2022年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫與答案

1、2022年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫與答案(單項選擇題)證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，其采用的措施不 包括()OA.書面通知(B).電話提示C.約見談話D.公開譴責(zé)【答案】A,(單項選擇題)()年3月27日，封閉式基金“基金開元”和“基金金泰”設(shè)立，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A. 1992 (B). 1995 C. 1998 D).2000【答案】C,(單項選擇題)依據(jù)證券投資基金管理公司管理辦法的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符 合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、 估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員

2、、業(yè)務(wù)人員不少于()人，并應(yīng)當(dāng) 取得基金從業(yè)資格。A. 10B. 12C. 15D. 20【答案】C,(單項選擇題)基金從業(yè)人員喪失忠誠，就是對責(zé)任最大的傷害，也是對自己品行和操守最大的褻瀆。對員工來說，首先要忠誠敬業(yè)于()OA.自己B.所在的機構(gòu)C.基金行業(yè)D).客戶【答案】B,(單項選擇題)督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項不包括()OA.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況 B.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度 及業(yè)務(wù)操作流程C.公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度D.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)

3、章制度【答案】A,6.(單項選擇題)ATr下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的說法，錯誤的是()OA.契約型基金具有法人資格B.契約型基金依據(jù)基金合同成立C.公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金D.公司型基金的優(yōu)點是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機制較為完善【答案】A,(單項選擇題)內(nèi)部控制的()指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金 資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。A.有效性原則B.獨立性原則C.相互制約原則D）.成本效益原則【答案】B,（單項選擇題）一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化是指（）OA,基金相關(guān)的法律規(guī)范（B）.公民道德C.基金職業(yè)道德D.基金從業(yè)人

4、員職業(yè)素養(yǎng)【答案】C,（單項選擇題）公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系，即一個企業(yè)組織為了實現(xiàn)計 劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機構(gòu)業(yè)務(wù)流!A!程進行全過程的介入和監(jiān)控，釆取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制 度保證的運行過程，被稱為（）OA）.內(nèi)部控制機制B.外部控制機制C.風(fēng)險控制機制D.風(fēng)險管理機制【答案】A,（單項選擇題）離岸基金是指的證券投資基金組織在發(fā)售證券投資基金份額，并將 募集的資金投資于證券市場的證券投資基金。（）A）. 一國（地區(qū)）;（B）. 一國（地區(qū)）;C.本國（地區(qū)）;（D）. 一國（地區(qū)）;【答案】A,他國（地區(qū)）; 本

5、國（地區(qū)）; 本國（地區(qū)）; 他國（地區(qū)）;本國（地區(qū)域第三國（地區(qū)） 本國（地區(qū)域第三國（地區(qū)） 他國（地區(qū)）他國（地區(qū)）（單項選擇題）如果非公開募集基金的募集對象累計人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成了公開募集基金。A). 100(B).2OOC.300 D).5OO【答案】B,（單項選擇題）對通過中國基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機構(gòu)不會為其統(tǒng)一辦理（）OA).后續(xù)培訓(xùn)B).執(zhí)業(yè)注冊C.從業(yè)證書D.執(zhí)業(yè)年檢【答案】C,（單項選擇題）根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以（）OA.列席公司相關(guān)會議B.兼任公司理事C.任免公司總經(jīng)理D.兼任其他基金公司董事會成員

6、【答案】A,（單項選擇題）下列關(guān)于基金半年度報告中主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)披露的表述，正確的是（）OA.需要披露過往4年的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)B）.需要披露近3年主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)C.需要披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)D,需要披露過往5年的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)【答案】C,（單項選擇題）混合基金的問題在于基金的（）等要素在基金合同中體現(xiàn)得并不明顯，使投資者 難以識別和選擇。I、投資目標(biāo)II、投資策略III、投資方式IV、風(fēng)險收益特征A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、IILIVD.I、II、III、IV【答案】B,（單項選擇題）員工個人的道德風(fēng)險是指員工違背法律法規(guī)、公司制度和

7、職業(yè)道德，通過不法手 段謀取利益所帶來的風(fēng)險。對待員工個人的道德風(fēng)險，公司可采取的措施是（）。A.加強道德風(fēng)險防范制度建設(shè)，通過制度流程、系統(tǒng)監(jiān)控、核查檢查等控制措施加強員工管理B.制訂嚴(yán)密的新業(yè)務(wù)的論證和決策程序 C.建立權(quán)責(zé)匹配、科學(xué)長效的考核和激勵約束機制 D.以權(quán)限最小化和集中化為原則，嚴(yán)格公司投研、交易、客戶等各類核心數(shù)據(jù)的管理，防止數(shù)據(jù)泄露【答案】A,（單項選擇題） 下列基金中，O的市盈率、市凈率通常較高。A.價值型股票基金B(yǎng).成長型股票基金C.收益型基金D,藍(lán)籌股基金【答案】B,（單項選擇題）（）不屬于基金募集期間的三大信息披露文件。A.基金合同B.基金招募說明書（C）.基金托管

