保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法(保監(jiān)發(fā)〔2005〕41號)

1、【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)200541號【發(fā)布日期】2005-04-30【生效日期】2005-05-01【失效日期】【所屬類別】政策參考【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會 保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法(保監(jiān)發(fā)200541號) 各保監(jiān)局，各保險公司、各保險中介機構： 為提高保險中介從業(yè)人員的整體素質，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據中華人民共和國保險法、保險代理機構管理規(guī)定、保險經紀機構管理規(guī)定、保險公估機構管理規(guī)定等有關規(guī)定，我會制定了保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法，現(xiàn)予發(fā)布，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中如有問題和建議，請及時反饋中國保監(jiān)會。 二五年四月三十日 保險中介從業(yè)人

2、員繼續(xù)教育暫行辦法 第一章 總則 第一條第一條 為提高保險中介從業(yè)人員的整體素質，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據 HYPERLINK javascript:ROF(77624,0) 中華人民共和國保險法、 HYPERLINK javascript:ROF(98499,0) 保險代理機構管理規(guī)定、 HYPERLINK javascript:ROF(98500,0) 保險經紀機構管理規(guī)定和 HYPERLINK javascript:ROF(38583,0) 保險公估機構管理規(guī)定等有關法規(guī)，制定本辦法。 第二條第二條 保險中介從業(yè)人員是指通過保險代理從業(yè)人員資格考試、經紀從業(yè)人員資格考試或公估從業(yè)人員資格

3、考試，在保險代理機構、保險經紀機構、保險公估機構、保險兼業(yè)代理機構從事保險中介業(yè)務的人員。 第三條第三條 保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育是指保險中介從業(yè)人員從事保險中介業(yè)務所需要接受的有關培訓。包括崗前培訓、后續(xù)教育培訓及委托代理培訓。 第四條第四條 繼續(xù)教育培訓機構是指為保險中介從業(yè)人員提供保險法律和業(yè)務知識培訓及職業(yè)道德教育的機構。包括保險公司、保險中介機構、專業(yè)培訓機構、高等院校、保險行業(yè)協(xié)會等。 第五條第五條 保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育應遵循社會化運作原則。保險中介機構應當對本機構的從業(yè)人員進行培訓，保險公司應當對受其委托的保險代理機構的有關業(yè)務人員進行的專業(yè)培訓。專業(yè)培訓機構、高等院校、保險

4、行業(yè)協(xié)會在滿足保險監(jiān)管機構規(guī)定培訓條件的情況下，可以參與保險中介從業(yè)人員培訓。 第六條第六條 繼續(xù)教育培訓機構應向保險監(jiān)管機構提交開展保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的報告。 第七條第七條 各保監(jiān)局是保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的具體監(jiān)督管理部門，可以依照本辦法的原則精神，結合實際情況，制定本地區(qū)繼續(xù)教育工作的具體管理辦法。 第二章 崗前培訓管理 第八條第八條 崗前培訓是指保險中介從業(yè)人員從事保險中介業(yè)務前所必須接受的專業(yè)培訓。 第九條第九條 保險中介從業(yè)人員接受崗前培訓時間累計不得少于80小時，其中接受保險法律和職業(yè)道德教育時間累計不得少于12小時。 第十條第十條 崗前培訓的課程設置由培訓機構負責并報告

5、保險監(jiān)管機構。 第十一條第十一條 參加培訓人員修完規(guī)定課程且培訓課時不少于規(guī)定的最低時限，經考核合格，由組織培訓的機構出具書面培訓合格證明。 第三章 后續(xù)教育管理 第十二條第十二條 后續(xù)教育是指保險中介從業(yè)人員在從事保險中介業(yè)務過程中每年所必須接受的專業(yè)培訓。 第十三條第十三條 保險中介從業(yè)人員每人每年接受后續(xù)教育時間累計不得少于36小時，其中接受保險法律和職業(yè)道德教育時間累計不得少于12小時。 第十四條第十四條 后續(xù)教育課程設置由培訓機構負責并報告保險監(jiān)管機構。 第十五條第十五條 培訓人員修完規(guī)定課程且培訓課時不少于規(guī)定的最低學時，經考核合格，由組織培訓的機構出具書面培訓合格證明。 第四章

6、委托代理培訓管理 第十六條第十六條 委托代理培訓是指保險公司負責組織對受其委托的保險代理機構的有關業(yè)務人員進行的專業(yè)培訓。 第十七條第十七條 保險公司應當對受其委托的保險代理機構的有關業(yè)務人員進行保險法律和業(yè)務知識培訓及職業(yè)道德教育，累計培訓和教育時間不得少于36小時。 其中，保險公司委托保險代理機構及其分支機構銷售人壽保險新型產品的，應當對銷售人壽保險新型產品的保險代理機構及其分支機構的業(yè)務人員進行專門培訓，銷售前培訓時間不得少于12小時。 第十八條第十八條 委托代理培訓的課程設置由保險公司負責并報告保險監(jiān)管機構。 第十九條第十九條 培訓人員修完規(guī)定課程且培訓課時不少于規(guī)定的最低時限，經考核

