基金管理公司開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)申請(qǐng)報(bào)告

1、PAGE 2- PAGE 13 關(guān)于XX基金管理有限公司開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的申請(qǐng)紅頭文件。中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)：為了更好地滿(mǎn)足廣大投資者的理財(cái)需求，根據(jù)基金管理公司特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“試點(diǎn)辦法”）和關(guān)于實(shí)施有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“規(guī)定”），XXXX作為XX基金管理有限公司的股東，經(jīng)過(guò)認(rèn)真研究，擬向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)XX基金管理有限公司開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，并為此做了充分的準(zhǔn)備工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：一、XX基金管理有限公司的基本情況1、公司股東情況XX基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“XX基金”）是XXXX（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“XXXX”）出資設(shè)立的基金管理公司，XXXX持有

2、XX基金100%股份。XXXX成立于2001年，是一家專(zhuān)業(yè)以基金管理、投資管理及投資咨詢(xún)?yōu)橹鳡I(yíng)業(yè)務(wù)的基金管理公司，也是全國(guó)第一批在國(guó)家發(fā)改委成功備案及北京市第一家規(guī)范注冊(cè)的私募人民幣股權(quán)基金。XXXX業(yè)務(wù)涵蓋產(chǎn)業(yè)金融、房地產(chǎn)金融、礦業(yè)投融資、私募股權(quán)投資及產(chǎn)業(yè)并購(gòu)。經(jīng)過(guò)多年發(fā)展，XXXX已成為一個(gè)綜合資產(chǎn)管理平臺(tái)，擁有一只專(zhuān)業(yè)化的隊(duì)伍。依靠專(zhuān)業(yè)高效的團(tuán)隊(duì)，XXXX截至【】年底管理的基金產(chǎn)品共計(jì)【】只，基金規(guī)?？傆?jì)】?jī)|元人民幣，所投資的諸多項(xiàng)目均實(shí)現(xiàn)了成功退出，取得了優(yōu)異的業(yè)績(jī)。XXXX近三年保持了平均25%以上的復(fù)合凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率。XXXX在私募地產(chǎn)基金行業(yè)擁有較明顯的優(yōu)勢(shì)，無(wú)論是渠道方面，還是

3、行業(yè)資源整合方面，都位居業(yè)界前列。XXXX團(tuán)隊(duì)成功的運(yùn)作了【】在多年實(shí)踐中，XXXX打造了一只高水準(zhǔn)的投資團(tuán)隊(duì)，具備優(yōu)秀的項(xiàng)目分析、篩選的管理能力，在實(shí)踐過(guò)程中，XXXX也逐步摸索出了一套行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，形成了良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化。2、注冊(cè)資本XX基金的注冊(cè)資本為1億元人民幣，股東XXXX全資出資設(shè)立。3、經(jīng)營(yíng)范圍XX基金的經(jīng)營(yíng)范圍為基金募集、基金銷(xiāo)售、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。4、辦公地址XX基金的辦公場(chǎng)所為 。5、法定代表人及擬任總經(jīng)理XX基金的法定代表人為 ；擬任總經(jīng)理為 。6、存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)8、公司經(jīng)營(yíng)組織架構(gòu)如下：擬設(shè)立基金經(jīng)營(yíng)組織結(jié)構(gòu)圖股東會(huì)執(zhí)

4、行監(jiān)事董事會(huì)市場(chǎng)發(fā)展部投資研究部交易管理部綜合管理部監(jiān)察稽核部信息技術(shù)部運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理督察長(zhǎng)投資審議委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)薪酬考核委員會(huì)投資管理部基金投資委員會(huì)專(zhuān)戶(hù)投資委員會(huì)資產(chǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)9、人員情況XX基金擬招聘富有行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)且具備基金從業(yè)資格的專(zhuān)業(yè)人士加盟，在設(shè)立籌備期間各部門(mén)的負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)骨干已陸續(xù)報(bào)到上崗，預(yù)計(jì)在公司成立時(shí)，各部門(mén)的員工總數(shù)將達(dá)到30人，可以滿(mǎn)足公司開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常需要。請(qǐng)與新設(shè)的人員準(zhǔn)備情況相同。10、制度建設(shè)情況XX基金在籌備過(guò)程中，已經(jīng)按相關(guān)法律法規(guī)的要求，建立健全了投資、市場(chǎng)、運(yùn)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)控制管理體系，建立了投資管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、內(nèi)部監(jiān)察制度、

