G03060300制度合規(guī)審查流程

1、制度合規(guī)審查流程流程編號(hào)：G03060300制度合規(guī)審查流程1目的與適用范圍目的為了規(guī)范某某銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)本行）合規(guī)審查程序，防范風(fēng)險(xiǎn)， 確保本行運(yùn)行及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致，通過(guò)合規(guī)部門(mén) 對(duì)各項(xiàng)政策、規(guī)定和操作程序等相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)容，以及新產(chǎn)品、 新業(yè)務(wù)的拓展等進(jìn)行合規(guī)測(cè)試和審查，并從合規(guī)的角度系統(tǒng)地提出相 關(guān)的意見(jiàn)、建議和必要的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等手段，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)依 法、合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)以及監(jiān)督管理部門(mén)的相關(guān) 規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本流程操作手冊(cè)。適用范圍本流程操作手冊(cè)適用于某某銀行合規(guī)審查。2定義與縮寫(xiě)定義制度合規(guī)審查：是指法律合規(guī)部門(mén)對(duì)本行各項(xiàng)政策、規(guī)

2、定和操作 程序等相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)容，進(jìn)行合規(guī)測(cè)試和審查，并從合規(guī)的角度 系統(tǒng)地提出相關(guān)的意見(jiàn)、建議和必要的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。流程編號(hào)：G03060300流程編號(hào)：G03060300制度合規(guī)審查流程縮寫(xiě)無(wú)3職責(zé)與權(quán)限部門(mén)/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)相關(guān)部室、支 行/合規(guī)聯(lián)絡(luò) 員、負(fù)責(zé)人(1)主動(dòng)送審的責(zé)任；(2)如實(shí)、全面的告知送審項(xiàng)目的背景情況、并提交完整的資料；(3)負(fù)責(zé)及時(shí)的提供必要的補(bǔ)充資料，或作出補(bǔ)充說(shuō)明；法律合規(guī)部/合規(guī)管理崗、負(fù)責(zé)人(1)負(fù)責(zé)全面調(diào)查、了解送審項(xiàng)目；(2)審查人員對(duì)審查過(guò)程中涉及到的 商業(yè)秘密有保密責(zé)任；(3)負(fù)責(zé)對(duì)送審項(xiàng)目提出意見(jiàn)和建 議，出具審查意見(jiàn)書(shū)。相關(guān)部室、支行

3、/負(fù)責(zé)人對(duì)送審項(xiàng)目涉及本部門(mén)的負(fù)責(zé)進(jìn)行會(huì) 簽審查。流程編號(hào)：G03060300流程編號(hào)：G03060300制度合規(guī)審查流程4原則與基本規(guī)定 4.1原則合規(guī)審查工作應(yīng)遵守“依據(jù)我國(guó)現(xiàn)行規(guī)范性文件進(jìn)行審查、維護(hù) 本行合法權(quán)益、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員審查和合規(guī)部門(mén)審查相結(jié)合、行內(nèi)審查與 委托外部律師審查相結(jié)合、單方履職和相互配合”的原則。4. 2基本規(guī)定在審查過(guò)程中充分了解送審項(xiàng)目背景及相關(guān)情況，通過(guò)與專(zhuān)業(yè)部 室、人員會(huì)審方式，確保將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)降至最低。5流程描述圖制度合規(guī)審查的基本程序?yàn)椋喉?xiàng)目送審一制度合規(guī)審查一檔案管 理，其流程描述如下圖所示。流程編號(hào)：G03060300制度合規(guī)審查流程制度合規(guī)審查流程圖相關(guān)部

4、室/支行合規(guī)聯(lián)絡(luò)員、負(fù)責(zé)人相關(guān)部室/支行負(fù)責(zé)人法律合規(guī)部合規(guī)管理崗、負(fù)責(zé)人項(xiàng)目送市提交送審項(xiàng)目）流程編號(hào)：G03060300制度合規(guī)審查流程未通過(guò)制度合規(guī)審查出具審查 意見(jiàn)書(shū)人 責(zé) 負(fù)審查通過(guò)檔案管理備案、歸檔6流程操作與風(fēng)險(xiǎn)控制要求制度合規(guī)審查流程操作與風(fēng)險(xiǎn)控制要求環(huán)節(jié)操作要求風(fēng)險(xiǎn)控制要求風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)號(hào)風(fēng)險(xiǎn)提示風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)控制措施環(huán)節(jié)操作要求風(fēng)險(xiǎn)控制要求風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)號(hào)風(fēng)險(xiǎn)提示風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)控制措施一、項(xiàng)目送審1.提交送審項(xiàng)目各部門(mén)主動(dòng)提 交、送審相關(guān)政策、 規(guī)定和操作程序等 規(guī)章制度以及認(rèn)為 需要審查的其它項(xiàng) 目。1. 1因相關(guān)工作 人員經(jīng)驗(yàn)不 足，考慮不 全面，導(dǎo)致 應(yīng)當(dāng)提交審 查項(xiàng)目而未 提交審查， 致使出現(xiàn)

