證券股份有限公司投資者適當(dāng)性管理考核細(xì)則（暫行）模版

1、證券股份有限公司投資者適當(dāng)性管理考核細(xì)則（暫行）總則 為進(jìn)一步規(guī)范公司投資者適當(dāng)性管理工作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，建立健全公司投資者適當(dāng)性管理考核機(jī)制，根據(jù)證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）及證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理考核辦法、證券股份有限公司投資者適當(dāng)性管理暫行辦法等公司相關(guān)制度，制定本細(xì)則。 分公司對(duì)營(yíng)業(yè)部的投資者適當(dāng)性管理考核、營(yíng)業(yè)部及公司其他業(yè)務(wù)部門(mén)分別對(duì)相關(guān)崗位從業(yè)人員的投資者適當(dāng)性管理考核，參照本細(xì)則及相關(guān)規(guī)定在各業(yè)務(wù)適當(dāng)性管理實(shí)施細(xì)則等制度中予以明確，納入績(jī)效考核范圍；對(duì)相關(guān)崗位的投資者適當(dāng)性管理考核將包括并不限于相關(guān)崗位從業(yè)人員履行適當(dāng)性義務(wù)

2、、客戶投訴或糾紛處理等內(nèi)容。分公司、公司其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)制定投資者適當(dāng)性管理的考核方案，需報(bào)備客戶管理委員會(huì)辦公室；營(yíng)業(yè)部制定的投資者適當(dāng)性管理考核方案，需報(bào)備分公司。本細(xì)則以下條款中的“投資者適當(dāng)性管理考核”指公司對(duì)分公司、其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)投資者適當(dāng)性管理的考核。 投資者適當(dāng)性管理考核作為公司風(fēng)險(xiǎn)管理考核的一部分納入公司風(fēng)險(xiǎn)管理考核范疇，繼而納入績(jī)效考核范圍。 投資者適當(dāng)性管理考核，是指公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)授權(quán)客戶管理委員會(huì)的投資者適當(dāng)性管理相關(guān)業(yè)務(wù)和職能管理部門(mén)（零售業(yè)務(wù)總部、信用業(yè)務(wù)管理總部、衍生產(chǎn)品部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)總部、金融市場(chǎng)總部、資產(chǎn)托管部、財(cái)富管理中心、互聯(lián)網(wǎng)金融部、中小企業(yè)投融資管理

3、總部、法律合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、運(yùn)營(yíng)管理總部、信息技術(shù)部）和分公司等成立的投資者適當(dāng)性管理考核小組分別對(duì)各分公司、其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的投資者適當(dāng)性管理工作進(jìn)行評(píng)價(jià)和考核。投資者適當(dāng)性管理考核原則上每年一次，考核評(píng)價(jià)期以公司年度考核實(shí)施方案為準(zhǔn)，隨公司年度考核一并進(jìn)行。 投資者適當(dāng)性管理考核遵循獨(dú)立性、全面性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性原則。組織保障與職責(zé) 公司客戶管理委員會(huì)授權(quán)，投資者適當(dāng)性管理相關(guān)的業(yè)務(wù)和職能管理部門(mén)、各分公司成立公司投資者適當(dāng)性管理考核評(píng)價(jià)小組（以下簡(jiǎn)稱考核評(píng)價(jià)小組），具體負(fù)責(zé)考核方案的設(shè)計(jì)及組織實(shí)施工作，具體職責(zé)如下：（一）制訂公司投資者適當(dāng)性管理考核方案，并根據(jù)實(shí)際情況修訂完善

4、；（二）建立和完善投資者適當(dāng)性管理信息檔案收集管理機(jī)制，做好對(duì)各分公司（及所屬營(yíng)業(yè)部）、其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的日常投資者適當(dāng)性管理情況的記錄和整理工作，動(dòng)態(tài)、持續(xù)、完整、系統(tǒng)地積累日?？己怂夭模唬ㄈ┮罁?jù)投資者適當(dāng)性管理考核方案，由公司客戶管理委員會(huì)辦公室組織投資者適當(dāng)性管理年度考核聯(lián)席會(huì)議，對(duì)各分公司、其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)投資者適當(dāng)性管理進(jìn)行評(píng)價(jià)和考核；（四）將考核結(jié)果報(bào)公司客戶適當(dāng)性管理委員會(huì)審核后，提交公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)；由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議后，提交公司人力資源部?？己藰?biāo)準(zhǔn)、程序與結(jié)果應(yīng)用投資者適當(dāng)性管理考核，是指對(duì)分公司、其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)投資者適當(dāng)性管理成果的考核。由考核評(píng)價(jià)小組中的相關(guān)業(yè)務(wù)和

5、職能管理部門(mén)對(duì)各分公司進(jìn)行評(píng)級(jí)。由考核評(píng)價(jià)小組中的中后臺(tái)職能管理部門(mén)、分公司對(duì)公司其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行評(píng)級(jí)。評(píng)級(jí)結(jié)果分別為A（優(yōu)秀）、B（良好）、C（一般）、D（不合格）四個(gè)等級(jí)，評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)遵循以下原則：A級(jí)：分公司及其督導(dǎo)的營(yíng)業(yè)部、其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)評(píng)級(jí)期內(nèi)投資者適當(dāng)性管理及內(nèi)控機(jī)制建設(shè)成效顯著，未出現(xiàn)投資者適當(dāng)性管理方面的風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)事件或問(wèn)題，不存在投資者適當(dāng)性管理的內(nèi)部控制缺陷； B級(jí)：分公司及其所屬營(yíng)業(yè)部、其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)評(píng)級(jí)期內(nèi)投資者適當(dāng)性管理及內(nèi)控機(jī)制建設(shè)成效較好，存在極少數(shù)投資者適當(dāng)性管理方面的風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)事件或內(nèi)部控制缺陷，能夠積極向公司報(bào)告并積極落實(shí)整改，未造成負(fù)面影響的；C級(jí)：分

