2022年證券從業(yè)考試題庫(kù)證券投資分析精選測(cè)試題及答案

1、證券從業(yè)考試題庫(kù)證券投資分析精選測(cè)試題及答案一、單選題 1、證券是各類(lèi)記載并代表一定權(quán)益的（B）。 A書(shū)面憑證 B法律憑證 C收入憑證 D資本憑證 2、金融市場(chǎng)分為初級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)，這是根據(jù)金融市場(chǎng)的（B）劃分的。 A交易的對(duì)象 B交易的性質(zhì) C交易的期限 D交易的時(shí)間 3、二級(jí)市場(chǎng)的組織形態(tài)有兩種，一種是交易所，證券的買(mǎi)主和賣(mài)主或是其代理人在交易所的一種中心地點(diǎn)會(huì)面并進(jìn)行交易，另一種交易形式是（A）。 A場(chǎng)外交易市場(chǎng) B有形市場(chǎng) C第三市場(chǎng) D第四市場(chǎng) 4、16，世界上成立了第一家股票交易所，它是在（D）。 A紐約 B倫敦 C巴黎 D阿姆斯特丹 5、中國(guó)人自己開(kāi)辦的第一家證券交易所是19夏

2、天成立的（D）。 A上海證券交易所 B上海眾業(yè)公所 C上海華商證券交易所 D北平證券交易所 6、中國(guó)證券市場(chǎng)逐漸規(guī)范化，其中發(fā)行制度的發(fā)展（B）。 A始終是審批制 B由審批制到核準(zhǔn)制 C始終是核準(zhǔn)制 D由核準(zhǔn)制到審批制 8、國(guó)內(nèi)證券業(yè)中，行業(yè)性自律性組織是指（B）。 A證券交易所 B證券業(yè)協(xié)會(huì) C證監(jiān)會(huì) D證券登記結(jié)算公司 9、在國(guó)內(nèi)，證監(jiān)會(huì)屬于（B）管轄。 A中國(guó)人民銀行 B國(guó)務(wù)院 C人大常委會(huì) D國(guó)家主席 11、股票的理論價(jià)值是（D）。 A票面價(jià)值 B帳面價(jià)值 C清算價(jià)值 D內(nèi)在價(jià)值 13、按照公司法的規(guī)定，股東大會(huì)是公司權(quán)力機(jī)關(guān)，它由股東構(gòu)成，它的職責(zé)有（D）。 A制定公司內(nèi)部基本管理制

3、度 B制定公司的利潤(rùn)分派方案和彌補(bǔ)方案 C決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)立 D對(duì)與否發(fā)行公司債券作出決策16、在上海證交所上市的股票中B股是以人民幣標(biāo)明面值的，以（B）買(mǎi)賣(mài)的。 A人民幣 B美元 C港元 D日元 18、資本證券是指與（B）直接有關(guān)的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。 A資金 B金融投資 C貨幣投資 D項(xiàng)目投資 19、中央銀行在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券是在開(kāi)展它的（B）業(yè)務(wù)。 A政策性 B公開(kāi)市場(chǎng)操作 C投資性 D保值 20、股票事實(shí)上代表了股東對(duì)股份公司的（D）。 A產(chǎn)權(quán) B債權(quán) C物權(quán) D所有權(quán) 22、債券按計(jì)息方式有多種分法，其中按一定期限將所生利息加入本金再計(jì)算利息，這種債券叫（D）。 A單利債

4、券 B復(fù)利債券 C貼現(xiàn)債券 D累進(jìn)利率債券 26、歸還期在1年以上如下的國(guó)債被稱(chēng)為（B）。 A 短期國(guó)債 B 中期國(guó)債 C 長(zhǎng)期國(guó)債 D 無(wú)期國(guó)債 28、從廣義的角度來(lái)看，公債的舉債主體是國(guó)家，從狹義的含義來(lái)看公債的舉債主體是（B）。 A仍然是國(guó)家 B 政府 C 法院 D 只能是地方政府 31、國(guó)內(nèi)的國(guó)庫(kù)券在發(fā)行是往往先擬定其發(fā)行對(duì)象，在80年代初期，對(duì)個(gè)人發(fā)行的國(guó)庫(kù)券比對(duì)單位發(fā)行的國(guó)庫(kù)券利率（A）。 A 高 B 低 C 等于 D 沒(méi)有關(guān)系 33、除按規(guī)定分得本期固定股息外，還可以再參與本期剩余賺錢(qián)分派的優(yōu)先股，稱(chēng)為（C）。 A 累積優(yōu)先股 B 非參與優(yōu)先股 C 參與優(yōu)先股 D 非累積優(yōu)先股

