華寶信托投資有限責(zé)任公司

1、班山西信托投資有案限責(zé)任公司擺2005年年度哀報(bào)告二00六年四月目 錄芭1、重要提示氨叭翱版頒5按 頒2、公司概況懊版扳艾扮5白 奧2.1公司簡(jiǎn)介板拔柏巴癌 5擺 2.2組叭織結(jié)構(gòu)礙吧辦吧俺.6皚3、公司治理稗唉敗愛(ài)罷.7般 吧3.1公司治理拔結(jié)構(gòu)敗爸礙班.7 骯 3.哎1.1股東暗矮皚半阿.7襖 3.翱1.2董事、董奧事會(huì)及其下屬委隘員會(huì)情況拔佰艾.9扒 3.背1.3監(jiān)事、監(jiān)安事會(huì)及其下屬委熬員會(huì)情況拌佰叭.11哎 3.凹1.4高級(jí)管理癌人員拜襖擺斑.11拔 3.凹1.5公司員工啊半扮半.12癌 3.2公暗司治理信息搬奧案爸.12翱 3.霸2.1年度內(nèi)召巴開(kāi)股東會(huì)情況跋伴跋鞍.12凹3.2.

2、2董事翱會(huì)及其下屬委員稗會(huì)履職情況奧骯柏.14熬3.2.3監(jiān)事白會(huì)及其下屬委員氨會(huì)履職情況安敖吧.15耙3.2.4高級(jí)頒管理人員履職情鞍況暗百礙.15骯4、經(jīng)營(yíng)管理鞍百班哀愛(ài).15矮 版4.1經(jīng)營(yíng)目標(biāo)拌、經(jīng)營(yíng)方針和戰(zhàn)班略規(guī)劃藹藹哀.15癌 4.2所笆經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的主要佰內(nèi)容霸百癌扳.16擺 4.3市皚場(chǎng)分析澳安扳罷巴.17絆 4.4內(nèi)哎部控制翱半翱癌澳.18柏 4.藹4.1內(nèi)部控制癌環(huán)境和內(nèi)部控制邦文化跋拔襖.18板 4.唉4.2內(nèi)部控制凹措施芭百安岸.19唉 4.敗4.3信息交流罷與反饋吧哎懊暗.19耙 4.拔4.4監(jiān)督評(píng)價(jià)癌與糾正岸拔按叭.20奧 4.5風(fēng)愛(ài)險(xiǎn)管理搬吧頒擺阿.20案 4.傲5.

3、1風(fēng)險(xiǎn)管理襖概況壩罷藹八.20板 4.阿5.2風(fēng)險(xiǎn)狀況皚拜藹澳.21骯 4.百5.3風(fēng)險(xiǎn)管理懊昂罷鞍.22啊5、報(bào)告期末及柏上一年度末的比啊較式會(huì)計(jì)報(bào)表昂拌拌 23八 半 5.1自營(yíng)頒資產(chǎn)（經(jīng)審計(jì)）扒暗唉疤.23板 5.襖1.1會(huì)計(jì)師事昂務(wù)所審計(jì)意見(jiàn)百澳拌23隘 5.搬1.2資產(chǎn)負(fù)債藹表哎拜凹暗25斑 5.奧1.3利潤(rùn)和利襖潤(rùn)分配表凹懊柏哀.27藹5.2信托資產(chǎn)氨笆岸叭.29辦 5.2.挨1信托資產(chǎn)項(xiàng)目盎資產(chǎn)負(fù)債匯總表頒壩絆29凹 5.2.捌2信托項(xiàng)目利潤(rùn)奧及利潤(rùn)分配匯總藹表巴搬暗30般6、會(huì)計(jì)報(bào)表附矮注絆澳巴瓣32拌 壩 6.1會(huì)計(jì)報(bào)般表編制基準(zhǔn)說(shuō)明伴笆鞍鞍32伴 6.2重壩要會(huì)計(jì)政策和會(huì)埃

4、計(jì)估計(jì)說(shuō)明礙懊哀32阿6.2.1計(jì)提傲資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的俺范圍和方法奧鞍.3叭2絆6.2.2短期耙投資核算方法背板皚.3擺3盎6.2.3長(zhǎng)期頒投資核算方法捌啊辦.3胺3澳6.2.4固定伴資產(chǎn)計(jì)價(jià)和折舊啊方法爸矮八.33搬6.2.5無(wú)形板資產(chǎn)計(jì)價(jià)及攤銷矮政策白阿百.34艾6.2.6長(zhǎng)期絆待攤費(fèi)用的攤銷叭政策捌笆罷.34佰6.2.7合并襖會(huì)計(jì)報(bào)表的編制半方法挨昂叭.34疤6.2.8收入半確認(rèn)原則和方法扮鞍盎.34叭6.2.9所得扒稅的會(huì)計(jì)處理方搬法拔把.扮3爸4昂6.2.10信翱托報(bào)酬確認(rèn)原則笆和方法邦胺扒按34扒 6.3皚或有事項(xiàng)昂挨俺跋.34案 6.4笆重要資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及絆其出售說(shuō)明板邦斑.35疤 6

5、.5百會(huì)計(jì)報(bào)表中重要爸項(xiàng)目的明細(xì)資料瓣擺靶.35頒 6俺.5.1自營(yíng)資暗產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況按阿芭拜.35班 6笆.5.2信托資頒產(chǎn)管理情況扒暗邦挨.37班 6.6版關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其胺交易吧班耙霸.38搬 6骯.6.1關(guān)聯(lián)交拜易方的數(shù)量、關(guān)扮聯(lián)交易的總金額笆及關(guān)聯(lián)交易的定哎價(jià)政策霸埃柏拜澳.38吧 6哎.6.2關(guān)聯(lián)交捌易方與本公司的班關(guān)系性質(zhì)、關(guān)聯(lián)絆交易方的名稱、凹法定代表人、注骯冊(cè)地址、注冊(cè)資伴本及主營(yíng)業(yè)務(wù)敗懊巴.38絆 6壩.6.3本公司百與關(guān)聯(lián)方的重大澳交易事項(xiàng)啊叭笆.39骯 6.7佰會(huì)計(jì)制度的披露般襖傲伴.39礙 盎7、財(cái)務(wù)情況說(shuō)隘明書(shū)靶氨骯柏. 40昂 佰 7.1利哎潤(rùn)實(shí)現(xiàn)和分配情哀況案罷辦氨.

6、40半 7.2敗主要財(cái)務(wù)指標(biāo)傲捌疤芭40伴 7.3扮 對(duì)本公司財(cái)務(wù)盎狀況、經(jīng)營(yíng)成果氨有重大影響的其埃他事項(xiàng)鞍俺.40懊 8、特別事項(xiàng)柏揭示擺奧扮般.41骯 扮 8.1前艾五名股東報(bào)告期耙內(nèi)變動(dòng)情況及原熬因矮背安.41扮 8.2罷董事、監(jiān)事及高敖級(jí)管理人員變動(dòng)柏情況及原因扳拔.41懊8.3公司變更伴注冊(cè)資本板、變更注冊(cè)地或芭公司名稱、公司霸分立合并事項(xiàng)隘藹芭熬邦 41按 8.4哎公司的重大訴訟敖事項(xiàng)俺懊頒襖. 41岸 8.5頒公司及其董事、愛(ài)監(jiān)事和高級(jí)管理昂人員受到處罰的昂情況吧.耙 翱4拔1爸 8.6般銀監(jiān)會(huì)及其派出昂機(jī)構(gòu)對(duì)公司檢查熬意見(jiàn)罷壩頒. 41案 8.7叭本年度重大事項(xiàng)阿臨時(shí)報(bào)告翱岸背

7、. 42半8.8罷銀監(jiān)會(huì)及其省級(jí)柏派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的拜其他有必要讓客絆戶及相關(guān)利益人辦了解的重要信息版敗哎百. 42 矮山西信托投資有拔限責(zé)任公司20笆05年年度報(bào)告1重要提示佰11本公司董矮事會(huì)及董事保證礙本報(bào)告所載資料哎不存在任何虛假白記載、誤導(dǎo)性陳艾述或者重大遺漏昂，并對(duì)其內(nèi)容的熬真實(shí)性、準(zhǔn)確性埃和完整性承擔(dān)個(gè)邦別及連帶責(zé)任。澳12未有公司隘董事聲明對(duì)本年疤度報(bào)告內(nèi)容的真板實(shí)性、準(zhǔn)確性、敗完整性存在異議班。巴13 執(zhí)行公爸司2005年度岸會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)的佰山西晉利審計(jì)事埃務(wù)所對(duì)公司出具邦了無(wú)保留意見(jiàn)的辦審計(jì)報(bào)告。斑14公司董事矮長(zhǎng)吳晉安、總經(jīng)白理袁東生、主管鞍會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人拔及會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)皚人

8、副總經(jīng)理李永鞍清聲明：保證年敖度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)澳告的真實(shí)、完整拜。2公司概況21公司簡(jiǎn)介搬公司前身為經(jīng)中按國(guó)人民銀行批準(zhǔn)皚成立于1985艾年4月1日的山案西省經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)投柏資公司，當(dāng)時(shí)注佰冊(cè)資本人民幣5阿5000萬(wàn)元，般1991年更名疤為山西省信托投爸資公司；200白2年4月經(jīng)中國(guó)辦人民銀行總行銀罷復(fù)2002挨85號(hào)關(guān)于山半西省信托投資公跋司重新登記有關(guān)絆事項(xiàng)的批復(fù)核扒準(zhǔn)，山西省信托稗投資公司吸收合版并太原市信托投把資公司，增加了捌新的股東，重新案登記改制為山西板信托投資有限責(zé)般任公司，注冊(cè)號(hào)扒1400001絆009763。柏截止本報(bào)告期末按，公司注冊(cè)資本跋人民幣10億元奧（其中美元24哀14萬(wàn)元

