China商業(yè)保理行業(yè)發(fā)展情況及主要的保理公司Introduction

1、中國（商商業(yè)）保理行行業(yè)發(fā)展展情況綜綜述目 錄錄TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc323381153 一、保理理的概念念 PAGEREF _Toc323381153 h 2 HYPERLINK l _Toc323381154 1、國國際保理理公約對保理理的定義義 PAGEREF _Toc323381154 h 2 HYPERLINK l _Toc323381155 2、保理理業(yè)務的的分類 PAGEREF _Toc323381155 h 22 HYPERLINK l _Toc323381156 3、國際際保理業(yè)業(yè)務的主主要運行行模式 PAGEREF _Toc3233

2、81156 h 44 HYPERLINK l _Toc323381157 二、國內(nèi)內(nèi)保理行行業(yè)的現(xiàn)現(xiàn)狀及前前景 PAGEREF _Toc323381157 h 5 HYPERLINK l _Toc323381158 1、保理理業(yè)在國國內(nèi)的發(fā)發(fā)展 PAGEREF _Toc323381158 h 5 HYPERLINK l _Toc323381159 2、國內(nèi)內(nèi)商業(yè)保保理行業(yè)業(yè)的發(fā)展展前景 PAGEREF _Toc323381159 h 77 HYPERLINK l _Toc323381160 三、國內(nèi)內(nèi)主要的的商業(yè)保保理公司司 PAGEREF _Toc323381160 h 9 HYPERLIN

3、K l _Toc323381161 1、商業(yè)業(yè)保理公公司的初初起 PAGEREF _Toc323381161 h 9 HYPERLINK l _Toc323381162 2、中國國保理業(yè)業(yè)的“首都”天天津 PAGEREF _Toc323381162 h 100 HYPERLINK l _Toc323381163 3、主要要商業(yè)保保理公司司簡介 PAGEREF _Toc323381163 h 111 HYPERLINK l _Toc323381164 （1）、天津渤渤海保理理有限公公司 PAGEREF _Toc323381164 h 111 HYPERLINK l _Toc323381165 （

4、2）、中安信信成保理理有限公公司 PAGEREF _Toc323381165 h 122 HYPERLINK l _Toc323381166 （3）、達泰（天津）國際保保理服務務有限公公司 PAGEREF _Toc323381166 h 133 HYPERLINK l _Toc323381167 （4）、鑫銀國國際保理理有限公公司 PAGEREF _Toc323381167 h 144 HYPERLINK l _Toc323381168 （5）、灜寰東東潤（中中國）國國際保理理有限公公司 PAGEREF _Toc323381168 h 166 HYPERLINK l _Toc323381169

5、 （6）、嘉融信信（天津津）國際際保理有有限公司司 PAGEREF _Toc323381169 h 17 HYPERLINK l _Toc323381170 （7）、浙江大大道保理理有限公公司 PAGEREF _Toc323381170 h 199 HYPERLINK l _Toc323381171 （8）、盈信保保理（上上海）有有限公司司 PAGEREF _Toc323381171 h 20 HYPERLINK l _Toc323381172 （9）、天津信信諾國際際保理有有限公司司 PAGEREF _Toc323381172 h 20 HYPERLINK l _Toc323381173 （

6、10）、重慶慶寶煜保保理有限限公司 PAGEREF _Toc323381173 h 221 HYPERLINK l _Toc323381174 （11）、天津津克萊德德國際保保理有限限公司 PAGEREF _Toc323381174 h 221 HYPERLINK l _Toc323381175 （12）、華安安國際保保理有限限公司 PAGEREF _Toc323381175 h 222 HYPERLINK l _Toc323381176 （13）、天津津圣都國國際保理理有限公公司 PAGEREF _Toc323381176 h 222 HYPERLINK l _Toc323381177 （1

7、4）、高銀銀保理（中國）有限公公司 PAGEREF _Toc323381177 h 233 HYPERLINK l _Toc323381178 （15）、龍橋橋（天津津）保理理有限公公司 PAGEREF _Toc323381178 h 244 HYPERLINK l _Toc323381179 （16）、西易易（天津津）國際際保理服服務有限限公司 PAGEREF _Toc323381179 h 224 HYPERLINK l _Toc323381180 （17）、美保保理貿(mào)易易咨詢（上海）有限公公司 PAGEREF _Toc323381180 h 255 HYPERLINK l _Toc323

8、381181 （18）、泰安安國際保保理有限限公司 PAGEREF _Toc323381181 h 226 HYPERLINK l _Toc323381182 （19）、中新新力合保保理有限限公司 PAGEREF _Toc323381182 h 227 HYPERLINK l _Toc323381183 （20）、天津津鼎石國國際保理理有限公公司 PAGEREF _Toc323381183 h 277 HYPERLINK l _Toc323381184 （21）、天津津瑞達信信保理有有限公司司 PAGEREF _Toc323381184 h 28 HYPERLINK l _Toc3233811

9、85 （22）、IBBM保理理(中國)有限公公司 PAGEREF _Toc323381185 h 299 HYPERLINK l _Toc323381186 （23）、德寶寶國際保保理有限限公司 PAGEREF _Toc323381186 h 330 HYPERLINK l _Toc323381187 （24）、長興興永盛保保理有限限公司 PAGEREF _Toc323381187 h 330 HYPERLINK l _Toc323381188 （25）、天津津溢美國國際保理理有限公公司 PAGEREF _Toc323381188 h 311 HYPERLINK l _Toc323381189

10、 附：國際際保理商商組織介介紹 PAGEREF _Toc323381189 h 322一、保理理的概念念1、國國際保理理公約對保理理的定義義保理業(yè)務務是近年年來隨著著國際貿(mào)貿(mào)易競爭爭的日益益激烈, 國際際貿(mào)易買買方市場場逐漸形形成而迅迅速在歐歐美發(fā)達達國家興興起的一一項集貿(mào)貿(mào)易融資資、商業(yè)業(yè)資信調(diào)調(diào)查、應應收賬款款管理及及信用風風險擔保保于一體體的綜合合性金融融服務業(yè)業(yè)務。國際統(tǒng)一一私法協(xié)協(xié)會國國際保理理公約對保理理的定義義：應收收賬款管管理服務務機構以以保理商商身份和和以賒銷銷方式提提供商品品或服務務的銷售售商之間間的一項項持續(xù)性性安排，根據(jù)這這一安排排，銷售售商將其其現(xiàn)在或或?qū)淼牡幕谄?/p>