5、37、在國(guó)內(nèi)，基本建設(shè)債券的發(fā)行主體不是（A）。 A 國(guó)務(wù)院 B 國(guó)家能源投資公司 C 國(guó)家原材料投資公司 D 鐵道部 38、 發(fā)行債券的主體一般需要擔(dān)保，該主體發(fā)行的債券是（D）。 A 政府證券 B 金融證券 C 信譽(yù)卓著的大公司發(fā)行的公司債券債券 D 一般公司發(fā)行的公司債券 40、兼有債權(quán)和股權(quán)的雙重性質(zhì)的公司債是（B）。 A 優(yōu)先股 B 可轉(zhuǎn)換公司債 C 收益公司債 D 信用公司債 41、國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，其記價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般不用（D）表達(dá)。 A 美圓 B 德國(guó)馬克 C 英鎊 D 人民幣 42、證券投資基金反映的是投資者和基金管理人之間的一種（D）關(guān)系。 A 債權(quán)關(guān)

6、系 B 所有權(quán)關(guān)系 C 綜合權(quán)利關(guān)系 D 委托代理關(guān)系 43、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所在性質(zhì)上是屬于（D）。 A 證券業(yè)的最高監(jiān)督機(jī)構(gòu) B 政府組織 C 民間組織 D 自律性組織 44、從橫向構(gòu)造關(guān)系來(lái)看，證券市場(chǎng)可以分為（A）。 A 股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng) B 發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng) C 國(guó)際市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)市場(chǎng) D 有行市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng) 46、資我市場(chǎng)可以分為（B）。 A 證券市場(chǎng)和同業(yè)拆借市場(chǎng) B 中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)和證券市場(chǎng) C 證券市場(chǎng)和回購(gòu)市場(chǎng) D 股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng) 47、證券投資者參與證券投資的目不是（D）。 A 參與公司管理 B 賺取市場(chǎng)差價(jià) C 獲得高于銀行利息的收益 D 收購(gòu)公司 4

7、8、股票在實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的（D）。 A產(chǎn)權(quán) B債券 C物權(quán) D所有權(quán) 49、帳面價(jià)值又稱(chēng)為（B）。 A票面價(jià)值 B股票凈值 C清算價(jià)值 D內(nèi)在價(jià)值 50、封閉式基金的交易價(jià)格重要取決于（B）。 A基金總資產(chǎn) B供求關(guān)系 C基金凈資產(chǎn) D基金負(fù)債 51、封閉式基金期滿終結(jié)，清算核資后的（B）按投資者的出資比例進(jìn)行分派。 A基金總資產(chǎn) B基金凈資產(chǎn) C可分派收益 D基金資本金 52、在計(jì)算基金資產(chǎn)總值時(shí)，基金擁有的上市股票、認(rèn)股權(quán)證是以計(jì)算日集中交易市場(chǎng)的（B）為準(zhǔn)。 A開(kāi)盤(pán)價(jià) B收盤(pán)價(jià) C最高價(jià) D最低價(jià) 54、基金持有人與托管人之間的關(guān)系是（D）。 A所有人與經(jīng)營(yíng)者的關(guān)系 B經(jīng)營(yíng)與

8、監(jiān)管的關(guān)系 C持有與監(jiān)管的關(guān)系 D委托與受托的關(guān)系 56、又稱(chēng)為單位信托基金的基金是（B）。 A公司型基金 B契約型基金 C封閉式基金 D開(kāi)放式基金 57、為了滿足投資者半途抽回資金、實(shí)現(xiàn)變現(xiàn)的需要，（B）一般在基金資產(chǎn)中保持一定比例的鈔票。 A封閉式基金 B開(kāi)放式基金 C國(guó)債基金 D股票基金 68、根據(jù)投資目的劃分的基金中，最常用的基金是（A）。 A成長(zhǎng)性基金 B收入性基金 C平衡性基金 D 對(duì)沖基金 二、多選擇題 1、按照性質(zhì)分，證券分為 （AB）。 A有價(jià)證券 B無(wú)價(jià)證券 C資本證券 D貨幣證券 3、有價(jià)證券自身并沒(méi)有價(jià)值，但它代表一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券獲得一定量的 （ABCD

