公司融資管理制度模版模版

1、融資管理制度目的為加強(qiáng)*集團(tuán)（以下簡稱“集團(tuán)”）及所屬（集團(tuán)）公司、子公司（以下簡稱“子集團(tuán)”）的融資管理，規(guī)范融資程序，提升融資效能，防范融資相關(guān)風(fēng)險，特制訂本制度。依據(jù)依據(jù)中華人員共和國公司法以及商業(yè)銀行法、證券法等法律法規(guī)和集團(tuán)相關(guān)規(guī)章制度，集團(tuán)和子集團(tuán)在特定授權(quán)范圍內(nèi)組織開展融資相關(guān)經(jīng)營管理活動。第三條 定義本制度所稱的融資是指：集團(tuán)和子集團(tuán)根據(jù)自身的經(jīng)營管理和資金擁有的狀況、投資和未來經(jīng)營發(fā)展的需要，運用包括不限于：銀行貸款、發(fā)行債券等債務(wù)融資、權(quán)益融資和基金類融資，直接、間接融資，境內(nèi)、外融資等各種方式和工具向金融機(jī)構(gòu)或 HYPERLINK /view/938326.htm t _

2、blank 金融中介機(jī)構(gòu)籌集資金的一種業(yè)務(wù)活動。第四條 適用范圍（一）按性質(zhì)分為債務(wù)融資、權(quán)益融資和基金類融資：1債務(wù)融資：通過銀行發(fā)放的各類貸款、票據(jù)、信用證、貿(mào)易融資；通過信托、金融租賃、財務(wù)公司、金融資產(chǎn)管理公司以及通過各類金融資管機(jī)構(gòu)通道發(fā)放的各類貸款；“明股實債”資管融資等債務(wù)性融資；通過銀行、券商、基金子公司等在債券市場采取公開和私募方式發(fā)行的公司債、企業(yè)債、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具以及ABS、類REITs等創(chuàng)新金融工具的各類債券；2權(quán)益融資：通過證券市場公開發(fā)行新股、非公開定向增發(fā)、股權(quán)激勵計劃以及員工持股計劃等增厚所有者權(quán)益相關(guān)聯(lián)的融資解決方案和金融工具組合。3基金類融資：集團(tuán)和

3、子集團(tuán)自主或與其他機(jī)構(gòu)合作發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金、并購基金、股權(quán)投資基金等不同種類、主題和形式的基金，滿足產(chǎn)業(yè)整合、投資、資產(chǎn)證券化等不同需求的組合融資。（二）按資金籌集渠道分為直接融資、間接融資。（三）按區(qū)域分為境內(nèi)、境外融資，在岸、離岸融資。（四）按資金籌集方式分為公開募集和私募發(fā)行。第四條 職責(zé)分工（一）融資工作由集團(tuán)經(jīng)營決策層進(jìn)行統(tǒng)籌決策。融資管理的職能部門為集團(tuán)財務(wù)資金部。（二）集團(tuán)財務(wù)資金部在授權(quán)范圍內(nèi)對集團(tuán)和子集團(tuán)融資相關(guān)工作實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理：1、負(fù)責(zé)集團(tuán)融資工作的目標(biāo)制定、方案落實、過程控制以及融資效果評估；2、負(fù)責(zé)集團(tuán)融資制度的建立健全和執(zhí)行監(jiān)督；負(fù)責(zé)集團(tuán)融資團(tuán)隊的人員培養(yǎng)和

4、業(yè)務(wù)培訓(xùn)。具體包括：（1）管理協(xié)調(diào)集團(tuán)直接管理或執(zhí)行的融資項目；負(fù)責(zé)金融牌照的申領(lǐng)、持續(xù)管理和金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)管理。（2）管理和審批各子集團(tuán)和各子公司的融資活動。（3）制定和執(zhí)行集團(tuán)年度/季度/月度融資工作計劃 ，定期評估調(diào)整。（4）制定和執(zhí)行集團(tuán)匯率、利率風(fēng)險管理方案與衍生品交易策略。（5） 管理和審批集團(tuán)結(jié)構(gòu)性貿(mào)易套利業(yè)務(wù)，評估和優(yōu)化貿(mào)易套利方案。（6）負(fù)責(zé)合作金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)第三方中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)準(zhǔn)入審批和動態(tài)管理。（7）指導(dǎo)和督查各單位融資工作，建立健全工作例會、資金臺賬和報表統(tǒng)計基礎(chǔ)管理制度與工具，并定期組織員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)。（8）組織協(xié)調(diào)對融資管理人員的工作表現(xiàn)進(jìn)行考核，集團(tuán)財務(wù)資金部的考評

