商業(yè)銀行新產(chǎn)品開發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其控制

1、 商業(yè)銀行新產(chǎn)品品開發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其其控制新產(chǎn)品開發(fā)發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)主要要有項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)等。其中項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指指在預(yù)算、進(jìn)進(jìn)度、人員和和組織、資源源、需求等方方面存在的潛潛在問題可能能給項(xiàng)目開發(fā)發(fā)帶來的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，如項(xiàng)目復(fù)復(fù)雜性、規(guī)模模和結(jié)構(gòu)等都都可構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)因素。技術(shù)術(shù)風(fēng)險(xiǎn)指在設(shè)設(shè)計(jì)、實(shí)現(xiàn)、接接口、檢驗(yàn)和和維護(hù)方面存存在的潛在問問題可能給項(xiàng)項(xiàng)目帶來的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括括規(guī)格說明的的多義性、技技術(shù)上的不確確定性、技術(shù)術(shù)陳舊、新技技術(shù)的不成熟熟所帶來的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。技術(shù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)之所以出出現(xiàn)是由于問問題的解決比比所預(yù)想的要要復(fù)雜。而商商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)包括括以下五種：（1）開發(fā)發(fā)的程序雖然然很優(yōu)秀但并并非市場(chǎng)所

2、需需（市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)）；（2）開開發(fā)的產(chǎn)品不不適合整個(gè)軟軟件產(chǎn)品原意意圖；（3）市市場(chǎng)推廣部門門不知如何推推廣該新產(chǎn)品品；（4）上上級(jí)部門不再再支持該項(xiàng)目目的開發(fā)；（55）預(yù)算或相相關(guān)人員不再再支持項(xiàng)目的的開發(fā)（預(yù)算算風(fēng)險(xiǎn)）。 新產(chǎn)產(chǎn)品開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分布在新產(chǎn)產(chǎn)品開發(fā)過程程中從新產(chǎn)品品開發(fā)可行性性論證階段、產(chǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)和需需求分析階段段、需求設(shè)計(jì)計(jì)階段、程序序編寫階段、程程序測(cè)試驗(yàn)收收階段、試點(diǎn)點(diǎn)推廣階段到到產(chǎn)品運(yùn)行維維護(hù)階段的各各個(gè)階段，控控制新產(chǎn)品開開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的最最好辦法就是是在產(chǎn)品開發(fā)發(fā)的初期就將將風(fēng)險(xiǎn)控制要要求考慮進(jìn)去去，并在開發(fā)發(fā)過程每一階階段對(duì)可能存存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)點(diǎn)進(jìn)行控制，并并在每一階段段的終

3、點(diǎn)，設(shè)設(shè)置檢查點(diǎn)進(jìn)進(jìn)行檢查。 成下下面就分階段段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)進(jìn)行分析并制制訂相應(yīng)的控控制措施。 一、可可行性論證階階段 可行性論證證階段主要是是對(duì)產(chǎn)品開發(fā)發(fā)項(xiàng)目從市場(chǎng)場(chǎng)、技術(shù)、管管理和經(jīng)濟(jì)效效益等諸方面面進(jìn)行可行性性論證，并給給出系統(tǒng)的總總體功能、性性能、可靠性性以及接口方方面的初步要要求，對(duì)可利利用的資源、成成本、可取得得的效益、開開發(fā)進(jìn)度做出出估計(jì)，編寫寫可行性論證證報(bào)告，并提提交有關(guān)部門門通過。 （一）風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 可行行性論證階段段主要的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)點(diǎn)有： 1、在在論證中對(duì)影影響新產(chǎn)品開開發(fā)的各種因因素考慮不夠夠周全； 2、在在論證中雖然然對(duì)影響新產(chǎn)產(chǎn)品開發(fā)的各各種因素作了了全面考慮，但但在對(duì)

