銀行企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)中心咨詢規(guī)劃報(bào)告

1、銀行企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)中心咨詢規(guī)劃報(bào)告議程數(shù)據(jù)中心項(xiàng)目實(shí)施階段概覽數(shù)據(jù)中心項(xiàng)目第二階段工作完成情況綜合展現(xiàn)平臺(tái)設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)管理駕駛艙設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)調(diào)度及數(shù)據(jù)質(zhì)量管控平臺(tái)設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)報(bào)表設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)數(shù)據(jù)中心項(xiàng)目第三階段工作完成情況系統(tǒng)集成測(cè)試用戶驗(yàn)收測(cè)試及生產(chǎn)試運(yùn)行2目錄項(xiàng)目實(shí)施階段概覽第一階段第二階段9-110-111-12-13-14-112-11-1項(xiàng)目管理架構(gòu)設(shè)計(jì)報(bào)表需求分析數(shù)據(jù)中心建模數(shù)據(jù)源分析培訓(xùn)2012年11月2日倉(cāng)庫(kù)及ODS模型設(shè)計(jì)結(jié)束倉(cāng)庫(kù)ETL設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)測(cè)試展現(xiàn)平臺(tái)報(bào)表設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)調(diào)度平臺(tái)建設(shè)系統(tǒng)集成測(cè)試用戶驗(yàn)收測(cè)試及上線管理架勢(shì)倉(cāng)需求分析2013年02月1日所有的開(kāi)發(fā)和單元測(cè)試結(jié)束指標(biāo)體系建設(shè)第一

2、階段（需求設(shè)計(jì)階段），3個(gè)月：數(shù)據(jù)中心需求分析和數(shù)據(jù)中心建模，報(bào)表需求分析，調(diào)度平臺(tái)部署。第二階段（數(shù)據(jù)中心及BI建設(shè)階段），3個(gè)月：數(shù)據(jù)中心建設(shè)，報(bào)表設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)，數(shù)據(jù)處理平臺(tái)建設(shè)，展現(xiàn)平臺(tái)建設(shè)。第三階段（驗(yàn)收及報(bào)表遷移階段），2個(gè)月：系統(tǒng)集成測(cè)試，用戶驗(yàn)收測(cè)試，報(bào)表遷移。第四階段（維保階段）：自2013年3月20日起，周期12個(gè)月。2013年03月20日完成用戶驗(yàn)收測(cè)試及上線培訓(xùn)第三階段議程數(shù)據(jù)中心項(xiàng)目實(shí)施階段概覽數(shù)據(jù)中心項(xiàng)目第二階段工作完成情況綜合展現(xiàn)平臺(tái)設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)管理駕駛艙設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)調(diào)度及數(shù)據(jù)質(zhì)量管控平臺(tái)設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)報(bào)表設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)數(shù)據(jù)中心項(xiàng)目第三階段工作完成情況系統(tǒng)集成測(cè)試用戶驗(yàn)收測(cè)試及生產(chǎn)試

3、運(yùn)行4目錄第二階段綜合展現(xiàn)平臺(tái)物理架構(gòu)設(shè)計(jì)報(bào)表平臺(tái)及Cognos均采用分布式集群架構(gòu)設(shè)計(jì)，Cognos部署在Was集群服務(wù)器上，Was集群服務(wù)器負(fù)責(zé)完成負(fù)載均衡并避免單點(diǎn)故障5第二階段綜合展現(xiàn)平臺(tái)邏輯架構(gòu)設(shè)計(jì)6綜合展現(xiàn)平臺(tái)邏輯架構(gòu)：展現(xiàn)層提供業(yè)務(wù)人員能夠體驗(yàn)到的統(tǒng)一風(fēng)格的操作界面，應(yīng)用層實(shí)現(xiàn)Cognos、BO、BIEE的封裝，數(shù)據(jù)層提供報(bào)表、分析的數(shù)據(jù)。展現(xiàn)層IE瀏覽器訪問(wèn)；單點(diǎn)登錄；統(tǒng)一展現(xiàn)風(fēng)格；與采用Cognos或BO產(chǎn)品無(wú)關(guān)應(yīng)用層服務(wù)提供層與采用Cognos或BO產(chǎn)品無(wú)關(guān)服務(wù)實(shí)現(xiàn)層根據(jù)選用的報(bào)表工具，如Cognos、BO、BIEE而采用不同的實(shí)現(xiàn)方式數(shù)據(jù)層關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)保存展現(xiàn)平臺(tái)元數(shù)據(jù)；