8、協(xié)議D.基金管理相關(guān)法規(guī)【答案】D,（單項選擇題）基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次，除部門各級主管的檢查監(jiān)督，公司 總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制，董事會領(lǐng)導(dǎo)下的 審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)三個層次外，還包括O O A.國家監(jiān)管部門的檢查監(jiān)督 B.員工自律 C .社會監(jiān)督D.其他監(jiān)督【答案】B,（單項選擇題）當(dāng)影子定價所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值（即產(chǎn)生 正偏離）時，表明基金組合中存在（）0A.負(fù)值（B）.正值 C.浮虧 D.浮盈【答案】D,（單項選擇題） 基金銷售費用不包括（）0A.基金托管費B）.申購（認(rèn)購）費C.贖回費

9、D.銷售服務(wù)費【答案】A,（單項選擇題）下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法中，錯誤的是（）0A.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職 必備知識和職業(yè)道德教育B.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金 職業(yè)道德C.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑D）.基金從業(yè)人員在實踐中，應(yīng)當(dāng)虛心向先進人物學(xué)習(xí)【答案】A,（單項選擇題）（）主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致 的風(fēng)險。（A）.合規(guī)風(fēng)險（B）.道德風(fēng)險C.聲譽風(fēng)險D.操作風(fēng)險【答案】B,24.（單項選擇題）ATr同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超

10、過（）年的，無須再次進行投資者風(fēng)險評A）. 1B.2C.3D.5【答案】C,25.（單項選擇題）下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是（）0 A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金B(yǎng).釆用現(xiàn)金替代是為了提高基金運作的效率C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代（D）.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時應(yīng)遵循公平、公開的原則【答案】B,（單項選擇題）基金機構(gòu)投資者不包括（）OA.企業(yè)法人B）.普通散戶C.事業(yè)法人（D）.社會團體【答案】B,（單項選擇題）合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金 管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投

11、資管理。 A.保險公司（B）.證券公司C.信托公司D）.投資咨詢公司【答案】B,（單項選擇題）下列關(guān)于公募基金的說法，錯誤的是（）OA,具有信息透明、稅收優(yōu)惠等優(yōu)勢B.投資金額要求高C.能滿足機構(gòu)和個人投資者的投資需求D）.公募基金低門檻、多樣化【答案】B,（單項選擇題）下列哪一項不屬于基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容？（）A.積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問B.做好客戶回訪日志，記錄并處理潛在風(fēng)險隱患、客戶建議及意見C.對客戶進行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機會D.建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)

12、務(wù)中的異常交易行為【答案】B,30.(單項選擇題)=fr廣義的資本市場的是指()O銀行中長期存貸款市場II.中長期債券市場III.短期債券市場IV.股票市場A. I、IIB. Ill、IVC. I、II、IVD. II、IIL IV【答案】c,31.(單項選擇題)ATr以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是()OA.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由商業(yè)銀行直銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣【答案】B,32.(單項選擇題)依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，基金市場的參與主體可以分為()。I .基金當(dāng)事人基金市場服務(wù)機構(gòu)基金監(jiān)管機構(gòu)自律組織A. I , IIB. I , II, III

13、C. II, III, IVD. I , II, III, IV【答案】D,33.（單項選擇題）=fr除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得（）oI .購買房地產(chǎn)抵押按揭購買實物商品從事證券承銷業(yè)務(wù)購買與信用掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品IIA.B.C.II、IIID.【答案】C,II、IIL IV34.（單項選擇題）ATr基金客戶服務(wù)提供的方式不包括（）OA.投資決策顧問中心B. “一對一”專人服務(wù)C .郵寄服務(wù)D.電話服務(wù)中心【答案】A,（單項選擇題）某公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳 資料中指出“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金 份額

14、，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達(dá)到8.8%”。對此案例的評析，下 列說法錯誤的是（）OA.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語B.根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C）.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D.該公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范【答案】D,（單項選擇題）下列關(guān)于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的是（）oA.基金托管人辦理ETF份額折算B.基金管理人辦理變更登記C.折算后基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例發(fā)生變化D.基金份額持有人按折算后的基金份額享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)【答案】D,37.（單項選擇題）ATr