4、其中的的某些因素作作可行性分析析時(shí)忽略了某某些重要方面面，或者作了了錯(cuò)誤的分析析； 3、市場(chǎng)調(diào)調(diào)研工作做得得不夠細(xì)致，或或根本未做市市場(chǎng)調(diào)研工作作，或?qū)φ{(diào)研研中存在的市市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)作了了錯(cuò)誤的分析析，對(duì)市場(chǎng)趨趨勢(shì)作了錯(cuò)誤誤的推定； 4、設(shè)設(shè)計(jì)的產(chǎn)品功功能在技術(shù)上上無法實(shí)現(xiàn)； 5、論證過過程有人為干干預(yù)，使得論論證過程不夠夠科學(xué)和客觀觀。 （二）風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制 1、建立立科學(xué)合理的的新產(chǎn)品開發(fā)發(fā)論證管理制制度： （1）任任何新產(chǎn)品開開發(fā)項(xiàng)目必須須經(jīng)過嚴(yán)格的的可行性論證證才能上馬； （22）新產(chǎn)品開開發(fā)項(xiàng)目必須須經(jīng)過四個(gè)階階段：調(diào)查查研究階段；部室內(nèi)部部討論階段；相關(guān)部門門業(yè)務(wù)骨干論論證階段；開發(fā)委會(huì)議議

5、討論階段。重重大開發(fā)項(xiàng)目目尚須經(jīng)由行行外專家組討討論。任何項(xiàng)項(xiàng)目未經(jīng)委員員會(huì)會(huì)議討論論通過，不得得上馬。 （3）項(xiàng)項(xiàng)目論證書的的內(nèi)容必須包包括以下八個(gè)個(gè)方面內(nèi)容：市場(chǎng)可行行性論證；技術(shù)可行性性論證；競(jìng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手同類類產(chǎn)品開發(fā)情情況分析；產(chǎn)品設(shè)計(jì)思思想；產(chǎn)品品功能設(shè)計(jì)；風(fēng)險(xiǎn)控制制；成本效效益分析；開發(fā)計(jì)劃（開開發(fā)周期及費(fèi)費(fèi)用預(yù)估）。 （44）市場(chǎng)調(diào)研研應(yīng)建有標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)化檔案，對(duì)對(duì)重大課題的的市場(chǎng)調(diào)研時(shí)時(shí)間應(yīng)在一個(gè)個(gè)月以上。 （55）新產(chǎn)品項(xiàng)項(xiàng)目可行性論論證內(nèi)部質(zhì)詢?cè)冎贫?。即在在部門討論階階段，相關(guān)部部門業(yè)務(wù)骨干干論證階段和和開發(fā)委會(huì)議議論證階段應(yīng)應(yīng)有30分鐘鐘1小時(shí)時(shí)的時(shí)間，由由與會(huì)人員向向項(xiàng)目論證小

6、小組成員輪流流提問。 2、人人員條件 （1）項(xiàng)項(xiàng)目論證小組組至少在兩人人以上。其中中重大開發(fā)項(xiàng)項(xiàng)目論證小組組人數(shù)應(yīng)在55人以上，并并建立內(nèi)部正正反論證小組組，正方主要要從正面進(jìn)行行論證，反方方主要從反面面進(jìn)行論證，正正方和反方的的意見都必須須提交創(chuàng)新委委員會(huì)討論。 （22）相關(guān)部室室業(yè)務(wù)骨干論論證會(huì)必須有有五個(gè)以上的的部門的業(yè)務(wù)務(wù)骨干參加，其其中法律事務(wù)務(wù)部和風(fēng)險(xiǎn)部部的業(yè)務(wù)骨干干必須參加，并并由與會(huì)三分分之二以上的的業(yè)務(wù)骨干通通過。 （3）參參加論證會(huì)的的委員會(huì)成員員不得少于委委員全體成員員的三分之二二。 二、產(chǎn)品品設(shè)計(jì)和需求求分析階段 根據(jù)據(jù)產(chǎn)品開發(fā)可可行性論證階階段提出的各各類需求，深深入

7、描述待開開發(fā)產(chǎn)品的功功能和性能、操操作流程等，確確定產(chǎn)品設(shè)計(jì)計(jì)的限制，定定義系統(tǒng)的其其它有效性需需求，在此基基礎(chǔ)上編寫出出完備的產(chǎn)品品設(shè)計(jì)方案和和系統(tǒng)需求設(shè)設(shè)計(jì)書（或系系統(tǒng)功能設(shè)計(jì)計(jì)書）并提交交有關(guān)部門通通過。 （一）風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 1、對(duì)對(duì)市場(chǎng)需求的的提煉有偏差差，相應(yīng)的功功能需求不適適合市場(chǎng)需要要； 2、設(shè)計(jì)的的產(chǎn)品流程在在業(yè)務(wù)管理方方面有漏洞，操操作流程中存存在較大的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)隱患； 3、對(duì)對(duì)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)后后的后續(xù)管理理功能在產(chǎn)品品設(shè)計(jì)時(shí)考慮慮不多或根本本未予考慮； 44、沒有合理理吸收各方的的正確意見； 55、對(duì)產(chǎn)品需需求的分析不不夠全面。 （二二）風(fēng)險(xiǎn)控制制 11、建立新產(chǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)和需需求分析

