國際貿(mào)易法完整版課件全套教學(xué)ppt教程

1、 1國際貿(mào)易法（第四版）2022/8/262第一章 國際貿(mào)易法概論 p 2第一節(jié) 國際貿(mào)易法的概念和體系一、國際貿(mào)易法的概念 國際貿(mào)易法是調(diào)整跨越國境的貿(mào)易活動的法律制度和法律規(guī)范的總稱，主要包括調(diào)整平等主體間的商業(yè)交易活動的私法規(guī)范和國家對貿(mào)易活動進行管理的公法規(guī)范。同國際經(jīng)濟法的淵源一樣，國際貿(mào)易法主要表現(xiàn)為國際公約、國際慣例和國家或國家集團的立法、規(guī)章。p 3p 4 二、國際貿(mào)易法的調(diào)整范圍和體系 國際貿(mào)易法主要調(diào)整國際貨物貿(mào)易、國際技術(shù)貿(mào)易和國際服務(wù)貿(mào)易。 傳統(tǒng)的國際貿(mào)易法主要是國際貨物貿(mào)易法。它包括國際貨物買賣、國際貨物運輸、國際貨物運輸保險和國際貨款的支付等幾個環(huán)節(jié)的相關(guān)制度和規(guī)范

2、。任何領(lǐng)域的國際貿(mào)易法律規(guī)范都應(yīng)包括商事規(guī)范和管理規(guī)范兩大部分。 三、國際貿(mào)易法的作用（一）調(diào)整貿(mào)易活動當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)。（二）調(diào)整國家間貿(mào)易關(guān)系。（三）促進全球共同發(fā)展和可持續(xù)性發(fā)展。（四）為解決國際貿(mào)易爭議提供準則。第二節(jié) 國際貿(mào)易法的歷史發(fā)展與統(tǒng)一 一、國際貿(mào)易法的歷史 二、 國際貿(mào)易法的統(tǒng)一趨勢在11世紀，意大利新的海商法匯編美國統(tǒng)一州法全國委員會和美國法學(xué)會主持制美國統(tǒng)一商法典1926年成立、1940年重新設(shè)立的國際統(tǒng)一私法協(xié)會聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會歐共體的羅馬條約、北美自由貿(mào)易協(xié)定等52022/8/266問題與思考1、如何理解國際貿(mào)易法的概念和調(diào)整范圍？2、國際貿(mào)易法的統(tǒng)一趨勢對

3、國際貿(mào)易有什么影響？2022/8/267 第一編國際商事交易第二章國際貨物買賣適用的法律、慣例p 8第一節(jié) 調(diào)整國際貨物買賣的法律 一、國際貨物買賣法律適用的特點 （一） 當(dāng)事人約定優(yōu)先 （二） 國際貨物銷售合同適用法律公約 二、各國關(guān)于貨物買賣的立法概況 我國沒有單獨的買賣法。買賣合同適用合同法的規(guī)定。 在普通法系國家，既有成文的貨物買賣法，又有法官創(chuàng)造的判例法；在具體適用時，判例法往往比成文法具有更強的適用性，脫離了判例法是不能適用成文法的。p 9p 10在大陸法系國家，有的國家采取民商合一的方式，不存在單獨調(diào)整買賣合同的法律，而統(tǒng)一適用民法典；有的國家采取民商分立的方式，有單獨的商法調(diào)整

4、商事交易，包括貨物買賣。三、調(diào)整貨物買賣的國際公約 （一）聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約（CISG）該公約適用于營業(yè)地位于不同國家的當(dāng)事人之間所訂立的貨物銷售合同，是使用最廣的調(diào)整國際貨物銷售合同的國際公約 （二）國際貨物銷售時效公約 該公約對其適用范圍、時效期間及其起始、時效期間的停止和延長、當(dāng)事人對時效期間的變更、時效期間的一般限制、時效期間屆滿的后果以及時效期間的計算等作了規(guī)定。p 11 （三）國際貨物銷售代理公約 該公約限于調(diào)整代理中的外部關(guān)系，即代理人或本人與第三人的關(guān)系；而代理中的內(nèi)部關(guān)系留給國內(nèi)法調(diào)整。第二節(jié) 國際貿(mào)易慣例一、概述 國際貿(mào)易慣例，是指在國際貿(mào)易的長期實踐中、在某一地區(qū)

5、 或某一行業(yè)逐漸形成的為該地區(qū)或該行業(yè)所普遍認知、適用的商業(yè)做法或貿(mào)易習(xí)慣，作為確立當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)的規(guī)則對適用的當(dāng)事人有約束力。p 12p 13二、國際商事合同通則該通則不是國際公約，不具有強制性，由合同當(dāng)事人自愿選擇適用。該通則旨在為國際商事合同確定一般規(guī)則，用于解釋或補充國際統(tǒng)一法律文件，也可用做國家或國際立法的范本。三、國際貿(mào)易術(shù)語國際貿(mào)易術(shù)語屬于國際貿(mào)易慣例，表現(xiàn)為一組字母和簡短概念的組合，用于劃分買賣合同雙方當(dāng)事人之間的責(zé)任、風(fēng)險、費用，并反映價格構(gòu)成、交貨條件。 2022/8/2614 該通則于1936年制定，先后于1953年、1967年、1976年、1980年、1990年、19

6、99年和2010年進行修訂和補充，最新版本是國際貿(mào)易術(shù)語解釋通則2010（Incoterms 2010）。聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會推薦全球適用該規(guī)則。第三節(jié) 當(dāng)事人約定與法律、慣例的關(guān)系在合同法方面，在國際貨物買賣方面，世界各國都承認應(yīng)該尊重當(dāng)事人的約定。這只有當(dāng)事人在某一問題上沒有作出約定或約定不明確時，才根據(jù)某一合同法的規(guī)定確定當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)。p 15p 16一般地說，無論是公約、國內(nèi)法或慣例，只有在當(dāng)事人約定采用該公約、國內(nèi)法或慣例，當(dāng)事人約定的事項不明確或沒有約定時，才適用該公約、國內(nèi)法或慣例的規(guī)定。如果當(dāng)事人在同一事項上同時選擇了多種標(biāo)準，國內(nèi)法或公約的效力并不比慣例的效力優(yōu)先，國

7、內(nèi)法的效力也并不比公約優(yōu)先。相反，慣例、公約和國內(nèi)法的效力依次遞減。2022/8/2617問題與思考1、聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約在適用上有什么特點？2、如何理解國際商事合同通則的作用？第三章國際貨物買賣合同18 第一節(jié) 國際貨物買賣合同的概念和特征 一、概念 買賣合同是轉(zhuǎn)移或旨在轉(zhuǎn)移貨物所有權(quán)的合同。國際貨物買賣合同是具有國際因素的買賣合同。 二、特征： （一）買賣的貨物一般很少由買賣雙方直接交接，而多由負責(zé)運輸?shù)某羞\人轉(zhuǎn)交。 （二）貨物和與貨物有關(guān)的單據(jù)經(jīng)由不同的程序分別處理，有時處分單據(jù)就是處分貨物。p 19p 20（三）國際貨物買賣的風(fēng)險大，周期長，程序復(fù)雜，買賣雙方一般應(yīng)對貨物進行保