11、其與買方方(債務務人)訂訂立的貨貨物銷售售/服務務合同所所產(chǎn)生的的應收賬賬款轉(zhuǎn)讓讓給保理理商，由由保理商商為其提提供下列列服務中中的至少少兩項：1、貿(mào)貿(mào)易融資資；2、銷售分分戶賬管管理；33、應收收賬款催催收；44、信用用風險控控制與壞壞賬擔保保。保理業(yè)務務在200 世紀紀50 年代的的美國和和西歐國國家得到到迅速發(fā)發(fā)展。保保理業(yè)作作為一種種新穎的的貿(mào)易融融資方式式，近220 年年來在世世界各國國的國際際貿(mào)易和和國內(nèi)貿(mào)貿(mào)易中都都得到了了廣泛運運用。全全球的國國際保理理業(yè)務量量已經(jīng)超超過了66 0000億美美元，目目前國際際上已成成立包括括我國在在內(nèi)的1130 多個國國家或地地區(qū)參加加的國際際保

12、理聯(lián)聯(lián)合會(Facctorrs CChaiin IInteernaatioonall,FCII) ，并公布布了世界界各國保保理公司司所接受受的統(tǒng)一一慣例：國際保保理慣例例規(guī)則(Codde oof IInteernaatioonall Faactoorinng CCusttomss) 。2、保理理業(yè)務的的分類（1）有有追索權權保理和和無追索索權保理理。有追追索權保保理指保保理方憑憑債權轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓向供供商融資資后，如如果買方方拒絕付付款或無無力支付付，保理理商有權權向供應應商要求求償還資資金。無無追索權權保理指指保理方方憑債權權轉(zhuǎn)讓向向供應商商融通資資金后，即放棄棄對供應應商追索索的權利利，保理理方獨

13、立立承擔買買方拒絕絕付款或或無力付付款的風風險。（2）融融資保理理和非融融資保理理。融資資保理是是指保理理方銀行行承購供供應商的的應收賬賬款，給給予資金金融通，并通過過一定方方式向買買方催還還欠款。非融資資保理指指保理方方在保理理業(yè)務中中不向供供應商提提供融資資，只提提供資信信調(diào)查，銷售款款清收以以及賬務務管理等等非融資資性服務務。（3）公公開型保保理和隱隱蔽型保保理。公公開型保保理指債債權轉(zhuǎn)讓讓一經(jīng)發(fā)發(fā)生供應應商須以以書面形形式將保保理商的的參與情情況通知知買方，并指示示買方將將貨款直直接付給給保理方方。隱蔽蔽型保理理指供應應商不將將債權轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓以及及保理商商參與情情況通知知買方，買方仍仍將貨

14、款款付給供供應商，供應商商收到貨貨款后轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)付給保保理商。整個操操作過程程只在供供應商與與保理方方之間進進行。此外，按按照賣方方的銷售售經(jīng)營行行為是否否跨境、交易對對手是否否為境外外可以分分為國際際保理與與國內(nèi)保保理；根根據(jù)服務務主體不不同，保保理可分分為由銀銀行提供供服務的的銀行保保理和由由商業(yè)保保理機構構提供服服務的商商業(yè)保理理。在歐美國國家的國國際貿(mào)易易中，保保理已基基本取代代信用證證成為最最主要的的結(jié)算方方式。主主要是由由于近年年來國際際貿(mào)易競競爭日益益激烈，買方市市場逐漸漸形成，賒銷日日益盛行行。與傳傳統(tǒng)的匯匯款托收收信用證證等結(jié)算算方式相相比較，保理業(yè)業(yè)務能為為企業(yè)帶帶來擴大大銷售、

15、降低成成本費用用、控制制風險等等益處，具體如如表21所示示。表211 保理理業(yè)務對對購銷雙雙方所帶帶來的益益處益處對銷售方方對購買方方增加營業(yè)業(yè)額對于新的的或現(xiàn)有有的客戶戶提供更更有競爭爭力的OO/ AA、D/ A 付款條條件，以以拓展市市場，增增加營業(yè)業(yè)額利用O/ A、D/ A 優(yōu)優(yōu)惠付款款條件，以有限限的資本本，購進進更多貨貨物，加加快資金金流動，擴大營營業(yè)額風險保障障進口商的的信用風風險轉(zhuǎn)由由保理商商承擔，出口商商可以得得到1000 %的收匯匯保障純因公司司的信譽譽和良好好的財務務表現(xiàn)而而獲得進進口商的的信貸，無須抵抵押節(jié)約成本本資信調(diào)查查、賬務務管理和和賬款追追收都由由保理商商負責，

16、消除除財務報報表中的的應收賬賬款，減減輕業(yè)務務負擔，節(jié)約管管理成本本，提高高企業(yè)的的財務能能力省卻了開開立信用用證和處處理繁雜雜文件的的費用簡化手續(xù)續(xù)免除了一一般信用用證交易易的繁瑣瑣手續(xù)在批準信信用額度度后，購購買手續(xù)續(xù)簡化，進貨快快捷在我國，傳統(tǒng)意意義認為為，保理理業(yè)屬于于金融服服務行業(yè)業(yè)。國際際保理和和信用證證（L/C）、出口信信用保險險一起被被稱為國國際貿(mào)易易結(jié)算和和風險防防范領域域里的“三駕馬馬車”。但是從本本質(zhì)上分分析，我我們認為為保理業(yè)業(yè)務的屬屬性不能能單純其其開展業(yè)業(yè)務的機機構屬性性判斷，而應該該從保理理業(yè)務運運作的機機制和規(guī)規(guī)律界定定。由于于我國的的情況相相對特殊殊，從保保理

17、業(yè)務務誕生時時起，主主要是銀銀行從事事對出口口企業(yè)的的國際保保理服務務，因此此將起界界定為金金融業(yè)務務，由銀銀監(jiān)會和和人民銀銀行統(tǒng)一一監(jiān)管。但實際際業(yè)務中中，保理理業(yè)務既既可以由由銀行承承做，也也可以由由一般商商業(yè)機構構承做，只要具具備風險險承受能能力和專專業(yè)化的的服務手手段，就就可以開開展保理理業(yè)務。從這個個意義上上說，保保理是信信用管理理行業(yè)的的重要分分支，銀銀行保理理和商業(yè)業(yè)保理都都能夠發(fā)發(fā)揮分散散風險、維護貿(mào)貿(mào)易安全全的作用用。3、國際際保理業(yè)業(yè)務的主主要運行行模式國際保理理業(yè)務的的主要運運行模式式分為單保保理和雙雙保理。單保理：由出口口保理商商單獨購購買賣方方的應收收帳款，進口保保理