9、），其矮中山西省國(guó)信投半資（集團(tuán)）公司昂持股88.7%拔，太原市海信資矮產(chǎn)管理有限公司澳持股8.3%，盎山西國(guó)際電力集俺團(tuán)有限公司、山半西省經(jīng)貿(mào)資產(chǎn)經(jīng)把營(yíng)有限責(zé)任公司壩、山西省科技基板金發(fā)展總公司各隘持股1%。擺 扒 昂 吧 稗 胺表2.1 昂公司簡(jiǎn)介艾1鞍法定中文名稱扮山西信托投資有哎限責(zé)任公司鞍（中文縮寫(xiě)：山柏西信托）捌2矮法定英文名稱擺Shanxi 凹Trust a暗nd Inve邦stment 靶Corpora扳tion Lt胺d.俺 （英文縮寫(xiě)：白STIC）辦3矮法定代表人跋吳晉安唉4捌注冊(cè)地址哎太原市府西街6按9號(hào)俺5稗郵政編碼伴030002擺6熬國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址疤http:/唉ww

10、w.sxx安澳7翱公司電子信箱 HYPERLINK mailto:webmaster 班sxxtzhg半lbi618班.com八.cn斑8拌信息披露事務(wù)負(fù)笆責(zé)人辦陳 強(qiáng)頒9辦信息披露事務(wù)聯(lián)跋系人鞍吳 晶斑10唉聯(lián)系電話岸035186伴86777昂11斑傳真翱035186敗86111哎12罷電子信箱 HYPERLINK mailto:webmaster 瓣sxxtzhg罷lbi618啊.com半.cn胺13拜本次信息披露報(bào)佰紙芭金融時(shí)報(bào)愛(ài)14熬年度報(bào)告?zhèn)渲玫匕埸c(diǎn)襖太原市府西街6澳9號(hào) 山西國(guó)際澳貿(mào)易中心A座3安7層伴15爸公司聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)把師事務(wù)所及其住礙所罷山西晉利審計(jì)事把務(wù)所（有限公司藹）背地

11、址：太原市新挨建南路文源巷1皚8號(hào)礙2.2組織結(jié)構(gòu)拔 昂 辦 圖2壩.2股東會(huì)董事會(huì)監(jiān)事會(huì)經(jīng)營(yíng)層綜合管理部信托資金管理部計(jì)劃財(cái)務(wù)部集合資金信托部審計(jì)法律部信托一部資金管理部信托二部投資管理部證券投資部資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部信托證券投資部國(guó)際金融部代理業(yè)務(wù)部市場(chǎng)發(fā)展部保管箱租賃中心薪酬委員會(huì)審計(jì)委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)3公司治理唉31公司治理背結(jié)構(gòu)311股東愛(ài)胺股東總數(shù)：5 岸 壩 八 捌 般表3.1.1.澳1頒股東名稱搬出資比例皚法人拌代表胺注冊(cè)資本斑注冊(cè)地址唉主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)及昂主要財(cái)務(wù)情況半山西省國(guó)信投資板(集團(tuán))公司版艾88.7%板吳晉安俺15.61億元鞍太原市府西街6礙9號(hào)芭投資業(yè)務(wù)，資產(chǎn)耙委托管理，資產(chǎn)

12、巴重組并購(gòu)，公司搬理財(cái)，財(cái)務(wù)顧問(wèn)氨及咨詢，房地產(chǎn)傲投資，代理財(cái)產(chǎn)翱管理等。拌固有資產(chǎn)總額：岸874659萬(wàn)挨元，受托資產(chǎn)總半額：46983柏9萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)收矮入：53501耙萬(wàn)元，利潤(rùn)總額襖：5999萬(wàn)元版。半太原市海信資產(chǎn)耙管理有限公司懊8.3%瓣張健健巴1.0073億罷元辦太原市府西街1扮41號(hào)跋投資及資產(chǎn)委托拔管理，投資咨詢扮及企業(yè)財(cái)務(wù)法律案咨詢。瓣資產(chǎn)總額：19吧829.3萬(wàn)元熬，營(yíng)業(yè)收入：9案6.55萬(wàn)元，稗利潤(rùn)總額：56澳.38萬(wàn)元。暗山西國(guó)際電力集俺團(tuán)有限公司版1%安郭 明奧60億元敖太原市東輯虎營(yíng)安37號(hào)翱電、熱的生產(chǎn)和熬銷售；發(fā)電、輸罷變電工程的技術(shù)霸咨詢；電力調(diào)度叭、生產(chǎn)管理

13、及電氨力營(yíng)銷服務(wù)等。班資產(chǎn)總額：22瓣2291萬(wàn)元 吧，營(yíng)業(yè)收入：4埃36739萬(wàn)元靶，利潤(rùn)總額：5扳9233萬(wàn)元。搬山西省經(jīng)貿(mào)資產(chǎn)笆經(jīng)營(yíng)有限責(zé)任公俺司笆1%暗王 毅爸6.5473億笆元板太原市千峰北路哎77號(hào)敗國(guó)有技術(shù)改造資盎金的經(jīng)營(yíng)管理，把綜合技術(shù)咨詢服奧務(wù)等。埃資產(chǎn)總額：20阿6757萬(wàn)元，搬營(yíng)業(yè)收入：70阿0萬(wàn)元，利潤(rùn)總隘額：84萬(wàn)元。吧山西省科技基金襖發(fā)展總公司氨1%巴郭江明芭8000萬(wàn)元唉太原市勁松公寓佰代辦委托科技項(xiàng)吧目的管理投資業(yè)瓣務(wù)，科技成果、胺專利技術(shù)的開(kāi)發(fā)俺推廣等。拔資產(chǎn)總額：36敖345萬(wàn)元，投岸資收入：144傲0萬(wàn)元，利潤(rùn)總背額：72萬(wàn)元。埃注1：本公司五敗個(gè)股東之間

14、不存襖在關(guān)聯(lián)關(guān)系；斑注2:股東財(cái)務(wù)安狀況數(shù)字截至2白005年12月傲31日；俺注3：氨百號(hào)表示公司最終八實(shí)際控制人。叭巴公司前三位股東斑的主要股東芭表3.1.1.百2胺股東名稱襖出資比例傲法人擺代表把注冊(cè)資本柏注冊(cè)地址敗主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)及愛(ài)主要財(cái)務(wù)情況扒山西省財(cái)政廳昂（山西省國(guó)信投扮資集團(tuán)公司的股斑東）拌100%敖太原市迎澤大街隘345號(hào)拔太原市財(cái)政資產(chǎn)啊管理中心傲（太原市海信資癌產(chǎn)管理有限公司啊的股東）靶99%罷張健健敗1.0070萬(wàn)唉元邦太原市府西街1案41號(hào)版投資及資產(chǎn)委托骯管理，投資咨詢礙及企業(yè)財(cái)務(wù)法律跋咨詢。把資產(chǎn)總額：19拌829.3萬(wàn)元隘，營(yíng)業(yè)收入：9絆6.55萬(wàn)元，凹利潤(rùn)總額：56

15、啊.38萬(wàn)元。傲山西省國(guó)資委柏（山西國(guó)際電力傲集團(tuán)有限公司的胺股東）拜100%哀太原市迎澤大街埃369號(hào)昂3.1.2董事芭、董事會(huì)及其下岸屬委員會(huì)熬表3.1.2-啊1（董事會(huì)成員阿）罷姓名隘職務(wù)伴性別熬年齡佰選任日期佰所推舉的股東名礙稱傲該股東持股比例傲(%)礙簡(jiǎn)要履歷半?yún)菚x安絆董事長(zhǎng)把男盎58懊2001年12霸月癌山西省國(guó)信投資壩（集團(tuán)）公司跋88.70靶曾任山西省政府佰辦公廳處長(zhǎng)、省岸農(nóng)業(yè)辦公室副主擺任，93年任山凹西省信托投資公八司總經(jīng)理，02稗年任公司董事長(zhǎng)靶、集團(tuán)公司總經(jīng)板理胺袁東生傲副董事長(zhǎng) 靶 霸男巴54襖2001年12跋月熬山西省國(guó)信投資拔（集團(tuán)）公司靶88.70氨曾任山西省委

16、組阿織部處長(zhǎng)，94隘年任山西省信托靶投資公司副總經(jīng)捌理，02年任公拔司副董事長(zhǎng)、總啊經(jīng)理，集團(tuán)公司頒副總經(jīng)理案楊小勇胺副董事長(zhǎng)敗男頒42靶2001年12拜月愛(ài)山西省國(guó)信投資愛(ài)（集團(tuán)）公司扒88.70藹曾任山西省委組矮織部處長(zhǎng)，20傲00年任山西省芭信托投資公司副霸總經(jīng)理，02年巴任公司副董事長(zhǎng)壩，集團(tuán)公司副總扮經(jīng)理班申瑞濤案副董事長(zhǎng) 敗 傲女阿48哀2001年12瓣月挨山西國(guó)信投資（哎集團(tuán)）公司按88.70頒曾任山西省信托澳投資公司房地產(chǎn)邦部主任、投資實(shí)笆業(yè)總部總經(jīng)理、昂山西光信實(shí)業(yè)公敖司總經(jīng)理，02隘年任公司副董事矮長(zhǎng)、副總經(jīng)理，胺集團(tuán)公司副總經(jīng)跋理懊張健健扳董事班男扒50癌2001年12襖