8、險。 （四）買賣雙方多處于不同的國家，了解不深，直接付款的情況少，多利用銀行收款或由銀行直接承擔(dān)付款責(zé)任。（五）買方、賣方或雙方都面臨適用外國法律的問題，適用法律選擇成為合同中的重要問題。（六）當(dāng)事人可以自由選擇爭議的解決方式和地點。 第二節(jié) 國際貨物買賣合同的成立一、合同當(dāng)事人及代理在許多國家，只要具備一般的民事行為能力，就能簽訂國際貨物買賣合同，從事國際貿(mào)易。但有些國家，尤其是發(fā)展中國家或?qū)ν赓Q(mào)控制的國家，要求從事國際貿(mào)易的人必須具有國家授予的資格，否則不能簽訂國際貨物買賣合同。從發(fā)展的眼光看，世界貿(mào)易更加趨向自由，各國的經(jīng)濟更加開放，對貿(mào)易資格的要求會越來越少。根據(jù)2004年修訂的中華人

9、民共和國對外貿(mào)易法，對外貿(mào)易經(jīng)營者包括根據(jù)對外貿(mào)易法從事對外貿(mào)易經(jīng)營活動的法人、其他組織和個人。p 21p 22 二、合同形式 （一）形式種類大多數(shù)國家在法律上對貨物買賣合同基本上都采取了“不要式原則”,即合同無須按特定的形式和手續(xù)訂立，當(dāng)事人不論是采用口頭方式、書面方式或者是以某種行為來訂立買賣合同，都認為是合法和有效的。 （二）書面形式 1、形式種類我國：書面形式是指合同書、信件和數(shù)據(jù)電文（包括電報、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件）等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式 2、確認收訖與確認書p 23 對于數(shù)據(jù)電文來說，到達時間是指數(shù)據(jù)電文進入收件人特定系統(tǒng)或首次進入收件人的系統(tǒng)的時間。這里采用

10、的是到達原則。 簽訂確認書一般需要具備兩個條件: 一是合同雙方當(dāng)事人通過信件、數(shù)據(jù)電文達成協(xié)議； 二是一方當(dāng)事人要求簽訂確認書。 簽訂確認書的時間是合同成立的時間。 3、格式條款 格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款。有關(guān)格式條款的效力是普遍關(guān)注的問題。 p 24 三、要約與承諾 （一）要約要約（Offer）是要約人向一個或一個以上的特定人（受要約人）提出的訂立合同的建議。要約一般應(yīng)具備下述幾個條件：內(nèi)容確定，向特定人發(fā)出，表明如要約被承諾則要約人受其約束。 （二）承諾承諾（Acceptance）是受要約人同意要約的意思表示。承諾的方式可以是聲明或其他行為。

11、沉默和不行為本身不等于承諾。一項承諾應(yīng)具備下列條件：承諾由受要約人作出，對要約未作出實質(zhì)性改變，在要約確定的期限內(nèi)作出并到達要約人，承諾生效時合同成立。 第二節(jié) 國際貨物買賣合同的主要條款 一、國際商會的國際銷售示范合同國際商會的國際銷售示范合同包括具體條款和一般條款兩部分。一般條款旨在供當(dāng)事人填寫具體內(nèi)容或?qū)ξ谋咎峁┑倪x項進行選擇。一般條款結(jié)合具體條款使用，亦可單獨使用。一般條款主要包括以下條款：1、 貨物條款2、 價格條款3、 交貨條件p 252022/8/2626 4、 交貨時間5、 貨物檢驗6、 所有權(quán)保留7、 支付條件8、 單據(jù)條款9、 解約日期10、 延遲交貨的責(zé)任11、 貨物與合

12、同規(guī)定不符的責(zé)任限制12、 買方保留與合同不符的貨物時賣方的責(zé)任限制13、 不可抗力14、 訴訟時效15、 適用法律16、 爭議解決p 27二、中德貨物銷售示范合同中德貨物銷售示范合同，選用的貿(mào)易術(shù)語僅限于FOB、CFR、CIF、FCA、CPT、CI由于中德兩國都是聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約的締約國，該示范合同中對法律適用沒有規(guī)定。 2022/8/2628問題與思考1、在承諾生效問題上，應(yīng)注意什么問題？2、 如何理解我國對聯(lián)合國國際貨物買賣合同公約所作的書面保留與我國合同法允許口頭合同的關(guān)系？第四章買賣雙方的義務(wù)及違約救濟29第一節(jié) 買賣雙方的義務(wù)一、聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約下的義務(wù) （一）

13、買賣雙方的共同義務(wù) 1、合同履行中的通知義務(wù) 2、保全貨物的義務(wù) （二）賣方義務(wù) 1、交付貨物 2、貨物相符 3、交付單據(jù) 4、權(quán)利擔(dān)保p 30p 31（三）買方義務(wù) 根據(jù)聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約，買方的基本義務(wù)主要體現(xiàn)在兩大方面，即按合同或法律的規(guī)定支付貨物價款和接收貨物。 1、支付貨物價款 2、接收貨物二、國際貿(mào)易術(shù)語解釋通則2010（一）概述國際商會制定的國際貿(mào)易術(shù)語解釋通則（Incoterms），細化了買賣雙方在國際貨物買賣合同某些方面的義務(wù)，方便買賣合同的當(dāng)事人達成協(xié)議，對聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約和當(dāng)事人的約定起補充作用，有助于明確當(dāng)事人各自的義務(wù)，減少產(chǎn)生法律糾紛的風(fēng)險。p 3

14、2與Incoterms 2000相比，貿(mào)易術(shù)語由原來的13個減至11個，新增2個術(shù)語DAT和DAP，取代了4個術(shù)語DAF、DES、DEQ和DDU，術(shù)語的排列順序及分組也有所變化。在Incoterms 2000中，13個貿(mào)易術(shù)語的排列順序呈現(xiàn)買方的義務(wù)越來越少、賣方的義務(wù)越來越多的特點；按每一術(shù)語的第一字母將13個術(shù)語分為4組，即E組、F組、C組和D組，每一組具有共同的特點；買賣雙方的義務(wù)均用10個項目對應(yīng)列出，一目了然。2010年版本主要按運輸方式排列，分為適用于任何運輸方式或多種運輸方式及適用于海運或內(nèi)河運輸兩類。FAS、FOB、CFR、CIF只能適用于海上或內(nèi)河運輸，EXW、FCA、CPT

15、、CIP、DAT、DAP和DDP可適用于任何運輸方式，包括水運、航空運輸、鐵路運輸和公路運輸，以及多式聯(lián)運。2022/8/2633 （二）Incoterms 2010包括的貿(mào)易術(shù)語EXW FOBFASFCACPTCIFCIPDATDAP DDP第二節(jié) 違反國際貨物買賣合同的救濟方法一、違約類型 從違約的程度上分，可將違約分為兩類，即根本違約和一般違約；根據(jù)違約的時間，可將違約分為預(yù)期違約和實際違約。預(yù)期違約也可以是根本違約。二、雙方的共同救濟措施 1、損害賠償（1）損害賠償額計算的一般原則。（2）宣告合同無效時損害賠償額的計算。 2、實際履行 3、分批交付貨物p 34p 35三、賣方違約的救濟