7、合格，由組織培訓的機構出具書面培訓合格證明。 第五章 培訓機構管理 第二十條第二十條 從事保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的培訓機構應具備以下條件： （一）具有與培訓規(guī)模和培訓課程相適應的培訓師資、培訓場所、培訓設施和行政管理人員； （二）規(guī)范的培訓教材； （三）具有健全的培訓管理制度和財務管理制度； （四）社會培訓機構需具有國家主管部門批準的培訓資質并有一定的組織社會培訓的經驗，無不良從業(yè)記錄； （五）開展培訓工作的保險公司和保險中介機構，應自批準設立以來無嚴重違法、違規(guī)行為。 第二十一條第二十一條 開展保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的培訓機構應向保險監(jiān)管機構提交報告，保險監(jiān)管機構將對具備條件開展培訓工作

8、的機構名錄向社會公告，其出具的培訓證明將作為資格證書換發(fā)的有效依據。 第二十二條第二十二條 培訓機構的繼續(xù)教育報告應包括下列內容： （一）從事保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育所具備的條件。包括培訓師資、培訓場所、培訓設施和行政管理人員等； （二）培訓教材及培訓講義； （三）培訓管理制度和財務管理制度； （四）社會培訓機構需提交國家主管部門批準的培訓資質證明文件及無不良從業(yè)記錄的聲明； （五）保險公司和保險中介機構需提交上一年度接受監(jiān)管機構檢查情況的報告。 第二十三條第二十三條 培訓機構應按照以下程序提交開展保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的報告： （一）保險公司分支機構由保險公司省級分公司向當地保監(jiān)局提交報告

9、，計劃單列市分支機構由計劃單列市分公司向當地保監(jiān)局提交報告； （二）保險中介機構統(tǒng)一由法人機構向注冊地保監(jiān)局提交報告； （三）社會培訓機構、保險行業(yè)協(xié)會向注冊地保監(jiān)局提交報告。 第二十四條第二十四條 保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的收費標準應符合國家有關規(guī)定，并報告當地保監(jiān)局。 第六章 監(jiān)督管理 第二十五條第二十五條 參加繼續(xù)教育是保險中介從業(yè)人員申請換發(fā)資格證書的一項重要條件。保險中介從業(yè)人員自取得資格證書后3年內，每年接受繼續(xù)教育時間必須符合本辦法的規(guī)定。 第二十六條第二十六條 保險中介從業(yè)人員應持有保險中介從業(yè)人員培訓證書，該證書應準確完整記載本人參加繼續(xù)教育的情況，包括培訓機構、培訓課程、培

10、訓課時、考核成績、培訓日期等信息，參加繼續(xù)教育信息由培訓機構負責記載。證書由本人妥善保管，在申請換發(fā)資格證書時出示其培訓證書。培訓證書由保監(jiān)會監(jiān)制,各保監(jiān)局負責對證書使用情況進行監(jiān)督檢查。提供虛假培訓證書或培訓記錄的，將按照有關規(guī)定予以處罰。 第二十七條第二十七條 培訓機構應當在每年1月31日前，向保險監(jiān)管機構報送年度培訓情況的報告。報告應包括上年度開展保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的內容、方式和時間，本年度的培訓計劃。保險監(jiān)管機構有權要求培訓機構提供某一階段培訓情況的報告。 第二十八條第二十八條 保險監(jiān)管機構應加強對保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育工作的監(jiān)督檢查，對不具備開展保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的培訓

11、機構責令改正，逾期不改正或出具虛假培訓證明的，保險監(jiān)管機構將發(fā)布公告，其培訓證明將不再作為資格證書換發(fā)的有效依據。 第二十九條第二十九條 保險中介機構組織本公司所屬業(yè)務人員，參加未經保險監(jiān)管機構公告的培訓機構組織的培訓，其培訓證明將不作為資格證書換發(fā)的有效依據。 第七章 附則 第三十條第三十條 保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的考核設定3年過渡期，即從2005年5月1日起至2008年5月1日止。 2005年5月1日前取得保險中介從業(yè)人員資格證書的，申請換發(fā)且未達到規(guī)定的繼續(xù)教育學時要求，在滿足保險法律、法規(guī)，以及保險監(jiān)管機構規(guī)定其他條件的情況下，可以予以換發(fā)，但應在過渡期內將不足學時補足。 在過渡期內取得保險中介從業(yè)人員資格證書的，允許對年度繼續(xù)教育學時進行累計，但申請換發(fā)資格證書時必須滿足累計學時的要求；在過渡期后取得資格