資金產(chǎn)品DEMO演示思路

1、資金產(chǎn)品DEM演示思路一、產(chǎn)品演示的基礎(chǔ)、演示產(chǎn)品：NC5.0資金產(chǎn)品2、虛擬機(jī)構(gòu)設(shè)置：演示背景為虛擬的帝創(chuàng)集團(tuán)公司,該公司按照要緊業(yè)務(wù)分為三個子集團(tuán)：天安藥業(yè)有限責(zé)任公司（藥業(yè))、華創(chuàng)實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司（房地產(chǎn)）、帝創(chuàng)股份有限責(zé)任公司（上市公司）。集團(tuán)采取總分結(jié)算中心的治理模式，負(fù)責(zé)集團(tuán)的資金治理工作，集團(tuán)資金治理中心下轄股份公司資金治理中心。集團(tuán)資金治理中心一方面承擔(dān)總結(jié)算中心的職責(zé)，另一方面負(fù)責(zé)帝創(chuàng)集團(tuán)本部、天安藥業(yè)和華創(chuàng)實(shí)業(yè)兩個子集團(tuán)下屬的結(jié)算單位的資金治理工作。股份公司資金治理中心負(fù)責(zé)治理上市板塊結(jié)算單位的資金治理工作。（參見資金治理組織）本次產(chǎn)品演示以資金治理中心為主體，涉及如下成員

2、單位：（1）結(jié)算中心：集團(tuán)資金治理中心、股份公司資金治理中心（2）結(jié)算單位：帝創(chuàng)集團(tuán)本部、天安制藥一廠、金地房地產(chǎn)開發(fā)、帝創(chuàng)股份北京分公司3、人員設(shè)置:演示過程中,每個成員單位設(shè)置兩名工作人員，分不是負(fù)責(zé)人和結(jié)算員,其中負(fù)責(zé)人代表治理層,負(fù)責(zé)對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核監(jiān)督，結(jié)算員代表執(zhí)行層,負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的具體操作執(zhí)行。3、演示要點(diǎn)：要緊按照結(jié)算中心的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行演示，不受產(chǎn)品模塊分類的限制。在演示產(chǎn)品中強(qiáng)資金監(jiān)控平臺、資金結(jié)算平臺和資金信貸平臺等亮點(diǎn)。二、演示基礎(chǔ)設(shè)置、公司目錄(資金治理組織)序號公司編碼公司名稱備注101帝創(chuàng)集團(tuán)公司資金治理組織20199集團(tuán)資金治理中心31001帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部

3、4100101天安制藥一廠1000001金地房地產(chǎn)開發(fā)610399股份公司資金治理中心710013 帝創(chuàng)股份北京分公司、用戶及權(quán)限設(shè)置角色設(shè)置序號單位名稱角色角色編碼權(quán)限21帝創(chuàng)集團(tuán)公司集團(tuán)總部負(fù)責(zé)人60101公司查詢、審核集團(tuán)總部結(jié)算員60002公司操作3天安制藥一廠負(fù)責(zé)人6201公司查詢、審核4結(jié)算員600202公司操作5金地房地產(chǎn)負(fù)責(zé)人60301公司查詢、審核結(jié)算員6030公司操作7帝創(chuàng)股份北分負(fù)責(zé)人600401公司查詢、審核8結(jié)算員6402公司操作集團(tuán)資金治理中心資金治理中心負(fù)責(zé)人80結(jié)算中心查詢、審核10資金治理中心結(jié)算員012結(jié)算中心操作1股份公司資金治理中心股份公司資金負(fù)責(zé)人80

4、21結(jié)算中心查詢、審核12股份公司資金結(jié)算員800202結(jié)算中心操作注：登錄密碼均為、銀行賬戶體系設(shè)置集團(tuán)成員單位開戶情況序號公司賬戶屬性開戶銀行銀行賬號1帝創(chuàng)集團(tuán)公司(集團(tuán)結(jié)算中心代管）總賬戶工商銀行北京分行Gh01-012總賬戶招商銀行北京分行s0001股份公司資金治理中心總賬戶工商銀行上海分行h1002-0總賬戶招商銀行上海分行Z10-01帝創(chuàng)集團(tuán)公司(結(jié)算單位)分賬戶工商銀行北京分行回龍觀支行G03-01分賬戶招商銀行北京分行五道口支行1003-015天安制藥一廠分賬戶工商銀行河北分行G04-016分賬戶招商銀行河北分行s10-金地房地產(chǎn)分賬戶工商銀行天津分行G1005-01分賬戶招商

5、銀行天津分行Zs1005019帝創(chuàng)股份北分(股份結(jié)算中心)分賬戶工商銀行上海分行閔行支行Gh1006010分賬戶招商銀行上海分行虹口支行Zs100-01注:開戶日期統(tǒng)一為007年月1日、內(nèi)部賬戶設(shè)置序號賬戶屬性公司名稱賬戶編碼活期存款賬戶帝創(chuàng)集團(tuán)公司0-101天安制藥一廠101002金地房地產(chǎn)101003帝創(chuàng)股份北京分公司10-1004股份公司資金治理中心0-20022定期存款賬戶帝創(chuàng)集團(tuán)公司20-00天安制藥一廠2010金地房地產(chǎn)20-003帝創(chuàng)股份北京分公司0-1003貸款賬戶帝創(chuàng)集團(tuán)公司301001天安制藥一廠0-1002金地房地產(chǎn)30-103帝創(chuàng)股份北京分公司30-10045、結(jié)算中心

6、科目體系序號科目編碼一級科目二級科目三級科目備注一、資產(chǎn)類00銀行存款 1001 活期存款100010 工商銀行100102招商銀行10202 定期存款10201 工商銀行10020 招商銀行0203總結(jié)算中心存款 分結(jié)算中心設(shè)置2111內(nèi)部貸款 10101結(jié)算中心調(diào)款 分中心賬戶1011結(jié)算單位貸款成員單位貸款賬戶11201帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部1011022天安制藥一廠111020金地房地產(chǎn)開發(fā)公司101104帝創(chuàng)股份北京分公司1132應(yīng)收利息 113201 成員單位用款利息 分中心賬戶13202 外部單位用款利息 成員單位貸款賬戶4190應(yīng)收款項(xiàng) 519001應(yīng)收票據(jù) 619000代墊款 二、

7、負(fù)債類72011內(nèi)部借款 8212外部借款 01201 金融機(jī)構(gòu)借款 01201非金融機(jī)構(gòu)借款 21應(yīng)付利息 301 結(jié)算中心調(diào)入資金利息 分中心賬戶202結(jié)算單位存款利息成員單位結(jié)算賬戶2210外部借款利息10201內(nèi)部存款 210101活期存款 成員單位結(jié)算賬戶101010 帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部 201012 天安制藥一廠 210110 金地房地產(chǎn)開發(fā)公司2101014 帝創(chuàng)股份北京分公司201005 集團(tuán)資金治理中心 0006 股份公司資金管中心 21010 定期存款 成員單位結(jié)算賬戶210201 帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部2100202 天安制藥一廠 2100203金地房地產(chǎn)開發(fā)公司201204 帝

