2022年個(gè)人金融業(yè)務(wù)總結(jié)會(huì)議發(fā)言稿教程文件

1、個(gè)人金融業(yè)務(wù)總結(jié)會(huì)議發(fā)言稿今天，我們在這里隆重召開 結(jié)會(huì)議， 主要內(nèi)容是總結(jié)我行20 xx 年度個(gè)人金融業(yè)務(wù)總 20 xx 年的個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作，貫徹落實(shí)省行、市行會(huì)議精神，動(dòng)員全行員工進(jìn)一步統(tǒng)一思 想、明確目標(biāo)、團(tuán)結(jié)拼搏、開拓進(jìn)取，繼續(xù)保持我行快速發(fā) 展的良好態(tài)勢，努力創(chuàng)造我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的新輝煌。過去 的一年，我行在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照科學(xué)發(fā)展觀的 要求，緊緊圍繞總行個(gè)人金融板塊“ 以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向， 建設(shè)國際一流零售銀行”的戰(zhàn)略目標(biāo)， 積極擴(kuò)規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險(xiǎn)，大力發(fā)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)，取得了較好的成 績。一年來，我行各基層網(wǎng)點(diǎn)通過擴(kuò)大有效客戶規(guī)模，扎實(shí)推 進(jìn)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)發(fā)

2、展，大力拓展負(fù)債業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)，提升 銀行卡盈利能力，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)服務(wù)長效機(jī)制，提高網(wǎng)點(diǎn)管理力度，個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展速度較快，截至11 月末，總行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營計(jì)劃指標(biāo)基本完成。中間業(yè)務(wù)凈收入顯著提高。個(gè)人產(chǎn)品線中間業(yè)務(wù)凈收入為1,514 萬元，完成總行計(jì)劃的94.61 ，在全轄 34 家銀行中計(jì)劃完成率排名 12 位；完成分行計(jì)劃任務(wù)的 47.84%。其中： 銀行卡收益為 512 萬元， 完成總行計(jì)劃的 116.27%；個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展較快。零售貸款總額為 129,266 萬元，較上年末增加18,968 萬元，完成總行計(jì)劃新增的42.91 % ，完成分行計(jì)劃新增的35.6%。市場份額為 25.5%

3、，較上年上升0.28 個(gè)百分點(diǎn)， 新增市場份額達(dá)27%，排名第二，跑贏了標(biāo)桿行；個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)健。人民幣儲(chǔ)蓄存款余額為 312,150 萬元，較上年末增加 45,890萬元，完成總行新增計(jì)劃的 71.7 ，在全轄 34 家銀行中計(jì)劃完成率排名 17 位, 完成分行新增計(jì)劃的 75.48 ；外幣儲(chǔ)蓄存款余額為 725 萬美元，較上年末新增 47 萬美元，控制在總行新增 500 萬美元的指標(biāo)內(nèi)。 市場份額達(dá) 99.05%，依然保持主導(dǎo)地位。銀行卡業(yè)務(wù)快速增長。銀行卡直消額達(dá)29,008 萬元，完成總行計(jì)劃的 193.39%；外卡收單達(dá) 2,555萬元， 完成總行計(jì)劃的 365%；貸記卡新增發(fā)卡

4、 3,216 張，完成總行計(jì)劃的 116.31%，全轄計(jì)劃完成率排名第 3 位；準(zhǔn)貸記卡新增發(fā)卡 81 張，完成總行計(jì)劃 29.35%；國際卡新增發(fā)卡 33 張，完成總行計(jì)劃的 47.83%；借記卡新增發(fā)卡 25,043張，完成總行計(jì)劃的 166.95%，各類銀行卡存量達(dá) 219,264張；資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化。消費(fèi)信貸不良余額為 3,252 萬元，較上年增加 852 萬元，控制在總行計(jì)劃 3,264 萬元以內(nèi)；不良率為 2.52%，較上年末增加0.34 個(gè)百分點(diǎn)， 控制在總行計(jì)劃以內(nèi)。擬剝離不良資產(chǎn) 124 筆，本息 305 萬元，資產(chǎn)質(zhì)量得到進(jìn)一步優(yōu)化。中銀貸記卡與準(zhǔn)貸記卡的透支總額 456