18、商只只為出口口保理商商承擔壞壞帳風險險，而不不承擔向向買方收收取貨款款的義務務；只有有當賣方方嚴重預預期不付付款時，進口保保理商才才啟動一一定程序序負責催催收帳款款。國內(nèi)單保保理業(yè)務務流程（以銀行行為保理理主體）雙保理：出口商商在采用用賒銷（O/AA）方式式向債務務人（進進口商）銷售貨貨物時，由國內(nèi)內(nèi)保理商商和國外外保理商商共同為為出口商商提供的的集貿(mào)易易融資、帳務管管理、帳帳款催收收、信用用風險控控制及壞壞帳擔保保于一體體的綜合合性金融融服務。 國內(nèi)雙保保理業(yè)務務流程（以銀行行為保理理主體）：二、國內(nèi)內(nèi)保理行行業(yè)的現(xiàn)現(xiàn)狀及前前景1、保理理業(yè)在國國內(nèi)的發(fā)發(fā)展從上世紀紀90年代代開始，中國銀銀行

19、首先先試辦國國際保理理業(yè)務，此后110年中中國保理理業(yè)務處處于起步步階段。20000年以以后，中中國保理理業(yè)務實實現(xiàn)了高高速發(fā)展展，國際際和國內(nèi)內(nèi)業(yè)務總總量從220000年的1.12億億美元，至20009年年躍升為為9622.399億美元元。據(jù)FCII（國際際保理商商聯(lián)合會會）統(tǒng)計計，從220088年1月開始始，中國國出口雙雙保理業(yè)業(yè)務量躍躍居世界界第一并并一直保保持至今今。20010年年，中國國加入FFCI的的會員有有23家；保理總總金額達達到1,5455.5億億歐元，其中，國內(nèi)保保理總金金額為11,1999.66億歐元元，國際際保理總總金額為為3455.9億億歐元。 雖然然國內(nèi)保保理行業(yè)業(yè)

20、發(fā)展迅迅速，但但銀行保保理和商商業(yè)保理理發(fā)展極極不平衡衡。從220011年到20009年年，銀行行保理業(yè)業(yè)務量增增長了770倍。據(jù)中國國銀行業(yè)業(yè)協(xié)會保保理專業(yè)業(yè)委員會會統(tǒng)計，全國開開展保理理業(yè)務的的銀行有有28家，20009年完完成國際際保理業(yè)業(yè)務量2250億億美元，國內(nèi)保保理業(yè)務務量57709億億元人民民幣，在在國際上上已居于于前列。但是與此此同時，商業(yè)保保理卻發(fā)發(fā)展緩慢慢。目前前，除香香港等地地區(qū)外，國內(nèi)的的商業(yè)保保理機構構有244家，其其中天津津21家、北京11家、上上海1家和河河南1家。其其中超過過一半是是外資公公司，而而且絕大大多數(shù)保保理公司司只做國國際貿(mào)易易保理業(yè)業(yè)務，真真正做內(nèi)內(nèi)

21、貿(mào)保理理的只有有122家。上上述商業(yè)業(yè)保理機機構年營營業(yè)額只只有數(shù)十十億人民民幣，部部分業(yè)務務領域幾幾乎還是是空白。其原因因在于：（1）商商業(yè)保理理機構注注冊受限限。由于于在企業(yè)業(yè)注冊名名稱中不不允許非非金融機機構含有有類似“金融”、“借貸”字樣，因此各各地工商商管理部部門均不不允許注注冊“保理”機構。20006年5月，國國務院下下發(fā)了關于推推進天津津濱海新新區(qū)開發(fā)發(fā)開放有有關問題題的意見見（國國發(fā)220066200號），鼓勵天天津濱海海新區(qū)在在金融企企業(yè)、金金融業(yè)務務、金融融市場和和金融開開放等方方面先行行先試。據(jù)此，天津市市上報了了天津津濱海新新區(qū)綜合合配套改改革試驗驗金融創(chuàng)創(chuàng)新專項項方案

22、，將保保理列為為創(chuàng)新內(nèi)內(nèi)容之一一。20009年年10月，經(jīng)國務務院同意意，國家家發(fā)改委委做出批批復，原原則同意意方案內(nèi)內(nèi)容。至至此，商商業(yè)保理理在國內(nèi)內(nèi)才正式式得到認認可，商商業(yè)保理理機構在在天津可可以登記記注冊。（2）行行業(yè)監(jiān)管管缺失。目前，商業(yè)保保理行業(yè)業(yè)沒有明明確專門門的監(jiān)管管主體。在天津津，該行行業(yè)也只只是由金金融辦負負責協(xié)調(diào)調(diào)、服務務和推動動。同時時，缺乏乏法律、法規(guī)和和政策的的統(tǒng)一規(guī)規(guī)范和管管理。特特別是應應收賬款款催收等等業(yè)務游游離于法法律規(guī)范范的邊緣緣，存在在較大的的法律風風險和操操作風險險。（3）配配套機制制缺乏。目前，國內(nèi)商商業(yè)保理理機構的的融資渠渠道有限限，融資資成本較較

23、高。特特別是外外匯結(jié)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)限制使使得商業(yè)業(yè)保理機機構的海海外業(yè)務務發(fā)展受受到較大大制約。同時，由于不不被允許許進入銀銀行征信信系統(tǒng)查查詢信息息，又缺缺乏再保保險機制制，商業(yè)業(yè)保理機機構往往往缺乏風風險識別別和轉(zhuǎn)移移手段。（4）外外部環(huán)境境不完善善。長期期以來，保理一一直被界界定為銀銀行開展展的一項項金融業(yè)業(yè)務，而而商業(yè)保保理則被被排除在在管理體體制之外外。這使使得商業(yè)業(yè)保理的的社會認認知度大大大降低低，從而而阻礙了了該行業(yè)業(yè)的發(fā)展展。同時時，社會會信用體體系不健健全，市市場信用用環(huán)境不不佳，應應收賬款款逾期和和三角債債現(xiàn)象普普遍，商商業(yè)保理理機構承承擔的信信用風險險較大。2、國內(nèi)內(nèi)商業(yè)保保理行業(yè)

