外國(guó)銀行制度與業(yè)務(wù)

1、2012 年春期開放教育（本）科外國(guó)銀行制度與業(yè)務(wù)期末復(fù)習(xí)指導(dǎo)2012 年 6 月修訂第一部分課程考核說明考核目的通 過 本 次 考 試 ， 了 解 學(xué) 生 對(duì)本門課程的掌握情況。要求學(xué)生通過本課程的學(xué)習(xí)，全面了解各國(guó)金融體制的基本知識(shí)，系統(tǒng)掌握各國(guó)金融體制的基本理論。2考試方式開卷、筆試、90 分鐘。3適用范圍、教材本復(fù)習(xí)指導(dǎo)適用于重慶廣播電視大學(xué)開放教育本科金融學(xué)專業(yè)的選修課程外國(guó)銀行制度與業(yè)務(wù)本課程適用教材是白欽先主編的各國(guó)金融體制比較，中國(guó)金融出版社出版，2008 年 7 月第4命題依據(jù)2 版。，本次考試命題依據(jù)是課程教材、課程教學(xué)實(shí)施細(xì)則、教學(xué)大綱。5考試要求本次考試主要從重點(diǎn)名詞、

2、重點(diǎn)掌握、一般掌握三個(gè)層次來要求。重點(diǎn)名詞是要求考生掌握本課程的基本概念；重點(diǎn)掌握是要求考生掌握本課程的基本理論、基本技能和基本方法并能綜合運(yùn)用；一般掌握是要求考生掌握本課程的一般性理論。6試題的類型及比重考試題型及題分比重：填空 題 （ 20%）、 名詞解釋（ 12%）、選擇題（ 30%）、簡(jiǎn)答題（ 20%）、論 述 題18%）。二、期末復(fù)習(xí)重點(diǎn)范圍代緒論一重點(diǎn)名詞1金融體制第一章主要發(fā)達(dá)國(guó)家銀行體制的演進(jìn)一重點(diǎn)掌握1美國(guó)的銀行體系。2美國(guó)銀行體制的特征。3英國(guó)的銀行體系。4英國(guó)銀行體制的特征。二一般掌握1日本和德國(guó)銀行體制的異同2當(dāng)代美國(guó)銀行體制的最新發(fā)展。3日本的銀行體系。4日本銀行體制

3、的特征。第二章發(fā)達(dá)國(guó)家銀行體制比較一、重點(diǎn)名詞1銀行體制的初始構(gòu)造2窗口指導(dǎo)政策3“反彈琵琶的”發(fā)展戰(zhàn)略二重點(diǎn)掌握1發(fā)達(dá)國(guó)家銀行體制的總體特征。2當(dāng)前綜合化銀行制度的發(fā)展趨勢(shì)。三一般掌握1發(fā)達(dá)國(guó)家銀行體制構(gòu)造方式比較。2德國(guó)的綜合化銀行制度。第三章發(fā)展中國(guó)家金融體制比較一重點(diǎn)掌握1發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的不平衡所導(dǎo)致的金融體制的差異性和不平衡性2巴西金融市場(chǎng)的特點(diǎn)。二一般掌握1印度的金融體系。2巴西的金融體系。3南南合作的最新發(fā)展第四章轉(zhuǎn)軌型國(guó)家金融體制比較一重點(diǎn)名詞1“激進(jìn)式”戰(zhàn)略模式二重點(diǎn)掌握1轉(zhuǎn)軌型國(guó)家金融體制比較。2中國(guó)金融體制的現(xiàn)狀與特征。3轉(zhuǎn)軌型國(guó)家金融體制綜合比較。三一般掌握1