8、三級(jí)級(jí)咨詢制度。 （11）新產(chǎn)品設(shè)設(shè)計(jì)和需求分分析方案必須須經(jīng)過基層網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)咨詢、業(yè)業(yè)務(wù)部門咨詢?cè)?、委員會(huì)咨咨詢?nèi)齻€(gè)層面面的咨詢，才才能進(jìn)入下一一階段的開發(fā)發(fā)。 （2）各咨咨詢部門或網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)必須在接接到新產(chǎn)品設(shè)設(shè)計(jì)和需求分分析方案五個(gè)個(gè)工作日內(nèi)向向項(xiàng)目小組提提出書面意見見，對(duì)所涉及及的新產(chǎn)品作作出總體評(píng)價(jià)價(jià)并指出其中中尚需改進(jìn)之之處。 （3）上上述咨詢意見見經(jīng)項(xiàng)目小組組合理吸引后后交風(fēng)險(xiǎn)部存存檔保管，以以新產(chǎn)品開發(fā)發(fā)出來后投入入運(yùn)行的實(shí)際際效果確定獎(jiǎng)獎(jiǎng)懲。 2、新產(chǎn)品需需求分析的內(nèi)內(nèi)容必須包括括： （1）功能需需求； （2）性能能需求，即對(duì)對(duì)產(chǎn)品開發(fā)的的技術(shù)性指標(biāo)標(biāo)； （3）環(huán)境需需求，即對(duì)開開發(fā)

9、出的產(chǎn)品品運(yùn)行環(huán)境的的需求； （4）可靠靠性需求，應(yīng)應(yīng)對(duì)重要運(yùn)行行部件提出可可靠性要求； （55）安全保密需需求； （6）用戶戶界面需求； （77）資源使用需需求，是指開開發(fā)產(chǎn)品運(yùn)行行時(shí)所需數(shù)據(jù)據(jù)、軟件、內(nèi)內(nèi)層空間等各各項(xiàng)資源； （88）軟件成本消消耗與開發(fā)進(jìn)進(jìn)度需求； （99）預(yù)估系統(tǒng)以以后可能達(dá)到到的目標(biāo)。 3、成成立專門的項(xiàng)項(xiàng)目開發(fā)小組組對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行行設(shè)計(jì)，項(xiàng)目目小組成員應(yīng)應(yīng)由產(chǎn)品開發(fā)發(fā)部門、科技技部和各相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)部門人人員組成，其其中新產(chǎn)品開開發(fā)牽頭部門門應(yīng)為相應(yīng)對(duì)對(duì)口業(yè)務(wù)管理理部門。 4、產(chǎn)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和和需求分析必必須包括風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制和后期期管理的內(nèi)容容。 5、審審計(jì)部門派專專人負(fù)責(zé)對(duì)設(shè)

10、設(shè)計(jì)出的產(chǎn)品品功能與可行行性論證報(bào)告告中的市場(chǎng)功功能需求作一一致性檢查。若若兩者不一致致，要求項(xiàng)目目小組說明原原因。若項(xiàng)目目小組所提交交原因?qū)徲?jì)部部門認(rèn)為不夠夠充分，審計(jì)計(jì)部門應(yīng)將此此點(diǎn)提交委員員會(huì)討論。 6、產(chǎn)產(chǎn)品開發(fā)人員員在進(jìn)行產(chǎn)品品需求分析時(shí)時(shí)必須做到：（1）必須須能夠表達(dá)和和理解問題的的數(shù)據(jù)域和功功能域。（22）必須按自自頂向下、逐逐層分解的方方式對(duì)問題進(jìn)進(jìn)行分解和不不斷細(xì)化。（33）要給出系系統(tǒng)的邏輯視視圖和物理視視圖。 三、需求求設(shè)計(jì)階段 此為為新產(chǎn)品開發(fā)發(fā)的關(guān)鍵階段段，因?yàn)樵谛栊枨笤O(shè)計(jì)階段段，開發(fā)人員員將已確定的的各項(xiàng)需求轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換為一個(gè)相相應(yīng)的體系結(jié)結(jié)構(gòu)。結(jié)構(gòu)中中的每一組成成部份都

