電子銀行服務(wù)解決方案電子商務(wù)篇

1、電子(dinz)銀行服務(wù)解決方案電子(dinz)商務(wù)篇共四十七頁 本方案是我行在全面深入了解貴公司業(yè)務(wù)需求的基礎(chǔ)上，為貴公司量身定制(dn zh)的電子銀行服務(wù)解決方案。力求通過我行豐富、先進(jìn)的電子銀行產(chǎn)品和服務(wù)，協(xié)助貴公司搭建電子商務(wù)平臺，拓展在線銷售渠道，提升企業(yè)的核心競爭力。 前 言共四十七頁 需求理解 服務(wù)方案 項(xiàng)目實(shí)施 服務(wù)承諾(chngnu) 應(yīng)用案例 工行優(yōu)勢目 錄共四十七頁 需求(xqi)理解1 日常賬戶管理2 在線支付3 網(wǎng)上營銷推廣4 銀企互聯(lián)共四十七頁基礎(chǔ)服務(wù)滿足企業(yè)日常賬務(wù)管理和資金收付的需求在線(zi xin)支付建立電子商務(wù)(din z shn w)平臺，降低銷售成

2、本，拓展銷售渠道營銷推廣借助工行客戶及網(wǎng)站資源，擴(kuò)充宣傳渠道，提升營銷效果標(biāo)準(zhǔn)化的財(cái)務(wù)應(yīng)用打造電子商務(wù)平臺 我們從三方面設(shè)計(jì)了需求解決方案：全面的營銷宣傳合作 需求理解共四十七頁 需求理解 服務(wù)方案 項(xiàng)目實(shí)施(shsh) 服務(wù)承諾 應(yīng)用案例 工行優(yōu)勢目 錄共四十七頁查詢公司各類（存/貸款，本/外幣）賬戶余額、當(dāng)日明細(xì)、歷史明細(xì)系統(tǒng)定期生成銀企對賬信息，公司可通過網(wǎng)上銀行完成對賬工作主動(dòng)反饋公司全部賬戶的資金變動(dòng)情況，自動(dòng)監(jiān)測，自動(dòng)短信提醒 賬戶查詢查詢公司各種渠道提交處理成功的各類收、付款指令的電子回單 銀企對賬電子回單工銀信使賬戶管理 服務(wù)(fw)方案共四十七頁付款方式提交指令付款時(shí)效預(yù) 約

3、逐 筆批 量普 通加急即 時(shí)支付(zhf)方向控制支付限額控制支付授權(quán)控制+交易信息實(shí)時(shí)反饋、匯劃及時(shí)高效多重控制、方便實(shí)用其他特色 服務(wù)(fw)方案 付款服務(wù)：轉(zhuǎn)賬付款共四十七頁報(bào)銷申請、指令錄入(l r)、報(bào)銷審批個(gè)人通過各種渠道查詢(chxn)到賬信息 網(wǎng)上財(cái)務(wù)報(bào)銷可以實(shí)現(xiàn) 7 24 小時(shí)的實(shí)時(shí)操作，支持他行個(gè)人賬戶網(wǎng)銀系統(tǒng)實(shí)時(shí)處理、實(shí)時(shí)反饋 服務(wù)方案 付款服務(wù)：財(cái)務(wù)報(bào)銷共四十七頁財(cái)務(wù)人員進(jìn)行工資總額審核、支付處理(chl)（不能查詢明細(xì)）員工(yungng)可在個(gè)人網(wǎng)銀查詢電子工資單網(wǎng)銀系統(tǒng)實(shí)時(shí)處理、實(shí)時(shí)反饋人力資源部人員通過企業(yè)網(wǎng)銀提交工資明細(xì) 通過網(wǎng)銀權(quán)限控制實(shí)現(xiàn)事權(quán)分離，滿足企業(yè)

