證券保險(xiǎn)啟用新報(bào)表模板說(shuō)明

1、.PAGE ：.；PAGE 17關(guān)于金融機(jī)構(gòu)啟用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管新報(bào)表模版的相關(guān)闡明 一、反洗錢(qián)監(jiān)管交互平臺(tái)的金融機(jī)構(gòu)用戶(hù)為聯(lián)入金融城域網(wǎng)的機(jī)構(gòu)以下簡(jiǎn)稱(chēng)“聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)。二、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的機(jī)構(gòu)報(bào)送。金融機(jī)構(gòu)原那么上應(yīng)指定其系統(tǒng)的一家機(jī)構(gòu)作為報(bào)告機(jī)構(gòu)主報(bào)告機(jī)構(gòu)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送本系統(tǒng)匯總后的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在初次登陸系統(tǒng)后，經(jīng)過(guò)“系統(tǒng)管理“本機(jī)構(gòu)資料修正功能完好填寫(xiě)報(bào)告機(jī)構(gòu)的根本信息，如有變動(dòng)需隨時(shí)更新相關(guān)信息。未聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將報(bào)告機(jī)構(gòu)的根本信息及變卦情況擬寫(xiě)成根本信息變卦情況報(bào)告，告知我分行加蓋部門(mén)公章或業(yè)務(wù)公用章。三、報(bào)表上傳與導(dǎo)入。聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)的報(bào)表可自行導(dǎo)入或在

2、線填報(bào)，未聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)仍經(jīng)過(guò)現(xiàn)有的金融交互平臺(tái)上傳報(bào)表與有關(guān)資料信息，由人民銀行擔(dān)任審核后導(dǎo)入或在線填報(bào)。四、人民銀行經(jīng)過(guò)“報(bào)送時(shí)限管理功能設(shè)置了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送時(shí)限和補(bǔ)報(bào)時(shí)限，聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定的報(bào)送時(shí)限內(nèi)上報(bào)和修正報(bào)表。未聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)在每個(gè)季度末的5個(gè)任務(wù)日內(nèi)節(jié)假日順延報(bào)送報(bào)表。五、引見(jiàn)聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)在線填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的相關(guān)闡明：一“零報(bào)表：默以為“否，如金融機(jī)構(gòu)未發(fā)生報(bào)表所述事項(xiàng)，那么選擇“是。二“來(lái)源方式：一概選擇“本機(jī)構(gòu)發(fā)生數(shù)。 三新增“內(nèi)部審計(jì)情況報(bào)表時(shí)，由金融機(jī)構(gòu)標(biāo)注審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。系統(tǒng)默許均為“否，表示審計(jì)未發(fā)現(xiàn)任何問(wèn)題。 四新增“客戶(hù)身份識(shí)別情況報(bào)表時(shí)，“發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的“

3、合計(jì)項(xiàng)和“對(duì)私客戶(hù)的“總數(shù)項(xiàng)“居民和“非居民之和由系統(tǒng)自動(dòng)生成，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需填寫(xiě)。系統(tǒng)添加了相關(guān)數(shù)據(jù)的校驗(yàn)功能，對(duì)于不符合校驗(yàn)規(guī)那么的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)會(huì)進(jìn)展提示。 五新增“可疑買(mǎi)賣(mài)報(bào)告情況報(bào)表時(shí)，由金融機(jī)構(gòu)標(biāo)注向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送重點(diǎn)可疑買(mǎi)賣(mài)報(bào)告的情況。六新增“協(xié)助打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況報(bào)表時(shí)，由金融機(jī)構(gòu)標(biāo)注協(xié)助人民銀行開(kāi)展行政調(diào)查、執(zhí)行暫時(shí)凍結(jié)情況和向人民銀行報(bào)告涉嫌犯罪的情況。七金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)修正經(jīng)人民銀行審核未經(jīng)過(guò)的報(bào)表。六、報(bào)表導(dǎo)入EXCEL的相關(guān)闡明：一EXCEL報(bào)表文件名的命名規(guī)那么1、文件稱(chēng)號(hào)的長(zhǎng)度為25位。2、文件稱(chēng)號(hào)只能由大寫(xiě)英文字母或數(shù)字組成非銀行機(jī)構(gòu)文件名25位編碼應(yīng)標(biāo)注在上報(bào)的文件夾

