一體化的集團(tuán)資金管控平臺(tái)(48張)課件

1、一體化的集團(tuán)資金管控平臺(tái)NC產(chǎn)品事業(yè)本部2013年2月客戶需求分析產(chǎn)品總體架構(gòu)產(chǎn)品詳細(xì)解決方案產(chǎn)品應(yīng)用價(jià)值客戶案例客戶需求分析企業(yè)集團(tuán)資金管理的目標(biāo)國(guó)資委主任李榮融對(duì)2009年中央國(guó)資作出的評(píng)價(jià)中指出：目前已有80多家大型國(guó)資企業(yè)通過(guò)財(cái)務(wù)公司、資金結(jié)算中心等平臺(tái)開(kāi)展了不同程度的資金集中管理。其中多數(shù)企業(yè)資金集中度超過(guò)70%。國(guó)家電網(wǎng)、中國(guó)華能、航天科技等企業(yè)資金歸集率達(dá)到或超過(guò)90%。高存款、高貸款、高費(fèi)用變?yōu)榈痛婵?、低貸款、低費(fèi)用。資金管理系統(tǒng)價(jià)值為企業(yè)創(chuàng)造更多價(jià)值手工：事務(wù)處理增值管理：加強(qiáng)內(nèi)部資金調(diào)劑、減少外部融資企業(yè)理財(cái)、資金預(yù)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)管理事務(wù)處理：支付結(jié)算、計(jì)劃控制、監(jiān)督、記錄、核算

2、信息平臺(tái)：以價(jià)值為中心Value價(jià)值客戶需求分析客戶需求分析產(chǎn)品總體架構(gòu)產(chǎn)品詳細(xì)解決方案產(chǎn)品應(yīng)用價(jià)值客戶案例用友企業(yè)集團(tuán)資金管理全面解決方案方案要點(diǎn)：提供資金組織(結(jié)算中心、財(cái)務(wù)資金部)的資金集中管理方案，并能滿足成員單位資金管理需求，支持基于集團(tuán)的整體應(yīng)用。實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)、資金、財(cái)務(wù)的一體化。 UAP預(yù)警平臺(tái)外部交換平臺(tái)流程配置權(quán)限體系審批流二次開(kāi)發(fā)平臺(tái)成員單位資金組織企業(yè)集團(tuán)銀行賬戶管理資金計(jì)劃資金預(yù)測(cè)資金分析集中 回?fù)艽?工資 現(xiàn)金 外匯現(xiàn)金管理 內(nèi)部賬戶管理資金結(jié)算活期 定期 通知 保證金內(nèi)部存款自營(yíng) 委托 循環(huán)貸款票據(jù)貼現(xiàn)內(nèi)部貸款信用證管理銀行存款空白票據(jù)管理商業(yè)匯票貿(mào)易融資保函管理銀企

3、直聯(lián)轉(zhuǎn)賬支付余額查詢明細(xì)查詢資金歸集代發(fā)工資信用證業(yè)務(wù)紙票托管電票業(yè)務(wù)外匯支付結(jié)匯購(gòu)匯銀企直聯(lián)電子商業(yè)匯票結(jié)匯購(gòu)匯擔(dān)保管理付款排程信用評(píng)級(jí)內(nèi)部授信資金上收資金下?lián)茏詣?dòng) 手動(dòng)資金調(diào)度銀企直聯(lián)適配器通用特性多幣種移動(dòng)應(yīng)用數(shù)字簽名電子回單多級(jí)資金組織內(nèi)部結(jié)售匯銀行授信銀行貸款銀行對(duì)賬結(jié)算手續(xù)費(fèi)證券投資全面解決方案財(cái)務(wù)核算全面預(yù)算OA人力資源門(mén)戶供應(yīng)鏈多語(yǔ)言國(guó)際結(jié)算(托收匯款)集中調(diào)劑 集中保管銀行票據(jù)池票據(jù)集中管理資金管理架構(gòu)現(xiàn)金管理 V60發(fā)版模塊資金管理架構(gòu)圖例:V63新發(fā)版模塊：銀行存款、信用證管理。V63增強(qiáng)模塊：資金分析，增加各業(yè)務(wù)的語(yǔ)義模型和報(bào)表。資金分析成員單位資金組織企業(yè)集團(tuán)賬戶管理

4、資金計(jì)劃資金分析現(xiàn)金管理 資金結(jié)算內(nèi)部存款內(nèi)部貸款商業(yè)匯票票據(jù)集中管理銀企直聯(lián)轉(zhuǎn)賬支付余額查詢明細(xì)查詢資金歸集代發(fā)工資銀企直聯(lián)付款排程資金調(diào)度通用特性多幣種數(shù)字簽名多級(jí)資金組織多語(yǔ)言擔(dān)保管理基礎(chǔ)設(shè)置銀行授信銀行貸款電子回單銀行存款信用證管理資金分析V61發(fā)版模塊V63發(fā)版模塊V6.3資金管理支持客戶未進(jìn)行資金集中管理的企業(yè)設(shè)立財(cái)務(wù)部(資金科)采用收支兩條線等模式管理的企業(yè)設(shè)立結(jié)算中心、內(nèi)部銀行等資金管理中心進(jìn)行資金集中管理的企業(yè)V6.3支持客戶：企業(yè)集團(tuán)按設(shè)立組織機(jī)構(gòu)和資金管理模式，分為3類(lèi)。從左到右，從初級(jí)到高級(jí)，高級(jí)選擇模塊包括初級(jí)。財(cái)務(wù)公司：將在專(zhuān)版提供。成員單位資金組織企業(yè)集團(tuán)賬戶管理