24、業(yè)的發(fā)展展前景（1）貿(mào)貿(mào)易結(jié)算算方式的的轉(zhuǎn)變決決定了保保理行業(yè)業(yè)具有廣廣闊的前前景隨著全球球經(jīng)濟進進入結(jié)構構性過剩剩的時代代，短缺缺經(jīng)濟已已被過剩剩經(jīng)濟所所取代，買方市市場形成成。在買買方市場場條件下下，賒銷銷結(jié)算方方式日漸漸盛行。以國際際貿(mào)易為為例，LL/C(信用證證)的使用用率已經(jīng)經(jīng)降至116%，在發(fā)達達國家已已降到110%以以下，賒賒銷基本本上取代代了信用用證成為為主流結(jié)結(jié)算方式式。在國國內(nèi)貿(mào)易易中，以以賒銷為為結(jié)算方方式的商商業(yè)活動動在國內(nèi)內(nèi)貿(mào)易中中的占比比也已近近80。我國對對外貿(mào)易易結(jié)算中中，信用用證結(jié)算算比例已已下降到到20%以下，而賒銷銷比例上上升到770%以以上，而而國內(nèi)貿(mào)貿(mào)

25、易更是是大量采采用賒銷銷方式，這為我我國保理理業(yè)務奠奠定了良良好的市市場基礎礎。隨著著中國經(jīng)經(jīng)濟的快快速發(fā)展展，未來來幾年內(nèi)內(nèi)，中國國將成為為全球最最大的保保理市場場。（2）企企業(yè)應收收賬款風風險的不不斷提高高決定了了保理業(yè)業(yè)具有良良好的發(fā)發(fā)展前景景根據(jù)國家家統(tǒng)計局局發(fā)布的的數(shù)據(jù)，截至220100年11月末末全國規(guī)規(guī)模以上上的工業(yè)業(yè)企業(yè)的的應收賬賬款總額額達到66.466萬億元元，同比比增長222.44%，比比上年增增長了88.4個個百分點點。從工工業(yè)企業(yè)業(yè)數(shù)字來來看，應應收賬款款總量和和增長速速度都是是很高的的。這說說明，應應收賬款款的風險險很高?？品ㄋ顾蛊髽I(yè)信信用管理理調(diào)查結(jié)結(jié)果顯示示，有

26、667.44%受訪訪企業(yè)曾曾于20010年年遭遇國國內(nèi)買家家拖欠付付款，這這一比例例與20009年年的722%相比比，下跌跌了6.4%，但由于于交易規(guī)規(guī)模的擴擴大，被被拖欠付付款的絕絕對數(shù)額額并未下下降。而據(jù)有關關機構的的調(diào)查，20009年，我國逾逾期賬款款平均超超過600天的企企業(yè)占333%，較20008年年同期增增長了550個百百分點。企業(yè)的的壞賬率率高達11%至2%，且且呈逐年年增長勢勢頭，而而相比較較下，成成熟市場場經(jīng)濟國國家企業(yè)業(yè)壞賬率率通常為為0.225%至至0.55%。企企業(yè)在國國內(nèi)進行行交易的的話，貨貨款回收收通常需需要900天左右右。而在在國外，平均回回收期大大概300天。這

27、這樣一來來，國內(nèi)內(nèi)一年只只能周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)4次，不不僅限制制了交易易的規(guī)模模，加大大了資金金投入的的成本，也加大大了融資資的難度度。研究資料料表明，美國企企業(yè)的無無效成本本只有33，得得益于企企業(yè)重視視和實行行嚴謹?shù)牡男庞蔑L風險管理理，而中中國企業(yè)業(yè)的無效效成本平平均高達達14，中國企企業(yè)的利利潤躺在在應收賬賬款上的的。（3）銀銀行保理理和商業(yè)業(yè)保理的的差異，決定了了商業(yè)保保理有更更大的發(fā)發(fā)展空間間目前銀行行保理更更側(cè)重于于融資，銀行在在辦理業(yè)業(yè)務時仍仍然要嚴嚴格考察察賣家的的資信情情況，并并需要有有足夠的的抵押支支持，還還要占用用其在銀銀行的授授信額度度，所以以銀行保保理更適適用于有有足夠抵抵押和風

28、風險承受受能力的的大型企企業(yè)，中中小商貿(mào)貿(mào)企業(yè)通通常達不不到銀行行的標準準。而商商業(yè)保理理機構則則更注重重提供調(diào)調(diào)查、催催收、管管理、結(jié)結(jié)算、融融資、擔擔保等一一系列綜綜合服務務，更專專注于某某個行業(yè)業(yè)或領域域，提供供更有針針對性的的服務；更看重重應收賬賬款質(zhì)量量、買家家信譽、貨物質(zhì)質(zhì)量等，而非賣賣家資質(zhì)質(zhì)，真正正做到無無抵押和和壞賬風風險的完完全轉(zhuǎn)移移。因此此，如果果通過商商業(yè)保理理的形式式把債權權轉(zhuǎn)嫁給給保理公公司，就就可以實實現(xiàn)對賬賬款的盤盤活，提提高其現(xiàn)現(xiàn)金流的的使用效效率。有有數(shù)據(jù)顯顯示使用用保理的的企業(yè)比比不使用用的企業(yè)業(yè)平均利利潤水平平高出110%以以上。（4）作作為國內(nèi)內(nèi)信用服

29、服務體系系建設的的一個重重要內(nèi)容容，決定定了保理理業(yè)具有有很好的的發(fā)展機機遇根據(jù)商務務部提供供的數(shù)據(jù)據(jù)，我國國企業(yè)每每年因信信用缺失失導致的的直接和和間接經(jīng)經(jīng)濟損失失高達660000億元，其中因因產(chǎn)品質(zhì)質(zhì)量低劣劣、制假假售假、合同欺欺詐造成成的各種種損失達達20000億元元。在征征信成本本太高，而失信信又幾乎乎沒什么么成本的的情況下下，違約約、造假假、欺詐詐的故事事幾乎每每天都在在上演。巨額的的信用成成本剝奪奪著中國國企業(yè)尤尤其是中中小企業(yè)業(yè)本就狹狹小的生生存空間間?？品ㄋ蛊笃髽I(yè)信用用管理調(diào)調(diào)查結(jié)果果顯示，近年中中國各行行各業(yè)愈愈來愈重重視信用用風險管管理，其其中有885.44%受訪訪企業(yè)表表

30、示曾在在20110年實實行相關關措施以以管理信信用風險險。在采采用第三三方信用用管理工工具的受受訪企業(yè)業(yè)中，有有42.3%的的企業(yè)表表示曾于于20110年采采用信用用保險，比20009年年(322.3%)增長長31%。其他他信用風風險管理理工具包包括：信信用報告告及額度度建議558.55%，商商賬追收收27.9%，應收賬賬款融資資11.7%，外包發(fā)發(fā)票管理理1.66%，其其他2.5%。不過，僅靠企企業(yè)自身身對風險險的管理理是遠遠遠不夠的的，整個個社會需需要建立立起一套套更完善善的信用用平臺才才能降低低信用成成本。保理業(yè)的的發(fā)展可可以成為為國內(nèi)信信用服務務體系建建設的一一個突破破口。商商務部等等

