《金融學(xué)概論》緒論課件

1、金融學(xué)概論金融學(xué)概論電子教案 目錄緒論第一章 貨幣與貨幣制度第二章 金融工具第三章 金融市場第四章 金融機(jī)構(gòu)第五章 商業(yè)銀行第六章 中央銀行第七章 網(wǎng)絡(luò)銀行第八章 貨幣供求第九章 貨幣政策第十章 國際金融第十一章 金融風(fēng)險與金融監(jiān)管 緒論【知識目標(biāo)】掌握金融的概念、功能；熟悉金融的特征、金融學(xué)主要研究內(nèi)容和研究領(lǐng)域；了解金融學(xué)學(xué)科體系?！灸芰δ繕?biāo)】能夠建立正確的金融理念，逐步形成分析經(jīng)濟(jì)、金融問題的能力。 學(xué)習(xí)目標(biāo)緒論一、概念及特征 二、功能 三、研究內(nèi)容 金融是一個經(jīng)濟(jì)學(xué)的概念和范疇，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)生活中，人們每天都離不開金融并頻繁地使用“金融”這個詞。金融在國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中具有舉足輕重的地位。在現(xiàn)

2、代經(jīng)濟(jì)生活中，任何經(jīng)濟(jì)活動的初始都首先表現(xiàn)為貨幣資金的投入，任何經(jīng)濟(jì)運(yùn)作都以現(xiàn)金流不斷為基本前提和基本保障條件，而經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、經(jīng)濟(jì)效率、經(jīng)濟(jì)增長和經(jīng)濟(jì)發(fā)展都與金融息息相關(guān)，因此，可以說，沒有金融就沒有現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)。四、學(xué)科體系 一、金融的概念及特征緒論（一）釋中文詞“金融” “金”與“融”兩個字所組成的詞，并非古已有之。最初見“金”與“融”連成一個詞“金融”詞條的辭書是 20 世紀(jì)初的辭源和辭海。說明這個詞至少于 19 世紀(jì)已經(jīng)流行。1.辭源1937年版 ： “今謂金錢之融通狀態(tài)曰金融。舊稱銀根。各種銀行、票號、錢莊，曰金融機(jī)構(gòu)。通鑒長篇: 公家之費(fèi)，敷于民間者，謂之圓融。義于金融為近?！币?、金融的

3、概念及特征緒論辭海1936年版 ： “（monetary circulation)謂資金融通之形態(tài)也，舊稱銀根。金融市場利率之升降，與普通市場物價之漲落，同一原理，俱視供求之關(guān)系而定。即供給少需要多，則利率上騰，此種形態(tài)謂之金融緊迫，亦曰銀根短絀；供給多需要少，則利率下降，此種形態(tài)謂之金融緩慢，亦曰銀根松動?！睆霓o源、辭海的釋義看： 在 20 世紀(jì)之初的三十余年，是把金融理解為：通過金融中介的資金融通。 一、金融的概念及特征緒論2. 從 20 世紀(jì)中葉起，人們談?wù)摻鹑?，更關(guān)注其影響物價的貨幣流通方面；同時也日益以較寬的視角理解這一范疇。60 年代，辭海對金融詞條的釋義可作代表。辭海60年代試用

4、版和1979年新版 ： “貨幣資金的融通。一般指與貨幣流通與銀行信用有關(guān)的一切活動，主要通過銀行的各種業(yè)務(wù)來實現(xiàn)。如貨幣的發(fā)行、流通和回籠，存款的吸收和提取，貸款的發(fā)放和收回，國內(nèi)外匯兌的往來，以及資本主義制度下貼現(xiàn)市場和證券市場的活動等，均屬于金融的范疇?！北窘滩莫M義金融是指有價證券及其衍生物的市場，指資本市場。一、金融的概念及特征緒論3. 這些反映多年來中國人對金融這一詞語的實際使用習(xí)慣，可對金融作如下描述性的概括（即本教材的廣義金融涵義）：與物價有緊密聯(lián)系的貨幣流通、銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)體系、短期資金拆借市場、資本市場、保險系統(tǒng)，以及國際金融等領(lǐng)域等等。如用經(jīng)濟(jì)學(xué)的術(shù)語來概括，通常所理解