4、薪酬管理需求 服務(wù)方案 付款服務(wù)：代發(fā)工資共四十七頁 服務(wù)(fw)方案在線支付 在線支付是為企業(yè)在電子商務(wù)平臺中進(jìn)行商品銷售提供在線資金結(jié)算服務(wù)的業(yè)務(wù)。企業(yè)可通過在線支付業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)對商品訂單查詢、退款、返還轉(zhuǎn)付等操作。共四十七頁B2BC2C交易(jioy) 模式B2C電話(dinhu)支付手機(jī)支付交易渠道網(wǎng)上支付 服務(wù)方案 在線支付共四十七頁在線全額支付在線分期支付在線支付 服務(wù)(fw)方案共四十七頁 資金及時(shí)清算，支持各種結(jié)算模式 拓展交易渠道，滿足線上交易需求 業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)分離，適應(yīng)企業(yè)管理需要 服務(wù)(fw)方案 在線支付(zhf)的特點(diǎn)共四十七頁個(gè)人客戶個(gè)人電子銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行網(wǎng)上商城配送(

5、pi sn)貨物 支付(zhf)貨款查詢下載訂單、進(jìn)行退款全國9000多萬個(gè)人網(wǎng)銀客戶、2300萬WAP手機(jī)銀行用戶客戶可直接進(jìn)行分期付款貨款即時(shí)到賬商戶服務(wù)便捷 服務(wù)方案 在線支付: B2C在線支付共四十七頁企業(yè)客戶網(wǎng)上商城工行企業(yè)(qy)網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銷售(xioshu)流程企業(yè)購貨商城將訂單發(fā)至工行企業(yè)通過工行付款工行通知商城付款成功商城更新訂單信息，并配送貨物34215 服務(wù)方案 在線支付: B2B在線支付共四十七頁2022/7/292022/7/291賣家買家監(jiān)管42536商城中間(zhngjin)賬戶工行電子(dinz)銀行2022/7/292022/7/29支付流程買家購貨買家支付

6、至中間賬戶通知賣家發(fā)貨賣家發(fā)貨買家確認(rèn)收貨及支付款項(xiàng)轉(zhuǎn)入賣家賬戶 服務(wù)方案 在線支付: 信用支付共四十七頁境外個(gè)人(grn)客戶境外卡實(shí)時(shí)(sh sh)墊款清算 客戶范圍廣泛，客戶范圍涵蓋全球 到賬速度快，保證客戶資金安全性和流動(dòng)性 功能多樣，對境外卡網(wǎng)上收單交易訂單進(jìn)行查詢、退票買家工行電子銀行商城 服務(wù)方案 在線支付: 外卡支付共四十七頁商戶(shn h)端管理系統(tǒng)訂單查詢退貨處理自動(dòng)查詢訂單(dn dn)交易結(jié)果訂單查詢退貨處理其他金融服務(wù)銀企互聯(lián)商戶端API接口 服務(wù)方案 在線支付: 商戶服務(wù)共四十七頁 服務(wù)(fw)方案在線分期付款 在線分期付款是指商戶在電子商務(wù)平臺中進(jìn)行商品銷售時(shí)，

7、為個(gè)人客戶提供的信用卡分期支付業(yè)務(wù)，包括：消費(fèi)轉(zhuǎn)分期、商戶分期、客戶自由分期。共四十七頁靈活(ln hu)選擇分期模式靈活(ln hu)設(shè)置付費(fèi)主體靈活定制分期期數(shù)在線分期付款特點(diǎn) 服務(wù)方案共四十七頁 服務(wù)(fw)方案交易推介 交易推介業(yè)務(wù)是指我行以電子商務(wù)、網(wǎng)上金融理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，為企業(yè)客戶和其產(chǎn)品購買方提供在線交易結(jié)算平臺，并對其產(chǎn)品進(jìn)行引導(dǎo)性展示的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。共四十七頁分享(fn xin)工行客戶資源，增加產(chǎn)品銷售量交易(jioy)推介借助工行品牌優(yōu)勢，提升企業(yè)信譽(yù)度利用工行網(wǎng)站渠道，擴(kuò)大品牌知名度 服務(wù)方案共四十七頁專線(zhunxin)或Internet銀企互聯(lián)服務(wù)器防火墻工行核