4、Cognos多維立方體提供多維分析；倉(cāng)庫(kù)提供報(bào)表數(shù)據(jù)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)ETL第二階段綜合展現(xiàn)平臺(tái)功能介紹7綜合展現(xiàn)平臺(tái)功能總體介紹報(bào)表管理（管理員，IT，業(yè)務(wù)用戶）報(bào)表定制報(bào)表上傳部門維護(hù)機(jī)構(gòu)維護(hù)機(jī)構(gòu)關(guān)系維護(hù)數(shù)據(jù)維護(hù)（管理員，業(yè)務(wù)用戶）報(bào)表修改報(bào)表覆蓋報(bào)表狀態(tài)報(bào)表審批參數(shù)維護(hù)公告維護(hù)系統(tǒng)管理（管理員）菜單管理角色管理用戶管理用戶組管理報(bào)表信息管理數(shù)據(jù)模型會(huì)話時(shí)長(zhǎng)設(shè)置在線人員監(jiān)控用戶權(quán)限查詢 目錄權(quán)限 數(shù)據(jù)權(quán)限 功能權(quán)限日志查詢 系統(tǒng)操作日志 報(bào)表訪問(wèn)明細(xì)快速查詢報(bào)表批量生成報(bào)表分發(fā)報(bào)表歸檔報(bào)表訪問(wèn)統(tǒng)計(jì)分析應(yīng)用功能（業(yè)務(wù)用戶）數(shù)據(jù)補(bǔ)錄報(bào)表訪問(wèn)主題分析即席查詢我的收藏夾換膚功能修改密碼系統(tǒng)公告 查詢報(bào)表

5、以PDF格式查看 導(dǎo)出為EXCEL 導(dǎo)出為CSV 打印報(bào)表管理駕駛倉(cāng)綜合展現(xiàn)平臺(tái)報(bào)表評(píng)論 郵件分發(fā) FTP分發(fā)移動(dòng)設(shè)備展示非結(jié)構(gòu)化報(bào)表訪問(wèn)動(dòng)態(tài)交互報(bào)表第二階段綜合展現(xiàn)平臺(tái)功能介紹（續(xù)）8不同用戶根據(jù)不同的系統(tǒng)權(quán)限可以登錄到不同的系統(tǒng)，具有多個(gè)系統(tǒng)權(quán)限的用戶可以在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行切換，同時(shí)對(duì)于我行后續(xù)的報(bào)表都可以進(jìn)行集成，如管理會(huì)計(jì)報(bào)表、審計(jì)系統(tǒng)報(bào)表等。多系統(tǒng)切換第二階段綜合展現(xiàn)平臺(tái)應(yīng)用功能9根據(jù)業(yè)務(wù)分類和權(quán)限定位報(bào)表，點(diǎn)擊左側(cè)菜單樹(shù)上的報(bào)表名稱查看或運(yùn)行報(bào)表 -監(jiān)管報(bào)表，業(yè)務(wù)報(bào)表，管理報(bào)表，即席查詢，信息維護(hù)點(diǎn)擊菜單，右側(cè)標(biāo)簽頁(yè)彈出報(bào)表頁(yè)面多標(biāo)簽頁(yè)模式樹(shù)形機(jī)構(gòu)報(bào)表導(dǎo)出第二階段綜合展現(xiàn)平臺(tái)權(quán)限管理10

6、權(quán)限管理方案：通過(guò)用戶管理、權(quán)限管理、角色管理的嚴(yán)謹(jǐn)機(jī)制，確保業(yè)務(wù)人員只能看到經(jīng)過(guò)授權(quán)的報(bào)表中的授權(quán)數(shù)據(jù)用戶隸屬于不同機(jī)構(gòu)，支持?jǐn)?shù)據(jù)權(quán)限的管理權(quán)限管理目錄權(quán)限指不同的用戶登錄擁有的目錄權(quán)限不同，即不同的用戶擁有不同的功能菜單，用戶可以通過(guò)不同的菜單看到不同的報(bào)表。本系統(tǒng)支持一個(gè)用戶在系統(tǒng)里面可以隸屬不同組，登錄不同組時(shí)權(quán)限不同，該功能可以滿足系統(tǒng)中一個(gè)用戶多種身份的需求。功能權(quán)限指不同用戶在擁有相同目錄權(quán)限時(shí)，擁有的目錄權(quán)限相對(duì)應(yīng)的報(bào)表頁(yè)面上的一些功能（如報(bào)表導(dǎo)出、打?。┎幌嗤?。數(shù)據(jù)權(quán)限指不同機(jī)構(gòu)的用戶查看同一張報(bào)表時(shí)，所看到的報(bào)表結(jié)果是不相同的，默認(rèn)各用戶只能看到用戶自己所屬機(jī)構(gòu)轄內(nèi)（轄內(nèi)指