5、風(fēng) 險(xiǎn)。加強(qiáng)員工的 職能培訓(xùn)， 細(xì)化日常工 作，增加考 核力度。2.部門(mén)負(fù)責(zé)人審核提交的送審項(xiàng) 目由本部門(mén)負(fù)責(zé)人 進(jìn)行審核，視情形 需要確定是否報(bào)合 規(guī)部門(mén)審查。部門(mén) 負(fù)責(zé)人簽字并加蓋1.2因部門(mén)負(fù)責(zé) 人未盡到審 查責(zé)任、送 審資料不完 整，導(dǎo)致送 審項(xiàng)目質(zhì)量 不過(guò)關(guān)，給加大培訓(xùn)力 度，提高專(zhuān) 業(yè)勝任能 力；嚴(yán)格要 求送審資料 的完整性， 明確不同審流程編號(hào)：G03060300制度合規(guī)審查流程6環(huán)節(jié)操作要求風(fēng)險(xiǎn)控制要求風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)號(hào)風(fēng)險(xiǎn)提示風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)控制措施公章后，連同送審 項(xiàng)目的相關(guān)項(xiàng)目資 料提交合規(guī)部門(mén)。我行造成風(fēng) 險(xiǎn)。查項(xiàng)目所應(yīng) 提交的資 料。3.相關(guān)部門(mén)會(huì)簽各分支機(jī)構(gòu)提 交審查的項(xiàng)目涉及 總行

6、部室的，應(yīng)先 將送審項(xiàng)目送至總 行相應(yīng)職能部門(mén)進(jìn) 行審查。送審項(xiàng)目涉及 多個(gè)部門(mén)的，要求 由所涉部門(mén)進(jìn)行會(huì) 簽審查后，提交合 規(guī)部門(mén)審查。1. 3因送審部門(mén) 未按要求將 送審項(xiàng)目送 交相關(guān)部門(mén) 審查、會(huì)簽； 職能部室審 查；相關(guān)部 室會(huì)簽走過(guò) 場(chǎng)，給我行 造成損失。對(duì)未按規(guī)定 將送審項(xiàng)目 提交相關(guān)部 室進(jìn)行審 查、會(huì)簽的， 合規(guī)部門(mén)不 予登記審 查。流程編號(hào)：G03060300制度合規(guī)審查流程環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制要求操作要求風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)號(hào)風(fēng)險(xiǎn)提示風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)控制措施1.合規(guī)部門(mén)審查2. 1因?qū)彶槿藛T加強(qiáng)與相關(guān)合規(guī)部門(mén)接到未全面、深專(zhuān)業(yè)部室與送審單位提交的審入了解送審內(nèi)、外部專(zhuān)查表及有關(guān)文件資項(xiàng)目致審查家的合作，

7、料后，由合規(guī)審查不到位；因力求覆蓋全崗審查、部室負(fù)責(zé)送審項(xiàng)目涉部風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。人審定，同時(shí)按照及本部門(mén)外審查流程，對(duì)每個(gè)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，崗位每道工序及作致風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)未業(yè)內(nèi)容進(jìn)行表單記被識(shí)別。錄。流程編號(hào)：G03060300制度合規(guī)審查流程環(huán)節(jié)操作要求風(fēng)險(xiǎn)控制要求風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)號(hào)風(fēng)險(xiǎn)提示風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)控制措施2.提出審查意見(jiàn)與 建議合規(guī)部門(mén)經(jīng)審 查認(rèn)為不符合法 律、法規(guī)及其他有 關(guān)規(guī)定，應(yīng)提出具 體的處理意見(jiàn)，要 求送審部門(mén)據(jù)此修 改。2.2因送審單位 未采納制度 合規(guī)審查意 見(jiàn)致使風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)依然存 在，給我行 造成損失。要求按審查 意見(jiàn)書(shū)進(jìn)行 修改或作出 說(shuō)明，重新 提交審查。 對(duì)不按審查 意見(jiàn)書(shū)修改 且不能給出 合理解釋