16、賣方的違約主要表現(xiàn)為延遲交貨、不交貨、交貨不合格、交單不合格、違反擔(dān)保義務(wù)。 賣方的任何違約，如果構(gòu)成了根本違約，買方都可以宣告合同無效。在賣方不交貨時，要求賣方履行義務(wù)。這實際上是要求賣方實際履行。在賣方?jīng)]有按時或不能按時交付貨物時，買方可給予賣方一定的額外時間（寬限期），以便賣方履行其義務(wù)。如果賣方在合同規(guī)定的日期前交付貨物，買方可以收取貨物，也可以拒絕收取貨物。交貨不合格時的救濟。買方要求該類救濟的權(quán)利必須在發(fā)現(xiàn)或理應(yīng)發(fā)現(xiàn)不符情形后一段合理時間內(nèi)通知賣方時才存在，如不及時通知就喪失了聲稱貨物不符合合同的權(quán)利。 p 36四、買方違約的救濟 對于買方違反合同，賣方同樣可以采取要求實際履行、給

17、予寬限期、要求賠償、宣告合同無效等救濟。五、違約免責(zé) 違約方并非對其所有違約都承擔(dān)違約責(zé)任。常見的免責(zé)事項有受害人自己違約使得違約方不能履約以及不可抗力。 第三節(jié) 貨物所有權(quán)與風(fēng)險的轉(zhuǎn)移 一、所有權(quán)轉(zhuǎn)移 貨物買賣合同是賣方向買方轉(zhuǎn)移貨物所有權(quán)、買方支付價款的合同。但貨物所有權(quán)何時由賣方向買方轉(zhuǎn)移，由各國國內(nèi)法決定。 我國民法通則規(guī)定了一般性的指導(dǎo)原則：按照合同或其他合法方式取得財產(chǎn)的，財產(chǎn)所有權(quán)從財產(chǎn)交付時起轉(zhuǎn)移。法律另有規(guī)定或當(dāng)事人另有約定的除外。 各國一般都允許當(dāng)事人自由約定貨物所有權(quán)轉(zhuǎn)移的時間，允許賣方對所有權(quán)作出某種程度上的保留。p 37p 38二、風(fēng)險的移轉(zhuǎn) 風(fēng)險的劃分、承擔(dān)主要是風(fēng)

18、險的移轉(zhuǎn)時間、地點問題。聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約對風(fēng)險的移轉(zhuǎn)提供了指導(dǎo)。但該公約對風(fēng)險的移轉(zhuǎn)的規(guī)定僅是原則性的，實際上風(fēng)險的移轉(zhuǎn)與交貨方式和貿(mào)易術(shù)語密切相關(guān)。 風(fēng)險移轉(zhuǎn)只是確定買賣雙方當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)的初步依據(jù)，不排除在有些情況下發(fā)生已移轉(zhuǎn)風(fēng)險的回轉(zhuǎn)，即由買方承擔(dān)又變?yōu)橛少u方承擔(dān)，或風(fēng)險的前移，如表面由賣方承擔(dān)實際由買方承擔(dān) 各國國內(nèi)法中主要有“風(fēng)險隨所有權(quán)移轉(zhuǎn)”和“風(fēng)險因交付移轉(zhuǎn)”的差異。 2022/8/2639問題與思考1、國際貨物買賣合同中有哪些違約救濟措施？如何確定違約的賠償數(shù)額？2、國際貨物買賣合同中的賣方負有哪些主要義務(wù)？買方負有哪些主要義務(wù)？3、如何理解根本違反合同？我國合同法

19、中有無類似的規(guī)定？4、風(fēng)險移轉(zhuǎn)對賣方和買方的權(quán)利、義務(wù)有什么影響？5、如何確定所有權(quán)轉(zhuǎn)移？第五章國際貨物運輸與保險 40第一節(jié) 國際貨物運輸概述 運輸單證、承運人的責(zé)任、貨物提取人的資格成為關(guān)注的重點。在運輸方式方面，存在海上貨物運輸、航空貨物運輸、鐵路貨物運輸和多式聯(lián)合貨物運輸幾種方式。海上貨物運輸可以分為班輪運輸和租船運輸。租船運輸又可分為航次租船、定期租船和光船租賃。我國海商法把定期租船和光船租賃歸為船舶租用合同，而把其他的稱為海上貨物運輸合同，包括班輪（提單）運輸和航次租船合同。p 41p 42國際海上貨物運輸合同主要是承運人的義務(wù)和責(zé)任、權(quán)利與豁免的有關(guān)問題，在提單運輸?shù)那闆r下，還涉

20、及提單的流通轉(zhuǎn)讓問題。航空運輸和鐵路運輸具有海上運輸不能取代的作用。國際多式聯(lián)合運輸?shù)陌l(fā)展，也促進了航空、鐵路運輸?shù)陌l(fā)展。從法律角度看，調(diào)整海上貨物運輸?shù)膰H公約出現(xiàn)得最早，發(fā)展得也最成熟。國際公約、規(guī)則，為規(guī)范國際貨物運輸、處理國際貨物運輸糾紛提供了依據(jù)，構(gòu)成國際貨物運輸?shù)姆煽蚣?。第二?jié) 海上貨物運輸一、班輪運輸及提單（一）概述班輪運輸（liner transport），是指船舶在固定的航線和港口間、按事先規(guī)定的船期和公布的費率進行的運輸。提單（bill of lading, B/L），據(jù)我國海商法，是指用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經(jīng)由承運人接收或裝船，以及承運人保證據(jù)以交付貨物的單證

21、。（二）提單的內(nèi)容提單由兩部分組成，包括正面條款和背面條款。正面條款主要是對貨物、運輸情況的描述，一般由托運人填寫，承運人或其代理人簽名。背面條款是承運人印就的權(quán)利、義務(wù)條款。p 43p 44（三）提單的種類 1、根據(jù)簽發(fā)提單時貨物是否已裝船，可將提單分為已裝船提單和備運提單 2、按提單是否可以流通、轉(zhuǎn)讓可以將提單分為不可轉(zhuǎn)讓提單和可轉(zhuǎn)讓提單，可轉(zhuǎn)讓提單按提單抬頭又可分為指示提單和不記名提單p 45 3、根據(jù)承運人是否在提單上進行批注可以將提單分為清潔提單與不清潔提單 （四）提單的性質(zhì)和作用 1、提單是托運人與承運人之間海上貨物運輸合同的證據(jù) 2、提單是承運人接收貨物、裝船向托運人出具的收據(jù)

22、3、提單是（代表）貨物所有權(quán)的憑證2022/8/2646 五）調(diào)整提單的國內(nèi)法與國際條約1、國內(nèi)法在大陸法系國家和普通法系國家，有關(guān)提單的法律規(guī)定的表現(xiàn)形式不同。2、國際條約這就是1924年的海牙規(guī)則、1968年的維斯比規(guī)則以及1978年的漢堡規(guī)則。我國沒有批準加入上述任何一個公約。但我國航運公司的提單條款是根據(jù)海牙規(guī)則制定的。我國的海商法吸收了上述公約的有關(guān)規(guī)定。2022/8/2647 海牙規(guī)則、維斯比規(guī)則和漢堡規(guī)則的主要區(qū)別表現(xiàn)在如下幾個方面：（1）適用范圍（2）責(zé)任期限（3）賠償限額（4）訴訟時效（5）貨物范圍（6）保函的效力（7）免責(zé)范圍2022/8/2648 3、全程或部分海上國際貨