7、所屬機(jī)構(gòu)及所屬機(jī)構(gòu)的下級(jí)機(jī)構(gòu)）的數(shù)據(jù)，但所看數(shù)據(jù)的范圍可以由管理員給各用戶調(diào)整，達(dá)到不同用戶看同一張報(bào)表時(shí)候所看數(shù)據(jù)不同的效果。角色管理角色是不同權(quán)限的集合用戶管理用戶組管理機(jī)構(gòu)管理將不同的權(quán)限組合成不同的角色可以直接將不同的權(quán)限授予不同的用戶按照角色給用戶授權(quán)按照角色給用戶組授權(quán)第二階段綜合展現(xiàn)平臺(tái)數(shù)據(jù)安全11認(rèn)證與安全管理機(jī)制：認(rèn)證管理向業(yè)務(wù)人員提供單點(diǎn)登錄的功能，安全管理防止用戶通過(guò)截獲領(lǐng)牌等方式越過(guò)展現(xiàn)平臺(tái)直接訪問(wèn)Cognos或Bo數(shù)據(jù)。認(rèn)證管理安全管理展現(xiàn)平臺(tái)支持的認(rèn)證方式自身認(rèn)證Active DirectoryLDAP等展現(xiàn)平臺(tái)到Cognos認(rèn)證安全性說(shuō)明用戶登錄時(shí)展現(xiàn)平臺(tái)會(huì)把用戶

8、的賬號(hào)和加密后的密碼通過(guò)調(diào)用Cognos 的WebService接口的方式到Cognos進(jìn)行認(rèn)證，認(rèn)證成功得到Cognos返回的、PASSPORT，然后后面的應(yīng)用都應(yīng)用該P(yáng)ASSPORT來(lái)實(shí)現(xiàn)展現(xiàn)平臺(tái)和Cognos之間的交互。整個(gè)交互過(guò)程通過(guò)傳送基于SOAP協(xié)議的WSDL方式，安全快捷。展現(xiàn)平臺(tái)對(duì)報(bào)表調(diào)用的安全機(jī)制展現(xiàn)平臺(tái)調(diào)用報(bào)表采用的是URL請(qǐng)求方式，請(qǐng)求時(shí)把運(yùn)行報(bào)表所需要的參數(shù)和PASSPORT通過(guò)HTTP協(xié)議中的POST方法一并傳給Cognos Server，隱性傳遞參數(shù)和參數(shù)值，Cognos Server會(huì)根據(jù)展現(xiàn)平臺(tái)的請(qǐng)求來(lái)返回相應(yīng)的結(jié)果，此處我們還在Cognos服務(wù)端做了防止用戶用

9、PASSPORT在瀏覽器地址欄處直接請(qǐng)求其他報(bào)表設(shè)置。第二階段綜合展現(xiàn)平臺(tái)數(shù)據(jù)管理12本系統(tǒng)支持授權(quán)用戶（管理員，IT或業(yè)務(wù)用戶）登陸系統(tǒng)完成與系統(tǒng)相關(guān)的數(shù)據(jù)維護(hù)，如部門維護(hù)，機(jī)構(gòu)維護(hù)，機(jī)構(gòu)匯總關(guān)系，公告信息等部門維護(hù)機(jī)構(gòu)關(guān)系管理機(jī)構(gòu)管理公告維護(hù)指標(biāo)維護(hù)議程數(shù)據(jù)中心項(xiàng)目實(shí)施階段概覽數(shù)據(jù)中心項(xiàng)目第二階段工作完成情況綜合展現(xiàn)平臺(tái)設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)管理駕駛艙設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)調(diào)度及數(shù)據(jù)質(zhì)量管控平臺(tái)設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)報(bào)表設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)數(shù)據(jù)中心項(xiàng)目第三階段工作完成情況系統(tǒng)集成測(cè)試用戶驗(yàn)收測(cè)試及生產(chǎn)試運(yùn)行13目錄第二階段管理駕駛艙KPI建設(shè)指標(biāo)14傳統(tǒng)報(bào)表方式基本流程 制定報(bào)表需求 分析數(shù)據(jù)獲取來(lái)源 確定邏輯加工規(guī)則 展現(xiàn)交互界面需求