5、的金融，就是指由這諸多部分所構(gòu)成的大系統(tǒng)。 一、金融的概念及特征緒論（二）金融的特征與其他經(jīng)濟(jì)活動相比較，“金融”具有顯著的特征：（1）以價值流通和價值增值為目的，而其他經(jīng)濟(jì)活動不可能同時具有這兩個目的；（2）以貨幣與貨幣之間的交易為對象，具體表現(xiàn)為不同幣種之間、現(xiàn)實貨幣與未來貨幣之間等等方面的交易，而其他經(jīng)濟(jì)活動都是錢與物（或物與物）；（3）以風(fēng)險管理為核心，而其他經(jīng)濟(jì)活動更多的考慮成本的收益。（一）金融的基本功能.資金融通.價格發(fā)現(xiàn).風(fēng)險管理（二）金融的派生功能.優(yōu)化資源配置.財富效應(yīng)緒論二、金融的功能緒論三、金融學(xué)的研究內(nèi)容（一）金融學(xué)在中國的形成和發(fā)展 金融學(xué)作為一門獨立的學(xué)科，最早形

6、成于西方，叫“貨幣銀行學(xué)”(money and banking)。 近代中國的金融學(xué)從西方介紹而來。馬克思創(chuàng)立的金融理論，通過資本論等著作的翻譯和把蘇聯(lián)的教材加以改編等途徑在建國前已有所傳播； 建國后，在馬克思的金融理論指導(dǎo)下參照蘇聯(lián)的學(xué)科體系，分別就資本主義和社會主義兩種社會制度的金融問題，相應(yīng)地建立了“資本主義國家貨幣流通與信用”和“社會主義國家貨幣流通與信用”兩門金融理論學(xué)科； 70年代末以來，我國金融學(xué)建設(shè)進(jìn)入了新階段：一方面結(jié)合實際重新研究和闡明馬克思主義金融學(xué)說，另一方面則扭轉(zhuǎn)了完全排斥西方當(dāng)代金融學(xué)的傾向并展開了對它們的研究和評介。金融學(xué)以融通貨幣和貨幣資金的經(jīng)濟(jì)活動為研究對象的

7、學(xué)科。金融學(xué)研究的內(nèi)容極其豐富。在經(jīng)濟(jì)生活中，信用和貨幣流通處于不可分割狀態(tài)，把信用和貨幣流通緊密聯(lián)系在一起，研究它們本身的運(yùn)動規(guī)律和它們在經(jīng)濟(jì)生活中的地位、作用，以及它們與其他經(jīng)濟(jì)范疇的相互制約關(guān)系，是金融學(xué)的基本內(nèi)容。 緒論三、金融學(xué)的研究內(nèi)容（二）金融學(xué)的研究內(nèi)容（1）國家金融或稱公共金融、政府金融，這屬于財政學(xué)的研究范疇。（2）企業(yè)金融，主要指與企業(yè)經(jīng)營活動有關(guān)的資金籌集、配置、融通、運(yùn)用及其管理的金融活動，這屬財務(wù)管理學(xué)的研究范疇。（3）個人或家庭金融，主要指個人或家庭有關(guān)貨幣資金的籌集、融通、運(yùn)用及其管理的活動，這屬個人或家庭理財學(xué)的研究范疇。（4）專業(yè)金融，主要指銀行、非銀行金融

