鄭州農(nóng)業(yè)東路營(yíng)業(yè)部反洗錢測(cè)試附答案

1、鄭州農(nóng)業(yè)東路營(yíng)業(yè)部反洗錢測(cè)試 1. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全（ ）制度 單選題A、大額交易B、反洗錢內(nèi)部控制 【正確答案】C、現(xiàn)金交易D、資金結(jié)算2. 反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢后果發(fā)生的處( )罰款。 單選題A、處50萬元以上500萬元以下 【正確答案】B、處50萬元以上200萬元以下C、處20萬元以上500萬元以下D、處30萬元以上500萬元以下3. 反洗錢法規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（ ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。 單選題A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門C、檢察機(jī)關(guān)D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān) 【正確

2、答案】4. 反洗錢法的適用范圍。（ ） 單選題A、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。 【正確答案】B、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)及其在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。C、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。D、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)及其在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。5. 下列情況，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕中國(guó)人民銀行的反洗錢調(diào)查（ ）。 單選題A、沒有事先取得金融機(jī)構(gòu)同意B、調(diào)查人員少于2人，或未出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書 【正確答案】C、調(diào)查人員少于3人D、調(diào)查人員中有省一級(jí)分

3、支機(jī)構(gòu)以下的人員6. 中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定了“雙罰制”，其具體內(nèi)容是：（ ） 單選題A、對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員同時(shí)罰款 【正確答案】B、對(duì)金融機(jī)構(gòu)及直接經(jīng)辦人員同時(shí)罰款C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人同時(shí)罰款D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人及直接經(jīng)辦人員同時(shí)罰款7. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其給予以下處罰（ ）。 單選題A、處以20萬元以上50萬元以下的罰款 【正確答案】B、處以50萬以上500萬以下的罰款C、對(duì)有關(guān)直接責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓8.

4、 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)（ ）措施。 單選題A、管理B、凍結(jié) 【正確答案】C、轉(zhuǎn)移D、查封9. （ ）負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。 單選題A、反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 【正確答案】B、公安部門C、銀監(jiān)局D、各金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)中心10. 反洗錢法規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（ ）大類。 單選題A、5B、6C、7 【正確答案】D、811. 在十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議通過的中華人民共和國(guó)刑法修正案（六）中，洗錢罪的上游犯罪包括（ ）A

5、、毒品犯罪 【正確答案】B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 【正確答案】C、恐怖活動(dòng)犯罪 【正確答案】D、走私犯罪 【正確答案】E、貪污賄賂犯罪 【正確答案】F、破壞金融管理秩序犯罪 【正確答案】12. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列( )機(jī)構(gòu)A、商業(yè)銀行 【正確答案】B、證券公司 【正確答案】C、保險(xiǎn)公司 【正確答案】D、會(huì)計(jì)事務(wù)所和律師事務(wù)所13. 下列哪些職責(zé)是中國(guó)人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)( )A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易B、制定或者會(huì)同中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章 【正確答案】C、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反

6、洗錢的資金監(jiān)測(cè) 【正確答案】D、建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息14. 制定中華人民共和國(guó)反洗錢法的目的是（ ）A、預(yù)防洗錢活動(dòng) 【正確答案】B、維護(hù)金融秩序 【正確答案】C、遏制洗錢犯罪 【正確答案】D、打擊洗錢犯罪15. 中國(guó)人民銀行依法履行下列哪些反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)（ ）A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè) 【正確答案】B、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng) 【正確答案】C、對(duì)涉嫌洗錢的犯罪活動(dòng)進(jìn)行偵查 【正確答案】D、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 【正確答案】E、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料 【正確答

7、案】16. 中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（ ）A、客戶身份識(shí)別制度 【正確答案】B、客戶身份資料保存制度 【正確答案】C、交易記錄保存制度 【正確答案】D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度 【正確答案】17. 反洗錢法關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的禁止性條款有（ ）A、不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易 【正確答案】B、不得在客戶未提供身份證件時(shí)為其辦理金融業(yè)務(wù)C、不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 【正確答案】D、不得在客戶本人不在場(chǎng)時(shí)為其辦理金融業(yè)務(wù)18. 下列屬于我國(guó)反洗錢法規(guī)關(guān)

8、于客戶身份識(shí)別的原則性要求的是（ ）A、要及時(shí)更新客戶身份基本信息 【正確答案】B、異常情況，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份 【正確答案】C、辦理任何金融業(yè)務(wù)，都要識(shí)別客戶身份D、應(yīng)按規(guī)定識(shí)別交易的受益人 【正確答案】19. 以下哪些證件是法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的可以證明本人身份的真實(shí)有效證件或文件？（ ）A、居民身份證 【正確答案】B、工作證C、戶口簿 【正確答案】D、護(hù)照 【正確答案】20. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易是（ ）A、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上（含20萬元）或外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金接售匯等形式的現(xiàn)金收支B、單筆或當(dāng)日累

9、計(jì)人民幣交易5萬元以上（含5萬元）或外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金接售匯等形式的現(xiàn)金收支 【正確答案】C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) 【正確答案】21. 中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定：任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件

10、。 判斷題對(duì) 【正確答案】錯(cuò)22. 中華人民共和國(guó)反洗錢法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。 判斷題對(duì) 【正確答案】錯(cuò)23. 金融機(jī)構(gòu)違反金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的，中國(guó)人民銀行可以責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。 判斷題對(duì)錯(cuò) 【正確答案】24. 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的應(yīng)依法給予刑事處分。 判斷題對(duì)錯(cuò) 【正確答案】25. 金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的董事、高管人員和其他直接責(zé)任人員，處以一萬元以上十萬元以下罰款。 判斷題對(duì)錯(cuò) 【正確答案】26. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)更新的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。 判斷題對(duì)錯(cuò) 【正確答案】27. 對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向外提供。 判斷題對(duì) 【正確答案】錯(cuò)28. 客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)可以僅對(duì)代理人的身份證或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)登記。 判斷題對(duì)錯(cuò) 【正確答案