31、有關部部委目前前正在籌籌建保理理行業(yè)協(xié)協(xié)會，商商務部還還將研究究制訂與與商業(yè)信信用相關關的信用用服務業(yè)業(yè)發(fā)展的的制度和和措施，培育市市場需求求，規(guī)范范行業(yè)發(fā)發(fā)展，推推動建立立門類齊齊全、運運作規(guī)范范、專業(yè)業(yè)化水平平高的信信用服務務業(yè)。同同時，還還在研究究制訂商商圈融資資信用服服務平臺臺建設相相關政策策。據(jù)介介紹，商商圈融資資信用服服務平臺臺是由商商圈管理理機構牽牽頭，依依托有基基礎的單單位或機機構，搭搭建的以以區(qū)域性性信用信信息交換換共享數(shù)數(shù)據(jù)庫為為核心，提供融融資支持持、信息息查詢、信用評評價、信信用管理理咨詢及及培訓等等服務，推廣使使用企業(yè)業(yè)信用報報告和其其他信用用產(chǎn)品的的平臺。三、國內(nèi)內(nèi)

32、主要的的商業(yè)保保理公司司1、商業(yè)業(yè)保理公公司的初初起在國外成成熟市場場中，從從事保理理業(yè)務的的機構包包括銀行行和專業(yè)業(yè)保理公公司，而而后者又又分為銀銀行設立立的保理理公司和和非銀行行保理公公司。目目前我國國從事保保理業(yè)務務的機構構以商業(yè)業(yè)銀行為為主，商業(yè)保保理業(yè)務務的開展展幾乎空空白。中中國銀行行在19992年年率先申申請加入入國際保保理商聯(lián)聯(lián)合會(FCII)成為為其正式式會員至至今，國國內(nèi)的交交通銀行行、光大大銀行、工商銀銀行、中中信銀行行、建設設銀行、招商銀銀行和民民生銀行行等233家銀行行（20010年年底數(shù)據(jù)據(jù)）也陸陸續(xù)加入入到了國國際保理理業(yè)的隊隊伍中。隨著經(jīng)濟濟發(fā)展的的不斷深深化和

33、貿(mào)貿(mào)易交易易的日益益繁榮，商業(yè)保保理以其其靈活的的保理方方式，周周到的管管理服務務，逐漸漸贏得了了市場的的信任和和認可，從20004年年開始，陸續(xù)有有商業(yè)保保理公司司獲準經(jīng)經(jīng)營保理理業(yè)務?，F(xiàn)階段段發(fā)展較較好的幾幾家商業(yè)業(yè)保理公公司主要要有：天天津泰安安國際保保理有限限公司，灜寰東東潤（中中國）國國際保理理有限公公司和北北京美臣臣保理投投資管理理公司。從發(fā)展模模式和經(jīng)經(jīng)營重點點來看，泰安國國際與銀銀行的合合作相對對深入，創(chuàng)新性性的提出出“逆保保理”和和BFBB保理模模式；灜灜寰東潤潤憑借外外資背景景和專業(yè)業(yè)化的服服務，定定期向關關聯(lián)客戶戶提供國國外區(qū)域域信用風風險評估估報告，利用世世界銀行行資金

34、間間接扶持持中小企企業(yè)，如如天津自自行車、唐山陶陶瓷等；北京美美臣則專專注于行行業(yè)保理理業(yè)務，熟悉商商業(yè)批發(fā)發(fā)行業(yè)的的經(jīng)營環(huán)環(huán)境和交交易規(guī)則則，主要要在商超超領域開開展保理理服務。2、中國國保理業(yè)業(yè)的“首首都”天津津（20111.99人民網(wǎng)網(wǎng)報道）“北京京是中國國的首都都，天津津是中國國保理業(yè)業(yè)的首首都。”在談談到天津津保理業(yè)業(yè)的發(fā)展展時，瀛瀛寰東潤潤（中國國）國際際保理有有限公司司董事長長兼總裁裁曹東顯顯得很自自豪。他他介紹說說，現(xiàn)在在全國共共有277家可以以開展保保理業(yè)務務的公司司，而天天津有110家。IBMM全球融融資部大大中華區(qū)區(qū)總部，瀛寰東東潤、中中新力合合國際保保理等知知名保理理公

35、司落落戶在天天津。Dellta Finnancce公司司的COOO LLionnel Tayylorr去年55月在泰泰達注冊冊成立了了泰達（天津）國際保保理服務務有限公公司，在在他看來來天津濱濱海新區(qū)區(qū)的經(jīng)濟濟環(huán)境和和政策優(yōu)優(yōu)勢，對對自己最最具吸引引力?！疤旖蚴鞘侵袊１＠順I(yè)的的中心城城市，能能得到很很多支持持?！盩Tayllor對對新金融融記者表表示，通通過當?shù)氐卣宰约旱暮芎芏嘞敕ǚê徒ㄗh議可以很很快的反反映給決決策層，而當?shù)氐卣惨步o予了了自己很很大的幫幫助。事實上上，天津津一直把把加快推推進保理理業(yè)發(fā)展展作為金金融改革革創(chuàng)新的的重點工工作之一一。天津津是國內(nèi)內(nèi)最早登登記注冊冊商業(yè)保

36、保理機構構的城市市，第一一家商業(yè)業(yè)保理公公司，第第一家外外資商業(yè)業(yè)保理公公司以及及中國第第一批國國際保理理商會協(xié)協(xié)會會員員等都是是出自天天津。而且，天津還還積極爭爭取國家家外匯管管理局等等國家有有關部委委的支持持。20009年年，國家家外匯管管理局發(fā)發(fā)布了相相關文件件，規(guī)定定天津市市商業(yè)保保理公司司申請辦辦理相關關業(yè)務，由國家家外匯管管理局天天津市分分局審批批，并明明確辦理理保理業(yè)業(yè)務有關關外匯的的操作規(guī)規(guī)程，進進一步規(guī)規(guī)范和促促進了保保理業(yè)的的發(fā)展?！疤旖蚪驗I海新新區(qū)有金金融創(chuàng)新新的使命命，推動動保理業(yè)業(yè)發(fā)展就就是一種種創(chuàng)新，天津已已成為這這一行業(yè)業(yè)的聚集集地。”鄭笑非非表示，現(xiàn)在在在國內(nèi)提