9、）。 A商品 B貨幣 C利息收入 D股息收入 5、銀行證券是貨幣證券中的一種，它重要涉及（ABC）。 A銀行本票 B銀行匯票 C銀行支票 D定期存單 6、證券的產(chǎn)權(quán)性是指有價(jià)證券記載著權(quán)利人的財(cái)產(chǎn)權(quán)內(nèi)容，代表著一定的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，擁有證券就意味著享有財(cái)產(chǎn)的（ABCD）的權(quán)利。 A占有 B使用 C收益 D處置 8、證券市場(chǎng)的橫向構(gòu)造關(guān)系是由（ABD）等構(gòu)成的。 A 債券市場(chǎng) B 股票市場(chǎng) C 發(fā)行市場(chǎng) D 基金市場(chǎng) 9、按照交割的時(shí)間，金融市場(chǎng)可以分為（BC）。 A 貨幣市場(chǎng) B 現(xiàn)貨市場(chǎng) C 期貨市場(chǎng) D 資我市場(chǎng) 14、證券市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展的主線因素是由于網(wǎng)上交易具有明顯的優(yōu)勢(shì)（ABC）。 A

10、突破了時(shí)空限制，投資者可以隨時(shí)隨處交易； B 直觀以便，網(wǎng)上不僅瀏覽和查閱，并且可以在線征詢(xún)； C 成本低 D 更加安全 15、由審批制到核準(zhǔn)制是中國(guó)證券市場(chǎng)的一場(chǎng)深刻變革，它的意義在于（ABCD）。 A 加強(qiáng)了證券公司等中介機(jī)構(gòu)的責(zé)任 B 提高了證券市場(chǎng)的透明度 C 維護(hù)三公原則 D 提高了上市公司的質(zhì)量 17、在證券市場(chǎng)上，根據(jù)投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度可以把投資者分為（CD）。 A 機(jī)構(gòu)投資者 B 個(gè)人投資者 C 投機(jī)者 D 投資者 18、證券市場(chǎng)上的主體，是指進(jìn)入證券市場(chǎng)進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)的各類(lèi)投資者，其中（BCD）屬于機(jī)構(gòu)投資者。 A 家庭 B 政府 C 金融機(jī)構(gòu) D 公司 19、證券市場(chǎng)上的中介

11、機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行和交易提供服務(wù)的各類(lèi)機(jī)構(gòu)。下面（ABD）是證券中介機(jī)構(gòu)。 A 證券公司 B 會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C 證券交易所 D 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu) 21、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，重要涉及（ABCD）。 A 證券登記結(jié)算公司 B 會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C 證券投資征詢(xún)公司 D 證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) 23、金融市場(chǎng)上根據(jù)交易工具的期限，把金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資我市場(chǎng)兩大類(lèi)。資我市場(chǎng)是融通長(zhǎng)期資金的市場(chǎng)，下面（BCD）是資我市場(chǎng)。 A 回購(gòu)合同市場(chǎng) B 債券市場(chǎng) C 基金市場(chǎng) D 保險(xiǎn)市場(chǎng) 24、股票是指股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證，從中我們可以看出股票的基本要素有（ABC）。 A

12、 發(fā)行主體 B 股份 C 持有人 D 有面值 27、按照公司法的規(guī)定，一般股股東享有（ABC）法定的股東權(quán)益。 A 資產(chǎn)受益 B 重大決策權(quán) C 選擇管理者 D 制定公司的具體規(guī)章 28、優(yōu)先股票不同于一般股票，它有（ABCD）的特性。 A 股息率固定 B 股息分派優(yōu)先 C 剩余資產(chǎn)分派優(yōu)先 D 一般無(wú)表決權(quán) 29、境外上市外資股是指股份公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。下面（BC）是屬于境外上市外資股。 A A股 B N股 C H股 D B股 32、證券投資者參與證券投資的目的有（ACD）。 A獲取高于銀行利息的收益 B保值增值 C參與公司管理 D賺取市場(chǎng)差價(jià) 35、債券根據(jù)歸還方式可