8、創(chuàng)股份北京分公司 112900企業(yè)往賬成員單位901企業(yè)存放票據(jù) 22910預(yù)提利息 三、損益類1603財(cái)務(wù)費(fèi)用 603利息收入6630101企業(yè)貸款利息收入6603002銀行存款利息收入66030利息支出03021企業(yè)存款利息支出6603002銀行貸款利息支出66033手續(xù)費(fèi)、利率設(shè)置序號利率種類年利率（)1活期存款.72定期存款三個月7半 年07一年253協(xié)定存款.4通知存款一天10七天15貸款 6個月5.22 1年5.58 1-3年（含)5.6 35年（含）58 5年以上6.26票據(jù)貼現(xiàn)六個月7.50、籌投資方式序號編碼名稱類型NDK內(nèi)部短期借款內(nèi)部籌資J內(nèi)部長期借款內(nèi)部籌資WJ外部短期

9、借款外部投資4WJ外部長期借款外部投資5WDDK外部短期貸款外部籌資6WCDK外部長期貸款外部籌資7WD外部定期存款外部其他8D內(nèi)部定期存款內(nèi)部其他注:資金信貸中的借款合同表示結(jié)算中心借出資金,貸款合同表示結(jié)算中心貸入資金、資金打算項(xiàng)目一級項(xiàng)目編碼二級項(xiàng)目編碼三級項(xiàng)目編碼期初余額收入主營業(yè)務(wù)收入0101藥品010101房地產(chǎn)0012其他業(yè)務(wù)收入0102銷售材料收入012技術(shù)轉(zhuǎn)讓收入010202包裝物出租收入0103修理修配收入1204服務(wù)、咨詢收入0005租賃收入01026運(yùn)輸收入10207加工收入0108投資性房地產(chǎn)處置0109其他收入01029收款合計(jì)：支出02職工薪酬001勞動愛護(hù)費(fèi)20

10、2材料耗材2折舊費(fèi)07租賃費(fèi)208運(yùn)輸費(fèi)0210修理費(fèi)211辦公費(fèi)019差旅費(fèi)022技術(shù)轉(zhuǎn)讓費(fèi)232系統(tǒng)維護(hù)費(fèi)0248固定資產(chǎn)采購支出0249材料采購支出020其他支出099支出合計(jì):期末余額三、演示業(yè)務(wù)流程：在演示中通過講解關(guān)心資金治理者解決資金治理問題的方式演示以下流程: 1、建立資金集中監(jiān)控系統(tǒng),掌握集團(tuán)資金的流量、流向和存量涉及模塊：風(fēng)險治理、網(wǎng)上銀行首先我們來看第一個問題：如何建立資金集中監(jiān)控系統(tǒng)以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人(80101)登錄到集團(tuán)資金治理中心在“網(wǎng)上銀行基礎(chǔ)設(shè)置網(wǎng)銀服務(wù)器配置”建立NC資金治理系統(tǒng)與銀行網(wǎng)銀的互聯(lián)互通。網(wǎng)銀服務(wù)器配置能夠通過銀企互聯(lián)的方式建立企業(yè)與銀

11、行網(wǎng)銀系統(tǒng)的連接,搭建一個跨越各商業(yè)銀行、跨越各成員單位的資金監(jiān)控系統(tǒng),通過網(wǎng)銀適配器與各銀行的網(wǎng)銀接口進(jìn)行實(shí)時連接，從銀行的系統(tǒng)中獵取數(shù)據(jù),實(shí)現(xiàn)集團(tuán)對下屬公司的資金實(shí)時監(jiān)控。在銀企互聯(lián)的平臺基礎(chǔ)上,我們的系統(tǒng)提供了多角度的匯總查詢功能,便于治理者依照需要從地域、行業(yè)、開戶銀行或股權(quán)關(guān)系等各個角度進(jìn)行任意組合的查詢,查詢資金的發(fā)生額、余額和交易明細(xì)。滿足不同角度的分析需求。以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人（80010)登錄到集團(tuán)資金治理中心（演示:風(fēng)險治理資金監(jiān)控銀行賬戶查詢）選擇查詢條件：207-01-01至2008-032,包含查詢期間無發(fā)生額打勾。查詢條件查詢結(jié)果交易明細(xì)比如:通過“銀行賬戶

12、查詢”,能夠?qū)崟r查詢各成員單位的賬戶余額,并依照分析的角度進(jìn)行不同的匯總查詢。舉例:用友資金治理在東航財(cái)務(wù)公司項(xiàng)目上，每1秒自動下載銀行對帳單更新資金賬戶信息，如此能夠幸免傳統(tǒng)方式下資金賬戶信息傳遞不及時、信息失確實(shí)風(fēng)險?，F(xiàn)金流量分析：以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人(80011)登錄到集團(tuán)資金治理中心(演示:風(fēng)險治理資金監(jiān)控現(xiàn)金流分析）圖形:以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金治理中心（演示：網(wǎng)上銀行銀行對賬單和自動對賬）此外，我們的系統(tǒng)還提供了實(shí)時下載銀行對賬單和自動對賬的功能。我們的系統(tǒng)通過銀企互聯(lián)為企業(yè)提供了一套自動對賬程序。企業(yè)能夠通過網(wǎng)銀實(shí)時下載各銀行賬戶的對賬單

13、，幸免傳統(tǒng)的銀行對賬單傳遞過程中可能發(fā)生的人為造假,保證資金信息的真實(shí)性。此外各成員單位能夠通過系統(tǒng)進(jìn)行自動對賬,編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，一方面能夠及時掌握未達(dá)賬項(xiàng)信息,另外一方面通過發(fā)生額的核對能夠監(jiān)控成員單位的銀行賬戶中是否存在擅自挪用資金的行為。2、對集團(tuán)資金進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃,平衡資金需求涉及模塊:資金打算在掌握了集團(tuán)資金的各種信息之后,集團(tuán)資金治理者就會想到如何有效地對成員單位的資金進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，最大限度地提高資金的使用效益。目前絕大多數(shù)集團(tuán)差不多上通過資金打算治理的方式對成員單位的資金進(jìn)行統(tǒng)籌治理,預(yù)估成員單位的資金閑置或短缺狀況,依照經(jīng)營進(jìn)展的需要調(diào)整成員單位的資金收支打算,使集團(tuán)資金

14、的整體流淌操縱在規(guī)劃范圍內(nèi)，滿足集團(tuán)經(jīng)營活動對資金的需求,防范資金風(fēng)險。(1)（演示“確定資金打算樣表”）統(tǒng)一以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人（8001)登錄到集團(tuán)資金治理中心。N系統(tǒng)能夠關(guān)心企業(yè)建立和完善資金打算的治理體系，為企業(yè)加強(qiáng)資金打算治理的及時性、有效性提供技術(shù)支撐。在“資金打算初始設(shè)置資金打算類型”節(jié)點(diǎn)，能夠依照集團(tuán)的治理需要設(shè)置不同內(nèi)容的資金打算樣表。例如，能夠依照集團(tuán)內(nèi)各行業(yè)成員單位的經(jīng)營特點(diǎn)設(shè)定各行業(yè)的收入項(xiàng)目和支出項(xiàng)目,規(guī)范同一行業(yè)成員單位的數(shù)據(jù)測算口徑，按照集團(tuán)的治理標(biāo)準(zhǔn)對資金流入流出進(jìn)行統(tǒng)一的分類計(jì)算，便于集團(tuán)總部及時地匯總分析。在“資金打算周期”節(jié)點(diǎn),能夠設(shè)置資金打算的編

