銀行從業(yè)資格基礎(chǔ)知識(shí)考試及答案

1、 HYPERLINK ./ HYPERLINK ./ HYPERLINK ./ 更多資料請(qǐng)?jiān)L問(wèn)問(wèn).HYPERLINK E:需要處理理文檔=行業(yè)分類金融保險(xiǎn)險(xiǎn)(htttp:.)(.)更多企業(yè)學(xué)院： HYPERLINK ./Shop/ ./Shopp/中小企業(yè)管理理全能版183套講座+897000份資料 HYPERLINK ./Shop/40.shtml ./SShop/440.shttml總經(jīng)理、高層層管理49套講座+116388份份資料 HYPERLINK ./Shop/38.shtml ./SShop/338.shttml中層管理學(xué)院院46套講座+66020份資料 HYPERLINK ./S

2、hop/39.shtml ./SShop/339.shttml國(guó)學(xué)智慧、易易經(jīng)46套講座 HYPERLINK ./Shop/41.shtml ./SShop/441.shttml人力資源學(xué)院院56套講座+227123份份資料 HYPERLINK ./Shop/44.shtml ./SShop/444.shttml各階段員工培培訓(xùn)學(xué)院77套講座+ 324份資料 HYPERLINK ./Shop/49.shtml ./SShop/449.shttml員工管理企業(yè)業(yè)學(xué)院67套講座+ 8720份份資料 HYPERLINK ./Shop/42.shtml ./SShop/442.shttml工廠生產(chǎn)管理

3、理學(xué)院52套講座+ 139200份資料 HYPERLINK ./Shop/43.shtml ./SShop/443.shttml財(cái)務(wù)管理學(xué)院院53套講座+ 179455份資料 HYPERLINK ./Shop/45.shtml ./SShop/445.shttml銷售經(jīng)理學(xué)院院56套講座+ 143500份資料 HYPERLINK ./Shop/46.shtml ./SShop/446.shttml銷售人員培訓(xùn)訓(xùn)學(xué)院72套講座+ 4879份份資料 HYPERLINK ./Shop/47.shtml ./SShop/447.shttml2009年 HYPERLINK ./zige/ccbp/ 銀行

4、行從業(yè)資格考考試公共基基礎(chǔ)真題(總分100, 考試時(shí)間間90分鐘)一、單選題題以下各小題題所給出的四四個(gè)選項(xiàng)中，只只有一項(xiàng)最符符合題目的要要求，請(qǐng)選擇擇相應(yīng)選項(xiàng)。1. 對(duì)通通貨膨脹的衡衡量可以通過(guò)過(guò)( )上漲漲幅度的衡量量來(lái)進(jìn)行。A 一般物物價(jià)水平B 食品價(jià)價(jià)格C 生活用用品價(jià)格D 生產(chǎn)資資料價(jià)格答案:A2. 儲(chǔ)戶戶應(yīng)當(dāng)繳納的的存款利息所所得稅，由( )代扣代代繳。A 稅務(wù)局局B 儲(chǔ)戶委委托稅務(wù)局C 存款銀銀行D 儲(chǔ)戶委委托銀行答案:C3. 在回回購(gòu)交易中，債債券買方收益益為( )。A 買賣差差價(jià)減手續(xù)費(fèi)費(fèi)B 利息收收入C 買賣差差價(jià)與利息收收入D 投資收收益答案:C4. 商業(yè)業(yè)銀行最主要要的

5、資金來(lái)源源是( )。A 發(fā)行銀銀行券B 向中央央銀行借款C 存款D 同業(yè)拆拆借答案:C5.由下表表數(shù)據(jù)可知，22004年的的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總總值物價(jià)平減減指數(shù)與20003年的國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總物物價(jià)平減指數(shù)數(shù)相比( ) 基年=11978年 年份按當(dāng)年年不變價(jià)格計(jì)計(jì)算的GDPP按基年不變變價(jià)格計(jì)算的的GDP2001110.9733.002002112.0333.272003113.5833.602004115.9933.962005118.3144.37A.上升了了約2%B.下降了了約7%C.上升了了約7%D.下降了了約2%解析 GDP平減減指數(shù)=名義義GDP實(shí)際GDPP，因此，22004年的的GDP平減減

6、指數(shù)為4.04， 22003年的的為3.777，因此變化化率為(4.04-3.77)3.77=7%。6. 下列屬于于泄露客戶信信息的行為是是( )。A 銀行業(yè)業(yè)務(wù)員將銀行行垃圾堆里客客戶開(kāi)戶時(shí)填填寫(xiě)作廢的表表格收集整理理，送給在保保險(xiǎn)公司工作作的朋友B 小李和和小王分別就就職于兩家銀銀行，都從事事公司業(yè)務(wù)，為為了拓展業(yè)務(wù)務(wù)和互相幫助助，兩人經(jīng)常常交流產(chǎn)品知知識(shí)和行業(yè)新新聞，研究服服務(wù)技巧C 反洗錢錢檢察機(jī)關(guān)依依法進(jìn)入銀行行查詢某賬戶戶的大額交易易情況，銀行行工作人員為為配合其工作作，提供了客客戶的大額交交易信息D 某銀行行個(gè)人金融部部將部分存款款客戶的財(cái)務(wù)務(wù)信息轉(zhuǎn)給本本行信用卡中中心，供信用用

7、審批人員更更準(zhǔn)確地評(píng)估估個(gè)人信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析 銀行業(yè)從從業(yè)人員操守守中規(guī)定，銀銀行業(yè)從業(yè)人人員應(yīng)妥善保保存客戶資料料及其交易信信息檔案。在在受雇期間及及離職后，均均不得違反法法律法規(guī)和所所在機(jī)構(gòu)關(guān)于于客戶隱私保保護(hù)的規(guī)定，不不得透露任何何客戶資料和和交易信息。AA選項(xiàng)行為違違反了這項(xiàng)規(guī)規(guī)定。7. 存款款是存款人基基于對(duì)銀行的的信任而將資資金存入的一一種( )。A 托管行行為B 信用行行為C 代理行行為D 票據(jù)行行為答案:B解析 存款屬于信信用行為，它它是基于信任任而產(chǎn)生的，同同時(shí)也面臨著著信用風(fēng)險(xiǎn);而托管行為為，代理行為為都屬于服務(wù)務(wù)性質(zhì)的行為為，在銀行業(yè)業(yè)務(wù)中屬于中中間業(yè)務(wù)。8. 根據(jù)

8、據(jù)西方國(guó)家銀銀行業(yè)發(fā)展的的經(jīng)驗(yàn)，從根根本上保證銀銀行業(yè)從業(yè)人人員在專業(yè)上上勝任本職工工作，從而為為銀行穩(wěn)健經(jīng)經(jīng)營(yíng)打下良好好基礎(chǔ)的制度度是( )。A 外部監(jiān)監(jiān)管制度B 中央銀銀行制度C 分業(yè)經(jīng)經(jīng)營(yíng)制度D 從業(yè)人人員資格認(rèn)證證制度答案:D解析 本題反映的的是從業(yè)人員員資格認(rèn)證制制度對(duì)于銀行行業(yè)發(fā)展的作作用。題干要要求的是從業(yè)業(yè)人員在專業(yè)業(yè)上勝任本職職工作，與人人員素質(zhì)方面面有關(guān)，而與與此有關(guān)的只只有D項(xiàng)，它它對(duì)銀行從業(yè)業(yè)人員的道德德素質(zhì)方面都都做了規(guī)定，能能為銀行穩(wěn)健健發(fā)展打下良良好基礎(chǔ)，在在一定程度上上減少操作風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。外部監(jiān)監(jiān)管制度是從從外部對(duì)銀行行進(jìn)行監(jiān)管，從從而提供監(jiān)督督措施，減少少銀行風(fēng)險(xiǎn)

9、。中中央銀行制度度是指設(shè)立中中央銀行，對(duì)對(duì)金融業(yè)起到到領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)作作用。分業(yè)經(jīng)經(jīng)營(yíng)制度則使使得金融機(jī)構(gòu)構(gòu)能夠更好的的提供專業(yè)服服務(wù)。金融分分業(yè)是指銀行行、保險(xiǎn)、證證券、基金等等各種金融部部門只從事專專業(yè)經(jīng)營(yíng)，不不得跨行業(yè)從從事?tīng)I(yíng)利活動(dòng)動(dòng)。9. 銀行行業(yè)協(xié)會(huì)所確確定的利率有有( )。A 市場(chǎng)利利率B 官方利利率C 公定利利率D 實(shí)際利利率答案:C解析 公定利率是是介乎市場(chǎng)利利率與官定利利率之間、由由非政府部門門的金融行業(yè)業(yè)自律性組織織所確定的利利率。這種利利率的約束范范圍有限，一一般只對(duì)該公公會(huì)會(huì)員有約約束力。銀行行業(yè)協(xié)會(huì)屬于于金融行業(yè)自自律性組織，故故其確定的利利率屬于公定定利率。10. 零零存