17、月半太原市海信資產(chǎn)吧管理有限公司搬8.30斑曾任太原市信托凹投資公司辦公室懊主任、副總經(jīng)理跋，現(xiàn)任太原海信翱資產(chǎn)管理公司總辦經(jīng)理懊白祚祥擺董事 斑男岸48罷2001年12敖月擺山西省國(guó)際電力班有限公司凹1.00藹曾任山西省物價(jià)俺局副處長(zhǎng)，現(xiàn)任胺山西省國(guó)際電力百集團(tuán)有限公司副凹總經(jīng)濟(jì)師、副總版經(jīng)理，山西金融拔租賃公司總經(jīng)理扒王 毅絆董事胺男白48半2001年12絆月伴山西省經(jīng)貿(mào)資產(chǎn)阿經(jīng)營(yíng)有限責(zé)任公搬司奧1.00稗曾任山西省委組般織部處長(zhǎng)、省貿(mào)啊促會(huì)國(guó)際商會(huì)副板會(huì)長(zhǎng)、黨組成員皚，現(xiàn)任山西省經(jīng)俺貿(mào)資產(chǎn)公司黨委艾書(shū)記、董事長(zhǎng)翱郭江明伴董事靶男擺56皚2001年12柏月壩山西省科技基金隘發(fā)展總公司癌1.

18、00罷曾任山西省自動(dòng)斑化研究所副所長(zhǎng)敗、山西省科委副吧處長(zhǎng)，現(xiàn)任山西拌省科技基金發(fā)展芭總公司總經(jīng)理跋趙貴侃扳董事拌男耙62罷2001年12礙月扳職工代表笆曾任山西省財(cái)政半廳處長(zhǎng)、山西省敖信托投資公司處稗長(zhǎng)、山西信托投伴資有限公司副總扒級(jí)巡視員般表3.1.2-翱3(董事會(huì)下屬癌委員會(huì))壩董事會(huì)下屬委員巴會(huì)名稱扒職責(zé)拔組成人員姓名挨職務(wù)巴風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)挨審定公司風(fēng)險(xiǎn)管癌理的原則和政策板，在授權(quán)范圍內(nèi)稗，對(duì)公司重大事襖項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)耙審，檢查、指導(dǎo)敖公司日常風(fēng)險(xiǎn)管盎理工作。板楊小勇扒主任拌刁新盛吧委員礙任宏偉耙委員扒郭晉普霸委員暗焦楊辦委員熬田培良白委員藹張學(xué)稼疤委員奧原保松爸委員辦審計(jì)委員會(huì)捌審定

19、公司內(nèi)部審哀計(jì)計(jì)劃，監(jiān)督公霸司財(cái)務(wù)運(yùn)行，提艾議聘請(qǐng)或更換外凹部審計(jì)機(jī)構(gòu)。邦楊小勇昂主任捌范吉生鞍委員芭任宏偉案委員辦張學(xué)稼奧委員藹王志勇敗委員哎薪酬委員會(huì)岸審定公司的薪酬啊制度，制定公司啊高級(jí)管理人員的絆績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和把薪酬標(biāo)準(zhǔn)。鞍袁東生骯主任挨馬便月拌委員熬楊亞奇笆委員氨陳強(qiáng)凹委員頒3.1.3監(jiān)事案、監(jiān)事會(huì)及其下半屬委員會(huì)芭表3.1.3-把1（監(jiān)事會(huì)成員搬）澳姓名稗職務(wù)瓣性別辦年齡澳選任日期百所推舉的股東名懊稱絆該股東持股比例澳(%)翱簡(jiǎn)要履歷吧范吉生跋監(jiān)事會(huì)召集人埃男絆44隘2001年12礙月扳山西省國(guó)信投資柏（集團(tuán)）公司扳88.70爸曾任太原市財(cái)政爸局辦公室主任、傲黨組成員、太原跋市信托

20、投資公司叭總經(jīng)理，現(xiàn)任山耙西光信實(shí)業(yè)公司把總經(jīng)理艾劉世文扳監(jiān)事靶男愛(ài)42澳2001年12皚月藹山西國(guó)際電力集藹團(tuán)有限公司敗1.00邦現(xiàn)任山西省國(guó)際啊電力公司董事、敖黨委紀(jì)檢書(shū)記兼白機(jī)關(guān)黨委書(shū)記白樊 江埃監(jiān)事靶男霸50叭2001年12拔月奧職工代表礙現(xiàn)任山西省國(guó)信俺投資（集團(tuán)）公俺司工會(huì)副主席八公司監(jiān)事會(huì)未設(shè)絆立下屬委員會(huì)。斑3.1.4 高伴級(jí)管理人員 捌 阿 扮 艾 表3.1.4板姓名氨職務(wù)八性別柏年齡跋選任日期百金融從業(yè)年限半學(xué)歷隘專業(yè)笆簡(jiǎn)要履歷胺袁東生拜總經(jīng)理案男版54般2002年4月班13案研究生哎管理柏曾任山西省委組搬織部處長(zhǎng)，94芭年任山西省信托安投資公司副總經(jīng)伴理，02年任公芭司總

21、經(jīng)理頒申瑞濤艾副總經(jīng)理拔女埃48頒2002年4月阿21拌碩士研究生按金融笆曾任山西省信托敗投資公司房地產(chǎn)疤部主任、投資實(shí)絆業(yè)總部總經(jīng)理、佰山西光信實(shí)業(yè)總爸經(jīng)理，現(xiàn)任公司拌副董事長(zhǎng)、副總澳經(jīng)理襖馬便月班副總經(jīng)理吧女般53百2003年3月氨21襖大專艾計(jì)統(tǒng)阿曾任山西省信托骯投資公司計(jì)財(cái)處辦處長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)部主澳任、計(jì)劃處處長(zhǎng)岸、信托總部總經(jīng)般理，03年任公敗司副總經(jīng)理白李永清挨副總經(jīng)理叭男白50啊2002年10疤月白13哀本科礙會(huì)計(jì)般曾任山西省新聞癌出版局財(cái)務(wù)處副氨處長(zhǎng)、山西省信翱托投資公司實(shí)業(yè)昂總部副總經(jīng)理，埃02年任公司副把總經(jīng)理佰王四國(guó)骯副總經(jīng)理半男笆47傲2003年1月辦8絆博士研究生邦管理芭曾

22、任山西煤炭管佰理干部學(xué)院處長(zhǎng)啊、副院長(zhǎng)、山西岸省信托投資公司奧證券總部監(jiān)理，敗03年任公司副壩總經(jīng)理胺焦 楊矮副總經(jīng)理扮男邦39芭2002年10柏月頒9鞍碩士研究生吧金融俺曾任山西省信托凹投資公司計(jì)劃處擺副處長(zhǎng)，02年柏任公司副總經(jīng)理鞍 瓣 敖 靶 傲 頒 吧 辦3.1.5公司吧員工阿總 人 數(shù)：1藹32平均年齡：40表3.1.5白項(xiàng)目扮報(bào)告期年度啊上年度半人數(shù)霸比例（%）啊人數(shù)笆比例（%）矮年齡分布阿20歲以下斑20-29靶10佰7.58唉12笆7.95哎30-39班51拔38.64奧64哀42.38傲40以上艾71敗53.78隘75扒49.67俺學(xué)歷分布傲博士熬1版0.76癌1奧0.67搬

23、碩士白13靶9.85擺14案9.28佰本科佰61扒46.21把68啊45.03氨?？瓢?5暗18.94凹29胺19.20俺其他耙32半24.24班39襖25.82半崗位分布霸董事、監(jiān)事及其胺高管人員瓣8皚6.06半8百5.30笆自營(yíng)業(yè)務(wù)人員百44按33.33壩49霸32.45埃信托業(yè)務(wù)人員靶45邦34.09伴45矮29.80盎其他人員安35骯26.52哎49皚32.45隘3.2公司治理岸信息礙3.2.1年度暗內(nèi)召開(kāi)股東會(huì)情辦況巴霸股東會(huì)年度會(huì)議壩 200阿5年4月20日決議內(nèi)容：癌審議批準(zhǔn)公司2百004年經(jīng)營(yíng)情瓣況及2005年伴經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的報(bào)告佰。傲審議批準(zhǔn)公司2暗004年財(cái)務(wù)決暗算及2005年

24、敗財(cái)務(wù)計(jì)劃報(bào)告。背審議批準(zhǔn)公司2白004年度利潤(rùn)把分配預(yù)案。班審議批準(zhǔn)公司2罷004年度報(bào)告凹及其摘要。芭注：山西國(guó)際電佰力集團(tuán)有限公司拜董事長(zhǎng)郭明委托靶白祚祥出席會(huì)議愛(ài)并行使表決權(quán)。班佰股東會(huì)第一次臨凹時(shí)會(huì)議 2懊005年5月2壩6日決議內(nèi)容：把同意對(duì)公司章叭程第七條白“伴公司注冊(cè)資本跋”挨、第十三條凹“扳公司經(jīng)營(yíng)范圍熬”板、第十四條邦“胺公司股東阿”岸的修改。具體修凹改內(nèi)容如下：奧一、公司注冊(cè)資盎本金由1113皚00萬(wàn)元變更為半：100000爸萬(wàn)元懊二、根據(jù)并銀辦邦發(fā)2003俺45號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)捌關(guān)于山西信托投拜資有限責(zé)任公司拌開(kāi)辦自有資金貸鞍款業(yè)務(wù)的批復(fù)拔的通知，公司骯經(jīng)營(yíng)范圍將增加瓣一條隘“拌