8、心系統(tǒng)防火墻企業(yè)系統(tǒng)傳輸(chun sh)加密 數(shù)字簽名 銀企互聯(lián)是目前我行提供給高端客戶最先進(jìn)的電子銀行產(chǎn)品，通過企業(yè)系統(tǒng)與我行銀企互聯(lián)系統(tǒng)的聯(lián)接，企業(yè)直接通過本身財(cái)務(wù)系統(tǒng)就可以辦理賬戶查詢、資金歸集和下?lián)?、綜合收付款等日常財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)和電子商務(wù)指令的查詢及在線交易完成后的退貨、返還和轉(zhuǎn)付等多種資金結(jié)算。 服務(wù)方案 銀企互聯(lián) 共四十七頁個(gè)性服務(wù)結(jié)合公司個(gè)性化資金管理需求進(jìn)行客戶化開發(fā)實(shí)時(shí)反饋全面實(shí)時(shí)的反映財(cái)務(wù)信息和電子商務(wù)交易信息統(tǒng)一管理公司所有賬戶均可通過銀企互聯(lián)系統(tǒng)統(tǒng)一管理自動(dòng)處理通過接口系統(tǒng)自動(dòng)生成銀行指令,自動(dòng)處理 服務(wù)(fw)方案 銀企互聯(lián)系統(tǒng)(xtng)特點(diǎn) 共四十七頁 需求理解 服

9、務(wù)方案 項(xiàng)目實(shí)施 服務(wù)承諾 應(yīng)用(yngyng)案例 工行優(yōu)勢目 錄共四十七頁聯(lián)合(linh)測試 企業(yè)完成系統(tǒng)開發(fā)后，與銀行協(xié)商測試計(jì)劃，由銀行統(tǒng)一安排測試3451簽署協(xié)議企業(yè)與銀行(ynhng)簽署中國工商銀行在線支付合作協(xié)議、中國工商銀行銀企互聯(lián)服務(wù)協(xié)議賬戶梳理開發(fā)階段，根據(jù)企業(yè)根據(jù)財(cái)務(wù)管理需要，同步開展對分支機(jī)構(gòu)賬戶調(diào)整工作 系統(tǒng)開發(fā)企業(yè)獲取需要的銀企互聯(lián)接口文檔和技術(shù)開發(fā)手冊，制定開發(fā)計(jì)劃并組織開發(fā)6系統(tǒng)投產(chǎn)開戶行將企業(yè)生產(chǎn)證書交給企業(yè)，協(xié)助企業(yè)完成生產(chǎn)服務(wù)器的配置工作2 投產(chǎn)驗(yàn)證開戶行協(xié)助企業(yè)進(jìn)行驗(yàn)證，各項(xiàng)功能驗(yàn)證無誤后企業(yè)正式啟用銀企互聯(lián) 項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃 項(xiàng)目實(shí)施共四十七頁系統(tǒng)測試

10、(csh)投產(chǎn)技術(shù)開發(fā)驗(yàn)證(ynzhng)賬戶體系搭建相關(guān)人員培訓(xùn)相關(guān)協(xié)議簽署方案細(xì)節(jié)確定 項(xiàng)目實(shí)施預(yù)計(jì)總共約60天0% 20% 40% 60% 80% 100% 454040737 項(xiàng)目實(shí)施共四十七頁監(jiān)控(jin kn)能夠(nnggu)實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)監(jiān)控公司所有賬戶資金存量、流量和流向，確保資金合理使用信息實(shí)現(xiàn)信息同步和數(shù)據(jù)共享，從銀行系統(tǒng)獲取實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確、全面的賬務(wù)信息資金提高公司整體資金集中度，合理配置和運(yùn)用資金，實(shí)現(xiàn)集約經(jīng)營，提升財(cái)務(wù)管理水平控制能夠?qū)驹诰€支付訂單、收款、付款、資金運(yùn)作進(jìn)行全方位控制，實(shí)現(xiàn)收入控制、支付審批效率減少手工勞動(dòng)，提升人力資源價(jià)值，優(yōu)化財(cái)務(wù)收支流程，提高工作效