5、資金計(jì)劃資金分析現(xiàn)金管理 資金結(jié)算內(nèi)部存款內(nèi)部貸款商業(yè)匯票票據(jù)集中管理銀企直聯(lián)轉(zhuǎn)賬支付余額查詢明細(xì)查詢資金歸集代發(fā)工資銀企直聯(lián)付款排程資金調(diào)度通用特性多幣種數(shù)字簽名多級(jí)資金組織多語(yǔ)言擔(dān)保管理基礎(chǔ)設(shè)置銀行授信銀行貸款電子回單銀行存款信用證管理NC產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)基于統(tǒng)一平臺(tái)的方案完整性和集成性NC產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)要點(diǎn)：1、在統(tǒng)一平臺(tái)上搭建企業(yè)集團(tuán)各領(lǐng)域解決方案，完整覆蓋業(yè)務(wù)，方案間數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)緊密集成。2、在統(tǒng)一平臺(tái)上搭建資金方案，覆蓋企業(yè)集團(tuán)司庫(kù)、結(jié)算中心、財(cái)務(wù)公司、成員單位，各類(lèi)組織間的數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)緊密集成。3、NC除銀行接口外，將逐步研發(fā)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、第三方市場(chǎng)信息、上下游貿(mào)易伙伴的接口?？蛻魞r(jià)值：業(yè)務(wù)的高

6、效協(xié)同、信息的完整一致、統(tǒng)一規(guī)范監(jiān)控所有業(yè)務(wù)、降低信息系統(tǒng)建設(shè)成本。資金管理方案全面解決方案UAP超大數(shù)據(jù)大并發(fā)多數(shù)據(jù)庫(kù)成員單位資金組織企業(yè)集團(tuán)大司庫(kù)移動(dòng)應(yīng)用多組織財(cái)務(wù)核算全面預(yù)算OA人力資源門(mén)戶供應(yīng)鏈多語(yǔ)言財(cái)務(wù)公司商業(yè)銀行外管局第三方市場(chǎng)信息貿(mào)易伙伴跨平臺(tái)客戶需求分析產(chǎn)品總體架構(gòu)產(chǎn)品詳細(xì)解決方案產(chǎn)品應(yīng)用價(jià)值客戶案例NC6資金管理概述公共亮點(diǎn)資金安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制：公司銀行賬戶新增或?qū)胄枰硪蝗藦?fù)核(即啟用)才能使用；不允許修改賬號(hào)；賬戶被引用后不允許刪除公司銀行賬戶維護(hù)強(qiáng)制記錄業(yè)務(wù)日志工資清單增加支持部門(mén)現(xiàn)金管理銀行對(duì)賬可以在總賬和現(xiàn)金管理同時(shí)使用總賬產(chǎn)品授權(quán)包括銀行對(duì)賬銀企直聯(lián)對(duì)私支付增加支

7、持支付確認(rèn)單，需要支付確認(rèn)單審批才能變更狀態(tài)。支付確認(rèn)單增加數(shù)字簽名，防抵賴(lài)冒充。記錄支付信息變更和調(diào)撥規(guī)則設(shè)置日志。銀行存款管理銀行定期存款存入、支取、轉(zhuǎn)存及臺(tái)賬查詢銀行通知存款的存入、支取及臺(tái)賬查詢定期、通知存款的利息預(yù)算資金計(jì)劃開(kāi)立信用證可受資金計(jì)劃控制資金計(jì)劃可從資金分析中預(yù)置的語(yǔ)義模型取數(shù)，作為資金計(jì)劃編制依據(jù)資金分析預(yù)置多個(gè)主題的語(yǔ)義模型：銀行存款、現(xiàn)金、票據(jù)交易明細(xì)、存量融資事項(xiàng) 銀行貸款、應(yīng)付票據(jù)、押匯銀行授信、委托貸款、信用證、擔(dān)保預(yù)置以上主題的多維分析報(bào)表信用證管理支持國(guó)內(nèi)信用證、國(guó)際信用證支持開(kāi)證和收證流程、進(jìn)出口押匯支持相關(guān)手續(xù)費(fèi)與資金計(jì)劃、銀行授信、現(xiàn)金管理集成NC6

8、應(yīng)用創(chuàng)新付款排程帶給企業(yè)價(jià)值提高付款工作效率付款申請(qǐng)和付款計(jì)劃在不同公司、不同崗位間，通過(guò)系統(tǒng)內(nèi)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)流轉(zhuǎn)、審批，提高工作效率。將采購(gòu)業(yè)務(wù)、付款申請(qǐng)、計(jì)劃編制、計(jì)劃匯總、計(jì)劃審批、資金下?lián)?、?jì)劃執(zhí)行在系統(tǒng)可批量自動(dòng)完成，大幅提高工作效率。規(guī)范付款流程以合同、訂單、應(yīng)付賬款為依據(jù)，付款對(duì)象、金額、周期依據(jù)付款協(xié)議自動(dòng)生成，避免手工編制付款計(jì)劃的人為錯(cuò)誤和舞弊，降低合同違約率，提高供應(yīng)商滿意度。將企業(yè)的付款、資金下?lián)芗{入計(jì)劃管理，保證需審批才能執(zhí)行，確保付款業(yè)務(wù)的規(guī)范性?？刂聘犊铒L(fēng)險(xiǎn)保證成員單位的付款在審批范圍內(nèi)執(zhí)行，杜絕非法付款。付款申請(qǐng)?jiān)谙到y(tǒng)自動(dòng)生成，系統(tǒng)自動(dòng)記錄付款計(jì)劃結(jié)果，自動(dòng)檢查往來(lái)款