15、制周期，明確打算治理的時刻維度。通過確定資金打算的收支項(xiàng)目和編制周期，集團(tuán)統(tǒng)一了下屬成員單位資金打算的編制樣表。假如集團(tuán)啟用了預(yù)算治理系統(tǒng)，在“預(yù)算取數(shù)規(guī)則設(shè)置”節(jié)點(diǎn)能夠建立資金打算與預(yù)算治理系統(tǒng)的鏈接,將預(yù)算治理系統(tǒng)中的資金預(yù)算數(shù)據(jù)引入到資金打算。(2）編制資金打算,以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人(8001）登錄到集團(tuán)資金治理中心 在資金打算樣表確定之后,結(jié)算中心通過信息系統(tǒng)將樣表下發(fā)表給各成員單位。（演示界面：“資金打算遠(yuǎn)程業(yè)務(wù)填寫資金打算”) 各成員單位在系統(tǒng)中填寫資金打算，目前系統(tǒng)提供了三種填寫方式:第一種：在界面直接輸入數(shù)據(jù);第二種：通過“導(dǎo)入”節(jié)點(diǎn)將格式相同的EXCL表格引入；第三種

16、:通過“預(yù)算導(dǎo)入”節(jié)點(diǎn)把N預(yù)算系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)直接導(dǎo)入資金打算,成員單位內(nèi)部對資金打算執(zhí)行審核程序后報結(jié)算中心審批。（演示界面:“資金打算遠(yuǎn)程業(yè)務(wù)審批資金打算”）結(jié)算中心在匯總各單位的資金打算后執(zhí)行集團(tuán)總部的相關(guān)審批流程，假如審批過程中對成員單位上報數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)整能夠在“審批數(shù)”這一欄進(jìn)行修改,對變更之后的審批數(shù)系統(tǒng)自動用顏色標(biāo)注，便于對資金打算的調(diào)整結(jié)果進(jìn)行查找。結(jié)算中心在對成員單位的結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行處理時按照資金打算操縱,系統(tǒng)提供了三種操縱方式，包括嚴(yán)格操縱、提示或不操縱3種式,能夠依照收支項(xiàng)目的性質(zhì)設(shè)定不同的操縱方式。（3)資金打算的執(zhí)行(演示付款填寫)以集團(tuán)公司本部結(jié)算員（600102）登錄到集

17、團(tuán)資金治理中心,二次登錄到帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部,在“遠(yuǎn)程結(jié)算托付付款書付款錄入”中進(jìn)行付款填寫。審定資金打算之后就進(jìn)入了資金打算的執(zhí)行時期，成員單位在資金治理系統(tǒng)中進(jìn)行日常資金結(jié)算時，實(shí)際執(zhí)行數(shù)據(jù)能夠自動傳遞到資金打算系統(tǒng)，形成資金打算的“執(zhí)行數(shù)”。關(guān)于沒有通過資金結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行的收付款業(yè)務(wù)能夠通過填寫“收款登記單”和“付款登記單”補(bǔ)錄資金結(jié)算信息,自動傳遞到資金打算系統(tǒng)。信息的自動傳遞減少了人工錄入執(zhí)行數(shù)的工作量,提高了信息傳遞的及時性，更重要的是幸免了人為操作中產(chǎn)生的錯誤。(4）資金打算的分析以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金治理中心（演示界面：“資金打算查詢分析資金打算

18、查詢”)選擇查詢條件是“已審核或者已下?lián)堋钡馁Y金打算都能夠查詢到數(shù)據(jù)。為了便于資金打算的日常監(jiān)控和及時的分析調(diào)整，系統(tǒng)提供了“資金打算查詢”功能。系統(tǒng)能夠依照“審批數(shù)”與“執(zhí)行數(shù)”自動計(jì)算執(zhí)行“差額”和變動“比例”。在查詢界面上能夠同時顯示“打算數(shù)”、“審批數(shù)”、“執(zhí)行數(shù)”、“差額”和“比例”,一方面便于資金治理者依照實(shí)際執(zhí)行情況分析差異緣故,對后續(xù)的資金調(diào)度進(jìn)行及時的調(diào)整，另外一方面能夠依照實(shí)際執(zhí)行情況對成員單位上報數(shù)和集團(tuán)審批數(shù)的確定標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)進(jìn)行分析,逐步提高資金打算編制的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人(80101)登錄到集團(tuán)資金治理中心（演示界面:“資金打算查詢分析匯總資

19、金打算”)選擇查詢條件的值為空,對想要查詢的資金打算類型選擇后進(jìn)行卡片顯示,既可看到如下界面：通過“匯總資金打算”節(jié)點(diǎn)，集團(tuán)總部能夠?qū)Ω黝愘Y金打算的總體情況進(jìn)行匯總查詢分析,關(guān)于某一類型資金打算能夠直接點(diǎn)擊進(jìn)行明細(xì)查詢。以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人(81）登錄到集團(tuán)資金治理中心(演示界面：“資金打算查詢分析多期打算匯總查詢”)選擇查詢條件的值為：能夠查到如下界面：通過“多期打算匯總查詢”能夠依照分析需要對某一成員單位在指定周期內(nèi)的資金打算進(jìn)行明細(xì)查詢,便于依照治理的需要對資金打算進(jìn)行不同時刻周期的查詢分析。以上我們提到的資金打算治理體系僅僅是一套治理方法，需要在資金結(jié)算業(yè)務(wù)中貫徹執(zhí)行,完成資金

20、的統(tǒng)籌調(diào)配。這就涉及到了我們提到的第三個問題:資金集中結(jié)算治理。3、加強(qiáng)資金集中結(jié)算治理，有效挖掘沉淀資金，降低資金使用成本涉及模塊:資金結(jié)算、資金計(jì)息、遠(yuǎn)程結(jié)算集團(tuán)的沉淀資金是指集團(tuán)資金在流淌過程中形成的一部分閑置資金。關(guān)于一個正常經(jīng)營的集團(tuán)企業(yè),從某一個成員單位的角度，他在經(jīng)營過程中不同時期會面臨資金閑置和資金短缺的不同狀態(tài)，從某一個時點(diǎn)上看,集團(tuán)內(nèi)部會同時存在資金閑置和資金短缺的成員單位。各種情況綜合起來,在集團(tuán)整體資金的流淌曲線中會在最下方形成一部分不動的資金，這確實(shí)是集團(tuán)的沉淀資金,全部分散在成員單位的各個賬戶中。目前國內(nèi)外大型集團(tuán)企業(yè)要緊采納建立現(xiàn)金池的方式將成員單位流入的資金集中

21、在集團(tuán)的總賬戶,再依照資金打算將資金下?lián)芙o各成員單位用于日常交易,將閑置資金集中在現(xiàn)金池,便于資金的統(tǒng)一使用。下面就來為大伙兒介紹以上結(jié)算需求在系統(tǒng)中是如何解決的。（1)賬戶設(shè)置以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人（001)登錄到集團(tuán)資金治理中心演示:(客戶化差不多檔案結(jié)算信息開戶銀行）首先確實(shí)是通過“開戶銀行”建立結(jié)算治理的基礎(chǔ)。集團(tuán)各成員單位在銀行開設(shè)的實(shí)際賬戶作為“外部賬戶”,外部賬戶當(dāng)中,將集團(tuán)總部在銀行開立的賬戶設(shè)為結(jié)算業(yè)務(wù)的總賬戶,由結(jié)算中心使用;將成員單位在銀行開立的賬戶設(shè)為分賬戶，營業(yè)結(jié)束時將分賬戶的資金上收到總賬戶,從而在集團(tuán)總部建立現(xiàn)金池，將閑置資金進(jìn)行統(tǒng)一歸集，當(dāng)成員單位需要付款