5、 萬元，資產(chǎn)損失率為 1.34%，控制在了總行計(jì)劃 5%以內(nèi)；長城國際卡資產(chǎn)不良率為 0，控制在總行計(jì)劃 5%以內(nèi)；中高端客戶規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大。我行共有理財(cái)客戶1824 戶，較去年末新增 676 戶，完成總行新增理財(cái)客戶的153.99 。全年共銷售基金 642 萬元，贖回基金 1467 萬元，銷售國債 6080 萬元；理財(cái)客戶人民幣儲(chǔ)蓄存款余額達(dá)71696 萬元， 占全行人民幣儲(chǔ)蓄存款余額的 22.97%。個(gè)人網(wǎng)銀存量客戶 6220 戶，完成總行計(jì)劃的 124.4%。20 xx 年的工作主要呈現(xiàn)出以下六個(gè)特點(diǎn)：一、各項(xiàng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)長足發(fā)展一是零售貸款快速增長。各基層網(wǎng)點(diǎn)積極擴(kuò)大零售貸款規(guī)模，由個(gè)

6、人金融部牽頭，上下聯(lián)動(dòng)營銷，全年零售貸款快速增長，新增額近2 億元，是20 xx 年新增額的2 倍，增速首次超過標(biāo)桿行建行，余額直逼標(biāo)桿行建行。以城區(qū)支行為軸心進(jìn)行分區(qū)， 零售貸款中心各團(tuán)隊(duì)以承包制方式配合網(wǎng)點(diǎn)對現(xiàn)有客戶及潛在客戶逐一走訪，對支行按揭的大戶共同營銷；上門營銷與宣傳， 解難答疑，針對我行住房貸款占主導(dǎo)地位的現(xiàn)狀，赴建設(shè)廳等部門對我區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)商情況進(jìn)行摸 底、調(diào)研，并按實(shí)力雄厚、規(guī)模大、與同業(yè)零售貸款合作情 況等進(jìn)行分類，及時(shí)定期向網(wǎng)點(diǎn)傳達(dá)信息；深入推廣“ 理想 之家” 直客戶式營銷模式，在全轄各網(wǎng)點(diǎn)特別是拉薩市城區(qū)各支行全面開辦零售貸款業(yè)務(wù)，拉薩市網(wǎng)點(diǎn)辦理零售貸款業(yè)務(wù)覆蓋率達(dá)1

7、50%，全轄覆蓋率達(dá)90%；為增強(qiáng)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)市場競爭力，主動(dòng)營銷近15 家單位的批量貸款，敘作近 6 家單位的樓盤按揭貸款合作；積極推進(jìn)個(gè)人信用循環(huán)貸款，授權(quán)全轄各網(wǎng)點(diǎn)全部開辦此項(xiàng)貸款，全年新增 6730 萬元，增幅 86.59%，更大程度地滿足了中高端客戶的融資需求，培養(yǎng)了更多潛在、 優(yōu)質(zhì)中高端客戶； 加強(qiáng)與汽車經(jīng)銷商合作，積極推廣汽車消費(fèi)貸款，全年新增791 萬元，增幅74.62%。二是儲(chǔ)蓄存款規(guī)模迅速擴(kuò)大。20 xx 年儲(chǔ)蓄存款自年初就呈現(xiàn)出旺盛的增長勢頭，增速創(chuàng)歷史新高。一季度精心制定營 銷方案，在全轄推出中國銀行西藏分行“ 開門紅” 競賽活 動(dòng)，通過激勵(lì)內(nèi)部員工、營銷外部客戶、

8、橫向聯(lián)動(dòng)，分階 段推進(jìn)、拉動(dòng)個(gè)金條線各項(xiàng)業(yè)務(wù)，特別是人民幣儲(chǔ)蓄存款業(yè) 務(wù)的增長，從結(jié)果來看， 一季度人民幣儲(chǔ)蓄存款就凈增 12253萬元，實(shí)現(xiàn)了全年“ 開門紅”。在重大的節(jié)假日期間開展贈(zèng)送具有中國銀行紀(jì)念意義的小禮品活動(dòng)，吊足大多數(shù)儲(chǔ)蓄客戶的“ 胃口”，不僅穩(wěn)定了現(xiàn)有客戶，還挖掘了同業(yè)客戶。對新推出的業(yè)務(wù)及重點(diǎn)推出的業(yè)務(wù)采取集中營銷方式，如代發(fā)工資業(yè)務(wù)、第三方存管業(yè)務(wù)，在一定程度上推動(dòng)了儲(chǔ)蓄存款的良好發(fā)展。我們還從管理層加強(qiáng)管理力度，日戰(zhàn)報(bào)、月通報(bào)，在全轄范圍營造了“ 趕、超、比、拼” 的競爭氛圍，有效地調(diào)動(dòng)了網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的積極性與能動(dòng)性。三是營銷業(yè)務(wù)得到豐富。經(jīng)過長達(dá)8 個(gè)多月的艱苦營銷

