額大致相當當?shù)馁~戶；33、

50、賬戶所有有者與無關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)往來者之之間劃轉(zhuǎn)大額額款項的賬戶戶；4、未經(jīng)經(jīng)銀行營銷主主動開立并立立即收付大額額款項的存款款賬戶；5、長長期未發(fā)生業(yè)業(yè)務(wù)又突然發(fā)發(fā)生大額資金金收付的賬戶戶；6、多次次不及時領(lǐng)取取對賬回單或或返回對賬回回執(zhí)、對賬過過程中出現(xiàn)可可疑情況的賬賬戶；7、其其他跡象表明明值得密切、立立即關(guān)注的賬賬戶或監(jiān)管部部門要求及時時、上門對賬賬的賬戶。6、銀行業(yè)金融融機構(gòu)案件處處置工作包括括哪些內(nèi)容。答案：案件處置置工作內(nèi)容主主要包括：案案件信息報送送及登記、案案件調(diào)查、案案件審結(jié)和后后續(xù)處置。7、為強化柜員員和授權(quán)人員員的合規(guī)操作作，銀監(jiān)會明明令禁止銀行業(yè)業(yè)金融機構(gòu)辦辦理具體柜臺臺業(yè)務(wù)時

51、不得得存在哪些行為？答案（暫定）：1、柜員辦辦理本人業(yè)務(wù)務(wù)；2、不按按規(guī)定核對預(yù)預(yù)留印鑒或支支付密鑰辦理理業(yè)務(wù)；3、代代客戶簽名、設(shè)設(shè)置/重置/輸入密碼；4、代客戶戶申請、購買買、簽收、保保管重要空白白憑證和支付付設(shè)備（如網(wǎng)網(wǎng)銀U盾或令令牌、密碼信信封、支付密密碼器等）；5代客戶保保管客戶存單單、卡、折、有有價單證、票票據(jù)、印鑒卡卡、身份證件件等重要物品品；6、代客客戶申請、啟啟用、操作網(wǎng)網(wǎng)上銀行、手手機銀行、電電話銀行業(yè)務(wù)務(wù)；7、委派派會計（授權(quán)權(quán)經(jīng)理）對網(wǎng)網(wǎng)點負責人干干預(yù)授權(quán)工作作不抵制，或或?qū)駟T違規(guī)規(guī)操作行為不不制止，或?qū)駟T違規(guī)操操作行為不制制止、不糾正正，或授意、指指使、強令柜柜

52、臺人員違規(guī)規(guī)操作；8、柜柜員對明知是是違規(guī)辦理的的業(yè)務(wù)不抵制制、不報告。8、商業(yè)銀行內(nèi)內(nèi)部控制的目目標是什么。答案：商業(yè)銀行行內(nèi)部控制的的目標是：11、確保國家家法律規(guī)定和和商業(yè)銀行內(nèi)內(nèi)湖規(guī)章制度度的貫徹執(zhí)行行2、確保商商業(yè)銀行發(fā)展展戰(zhàn)略和經(jīng)營營目標的全面面實施和充分分實現(xiàn)；3、確確保風險管理理體系的有效效性；4、確確保業(yè)務(wù)記錄錄、財務(wù)信息息和其他管理理信息的及時時、真實和完完整。9、簡述操作風風險“十三條”意見。答案：1、高度度重視防范操操作風險的規(guī)規(guī)章制度建設(shè)設(shè)；2、切實實加強稽核建建設(shè)；3、加加強對基層的的合規(guī)性監(jiān)督督；4、訂立立職責制，明明確總行級各各級分支行機機構(gòu)的責任，形形成明確的

53、制制度保障；55、堅持相關(guān)關(guān)的行務(wù)管理理公開制度；6、建立和和實施基層主主管輪崗輪調(diào)調(diào)和強制性休休假制度，并并確保這一安安排納入總行行級各級分支支機構(gòu)的人事事管理制度；7、嚴格規(guī)規(guī)范重要崗位位和敏感環(huán)節(jié)節(jié)工作人員八八小時內(nèi)外的的行為，建立立相應(yīng)的行為為示范監(jiān)察制制度；8、對對舉報查實的的案件，舉報報人屬于來自自基層員工（包包括合同工、臨臨時工）的，要要予以重獎；對堅持規(guī)章章制度、勇于于斗爭而制止止案件發(fā)生的的，要有特別別的激勵機制制和規(guī)定。違違法、違紀的的管理人員，一一經(jīng)查實，一一律調(diào)離原工工作單位，并并嚴肅處理。99、加強和完完善銀行與客客戶、銀行與與銀行以及銀銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)務(wù)臺賬與會計計賬之