9、項(xiàng)，避免人為重復(fù)支付、遺漏支付、延期支付。通過(guò)付款計(jì)劃多維度匯總，統(tǒng)籌安排資金，防范資金缺口風(fēng)險(xiǎn)，保證支付。執(zhí)行付款付款申請(qǐng)付款排程采購(gòu)合同采購(gòu)訂單采購(gòu)業(yè)務(wù)員系統(tǒng)計(jì)劃員出納讓資金計(jì)劃和業(yè)務(wù)緊密結(jié)合，不再手工整理；讓辦理付款的業(yè)務(wù)人員、財(cái)務(wù)人員，業(yè)務(wù)單位、上級(jí)主管單位有序協(xié)同工作；讓每一筆付款都有根有據(jù)，不多付、不少付；合同金額：1000付款協(xié)議：預(yù)付 10%到貨 50%發(fā)票 40%本期付款要求：500資金安排：本期付300下期付200執(zhí)行付款300付款排程業(yè)務(wù)流程及目標(biāo)用戶付款排程業(yè)務(wù)流程付款排程目標(biāo)用戶：（組織維度）單一企業(yè)的付款流程管理。(不需上級(jí)單位核準(zhǔn))。結(jié)算中心與成員單位共同管理付款

10、流程。財(cái)務(wù)資金部管理下屬成員的付款流程。付款排程目標(biāo)用戶：（啟用模塊維度）已上線供應(yīng)鏈的用戶，與采購(gòu)合同、訂單、應(yīng)付賬款集 成使用，自動(dòng)生成付款申請(qǐng)。費(fèi)用類(lèi)付款也可手工錄入。未上線供應(yīng)鏈，使用現(xiàn)金管理，支持手工錄入付款申請(qǐng)。成員單位成員單位上級(jí)主管單位成員單位業(yè)務(wù)部門(mén)計(jì)劃員資金計(jì)劃員結(jié)算中心或上級(jí)單位財(cái)務(wù)資金部資金計(jì)劃員會(huì)計(jì)付款崗未使用供應(yīng)鏈和應(yīng)付管理用戶、費(fèi)用類(lèi)付款可跨組織審批超過(guò)計(jì)劃不許提交如參數(shù)配置成不需要上級(jí)主管位核準(zhǔn)，則忽略此步。是否是否采購(gòu)合同采購(gòu)訂單推式生成根據(jù)協(xié)議生成應(yīng)付單手工錄入付款申請(qǐng)審批將申請(qǐng)?zhí)峤挥?jì)劃排程確定付款方式下?lián)?委托審批明細(xì)計(jì)劃匯總審批期間計(jì)劃將計(jì)劃提交上級(jí)核準(zhǔn)

11、資金計(jì)劃期間匯總付款計(jì)劃付款計(jì)劃計(jì)劃核準(zhǔn)計(jì)劃審批需下?lián)苜Y金下?lián)芡瓿上聯(lián)軉畏纸獬捎?jì)劃執(zhí)行明細(xì)生成付款類(lèi)單據(jù)需要核銷(xiāo)自動(dòng)核銷(xiāo)應(yīng)付單完成付款結(jié)算單付款單計(jì)劃執(zhí)行明細(xì)付款排程支持典型用戶流程流程1：?jiǎn)⒂霉?yīng)鏈的用戶，付款申請(qǐng)根據(jù)業(yè)務(wù)生成，需要專(zhuān)職資金計(jì)劃員對(duì)付款計(jì)劃進(jìn)行排程，確定支付期間。如果資金的集中管理采用收支兩條線總額下?lián)艿姆绞剑霞?jí)單位可根據(jù)計(jì)劃，進(jìn)行資金下?lián)?。流?：對(duì)于付款業(yè)務(wù)量較少的企業(yè)，由主管領(lǐng)導(dǎo)直接審批付款申請(qǐng)即可付款。不需要專(zhuān)職資金計(jì)劃員對(duì)付款計(jì)劃進(jìn)行排程。沒(méi)有合同、應(yīng)付賬款的付款申請(qǐng)也可手工錄入。流程4：未啟用供應(yīng)鏈時(shí)，付款申請(qǐng)可以全部手工錄入，經(jīng)審批后，直接生成付款結(jié)算單。流程