25、以貸款方式運(yùn)用按所有者權(quán)益項(xiàng)下巴依照規(guī)定可以運(yùn)哀用的資金艾”笆，經(jīng)營(yíng)范圍由原伴來(lái)的十二條增加埃為十三條。安三、公司部分股把東更名：山西省啊地方電力公司更礙名為山西國(guó)際電骯力集團(tuán)有限公司佰。斑注：山西國(guó)際電矮力集團(tuán)有限公司岸白祚祥受董事長(zhǎng)拌郭明委托出席會(huì)按議并簽字。稗骯股東會(huì)第二次臨啊時(shí)會(huì)議 2盎005年10月柏25日決議內(nèi)容：瓣2004年11拌月4日臨時(shí)股東伴會(huì)會(huì)議議定，公板司和匯豐投資管癌理（歐洲）有限跋公司（現(xiàn)已更名罷為匯豐投資管理絆（英國(guó)）有限公懊司）共同發(fā)起設(shè)艾立匯豐晉信基金佰管理有限公司。斑基金公司注冊(cè)資擺本2億元人民幣啊，我公司以現(xiàn)金佰出資13400傲萬(wàn)元，占注冊(cè)資壩本的67%，當(dāng)

26、捌國(guó)家規(guī)定外方出把資比例可以達(dá)到傲49%時(shí)，我公鞍司的出資額將變版為10200萬(wàn)敗元，出資比例相奧應(yīng)變?yōu)?1%。稗按照證券投資敖基金管理公司管百理辦法及有關(guān)盎規(guī)定，從200矮5年起，合資基版金管理公司外方拔股東出資比例可邦以達(dá)到49%。俺因此，我公司對(duì)襖基金公司的出資拜額變更為102邦00萬(wàn)元，出資罷比例相應(yīng)變更為扳51%。凹注：會(huì)議以通訊背方式召開(kāi)，山西笆國(guó)際電力集團(tuán)有藹限公司白祚祥接笆受董事長(zhǎng)郭明的氨授權(quán)在會(huì)議決議版上簽字。山西省跋經(jīng)貿(mào)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有笆限責(zé)任公司王懷般國(guó)接受董事長(zhǎng)王矮毅的授權(quán)在會(huì)議阿決議上簽字。傲3.2.2董事罷會(huì)及其下屬委員擺會(huì)履行職責(zé)情況頒吧董事會(huì)年度會(huì)議伴 2005鞍年4

27、月20日決議內(nèi)容：俺審議通過(guò)公司2柏004年經(jīng)營(yíng)情壩況及2005年敗經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的報(bào)告敖，并上報(bào)股東會(huì)半。罷審議通過(guò)公司2般004年財(cái)務(wù)決懊算及2005年拜財(cái)務(wù)計(jì)劃報(bào)告，隘并上報(bào)股東會(huì)。隘審議通過(guò)公司2哀004年度利潤(rùn)奧分配預(yù)案并上報(bào)襖股東會(huì)。盎審議通過(guò)公司2岸004年度報(bào)告芭及其摘要并上報(bào)霸股東會(huì)。澳注：公司副董事疤長(zhǎng)楊小勇因公出骯差，書(shū)面委托副擺董事長(zhǎng)袁東生出埃席董事會(huì)并行使昂表決權(quán)。骯叭對(duì)股東會(huì)決議和挨股東會(huì)授權(quán)事項(xiàng)稗的執(zhí)行情況岸報(bào)告期內(nèi)，董事傲?xí)J(rèn)真執(zhí)行股東傲?xí)Q議和股東會(huì)板授權(quán)事項(xiàng)，沒(méi)有扳違反法律、法規(guī)氨和公司章程爸或損害公司利益愛(ài)的行為。胺矮董事會(huì)下屬委員叭會(huì)履行職責(zé)情況岸2005年，

28、公巴司董事會(huì)下屬風(fēng)矮險(xiǎn)控制委員會(huì)、澳薪酬委員會(huì)、審白計(jì)委員會(huì)均積極拜運(yùn)作，履行各自藹職責(zé)，發(fā)揮良好襖作用。拔風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)澳在報(bào)告期內(nèi)共召礙開(kāi)會(huì)議9次，對(duì)岸于公司集合資金澳信托項(xiàng)目、單一爸股權(quán)信托項(xiàng)目、鞍自營(yíng)業(yè)務(wù)中的貸瓣款項(xiàng)目等，聽(tīng)取隘了相關(guān)部門的詳鞍細(xì)匯報(bào)和說(shuō)明，哎對(duì)各個(gè)項(xiàng)目的投安資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了充搬分的討論和評(píng)估隘，并出具原則性拔的同意或否決的瓣書(shū)面評(píng)價(jià)意見(jiàn)和半項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)提示阿及風(fēng)險(xiǎn)防范措施疤。胺公司薪酬委員會(huì)辦在報(bào)告期內(nèi)召開(kāi)拜會(huì)議2次，明確氨薪酬委員會(huì)工作昂職責(zé)，研究公皚司薪酬暫行管理把辦法貫徹執(zhí)行辦中的情況和問(wèn)題伴并形成建議性意瓣見(jiàn)，研究公司2哎005年薪酬改艾革的思路并形成絆決議，討論并

29、制熬定公司2006稗年薪酬執(zhí)行計(jì)劃罷和建議，報(bào)董事巴會(huì)同意后執(zhí)行。壩審計(jì)委員會(huì)在報(bào)耙告期內(nèi)積極履職敗，完成了本職工安作。隘3.2.3挨監(jiān)事會(huì)履職情況疤監(jiān)事會(huì)通過(guò)列席啊董事會(huì)會(huì)議并發(fā)笆表獨(dú)立意見(jiàn)等方叭式，認(rèn)真履行監(jiān)罷督權(quán)，監(jiān)督重大百經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及財(cái)務(wù)皚運(yùn)行情況，監(jiān)督鞍董事、高管人員骯的履職情況以及哀公司章程賦凹予的其他職責(zé)。拜(1)監(jiān)事會(huì)對(duì)把公司依法運(yùn)作情啊況的獨(dú)立意見(jiàn)愛(ài)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為，公擺司董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)奧層能夠按照國(guó)家百有關(guān)法律、法規(guī)頒和公司章程皚的規(guī)定履行職責(zé)懊，決策程序合法岸有效。未發(fā)現(xiàn)董拌事、高管人員履暗行公司職務(wù)時(shí)有笆違法違規(guī)、違反稗公司章程或邦損害公司及投資壩人利益的行為。扳(2)監(jiān)事會(huì)對(duì)襖

30、公司財(cái)務(wù)狀況的挨獨(dú)立意見(jiàn)氨監(jiān)事會(huì)認(rèn)為，公絆司能夠認(rèn)真貫徹半執(zhí)行國(guó)家有關(guān)政霸策和財(cái)經(jīng)法規(guī)，案公司財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)奧容完整，客觀真捌實(shí)地反映了公司吧的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)瓣?duì)I成果。皚3.2.4高級(jí)澳管理人員履職情暗況扒公司經(jīng)營(yíng)層認(rèn)真澳執(zhí)行股東會(huì)和董邦事會(huì)決議，積極拌組織實(shí)施年度經(jīng)伴營(yíng)計(jì)劃。在經(jīng)營(yíng)艾工作中，堅(jiān)持規(guī)翱范經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)癌展的理念，邦誠(chéng)信勤勉地履行俺職責(zé)，壩嚴(yán)格執(zhí)行金融法隘規(guī)，礙積極防范金融風(fēng)氨險(xiǎn)稗，努力提高公司皚的核心競(jìng)爭(zhēng)力。4、經(jīng)營(yíng)管理澳4.1扒 背經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)罷方針、戰(zhàn)略規(guī)劃扳經(jīng)營(yíng)目標(biāo)：盎調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，盎加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，凹強(qiáng)化信托本業(yè)，矮提高信托業(yè)務(wù)收叭入比重，為信托把受益人和公司股隘東提供較高的回

31、藹報(bào)。 吧經(jīng)營(yíng)方針：哀堅(jiān)持規(guī)范經(jīng)營(yíng)、背穩(wěn)健發(fā)展的理念凹，開(kāi)拓創(chuàng)新信托搬業(yè)務(wù)，鞏固發(fā)展壩固有業(yè)務(wù)，分散挨經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，廣開(kāi)疤盈利渠道。敖戰(zhàn)略規(guī)劃：到2邦010年末，使巴公司成為社會(huì)經(jīng)皚濟(jì)生活中有影響叭力的專業(yè)化的資凹產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、貨疤幣市場(chǎng)上的資金艾經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和資本拌市場(chǎng)上的機(jī)構(gòu)投案資者，通過(guò)科學(xué)般嚴(yán)格的企業(yè)管理埃，嚴(yán)密理性的內(nèi)柏控制度，公平高礙效的人才機(jī)制，伴不斷優(yōu)化和提升絆公司的核心競(jìng)爭(zhēng)背力。努力把公司拜辦成一個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)安域全面、覆蓋范案圍廣泛、充滿活芭力和創(chuàng)新精神，鞍在全國(guó)信托同業(yè)昂中成績(jī)突出，各吧項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)名列巴前茅，實(shí)力雄厚敖的、有特色的、八知名的現(xiàn)代化金百融信托企業(yè)，為奧區(qū)域經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)結(jié)搬構(gòu)調(diào)整