11、率 實(shí)施效果 項(xiàng)目實(shí)施共四十七頁 需求理解 服務(wù)方案 項(xiàng)目實(shí)施 服務(wù)承諾(chngnu) 應(yīng)用案例 工行優(yōu)勢目 錄共四十七頁14優(yōu)秀(yuxi)的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)完善的網(wǎng)絡(luò)保障，及時(shí)的響應(yīng)(xingyng)機(jī)制詳盡的使用指導(dǎo)，全面的技術(shù)支持23持續(xù)的后續(xù)升級服務(wù)服務(wù)承諾 我們的承諾 服務(wù)承諾共四十七頁行長XX139XXXXXXXX業(yè)務(wù)(yw)總經(jīng)理XX136XXXXXXXX技術(shù)(jsh)總經(jīng)理XX139XXXXXXXX 服務(wù)團(tuán)隊(duì)介紹客戶經(jīng)理XX136XXXXXXXX技術(shù)經(jīng)理XX139XXXXXXXX 服務(wù)承諾專業(yè)專注專心共四十七頁 需求理解 服務(wù)方案 項(xiàng)目(xingm)實(shí)施 服務(wù)承諾 應(yīng)用案例 工

12、行優(yōu)勢目 錄共四十七頁 應(yīng)用(yngyng)案例 L公司是中國領(lǐng)先的時(shí)尚箱包在線直銷網(wǎng)站，于2007年9月正式通過公測上線,網(wǎng)站擁有近萬款箱包品種(pnzhng)及數(shù)量。目前，L公司已和國內(nèi)外60多個(gè)品牌商建立了合作，包括米奇、庫庫、steed、香港金魚、ailisa、金利來等。產(chǎn)品線涉及時(shí)尚女包、商務(wù)休閑、戶外運(yùn)動(dòng)、奢侈品等多個(gè)系列。 L公司通過對產(chǎn)品的開發(fā)和強(qiáng)有力的市場推廣，網(wǎng)站現(xiàn)已成為品牌箱包購買、個(gè)性產(chǎn)品定做、商品預(yù)訂等多個(gè)以箱包業(yè)務(wù)為主體的綜合性服務(wù)網(wǎng)站。2007年4月，L公司獲得2007年最具投資價(jià)值網(wǎng)站百強(qiáng)；9月，L公司CEO獲2007年中國杰出網(wǎng)商獎(jiǎng),同時(shí)，L公司以創(chuàng)新的電子商

13、務(wù)模式，受到天極網(wǎng)、硅谷動(dòng)力、網(wǎng)易等多家媒體報(bào)道。L公司致力成為大中華區(qū)最大的箱包品牌服務(wù)商，成為大中華區(qū)最具價(jià)值箱包渠道品牌。 案例背景共四十七頁 應(yīng)用(yngyng)案例 客戶(k h)需求 L公司以往資金回籠有兩種模式：一種模式是由購貨人在L公司網(wǎng)站選中商品后，通過支付寶賬戶支付貨款，安全性不高。另外公司需要向支付寶公司支付較高的手續(xù)費(fèi)，企業(yè)財(cái)務(wù)成本較高；另一種方式購貨人在L公司網(wǎng)站選中商品后，通過匯款方式將貨款匯至L公司公司賬戶中，此種模式使公司財(cái)務(wù)管理秩序比較混亂，無法連動(dòng)庫存管理，不能做到信息流、物流、資金流的統(tǒng)一。為此，公司需要銀行在線支付系統(tǒng)支持。 L公司為了在電子商務(wù)領(lǐng)域更廣