5、財(cái)務(wù)管理制度、人事管理制度、信息披露制度和員工行為準(zhǔn)則等各項(xiàng)管理制度。請(qǐng)描述貴司已完成的11項(xiàng)專(zhuān)戶(hù)制度。二、XX基金管理有限公司符合有關(guān)規(guī)定條件的說(shuō)明1、公司經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，合法合規(guī)運(yùn)作XX基金根據(jù)中華人民共和國(guó)證券投資基金法、證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法、公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,上報(bào)了公司設(shè)立的申請(qǐng)材料。公司獲批成立后，將以取信于市場(chǎng)、取信于社會(huì)投資公眾為宗旨，本著誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金及特定客戶(hù)資產(chǎn)，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，為份額持有人謀求最大利益，確保合規(guī)運(yùn)營(yíng)。公司尚未開(kāi)展經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，且籌備組最近1年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整

6、改，也沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查的情況。2、公司已經(jīng)配備了適當(dāng)?shù)膶?zhuān)業(yè)人員從事特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為了開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，XX基金根據(jù)特定客戶(hù)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，在部門(mén)與崗位上進(jìn)行了設(shè)置，建立了專(zhuān)職的資產(chǎn)管理部，負(fù)責(zé)特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、投資管理、客戶(hù)服務(wù)等工作。資產(chǎn)管理部下設(shè)立總經(jīng)理、投資經(jīng)理、投資助理、研究員、銷(xiāo)售經(jīng)理、銷(xiāo)售經(jīng)理助理、部門(mén)秘書(shū)等專(zhuān)職崗位。除專(zhuān)職部門(mén)中的各個(gè)專(zhuān)職崗位外，在基金運(yùn)營(yíng)部和監(jiān)察稽核部還設(shè)立了專(zhuān)職的特定資產(chǎn)組合的會(huì)計(jì)和監(jiān)察員崗。其它部門(mén)如投資研究部、交易管理部、營(yíng)銷(xiāo)策劃部、行政管理部等部門(mén)，是特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)開(kāi)展中資源共享的業(yè)務(wù)平臺(tái)。XX基金為

7、積極拓展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，將積極招聘行業(yè)內(nèi)富有經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)業(yè)人員加盟。目前，特定資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)骨干已報(bào)到上崗，其他業(yè)務(wù)人員在公司成立前將陸續(xù)到位。具體人員情況詳見(jiàn)特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員和部門(mén)準(zhǔn)備配置情況說(shuō)明。3、公司已經(jīng)就防范利益輸送、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等行為制定了有效的業(yè)務(wù)規(guī)則和措施隨著基金公司資產(chǎn)管理規(guī)模的擴(kuò)大，所服務(wù)的客戶(hù)和業(yè)務(wù)類(lèi)型日益增多，只有嚴(yán)格禁止各種形式的利益輸送和避免利益沖突行為，防范和化解各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，才有可能切實(shí)保護(hù)所有投資者的合法權(quán)益。XX基金將此作為防范利益輸送及利益沖突制度的總體目標(biāo)，制定了特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)防

