財產(chǎn)保險有限公司團(tuán)隊渠道綜合金融銷售隊伍基本管理辦法模版

1、（x 試行版）xx財產(chǎn)保險有限公司X GERENAL INSURANCE CO.,LTD目錄 HYPERLINK l _TOC_250014 第一章總則3 HYPERLINK l _TOC_250013 第二章組織發(fā)展條線4 HYPERLINK l _TOC_250012 第一節(jié)組織架構(gòu)及組織歸屬4 HYPERLINK l _TOC_250011 第二節(jié)工作職責(zé)9 HYPERLINK l _TOC_250010 第三節(jié)招聘與異動 HYPERLINK l _TOC_250009 第四節(jié)基本管理18 HYPERLINK l _TOC_250008 第五節(jié)業(yè)務(wù)人員待遇20 HYPERLINK l _

2、TOC_250007 第六節(jié)業(yè)務(wù)人員考核28 HYPERLINK l _TOC_250006 第七節(jié)業(yè)務(wù)人員的福利保障35第三章個人發(fā)展條線36第一節(jié)職級結(jié)構(gòu)36 HYPERLINK l _TOC_250005 第二節(jié)團(tuán)體客戶經(jīng)理的工作職責(zé)36 HYPERLINK l _TOC_250004 第三節(jié)團(tuán)體客戶經(jīng)理的招聘與異動37第五節(jié)團(tuán)體客戶經(jīng)理待遇37第七節(jié)團(tuán)隊客戶經(jīng)理的福利保障43第四章業(yè)務(wù)人員的日常管理44第一節(jié)誠信建設(shè)與展業(yè)規(guī)范44 HYPERLINK l _TOC_250003 第二節(jié)工作紀(jì)律46 HYPERLINK l _TOC_250002 第三節(jié)業(yè)務(wù)人員檔案管理47 HYPERL

3、INK l _TOC_250001 第四節(jié)各層級培訓(xùn)47 HYPERLINK l _TOC_250000 第五章附則47第一章 總則第一條（。第二條第三條第四條團(tuán)隊渠道銷售的產(chǎn)品包括：車險、非車險及我公司代理的xx人壽等其他子公司的產(chǎn)品。第五條本辦法所稱的“考核月”非自然月，指上月 26日至當(dāng)月 25 日。第六條執(zhí)行。第七條業(yè)務(wù)人員可選擇組織發(fā)展或個人發(fā)展兩種方式。 第八條本辦法的考核規(guī)定不得隨意變更。各機構(gòu)不得用行政辦法促使?fàn)I業(yè)組和營業(yè)部的擴(kuò)張和裂變。第二章 組織發(fā)展條線第一節(jié) 組織架構(gòu)及組織歸屬第九條組織架構(gòu)一、綜合金融銷售隊伍實行四階六級管理。其組織架構(gòu)如下所示：營業(yè)區(qū)區(qū)域總監(jiān)營業(yè)部高級

4、業(yè)務(wù)經(jīng)理營業(yè)組業(yè)組）業(yè)務(wù)經(jīng)理試用業(yè)務(wù)員正式業(yè)務(wù)員一般業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)主任（四階（六級）營業(yè)區(qū)區(qū)域總監(jiān)營業(yè)部高級業(yè)務(wù)經(jīng)理營業(yè)組業(yè)組）業(yè)務(wù)經(jīng)理試用業(yè)務(wù)員正式業(yè)務(wù)員一般業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)主任二、營業(yè)區(qū)由根據(jù)本辦法規(guī)定晉升的區(qū)域總監(jiān)負(fù)責(zé)。辦法規(guī)定晉升的高級業(yè)務(wù)經(jīng)理擔(dān)任。四、營業(yè)部下設(shè)營業(yè)組，主管由依照本辦法規(guī)定晉升的業(yè)務(wù)經(jīng)理擔(dān)任。第十條組織歸屬一、業(yè)務(wù)人員(推薦人)增員新進(jìn)業(yè)務(wù)人員(被推薦人)， 如推薦人尚未晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理，被推薦人暫歸屬于推薦人的直接主管轄下。推薦的各級業(yè)務(wù)員（以本營業(yè)組為限）一并歸屬其營業(yè)組。 三、公司統(tǒng)一招聘的新人由公司統(tǒng)一分配給各營業(yè)單位， 新人分配后與其主管形成行政管理隸屬關(guān)系。級育成人，

5、依次類推（以直轄部為限。如已無育成關(guān)系存原育成人不在同一營業(yè)部的，其營業(yè)組不再回歸原育成人， 而直接歸屬到營業(yè)部經(jīng)理的直轄組。育成部的上一級育成部，依次類推（以本營業(yè)區(qū)為限。如已無育成部的，由公司統(tǒng)一安排。該營業(yè)部主管由于異動， 由公司統(tǒng)一安排。六、在組織發(fā)展路線中，關(guān)于組直接育成關(guān)系和津貼的說明：（一）AB，BCAB、BC（二）ABCA、BCA、AB（三）ABABABAB高級業(yè)務(wù)經(jīng)理（含）以上職級時不受此限制；（四）ABBBAB成津貼，BC，BABBC的直接育成津貼則不再恢復(fù)，但直接育成關(guān)系仍然存在；（五）業(yè)務(wù)經(jīng)理享有的育成獎金和組直接育成津貼以本營業(yè)部為限，高級業(yè)務(wù)經(jīng)理享有的育成獎金和組直