14、闊的開辟市場，提升市場認(rèn)知度突破銷售瓶頸，欲憑借工行網(wǎng)站品牌優(yōu)勢，展示公司的產(chǎn)品，提升公司形象。 共四十七頁 應(yīng)用(yngyng)案例 解決方案（1）開通工行電子商務(wù)業(yè)務(wù)（B2C)，實(shí)現(xiàn)了在線銷售、在線支付；（2）在工行網(wǎng)上商城進(jìn)行商品展示，獲得豐富的宣傳資源，拓寬(tu kun)了銷售渠道；（3）借助工行網(wǎng)上商城多種推廣模式，提升了其品牌價(jià)值；（4）能共享工行大量優(yōu)質(zhì)客戶資源，客戶定位更精準(zhǔn)。共四十七頁 需求理解 服務(wù)方案(fng n) 項(xiàng)目實(shí)施 服務(wù)承諾 應(yīng)用案例 工行優(yōu)勢目 錄共四十七頁 業(yè)務(wù)和品牌影響力優(yōu)勢(yush)明顯 工行優(yōu)勢(yush)最大的國債分銷銀行最大的基金分銷銀行最大的

15、信用卡發(fā)卡行最大的托管銀行最大的電子銀行最大的結(jié)算銀行最大的機(jī)構(gòu)銀行最大的批發(fā)銀行最大的零售銀行最大的保險(xiǎn)代理銷售行共四十七頁 品牌價(jià)值與市場美譽(yù)度不斷(bdun)提升中國最佳銀行中國最佳公司貸款銀行中國最佳托管銀行中國最佳個(gè)人網(wǎng)上銀行中國最佳企業(yè)網(wǎng)上銀行環(huán)球金融財(cái)資中國最佳綜合交易獎(jiǎng)中國內(nèi)地最佳托管銀行中國最佳現(xiàn)金管理銀行歐洲貨幣中國最佳銀行中國最佳信托服務(wù)獎(jiǎng)中國最佳固定收入投資組合管理獎(jiǎng)金融亞洲中國最佳銀行中國最佳現(xiàn)金管理銀行亞洲銀行家中國最佳零售銀行中國最佳大型零售銀行中國最佳多渠道銀行 銀行家 中國最佳銀行獎(jiǎng)全球最佳交易獎(jiǎng)獲評眾多國際(guj)大獎(jiǎng)，僅2009年就獲得國內(nèi)外獎(jiǎng)項(xiàng)146項(xiàng)

16、次 在英國金融時(shí)報(bào)公布的2010年全球最具價(jià)值品牌百強(qiáng)排行榜中，我行排名第11位，品牌價(jià)值蟬聯(lián)金融企業(yè)品牌榜榜首，穩(wěn)居全球第一金融品牌的市場地位。 工行優(yōu)勢共四十七頁實(shí)現(xiàn)了境內(nèi)外系統(tǒng)的無縫鏈接，提供全球網(wǎng)銀服務(wù)。分支機(jī)構(gòu)181家，覆蓋全球(qunqi)22個(gè)國家和地區(qū)。與128個(gè)國家和地區(qū)的1424家銀行建立了代理行關(guān)系。 香港分行工商國際金融有限公司工商東亞金融控股有限公司中國工商銀行(亞洲)有限公司盧森堡分行中國工商銀行盧森堡有限公司釜山分行首爾分行中國工商銀行(印度尼西亞)有限公司新加坡分行中國工商銀行(倫敦)有限公司法蘭克福分行東京分行悉尼分行澳門分行紐約分行中國工商銀行(阿拉木圖)股

