銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制暫行規(guī)定模版

1、x銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制暫行規(guī)定第一章總則第一條為落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，有效防范和處置風(fēng)險(xiǎn)事件（含“案件”，下同），根據(jù)監(jiān)管要求和我行風(fēng)險(xiǎn)防控相關(guān)制度，制定本暫行規(guī)定。第二條風(fēng)險(xiǎn)防控要實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。各級(jí)行行長(zhǎng)是轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)防控的第一責(zé)任人，風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任要層層落實(shí)到各分支機(jī)構(gòu)、部門、崗位和人員。第三條風(fēng)險(xiǎn)防控要全員參與。三道防線要緊密協(xié)作，發(fā)揮事前防范、事中控制、事后處置和全程監(jiān)督的合力。第四條風(fēng)險(xiǎn)防控要快速應(yīng)對(duì)。要及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)信息，妥善處置風(fēng)險(xiǎn)事件，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，著力控制輿情，防止風(fēng)險(xiǎn)蔓延擴(kuò)大。第五條風(fēng)險(xiǎn)防控要實(shí)行雙線問(wèn)責(zé)。要堅(jiān)持“權(quán)責(zé)統(tǒng)一，錯(cuò)責(zé)相當(dāng)”的原則，做到責(zé)任到位、追究到位。第二章風(fēng)險(xiǎn)防控職責(zé)第

2、六條各級(jí)行全面負(fù)責(zé)轄內(nèi)信用、市場(chǎng)、操作、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)的第一責(zé)任人，其他分管行領(lǐng)導(dǎo)是所管條線風(fēng)險(xiǎn)防控工作的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人。主要負(fù)責(zé)組織開(kāi)展轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)防控工作，管好本行員工，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)，及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)信息，快速應(yīng)對(duì)、處置風(fēng)險(xiǎn)事件，控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。第七條各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門是本條線風(fēng)險(xiǎn)防控的責(zé)任主體。主要負(fù)責(zé)：（一）貫徹執(zhí)行全行風(fēng)險(xiǎn)防控制度，在設(shè)計(jì)產(chǎn)品、制度、流程和系統(tǒng)時(shí)明確風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控措施，完善流程制約、系統(tǒng)制約和崗位制約等風(fēng)險(xiǎn)防控手段。（二）建立風(fēng)險(xiǎn)防控自律機(jī)制，制定風(fēng)險(xiǎn)防控自律制度，明確風(fēng)險(xiǎn)防控崗位責(zé)任、重點(diǎn)事項(xiàng)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和操作要求。（三）掌握本業(yè)務(wù)條線

3、風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)隱患，并及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)控制和緩釋措施。第八條各級(jí)監(jiān)督檢查部門對(duì)管理范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)防控情況履行監(jiān)督檢查職責(zé)。主要負(fù)責(zé)：建立自律機(jī)制，管好本條線的風(fēng)險(xiǎn)；持續(xù)開(kāi)展各項(xiàng)監(jiān)督檢查工作，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，督促被監(jiān)督單位落實(shí)問(wèn)題整改；建立風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，加強(qiáng)對(duì)被監(jiān)督單位的考核評(píng)價(jià)。第三章風(fēng)險(xiǎn)處置職責(zé)第九條要建立和完善風(fēng)險(xiǎn)事件處置制度。相關(guān)部門要針對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)建立處置預(yù)案，各級(jí)行結(jié)合本行風(fēng)險(xiǎn)事件具體情況，制定針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)處置措施。第十條要建立和完善風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度。風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，各級(jí)行要嚴(yán)格執(zhí)行報(bào)告制度，及時(shí)向上級(jí)行報(bào)告。同時(shí)，要按照有關(guān)監(jiān)管要求，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)事件。第十一條風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，按照“分級(jí)

