《建設(shè)工程風(fēng)險管理》PPT課件

1、補充：建設(shè)工程風(fēng)險管理 第一節(jié) 風(fēng)險管理概述一、風(fēng)險的定義與相關(guān)概念(一) 風(fēng)險的定義 aRosenb（羅森博）（1972）：將風(fēng)險定義為損失的不確定性； bMarkowitz（馬克維茨）（2001）：提出了下方風(fēng)險的概念，即現(xiàn)實收益率低于期望收益率的風(fēng)險； c朱淑珍（2002）：風(fēng)險是指在一定條件下和一定時期內(nèi)，由于各種結(jié)果發(fā)生的不確定性而導(dǎo)致行為主體遭受損失的大小以及這種損失發(fā)生可能性的大小。 風(fēng)險是指產(chǎn)生損失后果的不確定性 11、內(nèi)涵 1)必須與人們的行為相聯(lián)系,否則就不是風(fēng)險，而是危險； 2)客觀條件的變化是風(fēng)險的重要成因； 3)風(fēng)險是指可能的后果與項目的目標發(fā)生負偏離。2、特征 1）

2、風(fēng)險存在的客觀性和普遍性； 2）單一具體風(fēng)險發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險發(fā)生的必然性； 3）風(fēng)險的多樣性和多層次性； 4）風(fēng)險的可變性。2(二) 相關(guān)概念1、風(fēng)險因素：產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素；2、風(fēng)險事件：造成損失的偶發(fā)事件，是損失的載體。3、損失：非故意、非計劃、非預(yù)期的經(jīng)濟價值的減少4、損失機會：指損失出現(xiàn)的概率 1）客觀概率：是某事物在長時間發(fā)生的頻率 2）主觀概率：是人們對某事件發(fā)生的可能性的一種判斷或估計。 (主觀概率隨意性大，受個人的經(jīng)驗、學(xué)識、專業(yè)乃至興趣、好惡的影響) 3（三）風(fēng)險與損失概率之間的關(guān)系 損失概率是風(fēng)險事件出現(xiàn)的頻率或可能性 而風(fēng)險則是風(fēng)險事件出現(xiàn)后損

3、失大小 （四）風(fēng)險與損失機會的區(qū)別 損失機會強調(diào)確定性 而風(fēng)險強調(diào)不確定性 （五）風(fēng)險因素、風(fēng)險事件、損失與風(fēng)險之間的關(guān)系 風(fēng)險因素引起風(fēng)險事件 風(fēng)險事件導(dǎo)致風(fēng)險損失 風(fēng)險損失大于預(yù)期的損失部分就是風(fēng)險 4二、 風(fēng)險分類1、按風(fēng)險的后果分類 1) 純風(fēng)險 即只會造成損失而絕無收益的可能的風(fēng)險。 （出現(xiàn)的概率大，長期存在并有一定的規(guī)律性） 2）投機風(fēng)險 即可能帶來損失，也可能帶來收益的風(fēng)險 （出現(xiàn)的概率小，規(guī)律性差） 2、按風(fēng)險產(chǎn)生的原因分類 政治風(fēng)險、社會風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、自然風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險3、按風(fēng)險的影響范圍分類 1）基本風(fēng)險 即作用于整個社會、大多數(shù)人群的風(fēng)險 （總體風(fēng)險） 特點是影響的范圍

4、大，且后果嚴重 2） 特殊風(fēng)險 即作用于某特定單體或人群的風(fēng)險（如企 （局部風(fēng)險） 業(yè)、個人） 特點是影響范圍小，對整個社會的影響小。5三、風(fēng)險成本（一）定義： 風(fēng)險事件造成的損失或損害以及預(yù)防風(fēng)險事件采取措施而支付的費用（二）風(fēng)險成本的內(nèi)容 有形成本、無形成本、預(yù)防與控制風(fēng)險的費用四、 建設(shè)工程風(fēng)險與風(fēng)險管理（一） 建設(shè)工程風(fēng)險特點 1、風(fēng)險大 2、參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險 3、決策階段主要表現(xiàn)為投機風(fēng)險，而實施階段則主要表現(xiàn)為純風(fēng)險 6（二） 風(fēng)險管理過程包括：風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險決策、決策的實施、實施情況的檢查 1、風(fēng)險識別：即通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地分辨出影響目標實現(xiàn)的風(fēng)險事

