基金從業(yè)基礎知識5(共55頁)

1、基金(jjn)從業(yè)基礎知識5單選題1，反映公司(n s)在某特定時點財務狀況的會計報表是（ ）。資產(zchn)負債表損益表利潤及利潤分配表現金流量表2，目前，在我國的證券投資基金估值中，通常按照（）對上市流通的有價證券進行估值。最高價均價最低價收盤價3，在報價驅動市場中，（ ）是交易的核心。保證金指令買賣價差競價參與率4，（ ）是基金公司管理基金投資的最高決策機構。投資部研究部交易部投資決策委員會5，以下(yxi)不屬于非系統性風險的是（ ）。特定(tdng)風險異質(y zh)風險整體風險個體風險6，根據有關規(guī)定，對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收（）。營業(yè)稅增值稅所得稅印花稅7，下列選項中

2、不屬于股票特征的是（ ）。流動性永久性參與性償還性8，封閉式基金的收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的（）。90%60%95%85%9，場外協議回購是指股票(gpio)發(fā)行通過協議價格向一個或幾個大股東回購股票。協議內容不包括（ ）。價格(jig)數量(shling)回購的時間回購的地點10，下列情況中，不得回購本公司股票的是（ ）。公司減少注冊資本進行投資將股份獎勵給本公司職工與持有本公司股份的其他公司合并11，我國主要是（ ）對行業(yè)和企業(yè)的景氣指數進行調查和定期公布。國務院發(fā)展研究中心經濟日報社中經產業(yè)指數研究中心國務院發(fā)展研究中心和國家統計局發(fā)改委12，大多數債券價格與收益率的關系

3、都可以用一條（）彎曲的曲線來表示，而且（）的凸性有利于投資者提高債券投資收益。向下，較高向下，較低向上，較高向上，較低13，短期融資券的交易(jioy)品種不包括（ ）。3個月9個月2年6個月14，（ ）無論是在交易量和存量方面都占據(zhnj)市場的主導地位。答案(d n)區(qū)域交易所市場銀行間債券市場商業(yè)銀行柜臺市場15，未上市的股票配股和增發(fā)新股，按評估日的（）估值。在證券交易所上市的同一股票的市價單位基金資產凈值在證券交易所上市的相似股票的市價基金資產的歷史成本16，根據權證行權時所買賣的標的股票來源不同，分為。評價權證、價內權證和價外權證認購權證和認沽權證認股權證和備兌權證美式權證、歐

4、式權證、百慕大式權證17，（ ）是一種最簡單的衍生品合約。遠期(yun q)合約互換合約(hyu)期貨(qhu)合約期權合約18，馬科維茨于1952年開創(chuàng)以均值方差法為基礎的投資組合理論。這一理論的基本假設是（ ）。投資者是厭惡風險的投資者是喜好風險的投資者是風險中立的以上說法都正確19，全美范圍內的標準化的期權合約是從1973年（ ）的看漲期權交易開始的。紐約商業(yè)交易所芝加哥期權交易所堪薩斯期貨交易所KCBT芝加哥商品交易所 CME20，私募股權投資起源于（ ），已經有100多年的歷史。法國英國美國德國21，反映有效投資組合風險和預期收益率之間關系的方程式是（ ）。證券市場(zhn qun

5、sh chn)線方程證券(zhngqun)特征線方程資本市場(shchng)線方程套利定價方程22，權證是指標的證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定在規(guī)定的時間內或特定到期日，持有人有權按約定價格向發(fā)行人購買或出售標的證券，或以（ ）的方式收取結算差價的有價證券。票據轉讓轉賬結算現金結算信用證結算23，研究和發(fā)現股票的（ ），并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券分析師的主要任務。賬面價值清算價值內在價值票面價值24，按債權人取得報酬的情況可以將利率分為（ ）。名義利率和實際利率單利和復利即期利率和遠期利率浮動利率和固定利率25，（ ）是著名(zhmng)的杜邦恒等式。資產(zchn

6、)收益率=凈利率/總資產資產(zchn)收益率=銷售利潤率總資產周轉率凈資產收益率=資產收益率權益乘數凈資產收益率=銷售利潤率總資產周轉率權益乘數26，下列指標不反映企業(yè)償付長期債務能力的是（ ）。速動比率利息倍數負債權益比資產負債率27，對基金管理人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收（）。營業(yè)稅消費稅增值稅關稅28，下列關于貨幣時間價值說法錯誤的是（ ）。是現代金融和財務分析中的一個基礎概念在金融資產定價中具有廣泛作用是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值在投資決策過程中，只需要對投資的未來價值進行估算29，若交割價格低于遠期價格，套利者就可以通過（ ）獲取無風險利潤，促使現貨價格下