4、的文件名上，報(bào)表模版表頭上端不需求編制25位編碼。3、報(bào)文文件格式為Excel文件，文件名后綴為“xls。4、25位文件稱(chēng)號(hào)的組成構(gòu)造為：1第115位：表示報(bào)送機(jī)構(gòu)的總行機(jī)構(gòu)代碼即反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)告機(jī)構(gòu)編碼；有的機(jī)構(gòu)上報(bào)出現(xiàn)的錯(cuò)誤是25位編碼少一位2第16位：數(shù)據(jù)類(lèi)別：A-內(nèi)控制度；B-機(jī)構(gòu)與崗位；C-宣傳；D-培訓(xùn)；E-內(nèi)部審計(jì)；F-識(shí)別客戶(hù)；G-重新識(shí)別客戶(hù)；H-涉及可疑買(mǎi)賣(mài)識(shí)別；I-可疑買(mǎi)賣(mài)報(bào)告；J-打擊洗錢(qián)活動(dòng)；3第1720位：表示業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的年度，格式為“YYYY。4第21位：表示業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的季度：0-年度報(bào)表；1-第一季度；2-第二季度；3-第三季度；4-第四季度；5第22位：數(shù)據(jù)來(lái)源

5、： F-分行；6第23位：報(bào)文類(lèi)型：0-正常報(bào)文；1-覆蓋報(bào)文；7第2425位：預(yù)留，全部用0填充。二報(bào)文頭的填報(bào)表內(nèi)表頭部分各工程均是必填的，且與文件稱(chēng)號(hào)要素有關(guān)聯(lián)，而且均是用于EXCEL報(bào)表導(dǎo)入時(shí)的正確性和規(guī)范性校驗(yàn)。1、數(shù)據(jù)類(lèi)型別。是指該報(bào)文反映的反洗錢(qián)信息的類(lèi)別，根據(jù)報(bào)表填報(bào)內(nèi)容的不同分別以10個(gè)大寫(xiě)英文字母替代，詳細(xì)為：A-內(nèi)控制度；B-機(jī)構(gòu)與崗位；C-宣傳；D-培訓(xùn)；E-內(nèi)部審計(jì)；F-識(shí)別客戶(hù)；G-重新識(shí)別客戶(hù)；H-涉及可疑買(mǎi)賣(mài)識(shí)別；I-可疑買(mǎi)賣(mài)報(bào)告；J-打擊洗錢(qián)活動(dòng)。2、數(shù)據(jù)來(lái)源。主要用于區(qū)分?jǐn)?shù)據(jù)來(lái)源于金融機(jī)構(gòu)總部，還是金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)，以大寫(xiě)的英文字母Z和F替代。目前，系統(tǒng)暫不

6、搜集金融機(jī)構(gòu)全系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，因此全部填寫(xiě)為F。有的機(jī)構(gòu)把數(shù)據(jù)來(lái)源與數(shù)據(jù)類(lèi)別弄混了3、年度。以“YYYY格式填報(bào)，反映業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)所屬的年度。有的機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的錯(cuò)誤在“YYYY后加單位“年4、主報(bào)告機(jī)構(gòu)代碼。為反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心為各金融機(jī)構(gòu)總行編制的15位報(bào)告機(jī)構(gòu)編碼。5、機(jī)構(gòu)代碼。是指由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行在“新增金融機(jī)構(gòu)信息中錄入的機(jī)構(gòu)代碼，是報(bào)告機(jī)構(gòu)的組織機(jī)構(gòu)代碼。聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)可從系統(tǒng)的“修正金融機(jī)構(gòu)資料界面中看到該“機(jī)構(gòu)代碼。非聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)可自查或經(jīng)過(guò)人行系統(tǒng)查詢(xún)。6、零報(bào)告標(biāo)志。如未發(fā)生報(bào)表所述事項(xiàng)，那么選擇“是，除填寫(xiě)完好報(bào)文頭的其他信息外，無(wú)需填寫(xiě)報(bào)文體的任何內(nèi)容，包括“無(wú)，但該報(bào)表仍需導(dǎo)入交互平臺(tái)中。