15、股票反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.互利【答案】A,（單項選擇題）中國證監(jiān)會有權(quán)對基金管理人進行的現(xiàn)場檢查方式不包括O O A.現(xiàn)場察看 B.電話回訪C.聽取匯報D.查驗資料【答案】B,（單項選擇題）某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的 認(rèn)購費率為1.2%,基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購費用和認(rèn)購份額分別為（）。A. 117.45； 9881B. 119.27； 9963 (C). 118.58； 9884 D. 109.45； 9901【答案】C,(單項選擇題)下列不屬于合規(guī)風(fēng)險主要種類的是()。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(B).信息披露合

16、規(guī)性風(fēng)險C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險D.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險【答案】D,4L (單項選擇題)ATrETF份額申購和贖回的程序不包括()o A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認(rèn)與通知C.申購和贖回的清算交收與登記D).申購和贖回申請的場所【答案】D, 42.(單項選擇題)()不屬于基金銷售結(jié)算資金。A).基金贖回資金B(yǎng).基金申購資金C.基金投資收益D.基金現(xiàn)金分紅【答案】C,43.(單項選擇題)基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置的體現(xiàn)不包括()。A.嚴(yán)格授權(quán)控制(B).建立權(quán)責(zé)明確的任免制度C.建立完善崗位責(zé)任制度D,建立完善的信息披露制度【答案】B,(單項選擇題)基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)在(

17、)等方面努力。I .有效落實合規(guī)考核機制基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的 互動性，實現(xiàn)資源共享(A). I , II, IIIB. II, III, IVC. I , III, IVD. I , II, III, IV【答案】D,(單項選擇題)分級基金的特點不包括()O. 一只基金，多類份額，多種投資工具. A類、B類份額分級，資產(chǎn)分別運作C.基金份額可在交易所上市交易D).內(nèi)含衍生工具與杠桿特性【答案】B,(單項選擇題)關(guān)于貨幣市場基金，以下說法不正確的是()OA.是暫時存放

18、現(xiàn)金的理想場所B.風(fēng)險低、流動性好C).以短期貨幣市場工具為投資對象D.增長潛力大，適合長期投資【答案】D,（單項選擇題）當(dāng)基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資者的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)（） 保障基金投資者的合法利益。A.優(yōu)先B）.其次C.最后D）.不必【答案】A,（單項選擇題）關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）0A）.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會審批B.中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批D.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)需經(jīng)中國證監(jiān)會審批【答案】C,（單項選擇題）非公開募集基金財產(chǎn)的投資范圍包括（）OI.公開發(fā)行的股份有限公司股票II .股指期貨III.

19、港股通股票A. II、IIIB. I、II、IIIC. I、IIID. I、II【答案】B,（單項選擇題）下列關(guān)于ETF份額的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質(zhì)性影響（B）.在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停A.5%A.證券投資基金C.ETF份額折算由基金管理人辦理 D.基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變【答案】B,5L （單項選擇題） 封閉式基金份額上市交易的條件中，基金募集金額不低于（）元人民幣。(AJ.2000 萬B.5000 萬C. 1 億D.2億【答案】D,52.（單項選擇題）ATr下列開放式基

20、金認(rèn)購費用與認(rèn)購份額的計算公式中，錯誤的是()OA.認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息戶基金份額面值B.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額?（1+認(rèn)購費率）C.認(rèn)購費用二認(rèn)購金額+凈認(rèn)購金額D.認(rèn)購費用=凈認(rèn)購金額x認(rèn)購費率【答案】C,（單項選擇題）下列關(guān)于我國基金職業(yè)道德的內(nèi)容，概括最全面的是（）OA.守法合規(guī)、專業(yè)審慎、保守秘密、咼速咼效、公平對待B.誠實守信、客戶至上、忠誠盡責(zé)、公平對待、高速高效C.守法合規(guī)、專業(yè)審慎、誠實守信、客戶至上、公平對待、高速高效D.守法合規(guī)、專業(yè)審慎、保守秘密、誠實守信、客戶至上、忠誠盡責(zé)【答案】D,（單項選擇題）（）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種

21、金融衍生產(chǎn) 品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。B.私募股權(quán)基金C）.風(fēng)險投資基金D.對沖基金【答案】D,（單項選擇題）職業(yè)道德是與人們的（）緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。A.職業(yè)行為 B.工作行為 C.經(jīng)濟行為 D.文化行為【答案】A,56.（單項選擇題）ATr下列哪一項不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容？（）A.基金份額平均凈值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金份額凈值D）.基金份額累計凈值【答案】A,（單項選擇題）1990年，（）證券交易所推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。（A）.英國倫敦B.美國紐約C.加拿大多倫多D.美國納斯達(dá)克【答案】C,（單項選擇題