10、設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)測(cè)試傳統(tǒng)瀑布式流程缺點(diǎn)：需求必須清晰明確不適于分析型業(yè)務(wù)要求數(shù)據(jù)及加工過(guò)程冗余復(fù)雜優(yōu)點(diǎn)：根據(jù)需求快速相應(yīng)實(shí)現(xiàn)相對(duì)容易報(bào)表建設(shè)傳統(tǒng)報(bào)表指標(biāo)報(bào)表完善指標(biāo)報(bào)表使用情況跟蹤收集反饋信息意見(jiàn)外部情況變化報(bào)表建設(shè) 制定報(bào)表需求利用數(shù)據(jù)平臺(tái)進(jìn)行數(shù)據(jù)匯總加工 報(bào)表系統(tǒng)設(shè)計(jì)及開(kāi)發(fā)指標(biāo)建設(shè) 確立指標(biāo)體系主干 結(jié)合實(shí)際情況確定目前可實(shí)施的指標(biāo) 設(shè)計(jì)指標(biāo)數(shù)據(jù)模型分析現(xiàn)狀分析銀行現(xiàn)有報(bào)表情況了解業(yè)務(wù)部門想法，現(xiàn)狀差距收集其他外部同業(yè)情況及參考依據(jù)現(xiàn)狀分析完善指標(biāo)建立指標(biāo)報(bào)表建設(shè)第二階段管理駕駛艙KPI建設(shè)需求15報(bào)表現(xiàn)狀分析整理指標(biāo)初稿調(diào)研及訪談參考外部資源建立KPI指標(biāo)確定報(bào)表需求KPI及需求整理步驟報(bào)表現(xiàn)狀

11、分析指收集現(xiàn)有所有的報(bào)表以及各類報(bào)告性質(zhì)的文檔，通過(guò)對(duì)其進(jìn)行多方位的分類分析，了解現(xiàn)階段報(bào)表及各類報(bào)告的狀況，從中總結(jié)出現(xiàn)階段報(bào)表的不足參考外部資源指收集外部有關(guān)報(bào)表及指標(biāo)的信息和資料，了解同業(yè)或業(yè)界先進(jìn)的方法與差距，為管理駕駛艙報(bào)表建設(shè)提供參考思路報(bào)表建設(shè)展望指在現(xiàn)狀分析和了解外部參考的基礎(chǔ)上，對(duì)管理駕駛艙報(bào)表的建設(shè)提出概括性的要求，為后續(xù)細(xì)化工作提供指導(dǎo)思想調(diào)研及訪談指根據(jù)整理出的指標(biāo)初稿于各個(gè)層級(jí)和各個(gè)業(yè)務(wù)部門的相關(guān)人員進(jìn)行交流和溝通（通常是調(diào)研與訪談形式），收集報(bào)表最終的使用者對(duì)指標(biāo)初稿的意見(jiàn)報(bào)表使用的期望，為最終指標(biāo)KPI指標(biāo)的建立和報(bào)表需求的確定提供依據(jù)確定報(bào)表需求指通過(guò)與業(yè)務(wù)部門

12、溝通的結(jié)果，整理報(bào)表的功能需求、非功能需求報(bào)表建設(shè)展望整理指標(biāo)初稿指在現(xiàn)狀分析和外部參考的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)，總結(jié)出管理駕駛艙指標(biāo)的輪廓主干以及具體的指標(biāo)定義第二階段管理駕駛艙KPI指標(biāo)16根據(jù)業(yè)務(wù)訪談結(jié)合我行實(shí)際數(shù)據(jù)和現(xiàn)階段行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注重點(diǎn)，梳理出符合我們實(shí)際的KPI指標(biāo)體系指標(biāo)類別指標(biāo)名稱指標(biāo)數(shù)資產(chǎn)負(fù)債類各項(xiàng)存款、各項(xiàng)存款(日均)、各項(xiàng)貸款、各項(xiàng)貸款(日均)、各項(xiàng)貸款無(wú)貼、各項(xiàng)貸款無(wú)貼(日均)、銀行承兌匯票、資產(chǎn)總額、負(fù)債總額、核心負(fù)債總額、流動(dòng)性缺口、90天內(nèi)到期表內(nèi)外資產(chǎn)、流動(dòng)性資產(chǎn)、流動(dòng)性負(fù)債、資本凈額、所有者權(quán)益、超額準(zhǔn)備、普通貸款余額（日均）、票據(jù)貼現(xiàn)余額（日均）、債券投資