12、3：未啟用供應(yīng)鏈時(shí)，付款申請(qǐng)可以全部手工錄入，經(jīng)排程生后，生成付款結(jié)算單。采購(gòu)合同采購(gòu)訂單付款結(jié)算單應(yīng)付單付款申請(qǐng)付款計(jì)劃計(jì)劃執(zhí)行明細(xì)下?lián)軉胃犊顔尾少?gòu)合同采購(gòu)訂單應(yīng)付單付款申請(qǐng)付款結(jié)算單付款單付款申請(qǐng)付款計(jì)劃計(jì)劃執(zhí)行明細(xì)付款結(jié)算單下?lián)軉胃犊钌暾?qǐng)付款結(jié)算單對(duì)員工報(bào)銷(xiāo)采用委托付款的全流程支持資金結(jié)算現(xiàn)金管理應(yīng)付管理報(bào)銷(xiāo)管理銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)產(chǎn)品目標(biāo)：對(duì)員工的付款，包括從報(bào)銷(xiāo)管理、現(xiàn)金管理、應(yīng)付管理發(fā)起，成員單位可以委托結(jié)算中心對(duì)外支付。應(yīng)用價(jià)值：滿足統(tǒng)收統(tǒng)支等資金嚴(yán)格集中管理的企業(yè)需求，實(shí)現(xiàn)集中統(tǒng)一的支付管理。付款對(duì)象供應(yīng)商(單位/個(gè)體戶)、員工業(yè)務(wù)單據(jù)付款結(jié)算單付款對(duì)象供應(yīng)商(單位/個(gè)體戶)、員工

13、業(yè)務(wù)單據(jù)付款單付款對(duì)象員工業(yè)務(wù)單據(jù)報(bào)銷(xiāo)單紅色字體，V6.0新增內(nèi)容商業(yè)銀行商業(yè)銀行現(xiàn)金管理報(bào)銷(xiāo)管理應(yīng)付管理圖例結(jié)算中心成員單位支持企業(yè)付款流程自動(dòng)化的銀企對(duì)賬對(duì)賬標(biāo)識(shí)碼對(duì)賬標(biāo)識(shí)碼付款單付款單收款單對(duì)賬標(biāo)識(shí)碼對(duì)賬標(biāo)識(shí)碼應(yīng)用價(jià)值產(chǎn)品目標(biāo)銀行存款對(duì)賬單 記賬記賬企業(yè)發(fā)起付款對(duì)賬標(biāo)識(shí)碼下載對(duì)賬單對(duì)賬標(biāo)識(shí)碼通過(guò)銀企直聯(lián)下載對(duì)賬單，根據(jù)標(biāo)識(shí)碼區(qū)分銀行發(fā)起的業(yè)務(wù)，將銀行發(fā)起的未記賬交易生成業(yè)務(wù)單據(jù)。并根據(jù)標(biāo)識(shí)碼實(shí)現(xiàn)與銀行對(duì)賬單的自動(dòng)勾兌。提高企業(yè)付款、收款業(yè)務(wù)處理的自動(dòng)化，減輕財(cái)務(wù)人員的工作強(qiáng)度。準(zhǔn)確及時(shí)記錄企業(yè)賬務(wù)，準(zhǔn)確高效率地完成銀企對(duì)賬，控制風(fēng)險(xiǎn)。會(huì)計(jì)憑證0101根據(jù)標(biāo)識(shí)碼，系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別企業(yè)發(fā)起業(yè)務(wù)，

14、不重復(fù)記賬銀行發(fā)起業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)補(bǔ)充標(biāo)識(shí)碼，生成業(yè)務(wù)單據(jù)0202多級(jí)結(jié)算中心業(yè)務(wù)的靈活高效支持目標(biāo)用戶：大型企業(yè)集團(tuán)設(shè)立多級(jí)結(jié)算中心，成員單位因分級(jí)管理和地理位置等多重原因，在2個(gè)以上的結(jié)算中心開(kāi)戶，辦理業(yè)務(wù)。產(chǎn)品目標(biāo)：支持成員單位在多個(gè)結(jié)算中心開(kāi)戶。成員單位委托結(jié)算中心對(duì)外付款，或內(nèi)部轉(zhuǎn)賬，涉及跨多個(gè)結(jié)算中心，V6.0不再單獨(dú)清算，清算與業(yè)務(wù)同步完成。應(yīng)用價(jià)值：支持成員單位多頭開(kāi)戶，滿足大型企業(yè)集團(tuán)的業(yè)務(wù)管理要求?？缃Y(jié)算中心業(yè)務(wù)的優(yōu)化，簡(jiǎn)化操作流程，提高系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)的效率。一級(jí)結(jié)算中心A1二級(jí)結(jié)算中心B2二級(jí)結(jié)算中心B1三級(jí)結(jié)算中心C1成員單位02三級(jí)結(jié)算中心C2成員單位01成員單位03成員單

15、位04成員單位05成員單位06成員單位07支持設(shè)置代理結(jié)算賬戶資金組織代理成員對(duì)外結(jié)算時(shí)，設(shè)定每個(gè)銀行賬戶代理結(jié)算的成員單位范圍。產(chǎn)品目標(biāo)對(duì)分工專(zhuān)業(yè)的結(jié)算中心，將收付款項(xiàng)依據(jù)發(fā)生的銀行賬戶清晰地對(duì)應(yīng)到相應(yīng)成員單位，易于對(duì)賬管理、查錯(cuò)審計(jì)、及時(shí)記賬。應(yīng)用價(jià)值03銀行存款賬戶02銀行存款賬戶01銀行存款賬戶成員單位01成員單位02成員單位030405.全過(guò)程支持企業(yè)內(nèi)部多單位共用銀行賬戶應(yīng)用價(jià)值A(chǔ)公司銀行賬戶01A公司獨(dú)立核算單位1A公司獨(dú)立核算單位2A公司獨(dú)立核算單位3銀行存款日記賬銀行對(duì)賬單銀行存款余額調(diào)節(jié)表合并查詢賬戶完整記錄對(duì)賬公司設(shè)立多個(gè)內(nèi)部獨(dú)立核算單位，共用一個(gè)銀行賬戶。為簡(jiǎn)化核算流程