11、是意意義明確的模模塊，每個(gè)模模塊都和某些些需求相對(duì)應(yīng)應(yīng)，并進(jìn)而對(duì)對(duì)每一個(gè)模塊塊要完成的工工作進(jìn)行具體體的描述，為為源程序編寫寫打下基礎(chǔ)。所所有設(shè)計(jì)中的的考慮都應(yīng)以以設(shè)計(jì)說明書書的形式加以以描述，以供供后續(xù)開發(fā)需需求并提交評(píng)評(píng)審。 （一）風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 1、部部份模塊沒有有得到清晰的的定義； 2、模模塊之間的關(guān)關(guān)系處理不當(dāng)當(dāng)； 3、并不是是所有的需求求都能找到與與之對(duì)應(yīng)的模模塊； 4、對(duì)每每一模塊中工工作任務(wù)的具具體描述與系系統(tǒng)需求說明明書中的功能能需求間在內(nèi)內(nèi)容上存在不不一致之處。 5、在在需求設(shè)計(jì)中中對(duì)業(yè)務(wù)操作作關(guān)系作了錯(cuò)錯(cuò)誤的界定。 （二二）風(fēng)險(xiǎn)控制制 11、建立需求求設(shè)計(jì)內(nèi)部評(píng)評(píng)審制度，相

12、相關(guān)業(yè)務(wù)部門門應(yīng)對(duì)需求設(shè)設(shè)計(jì)書寫出書書面意見交風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)部存檔保保管，視新產(chǎn)產(chǎn)品推出后的的實(shí)現(xiàn)運(yùn)行效效果確定獎(jiǎng)懲懲； 2、由由審計(jì)部門專專門成立需求求設(shè)計(jì)的審計(jì)計(jì)小組，對(duì)需需求設(shè)計(jì)與需需求分析的一一致性進(jìn)行檢檢驗(yàn)，在檢驗(yàn)驗(yàn)中應(yīng)注意以以下五個(gè)方面面： （1）全部模模塊定義是否否清晰； （2）全部部業(yè)務(wù)操作關(guān)關(guān)系是否正確確； （3）模塊之之間的關(guān)系處處理是否得當(dāng)當(dāng)； （4）模塊與與需求設(shè)計(jì)書書上的功能是是否存在正確確的對(duì)應(yīng)關(guān)系系； （5）每一模模塊對(duì)相應(yīng)工工作任務(wù)是否否作了與需求求設(shè)計(jì)書上一一致的描述。 3、項(xiàng)項(xiàng)目開發(fā)小組組在人員配備備上應(yīng)避免一一人單獨(dú)作戰(zhàn)戰(zhàn)，應(yīng)至少由由兩人以上在在一起合作進(jìn)進(jìn)行需求

13、設(shè)計(jì)計(jì)以盡量減少少可能出現(xiàn)的的錯(cuò)誤。 4、程程序分析人員員在進(jìn)行需求求設(shè)計(jì)時(shí)應(yīng)與與產(chǎn)品設(shè)計(jì)人人員或用戶進(jìn)進(jìn)行充分的交交流，其定稿稿的需求設(shè)計(jì)計(jì)書得到產(chǎn)品品設(shè)計(jì)人員或或用戶的書面面認(rèn)可。否則則，不得進(jìn)行行程序編寫階階段。 四、程序序編寫階段 程序序設(shè)計(jì)即將需需求設(shè)計(jì)轉(zhuǎn)換換成計(jì)算要可可以接受的程程序代碼，即即寫成以某一一種特定程序序設(shè)計(jì)語(yǔ)言表表示的源程序序清單。 （一）風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 1、編編寫出的程序序與需求設(shè)計(jì)計(jì)不一致； 2、程程序中BUGG較多； 3、程程序內(nèi)在結(jié)構(gòu)構(gòu)不易識(shí)別 4、外外包項(xiàng)目開發(fā)發(fā)出后不能使使用或無法進(jìn)進(jìn)行獨(dú)立的維維護(hù)。 （二）風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制 1、建建立程序編寫寫的分步文檔檔說明制