7、降，交割價格上升，直至套利機會(j hu)消失。買入標的資產(zchn)現貨、買入遠期買入標的資產現貨、賣出遠期(yun q)合約賣空標的資產現貨、買入遠期賣空標的資產現貨、賣出遠期30，（ ）年9月，中國金融期貨交易所正式成立。200320042005200631，下列不屬于短期政府債券特點的是（ ）。流動性差違約風險小流動性強利息免稅32，為約束私募股權投資基金高管人員可能進行的風險行為，AIFMD規(guī)定（）的績效薪酬要延緩至少35年支付。30%40%50%60%33，下列不屬于(shy)技術分析假定的是（ ）。歷史(lsh)會重演市場行為涵蓋(hn i)一切信息股價具有趨勢性運動規(guī)律股票的

8、價格圍繞價值波動34，優(yōu)先股票的特征不包括（ ）。股息率固定股息分派優(yōu)先剩余資產分配優(yōu)先具有優(yōu)先認股權34，優(yōu)先股票的特征不包括（ ）。股息率固定股息分派優(yōu)先剩余資產分配優(yōu)先具有優(yōu)先認股權35，在現代金融分析中，遠期利率有著非常廣泛的應用。下列關于遠期利率說法錯誤的是（ ）。它可以預示市場對利率未來走勢的期望一直是中央銀行制定和執(zhí)行的貨幣政策參考工具在金融市場中幾乎所有的利率衍生品的定價都依賴于遠期利率是金融市場的基本利率36，下列不屬于道氏理論中股票變化三種趨勢的是（ ）。長期趨勢短期(dun q)趨勢次要(cyo)趨勢中期(zhngq)趨勢37，下列關于QDII基金風險管理說法，不正確的是

9、（ ）。相對與投資于國內市場的基金，QDII存在特別的外匯風險、特定市場風險等由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購、贖回的時間要短于國內其他基金QDII基金經理需要特別關注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調整基金持有資產的幣別和權重，必要時可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風險跨境投資需要考慮當地的資本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項，尤其是美國FATCA法案等要求38，全球另類投資調查咨詢報告指出，（ ）是最大的大宗商品管理公司，管理的資產規(guī)模達到了740億美元。麥格理集團高盛公司布里奇沃特投資公司貝萊德單選題39，（ ）允許期權買方在期權到期前的任何時間

10、執(zhí)行期權。歐式期權(q qun)美式期權(q qun)看漲(kn zhn)期權看跌期權40，關于市場風險說法不正確的是（ ）。購買力風險也稱為通貨膨脹風險當投資境外市場時，基金面臨最大的風險也是利率風險利率的變動是不確定性的，經常發(fā)生，并且利率變動是一個累積過程利率風險具備一定的隱蔽性政策風險管理主要在于對國家宏觀政策的把握與預測41，在任何市場中，（ ）始終是最關鍵也是交易者最關心的因素。商品的交易量商品的交易價格商品的交易時間商品的交易地點42，在規(guī)定時間和價格范圍內買賣證券的難度被稱為（ ）。市場風險流動性風險信用風險購買力風險43，夏普指數、特雷諾指數、詹森指數與CAPM之間的關系是（

11、 ）。三種(sn zhn)指數均以CAPM模型為基礎詹森指數不以(b y)CAPM為基礎夏普指數不以(b y)CAPM為基礎特雷諾指數不以CAPM為基礎44，下列選項中不屬于流動性風險管理措施的是（ ）。進行流動性壓力測試，分析投資者申贖行為，測算當面臨外部市場環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時，沖擊成本對投資組合資產流動性的影響，并相應調整資產配置和投資組合及時對投資組合資產進行流動性分析和跟蹤建立交易對手信用評級制度，根據交易對手的資質、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新建立流動性風險管理制度，平衡資產的流動性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要45，下列

12、不屬于跟蹤誤差產生的原因的是（ ）。完全復制現金留存各項費用分紅因素和交易時的沖擊成本46，計算存貨周轉率，不需要用到的財務數據是（ ）。年末存貨銷售成本銷售收入年初存貨47，保證金制度，就是指期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價值(jizh)的一定比例繳納資金，這個比例通常在（ ）。5%-10%10%-12%12%-15%15%-20%48，下列不屬于最常見(chn jin)的衍生工具的是（ ）。期貨(qhu)合約期權合約互換合約基金單選題49，下列關于盯市制度說法不正確的是（ ）。是期貨交易的最大特征使期貨合約每天得到結算這項制度性安排使得期貨合約的價格在每日末回到零它對