16、，各單位直接對(duì)銀行辦理。不采用開(kāi)設(shè)內(nèi)部賬戶由總部統(tǒng)一辦理的方式。支持賬戶使用分配。按使用單位登記銀行存款日記賬。每個(gè)賬戶可指定一個(gè)單位進(jìn)行銀行對(duì)賬，編制一份存款余額調(diào)節(jié)表。對(duì)賬數(shù)據(jù)取自各單位的交易之和。滿足小型企業(yè)共用銀行賬戶的簡(jiǎn)化管理模式。在賬務(wù)記錄和銀行對(duì)賬完整支持。目標(biāo)用戶產(chǎn)品目標(biāo)格式靈活的資金計(jì)劃應(yīng)用價(jià)值滿足多類(lèi)企業(yè)、管理模式多樣化，資金計(jì)劃格式多樣的要求，實(shí)現(xiàn)由用戶自由定義。全面控制資金結(jié)算、資金調(diào)度、商業(yè)匯票、現(xiàn)金管理等。支持由全面預(yù)算分解(從全面預(yù)算取數(shù))，或受全面預(yù)算的現(xiàn)金流預(yù)算控制，實(shí)現(xiàn)預(yù)算、資金計(jì)劃和結(jié)算緊密銜接。產(chǎn)品目標(biāo)資金計(jì)劃統(tǒng)一使用計(jì)劃預(yù)算平臺(tái)完成計(jì)劃表格的設(shè)計(jì)、編制

17、報(bào)送、控制和分析。引入資金計(jì)劃項(xiàng)目、資金類(lèi)型等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)作 為設(shè)計(jì)資金計(jì)劃表的基礎(chǔ)。增加控制資金流相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)。收款結(jié)算單付款結(jié)算單收款單付款單委托收款書(shū)委托付款書(shū)資金上收單資金下?lián)軉蜗聯(lián)苌暾?qǐng)付票登記單開(kāi)票申請(qǐng)控制取數(shù)全面預(yù)算資金計(jì)劃資金計(jì)劃項(xiàng)目資金類(lèi)型銀行賬戶其他指標(biāo)、維度計(jì)劃預(yù)算平臺(tái)現(xiàn)金管理資金結(jié)算資金調(diào)度商業(yè)匯票應(yīng)付(收)管理資金計(jì)劃架構(gòu)全面支持票據(jù)集中管理的多種模式NC6 商業(yè)匯票系統(tǒng)架構(gòu)應(yīng)收票據(jù)集中管理-集中調(diào)劑應(yīng)付票據(jù)集中管理-集中融資票據(jù)上存票據(jù)領(lǐng)回存放使用額度管理代理開(kāi)票代理付款保證金、手續(xù)費(fèi)清算應(yīng)付票據(jù)代付款項(xiàng)清算應(yīng)收票據(jù)款項(xiàng)清算商業(yè)匯票（單一企業(yè)）應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)資金結(jié)算現(xiàn)金

18、結(jié)算應(yīng)收管理應(yīng)付管理保證金銀行授信資金計(jì)劃總賬擔(dān)保管理精細(xì)化的內(nèi)部貸款管理關(guān)鍵優(yōu)化點(diǎn)：1、還款時(shí)可手工指定償還原哪筆放款。2、計(jì)息按每筆放款進(jìn)行計(jì)算。3、展期是針對(duì)還款計(jì)劃的展期。靈活的資金分析 -數(shù)據(jù)鉆取、支持多維分析、靈活自定義NC資金監(jiān)控基于商業(yè)分析平：1、數(shù)據(jù)展現(xiàn)支持鉆取、分層展現(xiàn)。2、可以由用戶靈活定制多維的展現(xiàn)。3、用戶可以定制自己的分析主題。散戶供應(yīng)商的快速處理目標(biāo)用戶：企業(yè)的業(yè)務(wù)往來(lái)對(duì)象散戶供應(yīng)商，不能事先將其錄入系統(tǒng)，而在業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)錄入。對(duì)散戶供應(yīng)商的付款采用銀企直聯(lián)支付；與外系統(tǒng)集成時(shí)，外系統(tǒng)直接發(fā)送收款方信息，不用事先同步供應(yīng)商。應(yīng)用價(jià)值：提高業(yè)務(wù)處理的效率，適應(yīng)多種應(yīng)用

19、場(chǎng)景。產(chǎn)品目標(biāo)：業(yè)務(wù)單據(jù)對(duì)有散戶標(biāo)志的，可直接錄入(或接收)供應(yīng)商和收款信息。是否允許錄入供應(yīng)商收款信息提供參數(shù)選項(xiàng)控制，同時(shí)滿足嚴(yán)格管理供應(yīng)商的企業(yè)。供應(yīng)商賬號(hào)戶名開(kāi)戶行聯(lián)行號(hào)付款結(jié)算單交易對(duì)象類(lèi)型基礎(chǔ)數(shù)據(jù)：供應(yīng)商SH 通用散戶供應(yīng)商 散戶銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)單元參數(shù) 付款結(jié)算單允許對(duì)方為散戶：是V散戶高效協(xié)同的到賬通知的發(fā)布認(rèn)領(lǐng)流程銀行存款借貸收10,000.00 R1付20,000.00 P2收10,000.00 R1銀行存款未達(dá)借貸付20,000.00 P2付20,000.00 P2應(yīng)付賬款供應(yīng)商借貸銀行對(duì)賬單收 支付20,000.00 P2付款單(直接貸記)付20,000.00 P2收10,