7、有的機(jī)構(gòu)往往在報(bào)文體內(nèi)填“0或?qū)憽盁o(wú)。7、季度。指業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)所屬的季度，一季度填1，二季度填2，三季度填3，四季度填4。有的機(jī)構(gòu)寫(xiě)成大寫(xiě)的一、二、三、四并標(biāo)上單位“季。8、填報(bào)日期。在表頭位置只能是“YYYYMMDD格式,20211004。有的機(jī)構(gòu)中間加過(guò)“或漢字年、月、日但在模板報(bào)表表體上的“制表時(shí)間應(yīng)為“YYYY-MM-DD文本格式。9、填報(bào)單位稱(chēng)號(hào)、制表人、聯(lián)絡(luò)，按照常規(guī)格式填寫(xiě)即可。三在填寫(xiě)表時(shí)，金融機(jī)構(gòu)除填寫(xiě)開(kāi)展審計(jì)的相關(guān)情況外，還需對(duì)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題進(jìn)展標(biāo)注。四聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)在填寫(xiě)，“發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的“合計(jì)項(xiàng)和“對(duì)私客戶(hù)的“總數(shù)項(xiàng)“居民和“非居民之和由系統(tǒng)自動(dòng)生成，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需填寫(xiě)。系統(tǒng)添

8、加了相關(guān)數(shù)據(jù)的校驗(yàn)功能，對(duì)于不符合校驗(yàn)規(guī)那么的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)會(huì)進(jìn)展提示。五在填寫(xiě)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)除填寫(xiě)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送的可疑買(mǎi)賣(mài)報(bào)告情況，還需求填寫(xiě)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送的重點(diǎn)可疑買(mǎi)賣(mài)報(bào)告情況。六在填寫(xiě)報(bào)表時(shí)，金融機(jī)構(gòu)除填寫(xiě)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況外，還需填寫(xiě)協(xié)助人民銀行開(kāi)展行政調(diào)查、執(zhí)行暫時(shí)凍結(jié)措施和報(bào)告涉嫌犯罪的情況。七報(bào)表內(nèi)單元格的內(nèi)容有能夠被其他報(bào)表援用，其物理地址不能改動(dòng)，因此，請(qǐng)不要在報(bào)表的報(bào)文頭、報(bào)文體的中間做插入、刪除、添加行、列、單元格的行為，但單元格的大小可以改動(dòng)。七、目的解釋一金融機(jī)構(gòu)應(yīng)照實(shí)填寫(xiě)上級(jí)單位或自行制定的內(nèi)控制度文件。在報(bào)送統(tǒng)計(jì)表時(shí)，應(yīng)同時(shí)向中國(guó)人民

9、銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)備詳細(xì)的規(guī)章制度，如制度在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)報(bào)告更新情況報(bào)備內(nèi)控制度一概采用正式文件格式上報(bào)到我分行辦公室，文件抬頭寫(xiě)明“中國(guó)人民銀行天津市分行：加蓋公章。二金融機(jī)構(gòu)應(yīng)照實(shí)填寫(xiě)本單位反洗錢(qián)崗位設(shè)置以及專(zhuān)兼職人員配備情況。如在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)任務(wù)日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告更新情況?！胺聪村X(qián)人員項(xiàng)要求分別填寫(xiě)填報(bào)單位專(zhuān)、兼職人員人數(shù)只填數(shù)字不填單位“人。三金融機(jī)構(gòu)應(yīng)照實(shí)填寫(xiě)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng)包含有關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)容的審計(jì)均可記入，不包括填報(bào)機(jī)構(gòu)開(kāi)展的反洗錢(qián)自查任務(wù)。審計(jì)期限跨年度的，填報(bào)年度為審計(jì)任務(wù)開(kāi)展年度