13、于保證期貨合約的履行是至關重要的50，按照執(zhí)行價格與標的資產市場價格的關系分類，期權不包括（ ）。實值期權虛值期權看漲期權平價期權51，全球另類投資調查咨詢報告指出，全球另類投資管理(gunl)百強企業(yè)的資產首要投資對象仍然是（ ）。私募股權( qun)投資大宗(dzng)商品房地產對沖基金52，下列不屬于保本基金特點的是（ ）。保本基金通過縮小安全墊積極分享市場上漲收益保本基金通過雙重機制實現保本保本基金在震蕩市場上優(yōu)勢明顯保本基金通過放大安全墊積極分享市場上漲收益53，量價理論最早見于美國股市分析家葛蘭碧所著的股票市場指標，該理論認為（ ）是股市的元氣與動力。成交價成交量成交時間收盤價54

14、，作為債券型基金，債券類資產的投資比例通常不低于基金資產總值的（ ）。0.30.60.650.855，尤金法碼界定的三種(sn zhn)形式的有效市場不包括（ ）。弱有效(yuxio)市場半強有效(yuxio)市場半弱有效市場強有效市場56，下列不屬于非系統性風險的別稱的是（ ）。特定風險非特定風險個體風險異質風險57，系數是衡量證券承擔（ ）水平的指數。非系統風險系統風險利率風險市場風險58，基金公司會參考外部研究報告，這些報告主要由（ ）提供。商業(yè)銀行證券公司保險公司期貨公司59，（ ）也稱價格營收比，是股票市價與銷售收入的比率，該指標(zhbio)反映的是單位銷售收入反映的股價水平。市凈

15、率市銷率市盈率企業(yè)價值(jizh)倍數60，歐盟金融市場上運營的所有私募股權投資基金必須進行托管，托管機構(jgu)可以是（）。銀行公證員律師以上都正確61，下列關于衍生工具交易單位的說法，錯誤的是（ ）。交易單位又稱合約規(guī)模在交易時，只能以交易單位的整數倍進行買賣確定期貨合約交易單位的大小時，主要應當考慮合約標的資產的市場規(guī)模、交易者的資金規(guī)模等因素當合約標的資產的市場規(guī)模、交易者的資金規(guī)模較大時，交易單位應該較小62，如果期貨交易保證金為合約金額的5%，則可以控制（ ）倍于所投資金額的合約資產，實現(shxin)小資金撬動大資金，這也在很大程度上決定了衍生工具所具有的高風險性。101520

16、2563，金融期貨中率先(shuixin)出現的是（ ）。股票指數期貨(qhu)利率期貨外匯期貨股票期貨64，我國的商品期貨市場開始于（ ）。20世紀70年代20世紀80年代20世紀90年代20世紀60年代65，一般來說，股票的實際清算價值（ ）賬面價值。高于低于等于不確定66，如果某可轉換債券面額為1000元，規(guī)定其轉換比例(bl)為40，則轉換價格為（ ）元。5255010067，認股權證的（ )是指權證有效期內標的(bio de)資產價格波動為權證持有者帶來利益的可能性隱含的價值。時間(shjin)價值內在價值實際價值名義價值68，下列（ ）不屬于股票回購的方式。場內公開市場回購場外協議

17、回購場內協議回購要約回購69，設一種證券取得10%的收益率的概率是1/2，取得25%的收益率的概率為1/2，則該證券的期望收益率為（ ）。17.50%15%12%10%70，某公司從銀行取得貸款30萬元，年利率為6%，貸款期限為3年，到底3年年末(nin m)一次償清，公司應付銀行本利和為（ ）萬元。35.435.7331.833.671，用某一時期內投資組合平均超額收益率除以該組合收益率的標準差，并以此為基準(jzhn)來測度任何組合績效的方法是（ ）。信息(xnx)比率法夏普指數法特雷諾指數法詹森指數法72，根據目前有關規(guī)定，下列機構買賣基金的差價收入需征收營業(yè)稅的是（）。信托公司會計師事