22、）QDII基金除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入 現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的（）。B. 10% C. 15% D.25%【答案】B,59.（單項選擇題）合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī) 合力，避免內(nèi)部消耗，這體現(xiàn)了基金管理人合規(guī)管理的（）OA）.獨立性原則B.客觀性原則C.協(xié)調(diào)性原則（D）.專業(yè)性原則【答案】C,（單項選擇題）下列哪一項不屬于內(nèi)部控制的主要內(nèi)容？（）A.投資管理業(yè)務(wù)控制B.風(fēng)險管理控制C.信息披露控制D.會計系統(tǒng)控制【答案】B,（單項選擇題）基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷

23、售機構(gòu)銷售 基金的保有量提取一定比例的（），用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活 動中產(chǎn)生的相關(guān)費用。A.客戶維護費B.銷售服務(wù)費C.增值服務(wù)費D.申購贖回費【答案】A,（單項選擇題）下列不屬于基金合同主要內(nèi)容的是（）OA.募集基金的目的和基金名稱B.基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制C .確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則D.IIP基金收益分配原則、執(zhí)行方式【答案】B,63-（單項選擇題）決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，使得道德具有（）OA.約束性B.時代性C.繼承性 D）.具體性【答案】C,64.（單項選擇題）下列關(guān)于期貨市場的說法，正確的

24、有（）0期貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個交易日內(nèi)進行交割期貨市場的交易在協(xié)議達(dá)成后立刻交割在期貨交易中，由于交割要按成交時的協(xié)議價格進行，交易對象價格的升降,可能使交易者獲得利潤或蒙受損失在期貨交易中，買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易 A. III, IVB. I , II, IIIC. I , IIID. II, III, IV【答案】A,65.（單項選擇題）根據(jù)基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行），信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措 施不包括（）OA.建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制D.T+4D.合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)在公司享有特權(quán)B.將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完

25、整和及時性負(fù)全部責(zé)任C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核 D .信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查【答案】C,66.(單項選擇題)=fr保險資金可以設(shè)立(),范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾 層基金、不動產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。A.資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù) B.公募證券投資基金 C.私募基金 D .保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)【答案】C,67.(單項選擇題)下列關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，不正確的是()OA.嚴(yán)禁違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B.嚴(yán)禁虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.D.嚴(yán)禁夸大或者片面宣傳基金預(yù)測基金的投資業(yè)績，有效幫助投資者了解基金具體情況【答案】C,6

26、8.(單項選擇題)卜列關(guān)于合規(guī)管理部門的獨立性，說法錯誤的是O O A.合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員B.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定(C).在合規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突【答案】D,69.(單項選擇題)ATr()的主要目標(biāo)是制度、程序和流程的執(zhí)行情況。A.合規(guī)檢查B).合規(guī)審核C.合規(guī)培訓(xùn)D).合規(guī)投訴處理【答案】A,70.(單項選擇題)基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d()OA.從合同

27、生效之日起計算的業(yè)績B.當(dāng)年上半年的業(yè)績C.最近10個完整會計年度的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績【答案】C,71.(單項選擇題)關(guān)于守法合規(guī)準(zhǔn)則對基金從業(yè)人員的具體要求，以下理解錯誤的是O O A.向上級部門或監(jiān)管機構(gòu)報告所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為1*!1!(B).責(zé)任在于任職機構(gòu)是否制定了基本制度C.積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管(D).及時制止所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為【答案】B,72.(單項選擇題)認(rèn)購開放式基金的投資者，在T日提交認(rèn)購申請后，一般可于()日后到辦理 認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.T+1B.T+2(CJ.T+3【答案】B,73.（單項選擇題）ATr證券期貨經(jīng)營

28、機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不 得少于（）個月。A.3B.4C.6 D.9【答案】c,74.（單項選擇題）下列哪一項屬于忠誠盡責(zé)的基本要求？（）A .保守機密B.公平對待客戶C.客戶利益優(yōu)先D.勤勉盡責(zé)【答案】D,75.（單項選擇題）ATr貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）OA.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券【答案】C, 76.（單項選擇題）證券交易所設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，對投資者買賣基金的交易行為以及基金在證 券市場的投資運作行為的合法合規(guī)性進行日常監(jiān)控，重點監(jiān)控O的行為。A.基金財產(chǎn)買賣高

29、風(fēng)險股票B）.涉嫌違法違規(guī)交易 C.內(nèi)幕交易D.不正當(dāng)競爭【答案】B,77.（單項選擇題）基金管理人為了保護其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律法規(guī)和內(nèi) 部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制風(fēng)險等目的，而在公司內(nèi)部采 取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法，被稱為（）。A.內(nèi)部獎懲制度 B）.內(nèi)部監(jiān)管制度 C.內(nèi)部控制制度 D.風(fēng)險管理制度【答案】C,78.（單項選擇題）ATr下列關(guān)于宣傳推介材料的相關(guān)規(guī)范，說法錯誤的是（）OA.基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確B.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字C.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形