13、余額（日均）、其他投資余額（日均）、存放央行款項(xiàng)余額（日均）、存放及拆放同業(yè)余額（日均）、普通貸款收入（日均）、票據(jù)貼現(xiàn)收入（日均）、債券投資收入（日均）、其他投資收入（日均）、存放央行款項(xiàng)收入（日均）、存放及拆放同業(yè)收入（日均）、各項(xiàng)存款余額（日均）、同業(yè)存放及拆入（日均）、發(fā)行債券余額（日均）、再貸款/再貼現(xiàn)（日均）、存款利息支出（日均）、同業(yè)存放及拆入支出（日均）、發(fā)行債券支出（日均）、再貸款/再貼現(xiàn)支出（日均）、現(xiàn)金及存放中央銀行款項(xiàng)、存放同業(yè)款項(xiàng)、貴金屬、拆出資金、交易性金融資產(chǎn)、衍生金融資產(chǎn)、買入返售金融資產(chǎn)、應(yīng)收利息、發(fā)放貸款和墊款、可供出售金融資產(chǎn)、持有至到期投資、長(zhǎng)期股權(quán)投資

14、、投資性房地產(chǎn)、固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)、遞延所得稅資產(chǎn)、其他資產(chǎn)、向中央銀行借款、同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)、拆入資金、交易性金融負(fù)債、衍生金融負(fù)債、賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)款、吸收存款、應(yīng)付職工薪酬、應(yīng)交稅費(fèi)、應(yīng)付利息、預(yù)計(jì)負(fù)債、應(yīng)付債券、遞延所得稅負(fù)債、其他負(fù)債68盈利類利息收入、利息支出、利息凈收入、手續(xù)費(fèi)及傭金收入、手續(xù)費(fèi)及傭金支出、手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入、其他業(yè)務(wù)收入、營(yíng)業(yè)支出、營(yíng)業(yè)稅金及附加、業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、其他業(yè)務(wù)支出、投資收益、營(yíng)業(yè)外收入、抵債資產(chǎn)收入、營(yíng)業(yè)外支出、營(yíng)業(yè)外凈收入、每股凈資產(chǎn)、每股凈收益、撥備前利潤(rùn)、資產(chǎn)減值損失、利潤(rùn)總額、所得稅、凈利潤(rùn)、公允價(jià)值變動(dòng)收益、匯兌收益、各項(xiàng)收入、各項(xiàng)

15、支出27風(fēng)險(xiǎn)類不良資產(chǎn)率、不良貸款率、正常貸款遷徙率、次級(jí)類貸款遷徙率、可疑類貸款遷徙率、單一集團(tuán)客戶授信集中度、授信集中度、全部關(guān)聯(lián)度、資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、資產(chǎn)利潤(rùn)率、資本利潤(rùn)率、成本收入率、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)利潤(rùn)率、流動(dòng)性比例(本外幣)、核心負(fù)債依存度、流動(dòng)性缺口率、人民幣超額備付金率、本外幣合計(jì)存貸款比例、利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度、累計(jì)外匯敞口頭寸比例、存款前十大客戶、貸款前十大客戶、最大十家授信客戶、最大十家同業(yè)拆借客戶25客戶類法人客戶數(shù)、個(gè)人客戶數(shù)、新增法人客戶數(shù)、新增個(gè)人客戶數(shù)、新增理財(cái)客戶數(shù)、賬戶數(shù)、新增賬戶數(shù)、新增銷戶數(shù)、新增對(duì)公存款、新增個(gè)人存款、存量對(duì)公存款、存量個(gè)人存款