10、。四1、此表填報(bào)的主要根據(jù)為以下簡(jiǎn)稱(chēng)。2、報(bào)表中的勾稽關(guān)系1識(shí)別客戶(hù)表中勾稽關(guān)系合計(jì)數(shù)=對(duì)公客戶(hù)總數(shù)+對(duì)私客戶(hù)總數(shù)對(duì)私客戶(hù)總數(shù)=居民+非居民的合計(jì)數(shù)2重新識(shí)別客戶(hù)表中勾稽關(guān)系合計(jì)=變卦重要信息數(shù)+行為異常數(shù)+犯罪嫌疑人數(shù)+涉及可疑買(mǎi)賣(mài)數(shù)+其他情形數(shù)查實(shí)合計(jì)數(shù)=各項(xiàng)查實(shí)合計(jì)數(shù)3、識(shí)別客戶(hù)表1與“總數(shù)相對(duì)應(yīng)的分別為新客戶(hù)總數(shù)、一次性買(mǎi)賣(mài)(總數(shù))、跨境匯兌(總數(shù))、其他情形總數(shù)?！翱倲?shù)與“經(jīng)過(guò)代理行識(shí)別數(shù)、“經(jīng)過(guò)第三方識(shí)別數(shù)、“與離岸中心有關(guān)的、“受害人數(shù)無(wú)勾稽關(guān)系。2“新客戶(hù)指新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)?！靶驴蛻?hù)統(tǒng)計(jì)原那么上以與金融機(jī)構(gòu)新建立業(yè)務(wù)的自然人、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)為單位進(jìn)展統(tǒng)計(jì)后填報(bào)銀

11、辦函2007562號(hào)。3“一次性買(mǎi)賣(mài)指第7條所規(guī)定的“為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效力且買(mǎi)賣(mài)金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美圓以上的的業(yè)務(wù)。此工程只由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)。4“跨境匯兌指指匯款人或收款人一方在境外的匯款業(yè)務(wù)銀辦函2007562號(hào)，不包含信譽(yù)證、托收等方式局函2007674號(hào)。此工程只由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)。5“經(jīng)過(guò)代理行識(shí)別數(shù)是指第六條中規(guī)定的由境外代理行代為識(shí)別的客戶(hù)數(shù)。此項(xiàng)只由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)。6“經(jīng)過(guò)第三方識(shí)別數(shù)指第二十五條規(guī)定的經(jīng)過(guò)金融機(jī)構(gòu)以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人識(shí)別的客戶(hù)數(shù)。保險(xiǎn)或基金公司經(jīng)過(guò)銀行銷(xiāo)售保險(xiǎn)或基金，由銀行來(lái)識(shí)

12、別客戶(hù)，不計(jì)入“經(jīng)過(guò)第三方識(shí)別數(shù)。保險(xiǎn)公司經(jīng)過(guò)本人聘用人員識(shí)別的客戶(hù)數(shù)，不計(jì)入“經(jīng)過(guò)第三方識(shí)別的客戶(hù)數(shù)；保險(xiǎn)公司經(jīng)過(guò)非本公司聘用的且不在金融機(jī)構(gòu)任職的人員識(shí)別的客戶(hù)數(shù)，計(jì)入“經(jīng)過(guò)第三方識(shí)別的客戶(hù)數(shù)局函2007674號(hào)。7“離岸中心指境外避稅型離岸金融中心。避稅型離岸金融的特點(diǎn)是：大量離岸公司出于避稅、躲避控制等方面的需求，在離岸金融中心注冊(cè)，但并不在注冊(cè)地開(kāi)展實(shí)踐運(yùn)營(yíng)活動(dòng)，注冊(cè)地監(jiān)管當(dāng)局對(duì)在當(dāng)?shù)刈?cè)的離岸公司不實(shí)施或者很少實(shí)施監(jiān)管。當(dāng)前離岸金融中心主要有：英屬維爾京群島、巴拿馬、開(kāi)曼群島、百慕大等。8“受害人包括但不限于以下兩類(lèi)人員：一是公司實(shí)踐控制人；二是未被客戶(hù)披露，但實(shí)踐控制著金融買(mǎi)賣(mài)過(guò)