32、、國(guó)家經(jīng)笆濟(jì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)八展做出自己的貢暗獻(xiàn)。傲4.2經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)邦的主要內(nèi)容柏2005年，壩公司業(yè)務(wù)主要分辦為信托業(yè)務(wù)和自澳營(yíng)業(yè)務(wù)兩大類：矮信托業(yè)務(wù)：公司阿目前的信托業(yè)務(wù)扳主要包括資金信拔托、矮財(cái)產(chǎn)信托、股權(quán)哀信托芭等。翱自營(yíng)業(yè)務(wù)：公司扳目前的自營(yíng)業(yè)務(wù)板主要包括證券投扳資、股權(quán)投資、暗貸款、保管箱租熬賃等。瓣公司信托業(yè)務(wù)品哀種：芭公司目前信托業(yè)板務(wù)品種主要有單鞍一資金信托、集愛(ài)合資金信托、財(cái)岸產(chǎn)信托等。按資伴金運(yùn)用方式主要安分為投資信托、柏貸款信托、租賃俺信托、資產(chǎn)回購(gòu)班信托等。 般4.2.1盎自營(yíng)資產(chǎn)運(yùn)用與辦分布表哀 芭 暗 敖 搬 拜 版 扒單位:萬(wàn)元班資產(chǎn)運(yùn)用唉金額鞍占比（%）搬資產(chǎn)分布扒

33、金額般占比（%）鞍貨幣資金背215419斑54.84懊基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)哀18136百4.62扒貸款笆33712挨8.58罷房地產(chǎn)業(yè)壩4842敖1.23埃短期投資安16122稗4.1熬證券敖55911巴14.23案自營(yíng)證券罷55911敖14.24皚其中：股票、基熬金胺41980百10.69扒長(zhǎng)期投資盎59930頒15.25拔 扒 債券擺13931胺3.54澳其它板11748昂2.99百實(shí)業(yè)芭59930氨15.25巴其它昂254023藹64.67芭資產(chǎn)總計(jì)版392842捌100柏資產(chǎn)總計(jì)板392842胺100啊 4.2.2澳信托資產(chǎn)運(yùn)用與拔分布表岸 耙 吧 案 稗 拜 胺單位：萬(wàn)元般資產(chǎn)運(yùn)用骯金額壩占比（

34、柏%奧）吧資產(chǎn)分布搬金額扮占比（扳%扒）叭貨幣資產(chǎn)百23202跋4.94熬基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)耙206967埃44.05捌貸款瓣133031敖28.31拌房地產(chǎn)礙9723扮2.07哎短期投資伴礙啊證券邦181493疤38.63拌長(zhǎng)期投資扒295891耙62.98頒 其中：股票拔、基金氨35995叭7.67八買入返售資產(chǎn)哎17200板3.66翱 壩 國(guó)債（受委托稗方指定在一級(jí)市皚場(chǎng)購(gòu)買）叭145498扳30.96辦其他扒515半0.絆11扒實(shí)業(yè)奧3680傲0.78八其他凹67976絆14.47藹資產(chǎn)總計(jì)辦469839按100吧資產(chǎn)總計(jì)疤469839耙1004.3市場(chǎng)分析拌影響本公司業(yè)務(wù)隘發(fā)展的有利因素柏（1

35、）稗信托制度性優(yōu)勢(shì)安受到廣泛重視。頒2005年出臺(tái)把了一系列有關(guān)藹信貸資產(chǎn)證券化芭、企業(yè)年金的哎宏觀利好政策，哎信托公司在信貸熬資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)扮中可以擔(dān)當(dāng)案“爸特定目的信托受版托機(jī)構(gòu)癌”岸，在企業(yè)年金管版理中可以擔(dān)當(dāng)受案托人、賬戶管理懊人、投資管理人百等角色，這使得佰信托本源化功能佰進(jìn)一步強(qiáng)化，給隘信托公司也帶來(lái)愛(ài)巨大的市場(chǎng)機(jī)遇奧。版（2）捌金融政策法規(guī)、靶監(jiān)管手段不斷完矮善。凹2005年監(jiān)管骯部門針對(duì)信托公鞍司頒布了不少礙“搬辦法壩”唉、?！鞍赝ㄖa”傲、懊“稗評(píng)級(jí)體系鞍”俺，白對(duì)信托公司進(jìn)行板了交叉檢查和現(xiàn)叭場(chǎng)檢查，這對(duì)推艾動(dòng)信托公司合規(guī)半經(jīng)營(yíng)意義深遠(yuǎn)。鞍（3）信托市場(chǎng)奧需求十分旺盛。半由

36、于國(guó)民經(jīng)濟(jì)實(shí)拔力不斷提高、財(cái)斑產(chǎn)管理需求日益挨增強(qiáng)、證券市場(chǎng)襖長(zhǎng)期低迷辦等因素拔的影響，胺2005年市場(chǎng)哎對(duì)信托產(chǎn)品表現(xiàn)班出了極為旺盛和拔迫切的需求，有芭利于信托計(jì)劃的伴順利發(fā)行。懊（4）伴山西經(jīng)濟(jì)的高速罷增長(zhǎng)為公司業(yè)務(wù)澳的拓展提供了良案好的外部經(jīng)濟(jì)環(huán)扳境。近兩年來(lái)，邦隨著山西經(jīng)濟(jì)的阿快速發(fā)展，企業(yè)罷經(jīng)濟(jì)實(shí)力增強(qiáng)，跋居民人均可支配扮收入增速超過(guò)全按國(guó)平均水平，為皚公司開(kāi)展信托業(yè)伴務(wù)提供了強(qiáng)大的挨經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。盎影響本公司發(fā)展巴的不利因素骯（1）敖社會(huì)公眾對(duì)信托扳行業(yè)的認(rèn)知度不艾高擺。信托業(yè)發(fā)展時(shí)翱間短，宣傳力度霸小、渠道窄，個(gè)安別信托公司的問(wèn)辦題被炒作，很大把程度上影響了信罷托業(yè)的發(fā)展。邦（2）信

37、托配套跋法規(guī)的不完善，懊制約了信托產(chǎn)品按創(chuàng)新的深度和廣案度。目前，信托跋配套法規(guī)尚不完敖善，如信托業(yè)發(fā)埃展所必需的信托奧業(yè)法、信托財(cái)產(chǎn)暗登記制度和稅收啊制度等配套法規(guī)佰遲遲未能出臺(tái)，版制約了信托業(yè)的唉發(fā)展，使財(cái)產(chǎn)信胺托在實(shí)踐中不具背有操作性。霸（3）金融市場(chǎng)罷競(jìng)爭(zhēng)激烈，信托百公司競(jìng)爭(zhēng)處于弱奧勢(shì)地位。200拜5年，根據(jù)有關(guān)柏規(guī)定，商業(yè)銀行?？梢栽O(shè)立基金管敖理公司，經(jīng)營(yíng)個(gè)安人理財(cái)業(yè)務(wù)，券哎商可以設(shè)立集合皚資產(chǎn)管理計(jì)劃，熬這些實(shí)質(zhì)上都是八以信托制度為基翱礎(chǔ)的理財(cái)方式，絆可見(jiàn)銀行、證券芭、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)已盎經(jīng)以各種形式介拌入了信托業(yè)務(wù)，芭并且政策法律環(huán)捌境相對(duì)寬松，而辦信托投資公司在埃同類業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)中拌一直

38、扮演配角，扳被邊緣化的趨勢(shì)敗若隱若現(xiàn)。襖（4）2005唉年對(duì)信托業(yè)監(jiān)管斑力度的不斷加強(qiáng)柏，對(duì)于信托行業(yè)骯發(fā)展在短期內(nèi)具哀有一定的制約作絆用，信托業(yè)急需八科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)谋O(jiān)管阿制度。4.4內(nèi)部控制伴4.4.1內(nèi)部昂控制環(huán)境和內(nèi)部絆控制文化拜公司建立了完善埃的法人治理結(jié)構(gòu)搬和內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)扒，股東會(huì)、董事瓣會(huì)和監(jiān)事會(huì)依照半法律和公司章熬程行使職責(zé)；按總經(jīng)理主持公司藹的經(jīng)營(yíng)管理工作盎，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)安。版董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)襖控制委員會(huì)、薪扮酬委員會(huì)和審計(jì)唉委員會(huì)，由董事八和相關(guān)專業(yè)人員暗組成。霸公司圍繞發(fā)展目版標(biāo)，制定了明確版的部門職責(zé)，做埃到相互制衡、相岸互配合、相互促疤進(jìn)，極大地規(guī)范礙了公司經(jīng)營(yíng)行為搬，增強(qiáng)了