10、整取的起起存金額為( )。A 5元B 50元元C 1000元D 5000元答案:A解析 零存整取的的起存金額為為5元，整存存整取的起存存金額為500元，整存零零取的起存金金額為10000元，存本本取息的起存存金額為50000元。11. 在銀團(tuán)團(tuán)的主要成員員中，哪種成成員是專門負(fù)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)貸款款及還款支付付管理等工作作的? ( )A 牽頭行行B 代理行行C 參加行行D 安排行行答案:A解析 銀團(tuán)的主要要成員有牽頭頭行、代理行行、參加行，還還有安排行、副副牽頭行、經(jīng)經(jīng)理行等(負(fù)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)貸款款及還款支付付管理，通常常由牽頭行擔(dān)擔(dān)任)。12. 下下列關(guān)于同業(yè)業(yè)拆借，說(shuō)法法錯(cuò)誤的是( )。A 同業(yè)拆拆借的

11、利率常常作為貨幣市市場(chǎng)的基準(zhǔn)利利率B 在國(guó)際際市場(chǎng)上，最最著名的是倫倫敦銀行同業(yè)業(yè)拆借利率C 上海銀銀行間同業(yè)拆拆放利率屬于于復(fù)利、擔(dān)保保、批發(fā)性利利率D 同業(yè)拆拆借業(yè)務(wù)主要要通過(guò)全國(guó)銀銀行間同業(yè)拆拆借市場(chǎng)進(jìn)行行答案:C解析 同業(yè)拆借是是指銀行及其其他金融機(jī)構(gòu)構(gòu)之間進(jìn)行短短期的資金借借貸，通過(guò)全全國(guó)銀行間同同業(yè)拆借市場(chǎng)場(chǎng)進(jìn)行，其利利率隨資金供供求的變化而而變化，常作作為貨幣市場(chǎng)場(chǎng)的基準(zhǔn)利率率。在國(guó)際貨貨幣市場(chǎng)上最最著名的是倫倫敦銀行同業(yè)業(yè)拆放利率(LIBORR)，我國(guó)正正在推行的人人民幣貨幣市市場(chǎng)基準(zhǔn)利率率指標(biāo)體系為為上海銀行間間同業(yè)拆放利利率(Shiibor，22007年11月4日正式式運(yùn)行

12、，是單單利、無(wú)擔(dān)保保、批發(fā)性利利率，其品種種有隔夜、一一周、兩周、11個(gè)月、3個(gè)個(gè)月、6個(gè)月月、9個(gè)月及及1年)。13. 商商業(yè)銀行法規(guī)規(guī)定，商業(yè)銀銀行貸款余額額與存款余額額的比例( )。A 不得低低于75%B 不得高高于75%C 不得低低于25%D 不得高高于25%答案:B解析 商業(yè)銀行行法規(guī)定商商業(yè)銀行存貸貸比，即商業(yè)業(yè)銀行貸款余余額與存款余余額的比例不不得高于755%。14. 中中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄蓄銀行的市場(chǎng)場(chǎng)定位是，充充分依托和發(fā)發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)勢(shì)，完善城鄉(xiāng)鄉(xiāng)金融服務(wù)功功能，以( )和中間業(yè)業(yè)務(wù)為主，為為城市社區(qū)和和廣大農(nóng)村地地區(qū)居民提供供基礎(chǔ)金融服服務(wù)，與其他他商業(yè)銀行形形成互補(bǔ)關(guān)系系，支持社

13、會(huì)會(huì)主義新農(nóng)村村建設(shè)。A 存款B 貸款C 結(jié)算D 零售答案:D解析 2007年年3月20日日，中國(guó)郵政政儲(chǔ)蓄銀行掛掛牌，其市場(chǎng)場(chǎng)定位是充分分依托和發(fā)揮揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，完完善城鄉(xiāng)金融融服務(wù)功能，以以零售業(yè)務(wù)和和中間業(yè)務(wù)為為主，為城市市社區(qū)和廣大大農(nóng)村地區(qū)居居民提供基礎(chǔ)礎(chǔ)金融服務(wù)，與與其他銀行形形成互補(bǔ)關(guān)系系，支持社會(huì)會(huì)主義新農(nóng)村村建設(shè)。15. 商商業(yè)銀行的代代理業(yè)務(wù)不包包括( )。A 代發(fā)工工資B 代理財(cái)財(cái)政性存款C 代理財(cái)財(cái)政投資D 代銷開(kāi)開(kāi)放式基金答案:C解析 代理業(yè)務(wù)包包括代收代付付業(yè)務(wù)、代理理銀行、證券券、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)務(wù)和其他代理理業(yè)務(wù)。代發(fā)發(fā)工資屬代收收代付業(yè)務(wù)。代代理財(cái)政性存存款屬于代理理銀

14、行業(yè)務(wù)。代代銷開(kāi)放式基基金屬于其他他代理業(yè)務(wù)。16. 匯率變變化一個(gè)最重重要的影響就就是對(duì)( )的影響。A 消費(fèi)者者B 股民C 貿(mào)易D 外匯賣賣家答案:D解析 匯率是一國(guó)國(guó)貨幣兌換另另一國(guó)貨幣的的比率，它涉涉及兩國(guó)貨幣幣。而消費(fèi)者者，股民，貿(mào)貿(mào)易雖然都涉涉及對(duì)外部分分也會(huì)受到匯匯率變動(dòng)的影影響，但他們們的交易內(nèi)容容還包括國(guó)內(nèi)內(nèi)部分，對(duì)外外交易只是其其中一小部分分，只有外匯匯賣家的收益益完全是受匯匯率影響。17. 個(gè)個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債債表反映了在在特定的時(shí)間間點(diǎn)上個(gè)人所所擁有的資產(chǎn)產(chǎn)、所欠的債債務(wù)以及 ( )。A 凈資產(chǎn)產(chǎn)B 資產(chǎn)C 銀行存存款D 股票資資產(chǎn)答案:A解析 教材并未列列出個(gè)人資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債表

15、的具具體構(gòu)成，做做此題可參考考資產(chǎn)負(fù)債表表這一知識(shí)點(diǎn)點(diǎn)。在會(huì)計(jì)科科目中，資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債表包含含了資產(chǎn)，負(fù)負(fù)債和所有者者權(quán)益這幾個(gè)個(gè)因素，資產(chǎn)產(chǎn)減去負(fù)債得得所有者權(quán)益益。我們推斷斷，個(gè)人資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債表的構(gòu)構(gòu)成應(yīng)與其相相似。只不過(guò)過(guò)內(nèi)容簡(jiǎn)單一一些，選項(xiàng)并并未給出所有有者權(quán)益這一一概念。而個(gè)個(gè)人資產(chǎn)比較較簡(jiǎn)單，其所所有者權(quán)益實(shí)實(shí)際就是個(gè)人人凈資產(chǎn)，題題干已經(jīng)出現(xiàn)現(xiàn)資產(chǎn)，故肯肯定不選B。CC包括的范圍圍太小，而DD更是不正確確。18. 教教育消費(fèi)根據(jù)據(jù)對(duì)象不同分分為( )和和子女教育消消費(fèi)兩種。A 個(gè)人教教育消費(fèi)B 親人教教育消費(fèi)C 企業(yè)教教育消費(fèi)D 老人教教育消費(fèi)答案:A解析 本題考查了了教育消費(fèi)的的構(gòu)成

16、。根據(jù)據(jù)題干所進(jìn)行行的劃分，它它將教育消費(fèi)費(fèi)劃分為子女女教育消費(fèi)和和另一項(xiàng)，那那么我們要選選出的就應(yīng)該該是與子女所所對(duì)應(yīng)的對(duì)象象;但是根據(jù)據(jù)習(xí)慣說(shuō)法，親親人也包括子子女，而個(gè)人人指的是本人人，跟子女對(duì)對(duì)應(yīng)較好;教教育消費(fèi)是家家庭消費(fèi)的重重要組成部分分，一般來(lái)說(shuō)說(shuō)，它包括對(duì)對(duì)自身的教育育消費(fèi)及對(duì)子子女的教育消消費(fèi)。除了在在學(xué)校學(xué)習(xí)也也包括參加培培訓(xùn)，自學(xué)等等很多方式。19. 下下列銀行業(yè)從從業(yè)人員的行行為，不符合合“信息保密”準(zhǔn)則要求的的是( )。A 將客戶戶資料存放在在保險(xiǎn)柜B 在受雇雇期間，不透透露任何客戶戶資料和交易易信息C 離職后后將原工作單單位客戶信息息透露給新工工作單位領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)D 妥善