5、件，并進行歸類處理的過程 2、風(fēng)險評價：將建設(shè)工程風(fēng)險事件發(fā)生的可能性和損失后果進行定量化的過程。 3、風(fēng)險決策：是選擇風(fēng)險對策組合的過程（風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)移） 4、決策的實施：即制定計劃并付諸實施的過程 5、檢查：即跟蹤了解風(fēng)險決策的執(zhí)行情況，并根據(jù)變化的情況，及時調(diào)整對策 7（三） 風(fēng)險管理的目標1、 確定目標的基本要求： 1） 一致性，即要符合管理主體的總目標 2）現(xiàn)實性，即要考慮目標實現(xiàn)的可能性 3）明確性，即目標要明確，可執(zhí)行、可檢查、可評價 4）層次性，即目標要分主次、分輕重緩急 2、工程建設(shè)的風(fēng)險管理目標 1） 投資不超計劃 （投資風(fēng)險） 2）工期不超計劃 （

6、進度風(fēng)險） 3） 質(zhì)量滿足設(shè)計要求（質(zhì)量風(fēng)險） 4）工程安全可靠、工地平安（安全風(fēng)險） 5）對社會、對生態(tài)具有積極的影響（可持續(xù)性風(fēng)險）8（四）項目管理與 風(fēng)險管理的關(guān)系1、兩者的目標一致；2、風(fēng)險管理是項目管理的一個組成部分； 不與投資、進度、質(zhì)量、安全、合同、信息管理以及組織協(xié)調(diào)并列 ，而是與之關(guān)聯(lián)3、風(fēng)險管理是項目實現(xiàn)目標的保障；4、風(fēng)險管理更注重主動控制。9第二節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險識別一、風(fēng)險識別的特點和原則（一）風(fēng)險識別的特點 個別性 主觀性 復(fù)雜性 不確定性（二） 風(fēng)險識別的原則 由粗到細，由細到粗 嚴格界定，重視相關(guān) 寧可錯劃，不可遺漏 認真排除，謹慎確認 證據(jù)不足，試驗輔助10二、

7、 風(fēng)險識別過程 項目狀態(tài)的分析 歷史資料分析（與工程有關(guān)的經(jīng)驗數(shù)據(jù)分析） 確認不確定性的客觀存在（工程項目風(fēng)險調(diào)查） 風(fēng)險分解 風(fēng)險因素及后果分析（專家咨詢、實驗驗證） 進行風(fēng)險分類 建立風(fēng)險清單三、 建設(shè)工程風(fēng)險的分解 目標維（投資、進度、質(zhì)量、安全、環(huán)境等目標） 時間維（不同施工階段） 結(jié)構(gòu)維（項目的組成分解，不同階段對應(yīng)不同風(fēng)險） 因素維（與工程有關(guān)的因素）11四、風(fēng)險識別的方法 專家調(diào)查法（頭腦風(fēng)暴法 、德爾菲法等） 財務(wù)報表法（現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、營業(yè)報表、工程財務(wù)報表等） 流程圖法（把風(fēng)險因素及潛在的風(fēng)險事件標注在工程建設(shè)的流程圖中） 因果分析法（即魚刺圖分析法。用主干表示風(fēng)險

8、的后果，枝表示風(fēng)險事件，分支表示相應(yīng)的風(fēng)險因素） 12 初始清單法 （將某一專業(yè)或種類的工程所有的風(fēng)險因素及其可能的風(fēng)險事件都羅列出來，并在利用中不斷充實完善，近乎是一個風(fēng)險因素和風(fēng)險事件的大全。對于具體的某個工程，則是在初始清單的基礎(chǔ)上增加特有的內(nèi)容，刪去肯定不會出現(xiàn)的內(nèi)容，可以有效減少風(fēng)險識別的風(fēng)險） 經(jīng)驗數(shù)據(jù)法（統(tǒng)計資料法。是將以往已完的工程建設(shè)管理中的風(fēng)險事件發(fā)生的次數(shù)及其對目標值的影響程度記錄、整理，用以在以后的類似工程項目作風(fēng)險識別時參考） 風(fēng)險調(diào)查法（實地調(diào)查）13第三節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險評價一、風(fēng)險評價的作用 認識風(fēng)險（風(fēng)險的相對和絕對嚴重程度） 保證目標規(guī)劃的合理性和計劃的可行性