8、范利益輸送及利益沖突的制度，在從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范、權(quán)限管理等方面進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)定，在投資交易過(guò)程中，實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，對(duì)相關(guān)工作人員明確規(guī)定了禁止和限制性行為的相關(guān)制度，并在日常投資管理、營(yíng)銷(xiāo)推廣和監(jiān)察稽核活動(dòng)中堅(jiān)持執(zhí)行。4、公司已經(jīng)建立公平交易管理制度，明確了公平交易的原則、內(nèi)容以及實(shí)現(xiàn)公平交易的具體措施XX基金的交易管理部是獨(dú)立于基金經(jīng)理和投資經(jīng)理所屬部門(mén)以外，以交易監(jiān)控、交易執(zhí)行和市場(chǎng)分析為主要職能，實(shí)行集中交易管理機(jī)制的獨(dú)立部門(mén)。交易管理理念是提高交易效率，保證交易公平，防范交易風(fēng)險(xiǎn)。在現(xiàn)行交易制度中，XX基金明確提出了公平交易的原則：“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、綜合平衡、比例實(shí)施，保證交易在

9、各投資組合間的公正，保證各投資組合間的利益公平” 。公平交易適用于XX基金擬管理的包括封閉式基金、開(kāi)放式基金、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理組合等所有組合，包括不同品種的交易指令、同品種的同向交易指令和同品種的反向交易指令。公司制定了集中交易下的特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)公平交易制度，在交易系統(tǒng)上實(shí)現(xiàn)了對(duì)公平交易、自動(dòng)化交易、程序交易和指數(shù)化交易的多功能交易創(chuàng)新，大大提高了交易指令的執(zhí)行效率。根據(jù)試點(diǎn)辦法及相關(guān)法規(guī)的要求，針對(duì)特定客戶(hù)資產(chǎn)管理投資賬戶(hù)數(shù)量多而規(guī)模小、需要系統(tǒng)提供一系列投資和管理策略的特點(diǎn)，在投資交易系統(tǒng)上，XX基金引入了整套適合特定客戶(hù)資產(chǎn)管理投資的指令、分發(fā)、交易、資金、風(fēng)控、清算以及合同管理的

10、程序，增加了全新的指令和交易的公平策略，能方便迅捷地管理多個(gè)特定資產(chǎn)投資賬戶(hù)、多級(jí)的財(cái)務(wù)核算和風(fēng)險(xiǎn)控制，并使同一風(fēng)格類(lèi)型的特定資產(chǎn)投資產(chǎn)品下的各個(gè)賬戶(hù)能充分公平。XX基金已建立了公平交易制度，通過(guò)明確交易管理職責(zé)，實(shí)現(xiàn)流程標(biāo)準(zhǔn)化，保證交易執(zhí)行的高效、有序、安全運(yùn)行。5、公司已經(jīng)建立有效的投資監(jiān)控制度和報(bào)告制度，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為XX基金制定了特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)異常交易與監(jiān)控制度，明確定義了異常交易的涵義，并對(duì)異常交易的類(lèi)型、異常交易的識(shí)別與控制和異常交易行為的報(bào)告等進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定。公司通過(guò)制度、系統(tǒng)和業(yè)務(wù)人員等多重方式，實(shí)現(xiàn)對(duì)異常交易行為進(jìn)行監(jiān)控和及時(shí)報(bào)告。公司能夠?qū)﹃P(guān)聯(lián)交易和所管理的

11、所有基金或組合賬戶(hù)（指數(shù)型組合除外）的同日反向交易、同一特定資產(chǎn)賬戶(hù)隔日的反向交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。對(duì)于公司所管理的所有特定資產(chǎn)賬戶(hù)在同一日的同向交易，除按照特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)公平交易制度執(zhí)行“公平交易”外，還執(zhí)行合并成交量的監(jiān)控，對(duì)于成交量異常的交易，也需要進(jìn)行詳細(xì)的說(shuō)明和報(bào)告。對(duì)于投資涉及異常交易行為的，公司要求投資管理人員在相關(guān)的業(yè)務(wù)定期報(bào)告中進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明，監(jiān)察人員可以定期或不定期對(duì)投資中涉及的異常交易行為情況進(jìn)行稽核并書(shū)面記錄于相關(guān)的監(jiān)察稽核報(bào)告中。6、公司已根據(jù)規(guī)定第四項(xiàng)的要求針對(duì)特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)建立了專(zhuān)門(mén)管理制度，包括特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)基本管理制度與業(yè)務(wù)流程、XX基金管理有限公