4、轉(zhuǎn)軌型國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境的特殊性。第五章各國(guó)中央銀行體制比較一重點(diǎn)名詞1單一式中央銀行制度2縱向購并二重點(diǎn)掌握1各國(guó)中央銀行權(quán)力分配比較、資本所有權(quán)比較。2各國(guó)中央銀行與政府的關(guān)系比較。3各國(guó)中央銀行業(yè)務(wù)的共同特征。三一般掌握1各國(guó)中央銀行組織形式比較、機(jī)構(gòu)設(shè)置比較。2發(fā)達(dá)國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家中央銀行的職能特征。3各國(guó)中央銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系的比較。4各國(guó)中央銀行資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)比較。第六章各國(guó)商業(yè)銀行體制比較一重點(diǎn)掌握1商業(yè)銀行與企業(yè)的關(guān)系。二一般掌握1現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的最新趨勢(shì)。2各國(guó)商業(yè)銀行集中壟斷的方式。第七章各國(guó)非銀行金融機(jī)構(gòu)比較一重點(diǎn)掌握1非銀行金融機(jī)構(gòu)的種類、地位。二一般掌握1各國(guó)保

5、險(xiǎn)業(yè)比較。第八章各國(guó)政策性金融機(jī)構(gòu)比較一重點(diǎn)掌握1政策性金融機(jī)構(gòu)的特征。2美國(guó)政策性金融機(jī)構(gòu)的主要特征。3各國(guó)政策性金融機(jī)構(gòu)綜合比較。二一般掌握1政策性金融機(jī)構(gòu)的職能。第九章各國(guó)金融市場(chǎng)體制比較一重點(diǎn)名詞1金融遠(yuǎn)期2證券發(fā)行注冊(cè)制二重點(diǎn)掌握1各國(guó)證券市場(chǎng)國(guó)際化比較。2各國(guó)金融衍生商品市場(chǎng)比較。3各國(guó)證券業(yè)監(jiān)管體制比較、發(fā)行監(jiān)管比較。4各國(guó)金融衍生商品監(jiān)管體制比較。三一般掌握1美國(guó)、日本、英國(guó)證券市場(chǎng)的演變及主要特征。2各國(guó)證券業(yè)監(jiān)管法規(guī)體系比較。3各國(guó)衍生金融商品監(jiān)管的國(guó)際比較。第十章各國(guó)金融監(jiān)管體制比較一重點(diǎn)掌握1商業(yè)性銀行監(jiān)管主體的模式。2政策性銀行監(jiān)管國(guó)際比較。3巴塞爾協(xié)議體系及其新的發(fā)

6、展。三一般掌握1巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)。第十一章各國(guó)（地區(qū)）存款保險(xiǎn)制度比較一重點(diǎn)名詞1存款保險(xiǎn)制度二重點(diǎn)掌握1存款保險(xiǎn)制度含義、內(nèi)容、作用。2德國(guó)的存款保險(xiǎn)制度。3各國(guó)存款保險(xiǎn)制度比較。三一般掌握1美國(guó)的存款保險(xiǎn)制度。2臺(tái)灣地區(qū)的存款保險(xiǎn)制度。第三部分綜合練習(xí)題一、填空題1 _ 是發(fā)達(dá)國(guó)家銀行體系的核心，_ 是發(fā)達(dá)國(guó)家銀行體系的主體，_ 是發(fā)達(dá)國(guó)家銀行體系的補(bǔ)充。2 _和 _ 是發(fā)展中國(guó)家金融體制的基本特征。3“激進(jìn)式” 戰(zhàn)略模式的中心任務(wù)是創(chuàng)造_的條件 , 而“漸進(jìn)式” 戰(zhàn)略模式的中心任務(wù)是_。4 _和 _國(guó)家中央銀行的普遍設(shè)立，標(biāo)志著中央銀行制度在全球的普及。5在世界各國(guó)中，實(shí)行綜合化銀行

7、制度的國(guó)家有_ 、_和 _等國(guó)。6 _ 是世界上人壽保險(xiǎn)最為發(fā)達(dá)的國(guó)家。7政策性金融機(jī)構(gòu)按主營(yíng)業(yè)務(wù)可分為_ 和 _。8美國(guó)的證券監(jiān)管體制是_管理體制，英國(guó)的證券監(jiān)管體制是_管理體制。9美國(guó)對(duì)金融衍生商品監(jiān)管的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是_ 。10存款保險(xiǎn)制度可分為_ 和 _ 。11美國(guó)銀行體系是以_ 為中心，以 _ 為主體，以私人和政府專業(yè)性信貸機(jī)構(gòu)與_ 為兩翼，加上在美國(guó)的外國(guó)金融機(jī)構(gòu)和_ 而形成的一個(gè)龐大復(fù)雜的體系。12_和 _國(guó)家中央銀行的普遍設(shè)立，標(biāo)志著中央銀行制度在全球的普及。13單一式中央銀行制度的特點(diǎn)是_ ， _ 。14銀行與企業(yè)的關(guān)系模式中典型的是美國(guó)的嚴(yán)格禁止模式、英國(guó)的_模式、日本的_模