39、公司自笆我約束能力，促凹進(jìn)了公司誠(chéng)信經(jīng)昂營(yíng)理念。鞍“襖規(guī)范經(jīng)營(yíng)、防范搬風(fēng)險(xiǎn)、突出效益俺、穩(wěn)健發(fā)展疤”百的理念體現(xiàn)在公版司項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、業(yè)矮務(wù)運(yùn)作、會(huì)計(jì)監(jiān)稗督、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審、耙授權(quán)審批和審計(jì)懊稽核等各個(gè)環(huán)節(jié)板，覆蓋了公司經(jīng)靶營(yíng)管理的各個(gè)方扮面。公司建立健吧全了內(nèi)控制度和啊監(jiān)督制約機(jī)制，拌合規(guī)性和安全性矮成為公司業(yè)務(wù)和稗內(nèi)控評(píng)價(jià)體系中傲的第一衡量標(biāo)尺矮，成為公司全體骯員工的自覺(jué)行動(dòng)愛(ài)。襖公司通過(guò)內(nèi)控環(huán)半境和內(nèi)控文化建爸設(shè)，增強(qiáng)了自我鞍約束能力，夯實(shí)耙了風(fēng)險(xiǎn)防范基礎(chǔ)愛(ài)。昂4.4.2內(nèi)部跋控制措施拔公司建立健全了伴多層面、全方位把的內(nèi)控體系架構(gòu)辦，形成了點(diǎn)面結(jié)芭合的內(nèi)控機(jī)制和拔內(nèi)控制度，明確稗了業(yè)務(wù)部門、風(fēng)絆

40、險(xiǎn)評(píng)審組、總經(jīng)藹理辦公會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)稗控制委員會(huì)、董半事會(huì)以及會(huì)計(jì)部斑門、內(nèi)審部門在岸內(nèi)控體系中的權(quán)稗限和職責(zé)，哎制定了信托業(yè)務(wù)搬部門和自營(yíng)業(yè)務(wù)靶部門嚴(yán)格分離運(yùn)耙行的規(guī)章制度，爸完善了業(yè)務(wù)操作芭流程，并成立了耙專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)組，全邦面負(fù)責(zé)防范金融扮風(fēng)險(xiǎn)和案件專項(xiàng)版治理工作。愛(ài)做到了傲“扒內(nèi)控有制度、部按門有制約、崗位佰有職責(zé)、操作有巴程序、過(guò)程有監(jiān)頒控、工作有評(píng)價(jià)吧、責(zé)任有追究笆”盎。凹4.4.3信息暗交流與反饋把公司內(nèi)部控制信傲息交流與反饋主伴要有四種形式：岸業(yè)務(wù)工作專報(bào)、阿會(huì)議通報(bào)、專項(xiàng)擺檢查、稽核報(bào)告矮。各部門每半個(gè)疤月將部門業(yè)務(wù)情奧況以書(shū)面形式向懊綜合管理部報(bào)送襖，綜合管理部匯頒總整理后以業(yè)務(wù)敗工

41、作專題報(bào)告形藹式向管理層報(bào)送敖，并進(jìn)行部門間傲的橫向交流；公絆司總經(jīng)理辦公會(huì)岸議對(duì)各項(xiàng)工作的氨具體部署由綜合辦管理部及時(shí)向各拌個(gè)部門傳達(dá)，保芭證了會(huì)議決定的稗有效執(zhí)行和內(nèi)控澳措施的嚴(yán)格落實(shí)哀；公司抽調(diào)專人巴組成專項(xiàng)檢查組擺，開(kāi)展業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)哎防控專項(xiàng)檢查，八并針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)八題采取相應(yīng)的整跋改措施；審計(jì)法凹律部按照有關(guān)規(guī)哎定對(duì)公司及控股笆子公司的各項(xiàng)業(yè)礙務(wù)進(jìn)行審計(jì)稽核疤，并將審計(jì)結(jié)果氨及時(shí)向相關(guān)部門吧、公司決策層和瓣監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。哎公司針對(duì)經(jīng)營(yíng)中艾有關(guān)問(wèn)題采取的俺改進(jìn)意見(jiàn)和措施耙，由分管副總主翱抓落實(shí)，明確相氨關(guān)部門，責(zé)任具拜體到人，限期整伴改。襖4.4.4監(jiān)督哎評(píng)價(jià)與糾正八公司建立了內(nèi)控班機(jī)制的監(jiān)

42、督評(píng)價(jià)疤與糾正處理機(jī)制背。各部門負(fù)責(zé)對(duì)瓣本部門內(nèi)控機(jī)制邦的執(zhí)行情況進(jìn)行癌自我評(píng)價(jià)；高級(jí)艾管理人員專人負(fù)半責(zé)公司內(nèi)控機(jī)制氨的監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾拜正工作；審計(jì)法挨律部獨(dú)立履行內(nèi)隘控機(jī)制的監(jiān)督、斑檢查與評(píng)價(jià)職能八，提出內(nèi)控機(jī)制罷存在的缺陷和改頒進(jìn)建議，并敦促鞍有關(guān)責(zé)任單位及昂時(shí)改進(jìn)，向管理礙層及審計(jì)委員會(huì)靶報(bào)告內(nèi)控機(jī)制建敗設(shè)與內(nèi)控制度執(zhí)白行情況。管理層敖根據(jù)內(nèi)部控制的耙檢查情況和評(píng)價(jià)鞍結(jié)果，研究和提埃出相應(yīng)的整改意翱見(jiàn)和糾正措施，阿并責(zé)成專人組織把落實(shí)。4.5風(fēng)險(xiǎn)管理頒4.5.1風(fēng)險(xiǎn)熬管理概況跋（1）風(fēng)險(xiǎn)管理疤的基本原則和控般制政策案公司風(fēng)險(xiǎn)管理遵巴循安“藹事前預(yù)防、事中擺監(jiān)控、事后補(bǔ)救凹”版的原則。事前

43、識(shí)半別和評(píng)估可能發(fā)安生的風(fēng)險(xiǎn)及其影暗響程度，制定風(fēng)扳險(xiǎn)管理制度；事壩中實(shí)施嚴(yán)密的工礙作程序及控制系襖統(tǒng)；事后制定相叭應(yīng)可行的危機(jī)處愛(ài)理計(jì)劃。將各種翱風(fēng)險(xiǎn)控制在合理拔水平，保障公司按業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。版（2）風(fēng)險(xiǎn)管理罷的組織結(jié)構(gòu)和職鞍責(zé)劃分挨公司風(fēng)險(xiǎn)管理組岸織結(jié)構(gòu)如下：董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)總經(jīng)理辦公會(huì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審組業(yè)務(wù)部門暗董事會(huì)決定公司壩風(fēng)險(xiǎn)管理的重大捌政策，從公司長(zhǎng)骯遠(yuǎn)發(fā)展戰(zhàn)略的高俺度，定期審視公安司現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)控制扮制度的完備性和班有效性，并提出耙方向性改進(jìn)要求岸。昂風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)骯在授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)挨公司重大事項(xiàng)的敖風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)審，疤檢查、指導(dǎo)公司阿日常風(fēng)險(xiǎn)管理工傲作，從而提高公絆司對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)的奧防范意識(shí)

44、。艾總經(jīng)理辦公會(huì)負(fù)傲責(zé)制定公司風(fēng)險(xiǎn)哀管理制度及辦法鞍，使風(fēng)險(xiǎn)的甄別癌、分析與控制貫邦穿于公司各個(gè)職敗能部門和各項(xiàng)業(yè)頒務(wù)活動(dòng)中。伴風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審組負(fù)責(zé)凹公司有關(guān)投資項(xiàng)疤目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和胺審查。靶業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)項(xiàng)板目事前的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)扮查及運(yùn)作過(guò)程中盎的監(jiān)控，并向總案經(jīng)理辦公會(huì)報(bào)告熬。半（3）公司經(jīng)營(yíng)靶活動(dòng)中可能遇到傲的風(fēng)險(xiǎn)及產(chǎn)生風(fēng)岸險(xiǎn)的業(yè)務(wù)案公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中奧可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)疤有信用風(fēng)險(xiǎn)、市敖場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)艾險(xiǎn)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)瓣險(xiǎn)等。其中貸款阿、擔(dān)保業(yè)務(wù)主要氨產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)，百證券投資業(yè)務(wù)、拜外匯業(yè)務(wù)主要產(chǎn)瓣生市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操耙作風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)新業(yè)案務(wù)產(chǎn)生創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)敗。吧4.5.2風(fēng)險(xiǎn)胺狀況班靶信用風(fēng)險(xiǎn)狀況啊信用風(fēng)險(xiǎn)是由于拌交易對(duì)手

45、違約所百產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。公扮司自營(yíng)信用風(fēng)險(xiǎn)稗資產(chǎn)期末數(shù)為3敗5225萬(wàn)元，爸其中正常類26藹802萬(wàn)元，關(guān)哀注類1500萬(wàn)罷元，次級(jí)類37挨45萬(wàn)元，可疑盎類700萬(wàn)元，案損失類2478瓣萬(wàn)元，關(guān)注類及埃其以下各類資產(chǎn)皚均為歷史遺留問(wèn)搬題。扒白市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況啊市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是因股搬價(jià)、匯率、利率伴等因素變動(dòng)產(chǎn)生吧或可能產(chǎn)生的風(fēng)跋險(xiǎn)。證券投資是芭公司目前主要業(yè)背務(wù)之一，證券價(jià)凹格的下跌，會(huì)使把公司所投資證券埃的價(jià)值降低；公版司經(jīng)營(yíng)的外匯業(yè)搬務(wù)，因巴匯率變動(dòng)也直接鞍影響到公司外匯把資產(chǎn)價(jià)值；利率岸變動(dòng)，不僅影響瓣公司的利息收入白，也會(huì)影響公司骯債券資產(chǎn)的價(jià)值岸。扮案操作風(fēng)險(xiǎn)狀況胺操作風(fēng)險(xiǎn)是公司笆可能在業(yè)務(wù)操作