12、司公平交易制度、XX基金管理有限公司異常交易監(jiān)控與報(bào)告制度、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專(zhuān)職人員行為規(guī)范、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)崗位設(shè)置及職責(zé)、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資管理制度、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核制度、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶(hù)關(guān)系管理制度、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)記錄與檔案管理制度、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)危機(jī)處理制度等11項(xiàng)管理制度。綜上所述，XX基金符合試點(diǎn)辦法及規(guī)定所要求的開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)條件。三、公司開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的必要性和可行性（一）公司開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的必要性1、中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)金融業(yè)和理財(cái)業(yè)務(wù)提出了更高要求目前，中國(guó)

13、工業(yè)化、城鎮(zhèn)化、信息化、市場(chǎng)化和國(guó)際化進(jìn)程不斷加快，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展對(duì)金融需求日益增加，特別是在經(jīng)濟(jì)全球化、資本流動(dòng)規(guī)模不斷擴(kuò)大、金融創(chuàng)新日新月異、世界經(jīng)濟(jì)金融一體化明顯增強(qiáng)的情況下，中國(guó)國(guó)內(nèi)各經(jīng)濟(jì)主體的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)迅速增強(qiáng)，對(duì)包含特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在內(nèi)的財(cái)富管理提出了更高的要求?？梢灶A(yù)見(jiàn)隨著中國(guó)綜合國(guó)力進(jìn)一步增強(qiáng)、人民生活進(jìn)一步改善、人民財(cái)富不斷增長(zhǎng)，金融理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)模也將繼續(xù)保持快速平穩(wěn)的增長(zhǎng)。2、金融市場(chǎng)不斷深化為特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)提供了廣闊的發(fā)展空間隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)，居民收入水平不斷提高，個(gè)人金融資產(chǎn)快速增長(zhǎng)，改革開(kāi)放三十余年來(lái)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了前所未有的高速增長(zhǎng)，社會(huì)財(cái)富迅

14、速積聚。根據(jù)有關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2013年全國(guó)城鎮(zhèn)居民人均可支配收入26955元，扣除價(jià)格因素實(shí)際增長(zhǎng)7.0%，農(nóng)村居民人均純收入8896元，實(shí)際增長(zhǎng)9.3%；截至2013年12月末，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款余額達(dá)到107萬(wàn)億元，其中居民個(gè)人儲(chǔ)蓄存款余額達(dá)到45萬(wàn)億元。社會(huì)財(cái)富保值增值的需求日益高漲，龐大的社會(huì)財(cái)富為資產(chǎn)管理行業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，社會(huì)公眾對(duì)個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的金融資產(chǎn)管理服務(wù)也產(chǎn)生了更為廣泛的需求。中國(guó)目前已初步建立了比較完善的金融市場(chǎng)體系，資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)得到了巨大的發(fā)展。特別是中國(guó)資本市場(chǎng)，近兩年得到了快速發(fā)展，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的重要性也逐步顯

15、現(xiàn)?？梢灶A(yù)見(jiàn)，伴隨股指期貨、公司債等各類(lèi)金融產(chǎn)品和衍生工具的創(chuàng)新，中國(guó)金融市場(chǎng)將進(jìn)一步繁榮和深化，這為特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。3、開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是基金公司未來(lái)生存發(fā)展的必然要求截止2014年6月30日，基金市場(chǎng)總共有1716只基金，基金托管規(guī)模合計(jì)3.5萬(wàn)億元。而信托及保險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了基金托管規(guī)模，根據(jù)中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的數(shù)據(jù)，截至2014年二季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)至11萬(wàn)億元；而根據(jù)保監(jiān)會(huì)公布的數(shù)據(jù)，2014年前兩季度我國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模達(dá)8.3萬(wàn)億元正在向10萬(wàn)億逼近。中國(guó)基金業(yè)將面臨空前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。從外部來(lái)看，商業(yè)銀行、信托公司、保險(xiǎn)公司、證券公司等