14、度，要要求編程者嚴(yán)嚴(yán)格按照編程程步驟展開工工作，并將每每一步驟以標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)文檔形式式附加說明交交檔案部門存存檔管理。 2、制制訂嚴(yán)格的程程序編寫進(jìn)度度計(jì)劃，分階階段對(duì)程序編編寫情況進(jìn)行行檢查和局部部測(cè)試。 3、在在組織較為復(fù)復(fù)雜的大型程程序編寫工作作時(shí)，應(yīng)將程程序按功能模模塊進(jìn)行分解解，每一模塊塊由一編寫小小組負(fù)責(zé)，并并由項(xiàng)目負(fù)責(zé)責(zé)人在各編寫寫小組之間進(jìn)進(jìn)行協(xié)調(diào)。模模塊編寫好后后，先對(duì)單個(gè)個(gè)的小模塊進(jìn)進(jìn)行測(cè)試，待待所有小模塊塊測(cè)試通過后后，再對(duì)整個(gè)個(gè)系統(tǒng)進(jìn)行測(cè)測(cè)試。4、定定期舉行項(xiàng)目目狀態(tài)會(huì)議。在在會(huì)上由每一一位程序編寫寫人員報(bào)告他他的進(jìn)展和所所遇到的問題題。 5、項(xiàng)目負(fù)負(fù)責(zé)人和的新新產(chǎn)品開發(fā)人人

15、員應(yīng)經(jīng)常與與開發(fā)人員進(jìn)進(jìn)行交流，以以得到他們對(duì)對(duì)開發(fā)進(jìn)展和和剛冒頭問題題的客觀評(píng)價(jià)價(jià)。 6、人員配配備 （1）應(yīng)用用“軟件人員員成熟度模型型”對(duì)軟件開開發(fā)人員進(jìn)行行定級(jí)和合理理分工。 （2）編編寫中小型程程序時(shí)，程序序開發(fā)小組應(yīng)應(yīng)采用主程序序員制小組形形式。即小組組的核心由11位主程序員員（必須嚴(yán)格格挑選），115位技術(shù)術(shù)員，1位后后援工程師組組成。主程序序員負(fù)責(zé)小組組全部技術(shù)活活動(dòng)的計(jì)劃、協(xié)協(xié)調(diào)與審查工工作，還負(fù)責(zé)責(zé)設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)現(xiàn)項(xiàng)目中的關(guān)關(guān)鍵部份。技技術(shù)員負(fù)責(zé)項(xiàng)項(xiàng)目的具體分分析與開發(fā)，以以及文檔資料料的編寫工作作。后援工程程師協(xié)助和支支持主程序員員的工作，為為主程序員提提供咨詢，也也做部份分

16、析析、設(shè)計(jì)和實(shí)實(shí)現(xiàn)工作，并并在必要時(shí)代代替主程序員員工作，以使使項(xiàng)目進(jìn)行下下去。 編寫大型型程序時(shí)應(yīng)采采用層次式小小組，組內(nèi)人人員分為三級(jí)級(jí)：項(xiàng)目負(fù)責(zé)責(zé)人（1人）負(fù)責(zé)工工作，包括任任務(wù)分配、技技術(shù)評(píng)審和走走查、掌握工工作量和參加加技術(shù)活動(dòng)。他他直接領(lǐng)導(dǎo)223名高高級(jí)程序員，每每位高級(jí)程序序員通過基層層小組，管理理若干位程序序員。 7、若項(xiàng)項(xiàng)目外包，應(yīng)應(yīng)經(jīng)委員會(huì)同同意，公開舉舉行項(xiàng)目軟件件開發(fā)招標(biāo)活活動(dòng)找到正式式外包單位，并并應(yīng)與其簽訂訂開發(fā)任務(wù)明明確，檢驗(yàn)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的開開發(fā)協(xié)議。 在外外包單位開發(fā)發(fā)過程中，科科技部門應(yīng)派派開發(fā)人員與與外包單位人人員合作開發(fā)發(fā)，以便外包包單位能充分分理解開發(fā)項(xiàng)項(xiàng)