9、及溝通協(xié)調(diào)，今年終于推出第三方存管業(yè)務(wù)，填補(bǔ)了西藏分行無第三方存管業(yè)務(wù)的空白，經(jīng)過培訓(xùn)、測試，在全轄已推廣了此項(xiàng)業(yè)務(wù)，出臺(tái)第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)程與實(shí)施細(xì)則，現(xiàn)已發(fā)展客戶115 戶，帳戶余額達(dá)116 萬元。開通了SBS3.0無折單卡業(yè)務(wù)和“ 愛心理財(cái)成長帳戶” 業(yè)務(wù)，豐富了負(fù)債產(chǎn)品；積極開展?fàn)I銷代票機(jī)票、代售保險(xiǎn)等代售業(yè)務(wù)，提高了中間業(yè)務(wù)收入。通過完善網(wǎng)上銀行個(gè)人服務(wù)功能，加大營銷宣傳力度， 網(wǎng)銀交易量顯著提升，萬元。截止 11 月末，累計(jì)達(dá) 8400四是營銷力度得到加大。把發(fā)行公務(wù)卡做為今年加大銀行卡發(fā)卡力度的重點(diǎn)，積極轉(zhuǎn)變“ 坐等” 的觀念，成立了以行領(lǐng)導(dǎo)為組長的財(cái)政公務(wù)卡領(lǐng)導(dǎo)小組，加大了對地方

10、財(cái)政的營銷力度，派專人到財(cái)政局進(jìn)行“ 蹲點(diǎn)” 辦公，以便隨時(shí)掌握 信息，不僅爭取到了財(cái)政分配的預(yù)算單位，還爭搶到了他行 零余額預(yù)算單位，在時(shí)間緊、任務(wù)重的前提下圓滿地完成了辦卡工作，全年共發(fā)放了41 家單位 1800 多張公務(wù)卡。今年銀聯(lián)公司為規(guī)范商戶收單市場，在全轄開展了“ 一柜多機(jī)”清理工作， 在“ 3.14 事件”帶來的后續(xù)影響還不明朗的前提下，及時(shí)對所有商戶逐戶上門進(jìn)行了營銷與解釋，充分利用我行外卡收單及移動(dòng)POS機(jī)的優(yōu)勢， 保留了 98%的優(yōu)質(zhì)商戶，為提高我行銀行卡收單市場的長期競爭力奠定了基礎(chǔ)。信用卡在線審批影像系統(tǒng)全面投入運(yùn)行，開通了分行信用卡授信審批工作，大大提高了信用卡進(jìn)件審

11、核率與辦卡效率；“ 全民健身卡” 、“ 建國60 年主題卡” 的全新投入，為銀行卡客戶提供多元化產(chǎn)品；繼續(xù)利用優(yōu)勢，大力發(fā)展收單商戶，為其帶來便捷的同時(shí)創(chuàng)造更多銀行卡收益。五是中高端客戶得到拓展。結(jié)合我行客戶的實(shí)際情況，及 時(shí)調(diào)整中高端客戶發(fā)展方案與措施，引導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)每月定期梳 理，對潛在客戶及目標(biāo)客戶主動(dòng)營銷，本年新拓展中高端客戶 697 戶，在全轄34 家銀行中計(jì)劃完成率排名第3 位；專職理財(cái)經(jīng)理定期聯(lián)系中高端客戶，不僅保持了良好地合作關(guān)系 , 還適時(shí)地推薦了我行的產(chǎn)品與服務(wù) , 全年共銷售基金642 萬元，贖回基金 1467 萬元，銷售國債 6080 萬元；理財(cái)客戶人民幣儲(chǔ)蓄存款余額達(dá)716

12、96 萬元， 占全行人民幣儲(chǔ)蓄存款余額的 22.97%，貢獻(xiàn)度較上年得到了明顯提升。二、各種營銷活動(dòng)豐富多彩 各基層網(wǎng)點(diǎn)多次開展了個(gè)人金融業(yè)務(wù)的市場、同業(yè)調(diào)研，為及時(shí)調(diào)整工作思路和方案提供了可靠依據(jù)。對新產(chǎn)品和“ 拳頭” 產(chǎn)品進(jìn)行重點(diǎn)營銷宣傳，按照“ 主題突出、結(jié)合產(chǎn) 品、合理規(guī)劃”的原則在不同時(shí)期制定不同的營銷宣傳方案。一季度，推出了“ 開借記卡送保險(xiǎn)”，開展了“ 開門紅” 營銷活動(dòng)等， 促使一季度各項(xiàng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)指標(biāo)增長幅度高于 本地同業(yè)；二季度，推出“ 個(gè)金條線二、三季度業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)” 、“攜手西藏銀聯(lián)、共創(chuàng)用卡環(huán)境活動(dòng)”、“ 第三方存管業(yè)務(wù)營銷宣傳活動(dòng)”、“ 公務(wù)卡推廣營銷活動(dòng)” 等，