8、的，審查不 予通過(guò)。三、檔案管理1.法律合規(guī)部門(mén)備 案管理合規(guī)部門(mén)對(duì)送 審項(xiàng)目的審查表及 相關(guān)材料，均需按 送審時(shí)間、單位、 送審項(xiàng)目類(lèi)別、序 號(hào)及主要材料名3. 1因工作人員 工作疏忽， 致使檔案收 集不完整， 給后續(xù)查閱 工作造成困 難。每筆審查結(jié) 束后立即收 集齊全相關(guān) 資料，定期 查缺查漏。流程編號(hào)：G03060300制度合規(guī)審查流程9環(huán)節(jié)操作要求風(fēng)險(xiǎn)控制要求風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)號(hào)風(fēng)險(xiǎn)提示風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)控制措施稱(chēng)、處理意見(jiàn)、審 查完畢時(shí)間及審查 人姓名等登記入 冊(cè)，進(jìn)行備案。2、辦公室文秘崗接 到評(píng)審?fù)甑捻?xiàng)目后 及時(shí)登記、按要求 編制序號(hào)并發(fā)文。無(wú)無(wú)3、辦公室文秘崗及時(shí)將制度文件歸檔無(wú)無(wú)流程編號(hào)：G030

9、60300制度合規(guī)審查流程7風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估調(diào)查表本流程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估調(diào)查表如下:10流程漏號(hào)：G03060300流程漏號(hào)：G03060300制度合規(guī)審查流程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估調(diào)查表環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)號(hào)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)種類(lèi)來(lái)源狀態(tài)(正 ?；?者非正常)業(yè)務(wù)發(fā)生的頻次 分?jǐn)?shù)值 (E)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性分?jǐn)?shù)值(L)可能導(dǎo)致的后果 分?jǐn)?shù)值 (C)D值D=IZC風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)E6E5E1E3E2E1L7L6L5L4L3L2L1C5C5。1C3C2C15139 11.1應(yīng)當(dāng)送審而不送審探作風(fēng)險(xiǎn)人員行為正常、1.2合規(guī)聯(lián)絡(luò)員未盡到審查責(zé)任：送 審資料不完整探作風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)人員行為正常、1.3送審部門(mén)未按要求將送審項(xiàng)目送 交相關(guān)部n審

10、查、會(huì)簽:職能部室審查、相關(guān)部室會(huì)簽走過(guò)場(chǎng)探作風(fēng)險(xiǎn)道的風(fēng)險(xiǎn)人員行為正常、1.4無(wú)人員行為正常、2.1未全面、深入了解送審項(xiàng)目致審 查不到位:因送審項(xiàng)目涉及本部 n外專(zhuān)業(yè)知識(shí).致風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)未被識(shí) 別探作風(fēng)險(xiǎn) 共他風(fēng)唆人員行為正常、9 7一.送審單位未采納制哎今現(xiàn)巾杳意 見(jiàn)探作風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)人員行為倚業(yè)關(guān)系正常、11流程漏號(hào)，G03060300流程漏號(hào)，G030603002.3因反饋期間相對(duì)較長(zhǎng)可能影響部 分送審限目的時(shí)效性博作風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)人員行為正常、3.1檔案收集不完整博作風(fēng)險(xiǎn) 法律風(fēng)險(xiǎn)人員行為正常、編制：評(píng)估小組風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估日期：年 月口風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論:12流程漏號(hào)：G03060300流程漏號(hào)：G030

11、60300制嚏合規(guī)申件流程8 ELC數(shù)值統(tǒng)計(jì)（一）業(yè)務(wù)發(fā)生的頻次分?jǐn)?shù)值（E）評(píng)估表5操作流程網(wǎng)ft 點(diǎn)號(hào)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)年度頻次E6E5B4E312E1多次/日一次/日一次/周一次/月一切年一次/幾年10分6分S分2分1分05分相關(guān)部室提交送審限目1.1應(yīng)當(dāng)送審而不送審合規(guī)聯(lián)絡(luò)M、單位負(fù)員人 審核1.2合規(guī)聯(lián)絡(luò)員未盡到審計(jì)災(zāi) 任：送審資料不完整7職能部室審在：相關(guān)郃室 會(huì)簽1.3送審郵門(mén)未按要求將送審項(xiàng) 目送交相關(guān)部門(mén)審查、會(huì)簽: 職能部室市計(jì)、相關(guān)部室會(huì) 簽走過(guò)場(chǎng)7制度合規(guī)審在登記1. 1無(wú)7合規(guī)部門(mén)審在2. 1未全面、深入了解送審限目 致審在不到位：因送審限目 涉及本郃門(mén)外專(zhuān)業(yè)知識(shí),致 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)未被識(shí)