16、、存款交易筆數(shù)、存款交易金額、貸款交易筆數(shù)、貸款交易金額16產(chǎn)品類正常貸款、關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款、個(gè)人貸款、公司貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、涉農(nóng)貸款、中小型企業(yè)貸款、小微型企業(yè)貸款、逾期貸款、到期貸款、到期貸款回收、到期貸款回收率、累計(jì)發(fā)放貸款、累計(jì)回收貸款、發(fā)卡量、睡眠卡量、銀行卡交易筆數(shù)、銀行卡交易金額、銀行卡存款、銀行卡存款（日均）、會(huì)員制擔(dān)保貸款24第二階段管理駕駛艙IPAD展示17通過(guò)同業(yè)比對(duì)，客戶統(tǒng)計(jì)，經(jīng)營(yíng)分析等多方位多角度的數(shù)據(jù)分析，展現(xiàn)我行關(guān)鍵指標(biāo)，為決策層提供直觀的數(shù)據(jù)支持第二階段管理駕駛艙P(yáng)C展示18管理駕駛艙首頁(yè)，展現(xiàn)最近5天的數(shù)據(jù)變化趨勢(shì)，通過(guò)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)取查看各級(jí)機(jī)構(gòu)

17、詳細(xì)變化趨勢(shì)，收縮菜單設(shè)計(jì)，更直觀的展現(xiàn)數(shù)據(jù)機(jī)構(gòu)逐層轉(zhuǎn)取標(biāo)簽頁(yè)展示自動(dòng)收縮菜單議程數(shù)據(jù)中心項(xiàng)目實(shí)施階段概覽數(shù)據(jù)中心項(xiàng)目第二階段工作完成情況綜合展現(xiàn)平臺(tái)設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)管理駕駛艙設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)調(diào)度及數(shù)據(jù)質(zhì)量管控平臺(tái)設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)報(bào)表設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)數(shù)據(jù)中心項(xiàng)目第三階段工作完成情況系統(tǒng)集成測(cè)試用戶驗(yàn)收測(cè)試及生產(chǎn)試運(yùn)行19目錄數(shù)據(jù)管控組成模塊管控支撐技術(shù)規(guī)范實(shí)施辦法支撐平臺(tái)管控流程流程目標(biāo)流程任務(wù)流程分級(jí)管控組織管控架構(gòu)管控層次管控職責(zé)管控機(jī)制管控政策規(guī)章制度管控辦法考核機(jī)制數(shù)據(jù)質(zhì)量數(shù)據(jù)質(zhì)量提升數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控與優(yōu)化數(shù)據(jù)質(zhì)量主動(dòng)保證元數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)元數(shù)據(jù)技術(shù)元數(shù)據(jù)操作元數(shù)據(jù)管控手段完善與落地保障與規(guī)范第二階段數(shù)據(jù)管控?cái)?shù)據(jù)管控各組成

18、部分的意義：管控機(jī)制定義數(shù)據(jù)管控各個(gè)領(lǐng)域的工作方法和步驟明確各個(gè)相關(guān)部門在數(shù)據(jù)管控各個(gè)領(lǐng)域中的分工和協(xié)作關(guān)系管控流程通過(guò)政策和規(guī)范的方式發(fā)布數(shù)據(jù)管控各個(gè)相關(guān)部門的責(zé)任明確數(shù)據(jù)管控各領(lǐng)域的政策、規(guī)范和實(shí)施辦法確保數(shù)據(jù)管控的管理原則和執(zhí)行是一致地貫穿全行改變或規(guī)范各個(gè)部門數(shù)據(jù)管控人員的行為管控政策提供一套數(shù)據(jù)管理的支撐工具支撐數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控，規(guī)則和問(wèn)題的集中管理支撐元數(shù)據(jù)的發(fā)布，查詢等流程管控工具明確某類數(shù)據(jù)的責(zé)任人定義不同數(shù)據(jù)責(zé)任人的職責(zé)，對(duì)某一特定數(shù)據(jù)范圍內(nèi)的信息的正確性，一致性和及時(shí)性負(fù)責(zé)管控組織第二階段數(shù)據(jù)管控?cái)?shù)據(jù)管控各組成部分的意義：管控手段一致和準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)是業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)與決策分析的基礎(chǔ)良好

19、的、高質(zhì)量的數(shù)據(jù)可以有效降低系統(tǒng)建設(shè)成本外部的監(jiān)管和規(guī)范，如1104、反洗錢、CRM等，對(duì)數(shù)據(jù)的質(zhì)量提出了越來(lái)越高的要求數(shù)據(jù)質(zhì)量管理業(yè)務(wù)術(shù)語(yǔ)、標(biāo)準(zhǔn)等的統(tǒng)一定義、管理、引用各式數(shù)據(jù)流（像文件交換、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)直連、企業(yè)數(shù)據(jù)總線等）的管理數(shù)據(jù)的創(chuàng)建引用關(guān)聯(lián)、血緣的分析對(duì)其它數(shù)據(jù)管理領(lǐng)域，像數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)生命周期的支撐元數(shù)據(jù)管理第二階段數(shù)據(jù)管控實(shí)施細(xì)則：元數(shù)據(jù)管理元數(shù)據(jù)梳理技術(shù)元數(shù)據(jù)由ETL開(kāi)發(fā)人員進(jìn)行梳理，業(yè)務(wù)元數(shù)據(jù)由業(yè)務(wù)分析人員進(jìn)行梳理。在元數(shù)據(jù)管理的初始階段，劃定元數(shù)據(jù)的管控范圍，就本項(xiàng)目而言，技術(shù)元數(shù)據(jù)包括各源業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，數(shù)據(jù)中心的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，以及貫穿于從源系統(tǒng)到數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)的ETL程序及應(yīng)用