13、促進(jìn)各項(xiàng)個(gè)金業(yè)務(wù)保持快速增長態(tài)勢；三、四季度，“ 網(wǎng)銀進(jìn)校園 - 中行網(wǎng)銀杯校園籃球比賽活動(dòng)”、“ 中行請你看電影活動(dòng)”、“ 聯(lián)手凱信家具城、 房地產(chǎn)開發(fā)商和汽車銷售商聯(lián)營宣傳活動(dòng)”、“ 夏季中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品銷售競賽活動(dòng)方案”藏聯(lián)通網(wǎng)上營業(yè)廳在線繳費(fèi)營銷活動(dòng)”、“ 網(wǎng)上銀行聯(lián)手西、“ 拉薩晚報(bào)金融講堂專欄個(gè)金業(yè)務(wù)知識(shí)宣傳活動(dòng)”、“ 2014 年四季度及2015 年一季度個(gè)金產(chǎn)品集中營銷活動(dòng)” 等繼續(xù)激勵(lì)個(gè)金業(yè)務(wù)不斷發(fā) 展。通過分產(chǎn)品線、分層次、分渠道、分客戶群體加大市場 營銷力度，提升網(wǎng)點(diǎn)陣地營銷積極性，推動(dòng)了業(yè)務(wù)發(fā)展，提 高了產(chǎn)品知名度，樹立了中行的良好形象。三、風(fēng)險(xiǎn)管理水平逐步提高針對零售貸款

14、不良率居高不下的情況，在分行的大力支持下，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)針對不同客戶制定不同的清收方案，特別是對符合核銷的不良及時(shí)進(jìn)行了剝離，有效地降低了零售貸款不良率； 在全轄范圍內(nèi)組織開展了個(gè)人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理達(dá)標(biāo)工作， 經(jīng)初步測評， 硬標(biāo)準(zhǔn)達(dá)標(biāo)率達(dá)已78.83%；時(shí)時(shí)監(jiān)控零售貸款質(zhì)量，對超出預(yù)警線的支行及時(shí)預(yù)警、叫停；針對 零售貸款與銀行卡業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題及時(shí)發(fā)布業(yè)務(wù)提 示 20 期，確保了業(yè)務(wù)健康發(fā)展；認(rèn)真開展內(nèi)控評價(jià)與操作 風(fēng)險(xiǎn)自我評估，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供了保障；為促使我行各項(xiàng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，制定了6 項(xiàng)動(dòng)態(tài)自查業(yè)務(wù)流程，組織全轄開展個(gè)人征信業(yè)務(wù)、二手房貸款業(yè)務(wù)等的自查工 作，根據(jù)“ 內(nèi)控整改

15、問題庫” 持續(xù)進(jìn)行整改；不斷梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度，出臺(tái)了19 項(xiàng)規(guī)章制度與操作流程并向全轄進(jìn)行了下發(fā)，進(jìn)一步地完善了制度，規(guī)范了 操作流程；牽頭公司業(yè)務(wù)部、信息科技部、保衛(wèi)部、工會(huì)等 部門在一季度開展了“ 二道防線內(nèi)控檢查” 工作，對全轄各 網(wǎng)點(diǎn)從各業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，有效防范了網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)。四、員工綜合素質(zhì)不斷增強(qiáng) 結(jié)合分行加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，提高機(jī)關(guān)效能的工作要求，為切 實(shí)提高工作質(zhì)效，牢固樹立“ 管理即是服務(wù)” 觀念，增強(qiáng)二 線為一線服務(wù)、機(jī)關(guān)為基層服務(wù)、全行為客戶服務(wù)的意識(shí)，提高機(jī)關(guān)履職和服務(wù)能力，幫助一線網(wǎng)點(diǎn)加快實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā) 展。為提升全轄個(gè)金條線人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，各業(yè)務(wù)條線利用