17、保保管客戶交易易信息檔案答案:C解析 即使離職后后也不得向新新單位透露原原工作單位的的客戶信息。20. 銀銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理是一項(xiàng)復(fù)雜雜的系統(tǒng)工程程，必須建立立在穩(wěn)健扎實(shí)實(shí)的基礎(chǔ)之上上。以下不屬屬于風(fēng)險(xiǎn)管理理基礎(chǔ)的是( )。A 風(fēng)險(xiǎn)治治理基礎(chǔ)B 組織架架構(gòu)基礎(chǔ)C 公司治治理基礎(chǔ)D 風(fēng)險(xiǎn)文文化基礎(chǔ)答案:C解析 本題考查了了銀行風(fēng)險(xiǎn)管管理的構(gòu)成。公公司治理是屬屬于組織管理理的內(nèi)容，雖雖然其中也包包括了風(fēng)險(xiǎn)管管理的內(nèi)容，但但與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系系沒(méi)有直接的的關(guān)系。風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)礎(chǔ)應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)治理，風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)文化。而組組織架構(gòu)對(duì)于于風(fēng)險(xiǎn)也有很很大的影響。一一個(gè)合理的組組織架構(gòu)能從從很大程度上上避免或減少少風(fēng)險(xiǎn)，故也也

18、應(yīng)包括其中中。進(jìn)而實(shí)現(xiàn)現(xiàn)以最小成本本獲取盡可能能最大收益的的行為總合。21. 我國(guó)國(guó)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某某銀行近期吸吸納了一筆巨巨額存款，且且經(jīng)調(diào)查該賬賬戶為匿名賬賬戶，疑似洗洗錢活動(dòng)，那那么這屬于洗洗錢的( )。A 培植階階段B 處置階階段C 融合階階段D 清洗階階段答案:B解析 洗錢活動(dòng)分分為處置階段段，培植階段段和融合階段段。處置階段段是將犯罪收收益投入到清清洗系統(tǒng)的過(guò)過(guò)程，是最易易被偵查到的的階段。22. 下下列關(guān)于空殼殼公司特點(diǎn)的的表述，錯(cuò)誤誤的是( )。A 為匿名名的公司所有有者提供服務(wù)務(wù)B 由被提提名人擔(dān)任董董事并相應(yīng)收收取管理費(fèi)作作為報(bào)酬C 被提名名人全面掌握握

19、公司真實(shí)所所有人的信息息D 公司由由被提名人根根據(jù)外國(guó)律師師的指令登記記成立答案:C解析 本題考查了了空殼公司的的特點(diǎn)。公司司由被提名人人根據(jù)外國(guó)律律師的指令登登記成立，由由被提名人擔(dān)擔(dān)任董事并相相應(yīng)收取管理理費(fèi)作為報(bào)酬酬。被提名人人的存在只是是為了掩飾公公司真實(shí)所有有人，沒(méi)有實(shí)實(shí)際權(quán)力，為為了保密起見(jiàn)見(jiàn)，不可能讓讓被提名人知知道公司所有有信息，而被被提名人對(duì)公公司的真實(shí)所所有人更是一一無(wú)所知?？湛諝す疽喾Q稱提名人公司司(指為匿名名公司所有權(quán)權(quán)人提供的一一種公司結(jié)構(gòu)構(gòu))。23. 承承擔(dān)檢查失誤誤、清收不力力責(zé)任的是( )。A 貸款調(diào)調(diào)查人員B 貸款評(píng)評(píng)估人員C 貸款審審查人員D 貸款發(fā)發(fā)放人

20、員答案:D解析 貸款審查批批準(zhǔn)后，銀行行和借款人簽簽訂貸款合同同，繼而發(fā)放放貸款。合同同要按照法律律規(guī)定，明確確雙方權(quán)利和和義務(wù)，談判判條件也要準(zhǔn)準(zhǔn)確的寫(xiě)入貸貸款合同。貸貸款合同簽訂訂后一定期限限，銀行按時(shí)時(shí)將貸款資金金劃到借款人人賬戶，并建建立相應(yīng)的貸貸款檔案。貸貸款發(fā)放人員員在貸款出現(xiàn)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，承承擔(dān)檢查失誤誤、清收不力力責(zé)任。24. 對(duì)對(duì)借款人的限限制說(shuō)法不正正確的是( )。A 不得向向貸款人提供供虛假的或者者隱瞞重要事事實(shí)的報(bào)表B 一般不不得用貸款從從事股本權(quán)益益性投資C 可以在在一個(gè)貸款人人同一轄區(qū)內(nèi)內(nèi)的兩個(gè)或兩兩個(gè)以上同級(jí)級(jí)分支機(jī)構(gòu)取取得貸款D 不得套套取貸款用于于借貸牟取非非法收

21、入答案:C解析 借款人享有有權(quán)利，履行行義務(wù)，同時(shí)時(shí)也受到限制制。借款人限限制之一是：借款人不可可以在一個(gè)貸貸款人同一轄轄區(qū)內(nèi)的兩個(gè)個(gè)或兩個(gè)以上上同級(jí)分支機(jī)機(jī)構(gòu)取得貸款款的。這也是是為了減小風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，保證銀銀行運(yùn)營(yíng)安全全。25. 禁禁止銀行用同同業(yè)拆借拆入入的資金用于于( )。A 臨時(shí)性性資金周轉(zhuǎn)B 固定資資產(chǎn)貸款或投投資C 票據(jù)清清算資金D 聯(lián)行匯匯差頭寸不足足答案:B解析 固定資產(chǎn)貸貸款或投資是是中長(zhǎng)期的，而而拆入的資金金是短期的，需需要迅速歸還還。26. 以下哪哪項(xiàng)不是以公公司信用基礎(chǔ)礎(chǔ)為標(biāo)準(zhǔn)劃分分的?( )A 人合公公司B 資合公公司C 兩合公公司D 人合兼兼資合公司答案:C解析 本題考

22、查了了按公司信用用基礎(chǔ)分類的的公司類型。以以公司信用基基礎(chǔ)分類，可可分為人合公公司，資合公公司，人合兼兼資合公司。兩兩合公司的劃劃分標(biāo)準(zhǔn)是公公司股東承擔(dān)擔(dān)責(zé)任的范圍圍和形式。簡(jiǎn)單了解：兩合公司是是以共同商號(hào)號(hào)進(jìn)行商業(yè)活活動(dòng)的公司，其其股東的一人人或數(shù)人以其其一定的出資資財(cái)產(chǎn)數(shù)額而而對(duì)公司的債債務(wù)負(fù)責(zé)任(有限責(zé)任股股東)，其他他股東負(fù)無(wú)限限責(zé)任，簡(jiǎn)單單說(shuō)就是有無(wú)無(wú)限責(zé)任和有有限責(zé)任兩類類股東存在的的公司。人合合公司，是指指以股東的個(gè)個(gè)人信用為公公司信用基礎(chǔ)礎(chǔ)的公司，無(wú)無(wú)限責(zé)任公司司是最典型的的人合公司。資資合公司，是是指以公司的的資本為公司司信用基礎(chǔ)的的公司，有限限責(zé)任公司和和股份有限公公司均屬

23、資合合公司。27. 以以下哪項(xiàng)不是是我國(guó)公司司法以股東東承擔(dān)責(zé)任的的范圍和形式式、股東人數(shù)數(shù)多少分類的的? ( )A 無(wú)限責(zé)責(zé)任公司B 股份有有限公司C 有限責(zé)責(zé)任公司D 國(guó)有獨(dú)獨(dú)資公司答案:A解析 我國(guó)公司司法主要以以股東承擔(dān)責(zé)責(zé)任的范圍和和形式、股東東人數(shù)多少將將公司分為有有限責(zé)任公司司和股份有限限公司兩類，而而國(guó)有獨(dú)資公公司也屬于有有限責(zé)任公司司。28. 關(guān)關(guān)于我國(guó)公司司資本制度特特點(diǎn)的描述不不正確的是( )。A 公司司法規(guī)定公公司設(shè)立時(shí)，其其資本必須以以章程加以確確定，并應(yīng)由由股東認(rèn)足、繳繳足(或募足足)B 公司司法不允許許公司資本的的分批繳納C 公司司法規(guī)定公公司必須有相相當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)與

24、與其資本總額額相維持D 公司司法強(qiáng)調(diào)公公司資本不得得任意變更答案:B解析 公司資本制制度特點(diǎn)：資資本法定，公公司必須有相相當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)與與其資本總額額相維持(非非貨幣出資不不得高估作價(jià)價(jià)、非貨幣出出資的實(shí)際價(jià)價(jià)格不得顯著著低于公司章章程所定價(jià)額額、股票發(fā)行行價(jià)格不得低低于票面金額額);公司資資本不得任意意變更，新的的公司法允允許公司資本本的分批繳納納。29. 商商業(yè)銀行操作作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)點(diǎn)是( )。A 人為因因素在引發(fā)操操作風(fēng)險(xiǎn)的因因素中占有直直接的、重要要的地位B 操作風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件具有有發(fā)生頻率很很高，發(fā)生后后造成的損失失小C 操作風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)是銀行經(jīng)經(jīng)營(yíng)中最重要要的風(fēng)險(xiǎn)D 操作風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容較信信用風(fēng)險(xiǎn)、市