6、接育成津貼以本營業(yè)區(qū)為限，區(qū)域總監(jiān)（總經(jīng)理）享有的育成獎金和組直接育成津貼以本機構(gòu)為限。七、在組織發(fā)展路線中，關(guān)于組間接育成關(guān)系和津貼的說明:（一AC（二）ACACACAC高級業(yè)務(wù)經(jīng)理（含）以上職級時不受此限制；（三）ACAAC后，AAC（四八、在組織發(fā)展路線中，關(guān)于增部關(guān)系和部育成津貼的說明:（一）AB理的營業(yè)部，BCAB，AB部直接育成津貼。BCBCCAC（二）ABBAABAB（含以上職級時不受此規(guī)定限制；（三）ABBCB級，ABBCBABBC則不再恢復(fù)，但增部關(guān)系仍然存在；（四）ABCCAACAC（含制；（五）AB理的營業(yè)部，BCACA務(wù)經(jīng)理，AC但保留間接增部關(guān)系；（六（總經(jīng)理津貼以本

7、機構(gòu)為限。高級業(yè)務(wù)經(jīng)理時，其隸屬關(guān)系重新歸建。第二節(jié) 工作職責(zé)第十一條各級業(yè)務(wù)組織及所屬人員，須接受其上級業(yè)務(wù)組織及業(yè)務(wù)相關(guān)權(quán)利義務(wù)單位或主管單位的監(jiān)督與管理。第十二條一般業(yè)務(wù)員(包括業(yè)務(wù)主任、正式業(yè)務(wù)員及試用業(yè)務(wù)員)與所屬營業(yè)組主管形成上下級管轄關(guān)系，營業(yè)組主管與所隸屬營業(yè)部經(jīng)理形成上下級管轄關(guān)系，營業(yè)部經(jīng)理與所隸屬營業(yè)區(qū)總監(jiān)形成上下級管轄關(guān)系。第十三條一般業(yè)務(wù)員的工作職責(zé)客戶信息檔案，提高續(xù)保率：（一）售前咨詢；（二為客戶提供所有附加值服務(wù)；二、遞送保單，提供售后服務(wù)和續(xù)期保費達(dá)成；（一）在規(guī)定時間內(nèi)做好續(xù)保工作；（二）配合公司積極做好理賠服務(wù)跟蹤工作；（三）擬訂工作計劃，每天填寫拜訪記錄

8、；（四）積極主動增員；（五）準(zhǔn)時參加會議、培訓(xùn)等活動；（六）遵守公司所有規(guī)章制度，履行公司交辦的其它工作；（七）加強應(yīng)收保費的跟蹤與落實。第十四條業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作職責(zé)一、同一般業(yè)務(wù)員的職責(zé)（一至七項；四、營業(yè)組業(yè)務(wù)、會報活動的規(guī)劃、執(zhí)行與主持；五、報表與活動量管理；六、對所轄業(yè)務(wù)人員的激勵活動； 七、育成業(yè)務(wù)經(jīng)理。第十五條高級業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作職責(zé)一、同業(yè)務(wù)經(jīng)理的職責(zé)（一至七項二、對所轄業(yè)務(wù)經(jīng)理的輔導(dǎo)與訓(xùn)練；四、對所轄業(yè)務(wù)經(jīng)理的管理與監(jiān)督；五、所有經(jīng)營績效與任務(wù)的達(dá)成； 六、所有成本與費用的管控。第十六條區(qū)域總監(jiān)的工作職責(zé)一、同高級業(yè)務(wù)經(jīng)理的職責(zé)（一至六項二、對所轄各營業(yè)部的輔導(dǎo)與訓(xùn)練；三、對所轄營

9、業(yè)部活動的規(guī)劃、執(zhí)行與主持； 四、協(xié)助營業(yè)區(qū)對所轄各營業(yè)部的管理；五、協(xié)助參加營業(yè)區(qū)關(guān)于培訓(xùn)及所有業(yè)務(wù)、會報活動的規(guī)劃、推動；六、履行營業(yè)區(qū)或公司上級組織交辦的相關(guān)事項。第三節(jié) 招聘與異動第十七條業(yè)務(wù)人員的招聘保有效增員和成功留存。二、各級業(yè)務(wù)組織及人員在招聘業(yè)務(wù)人員時，不得違反下列規(guī)定：（一）不得就業(yè)務(wù)人員的工作內(nèi)容、考核、待遇及福利等事項作不實說明；（二（三）不得跨區(qū)域增員，包括跨機構(gòu)增員、同一機構(gòu)內(nèi)市區(qū)和郊縣營銷推廣服務(wù)部之間的交叉增員以及郊縣營銷推廣服務(wù)部之間的交叉增員。三、公司鼓勵各級業(yè)務(wù)人員推薦新人，但不得以任何手段對其他同仁推薦人員或其它業(yè)務(wù)組織在職業(yè)務(wù)人員進(jìn)行增員。新人入職流程

