票據(jù)交易管理辦法

1、票據(jù)交易管理辦法票據(jù)交易管理辦法（中國人民銀行公告【】第29號）-03-27為規(guī)范票據(jù)市場交易行為，維護交易各方合法權(quán)益，促進票據(jù)市 場健康發(fā)展，中國人民銀行制定了票據(jù)交易管理辦法，現(xiàn)予 公布施行。中國人民銀行12月5日票據(jù)交易管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范票據(jù)市場交易行為，防范交易風(fēng)險，維護交易各方 合法權(quán)益，促進票據(jù)市場健康發(fā)展，依據(jù)中華人民共和國中國 人民銀行法、中華人民共和國票據(jù)法、中華人民共和國 電子簽名法等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條市場參與者從事票據(jù)交易應(yīng)當(dāng)遵守本辦法，本辦法所稱票 據(jù)包括但不限于紙質(zhì)或者電子形式的銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯 票等可交易票據(jù)。第三條 票據(jù)交易應(yīng)當(dāng)

2、遵循公平自愿、誠信自律、風(fēng)險自擔(dān)的原 則。第四條中國人民銀行依法對票據(jù)市場進行監(jiān)督管理，并根據(jù)宏觀 調(diào)控需要對票據(jù)市場進行宏觀審慎管理。第二章 票據(jù)市場參與者第五條票據(jù)市場參與者是指能夠從事票據(jù)交易的市場主體，包 括：（一）法人類參與者。指金融機構(gòu)法人，包括政策性銀行、商業(yè) 銀行及其授權(quán)分支機構(gòu)，農(nóng)村信用社、企業(yè)集團財務(wù)公司、信托 公司、證券公司、基金管理公司、期貨公司、保險公司等經(jīng)金融 監(jiān)督管理部門許可的金融機構(gòu)。（二）非法人類參與者。指金融機構(gòu)等作為資產(chǎn)管理人，在依法 合規(guī)的前提下，接受客戶的委托或者授權(quán)，按照與客戶約定的投 資計劃和方式開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)所設(shè)立的各類投資產(chǎn)品，包括證 券投資

3、基金、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn) 品、住房公積金、社會保障基金、企業(yè)年金、養(yǎng)老基金等。（三）中國人民銀行確定的其它市場參與者。第六條 法人類參與者應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）依法合規(guī)設(shè)立。（二）已制定票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，具有健全的公 司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理機制。（三）有熟悉票據(jù)市場和專門從事票據(jù)交易的人員。（四）具備相應(yīng)的風(fēng)險識別和承擔(dān)能力，知悉并承擔(dān)票據(jù)投資風(fēng) 險。（五）中國人民銀行要求的其它條件。第七條非法人類參與者應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）產(chǎn)品設(shè)立符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，并已依法在相關(guān) 金融監(jiān)督管理部門獲得批準(zhǔn)或者完成備案。（二）產(chǎn)品已委托具有托

4、管資格的金融機構(gòu)（以下簡稱托管人） 進行獨立托管，托管人對委托人資金實行分賬管理、單獨核算。（三）產(chǎn)品管理人具有相關(guān)金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的資產(chǎn)管理業(yè) 務(wù)資格。第八條法人類參與者開展票據(jù)交易，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)，強 化內(nèi)控制度建設(shè)，完善部門和崗位設(shè)置，并采取切實措施持續(xù)提 高相關(guān)人員業(yè)務(wù)能力。第九條非法人類參與者開展票據(jù)交易，由其資產(chǎn)管理人代表其行 使票據(jù)權(quán)利并以受托管理的資產(chǎn)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。資產(chǎn)管理 人從事資管業(yè)務(wù)的部門、崗位、人員及其管理的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與其自 營業(yè)務(wù)相互獨立。第三章票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施第十條票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施是指提供票據(jù)交易、登記托管、清算結(jié) 算、信息服務(wù)的機構(gòu)。第十一條 票據(jù)市

5、場基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行認(rèn)可。中國人民 銀行對票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施開展票據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)進行監(jiān)督管理。第十二條票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施能夠為市場參與者提供以下服務(wù)：（一）組織票據(jù)交易，公布票據(jù)交易即時行情。（二）票據(jù)登記托管。（三）票據(jù)交易的清算結(jié)算。（四）票據(jù)信息服務(wù)。（五）中國人民銀行認(rèn)可的其它服務(wù)。第十三條票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施按照金融市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn) 進行系統(tǒng)建設(shè)與管理。第十四條票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)當(dāng)從其業(yè)務(wù)收入中提取一定比例的 金額設(shè)立風(fēng)險基金并存入開戶銀行專門賬戶，用于彌補因違約交 收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力造成的相關(guān)損失。第十五條上海票據(jù)交易所是中國人民銀行指定的提供票據(jù)交易、登記托管、清算結(jié)算和信息服務(wù)的機構(gòu)。第四章票據(jù)信息登記與電子化第十六條紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)前，金融機構(gòu)辦理承兌、質(zhì)押、保證等業(yè) 務(wù)，應(yīng)當(dāng)不晚于業(yè)務(wù)辦理的次一工作日在票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施完成 相關(guān)信息登記工作。紙質(zhì)商業(yè)承兌匯票完成承兌后，承兌人開戶行應(yīng)當(dāng)根據(jù)承兌 人委托代其進行承兌信息登記。承兌信息未能及時登記的，持票 人有權(quán)要求承兌人補充登記承兌信息。紙質(zhì)票據(jù)票面信息與登記信息不一致的，以紙質(zhì)票據(jù)票面信息