8、式。15日本政策性金融機(jī)構(gòu)由“兩行九庫”組成。兩行是指_ 和 _ 。16各國(guó)非銀行金融機(jī)構(gòu)按專業(yè)可分為_、_ 、_ 和 _四大類。17巴塞爾協(xié)議要求核心資本與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總價(jià)值的比率保持在最低為資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總價(jià)值的比率應(yīng)高于_。_的水平上，而總18按照審核制度劃分，世界上各國(guó)證券發(fā)行監(jiān)管分為_和 _兩種。19 美 國(guó) 眾 多 的 銀 行 是 適 應(yīng) _ 和 分 散 的 _ 、_ 的需要而建立的。20日本銀行體系是由_ 、_ 、_ 等組成。21 各 國(guó) 中 央 銀 行 內(nèi) 部 職 能 部 門 的 設(shè) 置 是 按 照 _ 、 _ 、_等原則設(shè)置的。22中央銀行的外部關(guān)系主要包括兩個(gè)方面，即中央銀行與

9、_和 _的關(guān)系。23消費(fèi)信貸機(jī)構(gòu)是為了促進(jìn)消費(fèi)而建立的一種信用組織。這種機(jī)構(gòu)主要有兩種：_ 和_ 。24 _ 是世界上人壽保險(xiǎn)最為發(fā)達(dá)的國(guó)家。25英國(guó)證券市場(chǎng)的自動(dòng)化，是從交易所內(nèi)部_ 和_ 兩個(gè)方面來進(jìn)行的。26各國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管最基本的目標(biāo)是保證其國(guó)內(nèi)金融體系乃至金融市場(chǎng)的_與_ ，提高金融體系的_ ，促進(jìn) _ 。二、名詞解釋1 “反彈琵琶”的發(fā)展戰(zhàn)略2復(fù)合式中央銀行制度3存款保險(xiǎn)制度：4金融體制5銀行體制的初始構(gòu)造6證券發(fā)行注冊(cè)制：7窗口指導(dǎo)政策8“激進(jìn)式”戰(zhàn)略模式9金融遠(yuǎn)期：三、選擇題1（）標(biāo)志著美國(guó)自由銀行制度的徹底終結(jié)。 A 1914 年美國(guó)中央銀行的正式建立C1956 年銀行持股公

10、司法的頒布B 1933 年和 1935 年銀行法的頒布D 布雷頓森林體系的崩潰2英國(guó)銀行系統(tǒng)的主體是（）。A 零售性銀行B商人銀行C海外銀行3（）是跨國(guó)中央銀行。A 美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)B德意志銀行C中非國(guó)家銀行D泛美開發(fā)銀行4實(shí)行“漸進(jìn)式”戰(zhàn)略模式的國(guó)家的典型代表是：（）A 俄羅斯B匈牙利C中國(guó)D 貼現(xiàn)行D 波蘭5在中央銀行的最高權(quán)力中（）是其權(quán)力的集中體現(xiàn)。A 決策權(quán)B執(zhí)行權(quán)C監(jiān)督權(quán)6近代中央銀行的鼻祖是：（）A 英格蘭銀行B瑞典銀行C法蘭西銀行D荷蘭銀行7（）的商業(yè)銀行的組織形式采用地方性單一銀行制度。A 美國(guó)B英國(guó)C中國(guó)D 印度8中央銀行的選擇性貨幣政策工具包括：（）A 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)B消