23、物運輸合同公約（1）公約的適用范圍及與其他規(guī)則間的關(guān)系（2）運輸單證和電子運輸記錄（3）承運人的義務(wù)、賠償責(zé)任及責(zé)任限制（4）托運人的義務(wù)及責(zé)任（5）控制方的權(quán)利、權(quán)利轉(zhuǎn)讓及貨物交付p 49（六）提單的內(nèi)容及托運人、承運人的權(quán)利、義務(wù) 1、承運人的義務(wù)與責(zé)任（1）提供適航的船舶（2）管理和安全運送貨物（3）簽發(fā)提單并據(jù)以交付貨物（4）行駛合理的航線 2、承運人的責(zé)任期間、責(zé)任限制與責(zé)任豁免（1）責(zé)任期間（2）責(zé)任限制（3）承運人的免責(zé)（4）承運人的代理人、受雇人的責(zé)任 。 2022/8/2650 3、承運人的權(quán)利（1）批注權(quán)（2）收取運費權(quán)、貨物留置權(quán)、請求拍賣權(quán)（3）危險貨物銷毀權(quán)（4）鄰近

24、港口卸載權(quán)4、托運人的義務(wù)與權(quán)利（1）提交托運的貨物，保證提供的有關(guān)材料正確（2）辦理必要的手續(xù)單證給承運人（3）支付運費（4）提取貨物（5）請求簽發(fā)提單權(quán)、換取提單權(quán)5、提貨權(quán)、索賠權(quán)2022/8/2651 （七）提單轉(zhuǎn)讓的效力1、提單轉(zhuǎn)讓視為票據(jù)轉(zhuǎn)讓1994年修訂的美國提單法將提單分為不可轉(zhuǎn)讓提單（nonnegotiable B/L）和可轉(zhuǎn)讓提單（negotiable B/L）。（1）善意受讓人的保護（2）承運人對受讓人的義務(wù)2、提單轉(zhuǎn)讓視為訴權(quán)轉(zhuǎn)移英國法視提單為代表貨物所有權(quán)的憑證，是貨物所有權(quán)的象征，不具有美國法中的票據(jù)流通性。3、提單調(diào)整承運人與持有人關(guān)系德國法規(guī)定，貨物運輸合同調(diào)整

25、承運人和托運人之間的法律關(guān)系，而提單調(diào)整承運人與持有人之間的法律關(guān)系。p 52（八）電子提單規(guī)則和海運單統(tǒng)一規(guī)則1、國際海事委員會電子提單規(guī)則該規(guī)則不具有強制性，經(jīng)當(dāng)事人同意援用后適用。該規(guī)則中的電子提單是以電子數(shù)據(jù)交換（EDI）系統(tǒng)為基礎(chǔ)對海運途中的貨物的提貨權(quán)進行轉(zhuǎn)讓的程序。2、國際海事委員會海運單統(tǒng)一規(guī)則該規(guī)則適用于不使用可轉(zhuǎn)讓提單或類似物權(quán)證書的采納該規(guī)則的運輸合同。 p 53二、航次租船合同與定期租船合同 （一）航次租船合同 航次租船合同，又叫定程租船（VoyageCharter Party），是指船舶出租人向承租人提供船舶或者船舶的部分艙位，裝運約定的貨物，從一港運至另一港，由承租

26、人支付約定的運費的合同。 （二）定期租船合同 定期租船合同（Time Charter Party），是指船舶出租人向承租人提供約定的由出租人配備船員的船舶，由承租人在約定的期限內(nèi)按照約定的用途使用，并支付租金的合同。定期租船合同的最大特點是承租人負責(zé)船舶的經(jīng)營管理，出租人只負責(zé)船舶的維護、維修。第三節(jié) 國際航空、鐵路與公路貨物運輸一、國際航空貨物運輸（一）調(diào)整國際航空貨物運輸?shù)膰H公約1929年的統(tǒng)一國際航空運輸某些規(guī)則的公約（華沙公約），1955年的修改1929年統(tǒng)一國際航空運輸某些規(guī)則的公約的議定書（海牙議定書）和海牙議定書的危地馬拉城1971年議定書（危地馬拉城議定書）。p 542022

27、/8/2655 （二）華沙公約與蒙特利爾公約的關(guān)系蒙特利爾公約規(guī)定：當(dāng)國際航空運輸在該公約的當(dāng)事國之間履行，而這些當(dāng)事國同為下列條約的當(dāng)事國時，蒙特利爾公約優(yōu)先于國際航空運輸所適用的任何規(guī)則：(1)華沙公約；(2)海牙議定書；(3)瓜達拉哈拉公約；(4)危地馬拉城議定書；(5)各個蒙特利爾議定書。（三）蒙特利爾公約1、該公約的適用范圍2、國際航空貨物運輸單證3、承運人的責(zé)任及免責(zé)4、托運人和收貨人處置貨物的權(quán)利5、索賠p 56二、國際鐵路貨物運輸 1、國際貨協(xié)國際貨協(xié)適用于各締約國之間的貨物運輸，該協(xié)定對鐵路、發(fā)貨人和收貨人都有約束力。 2、國際貨約國際貨約適用于按照聯(lián)運單托運的貨物運輸，其運

28、程通過至少兩個締約國的領(lǐng)土。2022/8/2657 1、適用范圍2、運單3、發(fā)貨人和收貨人的權(quán)利4、鐵路責(zé)任及賠償5、鐵路運輸索賠訴訟p 58三、國際公路貨物運輸合同公約國際公路貨物運輸合同公約（CMR）是歐洲國家于1956年5月通過的一項有關(guān)國際公路貨物運輸?shù)墓s。該公約包括六章，共41條，涉及公約的適用范圍、承運人的責(zé)任對象（對誰負責(zé)）、運輸合同的簽訂與履行、承運人的責(zé)任、索賠和訴訟、后續(xù)承運人履行運輸?shù)鹊囊?guī)定。2022/8/2659 （一）適用范圍（二）承運人的責(zé)任對象（三）運輸合同與運單（四）發(fā)貨人和收貨人對貨物的處置權(quán)（五）承運人的責(zé)任（六）索賠和訴訟第四節(jié) 國際貨物多式聯(lián)運一、聯(lián)合

29、國國際貨物多式聯(lián)運公約 國際商會的國際貿(mào)易術(shù)語解釋通則2010規(guī)定了可用于多式聯(lián)運的術(shù)語，如FCA、CIP、CPT。國際多式聯(lián)運提出了很多法律問題。按多式聯(lián)運公約，國際多式聯(lián)運（international multimodal transport）是指按照多式聯(lián)運合同，以至少兩種不同的運輸方式，由多式聯(lián)運經(jīng)營人將貨物從一國境內(nèi)接管貨物的地點運至另一國境內(nèi)指定交付貨物的地點。p 60p 61二、多式聯(lián)運單據(jù)規(guī)則聯(lián)合國貿(mào)易和發(fā)展會議于1991年與國際商會共同制定了多式聯(lián)運單據(jù)規(guī)則。該規(guī)則沒有約束力，當(dāng)事人可以自由選擇適用與否。經(jīng)營人的責(zé)任從接收貨物到交付貨物，對在該期間內(nèi)貨物的損失或延遲交貨承擔(dān)責(zé)