20、。業(yè)務(wù)元數(shù)據(jù)包括應(yīng)用系統(tǒng)范圍內(nèi)的指標(biāo)。梳理應(yīng)以實(shí)際情況為依據(jù)，將范圍內(nèi)的元數(shù)據(jù)清晰劃分，由元數(shù)據(jù)管理員按照元數(shù)據(jù)管理流程，將元數(shù)據(jù)初始化加載到元數(shù)據(jù)管理平臺(tái)中。元數(shù)據(jù)發(fā)布就技術(shù)元數(shù)據(jù)來(lái)講，在元數(shù)據(jù)相關(guān)的內(nèi)容上線后，即可由元數(shù)據(jù)管理員啟動(dòng)發(fā)布流程。元數(shù)據(jù)管理員根據(jù)開(kāi)發(fā)人員提交的元數(shù)據(jù)清單，判斷元數(shù)據(jù)錄入的方式，決定手工錄入或啟動(dòng)抽取程序進(jìn)行自動(dòng)抽取。錄入后，檢查元數(shù)據(jù)是否正確，確認(rèn)正確后，即可將元數(shù)據(jù)發(fā)布。業(yè)務(wù)分析人員從業(yè)務(wù)部門獲取的需求文檔中，整理出業(yè)務(wù)元數(shù)據(jù)清單，提交給元數(shù)據(jù)管理員以啟動(dòng)業(yè)務(wù)元數(shù)據(jù)流程元數(shù)據(jù)維護(hù)在數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)的持續(xù)建設(shè)過(guò)程中，元數(shù)據(jù)有可能發(fā)生改動(dòng)、新增或刪除，元數(shù)據(jù)管理員應(yīng)將

21、元數(shù)據(jù)的管理工作重視起來(lái)，使元數(shù)據(jù)的管理和實(shí)際系統(tǒng)的變化想吻合。在每次系統(tǒng)變更上線后，將元數(shù)據(jù)的變化及時(shí)發(fā)布到元數(shù)據(jù)管理平臺(tái)中，保持和實(shí)際系統(tǒng)的一致性。第二階段數(shù)據(jù)管控實(shí)施細(xì)則：數(shù)據(jù)質(zhì)量管理制定檢查規(guī)則數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查規(guī)則可按ETL流程分為兩大類，一類是對(duì)源業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行梳理，另一類是數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)中關(guān)鍵檢查點(diǎn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控。數(shù)據(jù)質(zhì)量管理員應(yīng)廣泛收集數(shù)據(jù)源分析需求，將其轉(zhuǎn)換為數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查規(guī)則，在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理平臺(tái)中進(jìn)行數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)質(zhì)量的分析，并將分析結(jié)果囊括在數(shù)據(jù)質(zhì)量報(bào)告中，敦促源業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)的整理，促進(jìn)數(shù)據(jù)質(zhì)量的穩(wěn)步提升，逐步做到數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的事前防范。設(shè)立關(guān)鍵檢查點(diǎn)，對(duì)關(guān)鍵技術(shù)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)