11、費(fèi)者信用控制C證券市場(chǎng)信用控制D不動(dòng)產(chǎn)信用控制9英國(guó)的住房協(xié)會(huì)是屬于（）的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A 儲(chǔ)蓄類B契約類C投資類D金融公司10日本金融信托業(yè)的主要特征是（）：A 典型的自然構(gòu)造B 注重發(fā)揮金融信托的專業(yè)功能C金錢類信托是日本信托業(yè)最主要的業(yè)務(wù)D貸款信托是日本首創(chuàng)11政策性金融機(jī)構(gòu)的特有職能包括（）：A 金融中介職能B倡導(dǎo)性職能C選擇性功能D服務(wù)性職能12發(fā)展中國(guó)家證券市場(chǎng)的主要特征是（）：證券市場(chǎng)的收益率較高，成為外國(guó)投資的首選目標(biāo)證券市場(chǎng)中，股票融資占主導(dǎo)地位機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)的交易主體13以下關(guān)于證券業(yè)監(jiān)管體制的說法正確的是（）：美國(guó)是集中型管理體制的代表集中型管理體制容易產(chǎn)生對(duì)證券

12、業(yè)過多的行政干預(yù)自律型管理體制的管理者具有超脫的地位14國(guó)際證券委員會(huì)組織（）：A 是國(guó)際性的私人非贏利組織B總部設(shè)在加拿大的多倫多C對(duì)其成員不具有約束力D沒有強(qiáng)制實(shí)施的權(quán)力15美國(guó)的證券市場(chǎng)是（）A 歷史悠久的國(guó)際化證券市場(chǎng)B限制最少的證券市場(chǎng)C發(fā)行和上市方式最多的證券市場(chǎng)D外國(guó)上市公司數(shù)量最多的證券市場(chǎng)16（）是產(chǎn)生最早、獨(dú)立性較高的中央銀行。A 瑞典第一銀行B英格蘭銀行C日本銀行D 德意志聯(lián)邦銀行17（）的銀行體制是人為構(gòu)造的典型代表。A 美、德B日、德C美、日D 日、英18（）建立了最早的綜合化銀行制度。A 美國(guó)B英國(guó)C德國(guó)19“休克療法”的主要內(nèi)容包括：（）。A 物價(jià)逐漸放開B 全面

13、穩(wěn)速推行私有化C實(shí)現(xiàn)無赤字預(yù)算的財(cái)政貨幣政策D 先進(jìn)行改革試點(diǎn)，范圍逐漸擴(kuò)大20中央銀行的選擇性貨幣政策工具包括：（）。A 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)B 消費(fèi)者信用控制C證券市場(chǎng)信用控制D 不動(dòng)產(chǎn)信用控制D法國(guó)21各國(guó)在考慮國(guó)際儲(chǔ)備構(gòu)成時(shí)應(yīng)堅(jiān)持（A 安全性B盈利性）原則。C流動(dòng)性D多樣性22英國(guó)的商業(yè)銀行集中壟斷方式屬于（ A 人為干預(yù)促進(jìn)型）。B自然演進(jìn)型C自覺抑制型23（A 美國(guó)）是世界上金融信托的發(fā)源地。B 英國(guó)C日本D法國(guó)24政策性金融機(jī)構(gòu)的資金來源主要有（A 政府供給資本金B(yǎng)借款25英國(guó)出口信貸擔(dān)保局為商業(yè)銀行的買方信貸給予（A 60% 70%B 70% 80%）。C發(fā)行債券）的擔(dān)保。C80% 9

14、0%D 吸收存款D 100%26發(fā)展中國(guó)家證券市場(chǎng)的主要特征是（）。A 證券市場(chǎng)的收益率較高，成為外國(guó)投資的首選目標(biāo)C證券發(fā)行主體多元化和分散化27世界上對(duì)商業(yè)性銀行實(shí)行雙線多頭監(jiān)管體制的國(guó)家主要包括（A 美國(guó)和英國(guó)B美國(guó)和日本B證券市場(chǎng)中，股票融資占主導(dǎo)地位D機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)的交易主體）。C英國(guó)和加拿大D美國(guó)和加拿大28存款保險(xiǎn)制度一般應(yīng)符合以下幾個(gè)條件（）。制度本身由法律明確規(guī)定有專門的存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)C存款保險(xiǎn)制度的承保對(duì)象、范圍、保險(xiǎn)費(fèi)等均有確定的操作方式 D 建立了專項(xiàng)的救助基金29關(guān)于“全美保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)（NAIC ）”的說法正確的是（）。A 非官方、非贏利性組織B 成員大多是各州