25、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單單答案:A解析 商業(yè)銀行的的操作風(fēng)險(xiǎn)是是指在銀行運(yùn)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，由由于人員操作作失誤、系統(tǒng)統(tǒng)故障、流程程管理不當(dāng)、外外部事件等原原因給銀行帶帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。操作的的主體是人，所所以人為因素素是操作風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)中最直接、最最主要的。由由于操作風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)存在于日常常運(yùn)營(yíng)之中，所所以其發(fā)生頻頻率很高，而而損失大小要要根據(jù)具體風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件而定定，只說(shuō)損失失小是不對(duì)的的。銀行經(jīng)營(yíng)營(yíng)中最重要的的風(fēng)險(xiǎn)不是操操作風(fēng)險(xiǎn)，而而是信用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)可以轉(zhuǎn)化為為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信信用風(fēng)險(xiǎn)等其其他風(fēng)險(xiǎn)，因因此不能籠統(tǒng)統(tǒng)地說(shuō)操作風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容更簡(jiǎn)簡(jiǎn)單。30. 下下列選項(xiàng)中，( )不屬于于銀行二級(jí)資資本。A 留存盈盈余B 累積性

26、性優(yōu)先股C 儲(chǔ)備重重估增值D 損失準(zhǔn)準(zhǔn)備金答案:B解析 二級(jí)資本是是衡量銀行資資本充足狀況況的指標(biāo)，二二級(jí)資本是銀銀行的次等資資本，包括未未披露準(zhǔn)備金金、一般損失失準(zhǔn)備金、從從屬有期債務(wù)務(wù)等等。累積積性優(yōu)先股不不屬于二級(jí)資資本，非累積積性優(yōu)先股才才屬于。31. 某客戶戶在20099年5月8日日存入一筆112345.67元一年年期整存整取取定期存款，假假設(shè)年利率33.00%，一一年后存款到到期時(shí)，他從從銀行取回的的全部金額是是( )元。A 126641B 126641.900C 126641.955D 126641.977答案:C解析 計(jì)息金額為為123455元，利息為為1234553%=377

27、0.35元元，稅后利息息為370.35(1-200%)=2996.28(元)，取回回金額=122345.667+2966.28=112641.95(元)。32. 農(nóng)農(nóng)村信用社開(kāi)開(kāi)始以“三性”為主要內(nèi)容容的改革是在在( )年。A 19884B 20003C 20005D 20006答案:A解析 1984年年，以恢復(fù)和和加強(qiáng)農(nóng)村信信用社組織上上的群眾性、管管理上的民主主性、經(jīng)營(yíng)上上的靈活性為為目的，農(nóng)村村信用社在農(nóng)農(nóng)業(yè)銀行的領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)始了了以“三性”為主要內(nèi)容容的改革。33. 下下列關(guān)于中國(guó)國(guó)的中央銀行行的說(shuō)法錯(cuò)誤誤的是( )。A 在19984年前，中中國(guó)人民銀行行同時(shí)承擔(dān)著著中央銀行、金金融機(jī)構(gòu)

28、監(jiān)管管及辦理工商商信貸和儲(chǔ)蓄蓄業(yè)務(wù)的職能能B 中央銀銀行管理外匯匯儲(chǔ)備的唯一一目標(biāo)是使外外匯儲(chǔ)備增值值C 中國(guó)人人民銀行作為為國(guó)家的中央央銀行，從事事有關(guān)的國(guó)際際金融活動(dòng)D 中央銀銀行持有、管管理和經(jīng)營(yíng)國(guó)國(guó)家外匯儲(chǔ)備備、黃金儲(chǔ)備備答案:B解析 1984年年前，中國(guó)人人民銀行同時(shí)時(shí)承擔(dān)著中央央銀行、金融融機(jī)構(gòu)監(jiān)管及及辦理工商信信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)業(yè)務(wù)的職能，作作為國(guó)家的中中央銀行，從從事有關(guān)的國(guó)國(guó)際金融活動(dòng)動(dòng)，同時(shí)還具具有持有、管管理和經(jīng)營(yíng)國(guó)國(guó)家外匯儲(chǔ)備備、黃金儲(chǔ)備備的職能。但但是中央銀行行在管理外匯匯的過(guò)程中使使外匯儲(chǔ)備增增值并不是唯唯一職能，外外匯儲(chǔ)備并非非越多越好，要要使其控制在在一個(gè)合理的的范圍

29、內(nèi)，不不影響我國(guó)的的金融安全。34. 下下列說(shuō)法正確確的是( )。A 定活兩兩便儲(chǔ)蓄存款款的利息要比比活期存款低低B 個(gè)人通通知存款可以以按照儲(chǔ)戶需需要隨時(shí)支取取C 教育儲(chǔ)儲(chǔ)蓄存款的利利息征稅稅率率為20%D 教育儲(chǔ)儲(chǔ)蓄存款本金金最高限額為為2萬(wàn)元答案:D解析 開(kāi)戶時(shí)不約約定存期，一一次存入本金金，隨時(shí)可以以支取，銀行行根據(jù)客戶存存款的實(shí)際存存期按規(guī)定計(jì)計(jì)息，故大多多數(shù)時(shí)候定活活兩便儲(chǔ)蓄存存款的利息都都是要高于活活期存款的;支取時(shí)需要要提前一定時(shí)時(shí)間通知銀行行以約定支取取日期及金額額;我國(guó)對(duì)于于教育儲(chǔ)蓄是是免收利息稅稅的。35. 一一張信用證的的受益人要求求原證的通知知行或其他銀銀行以原證為為

30、基礎(chǔ)，另開(kāi)開(kāi)一張內(nèi)容相相似的新信用用證稱為( )。A 循環(huán)信信用證B 背對(duì)背背信用證C 對(duì)開(kāi)信信用證D 預(yù)支信信用證答案:B解析 此題考查了了背對(duì)背信用用證的概念。在在貿(mào)易實(shí)務(wù)中中，中間商分分別同實(shí)際用用戶和實(shí)際供供應(yīng)商簽訂有有供應(yīng)和采購(gòu)購(gòu)合同，實(shí)際際用戶向中間間商開(kāi)出一個(gè)個(gè)不可轉(zhuǎn)讓的的信用證時(shí)，中中間商不能直直接轉(zhuǎn)讓這個(gè)個(gè)信用證，但但可以要求與與其有往來(lái)的的銀行開(kāi)立以以該信用證為為保證，以其其為申請(qǐng)人，以以實(shí)際供應(yīng)商商為受益人的的信用證。這這個(gè)信用證就就是背對(duì)背信信用證?？赊D(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓信用證和和背對(duì)背信用用證在處理業(yè)業(yè)務(wù)上，有許許多相同之處處，但性質(zhì)上上有著根本的的區(qū)別，那就就是“可轉(zhuǎn)讓信用用證”

31、的原證和轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)開(kāi)的新證是是同一個(gè)信用用證，即保證證付款的是原原開(kāi)證行。而而“背對(duì)背信用用證”與原證是兩兩個(gè)信用證，由由新證的開(kāi)證證行向?qū)嶋H供供應(yīng)商保證付付款，原開(kāi)證證行想向原受受益人(中間間商)保證付付款。36. 單位活活期存款賬戶戶中的一般存存款賬戶不得得辦理( )。A 轉(zhuǎn)賬結(jié)結(jié)算B 現(xiàn)金支支取C 整存整整取D 定活兩兩便答案:B解析 單位活期存存款賬戶分為為：基本存款款賬戶，一般般存款賬戶，臨臨時(shí)存款賬戶戶和專用存款款賬戶。一般般存款賬戶可可以辦理現(xiàn)金金繳存，不得得辦理現(xiàn)金支支取。而定活活兩便屬于個(gè)個(gè)人存款業(yè)務(wù)務(wù)的內(nèi)容。轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬結(jié)算不屬屬于存款業(yè)務(wù)務(wù)內(nèi)容。37. 關(guān)關(guān)于公司債描描述不正確的的是

32、( )。A 公司債債投資者大多多為機(jī)構(gòu)B 公司債債風(fēng)險(xiǎn)與公司司本身的經(jīng)營(yíng)營(yíng)狀況直接相相關(guān)C 債券信信用級(jí)別越高高，表示其違違約風(fēng)險(xiǎn)越低低，債券融資資成本也越低低D 公司債債風(fēng)險(xiǎn)一般比比國(guó)債要高，所所以收益率一一般低于國(guó)債債答案:D解析 一般來(lái)說(shuō)，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)越高，收收益率越高，所所以公司債的的收益率一般般高于國(guó)債。38. 關(guān)關(guān)于貨幣層次次，下列說(shuō)法法中錯(cuò)誤的是是( )。A 從數(shù)量量上看，M00m1mm2/m1m22B M1是是狹義貨幣，MM2是廣義貨貨幣C M0包包括銀行的庫(kù)庫(kù)存現(xiàn)金D 在我國(guó)國(guó)，準(zhǔn)貨幣包包括定期存款款、儲(chǔ)蓄存款款和其他存款款答案:C解析 M0是指流流通中的現(xiàn)金金。39. 下下列中是