18、務所投資公司工業(yè)企業(yè)73，贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額屬于（）。利息收入投資收益其他(qt)收入公允(gngyn)價值變動損益74，債券市場價格(jig)越（ ）債券面值，期限越（ ），則當期收益率就越偏離到期收益率。接近；長接近；短偏離；長偏離；短75，（ ）年，債券信用評級行業(yè)在我國首次出現。198519861987198876，下列選項中不能作為政策性金融債發(fā)行人的是（ ）。國家開發(fā)銀行中國進出口銀行中國農業(yè)發(fā)展銀行交通銀行77，關于債券發(fā)行主體論述不正確的是（ ）。政府債券(zhiqun)的發(fā)行主體是政府公司債券的發(fā)行主體(zht)是股份公司憑證式債券的發(fā)行主體(zht)是非股份制企業(yè)

19、金融債券的發(fā)行主體是銀行或其他金融機構78，下列選項中屬于債券按發(fā)行主體分類的是（ ）。固定利率債券、浮動利率債券、累進利率債券和免稅債券等息票債券和貼現債券人民幣債券和外幣債券政府債券、金融債券、公司債券等79，（ ）年，債券信用評級行業(yè)在我國首次出現。198719881986198580，下列關于利率風險說法不正確的是（ ）。利率變動引起債券價格波動的風險債券的價格與利率呈反方向變動關系這種風險只對固定利率債券來說特別重要在市場利率下行的環(huán)境中具有較高的利率風險81，下列關于當期收益率說法不正確的是（ ）。當期收益率又稱當前收益率是債券的年利息收入與當前的債券市場價格的比率考慮了債券投資所

20、獲得的資本利得或損失是債券某一期間獲得的現金收入相較于債券價格的比率82，下列關于到期收益率影響因素(yn s)的說法，錯誤的是（ ）。在其他因素(yn s)相同的情況下，債券市場價格與到期收益率呈反方向增減在其他(qt)因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減在市場利率波動的情況下，再投資收益率可能不會維持不變，會影響投資者實際的持有其收益率83，證券監(jiān)管目標和原則和集合投資事業(yè)監(jiān)管原則是由（）發(fā)布。國際金融協會國際基金業(yè)協會中國證監(jiān)會國際證監(jiān)會84，下列關于本期利潤說法不正確的是（ ）。是基金在一定時期內全部損益的

21、總和它包括基金已經實現的損益包括了未實現的估值增值或減值是一個能夠局部反映基金在一定時期內經營成果的指標85，基金的會計核算對象不包括（）。資產損益共同類損益類資產負債共同類負債類86，（）是QDII基金的會計核算和資產(zchn)估值的責任主體，（）負有復核責任?；?jjn)管理公司 中國證監(jiān)會基金(jjn)托管人 基金投資者基金管理公司 托管人基金管理公司 基金管理人87，以下關于基金利潤分配的表述，錯誤的是（）。開放式基金應該在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數投資者周五申請贖回的貨幣基金份額，不享有周六、周日的利潤分配基金進行利潤分配會導致基金份額凈值下降，但對投資者的利益沒有

22、實際影響封閉式基金只能采用現金方式分紅88，（ ）是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標?；鹳Y產凈值基金份額凈值基金總資產基金凈資產89，任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別(fnbi)不得超過該只債券流通量的（），遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。10%；100%20%；100%50%；200%20%；200%90，（）是指結算系統對每筆債券交易都單獨進行(jnxng)結算，一個買方對應一個賣方，當一方遇券或款不足時，系統不進行部分結算。全額(qun )結算實時處理交收凈額結算批量處理交收91，基金資產估值是指

23、通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程全部資產凈資產全部資產及所有負債負債92，（ ）是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類金融衍生工具。利率衍生工具股權類產品的衍生工具信用衍生工具商品衍生工具93，估值方法的（）是指基金在進行資產(zchn)估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。公開性一致性長期性準確性94，下列關于具體投資(tu z)品種估值方法錯誤的是（）。交易所上市(shng sh)股票和權證以開盤價估值上市債券以收盤凈價估值交易所以大宗交易方式轉讓的資產支持證券，采用估值技術確定公允價值送股、轉增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行

24、未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價估值95，（ ）不屬于銀行間債券市場的交易品種。債券央行票據中期票據基金96，以下關于基金資產估值，表述錯誤的是（）?；鸸芾砣诉M行基金估值，可參考估值小組的意見，但不能免除其估值責任基金托管人按基金合同規(guī)定，對管理人計算的基金份額凈值進行復核基金托管人根據確認的基金份額凈值計算申購贖回數額基金管理人每個工作日對基金資產估值97，股票投資組合的構建通常(tngchng)有自上而下與自下而上兩種策略。下列關于兩種策略說法不正確的是（ ）。自上而下策略從宏觀形勢(xngsh)及行業(yè)、板塊特征入手自下而上是依賴個股篩選的投資策略，關注(gunzh)經濟或市場的