22、時,依照資金打算將資金回?fù)艿椒仲~戶，由分賬戶對外付款。假如某些成員單位的賬戶由于政策的限制不能將資金上劃到集團(tuán)總賬戶,能夠?qū)⑦@類賬戶設(shè)為獨(dú)立賬戶，成員單位通過結(jié)算平臺處理日常業(yè)務(wù),結(jié)算中心不予干涉然而能夠查看相關(guān)信息，起到監(jiān)控的作用。以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人（8001)登錄到集團(tuán)資金治理中心演示：(客戶化差不多檔案結(jié)算信息內(nèi)部賬戶)在資金治理信息系統(tǒng)內(nèi)部，結(jié)算中心為下屬各成員單位建立虛擬的“內(nèi)部賬戶”,每個成員單位設(shè)立一個“內(nèi)部賬戶”,將內(nèi)部賬戶與外部賬戶進(jìn)行關(guān)聯(lián)。內(nèi)部賬戶的作用確實(shí)是對銀行實(shí)際賬戶中的總賬戶與分賬戶之間由于資金劃撥產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系進(jìn)行核算。（2)建立現(xiàn)金池演示：（資金結(jié)

23、算銀行業(yè)務(wù)資金上收/資金下?lián)?資金調(diào)撥）以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人(800101）登錄到集團(tuán)資金治理中心在“資金結(jié)算銀行業(yè)務(wù)資金上收”中選擇查詢條件中取消掉“錄入日期”，即可查詢到如下界面:以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人(80101）登錄到集團(tuán)資金治理中心在“資金結(jié)算初始設(shè)置資金上收規(guī)則設(shè)置”中能夠設(shè)置資金的自動上收規(guī)則：內(nèi)部賬戶和外部賬戶的設(shè)立為集團(tuán)建立現(xiàn)金池奠定了基礎(chǔ)，通過“資金上收”節(jié)點(diǎn)能夠?qū)⒊蓡T單位分賬戶的資金上劃到結(jié)算中心的總賬戶,上劃時依照成員單位的業(yè)務(wù)需求,能夠采取全額上收或者保留部分余額后上收。2、以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人（010）登錄到集團(tuán)資金治理中心在“資金結(jié)算銀行業(yè)務(wù)

24、資金下?lián)堋边x擇查詢條件時取消“錄入日期”后能夠查詢到如下界面：當(dāng)成員單位需要對外付款時,通過“資金下?lián)堋惫?jié)點(diǎn)由結(jié)算中心依照資金打算將款項(xiàng)下?lián)艿匠蓡T單位的分賬戶,滿足成員單位對外付款的需求。也能夠通過資金打算自動生成資金下?lián)軉?，進(jìn)行預(yù)算驅(qū)動撥款業(yè)務(wù)。3、以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人（8001）登錄到集團(tuán)資金治理中心在“資金結(jié)算銀行業(yè)務(wù)資金調(diào)撥”選擇查詢條件時取消“制單日期”后能夠查詢到如下界面:通過“資金調(diào)撥”節(jié)點(diǎn)，結(jié)算中心能夠在任意兩個銀行賬戶之間進(jìn)行資金調(diào)撥，例如:結(jié)算中心在不同商業(yè)銀行開立的總賬戶之間進(jìn)行資金調(diào)撥，滿足資金頭寸調(diào)度的需求。(3)對外付款（具體付款業(yè)務(wù)操作流程詳見（4)中舉例

25、講明）演示:(遠(yuǎn)程結(jié)算托付付款書付款填寫)成員單位在辦理對外托付付款結(jié)算時,登錄資金治理系統(tǒng),在系統(tǒng)中填寫“付款托付書”,并在成員單位內(nèi)部辦理“審核付款”程序。審核同意后提交結(jié)算中心，由結(jié)算中心辦理相應(yīng)的審批程序。結(jié)算單位和結(jié)算中心能夠通過“付款查詢”來查閱付款指令的執(zhí)行狀態(tài)。假如企業(yè)啟用了C的財(cái)務(wù)會計(jì)系統(tǒng)，能夠直接在“應(yīng)收治理”、“應(yīng)付治理”、“報賬中心”節(jié)點(diǎn)中填寫付款單,自動傳遞到資金結(jié)算系統(tǒng)，由結(jié)算中心進(jìn)行后續(xù)處理，減少了操作環(huán)節(jié)。關(guān)于采納多級結(jié)算中心治理模式的集團(tuán),成員單位能夠托付異地結(jié)算中心代為付款,例如帝創(chuàng)股份下屬結(jié)算單位能夠托付集團(tuán)總結(jié)算中心將款項(xiàng)支付給該資金治理中心管轄地區(qū)的供

26、應(yīng)商，這種操作能夠有效減少資金的異地調(diào)撥,降低在途資金的數(shù)量,減少結(jié)算費(fèi)用。(4）內(nèi)部結(jié)算演示:(遠(yuǎn)程結(jié)算托付付款內(nèi)部轉(zhuǎn)賬）關(guān)于集團(tuán)內(nèi)部成員單位之間的收付款業(yè)務(wù)，成員單位能夠填寫“收款托付書”或“付款托付書”交結(jié)算中心進(jìn)行處理,結(jié)算中心通過內(nèi)部賬戶進(jìn)行結(jié)算,不在商業(yè)銀行的賬戶之間進(jìn)行資金的實(shí)際調(diào)撥,例如集團(tuán)總資金治理中心下屬的天安制藥一廠付款給金地房地產(chǎn)公司,由集團(tuán)總資金治理中心進(jìn)行結(jié)算處理，天安制藥一廠內(nèi)部賬戶余額減少,金地房地產(chǎn)公司內(nèi)部賬戶余額增加,商業(yè)銀行的賬戶資金不發(fā)生變動。關(guān)于不同結(jié)算中心下屬成員單位之間的收付款業(yè)務(wù)，能夠通過結(jié)算中心之間的清算業(yè)務(wù)進(jìn)行處理。例如帝創(chuàng)股份北京分公司付款

27、給天安制藥一廠,由帝創(chuàng)股份北京分公司向股份公司資金治理中心提交付款托付書,股份公司資金治理中心和集團(tuán)總部資金治理中心中心之間辦理清算,股份公司資金治理中心減少帝創(chuàng)股份北京分公司的內(nèi)部賬戶余額，總部資金治理中心增加天安制藥一廠的內(nèi)部賬戶余額。結(jié)算中心之間的清算業(yè)務(wù)能夠依照集團(tuán)治理的需要由總結(jié)算中心統(tǒng)一處理或者各結(jié)算中心直接處理。舉例：“帝創(chuàng)股份北京分公司”向“天安制藥一廠”進(jìn)行內(nèi)部轉(zhuǎn)賬付款:第一步：以帝創(chuàng)股份北京分公司結(jié)算員（8002）登錄到股份公司資金治理中心，在“遠(yuǎn)程結(jié)算二次登錄”到帝創(chuàng)股份北京分公司,在“遠(yuǎn)程結(jié)算托付付款書付款錄入”中進(jìn)行付款填寫時，選擇“內(nèi)部轉(zhuǎn)帳”選擇收款的結(jié)算中心為“集