30、式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為 時至少10秒鐘的影像顯示D.基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國 證監(jiān)會的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦 或者保證【答案】C,79.（單項選擇題）基金宣傳推介材料登載某基金和基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，基金 銷售人員應(yīng)向投資者表明（）OA.基金的過往業(yè)績說明基金管理人有很好的投資能力B.本基金的業(yè)績可以達(dá)到過往業(yè)績的平均水平C）.本基金的業(yè)績以過往業(yè)績的平均水平為底線D.基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證【答案】D,80.(單項選擇

31、題)ATr()要求風(fēng)險管理作為公司的標(biāo)志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾。A.IIP權(quán)責(zé)匹配原則B.獨立性原則 (C).適時性原則D.最高性原則【答案】D,(單項選擇題)下列關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，表述不正確的是()oA.聯(lián)接基金和ETF是同一法律實體的兩個不同部分，聯(lián)接基金處于從屬地位 B.聯(lián)接基金的目的一方面在于套利，另一方面是通過把場外渠道的資金引進 來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動指數(shù)化投資C.聯(lián)接基金可以提供目前ETF基金不具備的定期定額投資等方式來介入ETF基金的運作D.聯(lián)接基金主要是為銀行和互聯(lián)網(wǎng)公司平臺

32、的中小投資者申購ETF打開了通 道【答案】B,(單項選擇題)()不屬于基金份額持有人享有的權(quán)利。A.分享基金財產(chǎn)收益B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額C.保存基金信息資料D,按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】C,(單項選擇題)關(guān)于對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管，下列表述正確的是()OA.基金銷售機構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，不得向基金投資人收取增值服務(wù)費(B).基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明不得向基金投資人公開C.基金宣傳推介材料不得含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)包括對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法【

33、答案】D,84.(單項選擇題)通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金，被稱為()0(A).被動型基金B(yǎng)).傘形基金C.避險策略基金D.分級基金【答案】C,85.(單項選擇題)ATr基金定期公告主要是()OA.基金季度報告 B.基金半年度報告 C.基金年度報告 D.以上都是【答案】D,86.(單項選擇題)()是將風(fēng)險不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應(yīng)風(fēng)險承受能力投資者的“投資者適 當(dāng)性”原則的體現(xiàn)。A.合格投資者制度B.適度監(jiān)管制度C.行政審批制度D.市場準(zhǔn)入限制【答案】A,87.（單項選擇題）O不屬于基金銷售機構(gòu)的發(fā)展趨

34、勢。A.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能B.提高銷售人員的專業(yè)水平C.提升服務(wù)的專業(yè)化D.提升服務(wù)的層次化【答案】B,88.（單項選擇題）下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是（）。A.場內(nèi)申購和贖回均以份額申請B）.場外申購和贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂ND.場外申購和贖回均以金額申請【答案】D,89.（單項選擇題）ATr下列關(guān)于基金的交易費用的說法中，錯誤的是（）OA.傭金不得高于成交金額的0.3%B.傭金起點為5元C.封閉式基金交易不收取印花稅 D.基本交易費用固定【答案】D,（單項選擇題）（）是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方

35、對公司 負(fù)面評價的風(fēng)險。A.合規(guī)風(fēng)險B.道德風(fēng)險C.聲譽風(fēng)險D.操作風(fēng)險【答案】C,（單項選擇題）O中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低，一般采用股票指數(shù)或者以股票指數(shù)為主作為業(yè)績比較基準(zhǔn)。A.偏股型基金B(yǎng).股票型基金C.偏債型基金D.股債平衡型基金【答案】A,（單項選擇題）當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案。這些重大事件不包括（）oA.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更B.基金托管人的專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過25% C.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟 D.托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查【

36、答案】B,（單項選擇題）以下說法中，正確的是（）0A.專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B.基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)C.誠實守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素D,基金經(jīng)理盈利水平是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)【答案】C,（單項選擇題）證券投資基金運作管理辦法規(guī)定，開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基 金總份額的（）時，為巨額贖回。A.0%C. 10% D.20%【答案】C,95.(單項選擇題)=fr下列哪一項是私募基金的合格投資者。()1!A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬元，擬投資單只私募基金150萬元B.張三，A銀行員工，無兼職，最近三年個人年均收入60萬元，擬投資單

37、只私募基金80萬元C.甲公司，最近一期經(jīng)審計的凈資產(chǎn)為800萬元，擬投資單只私募基金100 萬元D.王五，證券賬戶中有市值500萬元的股票，擬投資單只私募基金100萬元【答案】D,(單項選擇題)督察長根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席的公司董事會以及的相關(guān)會議不 包括()OA.公司業(yè)務(wù)B.投資決策C.收益監(jiān)督D.風(fēng)險管理【答案】C,(單項選擇題)在基金銷售業(yè)務(wù)信息管理中，()不是前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能。A).通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)功能B.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能D.對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷

38、售人員的管理、考核、行為監(jiān)控的功【答案】D,(單項選擇題)檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于()監(jiān)管方式。IA).事前B.事中C.事后D.全局【答案】B,(單項選擇題)在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。IIIIA).基金公司直銷B).獨立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道【答案】C,100.(單項選擇題) 基金公司、部門及員工不得參與的市場行為有()oI .通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣

39、，影響證券交易價格或者證券成交量為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職權(quán)操縱市場,影響證券市場價格，制造證券市場假象A. I , II, IVB. I , II, III, IVC. II, IIID. I , III, IV【答案】B,(單項選擇題)()不是基金管理人內(nèi)部控制的基本要素。A.內(nèi)部監(jiān)控B.管理層授權(quán)C.信息溝通D.控制環(huán)境【答案】B,(單項選擇題)我國相關(guān)法律法規(guī)中，關(guān)于基金投資人范圍的限制，說法錯誤的是()O.境內(nèi)投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地 區(qū)永久居留簽證的中國公民、注冊在境內(nèi)的法人B.境外投資者是指外國的法人、自然人，以及

40、中國香港、澳門特別行政區(qū)和 臺灣地區(qū)的法人、自然人C.開設(shè)基金賬戶對境外投資者證件要求較高D.辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為1860周歲具有完全民事行為能 力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進行開戶【答案】D,(單項選擇題)“用精確的語言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可 的語言。體現(xiàn)了基金信息披露內(nèi)容方面需遵循的()。(A).真實性原則B).準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則【答案】B,104.(單項選擇題)()在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、 基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由其或其選定的其他服務(wù)機

41、構(gòu)承擔(dān)。A.基金托管人B.基金發(fā)行人C.基金管理人(D).基金份額持有人【答案】C,(單項選擇題)督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題 應(yīng)當(dāng)報告()0(A|.證券交易所B.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)C.基金管理公司D.基金業(yè)協(xié)會【答案】B,(單項選擇題)()要求基金信息必須按照法定的內(nèi)容和格式進行披露，以保證披露信息的可比 性。A.合法性原則B.規(guī)范性原則C.易解性原則D.易得性原則【答案】B,(單項選擇題)在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，()是相應(yīng)投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。A).業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人B.員工C.基金經(jīng)理D.董事會【答案】c,108. （單項選擇題）ATr

42、下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價的說法，不正確的是（）OA.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價B.對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷售機構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查，評 價該基金投資人的風(fēng)險承受能力C.基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)可以依據(jù)規(guī)章強制基金投資人接受風(fēng)險承受能力調(diào)查D.基金銷售機構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M行分析等 方式對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查，并向基金投資人及時反饋評價的結(jié) 果【答案】C,（單項選擇題）（）不屬于基金合同特別約定的事項。A）.基金風(fēng)險提示B.基金當(dāng)事人

43、的權(quán)利和義務(wù)C.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式【答案】A,（單項選擇題）因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭 受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險，被稱為（）。A.合規(guī)風(fēng)險B.投資合規(guī)性風(fēng)險C.銷售合規(guī)性風(fēng)險D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險【答案】A,H1.（單項選擇題）基金管理人召集基金份額持有人大會，應(yīng)至少提前30日公告大會的事項不包括()。A.基金份額持有人名錄B,召開時間C.表決方式(D).審議事項【答案】A,(單項選擇題)基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的()時，屬于基金的重大事

44、件。(AJ.0.25%B.0.5%C.0.75%D. 1%【答案】B,(單項選擇題)關(guān)于開放式基金和封閉式基金，下列說法不正確的是()OA).與封閉式基金相比，開放式基金資產(chǎn)的流動性更強，在一定程度上有利于 基金長期業(yè)績的提高.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時 提出申購或贖回申請.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響，開放式基金的買 賣價格不受市場供求關(guān)系的影響D.封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期限，而開放式基金一般是無特定存續(xù) 期限【答案】A,(單項選擇題)監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括()。I .通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為II.隨時調(diào)查公司的財務(wù)

45、狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東 會A. I , II, III, IV. II, III, IVC. I , III, IVDj. Ill, IV【答案】A,(單項選擇題)QDII基金的中文全稱為()。.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者基金B(yǎng).上市開放式基金C.上市交易型開放式指數(shù)基金D.交易所交易基金【答案】A,(單項選擇題)()不屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施。A.建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源1!.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控