5、占該員工最終考評分?jǐn)?shù)的50%。（9）其他融資管理事務(wù)。（三）子集團(tuán)的財務(wù)部或財務(wù)資金部根據(jù)集團(tuán)融資授權(quán)權(quán)限，結(jié)合自身實際業(yè)務(wù)需求制定相應(yīng)業(yè)務(wù)管理制度和辦法，并負(fù)責(zé)本單位融資的目標(biāo)制定、上報審批、方案實施和日常管理工作。第五條 業(yè)務(wù)管理模式和程序（一）分級授權(quán)管理融資相關(guān)工作事宜，采取嚴(yán)格的授權(quán)管理、上報審批和過程控制；不同職級、崗位的融資工作人員在被授權(quán)范圍內(nèi)履行相關(guān)工作職責(zé)，嚴(yán)禁越權(quán)違章辦事。（二）程序化管理融資工作開展必須履行必要的程序，包括信息收集儲備和管理、融資項目的論證立項調(diào)研、初審上報和決策層審批、組織實施及跟蹤服務(wù)和控制評估等各個環(huán)節(jié)。集團(tuán)和子集團(tuán)的財務(wù)資金部門應(yīng)遵循以下工作程序

6、和要求：1提前立項：融資主體單位在充分調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，必須提前3個月擬定融資方案，并正式提交融資項目審批。集團(tuán)對各項融資項目申請必須在2周之內(nèi)給與審批意見或回復(fù)。 2名單管理：篩選和培養(yǎng)核心戰(zhàn)略合作伙伴的目標(biāo)，對合作金融機(jī)構(gòu)采取名單化準(zhǔn)入管理。同等條件下，融資解決方案原則上優(yōu)先選擇名單內(nèi)重點合作金融機(jī)構(gòu)合作。名單外的金融機(jī)構(gòu)首筆業(yè)務(wù)必須取得集團(tuán)決策層的事先審批同意。3審批權(quán)限：（1）所有與已審定合作銀行的貸款與貿(mào)易融資（融資期限小于等于1年），在滿足單筆金額、最高余額、融資成本要求的情況下，授權(quán)各融資單位自主管理。（2）集團(tuán)財務(wù)資金部對于直接經(jīng)營的融資項目（滿足（1）條的業(yè)務(wù)除外），至少提供

7、2個或2個以上的金融機(jī)構(gòu)融資方案，報有權(quán)決策人或會議審批決定后，選取最優(yōu)方案執(zhí)行落實。（3）子集團(tuán)所有的直接融資需求和方案均須報集團(tuán)財務(wù)資金部；集團(tuán)財務(wù)資金部審核、優(yōu)化后報有權(quán)決策人或上會審批；研究通過后，通知各單位執(zhí)行落實。（4）子集團(tuán)超出授權(quán)權(quán)限的貸款等間接融資，融資計劃和方案均需報集團(tuán)財務(wù)資金部；集團(tuán)財務(wù)資金部審核、優(yōu)化后報有權(quán)決策人或上會審批；研究通過后，通知各單位執(zhí)行落實。4跟蹤管理：集團(tuán)和子集團(tuán)均應(yīng)按照有關(guān)規(guī)章制度做好規(guī)范性基礎(chǔ)管理工作：所有業(yè)務(wù)操作完畢后二周內(nèi)必須收齊所有業(yè)務(wù)合同與交易文件并整理歸檔；業(yè)務(wù)操作完成當(dāng)天必須更新相關(guān)報表并報送集團(tuán)財務(wù)資金部；合同履行期間，根據(jù)實際業(yè)務(wù)