33、非融融資類保函的的是( )。A 借款保保函B 授信額額度保函C 履約保保函D 延期付付款保函答案:C解析 非融資類保保函包括投標(biāo)標(biāo)保函(多用用于公開(kāi)招標(biāo)標(biāo)工程承包和和物資采購(gòu)合合同項(xiàng)下根據(jù)據(jù)標(biāo)書(shū)要求擔(dān)擔(dān)保)，預(yù)付付款保函(申申請(qǐng)人一旦在在基礎(chǔ)交易項(xiàng)項(xiàng)下違約，銀銀行承擔(dān)向受受益人返還預(yù)預(yù)付款保證責(zé)責(zé)任)，履約約保函(為保保函申請(qǐng)人誠(chéng)誠(chéng)信、履約保保證)，關(guān)稅稅保函(為進(jìn)進(jìn)出口物品繳繳納關(guān)稅擔(dān)保保)，即期付付款保函(保保證申請(qǐng)人因因購(gòu)買商品、技技術(shù)、專利或或勞動(dòng)合同項(xiàng)項(xiàng)下的付款責(zé)責(zé)任而出具的的類同信用證證性質(zhì)的保函函)、經(jīng)營(yíng)租租賃保函(經(jīng)經(jīng)營(yíng)租賃合同同項(xiàng)下支付租租金擔(dān)保)、借借款保函、授授信額度保函

34、函、延期付款款保函都屬于于融資類保函函。40. 銀銀行應(yīng)申請(qǐng)人人的要求，向向受益人做出出的書(shū)面付款款保證承諾，受受益人提交與與保函條款相相符的書(shū)面索索賠后，銀行行將履行擔(dān)保保支付或賠償償責(zé)任的是( )。A 銀行匯匯票B 銀行保保函C 信用證證D 銀行本本票答案:B解析 銀行保證的的定義。銀行行匯票是指出出票銀行簽發(fā)發(fā)，委托付款款人在見(jiàn)票時(shí)時(shí)或在指定日日期無(wú)條件支支付確定的金金額給收款人人或持票人的的票據(jù)。銀行行保函是指銀銀行應(yīng)申請(qǐng)人人要求，向受受益人作出的的書(shū)面付款保保證承諾，銀銀行將憑受益益人提交的與與保函條款相相符的書(shū)面索索賠履行擔(dān)保保支付或賠償償責(zé)任。信用用證指銀行有有條件的付款款承諾，

35、即開(kāi)開(kāi)證行依照開(kāi)開(kāi)證申請(qǐng)人的的要求和指示示，承諾在符符合信用證條條款的情況下下，憑規(guī)定的的單據(jù)付款或或承兌、授權(quán)權(quán)另一家銀行行付款或承兌兌、授權(quán)另一一家銀行議付付。銀行本票票是指由銀行行簽發(fā)、承諾諾自己在見(jiàn)票票時(shí)無(wú)條件支支付確定金額額給收款人或或持票人的票票據(jù)。提示付付款期限為兩兩個(gè)月。41. 一種種具有法律約約束力的中期期周轉(zhuǎn)性票據(jù)據(jù)發(fā)行融資的的承諾是( )。A 項(xiàng)目貸貸款承諾B 開(kāi)立信信貸證明C 客戶授授信額度D 票據(jù)發(fā)發(fā)行便利答案:D解析 (1)項(xiàng)目目貸款承諾是是指為客戶報(bào)報(bào)批項(xiàng)目可靠靠性研究報(bào)告告時(shí)，向國(guó)家家有關(guān)部門表表明銀行同意意貸款支持項(xiàng)項(xiàng)目建設(shè)的文文件。(2)開(kāi)立立信貸證明是是指

36、應(yīng)投標(biāo)人人和招標(biāo)人或或項(xiàng)目業(yè)主的的要求，在項(xiàng)項(xiàng)目投標(biāo)人資資格預(yù)審階段段開(kāi)出的用以以證明投標(biāo)人人在中標(biāo)后可可在承諾行獲獲得針對(duì)該項(xiàng)項(xiàng)目的一定額額度信貸支持持的授信文件件。(3)客戶戶授信額度是是指銀行確定定的在一定期期限內(nèi)對(duì)某客客戶提供短期期授信支持的的量化控制指指標(biāo)，銀行一一般要與客戶戶簽訂授信協(xié)協(xié)議，有效期期限按協(xié)議規(guī)規(guī)定(通常為為一年)，適適用于規(guī)定期期限內(nèi)的各類類授信業(yè)務(wù)，主主要用于解決決客戶短期流流動(dòng)資金需要要。(4)票據(jù)據(jù)發(fā)行便利是是指一種具有有法律約束力力的中期周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)性票據(jù)發(fā)行行融資的承諾諾。根據(jù)事先先與銀行簽訂訂的一系列協(xié)協(xié)議，借款人人可在一段時(shí)時(shí)間內(nèi)以自己己的名義周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)性發(fā)行短

37、期期票據(jù)，從而而以短期融資資的方式取得得中長(zhǎng)期的融融資效果。42. 關(guān)關(guān)于短期國(guó)債債描述錯(cuò)誤的的是( )。A 短期國(guó)國(guó)債是由中央央政府發(fā)行的的政府債券B 短期國(guó)國(guó)債期限在一一年或一年以以內(nèi)C 銀行等等機(jī)構(gòu)通過(guò)購(gòu)購(gòu)買短期國(guó)債債進(jìn)行投資獲獲得收益D 短期國(guó)國(guó)債二級(jí)市場(chǎng)場(chǎng)上的交易不不十分活躍答案:D解析 此題考查大大家對(duì)于短期期國(guó)債的認(rèn)識(shí)識(shí)。國(guó)債是國(guó)國(guó)家發(fā)行的債債券，具體說(shuō)說(shuō)來(lái)，是財(cái)政政部發(fā)行的政政府債券;既既然是短期國(guó)國(guó)債，那么當(dāng)當(dāng)然期限應(yīng)是是一年或一年年以內(nèi);短期期國(guó)債作為債債券，是一種種金融產(chǎn)品，能能夠獲得收益益;短期國(guó)債債是金融工具具，且其風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)小，安全性性高，便于交交易，其二級(jí)級(jí)市場(chǎng)是很活

38、活躍的。43. 下下列關(guān)于我國(guó)國(guó)金融資產(chǎn)管管理公司，說(shuō)說(shuō)法不正確的的是( )。A 設(shè)立時(shí)時(shí)以最大限度度保全資產(chǎn)、減減少損失為主主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)標(biāo)B 我國(guó)四四家金融資產(chǎn)產(chǎn)管理公司組組織形式上的的發(fā)展方向是是實(shí)行股份制制改造C 我國(guó)四四家金融資產(chǎn)產(chǎn)管理公司業(yè)業(yè)務(wù)上的發(fā)展展方向是實(shí)行行完全的政策策性經(jīng)營(yíng)D 19999年我國(guó)成成立的四家金金融資產(chǎn)管理理公司分別是是信達(dá)資產(chǎn)管管理公司、長(zhǎng)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理理公司、東方方資產(chǎn)管理公公司和華融資資產(chǎn)管理公司司答案:C解析 我國(guó)金融資資產(chǎn)管理公司司于19999年成立，包包括信達(dá)、長(zhǎng)長(zhǎng)城、東方和和華融資產(chǎn)管管理公司。設(shè)設(shè)立時(shí)以最大大限度保全資資產(chǎn)、減少損損失為主要經(jīng)經(jīng)營(yíng)目

39、標(biāo)。目目前已完成政政策性不良資資產(chǎn)的處置任任務(wù)，正在探探索實(shí)行股份份制改造及商商業(yè)化經(jīng)營(yíng)。44. 發(fā)發(fā)行市場(chǎng)和流流通市場(chǎng)的主主要區(qū)別是( )。A 金融工工具交割日期期不同B 融資方方式不同C 交易的的階段不同D 交易工工具類型不同同答案:C解析 根據(jù)交易階階段的不同，我我們把金融市市場(chǎng)分為發(fā)行行市場(chǎng)和流通通市場(chǎng)。A用用來(lái)區(qū)分現(xiàn)貨貨和期貨市場(chǎng)場(chǎng)，B用來(lái)區(qū)區(qū)分直接和間間接金融市場(chǎng)場(chǎng)。45. 銀銀行個(gè)人理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)人員的的下列做法沒(méi)沒(méi)有違反中中國(guó)銀行業(yè)從從業(yè)人員職業(yè)業(yè)操守中“兼職”有關(guān)規(guī)定的的是( )。A 利用在在銀行從事個(gè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)的便利為自自己與他人合合辦的理財(cái)咨咨詢公司獲得得業(yè)務(wù)B 擔(dān)任銀銀