37、提到中國國保理業(yè)業(yè)，大家家都會想想起天津津。一位位剛剛在在上海成成立保理理公司的的負責人人，在談談到天津津的政策策環(huán)境和和支持力力度時，顯得非非常羨慕慕，“這這樣的環(huán)環(huán)境我們們那里是是沒有的的，我此此行也是是要進行行考察，希望以以后有機機會到這這里開展展業(yè)務。”“現(xiàn)在在天津的的態(tài)度已已經(jīng)非常常積極，政府已已經(jīng)允許許建立獨獨立的保保理公司司，這方方面可以以稱作是是創(chuàng)新新核心。”FFCI秘秘書長JJerooen Kohhnsttammm對新金金融記者者表示，即使在在目前的的環(huán)境下下主要業(yè)業(yè)務還集集中在國國內(nèi)，但但是這一一革新已已經(jīng)在國國內(nèi)的保保理行業(yè)業(yè)起到了了奠基石石的作用用。3、主要要商業(yè)保理理

38、公司簡簡介截至20011年年底，國國內(nèi)專業(yè)業(yè)保理公公司共225家。其中，天津220家，上海22家，北北京、河河南、浙浙江各11家。上上海的保保理業(yè)務務主要集集中在商商業(yè)銀行行的保理理業(yè)務部部門。天津目前前是國內(nèi)內(nèi)的保理理之都：工商注冊冊支持：天津獲獲得了國家工工商總局局等部門門的支持持，對保保理公司司工商注注冊、稅稅務登記記等方面面大開綠綠燈。政策扶持持：天津近近年來對對專業(yè)保保理公司司落戶給給予了很很多政策策優(yōu)惠，如天天津市關關于支持持服務業(yè)業(yè)發(fā)展的的有關財財稅政策策匯編、天天津濱海海新區(qū)綜綜合配套套改革試試驗金融融創(chuàng)新專專項方案案等文文件中，都有支支持專業(yè)業(yè)保理發(fā)發(fā)展的明明文規(guī)定定。在行業(yè)

39、自自律方面面，20008年年1月，天津成成立了國國內(nèi)第一一家專業(yè)業(yè)保理行行業(yè)協(xié)會會“保理理與貼現(xiàn)現(xiàn)協(xié)會”。（1）、天津渤渤海保理理有限公公司天津渤渤海保理理有限公公司成立立于20010年年1月111日，注冊地地為天津津濱海新新區(qū)東疆疆港保稅稅區(qū)，注注冊資本本一億元元人民幣幣。渤海海保理的的股東為為海航資資本控股股有限公公司，為為單一股股東有限限責任公公司。公司的主主營業(yè)務務情況：渤海保保理公司司的主營營業(yè)務為為國際國國內(nèi)保理理業(yè)務（非銀行行融資類類）；資資信審查查咨詢、信用風風險咨詢詢、投資資管理咨咨詢。渤渤海保理理公司致致力于為為進出口口企業(yè)提提供專業(yè)業(yè)的國際際保理業(yè)業(yè)務、管管理進出出口企業(yè)

40、業(yè)債務風風險、降降低進出出口企業(yè)業(yè)國際結(jié)結(jié)算成本本，從而而促進進進出口貿(mào)貿(mào)易的發(fā)發(fā)展；渤渤海保理理公司依依托海航航集團產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈條條，大力力發(fā)展供供應鏈金金融、國國內(nèi)及國國際保理理，大力力推動公公司保理理業(yè)務的的市場化化、規(guī)范范化、國國際化；作為一一種全新新的融資資方式，渤海保保理為中中小企業(yè)業(yè)提供綜綜合融資資解決方方案，改改善中小小企業(yè)融融資渠道道單一、融資難難的現(xiàn)狀狀。公司司定位于于世界級級的保理理企業(yè)和和保理品品牌，提提供“至至誠、至至善、至至精、至至美”的的專業(yè)化化保理服服務。公司司業(yè)務現(xiàn)現(xiàn)狀：渤渤海保理理雖然于于20110年55月才正正式運營營，但是是已經(jīng)在在商場、物流、展貿(mào)、航空等等

41、行業(yè)開開展了保保理業(yè)務務，并已已經(jīng)與天天津國際際商場、華日飛飛天、國國際會展展公司、美亞航航空油料料公司等等簽定了了合作合合同和合合作意向向，其中中，簽定定的合同同金額超超過了22億元人人民幣，實現(xiàn)銷銷售收入入近25500萬萬元人民民幣。公司在行行業(yè)內(nèi)地地位：渤渤海保理理目前是是中國注注冊資本本額最大大的獨立立保理商商，也是是東疆港港保稅區(qū)區(qū)最大的的保理企企業(yè)。是是天津市市重大金金融創(chuàng)新新項目之之一。并并且，渤渤海保理理于今年年加入了了國際保保理組織織IFGG，該組組織成立立于19963年年，是世世界第一一個國際際保理組組織，現(xiàn)現(xiàn)有會員員1500余個，遍布五五大洲550余個個國家地地區(qū)。加加入

42、IFFG使渤渤海保理理獲得了了極為重重要的國國際認可可和極為為廣闊的的國際市市場資源源，可以以有效實實現(xiàn)保理理商資源源相互推推介，使使公司接接觸到更更多國際際業(yè)務。公司未來來規(guī)劃：渤海保保理的成成立及其其業(yè)務拓拓展，將將對促進進天津的的國際貿(mào)貿(mào)易、完完善天津津金融產(chǎn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構構有重大大意義。一、20012-20113年，實現(xiàn)年年度保理理業(yè)務量量不低于于20個個億，加加入國際際保理商商組織，設立香香港子公公司；二、20014-20115年拓拓展國際際保理業(yè)業(yè)務，吸吸引戰(zhàn)略略投資人人，實現(xiàn)現(xiàn)年度保保理量660億，成為國國內(nèi)商業(yè)業(yè)保理公公司第一一名；三、20016年年-20018年年，成為為服務于于國

43、內(nèi)外外企業(yè)的的首選貿(mào)貿(mào)易融資資服務商商，年度度業(yè)務量量達1220億元元，躋身身世界獨獨立保理理商前列列。四、涉水水國際資資本市場場，力爭爭實現(xiàn)在在國際資資本市場場的IPPO，成成為保理理類國際際性上市市公司。天津渤海海保理有有限公司司聯(lián)系方方式： 地址：天津市市和平區(qū)區(qū)南京路路2199號天津津中心AA座322層32201室室 郵編：30000511 電話：0222-58808778088 傳真：0222-58808778011（2）、中安信信成保理理有限公公司中安信成成保理（天津）有限公公司（簡簡稱“中中安信成成”），是中信信資產(chǎn)從從事商業(yè)業(yè)保理業(yè)業(yè)務的專專業(yè)公司司，以滿滿足企業(yè)業(yè)之間貿(mào)貿(mào)易和