10、圖：（僅同業(yè)引進(jìn)進(jìn)協(xié)議參見參考模板。四、 業(yè)務(wù)人員聘用的基本條件（一）1845放寬限制；（二）學(xué)歷符合國家保險監(jiān)督管理規(guī)定；（三（四）品行良好，無不良嗜好、無違法犯罪記錄；（五）取得我司發(fā)放的保險營銷推廣員展業(yè)證或保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書；（六）不得招聘：1.上當(dāng)?shù)匦袠I(yè)協(xié)會黑名單的；2.違反除代理協(xié)議的。五、 應(yīng)聘人員應(yīng)備材料及上崗流程（一）銷售人員信息表；（二）近期 2 寸免冠照兩張；（三）個人簡歷、身份證（原件及復(fù)印件學(xué)歷證明（原件及復(fù)印件；（四）與我司簽訂勞動協(xié)議者，提供與原工作單位解除勞動協(xié)議的離職證明；（五）聯(lián)系人登記表；（六）擔(dān)保書；（七）按公司要求提供的其他材料。所有人員必須符合

11、下列條件才能正式上崗執(zhí)業(yè)：（一）面試合格，參加培訓(xùn)合格；（二）業(yè)務(wù)主管已與新人履行決定性面談；（三）除推薦人或主管作為當(dāng)然擔(dān)保人的內(nèi)擔(dān)保書外， 另提供一份外擔(dān)保書。七、在我司有兩次（含）以上離職記錄的業(yè)務(wù)人員不得招聘，因違反公司相關(guān)管理規(guī)定而被解除所簽訂的個人代用工勞動協(xié)議的業(yè)務(wù)人員一律不得重新招聘。（簡稱二次入司，其所有權(quán)益自新簽訂所簽訂的個人代理人保險享受新人權(quán)益，其推薦人不享受增員權(quán)益。第十八條業(yè)務(wù)人員異動機構(gòu)間進(jìn)行異動，更不得團(tuán)隊性異動。二、因個人特殊情況造成或產(chǎn)生的異動，依照如下規(guī)則執(zhí)行：（一）對于跨機構(gòu)異動的，其在原機構(gòu)的所有權(quán)益自動終止,操作上采用在原機構(gòu)辦理離職在新機構(gòu)二次入司

12、的方式；（二（部或同一營業(yè)部不同營業(yè)組之間，與其相關(guān)的各種組織利益和增員權(quán)益自動終止，但其仍可享受續(xù)期權(quán)益；（三新的主管也不得與異動者建立育成關(guān)系；（四）異動后職級不得高于原職級，特殊情況異動的在異動后最多可以免除一個考核期的保持考核；（五）業(yè)務(wù)人員轉(zhuǎn)任內(nèi)勤職工或員工，依照人力資源部相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，不再享受業(yè)務(wù)人員的所有待遇和福利；（六（七）分公司內(nèi)部其他渠道考核正式淘汰的業(yè)務(wù)人員， 不允許轉(zhuǎn)入團(tuán)隊渠道。第十九條業(yè)務(wù)人員離職面談必須在提交離職申請表后一周內(nèi)。二、各級主管應(yīng)和離職人員面談后方可簽署意見。二、各級主管應(yīng)和離職人員面談后方可簽署意見。（一）營業(yè)區(qū)經(jīng)理必須與所轄營業(yè)區(qū)各級離職人員面談；一

13、般離職流程：二、各級主管應(yīng)和離職人員面談后方可簽署建議或意見。（一）營業(yè)區(qū)經(jīng)理必須與所轄營業(yè)區(qū)各級離職人員面談；（二）三級機構(gòu)負(fù)責(zé)人須與業(yè)務(wù)經(jīng)理以上（含）離職人員面談；（三）分公司團(tuán)隊渠道負(fù)責(zé)人須與高級業(yè)務(wù)經(jīng)理以上（含）離職人員面談；（四）高級業(yè)務(wù)經(jīng)理以上（含）離職必須在第一時間報備總公司。（或營業(yè)區(qū)內(nèi)勤交回所發(fā)證件、條款等銷售材料、單據(jù)憑證、公司相關(guān)物品、 （一況；（二）遺失展業(yè)證（執(zhí)業(yè)證書作廢；（三（失物品的賬面金額或市值。3用人部門及離司交接的相關(guān)職能部門應(yīng)認(rèn)真核實交接具離職證明（解除/。業(yè)務(wù)人員拒絕按公司規(guī)定辦理離司交接的，其所在部門應(yīng)督促其辦理離司交接。如離司 15 日后仍未辦理離司

14、交接手續(xù)的，其在部門需為其代辦離司交接手續(xù)，并在業(yè)務(wù)人職工或員工作交接表注明“業(yè)務(wù)人員本人拒絕辦理離司交接，由*部門*務(wù)人員本人尚未確認(rèn)交接結(jié)果的，公司暫不出具離職證明、 單證由其主管和推薦人負(fù)責(zé)追回。年度傭金和續(xù)期收入。有違規(guī)違約行為或離職后仍非法從事與公司業(yè)務(wù)關(guān)于的活保人的法律責(zé)任。第四節(jié) 基本管理第二十條各級業(yè)務(wù)主管每月底應(yīng)制定次月的工作計劃， 詳細(xì)列出每周的工作重點，編制行事歷，并告知所屬同仁； 在每天工作終止前制定次日的拜訪計劃，包括增員、服務(wù)、第二十一條各營業(yè)區(qū)/部/45歷、計劃表，預(yù)先公布。早會原則上以營業(yè)部為單位舉行， 由業(yè)務(wù)主管輪流主持。早會管理應(yīng)明確落實責(zé)任人。第二十二條早

