基金定投推廣技巧課件

1、基金定投推廣技巧為什么部分基民股民沒(méi)能賺錢 上證綜指 2004年1月-2008年12月 數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind資訊擇時(shí)困難，分批投資低點(diǎn)買入是可遇不可求影響證券市場(chǎng)的因素眾多且復(fù)雜，幾乎不能預(yù)測(cè)時(shí)間是燙平波動(dòng)的最好工具分批投資均衡成本分批投資的特殊形式定投基金定投：在固定的時(shí)間（如每月1號(hào)）以固定的金額（如1萬(wàn)元）投資到指定的開放式基金中。 目錄 基金定投的三大優(yōu)點(diǎn)1基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)2如何推廣基金定投3分批投資的特殊形式定投基金定投：在固定的時(shí)間（如每月8號(hào)）以固定的金額（如500元）投資到指定的開放式基金中。 1 基金定投的三大優(yōu)點(diǎn)分批投資，分散風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)期投資，積少成多自動(dòng)扣款，省心省力基金定投

2、的三大優(yōu)點(diǎn)優(yōu)點(diǎn)一：分批投資，分散風(fēng)險(xiǎn)價(jià)格第1天3元/個(gè)第2天1元/個(gè)第3天2元/個(gè) 一個(gè)購(gòu)買蘋果的例子：1811 = 1.64元申購(gòu)金額6元6元6元合計(jì)： 11個(gè)18元優(yōu)點(diǎn)二：長(zhǎng)期投資、積少成多連續(xù)45年，年化回報(bào)率20.5%，總回報(bào)率是多少？4300倍 每年投資1萬(wàn)元復(fù)利收益計(jì)算表（單位：萬(wàn)元）年份收益率4%6%8%10%12%15%20%5 5.42 5.64 5.87 6.11 6.35 6.74 7.44 10 12.01 13.18 14.49 15.94 17.55 20.30 25.96 15 20.02 23.28 27.15 31.77 37.28 47.58 72.04 2

3、0 29.78 36.79 45.76 57.27 72.05 102.44 186.69 25 41.65 54.86 73.11 98.35 133.33 212.79 471.98 26 44.31 59.16 79.95 109.18 150.33 245.71 567.38 27 47.08 63.71 87.35 121.10 169.37 283.57 681.85 28 49.97 68.53 95.34 134.21 190.70 327.10 819.22 29 52.97 73.64 103.97 148.63 214.58 377.17 984.07 30 56.08

4、79.06 113.28 164.49 241.33 434.75 1,181.88 39 90.41 145.06 238.94 401.45 684.01 1,546.17 6,119.05 40 95.03 154.76 259.06 442.59 767.09 1,779.09 7,343.86 優(yōu)點(diǎn)三：自動(dòng)扣款，省心省力一次辦理,長(zhǎng)期有效；自主確定投資對(duì)象、扣款金額和扣款日期；系統(tǒng)自動(dòng)扣款，且隨時(shí)可以中止扣款。幫您養(yǎng)成良好投資習(xí)慣 獲得良好的回報(bào)！ 當(dāng)市場(chǎng)一路上漲，定投的回報(bào)率比一次性投資略差。 當(dāng)市場(chǎng)一路下跌，定投的回報(bào)率一定比一次性投資好。 當(dāng)市場(chǎng)先跌后升，定投的回報(bào)率大大高于一

5、次性投資。 當(dāng)市場(chǎng)波動(dòng)頻繁，定投的回報(bào)率也可能比一次性投資高。 定投的回報(bào)率不比一次性投資差 事實(shí)說(shuō)明： 基金定投無(wú)需擔(dān)心短期波動(dòng)，只要基金長(zhǎng)期有增長(zhǎng)，就能穩(wěn)獲良好的回報(bào)。 基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)2基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)一越早投資，效果越好投資期間每月定投投入總資金持有到65歲時(shí)市值35歲45歲2002.4萬(wàn)27萬(wàn)25歲35歲2002.4萬(wàn)70萬(wàn)（假定年收益10）金額越大，見(jiàn)效越快投資期間每月定投投入總資金持有到65歲時(shí)市值35歲45歲2002.4萬(wàn)27萬(wàn)35歲40歲4002.4萬(wàn)33萬(wàn)不要在弱市中停止定投定投的奧秘在于使你手中的基金成本盡可能低。有些聰明的投資者在底部到來(lái)的時(shí)候，還會(huì)成為“智能定

6、投” 的使用者，用加倍定投的方式來(lái)擴(kuò)大底部的倉(cāng)位，從而成為未來(lái)的大贏家。 基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)二1987年6月1日投資10,000美元到美洲收益基金, 到2006年底：紅利轉(zhuǎn)投:82,895美元，累計(jì)回報(bào)率729%，年均回報(bào)率10.7%；現(xiàn)金分紅:27,049美元，累計(jì)回報(bào)率174%，年均回報(bào)率2.77%。數(shù)據(jù)來(lái)源： 。計(jì)算截至2006年12月31日，采用A級(jí)費(fèi)率，不包含銷售服務(wù)費(fèi)。 紅利轉(zhuǎn)投，收益更高基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)三不是所有基金都合適作定投 主動(dòng)型基金+指數(shù)型基金主動(dòng)型基金與指數(shù)型基金在不同趨勢(shì)市場(chǎng)里表現(xiàn)差異較大。因而，如果將兩者進(jìn)行組合，則可以將風(fēng)險(xiǎn)和收益進(jìn)行平滑，更有利于投資者