40、行業(yè)協(xié)會(huì)的的個(gè)人理財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)顧問(wèn)C 將從事事個(gè)人理財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)獲得的客客戶信息贈(zèng)送送給兼職所在在公司的同事事D 每天將將大部分精力力投入到自己己的兼職崗位位上答案:B解析 按照規(guī)定，銀銀行從業(yè)人員員在允許的兼兼職范圍內(nèi)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)妥善處理理兼職崗位與與本職工作之之間的關(guān)系，不不得利用兼職職崗位為本人人、本職機(jī)構(gòu)構(gòu)或利用本職職為本人、兼兼職機(jī)構(gòu)謀取取不當(dāng)利益。46. 準(zhǔn)貸記記卡透支( )。A 不享受受免息還款期期B 享受最最低還款額待待遇C 透支按按月計(jì)收復(fù)利利D 享受免免息還款期答案:A解析 準(zhǔn)貸記卡透透支是不享受受免息還款期期待遇和最低低還款額待遇遇的。47. 以以下對(duì)監(jiān)管資資本描述正確確的是( )。

41、A 它是銀銀行資產(chǎn)減去去負(fù)債的余額額B 它是銀銀行需要保有有的最低資本本量C 它是維維持金融穩(wěn)定定性而規(guī)定的的銀行必須持持有的資本量量D 它用于于防御銀行的的非預(yù)期損失失答案:C解析 監(jiān)管資本是是銀行當(dāng)局為為了滿足監(jiān)管管要求、促進(jìn)進(jìn)銀行審慎經(jīng)經(jīng)營(yíng)、維持金金融體系穩(wěn)定定而規(guī)定的銀銀行必須持有有的資本。AA說(shuō)的是會(huì)計(jì)計(jì)資本。BDD說(shuō)的是經(jīng)濟(jì)濟(jì)資本。48. 對(duì)對(duì)“兩基一支”發(fā)放貸款的的政策性銀行行是( )。A 中國(guó)農(nóng)農(nóng)業(yè)銀行B 中國(guó)農(nóng)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行C 中國(guó)進(jìn)進(jìn)出口銀行D 國(guó)家開(kāi)開(kāi)發(fā)銀行答案:D解析 本題首先應(yīng)應(yīng)該知道政策策性銀行的含含義。在我國(guó)國(guó)，政策性銀銀行是指為促促進(jìn)“瓶頸”產(chǎn)業(yè)發(fā)展，促促進(jìn)進(jìn)出

42、口貿(mào)貿(mào)易，支持農(nóng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)優(yōu)化化，并促進(jìn)國(guó)國(guó)家專業(yè)銀行行向商業(yè)銀行行轉(zhuǎn)化而由政政府設(shè)立的銀銀行。中國(guó)農(nóng)農(nóng)業(yè)銀行是商商業(yè)銀行，不不屬于政策性性銀行。其余余三項(xiàng)就是我我國(guó)目前的三三大政策性銀銀行。其中，中中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展展銀行承擔(dān)農(nóng)農(nóng)業(yè)政策性貸貸款的任務(wù);中國(guó)進(jìn)出口口銀行承擔(dān)支支持進(jìn)出口貿(mào)貿(mào)易融資的任任務(wù);國(guó)家開(kāi)開(kāi)發(fā)銀行承擔(dān)擔(dān)國(guó)家重點(diǎn)建建設(shè)項(xiàng)目融資資的任務(wù)。“兩基一支”指的是基礎(chǔ)礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱柱產(chǎn)業(yè)。從上上面的任務(wù)劃劃分上不難知知道，答案應(yīng)應(yīng)當(dāng)是國(guó)家開(kāi)開(kāi)發(fā)銀行。實(shí)際上，國(guó)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行行成立時(shí)的主主要任務(wù)之一一就是，向國(guó)國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)業(yè)(即“兩基一支”)的大中型型基本建設(shè)和

43、和技術(shù)改造等等政策性項(xiàng)目目及配套工程程發(fā)放貸款。49. 下下列個(gè)人理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)人員的的行為沒(méi)有違違反中國(guó)銀銀行業(yè)從業(yè)人人員職業(yè)操守守中“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”有關(guān)規(guī)定的的是( )。A 免費(fèi)向向客戶提供國(guó)國(guó)際市場(chǎng)理財(cái)財(cái)產(chǎn)品信息B 向客戶戶反復(fù)強(qiáng)調(diào)競(jìng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手理財(cái)財(cái)產(chǎn)品的負(fù)面面報(bào)道C 向客戶戶推銷理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品時(shí)承諾合合約外的收益益D 為爭(zhēng)取取客戶而減少少流程，繞過(guò)過(guò)銀行規(guī)定的的必要手續(xù)為為客戶辦理產(chǎn)產(chǎn)品買賣答案:A解析 同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)原原則的內(nèi)容：銀行從業(yè)人人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持持同業(yè)間公平平、有序競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)原則，在業(yè)業(yè)務(wù)宣傳、辦辦理業(yè)務(wù)過(guò)程程中，不得使使用不正當(dāng)競(jìng)競(jìng)爭(zhēng)手段。BBCD都屬于于非正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)。50. 沒(méi)沒(méi)有實(shí)物形態(tài)態(tài)的票券

44、，利利用賬戶通過(guò)過(guò)電腦系統(tǒng)完完成國(guó)債發(fā)行行、交易及兌兌付的債券是是( )。A 憑證式式國(guó)債B 記賬式式國(guó)債C 儲(chǔ)蓄國(guó)國(guó)債D 實(shí)物國(guó)國(guó)債答案:B解析 本題考查記記賬式國(guó)債的的定義，也可可結(jié)合題干中中給出的信息息進(jìn)行排除。首首先，沒(méi)有實(shí)實(shí)物形態(tài);此此外，題目中中強(qiáng)調(diào)的特點(diǎn)點(diǎn)是利用賬戶戶進(jìn)行發(fā)行、交交易及兌付，儲(chǔ)儲(chǔ)蓄國(guó)債體現(xiàn)現(xiàn)不出這一特特點(diǎn)。51. 商業(yè)業(yè)銀行財(cái)務(wù)管管理的基本觀觀念和理論是是( )。A 貨幣時(shí)時(shí)間價(jià)值和投投資風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值值B 投資風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值和資資金價(jià)值C 資金價(jià)價(jià)值D 股東價(jià)價(jià)值答案:A解析 貨幣時(shí)間價(jià)價(jià)值和投資風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是商商業(yè)銀行財(cái)務(wù)務(wù)管理的基本本觀念和理論論。因?yàn)樯虡I(yè)業(yè)銀行財(cái)務(wù)管管

45、理就是要使使得財(cái)產(chǎn)最大大可能的超出出其時(shí)間價(jià)值值，同時(shí)在投投資過(guò)程中也也要注重財(cái)產(chǎn)產(chǎn)的安全性，注注意風(fēng)險(xiǎn)與收收益的平衡。52. 時(shí)時(shí)間價(jià)值的定定義是( )。A 沒(méi)有風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)和通貨膨膨脹情況下的的社會(huì)平均資資金利潤(rùn)率B 具有風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)但是沒(méi)有有通貨膨脹情情況下的社會(huì)會(huì)平均資金利利潤(rùn)率C 沒(méi)有風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)和通貨膨膨脹情況下的的企業(yè)資金利利潤(rùn)率D 具有風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)和通貨膨膨脹情況下的的社會(huì)平均資資金利潤(rùn)率答案:A解析 此題考查了了時(shí)間價(jià)值的的定義。資金金是具有時(shí)間間價(jià)值的，也也就是我們?cè)谠谄綍r(shí)投資中中所說(shuō)的資金金的機(jī)會(huì)成本本。首先進(jìn)行行投資所獲得得的收益是與與風(fēng)險(xiǎn)成正比比的，時(shí)間價(jià)價(jià)值中的資本本收益指的是是投資無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

46、險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)所能能獲得的收益益。其次，它它必須是一個(gè)個(gè)社會(huì)平均資資金利潤(rùn)率，而而不能是某一一筆具體業(yè)務(wù)務(wù)所能獲得的的收益。再次次，它應(yīng)該排排除通脹因素素，衡量的是是無(wú)通脹情況況下實(shí)際收益益。綜上，時(shí)時(shí)間價(jià)值是指指沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)和和通貨膨脹情情況下的社會(huì)會(huì)平均資金利利潤(rùn)率。53. 下下列說(shuō)法中錯(cuò)錯(cuò)誤的是( )。A 外匯交交易既包括各各種外國(guó)貨幣幣之間的交易易，也包括本本國(guó)貨幣與外外國(guó)貨幣的兌兌換買賣B 經(jīng)濟(jì)全全球化是指商商品、資本、服服務(wù)與信息跨跨國(guó)界流動(dòng)的的規(guī)模與形式式不斷增加，通通過(guò)國(guó)際分工工，在世界市市場(chǎng)范圍內(nèi)提提高資源配置置的效率，從從而使各國(guó)間間經(jīng)濟(jì)的相互互依賴程度日日益加深的趨趨勢(shì)C 金融市市