30、任，除非經(jīng)營人證明其本人、受雇人或代理人在履行合同中沒有過失或疏忽。托運人的責(zé)任與維斯比規(guī)則確定的托運人的責(zé)任相同。 p 62三、我國海商法的有關(guān)規(guī)定我國海商法對多式聯(lián)運合同作了特別規(guī)定。但該法所稱的多式聯(lián)運，是指多式聯(lián)運經(jīng)營人以兩種以上的不同運輸方式，其中一種是海上運輸方式，負責(zé)將貨物從接收地運到目的地交付收貨人，并收取全程運費的合同。多式聯(lián)運經(jīng)營人的責(zé)任期間自接收貨物時起至交付貨物時止。經(jīng)營人負責(zé)履行或組織履行聯(lián)運合同，對全程負責(zé)。經(jīng)營人與各區(qū)段承運人可以合同約定相互之間的責(zé)任，但這種約定不影響經(jīng)營人的全程責(zé)任。 第五節(jié) 國際貨物運輸保險一、國際海上貨物運輸保險（一）海上貨物運輸保險中的可

31、保利益海上貨物運輸保險中的一個根本原則是可保利益原則?？杀＠妫╥nsurable interest），是指被保險人對保險標(biāo)的因有利害關(guān)系而產(chǎn)生的為法律所承認的可以投保的經(jīng)濟利益。（二）海上貨物運輸保險合同與保險單證海上保險合同，是指保險人按照約定，對被保險人遭受保險事故造成保險標(biāo)的的損失和產(chǎn)生的責(zé)任負責(zé)賠償，而由被保險人支付保險費的合同。p 63p 64保險單證是保險合同的證明。保險單證一般可分為保險單（insurance policy）和保險憑證（insurance certificate）兩大類。（三）海上貨物運輸保險的保險范圍海上貨物運輸保險對約定的風(fēng)險（事故）造成的損失、費用進行賠償

32、。風(fēng)險包括海上風(fēng)險和外來風(fēng)險。海上風(fēng)險指貨物在海上航行中發(fā)生的或與海上運輸相關(guān)的風(fēng)險，不包括海上的一切風(fēng)險，同時又不局限于海上的風(fēng)險，包括自然災(zāi)害和意外事故。 p 65（四）保險人與被保險人的權(quán)利、義務(wù) 1、保險條款與險別 2、保險人與被保險人的一般權(quán)利、義務(wù)二、航運貨物保險和陸運貨物保險2022/8/2666問題與思考1、如何理解提單的作用？2、提單有哪些種類？3、試述提單、運單的區(qū)別與聯(lián)系。4、海上承運人的義務(wù)有哪幾類?有什么區(qū)別？其免責(zé)條件是什么？5、比較海牙規(guī)則、維斯比規(guī)則和漢堡規(guī)則。6、如何理解、利用可保利益原則？7、 試析FOB、CIF合同在運輸和保險方面的不同。p 67第六章國際

33、支付第一節(jié) 支付工具一、票據(jù)（一）概念與特征票據(jù)（negotiable instrument），根據(jù)我國票據(jù)法，是一種以支付金錢為目的的可以流通的有價證券，分為匯票、本票和支票。票據(jù)具有下列主要特征：1、流通轉(zhuǎn)讓性2、無因性或獨立性3、要式性p 68p 69（二）國際票據(jù)法律制度的沖突和統(tǒng)一在票據(jù)調(diào)整法律方面，存在兩大對立的法律制度，這就是以法國和德國為代表的日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法系和以英、美為代表的英美票據(jù)法系。二、匯票匯票是出票人要求付款人見票即付或見票后定期支付給受款人或其代理人一定金額的無條件支付委托。據(jù)英國匯票與本票法，匯票是一人（出票人）向另一人簽發(fā)的，要求付款人即期或定期或在可以確定的

34、將來時間，對特定人或其指定的人或持票人無條件支付一定金額的書面委托。聯(lián)合國國際匯票和國際本票公約重在規(guī)范國際票據(jù)的問題。 匯票有三個基本當(dāng)事人，出票人（drawer）、受票人（付款人，drawee）和受款人（收款人，payee）。p 70三、票據(jù)權(quán)利與義務(wù)票據(jù)權(quán)利，指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。票據(jù)責(zé)任，指票據(jù)債務(wù)人向持票人支付票據(jù)金額的義務(wù)。匯票的出票人、背書人、承兌人和保證匯票的保證人是票據(jù)中的債務(wù)人，并負連帶責(zé)任。并非所有的持票人都享有完整的票據(jù)權(quán)利。在票據(jù)的流通過程中可能產(chǎn)生票據(jù)要式的缺陷，同時受讓人本身的原因也可能使其權(quán)利受到影響。2022/8/

35、2671 據(jù)我國票據(jù)法，持票人取得票據(jù)，應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，必須給付對價（贈與、繼承等除外）。我國票據(jù)法的規(guī)定綜合了不同法系的有關(guān)規(guī)定，增加了大陸法系中所沒有的對價要求，增加了真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系的要求，同時也吸收了相當(dāng)于善意持票人、正當(dāng)持票人的內(nèi)容，盡管沒有這樣的明確概念。p 72四、票據(jù)偽造的民事責(zé)任承擔(dān)此處所說的票據(jù)偽造的民事責(zé)任承擔(dān)，是指除偽造者之外的其他人的責(zé)任承擔(dān)。我國票據(jù)法第14條對偽造作了規(guī)定：票據(jù)上的記載事項應(yīng)當(dāng)真實，不得偽造、變造。偽造、變造票據(jù)上的簽章和其他記載事項的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任。最值得注意的是偽造背書。偽造背書中的爭議

36、問題在于是由丟失票據(jù)的人承擔(dān)風(fēng)險和責(zé)任，還是由從偽造者處取得票據(jù)的人（以下簡稱得票人）承擔(dān)風(fēng)險和責(zé)任。p 73我國國內(nèi)的觀點認為，被偽造者一般不承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險，因為其沒有簽章。我國票據(jù)法規(guī)定了偽造票據(jù)的責(zé)任、風(fēng)險承擔(dān)。五、涉外票據(jù)的法律適用涉外票據(jù)是指出票、背書、承兌、保證和付款等行為中，既有發(fā)生在我國境內(nèi)又有發(fā)生在我國境外的票據(jù)。國際條約優(yōu)先，我國聲明保留的除外；國際條約和我國票據(jù)法沒有規(guī)定的，可以適用國際慣例。第二節(jié) 匯付與托收一、匯付匯付（remittance），即匯款，是指進口方將貨款通過銀行寄交出口方的結(jié)算方式。匯付一般涉及四個當(dāng)事人，這就是匯款人、匯出行、收款人和匯入行。根據(jù)匯款的

37、方式，可以將匯付分為信匯、電匯和票匯三種。p 74p 75 二、托收（一）托收的概念托收（collections），指銀行受債權(quán)人（出口商）委托，憑有關(guān)單據(jù)（商業(yè)單據(jù)，也可能包括金融單據(jù)）向債務(wù)人（進口商）收取貨款的一種結(jié)算方式。托收屬于一種商業(yè)信用。銀行所起的作用僅是一種代理收款作用。銀行對付款人是否付款不承擔(dān)責(zé)任。因而托收對賣方來說意味著一種風(fēng)險。國際上規(guī)范托收的規(guī)則是國際商會的托收統(tǒng)一規(guī)則。（二）托收的程序和種類 2022/8/2676 1、委托人委托托收行辦理托收，填寫委托書，發(fā)出“托收指示”（collection instruction），交付有關(guān)單據(jù)。2、托收行如接受委托，向其在債