16、 下班時(shí)間對拉薩城區(qū)支行及分行營業(yè)部逐一開展“ 送教上 門” 、業(yè)務(wù)座談交流會(huì)、集中培訓(xùn)等各種方式加大了培訓(xùn)與指導(dǎo)力度，重點(diǎn)對銀行卡業(yè)務(wù)、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)型工作和業(yè)務(wù)營銷推廣技巧進(jìn)行培訓(xùn)，ATM業(yè)務(wù)、網(wǎng)點(diǎn) 幫助各網(wǎng)點(diǎn)解決業(yè)務(wù)難題。加強(qiáng)了理財(cái)師選拔與參訓(xùn)的力度，從全轄推薦了 9人參加 AFP、CFP、EFP的培訓(xùn)，通過率達(dá)到 150%。同時(shí)，為培養(yǎng)專業(yè)人才、 設(shè)計(jì)良好職業(yè)生涯， 促進(jìn)我行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展，我行及時(shí)與考試合格者簽訂了服務(wù)協(xié)議，并將專業(yè)人才放置專業(yè)崗業(yè)，發(fā)揮其專業(yè)才能。全年個(gè)金條線員工參加總行及兄弟行層面培訓(xùn)95 期，其中基層網(wǎng)點(diǎn)參加了16 期，達(dá) 38人次；舉辦基層網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)11 期，達(dá) 5

17、34 人次；培訓(xùn)內(nèi)容涉及到個(gè)人金融業(yè)務(wù)的各個(gè)層面，通過培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了員工的綜合素質(zhì)，業(yè)務(wù)處理效率得到提高，抗風(fēng)險(xiǎn)能力得到進(jìn) 一步加強(qiáng)。五、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作繼續(xù)開展 繼續(xù)圍繞總行提出的網(wǎng)點(diǎn)改造要求，對總行計(jì)劃內(nèi)的 5 個(gè) 網(wǎng)點(diǎn)按照標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計(jì)手冊進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)改造，截止 11 月末，1 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)已完工， 完成率達(dá)到 20%，預(yù)計(jì)年末完工率可達(dá) 40%；結(jié)合西藏分行實(shí)際，出臺(tái)了西藏分行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)管理實(shí)施細(xì) 則，進(jìn)一步規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)操作，提高了工作效率。以網(wǎng) 點(diǎn)流程優(yōu)化為突破口，推動(dòng)向“ 軟件轉(zhuǎn)型” 階段轉(zhuǎn)型，成立 了網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作領(lǐng)導(dǎo)小組，定期召開網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型會(huì)議，安排與 部署網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作，將網(wǎng)點(diǎn)流程工作細(xì)化，積極

18、開展網(wǎng)點(diǎn)服 務(wù)銷售流程整合工作，優(yōu)化人員配置與崗位職責(zé)，簡化報(bào)表、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、 規(guī)范服務(wù)流程。 積極落實(shí)分行年初提出的“ 拉 薩城區(qū)支行確定為我行下階段網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的重頭戲和突破口”要求，加大對城區(qū)支行的管理力度，支行行長重新競聘，輸，提升整體網(wǎng)點(diǎn)管理能力與營銷能力。截止 入新鮮“ 血液”11 月末，城區(qū)支行網(wǎng)均對公存款204396 萬元，貢獻(xiàn)度為17.51%，較 20 xx 年提升了 2.59 個(gè)百分點(diǎn)；網(wǎng)均儲(chǔ)蓄存款181154 萬元，貢獻(xiàn)度為 57.69%，較 20 xx 年末提升了 0.46個(gè)百分點(diǎn)； 網(wǎng)均零售貸款24088 萬元， 貢獻(xiàn)度為 18.56%，較20 xx 年提升了 4.19 個(gè)百分點(diǎn)。六、 IT 藍(lán)圖工作得到開展 IT 藍(lán)圖工作是一項(xiàng)關(guān)系中行發(fā)展的戰(zhàn)略性工作，我們高度重視，成立了 IT 藍(lán)圖工作小組，按要求及時(shí)地完成了 IT 藍(lán)圖各階段工作，開展了對私的帳戶信息清理工作，個(gè)金條線不規(guī)范帳戶信息清理項(xiàng)數(shù)完成比例為150%；對客戶信息采集、補(bǔ)錄方面存在的問題及時(shí)進(jìn)行了梳理，壓縮了對私不規(guī) 范客戶比率；積極參加外圍系統(tǒng)培訓(xùn)并進(jìn)行了轉(zhuǎn)培訓(xùn)；全面 分析了個(gè)金條線新舊系統(tǒng)、新舊產(chǎn)品差異，梳理了各類規(guī)章 制度