基金從業(yè)考試科目一第十、十一章測驗附有答案

1、基金從業(yè)考試科目一第十、十一章測驗 您的姓名： 填空題 *_1、客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務的是()。 單選題 *A、在發(fā)行新基金時群發(fā)手機短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息 【正確答案】B、基金轉換C、客戶投訴處理D、修改賬戶資料答案解析：常見的客戶服務內容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務。A項，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業(yè)務范疇。2、基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務規(guī)則，這表明基金客戶服務具有()。 單選題 *A、專業(yè)性B

2、、持續(xù)性C、規(guī)范性 【正確答案】D、時效性答案解析：基金客戶服務的規(guī)范性要求在基金銷售過程中，基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務規(guī)則，銷售機構在提供服務時必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則。3、下列選項不屬于客戶服務流程的是（) 。 單選題 *A、受理投訴B、投資跟蹤與評價C、服務宣傳與推介D、介紹基金基礎知識 【正確答案】答案解析：為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務，基金銷售機構應該建立完善的客戶服務流程與制度，建立有效的客戶反饋系統(tǒng)與客戶投訴處理機制，設立專門的客戶服務部門并做好服務人員培訓，等等。具體客戶服務流程包括:服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評

3、價、客戶檔案管理與保密等。D項屬于售前服務的內容4、基金銷售管理的重要內容與基礎的是（) 。 單選題 *A、基金客戶服務內容B、基金客戶檔案管理 【正確答案】C、基金客戶投訴處理D、基金客戶跟蹤評價答案解析：基金客戶檔案管理是基金銷售管理的重要內容與基礎，而不能僅僅把它理解為客戶資料的收集、整理和存檔。5、下列選項不屬于投資者教育內容的是（) 。 單選題 *A、投資決策教育B、權益保護教育C、資產配置教育D、投資實踐教育 【正確答案】答案解析：綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三方面的內容。1.投資決策教育;2.資產配置教育;3.權益保護教育。6、基金管理公司董事在公司治理中不

4、需要遵守的原則的是()。 單選題 *A、公司獨立運作原則B、制衡原則C、經營運作公平正義原則 【正確答案】D、股東誠信與合作原則答案解析：相關法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則:基金份額持有人利益優(yōu)先原則;公司獨立運作原則;制衡原則;公司的統(tǒng)一性和完整性原則;股東誠信與合作原則;公平對待原則;業(yè)務與信息隔離原則;經營運作公開、透明原則;長效激勵約束原則;人員敬業(yè)原則。7、關于獨立董事說法正確的是（）。 單選題 *A、人數(shù)不得少于2人B、不少于董事會人數(shù)的1/3 【正確答案】C、人數(shù)不少于5人D、不少于董事會人數(shù)的1/4答案解析：根據(jù)相關法律法

5、規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。8、下列關于公司治理需要遵循的十大原則說法錯誤的是( )。 單選題 *A、公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金份額持有人的利益B、股東之間應當信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關系C、公司開展業(yè)務過程中，對待其管理的不同基金財產和客戶資產應不同對待 【正確答案】D、公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，以較高的職業(yè)道德標準和商業(yè)道德標準規(guī)范言行，維護基金份額持有人的利益和公司的資產安全，促進公司的高效運作答案解析：C項說法錯誤，其違反了公平對待原

6、則。9、基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于:基金管理公司所管理的基金財產是基于()形成的。 單選題 *A、信托關系 【正確答案】B、借貸關系C、投資關系D、以上都是答案解析：基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于:基金管理公司所管理的基金財產是基于信托關系形成的，通?？梢怨芾磉\作幾十倍于自身注冊資本的基金財產。10、()對公司治理結構進行了相應的規(guī)定，明確了股東會、董事會、監(jiān)事會和經理各自的職責及其相互關系等。 單選題 *A、證券投資基金管理公司管理辦法B、證券投資基金管理公司管理辦法 【正確答案】C、證券投資基金法D、證券投資基金管理公司治理準則答案解析：公司法對公司治理結構進行了相

7、應的規(guī)定，明確了股東會、董事會、監(jiān)事會和經理各自的職責及其相互關系等。11、“董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職”體現(xiàn)的是( )。 單選題 *A、業(yè)務與信息隔離原則B、公司獨立運作原則 【正確答案】C、公司的統(tǒng)性和完整性原則D、經營運作公開、透明原則答案解析：相關法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守十大原則，第二條是公司獨立運作原則?；鸸芾砉炯捌錁I(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關系;股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員;不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘;董事、監(jiān)事之外

8、的所有員工不得在股東單位兼職;所有與股東簽署的技術支持、服務、合作等協(xié)議均應上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。12、股東不得要求經理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機構和人員報告基金財產運用具體事項體現(xiàn)了基金公司治理的(）原則。 單選題 *A、業(yè)務與信息隔離B、公司的統(tǒng)性和完整性 【正確答案】C、公平對待D、經營運作公開、透明答案解析：公司的統(tǒng)一性和完整性原則。股東不得要求經理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機構和人員報告基金財產運用具體事項，不得要求經理層將經營決策權讓渡給股東或其他機構和人員。13、下列關于基金管理公司獨立運作原則的說法，錯誤的是( )。 單選題 *A

9、、基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間是隸屬關系 【正確答案】B、股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員C、不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘D、董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職答案解析：A項說法錯誤，基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關系。14、()不屬于基金公司的其他支持性部門。 單選題 *A、人力資源部B、財務部C、后臺運營部 【正確答案】D、行政管理部答案解析：基金公司的其他支持性部門包括人力資源部、財務部、行政管理部等。15、下列選項不屬于后臺運營部門的是（） 。

10、單選題 *A、資金清算部B、信息技術部C、注冊登記部D、風險管理部 【正確答案】答案解析：后臺運營部門是為基金公司管理的資產運營和公司運營提供支持，可以細分為注冊登記、資金清算、基金會計和信息技術等幾個功能部門。16、下列屬于投資部按客戶來源分類的是（）。 單選題 *A、宏觀研究部和個股研究部B、權益部和債券部C、衍生投資部和國際投資部D、公募基金投資部和專戶投資部 【正確答案】答案解析：按照客戶來源，可以細分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投資部、保險資金投資部、社保資金投資部等。A項是研究部按研究重點的分類，B和C是投資部按投資標的的分類。17、針對具體業(yè)務部門，公司應建立具體的風險控制

11、指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量和考績，使風險控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)了風險管理的(）原則。 單選題 *A、全面性原則B、權責匹配原則C、定性和定量相結合原則 【正確答案】D、適時性原則答案解析：定性和定量相結合原則是指針對具體業(yè)務部門，公司應建立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量和考績，使風險控制具有客觀性和可操作性。18、（）對有效的風險管理承擔最終責任。 單選題 *A、總經理B、董事長 【正確答案】C、督察長D、公司管理層答案解析：董事會對有效的風險管理承擔最終責任。19、基金公司日常運營中的風險不包括（) 。 單選題 *A、業(yè)務風險B、業(yè)務持續(xù)風險 【正確答案】C、投資風險D、操作風險答案解析：從基金公司內外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為業(yè)務風險、投資風險和操作風險三大