38、務(wù)人所在地的代理行傳達托收指示，并寄交有關(guān)單據(jù)。3、代收行如接受托收指示，按托收指示，向債務(wù)人提示有關(guān)單據(jù)，要求債務(wù)人承兌匯票或付款。4、債務(wù)人驗單，決定是否承兌匯票或付款。5、如債務(wù)人承兌或付款，代收行向債務(wù)人交付有關(guān)單據(jù)；如債務(wù)人拒絕承兌或付款，代收行向托收行轉(zhuǎn)述拒付理由，并返還有關(guān)單據(jù)。6、代收行向托收行付款。7、托收行向委托人付款；在債務(wù)人拒付時，向委托人返還有關(guān)單據(jù)。p 77（三）銀行的托收義務(wù)及免責(zé)1、銀行自由決定是否接受托收2、銀行應(yīng)嚴格按托收指示履行責(zé)任3、銀行的義務(wù)不涉及貨物、服務(wù)或行為銀行履行義務(wù)的對象是有關(guān)單據(jù)。4、銀行的業(yè)務(wù)標(biāo)準及免責(zé)事項（1）對所收單據(jù)的免責(zé)。（2）對

39、單據(jù)有效性的免責(zé)。（3）對被指示方的行為免責(zé)。第三節(jié) 跟單信用證一、跟單信用證的定義及調(diào)整規(guī)范跟單信用證是銀行有條件的付款承諾，只要受益人提交的單據(jù)符合信用證的要求，銀行即應(yīng)付款。1993年的跟單信用證統(tǒng)一慣例為世界上的銀行處理信用證業(yè)務(wù)所適用?，F(xiàn)行文本是2006年修訂、自2007年7月1日起施行的跟單信用證統(tǒng)一慣例（國際商會第600號出版物，UCP600）。二、信用證的當(dāng)事人及其相互關(guān)系信用證的基本當(dāng)事人有四個，即開證行、通知行、受益人和指定行。不同當(dāng)事人之間具有不同的法律關(guān)系，其權(quán)利義務(wù)受不同的協(xié)議調(diào)整。p 78p 79三、信用證的基本運作程序和內(nèi)容（一）基本程序1、買賣合同規(guī)定貨款支付采

40、取信用證支付方式。2、申請人向開證行提出開證申請，包括開證要求、償付或擔(dān)保協(xié)議。3、開證行在接受申請人的申請后，向受益人開出以其為受益人的信用證。4、通知行向受益人通知信用證。5、受益人按信用證的規(guī)定制作單據(jù)，并向指定行提交單據(jù)。6、指定行根據(jù)信用證規(guī)定的條件和方式對受益人付款、承兌或議付。7、指定行向開行證或保兌行要求償付。8、開證行向指定行或保兌行進行償付。 p 80（二）信用證的內(nèi)容1、有關(guān)信用證本身的要求信用證的號碼、開證地點和日期、截止日期和地點2、相關(guān)當(dāng)事人3、信用證金額及兌用方式4、貨物運輸與保險5、商業(yè)票據(jù)（1）商業(yè)發(fā)票。（2）運輸單據(jù)。（3）保險單據(jù)。 （4）其他單據(jù)。6、對

41、銀行的指示（1）對通知行的指示。（2）銀行間指示，即付款、承兌或議付的銀行如何獲得償付，例如向誰、何時、何地以及償付方式等。 2022/8/2681 四、信用證的種類（一）即期付款信用證、延期付款信用證、承兌信用證和議付信用證（二）保兌信用證與非保兌信用證（三）可轉(zhuǎn)讓信用證與背對背信用證2022/8/2682 五、處理信用證關(guān)系的一般原則（一）信用證獨立原則（autonomy of credit）（二）單證嚴格一致原則（strict compliance）（三）銀行免責(zé)事項2022/8/2683 六、信用證的欺詐例外及適用限制信用證欺詐例外的核心問題是什么樣的欺詐可以使銀行對相符交單拒付，即銀

42、行拒付的條件和程序是什么。信用證欺詐主要包括下述情形：第一，受益人偽造單據(jù)或者提交記載內(nèi)容虛假的單據(jù)；第二，受益人惡意不交付貨物或者交付的貨物無價值；第三，受益人和開證申請人或者其他第三方串通提交假單據(jù)，而沒有真實的基礎(chǔ)交易。信用證欺詐例外規(guī)則及其適用限制，是國內(nèi)法的問題。p 84七、信用證的開立和修改（一）開證時間申請人應(yīng)按照貨物買賣合同的規(guī)定，及時申請開立信用證。（二）開證內(nèi)容及修改八、信用證下的常用單據(jù)及審核（一）有關(guān)單據(jù)1、商業(yè)發(fā)票2、運輸單據(jù)3、匯票4、保險單據(jù)（二）單據(jù)的審核標(biāo)準（三）單據(jù)不符時的處理2022/8/2685 九、銀行間的償付（一）開證行償付（二）償付行償付2022/

43、8/2686問題與思考1、簡述匯票的特征。2、如何理解票據(jù)持票人的權(quán)利？3、簡述托收在CIF、FOB中的優(yōu)勢與不足。4、簡述信用證的種類。5、如何理解信用證的獨立原則和嚴格一致原則？6、簡述信用證業(yè)務(wù)中匯票的使用。2022/8/2687第七章國際貿(mào)易融資與擔(dān)保872022/8/2688第一節(jié)國際貿(mào)易融資一、國際貿(mào)易融資概述 國際貿(mào)易融資廣義上包括了所有提供資金信用的安排：既包括買賣雙方相互提供信用（如買方預(yù)付或貨到付款），也包括金融機構(gòu)向貿(mào)易商提供信用；既包括金融機構(gòu)直接向賣方付款（如跟單信用證），也包括金融機構(gòu)向買方或賣方提供信貸，而不改變買方向賣方的付款義務(wù)。在跟單信用證中，開證行取代了申

44、請人（貨物買方）的付款人或主債務(wù)人地位。保理或福費廷也屬于這類業(yè)務(wù)，由金融機構(gòu)直接承購賣方的應(yīng)收賬款（未來到期債權(quán)）。狹義的國際貿(mào)易融資，僅限于不改變國際貿(mào)易中付款人的地位或義務(wù)、只是為接受融資的賣方或買方提供資金便利的融資。根據(jù)接受融資方的不同，可以分為賣方信貸和買方信貸。根據(jù)國際貨款支付方式不同，可以分為匯付項下的融資、托收項下的融資、信用證項下的融資。2022/8/2689第一節(jié)國際貿(mào)易融資二、直接貸款 直接貸款是由金融機構(gòu)直接向貨物的賣方或買方貸款。在買賣雙方約定由買方延期付款或賒銷的情況下，為了便利賣方采購、備貨、托運等，出口國的金融機構(gòu)直接向賣方提供貸款。此為賣方信貸。在買賣雙方約

45、定預(yù)付貨款或者付款交單時，為了便利買方支付貨款，出口國的金融機構(gòu)向買方提供信貸。也有出口國銀行向進口國銀行提供信貸由進口國銀行向買方轉(zhuǎn)貸的情況。此為買方信貸。有時進口國的進出口銀行（通常為政策性銀行）也向買方提供信貸。2022/8/2690第一節(jié)國際貿(mào)易融資三、托收下的銀行融資 1.出口托收押匯（collection bill purchased）。2.信托收據(jù)（trust receipt，T/R）。2022/8/2691第一節(jié)國際貿(mào)易融資四、信用證項下的融資（一）出口融資 處理信用證的銀行可以利用信用證，對受益人或申請人提供出口或進口融資。信用證項下的出口融資包括兩類：一是適用于銀行對出口商