6、公司及其所屬營(yíng)業(yè)部、其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)評(píng)級(jí)期內(nèi)投資者適當(dāng)性管理及內(nèi)控機(jī)制建設(shè)成效較差，發(fā)現(xiàn)投資者適當(dāng)性管理方面的違法違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)事件，投資者適當(dāng)性管理方面的風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)問(wèn)題或內(nèi)部控制缺陷眾多或因發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處理不及時(shí)、不恰當(dāng)給公司造成較大負(fù)面影響或較大損失的；D級(jí)：分公司及其所屬營(yíng)業(yè)部、其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)評(píng)級(jí)期內(nèi)投資者適當(dāng)性管理及內(nèi)控機(jī)制建設(shè)成效即差，發(fā)生投資者適當(dāng)性管理方面的違法違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)事件，投資者適當(dāng)性管理方面的風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)問(wèn)題或內(nèi)部控制缺陷眾多或因發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處理不及時(shí)、不恰當(dāng)給公司造成嚴(yán)重負(fù)面影響的或重大損失的；分公司及其所屬營(yíng)業(yè)部、其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)，在考核年度內(nèi)因投資者適當(dāng)性管理問(wèn)題

7、出現(xiàn)影響公司年度分類(lèi)評(píng)價(jià)扣分事項(xiàng)的，該分公司、其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的考核評(píng)級(jí)直接降級(jí)為C級(jí)以下?？己嗽u(píng)價(jià)小組成員部門(mén)主要從投資者適當(dāng)性管理所涉及的外部監(jiān)管處罰及扣分情況、制度建設(shè)情況、職責(zé)履職情況、內(nèi)部違規(guī)事件及糾紛訴訟情況等四個(gè)方面對(duì)分公司、其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行考核評(píng)級(jí)：（一）外部監(jiān)管處罰及扣分情況：就投資者適當(dāng)性管理，分公司及其所屬營(yíng)業(yè)部、其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)，是否被中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采取過(guò)行政處罰措施、監(jiān)管措施或者被司法機(jī)構(gòu)刑事處罰，是否被證券行業(yè)自律組織紀(jì)律處分，是否存在影響公司年度分類(lèi)評(píng)價(jià)的其他扣分事項(xiàng)；（二）制度建設(shè)情況：就投資者適當(dāng)性管理，分公司及其所屬營(yíng)業(yè)部、其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)是否根

8、據(jù)法律、規(guī)則、準(zhǔn)則、公司制度的變化及實(shí)際情況及時(shí)制訂、修訂內(nèi)部制度、業(yè)務(wù)流程和實(shí)施細(xì)則，是否嚴(yán)格執(zhí)行公司及部門(mén)關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的各項(xiàng)規(guī)章制度；（三）職責(zé)履職情況：分公司及其所屬營(yíng)業(yè)部、其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)是否對(duì)投資者適當(dāng)性管理的風(fēng)險(xiǎn)隱患或違法違規(guī)行為進(jìn)行識(shí)別、報(bào)告、應(yīng)對(duì)與防范；是否按照外部監(jiān)管與公司制度要求組織實(shí)施投資者適當(dāng)性管理工作；是否配合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織的工作，落實(shí)監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求；是否按要求組織、參加、配合投資者適當(dāng)性管理相關(guān)的檢查或自查并積極落實(shí)整改；是否按要求組織或參加投資者適當(dāng)性管理相關(guān)的培訓(xùn)與督導(dǎo)；是否按要求配合公司投資者適當(dāng)性管理相關(guān)工作。（四）內(nèi)部違規(guī)事件及糾紛訴訟

9、：分公司及其所屬營(yíng)業(yè)部、其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)就投資者適當(dāng)性管理，是否出現(xiàn)違反法律、法規(guī)和公司制度的情況；是否存在影響較大、性質(zhì)較為嚴(yán)重的投資者適當(dāng)性管理問(wèn)題；是否存在未妥善處理糾紛訴訟從而引發(fā)較嚴(yán)重后果的情況。 對(duì)已被納入以往投資者適當(dāng)性管理考核結(jié)果的同一風(fēng)險(xiǎn)事件，如在評(píng)價(jià)期內(nèi)產(chǎn)生加重影響或結(jié)果，或評(píng)價(jià)小組成員部門(mén)認(rèn)定責(zé)任單位就該事項(xiàng)的整改措施不力，可能加重風(fēng)險(xiǎn)事件影響或結(jié)果的，評(píng)價(jià)小組成員部門(mén)可酌情在考核時(shí)計(jì)入評(píng)價(jià)結(jié)果。最終投資者適當(dāng)性管理考核結(jié)果原則上取小組成員部門(mén)評(píng)級(jí)中的最低分。如有特殊情況的，由評(píng)價(jià)小組成員部門(mén)商議后調(diào)整。投資者適當(dāng)性管理考核結(jié)果最終擬定后，評(píng)價(jià)小組應(yīng)將結(jié)果報(bào)客戶管理委員會(huì)辦公室主任簽字確認(rèn)，并將確認(rèn)結(jié)果及