28、團(tuán)資金治理中心”,然后再選擇內(nèi)部收款單位“天安制藥一廠”。見下圖：帝創(chuàng)股份北京分公司付款填寫第二步:以帝創(chuàng)股份北京分公司負(fù)責(zé)人(80020）登錄到股份公司資金治理中心，在“遠(yuǎn)程結(jié)算二次登錄”到帝創(chuàng)股份北京分公司,在“遠(yuǎn)程結(jié)算托付付款書付款審核”中對該付款業(yè)務(wù)進(jìn)行審核和提交處理。第三步:以帝創(chuàng)股份北京分公司負(fù)責(zé)人（80001)登錄到股份公司資金治理中心在“資金結(jié)算網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)付款經(jīng)辦”中對該付款業(yè)務(wù)進(jìn)行經(jīng)辦。第四步：以帝創(chuàng)股份北京分公司結(jié)算員(002）登錄到股份公司資金治理中心在“資金結(jié)算網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)付款核查”中對該付款業(yè)務(wù)進(jìn)行核查。操作該業(yè)務(wù)時,需要在付款核查時由“股份公司資金治理中心” 傳遞

29、 到“集團(tuán)資金治理中心”進(jìn)行核查處理。見下圖:股份公司資金治理中心核查傳遞第五步:以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人（80011)登錄到集團(tuán)資金治理中心在“資金結(jié)算網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)付款核查”中對該付款業(yè)務(wù)進(jìn)行核查。第六步：集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人(80011）對該托付付款書進(jìn)行核查后,在“資金結(jié)算結(jié)算中心間業(yè)務(wù)清算處理”進(jìn)行集團(tuán)資金治理中心結(jié)算憑證的生成。見下圖：集團(tuán)資金治理中心制證第七步：以帝創(chuàng)股份北京分公司結(jié)算員（0020)返回到股份公司資金治理中心“資金結(jié)算網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)付款核查”中進(jìn)行股份公司結(jié)算憑證的生成。該操作涉及到由下屬“股份公司資金治理中心”向上級“集團(tuán)資金治理中心”資金清算的過程。見下

30、圖：股份公司資金治理中心制證憑證分錄如下：帝創(chuàng)股份北京分公司： 借:其他應(yīng)收款天安制藥一廠 貸：銀行存款股份結(jié)算中心存款（該科目需要在帝創(chuàng)股份北京分公司中設(shè)置）股份公司結(jié)算中心：借：活期存款帝創(chuàng)股份北京分公司 貸:銀行存款總結(jié)算中心存款總結(jié)算中心:借:活期存款股份公司資金治理中心 貸：活期存款天安制藥一廠天安制藥一廠：借:銀行存款總結(jié)算中心存款（該科目需要在天安制藥一廠中設(shè)置） 貸:其他應(yīng)收款帝創(chuàng)股份北京分公司“集團(tuán)公司本部”向“帝創(chuàng)股份北京分公司”進(jìn)行內(nèi)部轉(zhuǎn)賬付款:第一步：以集團(tuán)公司本部結(jié)算員（600102）登錄到集團(tuán)資金治理中心，二次登錄到帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部,在“遠(yuǎn)程結(jié)算托付付款書付款錄入”

31、中進(jìn)行付款填寫時，選擇“內(nèi)部轉(zhuǎn)帳”選擇收款的結(jié)算中心為“股份公司資金治理中心”，然后再選擇內(nèi)部收款單位“帝創(chuàng)股份北京分公司”。見下圖:帝創(chuàng)集團(tuán)總部付款填寫第二步:以帝創(chuàng)集團(tuán)總部負(fù)責(zé)人（60001)登錄到集團(tuán)資金治理中心，在“遠(yuǎn)程結(jié)算二次登錄”到帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部,在“遠(yuǎn)程結(jié)算托付付款書付款審核”中對該付款業(yè)務(wù)進(jìn)行審核和提交處理。見下圖：帝創(chuàng)集團(tuán)總部付款審核和提交第三步:以集團(tuán)資金治理中心結(jié)算員（80002)登錄到集團(tuán)資金治理中心在“資金結(jié)算網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)付款經(jīng)辦”中對該付款業(yè)務(wù)進(jìn)行經(jīng)辦。帝創(chuàng)集團(tuán)總部付款經(jīng)辦第四步:以集團(tuán)資金治理中心負(fù)責(zé)人(0101）登錄到集團(tuán)資金治理中心在“資金結(jié)算網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)付

32、款核查”中對該付款業(yè)務(wù)進(jìn)行核查、支付和制證，生成集團(tuán)資金治理中心的結(jié)算憑證。見下圖:集團(tuán)資金治理中心制證第五步:以股份公司資金治理中心負(fù)責(zé)人(6001）登錄到股份公司資金治理中心在“資金結(jié)算結(jié)算中心間業(yè)務(wù)清算處理”進(jìn)行股份公司資金治理中心結(jié)算憑證的生成。見下圖:股份公司資金治理中心制證該業(yè)務(wù)涉及到由上級“集團(tuán)資金治理中心”向下屬“股份公司資金治理中心”資金清算的過程。分錄如下:帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部: 借:其他應(yīng)收款帝創(chuàng)股份北京分公司 貸：銀行存款集團(tuán)結(jié)算中心存款(該科目需要在帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部中設(shè)置)總結(jié)算中心：借：活期存款帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部 貸:活期存款股份公司資金治理中心股份公司結(jié)算中心：借:銀行

33、存款總結(jié)算中心存款 貸:活期存款帝創(chuàng)股份北京分公司帝創(chuàng)股份北京分公司： 借：銀行存款股份結(jié)算中心存款（該科目需要在帝創(chuàng)股份北京分公司中設(shè)置) 貸:其他應(yīng)收款帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部以上這些內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)差不多上為了在結(jié)算中心體系內(nèi)部處理成員單位的結(jié)算業(yè)務(wù),不發(fā)生商業(yè)銀行賬戶的實(shí)際資金調(diào)撥,做到“賬動鈔票不動”，從而減少內(nèi)部交易產(chǎn)生的不必要的資金流淌,減少在途資金的數(shù)量,減少企業(yè)經(jīng)營中的資金占用額度，將有限的資金進(jìn)行充分的利用。(5)直接付款若各結(jié)算單位操作人員登錄相關(guān)資金治理中心后，在“遠(yuǎn)程結(jié)算托付付款書付款錄入”中進(jìn)行付款填寫時，選擇的是“直接付款”方式，表示各成員單位直接依照自有的銀行賬戶進(jìn)行付款,

