銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)測(cè)試

1、姓名：支行/部門(mén)：得分：一、單選題（每題3分，共10題）1.（D）是指以期限在一年及一年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場(chǎng)。A黃金市場(chǎng)B外匯市場(chǎng)C資本市場(chǎng)D貨幣市場(chǎng)2.（C）是指期限在一年以上的金融資產(chǎn)交易市場(chǎng)。A黃金市場(chǎng)B外匯市場(chǎng)C資本市場(chǎng)D貨幣市場(chǎng)3.下列債券風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為20%的是（A）A鐵道債B三個(gè)月以上同業(yè)存單C國(guó)債D短期融資券4.下列哪種（C）債券，其取得的利息收入，減半征收企業(yè)所得稅。A國(guó)債B地方政府債C鐵道債D農(nóng)發(fā)行債券（5.銀（發(fā)2014127過(guò)該銀行一級(jí)資本的（D）。A10%B15%C20%D50%（6.銀（發(fā)2014127債總額的（B）A二分之一B三分之一C四分之一D五

2、分之一7.201670業(yè)務(wù)獲取利息的增值稅率為（A）。A0B3%C5%D6%8.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知銀監(jiān)辦發(fā)201411號(hào)，以理財(cái)資金投資非標(biāo)資產(chǎn)的，原則上應(yīng)滿(mǎn)足監(jiān)管評(píng)級(jí)在（B）以上。A一級(jí)（含）B二級(jí)（含）C三級(jí)（含）D四級(jí)（含）9.月末投資農(nóng)業(yè)銀行一筆非保本同業(yè)理財(cái)資產(chǎn)1億元，期限2個(gè)月，對(duì)應(yīng)的底層資產(chǎn)為30%投向國(guó)債和央票等利率產(chǎn)品；20%投向半年期同業(yè)存單；50%投向短期融資券。則該筆非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)為（B）。A1億B0.55億C0.5億D0.2億10.11那么該筆業(yè)務(wù)占本行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)為（A

3、）。A0B0.2億C0.5億D1億二、多選題（每題4分，共10題，錯(cuò)選漏選不得分）1.下列業(yè)務(wù)哪些屬于貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)（ABD）。A同業(yè)拆借B同業(yè)存款C股票投資D票據(jù)貼現(xiàn)2.下列市場(chǎng)哪些屬于資本市場(chǎng)（BD）。A黃金市場(chǎng)B股票市場(chǎng)C外匯市場(chǎng)D債券市場(chǎng)3.下列屬于一級(jí)市場(chǎng)的是（ABC）。A股票IPOB股票定增C債券承銷(xiāo)D債券買(mǎi)賣(mài)4.下列屬于二級(jí)市場(chǎng)的是（AC）。A股票買(mǎi)賣(mài)B股票定增C債券買(mǎi)賣(mài)D債券分銷(xiāo)5.廣義上的票據(jù)包括各種有價(jià)證券和憑證，如（ABCD）等。A股票B國(guó)庫(kù)券C企業(yè)債券D發(fā)票62014127和用途分為（AB）。A結(jié)算性同業(yè)存款B非結(jié)算性同業(yè)存款C活期存款D定期存款7.下列債券風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的

4、有（CD）。A地方政府債B鐵道債C國(guó)開(kāi)行債券D央行票據(jù)8.下列債券風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為25%的是（CD）。A鐵道債B地方政府債C一年期同業(yè)存單D一年期商業(yè)銀行普通金融債9.下列債券，其取得的利息收入，全額免征企業(yè)所得稅的有（AB）。A國(guó)債B地方政府債C進(jìn)出口行債券D央行票據(jù)10.票據(jù)業(yè)務(wù)產(chǎn)生的收益構(gòu)成包括以下哪些方面（ABCD）A貼現(xiàn)所獲得的收益B托收過(guò)程中因提高效率產(chǎn)生的效益C派生存款D簽發(fā)過(guò)程中收取的手續(xù)費(fèi)三、判斷題（每題3分，共10題）1.直接市場(chǎng)指的是通過(guò)銀行等信用中介機(jī)構(gòu)作為媒介來(lái)進(jìn)行資金融通的市場(chǎng)。（）2.外匯市場(chǎng)交易是同一種貨幣或以同一種貨幣計(jì)價(jià)的金融資產(chǎn)之間的交換。（）3.買(mǎi)入返售是指兩

5、家金融機(jī)構(gòu)之間按照協(xié)議約定先賣(mài)出金融資。（）。4.根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行2014178號(hào)）要求，開(kāi)戶(hù)銀行為存款銀上營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。（）5.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)2014215號(hào)）要求，開(kāi)辦AA+級(jí)債券投資、務(wù)，應(yīng)滿(mǎn)足法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)在三級(jí)（含）以上，具有專(zhuān)門(mén)的資金業(yè)務(wù)崗位（部門(mén)）且業(yè)務(wù)人員具有兩年（含）以上資金業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)等條件（）6.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)2014215號(hào)）要求，開(kāi)辦AA級(jí)（含）以下債券投資、信托產(chǎn)品投資、券商（基金公司、保險(xiǎn)公司）發(fā)行的資產(chǎn)管理類(lèi)產(chǎn)品投資等業(yè)務(wù)，應(yīng)滿(mǎn)足法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)（含

6、）以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系等條件。（）7.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問(wèn)（題的通知銀監(jiān)發(fā)20138（任何時(shí)點(diǎn)均以理財(cái)產(chǎn)品余額的35%與商業(yè)銀行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的4%之間孰低者為上限。（）8.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于2014年銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管工作201439號(hào)），要求銀行金融機(jī)構(gòu)建立理財(cái)金混用，但不得購(gòu)買(mǎi)本行貸款。（）9.超短期融資券是指期限在270天內(nèi)的短期融資券。（）10.產(chǎn)對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重系數(shù)。（）姓名：支行/部門(mén)：得分：1簡(jiǎn)述貨幣政策的最終目標(biāo)？（本題15分）生顯著或劇烈的波動(dòng)。有生產(chǎn)要素都能得到充分的有效的利用。的不斷提高，也就是在一定時(shí)期內(nèi)所生產(chǎn)的商品和勞務(wù)總量的

7、增加。支出相抵，略有順差或略有逆差。（評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：答對(duì)四個(gè)要點(diǎn)得12分，每個(gè)要點(diǎn)3分，如能對(duì)要點(diǎn)進(jìn)行一定的闡述，則得滿(mǎn)分）2假定的投資者有一年期的投資期限，想在三種債券間選擇。三種債券有相同的違約風(fēng)險(xiǎn)，面值為100元，期限都是1年后到期。第一種是零息債券，到期支付100元；第二種是票面利率8%，到期支付8元利息的債券；第三種債券票面利率10%，到期支付10元利息。如果三種債券都有8%的到期收益率，他們的價(jià)格分別是多少？請(qǐng)寫(xiě)15分）設(shè)三只債券價(jià)格分別為Y1、Y2、Y3Y1（1+8%）=100Y1=92.59Y2（1+8%）=100（1+8%）Y2=100.00Y3（1+8%）=100（1+10%）Y3=101.85（評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：每個(gè)計(jì)算公式3分，計(jì)算結(jié)果2分，如計(jì)算公式不正確，則計(jì)算結(jié)果也不得分）3假設(shè)有兩只債券，A債券的票面利率為8%，到期收益率為6%；B債券的票面利率也為8%，到期收益率為10%。如果一年后兩只債券20分）A債券價(jià)格下降，因?yàn)橄⑵甭矢哂诘狡谑找媛?，債券溢價(jià)，即當(dāng)