15、會經(jīng)營應(yīng)起到以下作用一、掌握業(yè)務(wù)人職工或員工作進(jìn)度，解答疑難問題，落實活動量管理；二、了解業(yè)務(wù)人員思想動態(tài)，調(diào)節(jié)業(yè)務(wù)人職工或員工作情緒； 三、提升業(yè)務(wù)人員知識水平和工作技巧；四、交流經(jīng)驗，分享心得，提升單位士氣；第二十三條各分支機構(gòu)應(yīng)建立各級例會制度兩次早夕會；兩次早夕會；三、營業(yè)區(qū)：每周至少組織兩次早夕會，每月舉行一次KPI 分析月會；四、各職級例會考勤管理如下：（一50100500（二）50503008協(xié)議，具體措施視情況而定。個人事由請假，算作缺勤。由于特殊情況需請假時，必須經(jīng)過正規(guī)會議請假流程提前告知主管并報備分公司團(tuán)隊渠道部。第二十四條交工作報告。第五節(jié) 業(yè)務(wù)人員待遇薪酬項目試 用業(yè)

16、 務(wù)員正 式薪酬項目試 用業(yè) 務(wù)員正 式業(yè) 務(wù)員業(yè)主任業(yè)務(wù)經(jīng)理高級業(yè)務(wù)經(jīng)理區(qū)總監(jiān)津貼類新人訓(xùn)練津貼職位津貼社保津貼獎金類育才獎增員獎育成獎增部獎個人季度獎個人年終獎提獎類直轄組管理津貼組育成津貼直轄部管理津貼部育成津貼直轄區(qū)管理津貼區(qū)直接育成津貼當(dāng)津貼出現(xiàn)負(fù)值時，應(yīng)該以下規(guī)定辦理：SYCSYCSYC值，將按SYC（晉升后的第一個月如有負(fù)值情形，管理權(quán)益按零計算。第二十六條試用業(yè)務(wù)員待遇一、新人訓(xùn)練津貼勞動協(xié)議并持符合保監(jiān)規(guī)定的執(zhí)業(yè)證書的業(yè)務(wù)人員。11216 712SYC（剔除續(xù)保業(yè)務(wù)）核發(fā)，具體津貼標(biāo)準(zhǔn)另文通知。二、代發(fā)銷售其他子公司產(chǎn)品的收入（一）代發(fā)xx人壽壽險產(chǎn)品的傭金收入： 1.壽險業(yè)

17、務(wù)初年度傭金（簡稱初傭、FYC）FYC80FYC。注：其它人員的FYC依照100發(fā)放。壽險業(yè)務(wù)續(xù)年度服務(wù)津貼（簡稱續(xù)傭、所有業(yè)務(wù)員正常發(fā)放。壽險繼續(xù)率獎金（僅指壽險產(chǎn)品）當(dāng)月第二年度服務(wù)津貼個人繼續(xù)率獎金比率：個人第 13 個月年度保單繼續(xù)率個人繼續(xù)率獎金比率95%130%92%95%120%89%92%110%86%89%100%83%86%90%80%83%80%75%80%50%75%0對于當(dāng)月有第二年度續(xù)傭而無第 13 個月年度保費繼續(xù)率數(shù)據(jù)的人員，按第13個月年度保費繼續(xù)率100計算當(dāng)月的繼續(xù)率獎金。壽險業(yè)務(wù)收入的基本規(guī)定FC（簡稱FY初年度承保保費初年度傭金率。注：本章所述 FYC

18、 均指太壽個險 FYC。如下：續(xù)年度服務(wù)津貼續(xù)年度保費當(dāng)年度服務(wù)津貼率， 其領(lǐng)取條件為業(yè)務(wù)員在職并支付續(xù)期保費。13圍為長期險，計算公式如下：考察期間內(nèi)出單之壽險新契約于生效后第十三個月實收保費第13個月年度保費繼續(xù)率=100%考察期間內(nèi)出單之壽險新契約保費例：xx51日-xx 430 日生效的新契約，xx51日-xx630日區(qū)間內(nèi)實收的第二年保費xx年6月第13個月年度保費繼續(xù)率=100%xx51日-xx 430 約保費繼續(xù)率考核指標(biāo)的計算范圍不包含產(chǎn)險產(chǎn)品、躉交件、猶豫期撤單件及發(fā)生理賠且保險責(zé)任終止件；繼續(xù)率考核指標(biāo)計算以保單生效時間為標(biāo)準(zhǔn)；預(yù)收續(xù)期保費不計入當(dāng)期的繼續(xù)率，而計入應(yīng)收月份