46、裝運前的融資，如打包放款；二是適用于銀行對受益人交單時的融資，如出口押匯。1、打包放款2、利用紅條款信用證3、出口押匯（二）進口融資 開證行可以對進口商提供與信用證有關(guān)的進口融資。進口商作為信用證的申請人，在申請開立信用證時，一般應(yīng)向開證行交納一定的保證金（押金），作為將來償付開證行對外付款的保證。如果開證行免收保證金，視為對進口商提供了信用。除此之外，在申請人無款贖單時，開證行先根據(jù)信用證對外付款，后向申請人追償，形成對進口商融資。2022/8/2692第二節(jié)保理和福費廷一、債權(quán)轉(zhuǎn)讓債權(quán)轉(zhuǎn)讓，涉及作為轉(zhuǎn)讓人的債權(quán)人、債務(wù)人和受讓人三個基本當(dāng)事人。其核心是轉(zhuǎn)讓人和受讓人之間的債權(quán)轉(zhuǎn)讓本身是否有

47、效，這一債權(quán)轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人是否產(chǎn)生效力，產(chǎn)生效力的條件是什么，以及債務(wù)人對受讓人是否可以行使抗辯權(quán)、抵消權(quán)或提出反請求（反索）二、保理1.保理的概念保理（factoring），也叫保付代理、客賬代理或承購應(yīng)收賬款業(yè)務(wù)或發(fā)票貼現(xiàn)，指銀行或保理公司向賣方收購以發(fā)票表示的債務(wù)人的應(yīng)收賬款來提供綜合性服務(wù)，包括銷售分賬戶管理、債款回收、信用銷售控制、壞賬擔(dān)保和貿(mào)易融資。2022/8/2693 2.保理協(xié)議保理協(xié)議是出口保理商與出口商之間調(diào)整因保理業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的法律關(guān)系的協(xié)議。保理業(yè)務(wù)不同，協(xié)議的內(nèi)容也不同。一般包括下述內(nèi)容：（1）有效期限。（2）收購應(yīng)收賬款。（3）核準與未核準應(yīng)收賬款。（4）收購價款的計

48、算與支付。（5）債權(quán)轉(zhuǎn)讓及履約保證。（6）附屬機構(gòu)。（7）限制條款。（8）協(xié)議的立即終止。2022/8/2694 3.保理業(yè)務(wù)涉及的主要法律問題（1）債權(quán)轉(zhuǎn)讓。（2）保理商與第三者的利益沖突。（3）債務(wù)人的抗辯和反索。（4）出口商的清盤和破產(chǎn)。2022/8/2695 三、福費廷（一）福費廷的概念福費廷（Forfaiting），又稱包買票據(jù)，是一種付款請求權(quán)交易，可理解為一種債權(quán)轉(zhuǎn)讓。國際商會與國際福費廷協(xié)會于2012年共同制定了福費廷統(tǒng)一規(guī)則（URF800），自2013年起實行。（二）當(dāng)事人之間的權(quán)利、義務(wù)（三）當(dāng)事人的責(zé)任2022/8/2696第三節(jié) 備用信用證與保函一、概述 在國際貿(mào)易中，

49、除金融機構(gòu)直接向買方或賣方提供資金便利外，包括金融機構(gòu)在內(nèi)的第三方常常為了國際貿(mào)易的進行而提供擔(dān)?；虮ＷC。在國際貿(mào)易中，這種擔(dān)保或保證通常采取備用信用證（或稱備用證）和保函的形式。國際機構(gòu)為了便利擔(dān)保的形式，制定了一些有關(guān)備用證和保函的規(guī)則。 國際貿(mào)易中的備用信用證和保函，雖然本質(zhì)上屬于保證，但相關(guān)規(guī)則與中國國內(nèi)法上的保證或擔(dān)保存在某些重大不同。根據(jù)中國擔(dān)保法或物權(quán)法，擔(dān)保關(guān)系與被擔(dān)保的債權(quán)債務(wù)關(guān)系之間存在主從關(guān)系，即擔(dān)保合同是主債權(quán)債務(wù)合同的從合同，其一般原則是主債權(quán)債務(wù)合同無效，擔(dān)保合同無效（法律另有規(guī)定除外）。國際貿(mào)易中的備用信用證和保函規(guī)則，有的存在類似主合同與從合同的規(guī)定，有的則直接

50、規(guī)定擔(dān)保合同獨立于被擔(dān)保的債權(quán)債務(wù)合同。因此，擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)的不同條件就成為非常重要的內(nèi)容。2022/8/2697 二、備用信用證 在國際貨物買賣合同中，有時會使用備用信用證或保函來保證貨款支付或合同履行。跟單信用證用于保證買方的付款，備用信用證的應(yīng)用范圍不限于此，還廣泛用于投標(biāo)擔(dān)保、履行擔(dān)保、付款擔(dān)保、保留款擔(dān)保等。保函則保障一方違約時另一方能夠獲得有效的救濟。嚴格意義上說，保函不屬于國際貨款支付的范圍。但考慮到保函與備用信用證的密切聯(lián)系和共同點，此處亦做一介紹。此處主要從貨物買賣的角度對備用信用證和保函進行介紹。（一）UCP的有關(guān)規(guī)定 盡管UCP500的適用范圍中包括了備用信用證，但只

51、是在可以適用的范圍內(nèi)對備用信用證適用?？梢哉f，UCP500的大多數(shù)條款不適用于備用信用證。制定UCP500時，曾有人提議UCP500具體明確適用備用信用證的條款，但這一提議被認為不可能實現(xiàn)而沒有被采納。因此，信用證當(dāng)事人有必要具體明確信用證的條款與條件。UCP500包括備用信用證的原因，是認為從法律上說備用信用證與即索擔(dān)保相同，但備用信用證的適用范圍遠遠廣于即索擔(dān)保。UCP500被認為是最適合備用信用證的規(guī)則，故在該慣例中包括了備用信用證。UCP600仍然沿用了UCP500的做法。2022/8/2698（二）國際備用證慣例ISP981、概況2、備用信用證的概念及適用范圍3、備用信用證的性質(zhì)：即

52、是一個不可撤銷的、獨立的、跟單的、具有約束力的承諾4、備用信用證的承付（1）受益人的提示（2）對提示單據(jù)的審查和處理（3）開證人的承付義務(wù)（4）償付義務(wù)5、備用信用證的欺詐 2022/8/2699 三、保函（一）國際商會的保函規(guī)則 保函（letter of guarantee，L/G），是指擔(dān)保人應(yīng)委托人要求向受益人開出的保證文件，保證在委托人未盡義務(wù)、違約、過失時承擔(dān)賠償責(zé)任。銀行開立的保函稱為銀行保函。 國際商會于1978年制定了合約保函統(tǒng)一規(guī)則（URCG，國際商會第325號出版物），但該規(guī)則未被廣泛接受；于1991年又制定了見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則（URDG，國際商會第458號出版物）；于1

53、993年4月通過了合同保證統(tǒng)一規(guī)則（URCB，國際商會第524號出版物）。這三個規(guī)則的英文名稱分別是：Uniform Rules for Contract Guarantees，Uniform Rules for Demand Guarantees，和Uniform Rules for Contract Bonds。見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則也譯為即期擔(dān)保統(tǒng)一規(guī)則。2022/8/26100 （二）見索即付保函的定義和特征 根據(jù)見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則，見索即付保函（demand guarantee），指由銀行、保險公司或其他組織或個人（擔(dān)保人）以書面形式出具的任何保證、擔(dān)?；蚱渌犊畛兄Z，表示在提交符合