20、000.00 R1應(yīng)收賬款客戶借貸收10,000.00 R1收款單付10,000.00 R1根據(jù)標(biāo)識(shí)碼自動(dòng)清賬10,000.00 R120,000.00 P2由于企業(yè)和銀行處理業(yè)務(wù)時(shí)間有差異，通過(guò)未達(dá)賬項(xiàng)反映。具體流程：銀行發(fā)起到賬通知：由對(duì)方發(fā)起的付款，銀行收妥后通知企業(yè)，企業(yè)根據(jù)到賬通知生成業(yè)務(wù)單據(jù)。企業(yè)收到到賬通知和生成業(yè)務(wù)單據(jù)，分別記2次賬。企業(yè)發(fā)起付款（直接貸記）：由企業(yè)發(fā)起的付款，生成業(yè)務(wù)單據(jù)和銀行付款妥后，分別記2次賬。企業(yè)發(fā)起收款（直接借記）：同上。企業(yè)發(fā)起銀行賬戶間劃賬：涉及兩個(gè)銀行賬戶，分別借貸未達(dá)賬項(xiàng)，再根據(jù)銀行對(duì)賬單兩筆對(duì)賬記錄，分別貸借未達(dá)賬賬項(xiàng)。賬務(wù)處理銀行發(fā)起(如

21、收到電匯)第1步：根據(jù)到賬通知記賬第2步：根據(jù)業(yè)務(wù)單據(jù)記賬第2步：根據(jù)回單記賬第1步：根據(jù)業(yè)務(wù)單據(jù)記賬企業(yè)發(fā)起(如向?qū)Ψ诫妳R)適合國(guó)際企業(yè)的未達(dá)賬項(xiàng)管理-收付款業(yè)務(wù)流程及賬務(wù)未達(dá)賬項(xiàng)的管理目標(biāo)、差異對(duì)比、適用范圍電子簽章回單目標(biāo)客戶結(jié)算中心、財(cái)務(wù)公司目標(biāo)客戶問(wèn)題成員單位在外地居多，采用手工郵寄回單的方式。工作量大，且易出錯(cuò)。郵寄依賴(lài)快遞公司，不能滿足大部分成員單位及時(shí)入賬的需求。電子回單的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)電子回單不但記載了成員單位收、付款交易詳細(xì)交易信息，還加蓋了結(jié)算中心或財(cái)務(wù)公司電子圖章、電子簽名。電子簽名可以確保電子回單的防篡改、防抵賴(lài)，可作為合法記賬憑證。電子回單是可由成員單位自助查詢、打印和

22、補(bǔ)打回單?；貑畏秶和ㄟ^(guò)系統(tǒng)和柜臺(tái)提交，處理成功的各類(lèi)收、付款指令的電子回單。電子回單樣式：進(jìn)賬單加蓋電子圖章和電子簽名的回單電子簽章回單應(yīng)用流程電子簽章回單系統(tǒng)功能電子簽章回單系統(tǒng)功能：涉及賬戶資金變的業(yè)務(wù)完成后，系統(tǒng)使用結(jié)算中心或財(cái)務(wù)公司的企業(yè)證書(shū)，進(jìn)行電子簽名?；貑紊峡纱蛴‰娮訄D章和簽名?；貑斡涗洿蛴〈螖?shù)?；貑未蛴】刂普酱蛴〈螖?shù)為1次?？蛻粜枨蠓治霎a(chǎn)品總體架構(gòu)產(chǎn)品詳細(xì)解決方案產(chǎn)品應(yīng)用價(jià)值客戶案例內(nèi)部資金調(diào)劑、降低融資成本 建立集團(tuán)資金統(tǒng)籌優(yōu)勢(shì)，內(nèi)部平衡資金盈缺資金量時(shí)間子公司A子公司B資金盈余，使用效率下降資金短缺，融資成本或業(yè)務(wù)受損資金需求資金頭寸資金集中管理的應(yīng)用價(jià)值實(shí)現(xiàn)原理分散管

23、理前的貸款量資金集中后的效果集中管理后的貸款量調(diào)劑調(diào)劑實(shí)時(shí)了解資金流的整個(gè)動(dòng)態(tài)情況，風(fēng)險(xiǎn)得到監(jiān)督和控制；集中利用資金，減少貸款利息，提高資金使用效率；增強(qiáng)集團(tuán)融資能力；業(yè)務(wù)流程得到優(yōu)化，各系統(tǒng)協(xié)同更加有效；促進(jìn)了商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)服務(wù)的改善；規(guī)范資金管理，提升財(cái)務(wù)管理水平，增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。資金集中管理的應(yīng)用價(jià)值實(shí)施資金管理收益測(cè)算案例1 中小型企業(yè)集團(tuán)資產(chǎn)金額(萬(wàn)元) 負(fù)債及權(quán)益金額(萬(wàn)元) 資產(chǎn)負(fù)債銀行存款 50000銀行借款 120000應(yīng)收票據(jù)20000應(yīng)付票據(jù)10000短期投資0其他資產(chǎn)其他負(fù)債所有者權(quán)益財(cái)務(wù)狀況 收益項(xiàng)目計(jì)算過(guò)程減少財(cái)務(wù)費(fèi)用(萬(wàn)元)1、通過(guò)資金集中 沉淀資金30% 歸還現(xiàn)