17、份有限公司中國工商銀行(莫斯科)股份有限公司多哈分行迪拜子銀行南非標(biāo)準(zhǔn)銀行（20%） 工行優(yōu)勢(yush) 全球服務(wù)能力共四十七頁 電子銀行業(yè)務(wù)是指我行通過面向社會(huì)公眾開放的通訊通道或開放型公眾網(wǎng)絡(luò)，以及為特定自助服務(wù)設(shè)施或客戶建立的專用網(wǎng)絡(luò)等方式(fngsh)，向客戶提供的離柜金融服務(wù)。主要包括網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行、自助銀行以及其他離柜業(yè)務(wù)。有65000名個(gè)人客戶(k h)成為個(gè)人網(wǎng)銀客戶(k h)有2000戶企業(yè)客戶成為企業(yè)網(wǎng)銀客戶企業(yè)網(wǎng)銀和個(gè)人網(wǎng)銀發(fā)生3500萬筆業(yè)務(wù)有7000億元資金通過企網(wǎng)和個(gè)網(wǎng)劃轉(zhuǎn)門戶網(wǎng)站有2000萬次的點(diǎn)擊每 天 工行優(yōu)勢共四十七頁1997年建立(jinl

18、)ICBC網(wǎng)站1998年國內(nèi)首家推出95588熱線電話服務(wù)(fw)2000年推出企業(yè)網(wǎng)銀服務(wù)2001年推出個(gè)人網(wǎng)銀和B2C在線支付服務(wù)2002年推出電子銀行總品牌“金融e通道”2003年推出“工行財(cái)e通”品牌和銀企互聯(lián)服務(wù)，個(gè)人網(wǎng)銀全新改版，推出“金融家”品牌2004-2008年陸續(xù)推出個(gè)人貴賓網(wǎng)銀、WAP手機(jī)銀行、電話銀行貴賓專線等新產(chǎn)品和服務(wù)2010年十年開拓鑄半壁江山，持續(xù)創(chuàng)新譜歷史新篇 工行優(yōu)勢 電子銀行發(fā)展歷程共四十七頁市場份額繼續(xù)(jx)遙遙領(lǐng)先同業(yè)實(shí)現(xiàn)行業(yè)領(lǐng)先的數(shù)據(jù)大集中(jzhng)，率先建成符合國際化標(biāo)準(zhǔn)的兩大數(shù)據(jù)中心，自主開發(fā)的全功能銀行系統(tǒng)（NOVA/FOVA）系統(tǒng)，滿足

19、了客戶全面而又富有個(gè)性化的現(xiàn)代金融服務(wù)需要。電子銀行服務(wù)實(shí)力4500多人的專業(yè)開發(fā)團(tuán)隊(duì)，通過CMMI 3級認(rèn)證，獲超過90項(xiàng)專利。擁有超過200萬的企業(yè)網(wǎng)銀客戶，包括世界500強(qiáng)企業(yè)、石油石化、航空、證券、保險(xiǎn)、電力等各類行業(yè)的龍頭客戶；擁有超過8000萬的個(gè)人網(wǎng)銀客戶；擁有超過2000萬的手機(jī)銀行（WAP）客戶。發(fā)達(dá)的服務(wù)網(wǎng)絡(luò) “鼠標(biāo)+水泥”的服務(wù)模式，全行近17000個(gè)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)、電話、手機(jī)等多渠道的電子化服務(wù)方式。雄厚的研發(fā)力量穩(wěn)定高效的系統(tǒng)廣泛的客戶群體領(lǐng)先的市場地位 工行優(yōu)勢共四十七頁1024位非對稱加密算法服務(wù)器 最忠誠(zhngchng)的安全衛(wèi)士U盾最強(qiáng)大(qingd)的加密算法多重防火墻數(shù)據(jù)中心服務(wù)器指令、數(shù)據(jù)第一道防火墻第二道防火墻客戶端賬戶處理中心U盾安全可靠完善的制度體系證書多級組合授權(quán)機(jī)制，身份認(rèn)證簽名。多級柜員制度，實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)控。 工行優(yōu)勢共四十七頁最佳網(wǎng)上交易安