13、以分為（ABCD）。 A期中歸還 B到期歸還 C展期歸還 D半途歸還 36、債券與股票相似的地方表目前（ABC）。 A兩者都是有價(jià)證券 B兩者都是籌資手段 C兩者收益率互相影響 D兩者的風(fēng)險(xiǎn)差不多 39、在國(guó)內(nèi)，基本建設(shè)債券的發(fā)行主體是（BCD）。 A國(guó)務(wù)院 B國(guó)家能源投資公司 C國(guó)家原材料投資公司 D鐵道部 43、廣義的有價(jià)證券有諸多種，其中涉及（ABCD）。 A商品證券 B提單 C貨幣證券 D資本證券 50、優(yōu)先股的優(yōu)先權(quán)重要表目前（BC）。 A認(rèn)股權(quán) B分派剩余資產(chǎn) C分派公司收益 D公司經(jīng)營(yíng)表決權(quán) 51、國(guó)內(nèi)公司法中的公司重要形式是指（AC）。 A有限責(zé)任公司 B兩合公司 C股份有限公

14、司 D無(wú)限公司 53、證券投資基金與股票、債券的區(qū)別在于（ACD）。 A風(fēng)險(xiǎn)水平不同 B收益水平不同 C所籌資金的投向不同 D所反映的關(guān)系不同 54、封閉式基金與開(kāi)放式基金的區(qū)別在于（BCD）。 A投資者的身份不同 B期限和發(fā)行規(guī)模限制不同 C基金單位交易方式和價(jià)格計(jì)算原則不同 D投資方略不同 60、不能開(kāi)戶的人員有（ABC）。 A證券交易所的管理人員 B證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有直接關(guān)系的人員 C未滿18歲者 D職業(yè)醫(yī)生三、判斷題 對(duì)1、證券是指標(biāo)有票面金額，證明持人有權(quán)按期獲得一定收入并可以自由轉(zhuǎn)讓和買(mǎi)賣(mài)的所有權(quán)或債券憑證。 對(duì)3、 商品證券是證明持有人有商品使用權(quán)或所有權(quán)的憑證，獲

15、得了這種證券就等于獲得了這種商品的所有權(quán)，持有人對(duì)這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護(hù)。 對(duì)5、 資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。 錯(cuò)6、有價(jià)證券按照上市與否可分為上市證券和非上市證券，非上市證券就是指不符合證券交易所上市條件而不能上市的證券。 錯(cuò)7、基金市場(chǎng)是基金證券發(fā)行和交易的場(chǎng)合，開(kāi)放式基金是在證券交易所掛牌交易。 對(duì)8、根據(jù)證券投資基金管理暫行措施，基金收益的分派應(yīng)當(dāng)采用鈔票形式。 對(duì)9、利率變動(dòng)對(duì)國(guó)債基金和貨幣基金收益的影響是相反的。 對(duì)10、證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司和公司。 對(duì)11、個(gè)人投資者是證券

16、市場(chǎng)上最廣泛的投資者。 對(duì)12、根據(jù)國(guó)內(nèi)證券法的規(guī)定，證券交易所的提供證券集中交易場(chǎng)合的不以營(yíng)利為目的的法人。這表白國(guó)內(nèi)的證券交易所不是公司制。 錯(cuò)13、證券業(yè)協(xié)會(huì)是證監(jiān)會(huì)下屬的官方機(jī)構(gòu)。 對(duì)15、證券市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)關(guān)系密切，證券市場(chǎng)是貨幣市場(chǎng)上資金的需求者。 對(duì)16、在資我市場(chǎng)內(nèi)部，長(zhǎng)期信貸的資金來(lái)源依賴(lài)于證券市場(chǎng)。 錯(cuò)17、股票的發(fā)行必須做到同股同權(quán)，因此發(fā)起人股與一般投資者購(gòu)買(mǎi)的股票不會(huì)有任何不同。 錯(cuò)19、股票是一種設(shè)權(quán)證券而不是證權(quán)證券。 錯(cuò)20、股票是一種證券持有人對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配解決權(quán)的證券。 對(duì)21、國(guó)內(nèi)公司法規(guī)定，股份公司向發(fā)起人、國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票必須

17、是記名股票。 錯(cuò)22、國(guó)內(nèi)公司法規(guī)定向社會(huì)公眾發(fā)行的股份應(yīng)當(dāng)為記名股票。 錯(cuò)23、由于股東大會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)關(guān)，因此股東可以完全控制股份公司的經(jīng)營(yíng)決策。 對(duì)25、一般股票在權(quán)利義務(wù)上不附加任何條件。 錯(cuò)27、銀行能通過(guò)存款吸取資金，因此不需要發(fā)行債券。 錯(cuò)28、浮動(dòng)利率債券的利率在擬定期一般要與市場(chǎng)利率掛鉤，當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，利率應(yīng)上調(diào)，在利率下降時(shí)則保持不變，以保證投資者的利益。 錯(cuò)31、實(shí)物國(guó)債就是以國(guó)家為主體發(fā)行的實(shí)物債券。 對(duì)33、財(cái)政債券是國(guó)家為籌措建設(shè)資金、彌補(bǔ)財(cái)政赤字所發(fā)行的一種債券，在國(guó)內(nèi)也發(fā)行過(guò)多次。 對(duì)34、地方公司債券中的產(chǎn)品配額公司債券是指由發(fā)行公司以本公司產(chǎn)品等價(jià)清償