34、這時，只需要結(jié)算員填寫托付付款書，該結(jié)算單位負(fù)責(zé)人“付款審核”后即可支出。（6）查詢分析在結(jié)算系統(tǒng)中，系統(tǒng)提供了關(guān)于成員單位結(jié)算業(yè)務(wù)和結(jié)算中心清算業(yè)務(wù)的各種信息查詢功能，便于治理者從各個角度對信息進(jìn)行匯總分析。（演示“賬戶金額查詢”)例如通過“賬戶金額查詢”功能,集團(tuán)總部資金治理中心能夠?qū)ο聦俑鹘Y(jié)算單位內(nèi)部賬戶的資金余額和發(fā)生額進(jìn)行匯總查詢，關(guān)于某一成員單位的明細(xì)賬能夠直接點(diǎn)擊“聯(lián)查明細(xì)”進(jìn)行查詢,假如對某一筆發(fā)生額有疑問能夠點(diǎn)擊“聯(lián)查憑證”查閱記賬憑證，在記賬憑證中點(diǎn)擊“聯(lián)查單據(jù)”能夠查詢對應(yīng)的收付款單,通過這種方式完成從總賬到業(yè)務(wù)發(fā)生第一張單據(jù)的穿透式查詢，便于資金治理者對資金流淌情況進(jìn)行

35、及時有效的查詢。通過資金集中結(jié)算，集團(tuán)有能力將沉淀資金進(jìn)行挖掘和使用，接下來面對的確實(shí)是在經(jīng)營活動所需資金量明確之后面對的內(nèi)、外部融資問題。（6)資金計(jì)息以集團(tuán)資金治理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金治理中心在“資金計(jì)息資金計(jì)息治理活期存款計(jì)息”中,選擇查詢條件為“計(jì)息對象類型”為“全部”,能夠?qū)Σ樵兂龅乃袃?nèi)部賬戶進(jìn)行計(jì)息,如下界面：進(jìn)行“利息試算”選擇條件為:點(diǎn)擊“確定”后能夠查詢到如下界面：在賬戶檔案中開設(shè)需要計(jì)息的內(nèi)部結(jié)算賬戶（存款賬戶）。資金結(jié)算業(yè)務(wù)引起賬戶余額的任何變動，系統(tǒng)會自動取到賬戶積數(shù)表中進(jìn)行積數(shù)累計(jì)。到結(jié)息日時,可選擇需要計(jì)息的賬戶對象,系統(tǒng)自動按活期的積數(shù)計(jì)息方

36、法，計(jì)算賬戶存款利息。系統(tǒng)計(jì)算賬戶利息后自動產(chǎn)生賬戶利息清單。在產(chǎn)生利息清單的同時,將存款利息生成報帳中心單據(jù),支付利息到計(jì)息賬戶，同時由報帳中心將支付利息生成記帳憑證。4、加強(qiáng)對商業(yè)匯票的集中統(tǒng)一治理,發(fā)揮短期資金調(diào)劑職能涉及模塊:票據(jù)治理接下來為大伙兒介紹商業(yè)票據(jù)的治理集團(tuán)企業(yè)在經(jīng)營活動中有大量的結(jié)算業(yè)務(wù)需要通過商業(yè)票據(jù)進(jìn)行處理，由于票據(jù)的使用過程中要緊是利用企業(yè)的信用來融通資金，因此越來越多的企業(yè)在利用票據(jù)解決結(jié)算問題的同時特不關(guān)注票據(jù)使用中的風(fēng)險治理。下面我們以企業(yè)通常使用的商業(yè)匯票為例來講明系統(tǒng)關(guān)于應(yīng)收票據(jù)和應(yīng)付票據(jù)的不同治理措施。一、應(yīng)收票據(jù)治理以集團(tuán)資金治理中心負(fù)責(zé)人（800）登

37、錄到集團(tuán)資金治理中心在“商業(yè)匯票應(yīng)收商業(yè)匯票收票登記”中進(jìn)行全部選擇,能夠查詢到如下界面： 通過“收票登記”節(jié)點(diǎn)能夠登記公司收到商業(yè)票據(jù)的詳細(xì)信息，執(zhí)行審批程序,并生成記賬憑證。差不多登記的票據(jù)能夠進(jìn)行銀行存放、銀行貼現(xiàn)、銀行托收、質(zhì)押和退票的業(yè)務(wù)處理。銀行存放與領(lǐng)用以集團(tuán)資金治理中心負(fù)責(zé)人（80011)登錄到集團(tuán)資金治理中心演示：（商業(yè)匯票應(yīng)收商業(yè)匯票銀行存放銀行領(lǐng)用)一般公司在收到商業(yè)票據(jù)后,在票據(jù)到期托收前將大面額票據(jù)保存在商業(yè)銀行中，以保證承兌匯票安全。銀行存放能夠一次存放多張票據(jù),支持審批流，審批通過即表示銀行存放生效。當(dāng)一般公司在需要使用承兌匯票貼現(xiàn)或?qū)ν庵Ц稌r,將存放到商業(yè)銀行的

38、匯票取回進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。銀行領(lǐng)用能夠一次存放多張票據(jù),支持審批流，審批通過即表示銀行領(lǐng)用生效。內(nèi)部存放與領(lǐng)用演示:(商業(yè)匯票應(yīng)收商業(yè)匯票內(nèi)部存放/內(nèi)部領(lǐng)用)成員單位收到票據(jù)后,能夠按照集團(tuán)財(cái)務(wù)治理制度，將票據(jù)統(tǒng)一存放到票據(jù)治理中心;以便于集中集團(tuán)內(nèi)的票據(jù)資金。成員單位的內(nèi)部存放單能夠錄入多張收到的票據(jù),當(dāng)成員單位為集團(tuán)的子公司，票據(jù)治理中心僅對成員單位的票據(jù)起保管作用時,能夠選擇入庫方式為“存放入庫”；當(dāng)成員單位為集團(tuán)的分公司，票據(jù)治理中心能夠?qū)⒊蓡T單位存放的票據(jù)調(diào)劑給其他成員單位使用，能夠選擇入庫方式為“調(diào)劑入庫”。成員單位將票據(jù)存放票據(jù)治理中心后，在需要使用票據(jù)貼現(xiàn)和對外支付時,將票據(jù)從票據(jù)

39、治理中心取出的業(yè)務(wù)處理。流程:結(jié)算單位操作：結(jié)算單位收到票據(jù)內(nèi)部存放在結(jié)算中心(調(diào)劑存放)結(jié)算中心操作：結(jié)算中心票據(jù)入庫結(jié)算單位操作:結(jié)算單位提出使用票據(jù)申請目前，資金結(jié)算尚未與商業(yè)匯票打通，因此在進(jìn)行付款過程中選擇結(jié)算方式為票據(jù)后,只能再進(jìn)入到商業(yè)匯票系統(tǒng)進(jìn)行手工修改票據(jù)狀態(tài)。結(jié)算中心操作:結(jié)算中心票據(jù)調(diào)劑結(jié)算中心票據(jù)出庫（在票據(jù)存放)結(jié)算中心票據(jù)制證票據(jù)處理當(dāng)公司收到票據(jù)進(jìn)行收票登記后,能夠?qū)κ盏降钠睋?jù)進(jìn)行如下處理:貼現(xiàn)申請公司需要使用票據(jù)向銀行貼現(xiàn)融資由財(cái)務(wù)人員填寫的貼現(xiàn)申請單,貼現(xiàn)申請單能夠依照貼現(xiàn)利率和貼現(xiàn)日期,估算出貼現(xiàn)息和貼現(xiàn)余額。方便財(cái)務(wù)人員評估貼現(xiàn)融資成本。貼現(xiàn)辦理出納赴銀行