13、程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員被代理人除外銀發(fā)2021391號(hào)。保險(xiǎn)公司和信托公司分別填寫(xiě)法定承繼人以外的指定受害人和信托合同受害人的相關(guān)情況；其他金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)實(shí)踐控制客戶(hù)的自然人和買(mǎi)賣(mài)的實(shí)踐受害人的相關(guān)情況銀辦函2007562號(hào)。賬戶(hù)一切人不是此處所指的“受害人，但控制戶(hù)主開(kāi)立、運(yùn)用賬戶(hù)行為的自然人和戶(hù)主以外最終享有賬戶(hù)利益的人為此處所指的“受害人，不能籠統(tǒng)界定取款人能否為此處所指的“受害人。9“犯罪嫌疑人主要指客戶(hù)姓名或者稱(chēng)號(hào)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐懼融資分子的姓名或者稱(chēng)號(hào)一樣的人。10“居民是中所指在中國(guó)居住1年以上，外國(guó)留學(xué)生、

14、就醫(yī)人員及使領(lǐng)館任務(wù)人員及家屬除外。中國(guó)短期出國(guó)人員在境外居留時(shí)間不滿(mǎn)1年、在境外留學(xué)人員、就醫(yī)人員及中國(guó)駐外使領(lǐng)館任務(wù)人員及其家屬。在外國(guó)各級(jí)政府及國(guó)際組織駐中國(guó)的機(jī)構(gòu)中任務(wù)的中國(guó)員工。11非居民：因公或因私到中國(guó)游覽不超越一年的外國(guó)旅游者；因公或因私到外國(guó)游覽超越一年的中國(guó)旅游者；因任務(wù)的季節(jié)需求到中國(guó)任務(wù)后又回到國(guó)外的外國(guó)公民；在中國(guó)延續(xù)任務(wù)不超越一年的外籍員工；在外國(guó)延續(xù)任務(wù)一年以上的中國(guó)員工；在外國(guó)各級(jí)政府及國(guó)際組織駐外的大使館、領(lǐng)事館等機(jī)構(gòu)任務(wù)的外籍人員；在中國(guó)各級(jí)政府駐外的機(jī)構(gòu)中任務(wù)的外國(guó)員工；在中國(guó)留學(xué)包括超越一年的外國(guó)學(xué)生；在中國(guó)治病包括超越一年的外國(guó)病人。4、重新識(shí)別表1“

15、變卦重要信息指第三十三條包含的客戶(hù)身份根本信息。2“行為異常指金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的行為與本人的身份、經(jīng)濟(jì)和運(yùn)營(yíng)情況、買(mǎi)賣(mài)習(xí)慣、類(lèi)似市場(chǎng)主體的慣常行為方式等情況不符，且能夠涉及洗錢(qián)、恐懼融資或其他違法犯罪活動(dòng)的行為銀辦函2007562號(hào)。3“涉及可疑買(mǎi)賣(mài)指客戶(hù)有洗錢(qián)、恐懼融資活動(dòng)嫌疑的。4“其他情形包括但不限于以下情景：獲得的客戶(hù)信息與先前曾經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完好性存在疑點(diǎn)的；以為應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份的其他情形。5“其中查實(shí)的是指金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)重新識(shí)別后確認(rèn)與查證的問(wèn)題一致的。例如：客戶(hù)變卦注冊(cè)資本，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)重新識(shí)別后確認(rèn)其屬實(shí)的。5、涉及可疑買(mǎi)賣(mài)識(shí)別情況1該表所填報(bào)的內(nèi)容為金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的可疑買(mǎi)賣(mài)。包括初次識(shí)別和繼續(xù)識(shí)別兩類(lèi)。2客戶(hù)身份可疑數(shù)包括但不限于以下情況：客戶(hù)姓名或者稱(chēng)號(hào)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐懼融資分子的姓名或者稱(chēng)號(hào)一樣的。3假設(shè)客戶(hù)可疑的情況同時(shí)滿(mǎn)足“身份可疑和“買(mǎi)賣(mài)行為的情況，“客戶(hù)身份可疑數(shù)和“客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)行為可疑數(shù)可同時(shí)填