54、保函條款的索賠書或保函中規(guī)定的其他文件時承擔(dān)付款責(zé)任。保函應(yīng)規(guī)定委托人、受益人、擔(dān)保人、要求開立保函的基礎(chǔ)交易、應(yīng)支付的最大數(shù)額和貨幣種類、保函的到期日或到期事件、索償?shù)臈l件、減少保函數(shù)額的其他規(guī)定。 見索即付保函的特點是：（1）獨立性。保函與基礎(chǔ)合同相互獨立，同委托人與擔(dān)保人之間的關(guān)系獨立，即使保函中含有對基礎(chǔ)合同的援引。（2）不可撤銷性。除非另外明確表明，所有的保函和反擔(dān)保保函都是不可撤銷的。（3）單據(jù)化。擔(dān)保人根據(jù)保函的付款義務(wù)，以受益人提示索款要求及保函規(guī)定的其他單據(jù)為條件。（4）表面相符。擔(dān)保人只檢查單據(jù)與保函要求是否表面一致。在確定付款要求與保函規(guī)定的條件表面一致時，擔(dān)保人即應(yīng)履行

55、付款義務(wù)。2022/8/26101 （三）見索即付保函有關(guān)當(dāng)事人的義務(wù)擔(dān)保人只根據(jù)保函規(guī)定的條件和見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則對受益人負責(zé)。擔(dān)保人本著誠實信用和合理謹慎原則確認單據(jù)是否表面符合保函的要求、單據(jù)相互之間是否一致。在單據(jù)不符時，擔(dān)保人可以拒絕履行擔(dān)保義務(wù)。擔(dān)保人決定拒絕付款時，應(yīng)立即以快速方式通知受益人。其付款數(shù)額不超過保函中規(guī)定的數(shù)額。類似托收統(tǒng)一規(guī)則和UCP500的規(guī)定，擔(dān)保人和指示人，對于向其提交的文件的形式、充分性、準確性、真?zhèn)涡?、法律效果，或任何人的善意、行為或不行為，不承?dān)責(zé)任；對于不可抗力造成的營業(yè)中斷所引起的后果，不承擔(dān)責(zé)任；對于下述事項不負責(zé)任，但沒有善意和謹慎從事除外：

56、產(chǎn)生于信息、信件或文件傳遞中的延誤或損失的后果；產(chǎn)生于電訊傳遞中的延誤、缺損或其他差錯；對技術(shù)術(shù)語的翻譯或解釋的差錯（并保留對保函文本不予翻譯轉(zhuǎn)遞的權(quán)利）；其傳遞的指示沒被執(zhí)行。擔(dān)保人和指示人對于不可抗力造成的業(yè)務(wù)中斷的后果不負責(zé)任。2022/8/26102 受益人的索款要求，應(yīng)根據(jù)保函的條件在到期日或之前或到期事件前，在開立地向擔(dān)保人提出。到期日指具體規(guī)定的日歷日，到期事件指為到期目的規(guī)定的文件提示。無論如何規(guī)定到期，在向擔(dān)保人提示保函本身時，或向擔(dān)保人提示受益人免除保函責(zé)任的書面聲明時（在這種情況下是否退還保函沒有影響），保函被取消。在保函因付款、到期、取消等終止時，保留保函并不保存受益人

57、根據(jù)保函享有的任何權(quán)利。如果受益人要求延展保函的有效期代替要求付款，擔(dān)保人應(yīng)不遲延地通知給予擔(dān)保人指示的一方。在允許委托人和受益人達成展期協(xié)議、委托人安排展期的合理時間內(nèi)，擔(dān)保人應(yīng)暫停支付。除非在上述期限內(nèi)展期，擔(dān)保人應(yīng)對受益人符合要求的索款要求付款。如果委托人要求展期，除非擔(dān)保人和指示人或所有各方都同意，則不應(yīng)展期。受益人除提交保函要求的文件外，還應(yīng)提交書面聲明（無論是否包括在索款要求或單據(jù)中），表明委托人違反了基礎(chǔ)合同的義務(wù)及委托人違反的方面。保函條款明確排除書面聲明時除外。保函要求的所有文件應(yīng)在保函的開立地向擔(dān)保人提示，否則擔(dān)保人可拒絕付款。2022/8/26103 （四）支配法律和管轄

58、除非保函或反擔(dān)保函另有明確規(guī)定，支配法律應(yīng)是擔(dān)保人或指示人的營業(yè)地的法律，或者，如果擔(dān)保人或指示人有不止一處的營業(yè)地，是開立保函或反擔(dān)保函的分支機構(gòu)的營業(yè)地的法律。除非保函或反擔(dān)保函另有明確規(guī)定，擔(dān)保人和受益人之間的保函糾紛，或指示人與擔(dān)保人之間的反擔(dān)保糾紛，應(yīng)由擔(dān)保人或指示人的營業(yè)地所在國的有權(quán)法院專屬管轄；如果擔(dān)保人或指示人有不止一處的營業(yè)地，由開立保函或反擔(dān)保函的分支機構(gòu)所在國的有權(quán)法院管轄。2022/8/26104四、聯(lián)合國獨立保函與備用信用證公約（一）適用范圍 1995年聯(lián)合國通過聯(lián)合國獨立保函與備用信用證公約，該公約于2000年1月1日生效。到2008年12月，批準該公約的國家有厄

59、瓜多爾、薩爾瓦多、科威特、巴拿馬、突尼斯、白俄羅斯、加蓬和利比里亞。美國簽署了該公約，但沒有批準。 該公約的目的尤其在于促進獨立擔(dān)保和備用信用證的使用。某些地方傳統(tǒng)上使用兩者之中的一種。該公約強調(diào)了對共同基礎(chǔ)原則的確認，強化了獨立擔(dān)保與備用信用證所共同的特點。為了強調(diào)對獨立擔(dān)保和備用信用證均可適用的一套共同的總規(guī)則并克服術(shù)語存在的差異，該公約使用了“承?！保╱ndertaking）這一中性詞泛指這兩種單證?！熬捅竟s而言，承保是一項獨立承諾，在國際慣例中稱為獨立擔(dān)?；騻溆眯庞米C?！?這也說明在法律性質(zhì)上，備用信用證實際上就是保函。美國法律不允許擔(dān)保公司之外的機構(gòu)使用保函，美國銀行就使用了備用信

60、用證這種形式。美國牽頭起草ISP98，也說明了這一點。 該公約適用于符合承保定義并且符合下述條件的國際承保：擔(dān)保人/開證人出具該承保的營業(yè)地是位于一個締約國之內(nèi)，或國際私法規(guī)則導(dǎo)致適用某一國的法律，除非該承保排除該公約的適用。即使不符合公約承保定義的一項國際信用證，只要其聲明遵守該公約，該公約亦對其適用。2022/8/26105 （二 ）承保的概念和性質(zhì)根據(jù)該公約，承保是一項獨立承諾（commitment），是銀行或其他機構(gòu)、個人（擔(dān)保人或開證人）作出，保證當(dāng)提出見索即付要求時，或隨同其他單據(jù)提出付款要求，表明或示意因發(fā)生了履行義務(wù)方面的違約事件或因另一偶發(fā)事件，索還借支或墊付款項，或由于委托