47、場(chǎng)具有貨幣幣資金融通功功能、優(yōu)化資資源配置功能能、風(fēng)險(xiǎn)分散散功能、經(jīng)濟(jì)濟(jì)調(diào)節(jié)功能和和定價(jià)功能D 中間業(yè)業(yè)務(wù)也叫收費(fèi)費(fèi)業(yè)務(wù)，是指指不構(gòu)成銀行行表內(nèi)資產(chǎn)、表表內(nèi)負(fù)債的非非利息收入的的業(yè)務(wù)，包括括收取服務(wù)費(fèi)費(fèi)或代客買賣賣差價(jià)的理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)、咨詢?cè)冾檰?wèn)、基金金和債券的代代理買賣、代代客買賣資金金產(chǎn)品、代理理收費(fèi)、托管管、支付結(jié)算算等業(yè)務(wù)答案:A解析 外匯交易是是一國(guó)貨幣與與另一國(guó)貨幣幣之間的交換換，它只包括括本國(guó)貨幣與與外國(guó)貨幣的的兌換買賣，而而不包括各種種外國(guó)貨幣之之間的交易。54. ( )，中國(guó)國(guó)人民銀行和和銀監(jiān)會(huì)共同同頒布實(shí)施了了商業(yè)銀行行次級(jí)債券發(fā)發(fā)行管理辦法法。A 20004年6月224日B

48、20005年7月11日C 20002年12月月31日D 20006年1月11日答案:A解析 記憶題。大大家還應(yīng)當(dāng)了了解：商業(yè)銀銀行次級(jí)債券券是商業(yè)銀行行發(fā)行的、本本金和利息的的清償順序列列于商業(yè)銀行行其他負(fù)債之之后，先于商商業(yè)銀行股權(quán)權(quán)資本的債券券。次級(jí)債務(wù)務(wù)可計(jì)入銀行行附屬資本。55. 信信用卡透支利利率是日利率率的( )。A 萬(wàn)分之之一B 萬(wàn)分之之三C 萬(wàn)分之之五D 萬(wàn)分之之十八答案:C解析 信用卡透支支利率都是日日利率的萬(wàn)分分之五，透支支按月計(jì)收單單利。56. 我國(guó)銀銀行業(yè)正式全全面對(duì)外開(kāi)放放是在( )。A 20008年8月88日B 20006年12月月11日C 20000年1月11日D

49、 19994年1月11日答案:B解析 2006年年12月111日，我國(guó)加加入WTO的的過(guò)渡期結(jié)束束，國(guó)務(wù)院的的中華人民民共和國(guó)外資資銀行管理?xiàng)l條例、銀監(jiān)監(jiān)會(huì)的中華華人民共和國(guó)國(guó)外資銀行管管理?xiàng)l例實(shí)施施細(xì)則正式式生效，標(biāo)志志著中國(guó)正式式全面開(kāi)放銀銀行業(yè)，允許許外資銀行對(duì)對(duì)所有客戶提提供人民幣服服務(wù)，取消對(duì)對(duì)外資銀行在在華經(jīng)營(yíng)的非非審慎性限制制。1979年年，日本輸出出入銀行在北北京設(shè)立代表表處，這是我我國(guó)批準(zhǔn)設(shè)立立的第一家外外資銀行代表表處。20001年12月月11日，我我國(guó)正式加入入WTO。57. 信信用證項(xiàng)下不不附有商業(yè)單單據(jù)的是( )。A 可撤銷銷信用B 不可撤撤銷信用證C 跟單信信用證D

50、 光票信信用證答案:D解析 信用證指銀銀行有條件的的付款承諾，按按不同標(biāo)準(zhǔn)的的分類有：進(jìn)進(jìn)口和出口信信用證、可撤撤銷和不可撤撤銷信用證、跟跟單商業(yè)信用用證和光票信信用證、可轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓和不可轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓信用證、即即期和遠(yuǎn)期信信用證等，其其中光票信用用證不付有商商業(yè)單據(jù)。58. 下下列是關(guān)于通通貨膨脹和通通貨緊縮的表表述，其中正正確的是( )。A 通貨膨膨脹是指一般般物價(jià)水平在在一段時(shí)間內(nèi)內(nèi)持續(xù)、普遍遍地上漲B 生產(chǎn)者者物價(jià)指數(shù)是是指一組出廠廠產(chǎn)品零售價(jià)價(jià)格的變化幅幅度C 通貨膨膨脹程度最好好的衡量指標(biāo)標(biāo)是消費(fèi)者物物價(jià)指數(shù)D 通貨膨膨脹對(duì)經(jīng)濟(jì)的的不利影響要要比通貨緊縮縮大答案:A解析 本題考查大大家對(duì)于通貨

51、貨膨脹和通貨貨緊縮的理解解。B中應(yīng)為為批發(fā)價(jià)格的的變化幅度。消消費(fèi)者物價(jià)指指數(shù)是使用最最多最普遍的的，沒(méi)有說(shuō)是是最好的。通通貨緊縮與通通貨膨脹一樣樣對(duì)經(jīng)濟(jì)有著著不利的影響響。所以我們們把物價(jià)穩(wěn)定定作為宏觀經(jīng)經(jīng)濟(jì)的一個(gè)重重要目標(biāo)。解解釋：通貨膨膨脹是指一般般物價(jià)水平在在一段時(shí)間內(nèi)內(nèi)持續(xù)、普遍遍地上漲。對(duì)對(duì)應(yīng)的，通貨貨緊縮是指一一般物價(jià)水平平在一段時(shí)間間內(nèi)持續(xù)、普普遍地下跌。59. 調(diào)調(diào)整中央銀行行基準(zhǔn)利率是是中國(guó)人民銀銀行采用的主主要利率工具具之一，以下下哪一項(xiàng)不屬屬于中央銀行行基準(zhǔn)利率?( )A 再貸款款利率B 存款準(zhǔn)準(zhǔn)備金利率C 超額存存款準(zhǔn)備金利利率D 金融機(jī)機(jī)構(gòu)的法定存存貸款利率答案:D

52、解析 中央銀行基基準(zhǔn)利率包括括再貸款利率率、再貼現(xiàn)利利率、存款準(zhǔn)準(zhǔn)備金利率、超超額存款準(zhǔn)備備金利率。60. 某某企業(yè)原是AA銀行客戶經(jīng)經(jīng)理的大客戶戶，后因與BB銀行的客戶戶經(jīng)理建立了了良好的個(gè)人人關(guān)系而成為為B銀行的客客戶。A銀行行客戶經(jīng)理應(yīng)應(yīng)當(dāng)( )。A 暗示給給企業(yè)負(fù)責(zé)人人回扣，爭(zhēng)取取拉回客戶B 對(duì)企業(yè)業(yè)負(fù)責(zé)人揭發(fā)發(fā)B銀行在某某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域域的弱點(diǎn)C 繼續(xù)與與企業(yè)保持聯(lián)聯(lián)系，遞送有有關(guān)A銀行的的產(chǎn)品介紹D 拒絕企企業(yè)對(duì)A銀行行的詢價(jià)要求求，以防有關(guān)關(guān)信息落入BB銀行答案:C解析 A銀行客戶戶經(jīng)理給企業(yè)業(yè)負(fù)責(zé)人回扣扣是違反公平平競(jìng)爭(zhēng)的做法法。不應(yīng)該發(fā)發(fā)表?yè)p害同業(yè)業(yè)人員所在機(jī)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的言言論。A

53、銀行行沒(méi)必要拒絕絕企業(yè)的要求求而喪失爭(zhēng)取取客戶的機(jī)會(huì)會(huì)。61. 所謂的的換手率，就就是基金每年年證券的銷售售額除以基金金資產(chǎn)( )。A 差額B 總額C 全額D 余額答案:B解析 換手率，就就是基金每年年證券的銷售售額除以基金金資產(chǎn)總額。它它反映的是基基金資產(chǎn)的流流通情況。62. 22002年110月，( )成立，初初步形成了以以黃金交易所所為主要交易易平臺(tái)、商業(yè)業(yè)銀行柜臺(tái)交交易為補(bǔ)充的的黃金市場(chǎng)架架構(gòu)。A 北京黃黃金交易所B 廣州黃黃金交易所C 深圳黃黃金交易所D 上海黃黃金交易所答案:D解析 隨著20002年上海黃黃金交易所成成立，我國(guó)黃黃金市場(chǎng)初步步形成了以黃黃金交易所為為主要交易平平臺(tái)、