40、辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)完成后，財(cái)務(wù)人員將銀行返回的單據(jù)錄入“貼現(xiàn)辦理單”。銀行辦理貼現(xiàn)結(jié)果為成功時，在“貼現(xiàn)辦理單”選擇處理結(jié)果為“成功”，錄入銀行返回的貼現(xiàn)利率、貼現(xiàn)息、貼現(xiàn)余額信息。貼現(xiàn)試算關(guān)于待貼現(xiàn)的票據(jù)進(jìn)行批量貼現(xiàn)息試算,以為用戶提供評估票據(jù)貼現(xiàn)融資的成本。貼現(xiàn)試算支持貼現(xiàn)利率手工和從利率方案中參照選擇的兩種錄入方式來計(jì)算貼現(xiàn)息。托收辦理財(cái)務(wù)人員在票據(jù)治理到期之前，將收到的票據(jù)治理交存到銀行，托付銀行進(jìn)行票據(jù)托收轉(zhuǎn)帳收款的業(yè)務(wù)處理。業(yè)務(wù)人員赴銀行辦理托收業(yè)務(wù)完成后，假如托收成功就進(jìn)行辦理操作,錄入銀行返回的托收日期。業(yè)務(wù)人員對“托收辦理”進(jìn)行辦理操作完成后,能夠生成收付報的收款類單據(jù)。通過收款類

41、單據(jù)維護(hù)銀行帳戶余額和傳會計(jì)平臺進(jìn)行帳務(wù)處理。業(yè)務(wù)人員赴銀行辦理托收業(yè)務(wù)完成后,假如托收失敗就進(jìn)行作廢操作，錄入銀行返回的作廢緣故。票據(jù)質(zhì)押將票據(jù)作為質(zhì)押物到銀行或者財(cái)務(wù)公司辦理貸款的治理。在票據(jù)治理未到期前將質(zhì)押票據(jù)贖回，能夠使用贖回票據(jù)做其他票據(jù)業(yè)務(wù)。關(guān)于已質(zhì)押的票據(jù)，假如沒有信貸合同使用作為擔(dān)保物，通過“質(zhì)押回收”將已質(zhì)押的票據(jù)回收,從而進(jìn)行其他票據(jù)業(yè)務(wù)。二、應(yīng)付票據(jù)治理付票登記企業(yè)赴銀行開出票據(jù)后，將開出的票據(jù)的差不多信息在“付票登記”中記錄?！案镀钡怯洝睂徍送ㄟ^后，推式生成劃帳結(jié)算單,用于完成劃保證金和交手續(xù)費(fèi)/保證金的業(yè)務(wù),劃帳結(jié)算單生效后傳會計(jì)平臺,對開票據(jù)治理的業(yè)務(wù)進(jìn)行帳務(wù)處理

42、和維護(hù)銀行帳戶余額。票據(jù)付款本單位財(cái)務(wù)部門在票據(jù)到期日之間收到收款開戶行發(fā)來的“收款通知單”,赴銀行辦理到期承兌付款業(yè)務(wù)，辦理完成后將銀行提供的托付收款的回單錄入系統(tǒng),同時依照付款單進(jìn)行維護(hù)銀行帳戶余額。三、集中退票用戶可通過“集中退票”對收票退票、背書退票、開票退票進(jìn)行業(yè)務(wù)處理,同時傳收付報單據(jù),傳會計(jì)平臺對退票業(yè)務(wù)進(jìn)行帳務(wù)處理。當(dāng)用戶錄入應(yīng)收票據(jù),同時對收票業(yè)務(wù)進(jìn)行帳務(wù)處理后;需要進(jìn)行主動退票,能夠在“集中退票”中錄入退票類型為“收票退票”的票據(jù)編號,審核通過后。通過轉(zhuǎn)出操作生成蘭色的應(yīng)收單或者紅色的收款結(jié)算單,同時對收票退票業(yè)務(wù)進(jìn)行帳務(wù)處理。當(dāng)用戶錄入應(yīng)付票據(jù),同時應(yīng)付票業(yè)務(wù)進(jìn)行帳務(wù)處理

43、后；發(fā)生被動退票時，能夠在“集中退票”中錄入退票類型為“開票退票”的票據(jù)編號，審核通過后。通過轉(zhuǎn)出操作生成蘭色的應(yīng)付單或者紅色的付款結(jié)算單，同時對開票退票業(yè)務(wù)進(jìn)行帳務(wù)處理。當(dāng)用戶將應(yīng)收票據(jù)進(jìn)行背書付款后,同時對票據(jù)背書業(yè)務(wù)進(jìn)行帳務(wù)處理后；發(fā)生被動退票時，能夠在“集中退票”中錄入退票類型為“背書退票”的票據(jù)編號,審核通過后。通過轉(zhuǎn)出操作生成蘭色的應(yīng)付單或者紅色的付款結(jié)算單，同時對開票退票業(yè)務(wù)進(jìn)行帳務(wù)處理。四、票據(jù)調(diào)劑當(dāng)成員單位向票據(jù)治理中心提出用票付款申請后，票據(jù)治理中心在成員單位調(diào)劑入庫的票據(jù)池中選擇金額、到期日符合要求的票據(jù)到“票據(jù)調(diào)劑單”中?！捌睋?jù)調(diào)劑單”審批通過后,進(jìn)行制證操作,生成票據(jù)

44、治理中心端的結(jié)算憑證；同時生成成員單位端的總帳憑證。當(dāng)申請調(diào)劑單位將調(diào)劑收到的票據(jù)領(lǐng)用時，票據(jù)治理中心在“票據(jù)調(diào)劑單”上進(jìn)行出庫操作，生成一張“內(nèi)部領(lǐng)用單”,票據(jù)治理中心再對“內(nèi)部領(lǐng)用單”進(jìn)行審核,出庫操作;成員單位領(lǐng)用的票據(jù)存放地點(diǎn)轉(zhuǎn)移到“本單位”。調(diào)劑清算當(dāng)成員單位和票據(jù)治理中心發(fā)生調(diào)劑業(yè)務(wù)，在調(diào)劑票據(jù)到期日后就需要進(jìn)行清算。當(dāng)成員單位調(diào)劑入庫的票據(jù)被票據(jù)治理中心使用，在到期日后，票據(jù)治理中心需要增加成員單位內(nèi)部票據(jù)戶余額;當(dāng)票據(jù)治理中心返調(diào)劑給成員單位的票據(jù)到期后，需要扣減成員單位內(nèi)部票據(jù)戶余額。5、加強(qiáng)對集團(tuán)信貸業(yè)務(wù)的集中統(tǒng)一治理，降低融資成本涉及模塊:信貸治理、授信治理我們的系統(tǒng)要緊

45、通過“綜合授信治理”、“信貸治理”為企業(yè)的信貸活動提供治理手段。下面我們就從這兩個方面分不介紹。首先介紹綜合授信治理, 企業(yè)在日常活動中經(jīng)常需要依靠銀行提供一些涉及企業(yè)資信的服務(wù),比如由銀行開具信用證,開具保函，開具銀行承兌匯票，或者向銀行申請貸款，銀行在提供這些服務(wù)的同時必須對企業(yè)的經(jīng)營情況進(jìn)行評估,通過各種方式降低銀行的信貸風(fēng)險。關(guān)于集團(tuán)企業(yè),此類業(yè)務(wù)頻繁發(fā)生，銀行通常依照對企業(yè)的綜合評價確定企業(yè)的信用等級,給予企業(yè)在一定時期內(nèi),例如一年內(nèi)的綜合授信額度,企業(yè)申請開具的保函、銀行承兌匯票、貸款等都由授信額度進(jìn)行操縱。集團(tuán)內(nèi)部存在大量內(nèi)部融資情況時也能夠通過這種方式對成員單位的資信情況進(jìn)行評