19、的繼續(xù)率；復(fù)效后的保單納入繼續(xù)率的計算；繼續(xù)率考核指標(biāo)的計算包括在職單； 考核中使用的繼續(xù)率指標(biāo)為本考核期最后一個月的繼續(xù)率考核指標(biāo)，指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不變；職級生效不足13個月的，繼續(xù)率考核值均為100。（壽險產(chǎn)品（同一被保險人） （二）代發(fā)銷售集團(tuán)其它子公司產(chǎn)品的收入具體內(nèi)容以公司另行發(fā)文為準(zhǔn)。第二十七條正式業(yè)務(wù)員待遇（一）新人訓(xùn)練津貼:同第二十六條所述；（二）育才獎:正式業(yè)務(wù)員所增的試用業(yè)務(wù)員（簽約）在簽約后三個月內(nèi)轉(zhuǎn)正的，則推薦人可享受育才獎1500元（享受時新人需在職；（三12SYC9000C，則推薦人可在該自1800（享受時新人需在職且為正式及以上職級；（四）代發(fā)銷售其他子公司產(chǎn)品的收入，同

20、第二十六條所述。第二十八條業(yè)務(wù)主任待遇（一）新人訓(xùn)練津貼:同第二十六條所述；（二）育才獎:同第二十七條所述；（三）增員獎:同第二十七條所述；（四）職位津貼:業(yè)務(wù)主任的職位津貼依個人及所增在職人員當(dāng)月SYC發(fā)，具體標(biāo)準(zhǔn)見發(fā)文通知。SYC500貼；（五6SYCSYCSYC0.5（六12SYC1.5（七）代發(fā)銷售其他子公司產(chǎn)品的收入，同第二十六條所述。第二十九條業(yè)務(wù)經(jīng)理待遇（一）新人訓(xùn)練津貼：同第二十六條所述；（二）育才獎:同第二十七條所述；（三）增員獎:同第二十七條所述；（四）職位津貼業(yè)務(wù)經(jīng)理的職位津貼依當(dāng)月直轄組的 SYC（含本人）核發(fā)，具體標(biāo)準(zhǔn)見發(fā)文通知。SYC500貼；（五）個人季度獎：同第

21、二十八條所述；（六）個人年終獎：同第二十八條所述；（七）3000（享受育成獎金；（八含本人核發(fā)，具體標(biāo)準(zhǔn)見發(fā)文通知。（九）組育成津貼:組育成津貼自育成月份起，按被育成業(yè)務(wù)經(jīng)理所轄組達(dá)成 SYC 核發(fā)，具體標(biāo)準(zhǔn)見發(fā)文通知。（十）代發(fā)銷售其他子公司產(chǎn)品的收入，同第二十六條所述。第三十條高級業(yè)務(wù)經(jīng)理待遇（一）育才獎：同第二十七條所述；（二）增員獎：同第二十七條所述；（三）職位津貼含本人確定，具體標(biāo)準(zhǔn)見發(fā)文通知。（四）個人季度獎：同第二十八條所述；（五）個人年終獎：同第二十八條所述；（六）育成獎金：同第二十九條所述；（七含本人核發(fā)，具體比例見發(fā)文通知。（八）組育成津貼：高級業(yè)務(wù)經(jīng)理的組育成津貼自育成月

22、份起，按被育成業(yè)務(wù)經(jīng)理所轄組達(dá)成 SYC 核發(fā)，具體比例見發(fā)文通知。（九含本人核發(fā),具體比例見發(fā)文通知（十）部育成津貼SYC（十一）增部獎金15000（被金；（十二）代發(fā)銷售其他子公司產(chǎn)品的收入，同第二十六條所述。第三十一條區(qū)域總監(jiān)待遇（一）職位津貼區(qū)域總監(jiān)的職位津貼依當(dāng)月直轄區(qū)的 SYC（含本人）核發(fā)，具體比例見發(fā)文通知。（二SYC（含本人）核發(fā)，具體比例見發(fā)文通知。（三）直轄部管理津貼：依當(dāng)月直轄部達(dá)成 SYC（含本人）核發(fā)，具體比例見發(fā)文通知。（四含本人核發(fā)，具體比例見發(fā)文通知。（五）部育成津貼：區(qū)域總監(jiān)的部育成津貼依當(dāng)月育成部的 SYC 核發(fā)，具體比例見發(fā)文通知。（六SYC的.5計提津

23、貼（限直接育成；（七）其他待遇項目同高級業(yè)務(wù)經(jīng)理規(guī)定。第六節(jié) 業(yè)務(wù)人員考核第三十二條基本規(guī)定一、本辦法的考核標(biāo)準(zhǔn)SYC（標(biāo)準(zhǔn)傭金）考核的標(biāo)準(zhǔn)。SYCPYCFYCSYC=PYC+FYC。PYC：產(chǎn)險考核傭金，根據(jù)產(chǎn)險各產(chǎn)品核定不同的比例計算而出的各險種參加考核的標(biāo)準(zhǔn)。PYC考核使用，PYCPYC=產(chǎn)險考核期凈保費PYC各險種的PYCFC（執(zhí)未回銷保單FYC初年度承保保費初年度傭金率注：本章所述 FYC 均指太壽個險 FYC67-12 險人；SYC低于00元的人員（不包含壽險自保件和壽險卡單業(yè)績；（高級經(jīng)理或區(qū)域總監(jiān)條件：（一）被育成人簽約滿一個本辦法規(guī)定保持考核期；（二