9、 合理選擇風(fēng)險對策二、風(fēng)險評價的步驟 收集資料：資料必須客觀、可統(tǒng)計 建立不確定性模型 對風(fēng)險的潛在后果進行評價三、風(fēng)險量函數(shù)（一）風(fēng)險衡量： 在定量評價建設(shè)工程風(fēng)險時，首要工作要將各種風(fēng)險的發(fā)生概率及其潛在損失定量化，這一工作就是風(fēng)險衡量。14（二）風(fēng)險量函數(shù) 1、連續(xù)性函數(shù)表達式 Rf(p，q) 其中，R 為風(fēng)險量， p 為風(fēng)險發(fā)生的概率 q 為潛在的損失 2、離散性函數(shù)的表達式 R=pi.qi 3、風(fēng)險曲線 風(fēng)險曲線離原點越近，風(fēng)險量就越??；反之，亦然。潛在損失風(fēng)險概率15pqCBA16四、風(fēng)險衡量的構(gòu)成1、風(fēng)險損失的衡量：衡量風(fēng)險潛在損失的大小。包括投資風(fēng)險、進度風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險、安全風(fēng)

10、險等。2、風(fēng)險概率的衡量：確定建設(shè)工程風(fēng)險發(fā)生的可能性的大小。有主觀概率估計法、客觀概率估計法17五、風(fēng)險損失的衡量1、投資風(fēng)險 1）投資額的減少或者資金使用不當給項目帶來的損失； 2）利率、匯率、物價、政策法規(guī)的變化導(dǎo)致的實際投資超過計劃投資的數(shù)額。2、進度風(fēng)險 1）工期延長而導(dǎo)致利息的增加、資金時間價值的損失 2）趕工成本 3）延期投入使用的收益損失3、質(zhì)量風(fēng)險 1）質(zhì)量事故的直接經(jīng)濟損失 2）補救或修復(fù)所需要的費用 3）影響使用的收益損失 4）對第三者責(zé)任的損失184、安全風(fēng)險 1）人身傷害的費用（醫(yī)療、看護、誤工、崗位） 2）物質(zhì)損失的費用 3）對工期影響的成本 4）恢復(fù)的費用 5）第

11、三者責(zé)任的費用19四、風(fēng)險概率的衡量1、相對比較法 采用四級評判，即： 幾乎為零 很小 中等 一定（發(fā)生的概率大，是有規(guī)律地發(fā)生的）相應(yīng)的可將風(fēng)險損失分為三級： 重大損失 中等損失 輕度損失 相對比較法是一種以主觀概率為主的衡量方法。 202、概率分布法 這是一種基于歷史數(shù)據(jù)和客觀資料，統(tǒng)計分析出的概率。利用統(tǒng)計數(shù)據(jù)，通過（損失值和風(fēng)險概率）直方圖描述和曲線嚙合，得到該項目的風(fēng)險概率曲線。有了概率曲線，就可以方便地知道某種潛在損失出現(xiàn)的概率。 概率分布法是一種以客觀概率為主的衡量方法。21五、風(fēng)險評價 是對風(fēng)險量所作的相對比較，確定具體工程項目風(fēng)險的相對嚴重程度，可以分為五個等級 MHVHLM