16、機(jī)構(gòu)都在積極參與財(cái)富管理業(yè)務(wù)，并不斷擴(kuò)大市場(chǎng)份額；從內(nèi)部來(lái)看，隨著市場(chǎng)化的深入，基金管理公司的數(shù)量將不斷增多，業(yè)務(wù)更加多元，行業(yè)格局面臨調(diào)整，競(jìng)爭(zhēng)壓力也將不斷加大。面對(duì)內(nèi)、外部的激烈競(jìng)爭(zhēng)，基金管理公司必須改變傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)理念、拓寬業(yè)務(wù)范圍，由傳統(tǒng)的公募基金管理向特定客戶(hù)資產(chǎn)管理等現(xiàn)代財(cái)富管理業(yè)務(wù)積極拓展，開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已是基金管理公司未來(lái)生存發(fā)展的必然要求，也將成為中國(guó)基金行業(yè)經(jīng)營(yíng)水平和資產(chǎn)規(guī)模更上臺(tái)階的重大契機(jī)。4、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)能夠滿(mǎn)足高凈值客戶(hù)的理財(cái)需求中國(guó)的基金管理公司作為資產(chǎn)管理的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，自1998年3月成立以來(lái)，還主要提供封閉式基金和開(kāi)放式基金這兩類(lèi)公募基金產(chǎn)品的管

17、理；基金管理公司的特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)自2007年11月正式啟動(dòng)以來(lái)，在73家已成立的基金管理公司中，共有71家基金管理公司取得特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。中國(guó)私人財(cái)富快速增長(zhǎng)2013年末中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)總額約94.0萬(wàn)億元。 大眾富裕階層迅速擴(kuò)大2013年末達(dá)到了1,400萬(wàn)人。 大眾富裕階層的財(cái)富來(lái)源多樣化、投資需求強(qiáng)勁。高凈值客戶(hù)普遍存在私密要求高、風(fēng)險(xiǎn)收益對(duì)稱(chēng)、期限結(jié)構(gòu)合理、投資品種多元化等方面的理財(cái)需求，顯然標(biāo)準(zhǔn)化的公募基金產(chǎn)品無(wú)法滿(mǎn)足這類(lèi)客戶(hù)的投資理財(cái)需求。這就需要基金管理公司根據(jù)這些客戶(hù)在金融產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)偏好、期限結(jié)構(gòu)、收益分配以及信息披露的特定要求，開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，提供

18、量身定制的理財(cái)產(chǎn)品，提供個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)。（二）公司開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的可行性1、XX基金的股東為特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略發(fā)展提供有效保障XXXX作為擬設(shè)立基金公司的唯一股東，運(yùn)用整個(gè)集團(tuán)的平臺(tái)優(yōu)勢(shì)、管理優(yōu)勢(shì)全力支持XX基金發(fā)展，為XX基金的特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)提供資源保障，推動(dòng)XX基金在特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方面重點(diǎn)發(fā)展，走差異化、特色化的經(jīng)營(yíng)道路。XXXX作為以房地產(chǎn)基金業(yè)務(wù)為主的私募投資基金，隨著中國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)以及金融市場(chǎng)的變化，房地產(chǎn)基金為主導(dǎo)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也正在上升。因此，XXXX在努力強(qiáng)化房地產(chǎn)基金品牌優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，也在謀求多元化的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，將XXXX打造成綜合性的資產(chǎn)管理平臺(tái)

19、。通過(guò)設(shè)立特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以充分利用XXXX在投資領(lǐng)域的豐富經(jīng)驗(yàn)，延伸業(yè)務(wù)領(lǐng)域，豐富盈利模式，進(jìn)一步整合品牌、客戶(hù)、渠道、投資、風(fēng)控、運(yùn)營(yíng)等多方面資源，不斷提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，加快實(shí)現(xiàn)XXXX綜合性資產(chǎn)管理平臺(tái)的戰(zhàn)略目標(biāo)。2、XX基金開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作已基本完成（1）部門(mén)和人員情況XX基金擬設(shè)立的資產(chǎn)管理部是負(fù)責(zé)特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)部門(mén)，包括市場(chǎng)銷(xiāo)售、投資管理、客戶(hù)服務(wù)等崗位職能。投資管理負(fù)責(zé)主動(dòng)型產(chǎn)品的投資，包括固定收益類(lèi)、權(quán)益類(lèi)和量化投資類(lèi)等三個(gè)投資管理小組，市場(chǎng)銷(xiāo)售負(fù)責(zé)客戶(hù)開(kāi)發(fā)、投資顧問(wèn)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)等，客戶(hù)服務(wù)實(shí)現(xiàn)對(duì)特定客戶(hù)的標(biāo)準(zhǔn)化和個(gè)性化服務(wù)。在人員招聘方面，積