46、C.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制 D.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核【答案】D,117.(單項選擇題)基金管理人的內(nèi)部控制力度一般與其控制成本()OA.無關(guān)B.線性相關(guān).負(fù)相關(guān)D.正相關(guān)【答案】D,118.(單項選擇題) 目前，我國債券型基金的認(rèn)購費率通常在()以下。A.0.5% B. 1% C. 1.5% D.2%【答案】B,119.(單項選擇題) 下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制目標(biāo)，說法錯誤的是O o A .保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成 守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和

47、受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時 D.確保整個行業(yè)的規(guī)范運營和制度建立【答案】D,120.(單項選擇題)ATr下列對于基金銷售渠道審慎調(diào)查的表述，錯誤的是()OA.基金管理人對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查B.C.基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)査開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進行D.基金銷售機構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、 評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做 到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)【答案】B,121. (單項選擇題) 以下表述錯誤

48、的是()oA.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護的重要手段(B).投資者保護是行業(yè)自律組織的一項常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者權(quán)益保護是國際證監(jiān)會組織提出的證券監(jiān)管目標(biāo)【答案】C,122.(單項選擇題) 常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過()個工作日。A. 30BJ.20C. 10. 60【答案】B,123.(單項選擇題)基金監(jiān)管的特征不包括()OA.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性(B).監(jiān)管對象具有復(fù)雜性C.監(jiān)管時間具有連續(xù)性 D).監(jiān)管活動具有強制性【答案】B,124.(單項選擇題)公募基金管理人建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的基本途徑不包括()OA).

49、完善的風(fēng)險控制機制B.明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責(zé)權(quán)限.建立長效的激勵和約束機制.審慎高效地運作基金，維護基金份額持有人的利益【答案】A,125.(單項選擇題)同時符合下列條件的自然人可成為專業(yè)投資者：金融資產(chǎn)不低于()萬元，或者 最近3年個人年均收入不低于()萬元；具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作 經(jīng)歷。A). 500； 50 B.500； 100C). 1000； 50 D. 1000； 100【答案】A,126.（單項選擇題）=fr金融交易的組織方式不包括（）OA.有固定場所、有制度、集中進行交易

50、的方式B.在證券交易所之外各金融機構(gòu)柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方 式C.借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式D.在各非金融機構(gòu)柜臺上的集中交易方式【答案】D,127.（單項選擇題）基金從業(yè)人員通過主動自覺地自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德 外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好 的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界，稱為（）。A.基金職業(yè)道德教育（B）.基金職業(yè)道德考核C.基金職業(yè)道德評價D）.基金職業(yè)道德修養(yǎng)【答案】D,128.（單項選擇題）下列選項中，（）不是基金投資者在招募說明書中應(yīng)加以重點關(guān)注的信息。A,爭議解決方式B.

51、從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式（C）.基金風(fēng)險提小D.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式【答案】A,(單項選擇題)()不是金融市場按照不同的交易標(biāo)的物進行的分類。A.貨幣市場B.證券市場C.外匯市場(D).黃金市場【答案】A,(單項選擇題)基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后()日內(nèi)返還投資人已交 納的款項，并加計銀行同期存款利息。A. 10BJ.20(CJ.30 (D).4O【答案】C,(單項選擇題)基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng) 承擔(dān)責(zé)任不包括()。A.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)B.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費

52、用(C).以固有財產(chǎn)支付其向投資者承諾的收益D.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期 存款利息【答案】C,(單項選擇題)股票基金份額凈值的計算為()OA.每天計算1次.每天計算2次 C.每周計算1次D）.每周計算2次【答案】A,（單項選擇題）一般來說，基金管理人內(nèi)部控制機制建設(shè)應(yīng)加強的方面不包括（）OA.在內(nèi)部控制機構(gòu)設(shè)置上B.在內(nèi)部控制制度完善上C.在內(nèi)部控制制度建立上D.在內(nèi)部控制監(jiān)督上【答案】B,（單項選擇題）下列可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的LOF份額是（）。A）.分紅派息前R-2日至R S（R日為權(quán)益登記日）的LOF份額B.質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額C.凍結(jié)狀態(tài)的LO

53、F份額D.正常狀態(tài)下的LOF份額【答案】D,（單項選擇題）下列關(guān)于資本市場的說法，正確的有（）。I .資本市場又稱中長期金融市場資本市場是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的 市場廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場；二是股票市場狹義的資本市場專指中長期債券市場和股票市場A. I , II（B）. Ill, IVC. II, IV（D）. I , III【答案】C,136.（單項選擇題） 通常情況下，股票相對于債券和基金來說，其風(fēng)險、收益表現(xiàn)為()0A.高風(fēng)險、高收益 B.低風(fēng)險、低收益 C.高風(fēng)險、低收益 D.低風(fēng)險、高收益【答案】A,137.(單項選擇題

