基金定投營銷心得

1、第3頁 共3頁基金定投營銷心得基金定投營銷心得基金定投作為我行零售業(yè)務(wù)的重點(diǎn)營銷產(chǎn)品之一，一直以來是我網(wǎng)點(diǎn)的營銷弱項(xiàng)，但經(jīng)過產(chǎn)能提升階段的產(chǎn)品學(xué)習(xí)及營銷方法的專業(yè)化培訓(xùn)，大家對這款產(chǎn)品有了更為全面和詳細(xì)的理解，對產(chǎn)品的認(rèn)同感有了普遍提升，營銷意識以及營銷積極性都大為進(jìn)步，廳堂聯(lián)動營銷的成果也更為顯著，網(wǎng)點(diǎn)平均每日銷售基金定投4筆左右，網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理與運(yùn)營人員每日均有基金定投銷售。基金定投是定期定額投資基金的簡稱，是指在固定的時(shí)間如每月8日以固定的金額如500元投資到指定的開放式基金中，由專業(yè)化的基金管理團(tuán)隊(duì)幫助進(jìn)展投資和管理的投資方式，類似于銀行的零存整取。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金

2、?；鸲ㄍ吨允艿綗崤酰蔀槲倚械闹魍飘a(chǎn)品，站在投資者的角度，主要在于股市行情的不確定性增大了投資的風(fēng)險(xiǎn)性，而基金定投符合“分批介入，分散風(fēng)險(xiǎn)”的操作理念，而且基金定投有專業(yè)的基金管理公司幫助管理與運(yùn)作，其風(fēng)險(xiǎn)相對股票來說還是比擬低，收益也會相對穩(wěn)健，整體來看，基金定投屬于風(fēng)險(xiǎn)較低、收益比擬穩(wěn)定的投資品種，可以作為投資者在根本的定期存款、銀行理財(cái)之外較好的資產(chǎn)配置選擇。作為運(yùn)營條線的一名員工，在辦理業(yè)務(wù)之余，簡單的一句話營銷往往可以引起客戶的興趣，面對不同的客戶，可以采用不同的營銷話術(shù)，例如代發(fā)客戶，可以簡單這樣說：“您好，我看您平時(shí)的工資都是在我們這邊發(fā)的，但您每個(gè)月應(yīng)該除了開銷之外，其他

3、的錢都是放在活期賬戶里，如今的活期利息那么低，您的錢放在活期真的好可惜哦！如今我們有一種專門針對每個(gè)月打理閑散資金的理財(cái)方式，可以幫助您把每個(gè)月閑散的資金搜集起來，積少成多，看您每個(gè)月是想設(shè)置成500的投資金額呢還是1000呢?”針對一般流量客戶，可以做一個(gè)簡單的介紹，例如：“我們?nèi)缃裼幸粋€(gè)小額投資賬戶的功能還不錯(cuò)，每個(gè)月只需要幾百元就可以開通了，收益挺好的，在我?guī)湍k理業(yè)務(wù)的過程中，您可以先理解一下。”面對存款或理財(cái)客戶，可以說：“您這個(gè)錢放在這里不劃算的呀，也沒什么利息！我們?nèi)缃裼幸粋€(gè)小額投資賬戶的功能還不錯(cuò)，每個(gè)月只需要幾百元就可以開通了，收益挺好的，可以小錢變大錢，建議您嘗試一下?！痹?/p>

4、引起客戶的投資興趣后，假如有時(shí)間的話可以進(jìn)一步向客戶講解詳細(xì)的投資原理及操作方法，爭取促成銷售，假如沒有時(shí)間的話要馬上將其轉(zhuǎn)介紹到大堂經(jīng)理或是理財(cái)經(jīng)理那里做進(jìn)一步的營銷與銷售促成。在基金定投的銷售過程中，需要我們把握好以下幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：首先，判斷客戶的類型。客戶的投資性格或者投資習(xí)慣決定了他是否能承受這種長期的投資方式 。其次，培養(yǎng)客戶的投資習(xí)慣改掉投機(jī)心理。在中國，尤其是股市，投機(jī)的成分很大，投資的成分很小，那么基金定投從某種概念來說，弱化了投機(jī)的成分，而加強(qiáng)了投資的成分，為客戶培養(yǎng)良好的投資習(xí)慣有很好的幫助作用。借鑒國內(nèi)外市場經(jīng)歷以及定投構(gòu)造特點(diǎn)分析p ，長期堅(jiān)持定投于優(yōu)質(zhì)的基金，不但可以養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣，而且還能為投資者帶來可觀的收益財(cái)富。再次，我們要給客戶一個(gè)適宜的堅(jiān)持理由。沒有好的理由，首先客戶不會承受這種長線投資方式，其次，就算承受了，也不會堅(jiān)持太久。中國傳統(tǒng)文化給與了我們尊老愛幼的美德，為孩子，為父母，堅(jiān)持就是愛