12、別713流程漏號(hào)，G03060300流程漏號(hào)，G03060300提出審查意見(jiàn)與建議C - 一送審雎位未采納制度合規(guī)審 查意見(jiàn)7制度合規(guī)審位反饋2.3因反饋期間相對(duì)較長(zhǎng)可能影響部分送審項(xiàng)目的時(shí)效性三、檔案管理法律合規(guī)部”檔案管理3.1檔案收集不完整714流程漏號(hào)，G03060300流程漏號(hào)，G03060300制哎合規(guī)申伐流程（二）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性分?jǐn)?shù)值（L）評(píng)估表5操作流程風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)號(hào)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)年度L7L6L5UL2L1完全可以預(yù) 神處相對(duì)可能要發(fā)生可能發(fā)生，但不是?？赡苄孕?， 完全京外很不可能， 可以設(shè)想極不可能完全不可能10分6分S分1分0.5分。.2分0.1分一、項(xiàng)目送審相關(guān)部室提交送審項(xiàng)目1.

13、1應(yīng)當(dāng)送審而不送審合規(guī)聯(lián)絡(luò)員、單位 負(fù)貢人審核1.2合規(guī)聯(lián)絡(luò)M未盡到審查責(zé)任： 送審資料不完整就能部室審之：相關(guān)部室會(huì)簽1.3送審部門(mén)未按要求將送審限 目送交相關(guān)部門(mén)審自、會(huì)簽： 職能部室審查、相關(guān)部室會(huì)簽 走近場(chǎng)制度合規(guī)審在登記1.4無(wú)合規(guī)部門(mén)審隹2. 1未全面、深入了解送審項(xiàng)目致 審查不到位：因送審項(xiàng)目涉及 本部門(mén)外專(zhuān)業(yè)知識(shí),致風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 未被識(shí)別15流程漏號(hào)，G03060300流程漏號(hào)，G03060300建出審查意見(jiàn)與螳議c r .送審單位未采納制嗖臺(tái)現(xiàn)審 查意見(jiàn)7制度合規(guī)審在反饋2.3因反饋期間相對(duì)較長(zhǎng)可能影響部分送審項(xiàng)目的時(shí)效性三、檔案管理法律合規(guī)部門(mén)檔案管理3. 1檔案收佻不完整716

14、流程漏號(hào)，G03060300流程漏號(hào)，G03060300制哎合規(guī)申伐流程（三）可能導(dǎo)致的后果分?jǐn)?shù)值（C）評(píng)估表環(huán)節(jié)操作流程風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)號(hào)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)年度 損傷C6C5C4C3C2C15億元以上的 損失或io A 以上的死亡2.55億元的損失或2 10人死亡0.525億 元的損失或1 人死亡0.0505億 元的握失0.0050.05億元 的損失0.005億元以下 的損失100分40分15分7分S分1分相關(guān)部室提交送審項(xiàng) 目1.1應(yīng)當(dāng)送審而不送審7合規(guī)聯(lián)絡(luò)員、單位負(fù) 貨人審核1.2合規(guī)聯(lián)絡(luò)M未盡到審查員任： 送審資料不完整7職能部室審隹：相關(guān) 部室會(huì)簽1.3送審部門(mén)未按要求將送審限 目送交相關(guān)部門(mén)審隹、會(huì)簽

15、： 職能部室審查、相關(guān)部室會(huì)簽走過(guò)場(chǎng)7制慢合規(guī)審查登記1.4無(wú)7二、合規(guī)妻合規(guī)部門(mén)審查2.1未全面、深入了解送審項(xiàng)目致 審查不到位：因送審項(xiàng)目涉及 本部門(mén)外專(zhuān)業(yè)知識(shí),致風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)未被識(shí)別717流程漏號(hào)，G03060300流程漏號(hào)，G03060300梃出審查意見(jiàn)與建議c r一一 送審單位未采納制嗖臺(tái)觀審查意見(jiàn)7制餓合視審查反饋2.3因反饋期間相對(duì)較長(zhǎng)可能影 響部分送審項(xiàng)目的時(shí)效性7津有粕或，川法律合觀部門(mén)檔案管 理3.1檔案收佻不完整718制度合規(guī)審查流程流程編號(hào)：G03060300制度合規(guī)審查流程9內(nèi)外規(guī)相關(guān)文件9. 1外部依據(jù)文件（1）農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指引（銀監(jiān)發(fā)20091107 號(hào)）（2）商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2006年10月26日）9.2內(nèi)部依據(jù)文件（1）某某銀行制度合規(guī)管理辦法（清農(nóng)商發(fā)（2014） 103號(hào)）（2）某某銀行規(guī)范性文件管理辦法（清農(nóng)商發(fā)201760號(hào)）10檢查與監(jiān)督本流程日常檢查與監(jiān)督要求如下表:牽頭檢查部門(mén)檢查內(nèi)容檢查頻次報(bào)告