46、定,加強(qiáng)內(nèi)部融資的治理。因此我們從外部的銀行授信治理和集團(tuán)內(nèi)部的授信治理來兩方面講明。以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人（8001)登錄到集團(tuán)資金治理中心（演示“綜合授信銀行授信銀行綜合授信協(xié)議”）通過“銀行綜合授信協(xié)議”能夠完整地記錄各商業(yè)銀行授予的集團(tuán)授信額度和企業(yè)授信額度的明細(xì)情況。依照授信種類的不同，系統(tǒng)能夠?qū)Ω鞣N授信業(yè)務(wù)分不進(jìn)行額度操縱，依照銀行授信協(xié)議的內(nèi)容,能夠在系統(tǒng)中設(shè)定是否同意不同的授信業(yè)務(wù)之間占用額度。以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人(8101）登錄到集團(tuán)資金治理中心(演示“綜合授信銀行授信銀行授信額度監(jiān)控”)“銀行授信額度監(jiān)控”節(jié)點(diǎn)與“信貸治理”連接，企業(yè)從銀行取得貸款之后,貸款信

47、息傳遞到“授信治理”系統(tǒng),形成“已用授信額度”,系統(tǒng)自動計(jì)算出新的“可用授信額度”。企業(yè)歸還貸款之后，“已用授信額度”相應(yīng)減少，“可用授信額度”增加。在那個節(jié)點(diǎn)，集團(tuán)能夠?qū)Ω鞒蓡T單位銀行授信額度的使用情況進(jìn)行明細(xì)查詢。關(guān)于集團(tuán)內(nèi)部授信治理,系統(tǒng)提供了從授信系統(tǒng)建立到授信操縱的整體解決措施以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金治理中心(演示“綜合授信初始設(shè)置信用等級標(biāo)準(zhǔn)分?jǐn)?shù)定義”）通過“信用等級標(biāo)準(zhǔn)分?jǐn)?shù)定義”，集團(tuán)能夠自由定義信用等級劃分標(biāo)準(zhǔn)。以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人（80010)登錄到集團(tuán)資金治理中心(演示“綜合授信初始設(shè)置信用等級積分項(xiàng)目定義”)通過“信用等級積分項(xiàng)目

48、定義”能夠制定集團(tuán)的信用評定標(biāo)準(zhǔn)，評定標(biāo)準(zhǔn)能夠劃分為“定性指標(biāo)”與“定量指標(biāo)”，為了保證指標(biāo)評定過程的公正,能夠通過指標(biāo)屬性的定義明確指標(biāo)的填寫人，例如“定量指標(biāo)”要緊來源于企業(yè)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),能夠?qū)⑵涠x為“結(jié)算單位”屬性，由成員單位填寫；“定性指標(biāo)”側(cè)重于對企業(yè)經(jīng)營能力的評價，存在專門大的人為因素，能夠?qū)⑵涠x為“結(jié)算中心”屬性,由結(jié)算中心或集團(tuán)的治理部門填寫。以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人(800)登錄到集團(tuán)資金治理中心(演示“綜合授信等級計(jì)分信用等級表制定”）關(guān)于集團(tuán)內(nèi)不同行業(yè)的成員單位，能夠依照行業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)取不同的信用等級考核項(xiàng)目,形成各種針對不同行業(yè)的 “信用等級表”。以集團(tuán)公司資金治理

49、中心負(fù)責(zé)人（80101）登錄到集團(tuán)資金治理中心(演示“綜合授信等級計(jì)分信用等級表下發(fā)”）信用等級表確定之后在系統(tǒng)中通過“信用等級表下發(fā)”節(jié)點(diǎn)下發(fā)給相關(guān)成員單位。以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人（80010)登錄到集團(tuán)資金治理中心(演示“綜合授信單位填錄信用等級表填錄”)各成員單位通過“信用等級表填錄”來填寫信用評定表格,并上報結(jié)算中心。以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人(8011)登錄到集團(tuán)資金治理中心(演示“綜合授信等級計(jì)分信用等級表計(jì)分”）結(jié)算中心依照系統(tǒng)預(yù)設(shè)的指標(biāo)評定標(biāo)準(zhǔn)對各成員單位的信用等級進(jìn)行評分。以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人（80011）登錄到集團(tuán)資金治理中心（演示“綜合授信額度治理授信額度

50、制定”）依照信用等級的評分標(biāo)準(zhǔn),集團(tuán)通過“授信額度制定”節(jié)點(diǎn)制定各成員單位的信用額度。系統(tǒng)依照內(nèi)部授信額度對內(nèi)部信貸的發(fā)放進(jìn)行操縱,操縱方式相對靈活，能夠分為“提示、操縱”、“提示、不操縱”、“不提示、不操縱”三種方式，保證集團(tuán)關(guān)于不同進(jìn)展時期、不同進(jìn)展策略的成員單位采取不同的信貸政策,確保內(nèi)部信貸治理符合集團(tuán)整體戰(zhàn)略進(jìn)展的需要。以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人（8010）登錄到集團(tuán)資金治理中心(演示“綜合授信額度治理授信額度調(diào)整”)假如需要修改授信額度,能夠通過“授信額度調(diào)整”依照成員單位經(jīng)營進(jìn)展的需要對內(nèi)部授信額度進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人(800101)登錄到集團(tuán)資金治理中

51、心（演示“綜合授信額度治理授信額度監(jiān)控”)內(nèi)部信貸的發(fā)放和收回信息能夠從“信貸治理”模塊自動回寫到“內(nèi)部信貸”，當(dāng)內(nèi)部信貸發(fā)生時,授信額度相應(yīng)減少,內(nèi)部信貸收回時,授信額度自動釋放。通過“授信額度監(jiān)控”節(jié)點(diǎn)能夠?qū)Ω鞒蓡T單位內(nèi)部授信額度的使用情況進(jìn)行適時查詢。以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人（8001)登錄到集團(tuán)資金治理中心(演示“綜合授信綜合查詢授信額度綜合查詢”)通過“授信額度綜合查詢”能夠依照需要對各成員單位的銀行授信和內(nèi)部授信進(jìn)行指定查詢并分類匯總授信額度，便于集團(tuán)依照銀行授信的使用情況調(diào)整信貸資金的使用策略。與授信治理相對應(yīng)，信貸治理也分為外部信貸治理和內(nèi)部信貸治理。外部信貸治理要緊包括銀行借款、財(cái)務(wù)公司的外部資金拆借、托付貸款和對外擔(dān)保;內(nèi)部信貸治理要緊包括內(nèi)部借貸、內(nèi)部托付貸款，內(nèi)部借貸的利息處理。以集團(tuán)公司資金治理中心負(fù)責(zé)人(00101)登錄到集團(tuán)資金治理中心(演示“信貸治理銀行借款申請銀行借款申請”)關(guān)于外部融資業(yè)務(wù),成員單位能夠通過“銀行借款申請”節(jié)點(diǎn)提交銀行借款申請，在成員單位內(nèi)部進(jìn)行審核，依照集