金融理財(cái)師cfp認(rèn)證培訓(xùn)員工案例分析二

1、分案例(2008年新版案例一助。經(jīng)過(guò)初步溝通面談后，獲得以下家庭、事業(yè)與財(cái)務(wù)信息二、收支情況(2007 年的 15,000 200 15 10% 1 3 4 7,000 2 被10 5 三、資產(chǎn)負(fù)債情況(2007 年底2 10 20 30 300 100 萬(wàn)元。股 200 1 無(wú)10060分案例(2008年新版案例一助。經(jīng)過(guò)初步溝通面談后，獲得以下家庭、事業(yè)與財(cái)務(wù)信息二、收支情況(2007 年的 15,000 200 15 10% 1 3 4 7,000 2 被10 5 三、資產(chǎn)負(fù)債情況(2007 年底2 10 20 30 300 100 萬(wàn)元。股 200 1 無(wú)10060兩兄弟20 100

2、萬(wàn)元,100 100 8 75,000 20 3 5 43 42 14 1145 43 17 佳佳佳佳得佳佳年，取得演奏專(zhuān)學(xué)位。每年的學(xué)費(fèi)與生活費(fèi)，預(yù)計(jì)達(dá)到30 萬(wàn)4025 25 10 30 六、問(wèn)題利。透過(guò)改變薪資、年終獎(jiǎng)金與領(lǐng)取紅利金額結(jié)構(gòu)的稅務(wù)規(guī)劃，降低整體稅負(fù)將，為受托人幫若2做一個(gè)籌錢(qián)()年，取得演奏專(zhuān)學(xué)位。每年的學(xué)費(fèi)與生活費(fèi)，預(yù)計(jì)達(dá)到30 萬(wàn)4025 25 10 30 六、問(wèn)題利。透過(guò)改變薪資、年終獎(jiǎng)金與領(lǐng)取紅利金額結(jié)構(gòu)的稅務(wù)規(guī)劃，降低整體稅負(fù)將，為受托人幫若2做一個(gè)籌錢(qián)()與案例二助。經(jīng)過(guò)初步溝通面談后，獲得以下家庭、事業(yè)與財(cái)務(wù)信息 為二、收支情況(2007 年5 30 的5,0

3、0010 8,00012306,0003,000三、資產(chǎn)負(fù)債情況(2007 年底210515名下，31502001001767012040141210案例二助。經(jīng)過(guò)初步溝通面談后，獲得以下家庭、事業(yè)與財(cái)務(wù)信息 為二、收支情況(2007 年5 30 的5,00010 8,00012306,0003,000三、資產(chǎn)負(fù)債情況(2007 年底210515名下，31502001001767012040141210、與與10 的202,0002,50010,000 12,000 1,50010 20 10 150 25 1,200 50 李高32 36 59 6 30 33 3 戶佳佳佳佳佳佳與2008,

4、000 50 10%。計(jì)劃2066 10 20 25 15 六、問(wèn)題利、的家庭資產(chǎn)負(fù)債表與現(xiàn)金流量表，并做家庭財(cái)與與1）。，房居住與2008,000 50 10%。計(jì)劃2066 10 20 25 15 六、問(wèn)題利、的家庭資產(chǎn)負(fù)債表與現(xiàn)金流量表，并做家庭財(cái)與與1）。，房居住的6（離婚后）8（離婚后）經(jīng)過(guò)初步溝通面談后，獲得以下家庭、事業(yè)與財(cái)務(wù)信息40二、收支情況(2007 年8,0001,000200750%，10%3012三、股權(quán)與應(yīng)收股利以外的資產(chǎn)負(fù)債情況(2007年底四、福利與保險(xiǎn)狀況(2007年底10 4221120 8 4 4 2 2 2 1 110.5 0.5 （萬(wàn)元（萬(wàn)元（萬(wàn)元00

5、0（萬(wàn)元（萬(wàn)元（萬(wàn)元用經(jīng)過(guò)初步溝通面談后，獲得以下家庭、事業(yè)與財(cái)務(wù)信息40二、收支情況(2007 年8,0001,000200750%，10%3012三、股權(quán)與應(yīng)收股利以外的資產(chǎn)負(fù)債情況(2007年底四、福利與保險(xiǎn)狀況(2007年底10 4221120 8 4 4 2 2 2 1 110.5 0.5 （萬(wàn)元（萬(wàn)元（萬(wàn)元000（萬(wàn)元（萬(wàn)元（萬(wàn)元用58 56 29 27 1 27 25 50 20 3020 0 30 20 55%52%給兩媳，550060%5 20 1 5有10001。都希望在60 歲與配偶同時(shí)退休，退休后希望維持目前的生活500六、問(wèn)題利。(2007年標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算)800與負(fù)擔(dān)三家

6、的首付款由三家各自負(fù)擔(dān)6525%估計(jì)上市后的總市值為多少？上市后馬家兄弟家庭資產(chǎn)增加多少755%52%給兩媳，550060%5 20 1 5有10001。都希望在60 歲與配偶同時(shí)退休，退休后希望維持目前的生活500六、問(wèn)題利。(2007年標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算)800與負(fù)擔(dān)三家的首付款由三家各自負(fù)擔(dān)6525%估計(jì)上市后的總市值為多少？上市后馬家兄弟家庭資產(chǎn)增加多少7 8100 50 00 0 0 0 0 50 50 0 0 0 0 0 0 100 100 5 2 0.30.3 0.2 0.2 過(guò)初步溝通面談后，獲得以下家庭、事業(yè)與財(cái)務(wù)信息是執(zhí)，2007年初結(jié)婚14年的先12 二、收支情況(2007 年1

7、，最近業(yè)務(wù)才剛剛穩(wěn)定下來(lái)，2007 20 10 246 4 7 三、資產(chǎn)負(fù)債情況(2007年底外的存款賬戶有3 萬(wàn)元除8 萬(wàn)元肇事者的賠償金20萬(wàn)元，與保險(xiǎn)理賠金40萬(wàn)元有2 萬(wàn)元，基金20萬(wàn)元。20 45在15過(guò)初步溝通面談后，獲得以下家庭、事業(yè)與財(cái)務(wù)信息是執(zhí)，2007年初結(jié)婚14年的先12 二、收支情況(2007 年1 ，最近業(yè)務(wù)才剛剛穩(wěn)定下來(lái)，2007 20 10 246 4 7 三、資產(chǎn)負(fù)債情況(2007年底外的存款賬戶有3 萬(wàn)元除8 萬(wàn)元肇事者的賠償金20萬(wàn)元，與保險(xiǎn)理賠金40萬(wàn)元有2 萬(wàn)元，基金20萬(wàn)元。20 45在15用9 10 4 1 100 80 200 200 90 65 180 240 30 20 100 年年年年38 12 68 65 36 70 67 無(wú)佳佳制26%2008485220852624352085607063310. 11. 利。假制26%200848522