24、有借款 減少借款利息支出50000*30%*(5.81%-0.36%)818 2、通過(guò)資金集中 實(shí)施資金計(jì)劃 將活期轉(zhuǎn)存通知存款 增加利息收入20% 1天 0.81%20% 7天 1.35% 50000*20%*(0.81%-0.36%)50000*20%*(1.35%-0.36%)1443、通過(guò)實(shí)施票據(jù)池，將票據(jù)調(diào)劑給需要票據(jù)企業(yè)，減少應(yīng)付票據(jù)1億，從而減少開(kāi)票保證金(50%)占用資金。減少資金占用用于歸還借款。減少利息支出10000*50%*(5.81%-0.36%)2734、結(jié)算手續(xù)費(fèi) 內(nèi)部轉(zhuǎn)賬20家公司*1000筆*20元/筆 減少手續(xù)費(fèi)20*1000*20/100004合計(jì) 每年減少

25、財(cái)務(wù)費(fèi)用 1238 實(shí)施資金管理收益測(cè)算項(xiàng)目年利率 %一、城鄉(xiāng)居民及單位存款（一）活期0.36三、通知存款.一天0.81七天1.35金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款六個(gè)月至一年（含一年）5.81人民幣現(xiàn)行利率表總結(jié)：通過(guò)上表看出，一家5億存款，12億借款的集團(tuán)，通過(guò)實(shí)施資金集中管理，每年減少財(cái)務(wù)費(fèi)用1238萬(wàn)。實(shí)施資金管理收益測(cè)算案例2 大型國(guó)企實(shí)施資金管理經(jīng)濟(jì)效益預(yù)測(cè)表項(xiàng)目效益預(yù)測(cè)實(shí)施前實(shí)施后經(jīng)濟(jì)效益計(jì)算過(guò)程銀行存款2301801.銀行貸款資金集中管理調(diào)劑,還掉銀行貸款50億按一年期短貸款利率7.47%計(jì)算76263.74=50*7.47%2.資金理財(cái)(協(xié)定、通知)(1).資金集中管理調(diào)劑，180億銀行存

26、款10%從活期存款(年利率0.72)改為協(xié)定存款(年利率1.53)0.15=180*10%*(1.53%-0.72%)(2).資金集中管理調(diào)劑，180億銀行存款10%從活期存款(年利率0.72)改為7天通知存款(年利率1.71)0.18=180*10%*(1.71%-0.72%)3.銀行結(jié)算手續(xù)費(fèi)通過(guò)內(nèi)部結(jié)算，減少銀行異地轉(zhuǎn)賬，30家公司，每月100筆，每筆手續(xù)費(fèi)50元0.02=30家*12個(gè)月*100筆*50元 換成億合計(jì)減少財(cái)務(wù)費(fèi)用4.08從上表可以看出，通過(guò)實(shí)施資金管理，每年可以為集團(tuán)減少財(cái)務(wù)費(fèi)用4.08億。單位：人民幣 億元實(shí)施資金管理收益測(cè)算案例3 “不差錢(qián)”企業(yè)項(xiàng)目 2009年 2

27、008年 財(cái)務(wù)狀況貨幣資金 1,625,137,4641,085,138,211資產(chǎn)總計(jì) 3,819,512,1883,109,971,860營(yíng)業(yè)收入2,347,005,7141,725,632,957無(wú)借款、無(wú)短期投資財(cái)務(wù)費(fèi)用 -10,865,603-8,284,954利息收入-11,834,010-10,681,618匯兌損益183,2101,452,325其他 785,197944,339貨幣資金 平均收益（利息收入/貨幣資金平均余額）0.7282%0.9844%項(xiàng)目 2009年 2008年 70%通知存款 收益水平 1.98% 22,524,40515,040,01630%活期存款 收

28、益水平 0.36% 4,095,3462,734,548利息收入26,619,75217,774,564差額收益(稅前)14,785,7427,092,946客戶需求分析產(chǎn)品總體架構(gòu)產(chǎn)品詳細(xì)解決方案產(chǎn)品應(yīng)用價(jià)值客戶案例用友在企業(yè)集團(tuán)資金管理的成功案例 華潤(rùn)集團(tuán)下設(shè)7大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)單元、21家一級(jí)利潤(rùn)中心，有實(shí)體企業(yè)1,200多家，在職員工33.8萬(wàn)人。華潤(rùn)在香港擁有5家上市公司。其中，華潤(rùn)創(chuàng)業(yè)、華潤(rùn)電力、華潤(rùn)置地位列香港恒生指數(shù)成份股，成為華潤(rùn)旗下“藍(lán)籌三杰”。成功案例-華潤(rùn)集團(tuán)簡(jiǎn)介華潤(rùn)資金中心管理目標(biāo)建立統(tǒng)一的資金管理體系 統(tǒng)一資金籌集與分配：實(shí)行統(tǒng)一對(duì)外融資、統(tǒng)一安排融資方式，增強(qiáng)融資談判能力