17、目和商業(yè)銀銀行內(nèi)部電腦腦系統(tǒng)特點(diǎn)，并并為項(xiàng)目開發(fā)發(fā)好后的后續(xù)續(xù)維護(hù)工作打打下基礎(chǔ)。 8、建建立雙階梯提提升制度：即即軟件開發(fā)人人員的提升應(yīng)應(yīng)分別按技術(shù)術(shù)職務(wù)和管理理職務(wù)進(jìn)行，不不能混在一起起。 五、程序序測(cè)試驗(yàn)收階階段 程序測(cè)試本本身是控制項(xiàng)項(xiàng)目開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)和保障軟件件質(zhì)量的重要要手段，其主主要方式是在在設(shè)計(jì)測(cè)試用用例的基礎(chǔ)上上檢驗(yàn)軟件的的各個(gè)部份。首首先是進(jìn)行單單元測(cè)試，查查找各模塊在在功能和結(jié)構(gòu)構(gòu)上存在的問問題并加以糾糾正；其次是是進(jìn)行組裝測(cè)測(cè)試，將已測(cè)測(cè)試過的柜塊塊按一定順序序組裝起來；最后按規(guī)定定的各項(xiàng)需求求，逐漸進(jìn)行行有效性測(cè)試試，決定已開開發(fā)軟件是否否合適，能否否交付使用。 （一一）

18、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分分析 1、測(cè)試試未能發(fā)現(xiàn)程程序中的重大大錯(cuò)誤，給安安全運(yùn)行留下下隱患。 2、埋埋有的邏輯炸炸彈未能發(fā)現(xiàn)現(xiàn)。 3、測(cè)試試未能按嚴(yán)格格的步驟走完完。 4、測(cè)試中中出現(xiàn)的問題題未引起足夠夠重視。 5、測(cè)測(cè)試受到個(gè)別別人意志的左左右。 （二）風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制 1、堅(jiān)堅(jiān)持若干測(cè)試試原則：盡盡早地和不斷斷地進(jìn)行測(cè)試試；程序員員應(yīng)避免檢查查自己的程序序；在設(shè)計(jì)計(jì)測(cè)試用例時(shí)時(shí)，應(yīng)當(dāng)包括括合理的輸入入條件和不合合理的輸入條條件；充分分注意測(cè)試中中的群集現(xiàn)象象；對(duì)每一一個(gè)測(cè)試結(jié)果果作全面檢查查。 2、嚴(yán)嚴(yán)格按測(cè)試內(nèi)內(nèi)容和步驟操操作： （1）單單元測(cè)試，測(cè)測(cè)試內(nèi)容應(yīng)包包括：模塊接接口、局部數(shù)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)、獨(dú)獨(dú)立路徑、

19、錯(cuò)錯(cuò)誤處理和邊邊界條件，以以消除程序模模塊內(nèi)部在邏邏輯上和功能能上的錯(cuò)誤和和缺陷； （2）集集成（組裝）測(cè)測(cè)試，主要檢檢測(cè)以下內(nèi)容容： 在把各個(gè)個(gè)模塊連接起起來的時(shí)候，穿穿越模塊接口口的數(shù)據(jù)是否否會(huì)丟失； 一一個(gè)模塊的功功能是否會(huì)對(duì)對(duì)另一個(gè)模塊塊的功能產(chǎn)生生不利影響； 各個(gè)子功能能組合起來，能能否達(dá)到預(yù)期期要求的父功功能； 全局?jǐn)?shù)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)是否否有問題； 單個(gè)模塊的的誤差累積起起來，是否會(huì)會(huì)放大，從而而達(dá)到不能接接受的程度； 排除子系統(tǒng)統(tǒng)（或系統(tǒng)）結(jié)結(jié)構(gòu)上的錯(cuò)誤誤。 （3）確認(rèn)認(rèn)測(cè)試。確認(rèn)認(rèn)測(cè)試階段首首先要進(jìn)行有有效性測(cè)試以以及軟件配置置復(fù)審，然后后進(jìn)行驗(yàn)收測(cè)測(cè)試和安裝測(cè)測(cè)試，在通過過專家鑒定后