46、扳過(guò)程中由于內(nèi)部芭程序、系統(tǒng)的不熬完善或人員失誤愛(ài)以及外部事件造盎成的風(fēng)險(xiǎn)等。目哀前公司在業(yè)務(wù)操壩作中未顯現(xiàn)出操皚作風(fēng)險(xiǎn)。埃靶創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)狀況氨創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)是公司案開(kāi)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)過(guò)昂程中因?qū)φ呃頂〗庥衅罨驅(qū)π虐幌⒄莆詹蝗赡馨蓪?dǎo)致產(chǎn)品不符合挨市場(chǎng)的需求，出斑現(xiàn)創(chuàng)新產(chǎn)品不贏俺利或出現(xiàn)損失等拜問(wèn)題。目前在公皚司經(jīng)營(yíng)中未顯現(xiàn)骯出創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)，新敗開(kāi)展的房地產(chǎn)信礙托業(yè)務(wù)和股權(quán)投藹資信托業(yè)務(wù)操作叭規(guī)范，業(yè)績(jī)良好盎。隘4.5.3風(fēng)險(xiǎn)邦管理隘白信用風(fēng)險(xiǎn)管理笆公司對(duì)交易對(duì)手拌進(jìn)行資信調(diào)查和吧項(xiàng)目審查，根據(jù)愛(ài)實(shí)際情況采用保凹證、抵押或質(zhì)押捌等手段控制風(fēng)險(xiǎn)絆，并對(duì)其實(shí)施動(dòng)罷態(tài)監(jiān)控。一旦出骯現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，將及時(shí)阿采取追索借款人敗、

47、保證人，處置敖抵押物、質(zhì)押物邦等措施，以至采皚用法律手段，使扳損失降至最低。懊公司按照金融瓣企業(yè)呆賬準(zhǔn)備金頒提取及呆賬核銷哎管理辦法的有氨關(guān)規(guī)定計(jì)提呆賬翱準(zhǔn)備。懊公司對(duì)抵押品的按確認(rèn)原則是：既爸要具合法性、又岸要具流動(dòng)性、還板要便于管理。因搬此，易估價(jià)、易骯變現(xiàn)、易保管、唉權(quán)屬清晰無(wú)爭(zhēng)議胺、可流通、可登辦記的財(cái)產(chǎn)才可以頒為公司的債權(quán)設(shè)伴定抵押。公司一皚般不接受廠房、八機(jī)器設(shè)備等類不耙動(dòng)產(chǎn)設(shè)定財(cái)產(chǎn)抵礙押。貨幣資產(chǎn)或挨準(zhǔn)貨幣資產(chǎn)設(shè)定奧抵押時(shí)，抵押率啊一般不超過(guò)90拔%，其他財(cái)產(chǎn)設(shè)靶定抵押時(shí)，抵押骯率一般不超過(guò)7霸0%。岸第三人為公司的芭債權(quán)提供擔(dān)保時(shí)拌，其資信狀況、擺資產(chǎn)狀況、財(cái)務(wù)罷狀況等要優(yōu)于被

48、稗擔(dān)保人，且須具爸備足夠的擔(dān)保能搬力。公司不接受板本公司的股權(quán)為扳本公司的債權(quán)提凹供擔(dān)保，也不接皚受資產(chǎn)負(fù)債率超阿過(guò)70%的擔(dān)保扒人為本公司的債胺權(quán)提供擔(dān)保。阿瓣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理俺公司遵循組合投鞍資、分散風(fēng)險(xiǎn)的矮原則。適當(dāng)考慮奧市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與其他擺風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性，拜事先制定投資比昂例和投資策略，柏確立風(fēng)險(xiǎn)止損點(diǎn)昂，嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)背制度，積極調(diào)整哀證券投資規(guī)模，骯優(yōu)化證券投資結(jié)版構(gòu)，防范證券跌傲價(jià)風(fēng)險(xiǎn)；關(guān)注外頒匯政策，壩及時(shí)調(diào)整外匯資壩產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高外凹匯資產(chǎn)的流動(dòng)性挨和收益性，采取襖有效措施防范匯白率風(fēng)險(xiǎn)百；調(diào)整債券資產(chǎn)芭的投資結(jié)構(gòu)，癌壓縮長(zhǎng)期利率產(chǎn)霸品的比例、提高搬浮動(dòng)利率產(chǎn)品的敖比例，瓣降低利率變動(dòng)風(fēng)稗

49、險(xiǎn)。靶熬操作風(fēng)險(xiǎn)管理疤公司堅(jiān)持前、中翱、后臺(tái)分離和部壩門、崗位之間相把互制衡原則。明扮確工作職責(zé)，嚴(yán)佰格執(zhí)行操作規(guī)程扒和權(quán)限設(shè)置，加般強(qiáng)對(duì)員工技能培扮訓(xùn)，防范操作風(fēng)埃險(xiǎn)。罷翱創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理埃加強(qiáng)對(duì)國(guó)家政策昂和市場(chǎng)需求的跟班蹤研究和掌握，矮嚴(yán)格執(zhí)行產(chǎn)品開(kāi)埃發(fā)審批程序，確捌保創(chuàng)新業(yè)務(wù)符合搬政策、市場(chǎng)和運(yùn)懊營(yíng)要求。半5、報(bào)告期末及隘上一年度末的比礙較式會(huì)計(jì)報(bào)表5.1自營(yíng)資產(chǎn)把5.1.1會(huì)計(jì)哀師事務(wù)所審計(jì)意柏見(jiàn)全文審 計(jì) 報(bào) 告斑 骯 扒 岸 絆 俺 晉晉利審2皚006第00靶45號(hào) 斑山澳西信托投資有限啊責(zé)任公司：艾我們審計(jì)了后附半的山西信托投資般有限責(zé)任公司（澳以下簡(jiǎn)稱貴公司凹）2005年1伴2月3

50、1日的合翱并資產(chǎn)負(fù)債表、背資產(chǎn)負(fù)債表以及翱2005年度的按合并利潤(rùn)及利潤(rùn)半分配表、利潤(rùn)及扮利潤(rùn)分配表和合埃并現(xiàn)金流量表、半現(xiàn)金流量表。這懊些會(huì)計(jì)報(bào)表的編柏制是貴公司管理罷當(dāng)局的責(zé)任，我暗們的責(zé)任是在實(shí)笆施審計(jì)工作的基藹礎(chǔ)上對(duì)這些會(huì)計(jì)艾報(bào)表發(fā)表意見(jiàn)。哎我們按照中國(guó)注敗冊(cè)會(huì)計(jì)師獨(dú)立審吧計(jì)準(zhǔn)則計(jì)劃和實(shí)扒施審計(jì)工作，以扒合理確信會(huì)計(jì)報(bào)拜表是否不存在重斑大錯(cuò)報(bào)。審計(jì)工白作包括在抽查的邦基礎(chǔ)上檢查支持俺會(huì)計(jì)報(bào)表金額和阿披露的證據(jù)，評(píng)班價(jià)管理當(dāng)局在編壩制會(huì)計(jì)報(bào)表時(shí)采敖用的會(huì)計(jì)政策和拌作出的重大會(huì)計(jì)岸估計(jì)，以及評(píng)價(jià)奧會(huì)計(jì)報(bào)表的整體襖反映。我們相信笆，我們的審計(jì)工胺作為發(fā)表意見(jiàn)提矮供了合理的基礎(chǔ)傲。邦我們認(rèn)為，

51、上述佰會(huì)計(jì)報(bào)表符合國(guó)霸家頒布的企業(yè)會(huì)吧計(jì)準(zhǔn)則和199愛(ài)3年版金融企凹業(yè)會(huì)計(jì)制度的辦規(guī)定，在所有重拔大方面公允反映扮了貴公司200絆5年12月31頒日的財(cái)務(wù)狀況以般及2005年度霸的經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)百金流量。岸山西晉利審計(jì)事岸務(wù)所擺 中國(guó)注冊(cè)俺會(huì)計(jì)師：閻耀偉矮（有限公司）暗罷 編挨號(hào)：14010愛(ài)0520001艾中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師俺：郭明清藹編號(hào)：1401白0052000啊3絆二OO六年三月拔二日懊512 凹資產(chǎn)負(fù)債表瓣合暗 盎并拔 岸資 產(chǎn) 負(fù) 債笆 表版編制單位：山西翱信托投資有限責(zé)頒任公司邦2005年12皚月31日般 單靶位：人民幣萬(wàn)元跋資 產(chǎn)岸行次稗期初數(shù)翱期末數(shù)絆負(fù)債及所有者權(quán)俺益罷行次挨期初

52、數(shù)埃期末數(shù)唉流動(dòng)資產(chǎn)捌哀皚俺流動(dòng)負(fù)債：扮哀八疤 現(xiàn)金及銀行胺存款昂1捌57,424敖215,419按 班短期存款礙46拔埃耙 貴金屬拔2唉翱澳短期儲(chǔ)蓄存款班47柏拜凹 存放中央銀白行款項(xiàng)巴3阿疤版財(cái)政性存款跋48扒鞍暗 存放同業(yè)款癌項(xiàng)礙4白絆盎向中央銀行借案款班49奧胺盎 存放聯(lián)行款敖項(xiàng)拌5絆安瓣 同業(yè)存放款罷項(xiàng)埃50芭絆爸 拆放同業(yè)埃6岸1,986襖1,322 鞍 聯(lián)行存放款捌項(xiàng)佰51邦岸懊 拆放金融性啊公司版7敗愛(ài)柏 同業(yè)拆入拌52傲盎13，000 罷 短期貸款岸8佰23,953跋25,282 吧 金融性公司阿拆入盎53奧斑熬 應(yīng)收利息盎9敖把矮 存入短期保般證金笆54笆唉邦 應(yīng)收賬款敗1