44、服服務的流流動性資資金需求求，提供供全流程程供應鏈鏈保理金金融服務務。注冊冊資本11億元，中信資資產(chǎn)持股股60%，北京京協(xié)成房房地產(chǎn)經(jīng)經(jīng)紀有限限公司持持股255%，北北京時代代指南管管理咨詢詢有限公公司持股股15%。中信信資產(chǎn)管管理有限限公司是是中信集集團的金金融服務務類全資資子公司司。業(yè)務范圍圍：應收收賬款融融資、銷銷售分戶戶帳管理理、應收收賬款催催收、信信用風險險控制與與擔保等等國內(nèi)國國際保理理金融服服務。北京地址址：北京京市東城城區(qū)東中中街9號號東環(huán)廣廣場寫字字樓A座座3層郵政編碼碼：10000227聯(lián)系人：孔孔碩電話：0010-6411965577傳真：0010-6411967789

45、（3）、達泰（天津）國際保保理服務務有限公公司公司介紹紹：達泰泰（天津津）國際際保理服服務有限限公司(Dellta (Tiianjjin) Suupplly CChaiin FFinaanciial Serrvicce LLimiitedd)(以以下簡稱稱達泰泰DTFF)于于20110年55月在中中國的國國際保理理最前沿沿的天天津泰達達經(jīng)濟技技術開發(fā)發(fā)區(qū)- TEDDA成成立，是是一家為為中國出出口企業(yè)業(yè)提供國國際保理理和供應應鏈資金金融通服服務的國國際企業(yè)業(yè)。公司取名名達泰泰除英英文DDELTTA的的音譯之之外，還還包含了了深厚的的中國文文化底蘊蘊。達達有達到、實現(xiàn)之意，而泰泰在中中文中則則包

46、含了了安泰泰、康泰泰的美美好寓意意。 它它傳達了了達泰泰DTFF希望望通過國國際化專專業(yè)的服服務，幫幫助中國國出口商商達成有有效控制制風險擴擴大出口口貿(mào)易、應收賬賬款收款款無后顧顧之憂的的主旨。公司背景景：達泰泰DTFF和其其母公司司 HYPERLINK / Deeltaa Trradee Fiinannce隸屬于于Thhreee Deeltaa Grroupp。Thrree Dellta Grooup位于國國際金融融中心英英國倫敦敦，該集集團的全全球雇員員超過220，0000名名，主要要涉及國國際貿(mào)易易融資類類和房地地產(chǎn)領域域的投資資業(yè)務。Dellta Traade Finnancce 在在

47、中、美美、歐設設有分公公司/辦辦事處。聯(lián)系方式式電話：0021 53396 69881/22/3傳傳真：002153996 667000咨詢: HYPERLINK mailto:info inffo地址：上上海市淮淮海中路路2222號力寶寶廣場110033室 郵郵編：22000021Londdon Heaad OOffiiceTel: +444(00) 2207 7888 80026Fax: +444(00) 2207 7888 8000625 HHanooverr Sqquarre，Lonndonn W11S 11JFNew bussineess enqquirriess: GGuy Ste

48、eadMMobiile： +444 (0)777899 6886 9941EEmaiil： HYPERLINK mailto:g.stead g.ssteaadddelttatrradeefinnancce.ccomUnitted StaatessNew Yorrk OOffiice 12330 AAvennue of thee Ammeriicass, 77th Flooor Neew YYorkk, NNY 1100220, USAADL: +11 6446 9998 81440Faax: +1 6466 7770 119999Neww buusinnesss ennquiiriees:

49、TTonyy Brrownn MMobiile: +11 6446 9943 17337 EEmaiil： HYPERLINK mailto:t.brown t.bbrowwnddelttatrradeefinnancce.ccomLos Anggelees OOffiiceNNew bussineess enqquirriess: LLindda AAylees JJohnnsonnDL: +11 3110 6601 81887Emmaill： HYPERLINK mailto:l.aylesjohnson l.aayleesjoohnssonm（4）、鑫銀國國際保理理有限公公司【公司概概況

50、】英英文名稱稱：Foortuune Intternnatiionaal FFacttoriing Co.,Lttd.（簡稱FFIF）成立于于20110年，是經(jīng)國國家工商商總局、天津市市工商局局和天津津開發(fā)區(qū)區(qū)管委會會核準的的國內(nèi)規(guī)規(guī)模最大大的商業(yè)業(yè)保理商商之一。鑫平投投資以現(xiàn)現(xiàn)金方式式向鑫銀銀國際保保理天津津有限公公司投資資15550 萬萬元，持持有其551%的的股權。鑫平公司司是由北北京大學學光華管管理學院院EMBBA222班、223班畢畢業(yè)生（20006年畢畢業(yè)）發(fā)起成成立的投投資管理理公司。公司在在天津濱濱海新區(qū)區(qū)注冊，在香港港、北京京、上海海、江蘇蘇等地設設有子公公司、分分公司，面向醫(yī)

51、醫(yī)療、環(huán)環(huán)保、教教育、物物流、航航空、公公用、建建筑、房房地產(chǎn)行行業(yè)提供供集融資資、擔保保、租賃賃為一體體的保理理服務，同時面面向金融融機構和和政府機機構提供供供應鏈鏈金融外外包服務務（KPPO）?！具\營模模式】以核心心企業(yè)為為出發(fā)點點，為供供應鏈節(jié)節(jié)點企業(yè)業(yè)提供集集融資、擔保、租賃為為一體的的保理服服務通通過風險險管理、全程控控制、持持續(xù)監(jiān)測測等方式式，為金金融機構構和政府府機構提提供基于于供應鏈鏈管理的的金融外外包服務務（KPPO）公司運營營模式示示意圖：【經(jīng)經(jīng)營優(yōu)勢勢】國內(nèi)內(nèi)首家利利用信息息技術收收集、識識別、提提取、存存貯客戶戶供應鏈鏈數(shù)據(jù)，在處理理、檢索索、檢測測、分析析數(shù)據(jù)的的基礎