4、處置”的原則，處置行要立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，迅速成立處置小組，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)和發(fā)生部位，明確牽頭部門，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)內(nèi)外部相關(guān)資源，妥善處置和化解風(fēng)險(xiǎn)。第十二條各級(jí)行要根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立輿情監(jiān)測(cè)、控制和應(yīng)對(duì)的工作機(jī)制，針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)特別是突發(fā)性事件制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控預(yù)案，協(xié)調(diào)新聞媒體，從正面引導(dǎo)輿論，做好客戶安撫和解釋工作，控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，防止事態(tài)擴(kuò)大。第十三條相關(guān)行及業(yè)務(wù)管理部門針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件所暴露的風(fēng)險(xiǎn)隱患，抓好問(wèn)題整改工作。涉及分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理的問(wèn)題，按照“誰(shuí)的問(wèn)題誰(shuí)整改”的原則，由各行進(jìn)行整改；涉及產(chǎn)品、制度、流程、系統(tǒng)的，按照“誰(shuí)主管，誰(shuí)整改”的原則，由有關(guān)業(yè)務(wù)管理部門進(jìn)行整改。第四章責(zé)任承擔(dān)與追究

5、第十四條各級(jí)行要把責(zé)任追究作為落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的重要環(huán)節(jié)，在客觀分析風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生原因基礎(chǔ)上，按照“權(quán)責(zé)統(tǒng)一，錯(cuò)責(zé)相當(dāng)”的原則確定責(zé)任承擔(dān)單位和人員，追究相關(guān)單位和人員責(zé)任。第十五條各級(jí)行轄內(nèi)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的，行長(zhǎng)和分管行領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，涉及部門和涉及人員承擔(dān)直接責(zé)任。發(fā)生大要案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，要上追兩級(jí)，直至一級(jí)分行主要領(lǐng)導(dǎo)。第十六條本條線發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的，各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（一）各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門對(duì)本部門業(yè)務(wù)及管理活動(dòng)中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)直接責(zé)任。（二）因產(chǎn)品、制度、流程和系統(tǒng)設(shè)計(jì)缺陷引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)或被內(nèi)外部人員利用作案的，設(shè)計(jì)產(chǎn)品、制度、流程和系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理部門承擔(dān)條線管理責(zé)任。（三）

6、盡職監(jiān)督過(guò)程中應(yīng)監(jiān)督未監(jiān)督，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)的，負(fù)責(zé)盡職監(jiān)督的業(yè)務(wù)管理部門承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（四）因制度、流程、系統(tǒng)缺陷整改不到位、不及時(shí)，導(dǎo)致同類風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生的，負(fù)責(zé)整改的業(yè)務(wù)管理部門承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第十七條對(duì)監(jiān)督檢查部門應(yīng)監(jiān)督未監(jiān)督，應(yīng)檢查未檢查，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)，故意隱瞞發(fā)現(xiàn)事實(shí)以及對(duì)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患未及時(shí)督促整改的，由相關(guān)監(jiān)督檢查部門承擔(dān)監(jiān)督檢查責(zé)任。第十八條風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，瞞報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事件的，要追究瞞報(bào)行行長(zhǎng)和分管行領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置不及時(shí)，措施不到位，延誤風(fēng)險(xiǎn)處置時(shí)機(jī)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)蔓延擴(kuò)大的，要追究處置行行長(zhǎng)和分管行領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。第十九條違反新聞宣傳管理制度，未經(jīng)批準(zhǔn)對(duì)外發(fā)布信息或未按統(tǒng)一口徑發(fā)布信息的，產(chǎn)生聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，或者出現(xiàn)輿情后未及時(shí)采取措施的，要追究相關(guān)行行長(zhǎng)和分管行領(lǐng)導(dǎo)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。第二十條風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任分為單位責(zé)任和個(gè)人責(zé)任。（一）單位責(zé)任追究形式主要為考核評(píng)價(jià)。發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的，按照相關(guān)扣分標(biāo)準(zhǔn)，在風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)、內(nèi)控評(píng)價(jià)、案防工作評(píng)價(jià)以及年終綜合考核中對(duì)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線扣分。發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件和案件的，按有關(guān)規(guī)定對(duì)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線當(dāng)年考核評(píng)優(yōu)資格實(shí)行“一票否決”。（二）個(gè)人責(zé)任追究按照x銀行員工違反規(guī)章制度處理辦