24、）被育成人所在的組織達(dá)到相應(yīng)職級的本辦法保持標(biāo)準(zhǔn)。1回算100，第2個考核期回算50；的SYC和件數(shù)30回算給推薦人進(jìn)行個人業(yè)績保持考核，回算SYC和件數(shù)最高不超過其考核標(biāo)準(zhǔn)的30；25種范圍為長期險，計算公式如下：26收的保費+保單第三年度復(fù)效保費25個月保費繼續(xù)率14的保費+保單第二年度復(fù)效保費100%13六條；SYC500SYCSYC。第三十三條試用業(yè)務(wù)員晉升正式業(yè)務(wù)員的條件試用業(yè)務(wù)員于滾動的最近三個月內(nèi)達(dá)到下列條件，自次月起晉級為正式業(yè)務(wù)員：（一）新契約客戶 6 個；（二）個人滾動三個月累計 SYC3600 元；（三）通過轉(zhuǎn)正培訓(xùn)并考試合格。第三十四條試用業(yè)務(wù)員的保持條件所有的試用業(yè)務(wù)

25、員發(fā)生下列任一情況時，取消試用資格/資質(zhì)， 并作解約處理：（一）試用九個月未轉(zhuǎn)正；（二）連續(xù)三個月 SYC 掛零。第三十五條正式業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任的條件正式業(yè)務(wù)員于最近一個考核季達(dá)到下列條件，自次考核期起晉級為業(yè)務(wù)主任：（一）轉(zhuǎn)正滿三個月；（二）個人季度累計 SYC4500 元；（三考核期末月所轄實動人力不少于2（不含本人；（四）本人及所增人員（含間接增員）合計季度累計SYC7000 元；（五）個人壽險業(yè)務(wù)13個月繼續(xù)率達(dá)到85。第三十六條正式業(yè)務(wù)員的保持條件一、正式業(yè)務(wù)員于最近一季考核期達(dá)到下列條件，予以保持：（一）6（二）SYC1500（三）個人壽險業(yè)務(wù)13個月繼續(xù)率達(dá)到80，未滿13 個

26、月不考核此繼續(xù)率。二、如未達(dá)到正式業(yè)務(wù)員保持條件，則降級為試用業(yè)務(wù)員。SYC500第三十七條業(yè)務(wù)主任晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理的條件業(yè)務(wù)主任于最近一個考核季達(dá)到下列條件，自次考核期起晉級為業(yè)務(wù)經(jīng)理：（一）保持業(yè)務(wù)主任職級滿三個月；（二）個人季度累計 SYC8000 元；（三）個人及所轄人員合計季度累計 SYC50000 元；（四）考核期末月實動人力不少于 6 人（不含本人，至少1名正式業(yè)務(wù)員及以上職級人員；（五）個人壽險業(yè)務(wù)13個月繼續(xù)率達(dá)到85；（六）通過業(yè)務(wù)經(jīng)理晉級培訓(xùn)及考試。第三十八條業(yè)務(wù)主任的保持條件一、業(yè)務(wù)主任于最近一季考核期達(dá)到下列條件，予以保持：（一）個人季度累計 SYC3000 元；（二考核

27、期末月所轄實動人力不少于2（不含本人；（三）個人壽險業(yè)務(wù)13個月繼續(xù)率達(dá)到80。SYC500第三十九條業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升高級業(yè)務(wù)經(jīng)理的條件業(yè)務(wù)經(jīng)理于最近半年考核期達(dá)到下列條件，自次考核期起晉級為高級業(yè)務(wù)經(jīng)理：（一）任職業(yè)務(wù)經(jīng)理滿 6 個月；（二）個人半年累計 SYC1xx0 元；（三）直轄組半年累計 SYCxx00 元；（四）SYC400000（五）35（六考核期末月直轄組實動人力不少于6（含本人25（七個人壽險業(yè)務(wù)13個月繼續(xù)率達(dá)到85個人壽險業(yè)務(wù)25個月繼續(xù)率達(dá)到90，直轄組及育成組壽險業(yè)務(wù)13 80；（八）通過高級業(yè)務(wù)經(jīng)理晉級培訓(xùn)及考試。第四十條業(yè)務(wù)經(jīng)理的保持條件一、業(yè)務(wù)經(jīng)理于最近一季考核期達(dá)

28、到下列條件，予以保持：（一）個人季度累計 SYC4200 元；（二）直轄組季度累計 SYC30000 元；（三4（人，至少一名正式業(yè)務(wù)員及以上職級人員；（四個人壽險業(yè)務(wù)13個月繼續(xù)率達(dá)到80直轄組壽1375。SYC500三、如未達(dá)到業(yè)務(wù)經(jīng)理保持條件，則降級為業(yè)務(wù)主任。 第四十一條高級業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升區(qū)域總監(jiān)條件高級業(yè)務(wù)經(jīng)理于最近年度考核期達(dá)到下列條件，自次考核期起晉級為區(qū)域總監(jiān)：（一）通過工作考核及素質(zhì)考評；（二）任職高級業(yè)務(wù)經(jīng)理滿兩年；（三）累計育成營業(yè)部（含間接育成部）達(dá) 4 部以上，直接育成部不少于 3 個部；（四）直轄部年度累計 SYC100 萬元；（五）直轄部與育成部年度累計 SYC40