8、要求做好與融資方的交流溝通與到期還款安排。第六條 合規(guī)風(fēng)控融資工作開展須符合風(fēng)控合規(guī)要求，重點環(huán)節(jié)和文件須經(jīng)法務(wù)部、風(fēng)控部加簽意見后操作實施，包括不限于如下內(nèi)容：1對外資料提供和發(fā)布；2對外簽署的合同、協(xié)議等法律文本及主要合同條款；3融資解決方案中的交易結(jié)構(gòu)要素和主要條款，需征求法務(wù)部、風(fēng)控部意見后再行報有權(quán)決策人或上會研究。4融資工作各個環(huán)節(jié)，必須嚴(yán)格遵守相關(guān)流程和合規(guī)風(fēng)控要求。第七條 工作協(xié)調(diào)（一）定期溝通制度，加強(qiáng)橫向、縱向的溝通配合 集團(tuán)財務(wù)資金部根據(jù)年度資金預(yù)算，統(tǒng)籌融資資源，編制年度融資計劃；通過月度/季度工作例會制度、工作通報等制度，加強(qiáng)與集團(tuán)各部門，尤其是集團(tuán)投資管理部的溝通，

9、確保年度、季度和月度融資計劃和工作滿足集團(tuán)經(jīng)營目標(biāo)、預(yù)算管理和集團(tuán)投融資計劃的需要；集團(tuán)財務(wù)資金部應(yīng)與投資管理部采取定期會議溝通和不定期的重點項目商討等方式，共同做好集團(tuán)投融資工作的安全高效運行。（二）重點融資項目納入集團(tuán)督辦事項流程管理對于重點融資項目，或涉及多個部門、子集團(tuán)和子公司的復(fù)雜融資項目，集團(tuán)財務(wù)資金部可將其申請列入集團(tuán)督辦事項。（三）定期檢查審計制度集團(tuán)審計部每半年至少對融資工作和融資項目進(jìn)行一次審計和內(nèi)控檢查。（四）集團(tuán)持牌金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和特定項目融資保險融資/新金融業(yè)務(wù)的實施和執(zhí)行：1保險融資/新金融業(yè)務(wù)的融資僅適用于項目融資，不適用于一般營運資本籌資。各單位應(yīng)遵守國家法律，保

10、證專款專用。2保險融資/新金融業(yè)務(wù)實施和執(zhí)行流程：（1）申請：項目的融資方式屬于項目投資計劃的一部分，經(jīng)過集團(tuán)投資決策委員會審批。（2）財務(wù)資金部配合投資管理部準(zhǔn)備融資計劃書。投資管理部應(yīng)負(fù)責(zé)提供項目計劃內(nèi)容和決策文件。若融資計劃與原投資決策委員會審批投資計劃中的融資方案不一致，則該融資計劃應(yīng)得到投資決策委員會的再次審批。投資委員會應(yīng)考慮在新的融資計劃下，該項目是否應(yīng)該繼續(xù)執(zhí)行。若融資計劃與原投資決策委員會審批投資計劃中的融資方案一致，則該融資計劃書僅需要經(jīng)過投資管理部復(fù)核即可。（3）集團(tuán)證券事務(wù)辦公室下發(fā)融資計劃書至保險集團(tuán)/新金融集團(tuán)董事。（4）派駐董事向保險集團(tuán)/新金融集團(tuán)提出投資議案，并在保險集團(tuán)/新金融集團(tuán)投資決策委員會上通過投資議案。（5）金融機(jī)構(gòu)派駐董事將通過的投資議案上傳給證券事務(wù)辦公室，證券事務(wù)辦公室將通過的投資議案分發(fā)給財務(wù)資金部，并在投資管理部和財務(wù)資金部備案。（6）財務(wù)資金部跟進(jìn)后續(xù)融資事宜，通過證券事務(wù)辦公室、投資管理部、子集團(tuán)投資部對接融資事宜，融資輔導(dǎo)，法律文件準(zhǔn)備等等第八條 從業(yè)人員管理集團(tuán)財務(wù)資金部對資金條線人員實行準(zhǔn)入管理、雙向管理與動態(tài)考核。（一）準(zhǔn)入管理各單位從事融資業(yè)務(wù)人員應(yīng)具備大學(xué)本科以上金融、會計、法律、經(jīng)濟(jì)相關(guān)專業(yè)學(xué)歷，與其崗位要求相應(yīng)年限的專業(yè)工作經(jīng)驗，并具備與所聘任崗