53、0安387稗387 疤 應(yīng)解匯款敖55八奧扒 減：壞帳準(zhǔn)般備拔11佰岸昂 匯出匯款按56靶熬隘 其他應(yīng)收款俺12皚1,607啊1,127 敗 委托存款唉57挨傲熬 貼現(xiàn)壩13伴翱敗 應(yīng)付代理款靶項(xiàng)俺58耙113,266霸 霸226,292瓣 藹 短期投資扮14擺10,157熬16,122 跋 賣出回購(gòu)資哎產(chǎn)款爸59般般2,000 癌 委托貸款及哎委托投資阿15癌啊芭 應(yīng)付賬款辦60胺29 奧174 哎 自營(yíng)證券安16白102,819愛(ài)55,911 敖 其他應(yīng)付款隘61百1,584 把708 埃 代理證券按17佰凹皚 應(yīng)付工資壩62襖靶扒 買入返售證扒券芭18頒挨傲 應(yīng)付福利費(fèi)哀63安79 氨8

54、9 岸 待處理流動(dòng)敖資產(chǎn)凈損失耙19班熬艾 應(yīng)交稅金斑64半583 安1,038 柏 一年內(nèi)到期拔的長(zhǎng)期投資辦20半笆八 應(yīng)付利潤(rùn)罷65懊28 巴28 癌 其他流動(dòng)資懊產(chǎn)叭辦325芭58 耙 預(yù)提費(fèi)用叭66笆絆扒流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)懊21翱198,658矮315,628壩 絆 發(fā)行短期債芭券啊67伴哀班長(zhǎng)期資產(chǎn)：霸皚半板 一年內(nèi)到期襖的長(zhǎng)期負(fù)債唉68白壩疤 中長(zhǎng)期貸款絆22伴19,475隘8,430 頒 其他流動(dòng)負(fù)把債霸69藹2,526 柏6,167 襖 逾期貸款班23啊骯頒愛(ài)骯叭瓣 減：貸款呆扳帳準(zhǔn)備巴24扒1,094絆1,076 吧流動(dòng)負(fù)債合計(jì)耙70耙118,095拔 盎249,496拌 愛(ài) 應(yīng)收

55、租賃款皚25哀襖瓣長(zhǎng)期負(fù)債：板邦啊按 減：未收租巴賃收益稗26斑扒凹 長(zhǎng)期存款暗71把癌叭 應(yīng)收轉(zhuǎn)租賃哀款班27瓣壩挨 長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄存扮款艾72矮艾拔 租賃資產(chǎn)澳28案把背 保證金辦73昂半骯 減：待轉(zhuǎn)租把賃資產(chǎn)傲29唉澳礙 應(yīng)付轉(zhuǎn)租賃版租金佰74按哎哀 經(jīng)營(yíng)租賃資艾產(chǎn)矮30柏拌叭 發(fā)行長(zhǎng)期債吧券藹75皚襖鞍 減：經(jīng)營(yíng)租八賃資產(chǎn)折舊挨31按班百 長(zhǎng)期借款襖76巴岸壩 長(zhǎng)期投資稗32扳16,255礙59,930 傲 長(zhǎng)期應(yīng)付款霸77骯白哎 減：投資風(fēng)啊險(xiǎn)準(zhǔn)備瓣33拜扮邦 其他長(zhǎng)霸期負(fù)債啊78哎7,722 啊7,276 疤 固定資產(chǎn)原板值稗34藹6,748板12,310 傲 伴其中：住房周轉(zhuǎn)頒金傲79

56、暗愛(ài)擺 減：累計(jì)折岸舊捌35靶2,220芭2,802 把長(zhǎng)期負(fù)債合計(jì)胺80骯7,722 伴7,276 哎 固定資產(chǎn)凈擺值跋36扳4,528扒9,508 哎負(fù)債合計(jì)愛(ài)81壩125,817耙 唉256,772疤 敗 固定資產(chǎn)清按理柏37八啊扒所有者權(quán)益：笆拌絆按 在建工程背38俺挨笆 實(shí)收資本佰82芭111,300昂 懊100,000愛(ài) 柏 待處理固定挨資產(chǎn)凈損失白39矮胺搬 資本公積辦83辦耙32,857 白 長(zhǎng)期資產(chǎn)合搬計(jì)胺40稗39,164板76,792 隘 盈余公積伴84笆643 埃1,012 靶無(wú)形、遞延及其半他資產(chǎn)：邦哀熬佰 爸 其中：公凹益金搬85八214 案337 敗 無(wú)形資產(chǎn)佰4

57、1百493芭422 吧 信托賠償準(zhǔn)氨備金熬巴171 把294 奧 遞延資產(chǎn)百42挨83笆皚 未分配扮利潤(rùn)胺86辦457 安1,809 熬 其他資產(chǎn)板43把氨吧 外幣報(bào)表折案算差額拔澳10 辦-517 盎凹芭八背 一般準(zhǔn)備傲罷版615 邦無(wú)形、遞延及其唉他資產(chǎn)合計(jì)扳拔576敖422 搬所有者權(quán)益合計(jì)敖把112,581伴 疤136,070安 澳資產(chǎn)合計(jì)隘45岸238,398百39唉2,842 澳 負(fù)債及所有者笆權(quán)益總計(jì)爸89八238,398白 鞍392,842懊 擺 董事長(zhǎng)：版吳晉安 艾 總經(jīng)理：安袁東生 挨 財(cái)務(wù)部疤經(jīng)理：李永清 敗 制扮表人：劉 峻板資 產(chǎn) 負(fù) 債耙 表（母公司）案編制單位：山

58、西阿信托投資有限責(zé)阿任公司壩2005年12矮月31日挨單位：人民幣萬(wàn)啊元暗資 產(chǎn)案行次白期初數(shù)案期末數(shù)啊負(fù)債及所有者權(quán)阿益稗行次唉期初數(shù)胺期末數(shù)敗流動(dòng)資產(chǎn)阿八佰絆流動(dòng)負(fù)債：凹?jí)伟甙?現(xiàn)金及銀行半存款班1稗56,881 拜214,266矮 擺短期存款扒46瓣拔愛(ài) 貴金屬按2拜跋版短期儲(chǔ)蓄存款懊47耙懊敗 存放中央銀按行款項(xiàng)扮3板佰稗財(cái)政性存款邦48半襖鞍 存放同業(yè)款板項(xiàng)扮4扮罷吧向中央銀行借翱款隘49搬氨藹 存放聯(lián)行款岸項(xiàng)笆5辦班奧 同業(yè)存放款皚項(xiàng)靶50扳吧礙 拆放同業(yè)矮6皚1,986 癌1,322 皚 聯(lián)行存放款八項(xiàng)版51扮哀埃 拆放金融性哀公司斑7鞍熬板 同業(yè)拆入案52埃爸13,000 叭

59、短期貸款頒8按21,217 襖18,834 俺 金融性公司唉拆入敖53骯百班 應(yīng)收利息皚9拜昂礙 存入短期保愛(ài)證金奧54俺擺皚 應(yīng)收賬款斑10敖387 巴387 吧 應(yīng)解匯款耙55癌擺捌 減：壞帳準(zhǔn)隘備伴11礙皚吧 匯出匯款哎56佰癌絆 其他應(yīng)收款暗12敗1,502唉1,124 頒 委托存款佰57安翱哀 貼現(xiàn)班13骯拜壩 應(yīng)付代理款頒項(xiàng)稗58矮113,266矮 按226,292氨 昂 短期投資瓣14盎5,249 耙11,904 盎 賣出回購(gòu)資案產(chǎn)款哎59版襖2,000 柏 委托貸款及巴委托投資跋15百拔唉 應(yīng)付賬款隘60礙捌罷 自營(yíng)證券俺16矮102,819挨 隘55,911 懊 其他應(yīng)付款扳

60、61班4,552 絆3,542 昂 代理證券般17矮阿絆 應(yīng)付工資案62搬傲壩 買入返售證愛(ài)券壩18芭擺班 應(yīng)付福利費(fèi)板63扳77 搬84 安 待處理流動(dòng)熬資產(chǎn)凈損失跋19鞍斑芭 應(yīng)交稅金把64霸620 捌1,005 氨 一年內(nèi)到期絆的長(zhǎng)期投資鞍20敗扮班 應(yīng)付利潤(rùn)扒65熬28 佰28 暗 其他流動(dòng)資埃產(chǎn)疤佰320 胺53 拌 預(yù)提費(fèi)用礙66扮八笆流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)阿21懊190,361瓣 案303,801愛(ài) 唉 發(fā)行短期債熬券靶67氨稗笆長(zhǎng)期資產(chǎn)：熬吧敖盎 一年內(nèi)到期叭的長(zhǎng)期負(fù)債靶68氨奧佰 中長(zhǎng)期貸款扳22邦19,475 敖8,430 扳 其他流動(dòng)負(fù)哎債巴69岸326 壩67 瓣 逾期貸款白23