20、極吸引具有豐富投資經(jīng)驗(yàn)及市場(chǎng)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)業(yè)人員加盟，努力打造一支能為特定客戶(hù)提供全方位服務(wù)的專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)。目前，資產(chǎn)管理部的負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)骨干已報(bào)到上崗，其他人員將陸續(xù)到位，所有人員均具備符合要求的專(zhuān)業(yè)資格和工作經(jīng)歷。（2）制度和流程的建立制度保障是一項(xiàng)業(yè)務(wù)得以順利開(kāi)展的基礎(chǔ)，為確保特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的獨(dú)立運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)特定客戶(hù)的投資目標(biāo)，XX基金對(duì)照試點(diǎn)辦法和規(guī)定，建立了完整的特定資產(chǎn)管理制度和流程。在特定資產(chǎn)管理的制度建設(shè)上，特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)基本管理制度與業(yè)務(wù)流程明確了特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)推廣與營(yíng)銷(xiāo)策劃、投資管理、會(huì)計(jì)核算與估值、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、客戶(hù)關(guān)系管理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的基本制度和流程；特定客戶(hù)資

21、產(chǎn)管理業(yè)務(wù)公平交易制度和特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)異常交易監(jiān)控與報(bào)告制度確定了公平交易的內(nèi)涵和實(shí)施措施，加強(qiáng)對(duì)異常交易行為的監(jiān)控和定期報(bào)告；特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資管理制度規(guī)范了投資管理各個(gè)流程和方法；特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專(zhuān)職人員行為規(guī)范、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)崗位設(shè)置及職責(zé)規(guī)范了從業(yè)人員的行為和職責(zé)；特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核制度、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)危機(jī)處理制度強(qiáng)化了特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)事前的風(fēng)險(xiǎn)控制、事后的稽核監(jiān)察和危機(jī)處理；特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶(hù)關(guān)系管理制度、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)記錄與檔案管理制度規(guī)范了客戶(hù)開(kāi)發(fā)、客戶(hù)服務(wù)和檔案管理。在特定資產(chǎn)管理運(yùn)作流

22、程上，設(shè)定了有效的職能分隔制度，一是設(shè)置了專(zhuān)職部門(mén)和專(zhuān)職崗位，將投資、市場(chǎng)和后臺(tái)運(yùn)作部門(mén)的職能分開(kāi)；二是將投資決策程序與交易程序清楚地予以劃分，包括資產(chǎn)管理部根據(jù)特定客戶(hù)的要求和特點(diǎn)，單獨(dú)制定基本投資策略和資產(chǎn)配置方案，并根據(jù)情況不定期進(jìn)行調(diào)整；投資經(jīng)理進(jìn)行特定資產(chǎn)賬戶(hù)的日常管理工作；交易制度上實(shí)行價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、綜合平衡、比例實(shí)施的公平交易原則，保證交易在各基金（賬戶(hù)）間的公正，保證各基金（賬戶(hù)）間的利益公平；根據(jù)客戶(hù)要求，定期或不定期向客戶(hù)及其托管人提供委托資產(chǎn)運(yùn)作報(bào)告；基金運(yùn)營(yíng)部編制特定資產(chǎn)賬戶(hù)相關(guān)的財(cái)務(wù)信息和其他相關(guān)信息；監(jiān)察稽核部定期不定期地對(duì)公司制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，防止發(fā)生不