22、控問(wèn)題發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)的相關(guān)使用、開(kāi)發(fā)人員均有可能發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題，不管是業(yè)務(wù)人員還是技術(shù)人員，在發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題后，均可以啟動(dòng)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題管理流程，將數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題提交給數(shù)據(jù)質(zhì)量管理員，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理員對(duì)問(wèn)題進(jìn)行分類辨別后，決定是否將該問(wèn)題提交給下一主體下一主體是指相關(guān)的系統(tǒng)負(fù)責(zé)人，由該系統(tǒng)負(fù)責(zé)人將數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題分配給相關(guān)的開(kāi)發(fā)人員進(jìn)行處理問(wèn)題處理數(shù)據(jù)質(zhì)量管理員應(yīng)定期或不定期的查看已經(jīng)提交的數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題，將其分配給相關(guān)系統(tǒng)負(fù)責(zé)人進(jìn)行處理，并定期檢查問(wèn)題處理結(jié)果，及時(shí)跟蹤問(wèn)題處理狀態(tài)，在收到反饋后，對(duì)該問(wèn)題進(jìn)行驗(yàn)證，驗(yàn)證通過(guò)后返回給問(wèn)題提出人，進(jìn)而關(guān)閉問(wèn)題由數(shù)據(jù)質(zhì)量管理員負(fù)責(zé)將問(wèn)題的處理方法記錄至方

23、法庫(kù)中，便于在以后的處理工作中作為參考數(shù)據(jù)質(zhì)量報(bào)告數(shù)據(jù)質(zhì)量報(bào)告的準(zhǔn)備和查詢時(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理員的主要工作之一，在對(duì)源業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量有要求時(shí)，數(shù)據(jù)質(zhì)量報(bào)告應(yīng)側(cè)重于源業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量情況，便于數(shù)據(jù)質(zhì)量的提升數(shù)據(jù)質(zhì)量報(bào)告還應(yīng)包括各檢查點(diǎn)，數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控模塊產(chǎn)生的監(jiān)控結(jié)果，由數(shù)據(jù)質(zhì)量管理員進(jìn)行監(jiān)控結(jié)果的辨別和梳理，將監(jiān)控結(jié)果整理成數(shù)據(jù)質(zhì)量報(bào)告，并啟動(dòng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程，將數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題提交給相關(guān)的處理人員第二階段數(shù)據(jù)管控管控支撐：元數(shù)據(jù)管理第二階段數(shù)據(jù)管控技術(shù)元數(shù)據(jù)管理業(yè)務(wù)元數(shù)據(jù)管理管控支撐：數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控報(bào)告,包含總分檢查，字段級(jí)業(yè)務(wù)編碼檢查，金額字段檢查，關(guān)鍵字段規(guī)則檢查，如：客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系在客戶信息中無(wú)

24、相關(guān)記錄，已發(fā)放貸款的信貸客戶信息與核心客戶信息無(wú)對(duì)照關(guān)系，貸款五級(jí)分類，貸款類型，企業(yè)類型空值的檢查等第二階段數(shù)據(jù)管控導(dǎo)出數(shù)據(jù)質(zhì)量報(bào)告管控支撐：數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控點(diǎn)核心系統(tǒng)信貸系統(tǒng)國(guó)際業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)系統(tǒng) 票據(jù)理財(cái)數(shù)據(jù)交換區(qū)ETLREQUESTER(pull and push)客戶數(shù)據(jù)賬務(wù)數(shù)據(jù)流水?dāng)?shù)據(jù)匯總數(shù)據(jù)摘要數(shù)據(jù)導(dǎo)出數(shù)據(jù)用戶外部數(shù)據(jù)樣本決策、分析FTP審計(jì)管理報(bào)表績(jī)效考核明細(xì)數(shù)據(jù)IIIIIIIVV分析型集市資金數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題庫(kù)數(shù)據(jù)質(zhì)量異常控制數(shù)據(jù)質(zhì)量報(bào)表外部數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)中心形成監(jiān)控報(bào)告第二階段數(shù)據(jù)管控統(tǒng)一監(jiān)控平臺(tái)第二階段調(diào)度平臺(tái)作業(yè)運(yùn)行實(shí)時(shí)狀態(tài)統(tǒng)計(jì)正常作業(yè)運(yùn)行時(shí)間操作元數(shù)據(jù)管理第二階段調(diào)度平臺(tái)源系統(tǒng)到數(shù)據(jù)中心平臺(tái)字段級(jí)映射規(guī)則信息作業(yè)運(yùn)行場(chǎng)景及并發(fā)度管理作業(yè)批量管理作業(yè)管理第二階段調(diào)度平臺(tái)作業(yè)優(yōu)先級(jí)配置作業(yè)并發(fā)度管理大任務(wù)并發(fā)度管理作業(yè)批處理頻率管理日常監(jiān)控第二階段調(diào)度平臺(tái)作業(yè)處理實(shí)時(shí)及歷史狀態(tài)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)質(zhì)量：每日核查總賬分戶賬數(shù)據(jù)，業(yè)務(wù)編碼，分戶余