18、本息的債券，按期向投資者提供本公司的產(chǎn)品。 錯(cuò)36、外國(guó)債券是借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行，不以發(fā)行市場(chǎng)合在國(guó)的貨幣為面值的國(guó)際債券 對(duì)37、股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，超過(guò)股票面值的溢價(jià)部分，要轉(zhuǎn)入公司的法定公積金。 錯(cuò)38、利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)股票的影響不小于對(duì)債券的影響。 錯(cuò)39、公司在沒(méi)有賺錢(qián)前是不能發(fā)放任何股息的。 對(duì)40、上市公司收購(gòu)可以采用要約收購(gòu)或合同收購(gòu)的方式。 對(duì)42、客戶的交易結(jié)算資金必須全額存入指定的商業(yè)銀行，單獨(dú)立戶管理。 對(duì)43、證券公司不得以任何方式對(duì)客戶證券買(mǎi)賣(mài)的收益或補(bǔ)償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾。 對(duì)44、證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)隊(duì)法人。 錯(cuò)50、在債券的收益中，不也許有

19、資本利得這項(xiàng)收益。 對(duì)53、道-瓊斯指數(shù)采用修正股價(jià)平均數(shù)法來(lái)計(jì)算股價(jià)平均數(shù)。 對(duì)54、公司股票在上市前必須向證券交易所主管機(jī)關(guān)進(jìn)行證券交易登記。 錯(cuò)55、工商公司購(gòu)買(mǎi)其她公司的股票往往是為了進(jìn)行投機(jī)。 對(duì)56、備兌認(rèn)股權(quán)證可以以一種證券為標(biāo)的物，也可以以多種證券為標(biāo)的物。 錯(cuò)57、H股是指在香港注冊(cè)并在香港上市的內(nèi)地公司所發(fā)行的股票。 錯(cuò)58、證券發(fā)行市場(chǎng)一般無(wú)固定場(chǎng)合，是一種有形的市場(chǎng)。 錯(cuò)59、國(guó)內(nèi)證券交易所是按公司制方式構(gòu)成。 對(duì)60、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的組織方式采用做市商制。 對(duì)61、上證綜合指數(shù)的基期為1990年12月19日。 對(duì)62、 購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。 錯(cuò)63、利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)固定收

20、入證券的影響不如對(duì)股票價(jià)格的影響。 錯(cuò)64、直接融資是指不需要任何中介機(jī)構(gòu)運(yùn)作就融通到資金的一種融資方式。 對(duì)66、中央登記結(jié)算公司是不以營(yíng)利為目的的法人機(jī)構(gòu)。 對(duì)67、在國(guó)內(nèi)現(xiàn)階段，信用評(píng)級(jí)不是證券發(fā)行上市必備的條件。 錯(cuò)69、申請(qǐng)從業(yè)人員資格者在年齡方面的規(guī)定是年滿18周歲。 對(duì)70、獲得資格證券書(shū)后超過(guò)18個(gè)月而未在證券專(zhuān)業(yè)崗位上就職，資格自動(dòng)失效參照答案一、 單選題 1、 B 2、B 3、A 4、D 5、D 6、B 7、A 8、B 9、B 10、D 11、D 12、A 13、D 14、A 15、C 16、B 17、B 18、B 19、B 20、D 21、D 22、D 23、D 24、A 25、A 26、B 27、B 28、B 29、B 30、D 31、A 32、D 33、C 34、B 35、A 36、A 37、A 38、D 39、B 40、B 41、D 42、D 43、D 44、A 45、A 46、B 47、D 48、D 49、B 50、B 51、B 52、B 53、B 54、D 55、C 56、B 57、B 58、D 59、D 60、D 61、C 62、A 63、C 64、B 65、A 66、D 67、A 68、A 69、C 70、D 二、多選擇題 1、AB 2、AB 3、ABCD 4、ABC 5、ABC 6、ABCD 7、ABC 8、ABD 9、B