23、正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易等損害投資者利益的情況。(3)提高內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理能力XX基金認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理不僅可以防范風(fēng)險(xiǎn)，還可以創(chuàng)造收益。從公司經(jīng)營(yíng)和投資管理兩個(gè)層面，實(shí)現(xiàn)了制度、技術(shù)與執(zhí)行三重保障的風(fēng)險(xiǎn)管理，有助于XX基金作為投資管理人保障特定資產(chǎn)的安全運(yùn)營(yíng)。樹(shù)立完整的風(fēng)險(xiǎn)控制理念、原則和體系，建立全員風(fēng)險(xiǎn)管理體系和分工明確、相互牽制并具有可操作性的風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)，以制度建設(shè)為核心，以制度執(zhí)行監(jiān)督為關(guān)鍵，追蹤并盡可能運(yùn)用先進(jìn)的監(jiān)控技術(shù)和方法。引進(jìn)最先進(jìn)并且成熟可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)，提高內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。應(yīng)用軟件系統(tǒng)包括投資管理、銷(xiāo)售與服務(wù)管理、后臺(tái)登記清算管理、公司行政管理四大類(lèi)，涵蓋投資決策、研究資訊、

24、交易、績(jī)效分析、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、客戶(hù)服務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)，為管理運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)控制提供了強(qiáng)大的技術(shù)支持和公司平臺(tái)。四、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)規(guī)劃（一）特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是一項(xiàng)長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展業(yè)務(wù)，XX基金對(duì)特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展有著長(zhǎng)遠(yuǎn)和明確的規(guī)劃。1、發(fā)展愿景發(fā)展愿景：力爭(zhēng)在3-5年左右的時(shí)間里，使XX基金發(fā)展成為國(guó)內(nèi)具有一定知名度、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)排名靠前的基金管理公司。2、戰(zhàn)略目標(biāo)戰(zhàn)略目標(biāo)：基金管理公司通過(guò)專(zhuān)業(yè)理財(cái)、高效服務(wù)為投資者提供多樣化的投資服務(wù)，把公司打造成為持續(xù)創(chuàng)新、特色鮮明、盈利能力強(qiáng)、市場(chǎng)聲譽(yù)好的國(guó)內(nèi)一流的資產(chǎn)管理公司，為投資者持續(xù)盈

25、利，為股東帶來(lái)超額回報(bào)發(fā)，成為國(guó)內(nèi)基金行業(yè)中領(lǐng)先的基金管理公司。（二）特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃1、總體發(fā)展策略（1）圍繞銀行、證券公司、第三方理財(cái)?shù)葼I(yíng)銷(xiāo)渠道的高凈值客戶(hù)，以較低風(fēng)險(xiǎn)的管理型固定收益類(lèi)產(chǎn)品為手段，發(fā)展一對(duì)一及一對(duì)多專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)，逐步提高資產(chǎn)管理規(guī)模。（2）與股東單位XXXX及其他機(jī)構(gòu)合作，利用銀行渠道的資金池優(yōu)勢(shì)，為類(lèi)信托項(xiàng)目、股權(quán)、債權(quán)及其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利等PE項(xiàng)目提供投融資支持（設(shè)立專(zhuān)門(mén)的子公司開(kāi)展的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)）。（3）發(fā)揮和利用XXXX品牌優(yōu)勢(shì)，循序漸進(jìn)的開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)的海外投資業(yè)務(wù)。2、市場(chǎng)拓展策略（1）產(chǎn)品創(chuàng)新與研發(fā)：以客戶(hù)需求和市場(chǎng)需求為導(dǎo)向，以量身定制為主，兼顧法律法規(guī)的變化產(chǎn)品研發(fā)和創(chuàng)新機(jī)制，實(shí)現(xiàn)特定資產(chǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的研發(fā)創(chuàng)新。 （2）營(yíng)銷(xiāo)管理模式：逐步建立以洞察客戶(hù)需求為基礎(chǔ)、以產(chǎn)品創(chuàng)