54、間的適適時對賬制度度，對賬頻率率、對賬對象象、可參與對對賬人員等做做出明確規(guī)定定。同時改善善管理理念，改改進技術(shù)手段段。10、加加強未達賬項項和差錯處理理的環(huán)節(jié)控制制，記賬崗位位和對賬崗位位必須嚴格分分開，堅決做做到對未達賬賬和賬款差錯錯的查核工作作不返原崗處處理。11、嚴嚴格印章、密密押、憑證的的分管與分存存及銷毀制度度，堅決執(zhí)行行制度規(guī)定，并并對此進行嚴嚴格檢查，對對違規(guī)者進行行嚴厲懲處。112、加強對對可能發(fā)生的的賬外經(jīng)營的的監(jiān)控。133、迅速改進進科技信息系系統(tǒng)，提高通通過技術(shù)手段段防范操作風風險的能力，支支持各類管理理信息的適時時、準確生成成，為業(yè)務(wù)操操作復(fù)核和稽稽核部門的稽稽核檢查

55、提供供堅實基礎(chǔ)。10、銀行業(yè)金金融機構(gòu)發(fā)生生的那些風險險事件必須按按規(guī)定報送案案件風險信息息。答案：主要有：1、銀行業(yè)業(yè)金融機構(gòu)員員工非正常原原因無故離崗崗或失蹤、被被拘禁或被雙雙規(guī)；2、客客戶反映非自自身原因賬戶戶資金發(fā)生異異常；3、收收到重大案件件舉報線索；4、媒體披披露或社會某某一范圍傳播播的案件線索索；5、大額額授信企業(yè)負負責人失蹤、被被拘禁或被雙雙規(guī)；6、銀銀行業(yè)金融機機構(gòu)員工可能能涉及案件但但尚未確認的的情況；7、其其他由于人為為侵害可能導(dǎo)導(dǎo)致銀行或客客戶資金（資資產(chǎn)）風險或或損失的情況況。11、簡述案件件風險信息的的報送要求。答案（暫定）：銀行業(yè)金融融機構(gòu)案件(風險)信息息報送應(yīng)

56、當堅堅持及時、真真實的原則。銀銀行業(yè)金融機機構(gòu)發(fā)生的案案件和風險事事件，應(yīng)指定定專人全程負負責案件(風風險)信息的的收集、整理理和報告工作作。案件風險險信息的報送送時點是案件件風險事件發(fā)發(fā)生后24小小時以內(nèi)。 銀行業(yè)金融機構(gòu)構(gòu)案件風險信信息快報的內(nèi)內(nèi)容應(yīng)當包括括：事發(fā)銀行行業(yè)金融機構(gòu)構(gòu)名稱、事發(fā)發(fā)時間及案件件風險事件概概況；涉及人人員及情況；風險情況及及預(yù)判；已經(jīng)經(jīng)或可能造成成的影響；事事發(fā)銀行業(yè)金金融機構(gòu)或公公安、司法機機關(guān)已采取的的措施；其他他需要說明的的情況；案件件風險信息報報送的涉案金金額和風險金金額以上報時時了解的金額額為準。對符合銀監(jiān)會重重大突發(fā)事件件報告制度重重大突發(fā)事件件報送標準的的案件風險信信息，應(yīng)當在在按照該制度度要求的方式式報送的同時時，抄送銀監(jiān)監(jiān)會案件稽查查部門；對不不符合銀監(jiān)會會重大突發(fā)發(fā)事件報告制制度重大突突發(fā)事件報送送標準的案件件風險信息，應(yīng)應(yīng)當以案件件風險信息快快報形式，報報送銀監(jiān)會案案件稽查部門門。12、銀行業(yè)金金融機構(gòu)辦理理開戶、變更更、掛失等業(yè)業(yè)務(wù)時，不得得存在哪些行行為。答案：不得存在在行為：1、受受理企業(yè)賬戶戶開