52、上上，建立立保理業(yè)業(yè)務流程程管理平平臺、保保理業(yè)務務數(shù)據(jù)采采集平臺臺、保理理業(yè)務分分析監(jiān)控控平臺，對客戶戶信用實實行動態(tài)態(tài)管理以專業(yè)業(yè)律師為為主體組組成的風風險控制制團隊服務與與業(yè)務不不斷創(chuàng)新新，多種種產(chǎn)品（如航空空結(jié)算收收入保理理、合同同能源管管理收入入保理）在國內(nèi)內(nèi)保理業(yè)業(yè)居于領領先地位位?！韭?lián)系方方式】 HYPERLINK http:/wwww.chhinaa-fiif.ccom m HYPERLINK http:/www.fif.hk www.fiff.hkk（繁體體）北京地址址：東城城區(qū)廣渠渠門內(nèi)大大街800號通正正國際大大廈10008室室郵編編：10000662電話：4400 89

53、886 4411電話：0010-5166969965傳真：0010-5166969962ttylaawvvip.1633.coom （5）、灜寰東東潤（中中國）國國際保理理有限公公司灜寰東潤潤（中國國）國際際保理有有限公司司（ OOrbrrichh（Chhinaa） IInteernaatioonall Faactoors Ltdd.Coo，簡稱稱灜寰東東潤）成成立于220044年4月月，是由由國家工工商局批批準注冊冊成立的的中國唯唯一一家家非銀行行獨立保保理商。投資方方香港灜灜寰東潤潤集團。注冊地地天津經(jīng)經(jīng)濟技術術開發(fā)區(qū)區(qū)。20005年112月國國家外匯匯管理局局特批為為全國唯唯一非銀銀行獨

54、立立保理商商試點單單位，并并特別下下發(fā)了關于天天津灜寰寰東潤國國際保理理有限公公司辦理理保付代代理業(yè)務務有關問問題的批批復（匯復200053341號號）。 灜寰東潤潤是國際際保理商商組織（Intternnatiionaal FFacttorss Grroupp，始于于19663年）目前在在中國批批準運營營的唯一一非銀行行保理商商。國際際保理商商組織是是全球兩兩大保理理組織之之一，會會員總數(shù)數(shù)近1000家，俱為頂頂尖級金金融機構構，遍布布世界550個國國家及地地區(qū)，220066年組織織全球業(yè)業(yè)務總量量達34400億億歐元。通過組組織提供供的平臺臺，公司司聯(lián)合世世界各地地的會員員共同構構成龐大大的

55、保理理聯(lián)盟，憑借廣廣泛的全全球資源源，為客客戶提供供國際標標準的保保理服務務。20006年年10月月公司董董事長兼兼總裁曹曹東先生生在組織織巴西年年會上當當選為組組織亞洲洲區(qū)副主主席。 灜寰東潤潤同時也也是香港港主板上上市公司司德泰中中華投資資的成員員公司。目前公司司下轄有有濱海國國際保理理中心（天津濱濱海新區(qū)區(qū)）、華華東國際際保理中中心（上上海浦東東新區(qū)）、華南南國際保保理中心心（香港港）、華華西國際際保理中中心（重重慶），形成覆覆蓋全國國的保理理網(wǎng)絡，為客戶戶提供更更加迅捷捷優(yōu)質(zhì)的的保理服服務。董事長兼兼總裁：曹 東東灜寰東潤潤(中國國)國際際保理有有限公司司聯(lián)系方方式：天津經(jīng)濟濟技術開開

56、發(fā)區(qū)濱濱海金融融街東區(qū)區(qū)E3BB座六層層電話：0222-66622222222傳真：0222-66622221733網(wǎng)址: HYPERLINK .ccn（6）、嘉融信信（天津津）國際際保理有有限公司司嘉融信（天津）國際保保理有限限公司（JRFF Innterrnattionnal Facctorringg Lttd.）是20008年年7月經(jīng)經(jīng)天津市市人民政政府批準準，在天天津市工工商行政政管理局局依法注注冊的一一家專業(yè)業(yè)國際保保理公司司（注冊冊號：11200000440000884438）。本公公司為中中外合資資企業(yè)，是國內(nèi)內(nèi)為數(shù)不不多的非非銀行保保理機構構，是IIFG（Intternnati

57、ionaal FFacttorss Grroupp國際保保理商協(xié)協(xié)會）和和CFAA（Coommeerciial Finnancce AAssoociaatioon 美美國商業(yè)業(yè)金融協(xié)協(xié)會）會會員單位位。公司司的經(jīng)營營范圍：提供國國際保理理業(yè)務及及相關業(yè)業(yè)務咨詢詢服務。為廣大大中小型型出口企企業(yè)安排排有真實實貿(mào)易背背景項下下的信用用擔保、應收帳帳款購買買、催收收服務和和貿(mào)易融融資等綜綜合服務務。業(yè)務務覆蓋北北美、南南美、澳澳大利亞亞聯(lián)邦、西歐、中歐、南歐、亞洲等等地區(qū)。需要與該該公司聯(lián)聯(lián)系，可可以聯(lián)系系如下地地址： Viiviaan GGuo（郭小英英）女士士 常務務董事 JRRF IIntee

58、rnaatioonall Faactoorinng LLtd 嘉融融信國際際保理有有限公司司 中中國天津津市西青青區(qū)天祥祥工業(yè)園園投資服服務中心心3111-3112 郵編：30003855 電電話: +866-222-23397 89339 傳真: +886-222-223977 56659 郵箱箱: HYPERLINK mailto:vivianguo vviviiangguom公司網(wǎng)站站： HYPERLINK htttp:/m/ htttp:/wwww.jjrfaactoor.ccom/USA offficee： Tell.: 3100-9997-000700Tiannjinn offfi

59、cceTel.: +86-22-2399789939 Faax : +886-222-22397756559 E-maail: innfoJRFFmAdd.: RRm.3311-3122, IInveestmmentt seerviice cennterr, TTiannxiaang Indd., Xiqqingg diistrrictt, TTiannjinn, CChinnaPoostccodee: 33003385Shannghaai ooffiiceTel.: +86-21-6266862234FFax : +86-21-6266862234E-maail: innfoJRFFmAdd

60、.: RRm.BB04, Baaochhengg gaardeen, No.1011 Jiinbaang rd., CChanngniing disstriict, Shhangghaii, CChinnaPoostccodee: 22003335Beijjingg offficceTel.: +866-100-62226666600Faxx.: +886-110-66226666660E-maail: innfoJRFFmAdd.:Rmm.18806, Noo.4 Buiildiing, Tiime Ligght Garrdenn, 445thh Noorthh Grrandd Sttree