20、后，才能將軟軟件交付使用用。該測(cè)試主主要確定軟件件的功能和性性能與需求是是否有差距。 （44）系統(tǒng)測(cè)試試。即從系統(tǒng)統(tǒng)整體出發(fā)，看看系統(tǒng)是否滿滿足要求。 3、運(yùn)運(yùn)用黑盒測(cè)試試，以證明每每個(gè)實(shí)現(xiàn)了的的功能是否符符合要求；運(yùn)運(yùn)用白盒測(cè)試試，以證明每每種內(nèi)部操作作是否符合設(shè)設(shè)計(jì)規(guī)格要求求，所有內(nèi)部部成份是否已已經(jīng)過檢查 4、整個(gè)測(cè)測(cè)試過程必須須建立完整的的文檔和測(cè)試試評(píng)價(jià)制度。 六、試點(diǎn)點(diǎn)推廣階段 試點(diǎn)點(diǎn)推廣是指新新產(chǎn)品測(cè)試通通過后，先作作局部試點(diǎn)，然然后將新產(chǎn)品品全面推向市市場(chǎng)。 （一）風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 1、新新產(chǎn)品未經(jīng)過過嚴(yán)格的測(cè)試試，匆忙上馬馬。 2、培訓(xùn)工工作沒有跟上上，業(yè)務(wù)人員員在使用產(chǎn)品品中發(fā)

21、生失誤誤。 3、操作規(guī)規(guī)程、管理辦辦法以及合同同、協(xié)議等法法律文書等有有漏洞。 4、同同一產(chǎn)品的各各種文書材料料對(duì)產(chǎn)品的功功能或操作界界定不一。 5、在在試點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)的問題未引引起市場(chǎng)推廣廣人員和產(chǎn)品品開發(fā)人員的的注意。 6、在在新產(chǎn)品推廣廣過程中發(fā)生生失誤，給新新產(chǎn)品的形象象帶來影響。 7、新新產(chǎn)品開發(fā)或或推廣半途而而廢。 （二）風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制 1、新新產(chǎn)品未經(jīng)嚴(yán)嚴(yán)格的測(cè)試并并經(jīng)委員會(huì)同同意，不得隨隨意上馬。 2、對(duì)對(duì)新產(chǎn)品操作作人員必須進(jìn)進(jìn)行專門的培培訓(xùn)，培訓(xùn)后后應(yīng)舉行筆試試和上機(jī)操作作考試，凡考考試未通過者者，不得上崗崗操作新產(chǎn)品品。對(duì)大的產(chǎn)產(chǎn)品項(xiàng)目的培培訓(xùn)時(shí)間必須須達(dá)到30小小時(shí)以上，并并

22、且上機(jī)教學(xué)學(xué)時(shí)間不得少少于8小時(shí)。 3、有有關(guān)新產(chǎn)品的的各種操作規(guī)規(guī)程、管理辦辦法以及合同同、協(xié)議在使使用前應(yīng)統(tǒng)一一由法律事務(wù)務(wù)部和風(fēng)險(xiǎn)管管理部進(jìn)行審審查。 4、建立立新產(chǎn)品試點(diǎn)點(diǎn)推廣中的推推廣責(zé)任人制制度。責(zé)任人人必須經(jīng)常與與試點(diǎn)推廣網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)保持聯(lián)系系，在第一時(shí)時(shí)間發(fā)現(xiàn)新產(chǎn)產(chǎn)品在試點(diǎn)推推廣中出現(xiàn)的的問題，小問問題立即予以以解決，重大大問題必須向向所在部門領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。由由所在部門領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)確定該問問題是否送委委員會(huì)會(huì)議討討論。 5、若新新產(chǎn)品在試點(diǎn)點(diǎn)推廣過程中中發(fā)生失誤，有有關(guān)部門和業(yè)業(yè)務(wù)操作部門門應(yīng)在第一時(shí)時(shí)間將失誤糾糾正過來，力力求減少失誤誤給新產(chǎn)品形形象帶來的不不良影響，并并就此事件進(jìn)進(jìn)行分析總結(jié)結(jié)，以免重蹈蹈覆轍。 6、凡凡經(jīng)委員會(huì)通通過的新產(chǎn)品品開發(fā)項(xiàng)目，停停止開發(fā)或推推廣必須報(bào)委委員會(huì)批準(zhǔn)。 七、運(yùn)行行維護(hù)階段 運(yùn)行行維護(hù)是交付付使用的