29、0 萬元；（六）考核期末月直轄部及育成部（含間接育成部）實動人力達(dá) 120 人以上；（七個人壽險業(yè)務(wù)13個月繼續(xù)率達(dá)到85個人壽險業(yè)務(wù)25個月繼續(xù)率達(dá)到90直轄部及育成（含間接育成部）1380。第四十二條高級業(yè)務(wù)經(jīng)理的保持條件一、高級業(yè)務(wù)經(jīng)理于最近半年考核期達(dá)到下列條件，予以保持：（一）個人半年累計 SYC80000 元；（二）SYC1xx0（三）SYC180000（四23（五考核期末月直轄組實動人力不少于4（含本人15（六個人壽險業(yè)務(wù)13個月繼續(xù)率達(dá)到80個人壽險業(yè)務(wù)25個月繼續(xù)率達(dá)到85，直轄部壽險業(yè)務(wù)13個月繼續(xù)率達(dá)到75。SYC500第四十三條區(qū)域總監(jiān)的保持條件區(qū)域總監(jiān)于最近年度考核期

30、達(dá)到下列條件，予以保持：（一）直轄部年度累計 SYC60 萬元；（二）直轄營業(yè)區(qū)年度累計 SYC200 萬元；（三）直轄營業(yè)區(qū)所轄營業(yè)部4個（含直轄部，直接育成部不少于 2 個部；（四）考核期末月直轄營業(yè)區(qū)實動人力達(dá) 100 人；（五個人壽險業(yè)務(wù)13個月繼續(xù)率達(dá)到80個人壽險業(yè)務(wù)25個月繼續(xù)率達(dá)到85，直轄營業(yè)區(qū)壽險業(yè)務(wù)13個月繼續(xù)率達(dá)到75。第七節(jié) 業(yè)務(wù)人員的福利保障第四十四條6（一）業(yè)務(wù)經(jīng)理保險津貼：依當(dāng)月直轄組的 SYC（含本人）核發(fā)，具體標(biāo)準(zhǔn)見發(fā)文通知。（二本人）核發(fā)，具體標(biāo)準(zhǔn)見發(fā)文通知。（三含本人核發(fā)，具體標(biāo)準(zhǔn)見發(fā)文通知。第四十五條享受保險津貼或由公司支付社保的業(yè)務(wù)經(jīng)理降級后給予三個

31、月保護(hù)期，保險津貼或社保待遇不變，三個月內(nèi)如再次晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理則保險津貼正常發(fā)放，社保由公司正常支付，三個月內(nèi)沒有晉升回業(yè)務(wù)經(jīng)理則取消保險補貼，簽訂正式勞動協(xié)議的則需解除勞動協(xié)議重新簽訂個人代理協(xié)議，不再享受社保待遇，同時本年度不可再申請轉(zhuǎn)為職工或員工制用工。第四十六條業(yè)務(wù)經(jīng)理及以上職級可享受過節(jié)費、體檢費， 標(biāo)準(zhǔn)詳見公司發(fā)文。第四十七條正式業(yè)務(wù)員及以上享受的保險保障另行發(fā)文明確。第三章個人發(fā)展條第一節(jié) 職級結(jié)構(gòu)第四十八條占總保費的比重達(dá)到20以上。第二節(jié) 團(tuán)體客戶經(jīng)理的工作職責(zé)第四十九條團(tuán)體客戶經(jīng)理的工作職責(zé)（一）客戶開拓、續(xù)保跟蹤、遞送保單，提供售后服務(wù)等一般業(yè)務(wù)員基本工作職責(zé)；（二接觸等

32、工作，選中意向單位由公司協(xié)助履行業(yè)務(wù)開拓；（三）對公司層面拓展成功的團(tuán)單業(yè)務(wù)進(jìn)行維護(hù)及挖掘；（四）團(tuán)體客戶經(jīng)理自己收集的業(yè)務(wù)資源，自身無能力拓展，由公司主導(dǎo)履行業(yè)務(wù)開拓；（五）遵守公司所有規(guī)章制度，履行公司交辦的其它工作；（六）加強應(yīng)收保費的跟蹤與落實。第三節(jié) 團(tuán)體客戶經(jīng)理的招聘與異動第五十條團(tuán)體客戶經(jīng)理的招聘同第十七條所述。 第五十一條第五十二條第四節(jié)基本管理第五十三條團(tuán)體客戶經(jīng)理的管理原則上歸屬于團(tuán)隊渠 道，各機構(gòu)協(xié)管。第五十四條第五十五條若分公司有需求，應(yīng)向三級機構(gòu)負(fù)責(zé)人或分公司團(tuán)隊渠道提交工作報告。第四節(jié) 團(tuán)體客戶經(jīng)理待遇第五十六條團(tuán)體客戶經(jīng)理薪酬由月度工資、年終獎等組建。（一）月度工

33、資：見習(xí)客戶經(jīng)理的月度工資月度工資發(fā)放采用責(zé)任月薪制，月度工資=當(dāng)月年累計 保費年化對應(yīng)的職位津貼當(dāng)年已任職月份數(shù)-已發(fā)放月薪 總額團(tuán)體客戶經(jīng)理的月度工資月度工資發(fā)放采用責(zé)任月薪制，月度工資=當(dāng)月年累計 保費年化對應(yīng)的職位津貼當(dāng)年已任職月份數(shù)月度KPI工資說明如當(dāng)月工資為負(fù)值，則按金額逐月扣除；各職級職位津貼的標(biāo)準(zhǔn)依當(dāng)月累計保費年化后核 發(fā)，具體標(biāo)準(zhǔn)見發(fā)文通知；當(dāng)前職級最低職級保費達(dá)成率職位津貼發(fā)放比率0,40%)040%-60%)40%60%-80%)60%當(dāng)前職級最低職級保費達(dá)成率職位津貼發(fā)放比率0,40%)040%-60%)40%60%-80%)60%80%-100%)80%100%,+