54、) 某投資人投資303萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購金額在募集期間產(chǎn)生的利息為300元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1%,基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費用和認(rèn)購份額分別為()0(A). 30300 元；3000300 份B).29700 元；3000000 份C. 30300 元；3000000 份D. 30000 元；3000300 份【答案】D,(單項選擇題)公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基 金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用()予以 賠償。A.凈資本B.基金手續(xù)費.交易傭金D.風(fēng)險準(zhǔn)備金【答案】D,(單項選擇題)關(guān)于基金份額持有人大會，

55、以下說法錯誤的是()0A.基金份額持有人大會只能釆取現(xiàn)場方式召開B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方 可召開C.基金份額持有人大會可由基金管理人召集D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決【答案】A,（單項選擇題）下列哪一項不屬于基金代銷機構(gòu)？（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券服務(wù)機構(gòu)D.保險機構(gòu)【答案】C,（單項選擇題）對社?；鹳Y產(chǎn)進行投資管理屬于基金管理公司的（）OA.受托管理業(yè)務(wù)（B）.基金銷售業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)（D）.募集資金活動【答案】A,142.（單項選擇題）中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。A）

56、.7B.5C.3D.2【答案】C,143.（單項選擇題）下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件，表述正確的是（）OA.基金的募集符合證券投資基金法規(guī)定B.基金合同期限為3年以上C.基金募集金額不低于1億元人民幣D.基金份額持有人不少于500人【答案】A,144.（單項選擇題）我國基金管理人進行基金的募集，必須依據(jù)證券投資基金法的有關(guān)規(guī)定，向（）提交相關(guān)文件。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.基金管理公司D.證券交易所【答案】B,145. （單項選擇題） 中國證監(jiān)會對私募機構(gòu)采取了一系列的專項檢查，發(fā)現(xiàn)私募機構(gòu)存在的問題有()O涉嫌非法集資、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)承諾保本保收益、挪用或侵占基

57、金財產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資金混同、虛構(gòu)投 資項目騙取資金等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為公開募集、未按合同約定托管基金財產(chǎn)、投資方向不符合合同約定、費用列 支不符合合同約定、未按合同約定進行信息披露、證券類私募機構(gòu)從業(yè)人員無從 業(yè)資格等一般性違規(guī)問題登記備案信息不準(zhǔn)確、更新不及時、合格投資者管理制度不健全、私募基金 風(fēng)險評級及對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力評估不到位的問題 TOC o 1-5 h z A.I,II,IIIB.II,111,IVC.I,III,IVD.I,II,III, IV【答案】D,146.（單項選擇題）關(guān)于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是（）。A.根據(jù)投資者風(fēng)險承

58、受能力選擇性推薦基金B(yǎng).承諾基金投資收益C).通過基金過往業(yè)績預(yù)測基金收益D.對機構(gòu)客戶提供優(yōu)先服務(wù)【答案】A,147.(單項選擇題)()是私募機構(gòu)回訪應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容。確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機構(gòu).確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險揭示的內(nèi)容確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A.II、IVB.IILIVC.ILIII、IVD.IkIII【答案】C,148. (單項選擇題)基金投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()oA .健全投資決策授權(quán)制度B).建立投資風(fēng)險評估與管理制度C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系D.建立科學(xué)的交易績效評價

59、體系【答案】D,149.(單項選擇題)中國證監(jiān)會的職責(zé)不包括()OA.辦理基金備案B.制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則(C).草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則D.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動【答案】C,（單項選擇題）契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金組織方式和營運依據(jù)不同（D）.投資人不同【答案】D,（單項選擇題）下列關(guān)于股票基金與股票的區(qū)別，說法正確的是（）OA.股票價格和股票基金凈值在每一個交易日內(nèi)始終處于變動中B.股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的多少和多空力量強弱的對比而受到 影響，股票基金份額凈值則不會C.人們在進行

60、投資選擇時，一般都會對股票價格高低和股票基金份額凈值做 出合理性判斷D.股票基金的投資風(fēng)險比單一股票的投資風(fēng)險大【答案】B,152.（單項選擇題）ATr下列關(guān)于基金銷售方式的描述，錯誤的是（）OA.代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣B.直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性弱C.直銷方式的銷售網(wǎng)絡(luò)往往通過基金公司的分支機構(gòu)網(wǎng)點鋪開，數(shù)量有限, 推廣效果有限D(zhuǎn).以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔(dān)固定成本，針對特定目標(biāo)客戶可以 大幅降低營銷成本【答案】B,153.=rr（單項選擇題）基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括O OA.整個報告期內(nèi)賣出股票的收入總額（B.對累計買