15、保險(xiǎn)局的局長(zhǎng)C協(xié)會(huì)設(shè)在華盛頓D 對(duì)全國(guó)保險(xiǎn)代理商和經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(huì)的決議和處罰有審查權(quán)30 1996 年 4 月 1 日，日本頒布實(shí)施的新保險(xiǎn)企業(yè)法的修訂主要體現(xiàn)在有（）。打破壽險(xiǎn)限制，允許財(cái)產(chǎn)、壽險(xiǎn)公司通過子公司的方式進(jìn)入對(duì)方主要市場(chǎng)撤消和放寬資金運(yùn)用上限開始設(shè)立擔(dān)保人保護(hù)基金制度31美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系的核心部分是（）A 聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行B聯(lián)邦公開市場(chǎng)委員會(huì)32英國(guó)銀行系統(tǒng)的主體是（）。A 零售性銀行B商人銀行33（）采用了“反彈琵琶”的金融發(fā)展戰(zhàn)略。A 美國(guó)B英國(guó)C聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)C海外銀行C日本D 商業(yè)銀行D 貼現(xiàn)行D 法國(guó)34“休克療法”的主要內(nèi)容包括：（A 物價(jià)逐漸放開B 全面穩(wěn)速推行私有化C實(shí)現(xiàn)

16、無赤字預(yù)算的財(cái)政貨幣政策D 先進(jìn)行改革試點(diǎn)，范圍逐漸擴(kuò)大35中國(guó)的政策性銀行包括：（A 國(guó)家開發(fā)銀行B中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C中國(guó)進(jìn)出口銀行36近代中央銀行的鼻祖是：（A 英格蘭銀行B瑞典銀行C法蘭西銀行）D 交通銀行D荷蘭銀行37各國(guó)在考慮國(guó)際儲(chǔ)備構(gòu)成時(shí)應(yīng)堅(jiān)持（A 安全性B盈利性）原則。C流動(dòng)性D 多樣性38中央銀行的選擇性貨幣政策工具包括：A 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)B消費(fèi)者信用控制C證券市場(chǎng)信用控制（）D 不動(dòng)產(chǎn)信用控制39目前（）是美國(guó)第二大金融機(jī)構(gòu)。A 儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)B共同基金C人壽保險(xiǎn)公司D 金融公司40日本金融信托業(yè)的主要特征是（）。A 典型的自然構(gòu)造B 注重發(fā)揮金融信托的專業(yè)功能C金錢類信托是日本信托

17、業(yè)最主要的業(yè)務(wù)D貸款信托是日本首創(chuàng)41關(guān)于英國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的說法正確的是（）。英國(guó)海上保險(xiǎn)和人壽保險(xiǎn)是世界上最早的險(xiǎn)種英國(guó)是歐洲第一大壽險(xiǎn)市場(chǎng)C勞合社保險(xiǎn)和英國(guó)公司保險(xiǎn)共同構(gòu)成了強(qiáng)大的英國(guó)保險(xiǎn)業(yè)D倫敦保險(xiǎn)業(yè)是一個(gè)國(guó)際性的壽險(xiǎn)、再保險(xiǎn)中心42發(fā)展中國(guó)家證券市場(chǎng)的主要特征是（）。證券市場(chǎng)的收益率較高，成為外國(guó)投資的首選目標(biāo)證券市場(chǎng)中，股票融資占主導(dǎo)地位機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)的交易主體43以下關(guān)于證券業(yè)監(jiān)管體制的說法正確的是（A 美國(guó)是集中型管理體制的代表C英國(guó)是自律型管理體制的代表）。B 集中型管理體制容易產(chǎn)生對(duì)證券業(yè)過多的行政干預(yù)D 自律型管理體制的管理者具有超脫的地位44國(guó)際證券委員會(huì)組織（）。A 是國(guó)際性的私人非贏利組織B總部設(shè)在加拿大的多倫多C對(duì)其成員不具有約束力D沒有強(qiáng)制實(shí)施的權(quán)力45關(guān)于中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)的存款保險(xiǎn)制度說法正