25、整體趨勢。自上而下策略不注重行業(yè)配置越來越多的基金經理采用自上而下和自下而上相結合的方式98，下列不能反映貨幣市場基金風險的指標是（ ）。投資組合平均剩余期限融資比例融券比例浮動利率債券投資情況99，下列不屬于所有者權益的是（ ）。股本盈余公積未分配利潤凈資本100，設立證券登記結算機構必須經（ ）批準。證券業(yè)協會國務院證券監(jiān)督管理機構國務院會員大會1、參考答案：D測試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁碼：5頁解析：另外還有：招募說明書草案等四個主要文件。2、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：8頁解析：目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過1.5%。3

26、、參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：8頁解析：投資者認購開放式基金時，T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。4、參考答案：B測試方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁碼：141頁解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應當(yngdng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作人內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。5、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：119頁解析：操縱市場的構成要素有二：一是有誤導市場參與者的意圖；二是實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構成“操縱市場”的關鍵因素

27、。6、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：143頁解析：金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業(yè)績。7、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材(jioci)頁碼：22頁解析：封閉式基金(jjn)一般有一個固定的存續(xù)期；而開放式基金一般是無存續(xù)期限的。8、參考答案：A測試(csh)方向：難易程度：易教材頁碼：22頁解析：ETF基金管理人每日開市前會根據基金資產凈值、投資組合以及標的指數的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。9、參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：84頁解析：基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且

28、不低于25%的股東。10、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：113頁解析：職業(yè)道德具有引導、規(guī)范、評價和教化的功能，可以發(fā)揮調整職業(yè)關系、提升職業(yè)素質和促進行業(yè)發(fā)展的作用。11、參考答案：B測試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁碼：112頁解析：職業(yè)道德的特征：職業(yè)道德具有特殊性；職業(yè)道德具有繼承性；職業(yè)道德具有規(guī)范性；職業(yè)道德具有具體性。12、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：102頁解析：開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，應向中國證監(jiān)會

29、報送更新的招募說明書，并就更新的內容提供書面說明。13、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：57頁解析：ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于基金資產凈值的90%，其余部分應投資于標的指數的成分股和備選成分股以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種。14、參考答案：C測試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁碼：95頁解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。15、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：112頁解析：凡是根據有關法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應編制并披露基金上市交易公告書。16、參考答案：A測試方向：難易程

30、度：易教材頁碼：84頁解析：對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)5年以上。17、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：22頁解析(ji x)：ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行。18、參考答案：A測試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材頁碼：8頁解析：貨幣型基金一般不收取認購費。19、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：81頁解析：基金業(yè)協會的權力機構為全體會員組成的會員大會。20、參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：23頁解析：開放式基金每日

31、公布單位資產凈值，每季度公布資產組合，每6個月公布變更的招募說明書。21、參考答案：C測試方向：難易程度：易教材(jioci)頁碼：81頁解析：會員分為三類(sn li)：普通會員、聯席會員、特別會員。22、參考答案：A測試(csh)方向：難易程度：易教材頁碼：91頁解析：基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起3日內解除對其采取的有關措施。23、參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：91頁解析：新基金托管人產生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人。24、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：91頁解析：基金管理人職責終止的

32、，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。25、參考答案：D測試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁碼：81頁解析：基金管理人和基金托管人加入協會的，為普通會員。26、參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：81頁解析：基金服務機構加入基金業(yè)協會的，為聯席會員。27、參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：31頁解析：基金份額登記流程的內容。28、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：31頁解析：開放式基金份額登記概念的內容。29、參考答案：A測試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁碼：59頁解析：QDII是合格的境內機構

33、投資者的首字母縮寫。30、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：139頁解析：B選項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形應當為：同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務。31、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：129頁解析：在發(fā)現有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內，基金銷售機構應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。32、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：137頁解析：負責基金銷售業(yè)務的管理人人員(rnyun)應取得基金從業(yè)資格。33、參考答案：A測試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材頁碼：159頁解析：售后服務主要包括：提醒客戶及時