7、用平常的心態(tài)去長(zhǎng)期持有。主動(dòng)型基金：廣發(fā)核心（270008）、廣發(fā)聚瑞（270021）被動(dòng)型基金：廣發(fā)中證500（ ）基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)四定投的產(chǎn)品選擇廣發(fā)中證500指數(shù)主要特點(diǎn)中證500指數(shù)典型的小盤股指數(shù)成長(zhǎng)性高，成長(zhǎng)空間巨大目前的市場(chǎng)熱點(diǎn)，2009年漲幅131.27%，居主流指數(shù)第一名。今年以來(lái)漲幅達(dá)5.48%，繼續(xù)居主流指數(shù)中第一名。數(shù)據(jù)來(lái)源：wind資訊 截止時(shí)間：2010-3-31中證500指數(shù)首先扣除滬深300指數(shù)樣本股及最近一年日均總市值排名前300名的股票，剩余股票按照最近一年的日均成交金額由高到低排名，剔除排名后20%的股票，然后將剩余股票按照日均總市值由高到低進(jìn)行排名

8、，選取排名在前500名的股票作為中證500指數(shù)樣本股。 中證500指數(shù)的主要特點(diǎn)中證500指數(shù)近年來(lái)“領(lǐng)漲抗跌”年份上證指數(shù)滬深 300 指數(shù)中證 500 指數(shù)2007 年96.66%161.55%186.63%2008 年-65.39%-65.95%-60.80%2009 年79.98%96.71%131.27%2010年-5.13%-6.43%5.48%最近三年（截止2010年3月31日），主要指數(shù)的收益率 數(shù)據(jù)來(lái)源：wind資訊 截止時(shí)間2010-3-31中小板300指數(shù)的三大特點(diǎn)客戶贏：弱化市場(chǎng)短期的不穩(wěn)定因素，獲得穩(wěn)定收益！基金公司贏：獲得穩(wěn)定的基金規(guī)模，利于長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展！理財(cái)經(jīng)理贏

9、：以穩(wěn)定的情緒面對(duì)客戶，保持穩(wěn)定的銷售業(yè)績(jī)！銀行贏：擁有穩(wěn)定的客戶群，穩(wěn)定增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)收入！結(jié)論-四贏八穩(wěn)！定投不是簡(jiǎn)單的低端業(yè)務(wù)，僅因?yàn)槲覀儧](méi)有發(fā)現(xiàn)定投的潛力和滾雪球效應(yīng)請(qǐng)跟我來(lái)算一算：營(yíng)銷人的誤區(qū)：定投單筆業(yè)務(wù)量太少，收益少第一年 *支行全行20個(gè)網(wǎng)點(diǎn)如果每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每天完成5戶、戶均按500元計(jì)算單月定投扣款：52050030=150萬(wàn)元全年定投扣款：150（1+2+3+11+12）=15078=1.17億元全年中間業(yè)務(wù)收入：1.171.5%=175.5萬(wàn)元第二年 *支行全行20個(gè)網(wǎng)點(diǎn)如果每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每天完成5戶、戶均按500元計(jì)算單月定投扣款：52050030=150萬(wàn)元兩年累計(jì)定投扣款：1

10、50（1+2+3+23+24）=150300=4.5億元全年中間業(yè)務(wù)收入：4.5億元1.5%=675萬(wàn)元如何推廣基金定投3如何推廣基金定投？徹底培訓(xùn)，員工做起；陣地戰(zhàn)：高柜低柜一起配合，全員營(yíng)銷；游擊戰(zhàn)：代發(fā)工資戶、信用卡客戶；電話營(yíng)銷戰(zhàn)。陣地戰(zhàn)：1、提高網(wǎng)點(diǎn)攔截率：一句話，一個(gè)紙條2、使用表格營(yíng)銷法游擊戰(zhàn)：支行對(duì)公客戶經(jīng)理聯(lián)系代發(fā)工資戶，或者貸款客戶，至其公司開投資交流會(huì) 前期做好預(yù)熱，保證上座率，當(dāng)天帶好宣傳資料和移動(dòng)pos，客戶經(jīng)理要到場(chǎng)配合營(yíng)銷尋找基金公司演講定投最好的講師宣講定投講后落實(shí)現(xiàn)場(chǎng)開戶“定投夢(mèng)工場(chǎng)”小型客戶沙龍：開始前對(duì)于參與客戶做好選擇，鎖定目標(biāo)客戶每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)每周組織一次客戶沙