54、商業(yè)銀銀行柜臺(tái)交易易為補(bǔ)充的黃黃金市場(chǎng)架構(gòu)構(gòu)。63. 下下列金融工具具中，其職能能主要是用于于投資、籌資資的是( )。A 股票B 商業(yè)匯匯票C 期權(quán)D 期貨答案:A解析 按職能劃分分，金融工具具可分為三類類：一類用于于投資籌資，如如股票;一類類用于支付，便便于商品流通通，主要指各各種票據(jù);一一類用于保值值投機(jī)，如期期權(quán)期貨等衍衍生金融工具具。64. 銀銀行對(duì)每一個(gè)個(gè)有貸款需求求或未來(lái)可能能有貸款需求求的企業(yè)客戶戶作出一個(gè)整整體評(píng)級(jí)并據(jù)據(jù)此給出授信信額度是( )。A 債項(xiàng)評(píng)評(píng)級(jí)B 客戶信信用評(píng)級(jí)C 被動(dòng)評(píng)評(píng)級(jí)D 集團(tuán)評(píng)評(píng)級(jí)答案:B解析 題目給出的的是客戶信用用評(píng)級(jí)的定義義。根據(jù)題干干，銀行是對(duì)對(duì)

55、企業(yè)客戶進(jìn)進(jìn)行評(píng)級(jí)，故故排除債項(xiàng)評(píng)評(píng)級(jí)。教材中中并未給出債債項(xiàng)評(píng)級(jí)，被被動(dòng)評(píng)級(jí)和集集體評(píng)級(jí)的概概念。分析題題干，我們并并未看到評(píng)級(jí)級(jí)方或被評(píng)對(duì)對(duì)象是集團(tuán)性性質(zhì)。而上述述行為是銀行行正常的評(píng)級(jí)級(jí)行為，應(yīng)該該不是被動(dòng)評(píng)評(píng)級(jí)。銀行對(duì)每一一個(gè)有貸款需需求或未來(lái)可可能有貸款需需求的企業(yè)客客戶作出一個(gè)個(gè)整體評(píng)級(jí)并并據(jù)此給出授授信額度是客客戶信用評(píng)級(jí)級(jí)。被動(dòng)評(píng)級(jí)級(jí)是指被評(píng)對(duì)對(duì)象是被動(dòng)的的，沒(méi)有委托托資信評(píng)級(jí)機(jī)機(jī)構(gòu)對(duì)自己進(jìn)進(jìn)行有關(guān)資信信評(píng)級(jí)，而資資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)構(gòu)根據(jù)自己收收集的公開(kāi)資資料對(duì)被評(píng)對(duì)對(duì)象進(jìn)行的評(píng)評(píng)價(jià)。被動(dòng)評(píng)評(píng)級(jí)往往是資資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)投資者的的要求進(jìn)行的的，或者資信信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)認(rèn)為應(yīng)該向投投資者揭示

56、有有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)而進(jìn)進(jìn)行的，但也也有的資信評(píng)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是為為了迫使有關(guān)關(guān)主體委托其其評(píng)級(jí)而開(kāi)展展的。65. 以以下是商業(yè)銀銀行被動(dòng)負(fù)債債的方式的選選項(xiàng)有( )。A 中央銀銀行借款B 活期存存款C 國(guó)際金金融市場(chǎng)融資資D 發(fā)行貸貸款答案:B解析 存款是商業(yè)業(yè)銀行的被動(dòng)動(dòng)負(fù)債。中央央銀行借款和和國(guó)際金融市市場(chǎng)融資都屬屬于主動(dòng)負(fù)債債，發(fā)放貸款款屬于向外借借債而不是負(fù)負(fù)債。66. 信用用證支付方式式的主要特點(diǎn)點(diǎn)描述錯(cuò)誤的的是( )。A 信用證證是一項(xiàng)獨(dú)立立文件B 開(kāi)證申申請(qǐng)人是信用用證第一付款款人C 開(kāi)證行行是信用證第第一付款人D 信用證證業(yè)務(wù)處理的的是單據(jù)答案:C解析 信用證是獨(dú)獨(dú)立文件，開(kāi)開(kāi)證申請(qǐng)人是是信

57、用證第一一付款人，開(kāi)開(kāi)證行是第二二付款人，其其業(yè)務(wù)處理的的是單據(jù)。67. 根根據(jù)商業(yè)銀銀行法的規(guī)規(guī)定，目前商商業(yè)銀行在中中國(guó)境內(nèi)可以以從事( )。A 信托投投資業(yè)務(wù)B 證券經(jīng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)C 非自用用房地產(chǎn)投資資業(yè)務(wù)D 買賣金金融債券業(yè)務(wù)務(wù)答案:D解析 根據(jù)商業(yè)業(yè)銀行法的的規(guī)定，目前前商業(yè)銀行在在中國(guó)境內(nèi)可可以從事買賣賣金融債券業(yè)業(yè)務(wù)，而不能能參與信托投投資業(yè)務(wù)、證證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)務(wù)和非自用房房地產(chǎn)投資業(yè)業(yè)務(wù)。68. 下下列可以作為為抵押財(cái)產(chǎn)的的是( )。A 正在建建造的建筑物物、船舶B 土地所所有權(quán)C 醫(yī)院設(shè)設(shè)備D 大學(xué)教教學(xué)樓答案:A解析 抵押是指為為擔(dān)保債務(wù)的的履行債務(wù)人人或第三人不不轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的的

58、占有，將該該財(cái)產(chǎn)抵押給給債權(quán)人，債債務(wù)人不履行行到期債務(wù)或或發(fā)生當(dāng)事人人約定的實(shí)現(xiàn)現(xiàn)抵押權(quán)情形形時(shí)，債權(quán)人人有權(quán)就該財(cái)財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償償。根據(jù)物權(quán)權(quán)法規(guī)定，債債務(wù)人或第三三人有權(quán)處分分的一些物品品可以抵押。根根據(jù)其規(guī)定，以以上可以作為為抵押財(cái)產(chǎn)的的是A。土地地的所有權(quán)是是屬于國(guó)家的的，任何機(jī)構(gòu)構(gòu)或個(gè)人無(wú)權(quán)權(quán)處置;學(xué)校校和醫(yī)院屬于于事業(yè)單位，大大部分資金來(lái)來(lái)源于財(cái)政撥撥款，其財(cái)產(chǎn)產(chǎn)不能用作抵抵押擔(dān)保。69. 某某鋼鐵廠向銀銀行貸款，當(dāng)當(dāng)?shù)蒯t(yī)院可否否提供擔(dān)保( )。A 可以B 不可以以C 只要銀銀行接受就可可以D 有相應(yīng)應(yīng)的財(cái)產(chǎn)能力力就可以答案:B解析 醫(yī)院屬于事事業(yè)單位，不不具備擔(dān)保資資格。與以盈盈

59、利為目的的的企業(yè)單位不不同，事業(yè)單單位是以政府府職能、公益益服務(wù)為主要要宗旨的一些些公益性單位位、非公益性性職能部門等等。大家可以以想一下，如如果醫(yī)院可以以為鋼鐵廠提提供擔(dān)保，一一旦鋼鐵廠不不能還款，醫(yī)醫(yī)院就必須承承擔(dān)還款責(zé)任任，可能導(dǎo)致致醫(yī)院運(yùn)營(yíng)出出現(xiàn)問(wèn)題甚至至倒閉，那么么人們要到哪哪里去看病呢呢?政府不可可能讓這種嚴(yán)嚴(yán)重影響民生生的狀況出現(xiàn)現(xiàn)，所以像醫(yī)醫(yī)院、學(xué)校這這種事業(yè)單位位是不能提供供貸款擔(dān)保的的。70. AA企業(yè)與B企企業(yè)簽訂合同同，為其提供供某項(xiàng)工程的的建設(shè)施工。BB企業(yè)若擔(dān)心心A企業(yè)不能能如期完工而而給自己的經(jīng)經(jīng)營(yíng)造成損失失，可以要求求A企業(yè)向銀銀行申請(qǐng)( )。A 項(xiàng)目貸貸款承諾

60、B 開(kāi)立信信貸證明C 履約保保函D 借款保保函答案:C解析 履約保函為為保函申請(qǐng)人人誠(chéng)信、履約約保證。若懷懷疑合同另一一方不能履約約便可簽此保保函來(lái)促使其其保證履行義義務(wù)。71. 由中中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)冊(cè)的公司發(fā)行行，直接在中中國(guó)香港上市市的股票是( )。A A股B B股C H股D D股答案:C解析 根據(jù)上市地地點(diǎn)及股票投投資者的不同同，股票可分分為A股(國(guó)國(guó)內(nèi)投資者，以以人民幣標(biāo)明明面值、認(rèn)購(gòu)購(gòu)和交易)、BB股(國(guó)內(nèi)外外投資者，22001年22月28日允允許國(guó)內(nèi)投資資者，以人民民幣標(biāo)明面值值、以外幣認(rèn)認(rèn)購(gòu)和交易)、H股(中中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)冊(cè)的公司發(fā)行行、直接在香香港上市的股股票)、N股股(中國(guó)境內(nèi)內(nèi)注