12、HVLLM潛在損失值概率22第四節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險對策一、風(fēng)險回避 風(fēng)險回避就是在考慮到某項目的風(fēng)險及其所致?lián)p失都很大時，主動放棄或終止該項目以避免與該項目相聯(lián)系的風(fēng)險及其所致?lián)p失的一種處置風(fēng)險的方式。 它是一種最徹底的風(fēng)險處置技術(shù) 風(fēng)險回避是一種消極的風(fēng)險處置方法，因為在回避風(fēng)險的同時也放棄了實施項目可能帶來的收益 。23二、 損失控制 損失控制就是為了最大限度地降低風(fēng)險事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風(fēng)險處置技術(shù)。 1、預(yù)防計劃 1）根據(jù)風(fēng)險因素的特性，采取一定措施使其發(fā)生的概率降至接近于零，從而預(yù)防風(fēng)險因素的產(chǎn)生； 2）減少已存在的風(fēng)險因素； 3）防止已存在的風(fēng)險因素釋放能量； 4）改

13、善風(fēng)險因素的空間分布從而限制其釋放能量的速度；245）在時間和空間上把風(fēng)險因素與可能遭受損害的人、財、物隔離；6）借助人為設(shè)置的物質(zhì)障礙將風(fēng)險因素與人、財、物隔離；7）改變風(fēng)險因素的基本性質(zhì)；8）加強風(fēng)險部門的防護能力； 9）做好救護受損人、物的準備；10）制訂嚴格的操作規(guī)程減少錯誤的作業(yè)造成不必要的損失。252、災(zāi)難應(yīng)對計劃 應(yīng)對計劃包括： 1）人員安全撤離； 2）救援與處理傷亡人員； 3）控制事態(tài)發(fā)展，減少對資產(chǎn)和環(huán)境的破壞； 4）盡快恢復(fù)正常狀態(tài)。 3、災(zāi)后恢復(fù)（建設(shè)）計劃 1）調(diào)整施工組織計劃或施工進度計劃 2）調(diào)整采購計劃 3）統(tǒng)計損失，進行保險索賠 4）調(diào)整籌資計劃 風(fēng)險控制不僅能

14、有效減少項目由于風(fēng)險事故所造成的損失，而且能使全社會的物質(zhì)財富少受損失。 是最積極、最有效的一種處置方式。26三、風(fēng)險轉(zhuǎn)移 對損失大、概率小的風(fēng)險，可通過保險或合同條款將責(zé)任轉(zhuǎn)移，將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到有相互經(jīng)濟利益關(guān)系的另一方。風(fēng)險轉(zhuǎn)移主要有兩種方式 1、保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移保險是最重要的風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁方式，是指通過購買保險的辦法將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司或保險機構(gòu)。 2、非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指通過保險以外的其他手段將風(fēng)險轉(zhuǎn)移出去。非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式主要有：擔(dān)保合同、租賃合同、委托合同、 分包合同、無責(zé)任約定、合資經(jīng)營、實行股份制。 注： 通過轉(zhuǎn)嫁方式處置風(fēng)險，風(fēng)險本身并沒有減少，只是風(fēng)險承擔(dān)者發(fā)生了變化。因此

15、轉(zhuǎn)移風(fēng)險原則是讓最有能力的承受者分擔(dān)。否則，就有可能給項目帶來意外的損失。 保險和擔(dān)保是風(fēng)險轉(zhuǎn)移的最有效、也是最常用的方法。 27四、風(fēng)險分離： 是指將單個風(fēng)險單位在時間、空間上隔離，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。這樣可將風(fēng)險局限在一定范圍內(nèi)，從而達到減小損失的目的。五、風(fēng)險分散 是指通過增加風(fēng)險單位以減輕總體的風(fēng)險壓力，達到共同承擔(dān)集體風(fēng)險的目的。28六、風(fēng)險自留1、 風(fēng)險自留的條件對損失小、概率小的風(fēng)險留給自己承擔(dān)。這種方法通常在下列情況下采用： 1）處理風(fēng)險的成本大于承擔(dān)風(fēng)險所付出的代價； 2）預(yù)計某一風(fēng)險發(fā)生可能造成的最大損失項目是可以安全承擔(dān)； 3）當風(fēng)險降低、風(fēng)險控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等風(fēng)險控制方法均不可行時； 4）沒有識別出風(fēng)險，錯過了采取積極的處置措施時機。292、 風(fēng)險自留的類型1）主動保留 主動保留是指在對項目風(fēng)險進行預(yù)測、