34、）100%（二）年終獎入職三個月內(nèi)的業(yè)務(wù)員不享受年終獎；年終獎標(biāo)準(zhǔn)值=3 個月職級津貼/12在職月份數(shù)；（三）傭金收入：銷售壽險產(chǎn)品對應(yīng)的傭金收入。第六節(jié)團(tuán)體客戶經(jīng)理考核第五十七條指標(biāo)說明及應(yīng)用一、考核折標(biāo)保費（一）考核折標(biāo)保費包含車險實收保費、非車險實收保費 及壽險標(biāo)準(zhǔn)保費；（二）壽險標(biāo)準(zhǔn)保費折算規(guī)則：采用保監(jiān)會的統(tǒng)一折標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)0110/00年交及以1；壽險保費計算規(guī)則：考核期內(nèi)，壽險標(biāo)準(zhǔn)保費計入基本法 考核?？己苏蹣?biāo)壽險保費比例不超過考核折標(biāo)保費的20；（三）考核折標(biāo)保費適用于團(tuán)體客戶經(jīng)理定級、定薪、考 核；（四）實收保費實收保費為核算日期及財務(wù)實際到帳時間在統(tǒng)計區(qū)間內(nèi)的 保費進(jìn)行換算的保費

35、。二、考核指標(biāo)庫保費達(dá)成率（P）系數(shù)P100%180%P100%0.860%P80%0.6P60%0（一）考核折標(biāo)保費達(dá)成率（保費達(dá)成率（P）系數(shù)P100%180%P100%0.860%P80%0.6P60%0備注：個人年度保費計劃由分公司核定（不得低于最低職級保費標(biāo)準(zhǔn)，報備總公司。產(chǎn)險年化保費達(dá)成率超80（含80，則壽險標(biāo)保可入考核，最高占比不超過20；若產(chǎn)險年化保費達(dá)成率未超80，則壽險標(biāo)保不納入考核。（二）簡單邊際貢獻(xiàn)率（C）（C）=1（會計年度費用率-附加稅及規(guī)費簡單邊際貢獻(xiàn)率（C）系數(shù)C45%1.535%C45%1.225%C35%1簡單邊際貢獻(xiàn)率（C）系數(shù)C45%1.535%C45

36、%1.225%C35%115%C25%0.8C15%0三、考核應(yīng)用（一）見習(xí)團(tuán)體客戶經(jīng)理考核應(yīng)用1見習(xí)客戶經(jīng)理半年考核：個人保費達(dá)成率保費達(dá)成率60%80%100%以60%60%（含）（含）上（含）-80%-100%新增客戶數(shù)全年新增客戶數(shù)目標(biāo)為12時間進(jìn)度計算達(dá)成率 100%-100%20%日常管理得分理由分公司自行制定評分標(biāo)準(zhǔn)20%7年考核結(jié)果在次年 1 月履行；半年考核與職級保持及淘汰掛鉤：保持條件：半年末累計年化保費達(dá)成保費計劃目標(biāo)。 KPI 達(dá)到 80 分（含）以上；若未同時達(dá)到以上兩個保持條件，則淘汰； 2.見習(xí)團(tuán)體客戶經(jīng)理年度考核：年終主要考核指標(biāo)為保費達(dá)成率（P）及簡單邊際貢獻(xiàn)

37、率（，年終獎與簡單邊際貢獻(xiàn)率指標(biāo)掛鉤；年度考核與年終獎金發(fā)放掛鉤；年終獎金=年終獎標(biāo)準(zhǔn)值保費達(dá)成率（P）系數(shù)簡單邊 際貢獻(xiàn)率（C）系數(shù)（二）團(tuán)體客戶經(jīng)理考核應(yīng)用： 1.考核得分月度考核得分=折標(biāo)保費達(dá)成率得分20 +保費增長率60+團(tuán)體客戶保費占比得分20 半年考核得分=折標(biāo)保費達(dá)成率得分60 +保費增長率20+團(tuán)體客戶保費占比得分20 指標(biāo)名稱指標(biāo)含義評分標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)值考核權(quán)重0 分60 分80 分100 分110 分月度半年折標(biāo)保費達(dá)成率年化折標(biāo)保費達(dá)成（累計實收折標(biāo)保 費）/職級保費100%60%含80（含100%100%以上（含-20%60%保費增長率存量 400 萬以上（含）0%0%（含）-4%4%（含）-6%6%（含）-8%8%（含）以上60%20%300（含）-400 萬0%0%（含）-5%5%（含）-8%8%（含）-11%11%（含） 以上200（含）-300 萬0%0%（含）-8%8%（含）-13%含18%（含） 以上120（含）-200 萬0%0%（含）-12%12%（含）-20%含26%（含） 以上120 萬以下0%0%（含）-16%16%（含）-20%含30%（含） 以上團(tuán)體客戶保費占比團(tuán)體客戶保費/總保費20%-20%-20%20%團(tuán)體客戶經(jīng)理半年考核：半年考核與職級保持及淘汰掛鉤