34、核對交易確認；向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產品凈值信息；基金公司、基金產品發(fā)動變化時及時通知客戶。34、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：45頁解析：根據債券信用等級的不同，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。35、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：59頁解析：2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，符合條件的境內基金管理公司和證券公司，經中國證監(jiān)會批準，可在境內募集資金進行證券投資管理。36、參考答案：A測試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁碼：73頁解析：廣義的基金監(jiān)管是

35、指有法律監(jiān)管權的政府機構基金行業(yè)自律組織、基金機構內部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。本書中采用狹義的基金監(jiān)管概念，即基金監(jiān)管專指政府機構監(jiān)管。37、參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：148頁解析：基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。38、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：125頁解析：本題考察識別原則的定義。39、參考答案：A測試方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁碼：125頁解析：本題(bnt)考察易入原則的定義。40、參考答案：C測試方向：難易程度：易

36、教材頁碼：96頁解析：基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。41、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：42頁解析：股票基金的最大特點是適合長期投資。42、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：24頁解析：證券投資基金起源于英國的投資信托公司。43、參考答案：B測試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁碼：6頁解析：期貨市場的交易在協議達成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時間后進行交割，協議成交和標的交割是分離的。44、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：39頁解析：增長型基金是指以追

37、求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好潛力的股票為投資對象。45、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：96頁解析：基金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；在募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。46、參考答案：C測試方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁碼：103頁解析：基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務人員在1年內變動超過30%時，托管人應當在變化發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時(ln sh)報告書，并報中國證監(jiān)會備案。47、參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：89頁

38、解析：依據證券投資基金法的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應當從管理基金的報酬中計提風險準備金。48、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：84頁解析：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣。49、參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：74頁解析：基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。50、參考答案：C測試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁碼：82頁解析：選項C屬于證券交易所的職責。51、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：84頁解析：主要股東應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產

39、規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。52、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：125頁解析：本題考察可測原則的定義。53、參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：154頁解析：基金(jjn)投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護。54、參考答案：B測試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材頁碼：73頁解析：政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構內控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：監(jiān)管內容具有全面性；監(jiān)管對象具有廣泛性；監(jiān)管時間具有連續(xù)性；監(jiān)管主體及其權限具有法定性；監(jiān)管活動具有強制性。55、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：40頁解析：國外許多

40、著名的基金管理公司如富達、摩根在向國外擴張時都紛紛采取了傘形基金的形式。56、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：32頁解析：T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷網點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構。57、參考答案：C測試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁碼：32頁解析：有關法律明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。58、參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：24頁解析：通常認為，最早的證券投資基金是18

41、68年英國的海外及殖民地政府信托基金。59、參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：147頁解析：收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。60、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材(jioci)頁碼：145頁解析：巨額贖回風險(fngxin)是開放式基金所特有的一種風險。61、參考答案：B測試(csh)方向：難易程度：易教材頁碼：145頁解析：當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。62、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：6頁解析：衍生金融工具在金融交易

42、中具有套期保值、防范風險的作用。63、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：15頁解析：為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。64、參考答案：B測試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁碼：102頁解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上；同時，將基金合同、托管協議登載在管理人網站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網站上。65、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：102頁解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和

43、管理人網站上登載基金合同生效公告。66、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：22頁解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。67、參考答案：A測試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁碼：105頁解析：基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關事宜、指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件。68、參考答案：C測試方

44、向：難易程度：易教材頁碼：22頁解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在爭取那交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。69、參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：15頁解析：目前，開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為：“未知價”交易原則；“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。70、參考答案：A測試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioc

45、i)頁碼：16頁解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。71、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：16頁解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。72、參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：41頁解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。73、參考答案：A測試方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁碼：42頁解析：股票基金是應對通貨膨脹最有

46、效(yuxio)的手段。74、參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：42頁解析：每一個交易日股票基金只有一個價格。75、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：128頁解析：基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。76、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：38頁解析：2004年7月1日開始施行的證券投資基金運作管理辦法，首次將我國的基金類別分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等基本類型。77、參考答案：C測試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁碼：39頁解析：根據投資對象的不同，可以

47、將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。78、參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：39頁解析：根據運作方式的不同，基金分為封閉式基金和開放式基金；根據投資對象的不同，基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。79、參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：143頁解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。80、參考答案：D測試方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁碼：94頁解析(ji x)：注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：申請報告；基金合同草案；基金托管協議草案；招募說明書草案；律師事務所出具的法律意見書；中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。81、參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：74頁解析：我國基金監(jiān)管的目標，也體現為證券投資基金法的立法宗旨。82、參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