29、，降低資金成本。統(tǒng)一資金收支管理：實(shí)行收支兩條線管理模式，統(tǒng)一資金計(jì)劃管理，統(tǒng)一資金收支安排。統(tǒng)一銀行賬戶管理：各級(jí)附屬公司銀行賬戶集中管理，由資金管理中心統(tǒng)一審批。實(shí)現(xiàn)復(fù)雜的層級(jí)化管理 跨公司、多層級(jí)、跨地域的資金管理體系：搭建資金集中管理平臺(tái)，建立統(tǒng)一的資金管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)不同股東背景、多層級(jí)及跨區(qū)域公司的資金統(tǒng)一管理。建立先進(jìn)的資金結(jié)算平臺(tái) 利用資金系統(tǒng)及銀行結(jié)算系統(tǒng)搭建統(tǒng)一的資金結(jié)算平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)資金業(yè)務(wù)處理信息化、自動(dòng)化、不落地處理，提升結(jié)算效率。加速資金內(nèi)部流轉(zhuǎn)，提升整體效益 通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部資金統(tǒng)一調(diào)配，加速內(nèi)部資金周轉(zhuǎn)，降低資金沉淀量，提高整體資金使用效益。建立有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系 通過(guò)

30、實(shí)現(xiàn)信息大集中，實(shí)時(shí)監(jiān)控企業(yè)資金流向，動(dòng)態(tài)掌控集團(tuán)整體資金狀況。培養(yǎng)優(yōu)秀的資金管理團(tuán)隊(duì) 通過(guò)實(shí)施資金管理項(xiàng)目，建立優(yōu)秀的資金管理團(tuán)隊(duì)，培養(yǎng)資金管理人才。Step1獨(dú)立資金池Step2跨業(yè)務(wù)單元資金調(diào)配Step3全球資金集中管理各業(yè)務(wù)單元總部通過(guò)搭建境內(nèi)和境外資金集中管理平臺(tái)，分別實(shí)現(xiàn)境內(nèi)和境外資金集中，在業(yè)務(wù)單元內(nèi)部調(diào)配資金。利用華潤(rùn)金融平臺(tái)，在符合上市公司相關(guān)條例的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)跨業(yè)務(wù)單元的資金調(diào)配。 在法律法規(guī)條件許可情況下，建立集團(tuán)整體境內(nèi)外資金平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)整體資金集中。華潤(rùn)集團(tuán)資金集中管理項(xiàng)目總體思路資金管理系統(tǒng)架構(gòu)與特點(diǎn)華潤(rùn)集團(tuán)資金集中管理業(yè)務(wù)模式內(nèi)控,風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置職務(wù)說(shuō)明授

31、權(quán)批準(zhǔn)經(jīng)辦記錄稽核檢查各級(jí)授權(quán)授權(quán)手冊(cè)預(yù)警識(shí)別評(píng)估分析及時(shí)報(bào)告編制執(zhí)行變更分析考核定期盤(pán)點(diǎn)核對(duì)和保險(xiǎn)內(nèi)外部信息日志管理CA認(rèn)證變動(dòng)管理誠(chéng)信管理管理制度劃分循環(huán)持續(xù)監(jiān)控個(gè)別評(píng)估問(wèn)題報(bào)告限制物理接近出入登記項(xiàng)目?jī)?nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理華潤(rùn)集團(tuán)資金集中管理項(xiàng)目成效通過(guò)資金流程梳理、資金制度建設(shè)及完善、資金系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控、數(shù)字證書(shū)安全認(rèn)證等進(jìn)一步加強(qiáng)集團(tuán)、業(yè)務(wù)單元資金風(fēng)險(xiǎn)管控。通過(guò)資金集中，業(yè)務(wù)單元閑置資金有效利用，資金整體成本有效降低。 通過(guò)培訓(xùn)、實(shí)踐等形式，為集團(tuán)、業(yè)務(wù)單元培養(yǎng)資金管理專(zhuān)業(yè)或復(fù)合型人才，提升資金管理水平。實(shí)現(xiàn)集團(tuán)、業(yè)務(wù)單元各層級(jí)的資金信息全面實(shí)時(shí)共享，為管理層提供決策和管理依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)管控 人才

32、培養(yǎng)成本降低效率提升信息共享價(jià)值創(chuàng)造借助于便捷的銀企直聯(lián)收付平臺(tái)，并給合資金計(jì)劃管控，加快了資金周轉(zhuǎn)，提升業(yè)務(wù)單元資金使用效率。/DMSMagaDoc/201005/04.asp項(xiàng)目成果以華潤(rùn)電力為例1、不是井里沒(méi)有水，而是你挖的不夠深。不是成功來(lái)得慢，而是你努力的不夠多。2、孤單一人的時(shí)間使自己變得優(yōu)秀，給來(lái)的人一個(gè)驚喜，也給自己一個(gè)好的交代。3、命運(yùn)給你一個(gè)比別人低的起點(diǎn)是想告訴你，讓你用你的一生去奮斗出一個(gè)絕地反擊的故事，所以有什么理由不努力!4、心中沒(méi)有過(guò)分的貪求，自然苦就少?？诶锊徽f(shuō)多余的話，自然禍就少。腹內(nèi)的食物能減少，自然病就少。思緒中沒(méi)有過(guò)分欲，自然憂就少。大悲是無(wú)淚的，同樣大悟