8、機(jī)構(gòu)的資金活動及其管理，這屬于傳統(tǒng)理念中金融的研究范疇，即貨幣銀行學(xué)的研究范疇。緒論三、金融學(xué)的研究內(nèi)容 1按照從事金融活動的主體劃分 按照金融活動是否通過媒介體，可以把金融劃分為間接金融和直接金融： 間接金融是指通過銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)作為媒介體來進(jìn)行的一系列金融活動； 直接金融是指不通過作為媒介體的銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，由雙方當(dāng)事人直接建立債權(quán)、債務(wù)關(guān)系、信用關(guān)系、貨幣關(guān)系等經(jīng)濟(jì)關(guān)系。緒論三、金融學(xué)的研究內(nèi)容2按照金融活動是否通過媒介體劃分 直接金融 間接金融盈余單位赤字單位直接融資工具直接融資工具貨幣資金貨幣資金貨幣資金貨幣資金間接融資工具間接融資工具 根據(jù)金融系統(tǒng)中個體與整體的差異，可

9、以把金融劃分為微觀金融和宏觀金融兩部分。 微觀金融（Micro-finance）指金融市場主體（投資者、融資者、政府、機(jī)構(gòu)和個人）的投資融資行為及其金融資產(chǎn)的價格決定等微觀層次的金融活動。 宏觀金融（Macro-finance）是金融系統(tǒng)各構(gòu)成部分作為整體的行為及其相互影響以及金融與經(jīng)濟(jì)的相互作用。緒論三、金融學(xué)的研究內(nèi)容3根據(jù)金融系統(tǒng)中個體與整體的差異劃分 四、金融學(xué)及其學(xué)科體系 緒論金融學(xué)科體系金融宏觀分析金融微觀分析金融市場分析金融中介分析金融功能分析金融工程本章小結(jié)： 1.金融有廣義和狹義之分，廣義金融是指與物價有緊密聯(lián)系的貨幣供給，銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)體系，短期資金拆借市場，證券市場

10、，保險系統(tǒng)，以及通常以國際金融概括的這諸多方面在國際之間的存在等等。而狹義金融是指有價證券及其衍生物的市場，指資本市場。 2.與其他經(jīng)濟(jì)活動相比較，“金融”具有顯著的特征：以價值流通和價值增值為目的；以貨幣與貨幣之間的交易為對象；以風(fēng)險管理為核心，而其他經(jīng)濟(jì)活動更多的考慮成本的收益。 3.金融學(xué)根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行劃分其研究內(nèi)容不同。 4.金融學(xué)的學(xué)科體系是由從不同角度研究金融系統(tǒng)的各個方面的活動及其規(guī)律的各分支學(xué)科綜合構(gòu)成的有機(jī)體系。 5.金融的功能有兩個層次：基本功能和派生功能。緒論本章同步測試1在我國，狹義金融是（ ）。A直接金融 B資本市場 C專業(yè)金融 D間接金融2資金由效率低的產(chǎn)業(yè)

11、和行業(yè)流向效率高的產(chǎn)業(yè)和行業(yè)是金融的（ ）功能。A融資 B資源配置 C提高資金的使用效率 D調(diào)節(jié)社會總需求 3（ ）主要研究金融中介機(jī)構(gòu)的組織、管理和經(jīng)營。包括對金融機(jī)構(gòu)的職能和作用及其存在形態(tài)的演進(jìn)趨勢的分析；金融機(jī)構(gòu)的組織形式、經(jīng)濟(jì)效率、混業(yè)與分業(yè)、金融機(jī)構(gòu)的脆弱性、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和控制等等。 A宏觀金融分析 B金融市場分析 C金融中介分析 D微觀金融分析 緒論一、單項選擇題 本章同步測試4下列行為中（ ）屬于直接金融活動。A銀行貸款 B發(fā)行CD C私人借款 D銀行承兌5（ ）是宏觀金融分析重點討論的問題。A金融危機(jī) B金融機(jī)構(gòu)的脆弱性 C風(fēng)險轉(zhuǎn)移和控制 D金融資產(chǎn)定價6與其他經(jīng)濟(jì)活動相比較，（

12、 ）不是“金融”的特征。A以價值流通和價值增值為目的 B以貨幣與貨幣之間的交易為對象C以風(fēng)險管理為核心 D更多的考慮成本的收益 緒論本章同步測試7下列（ ）屬于間接金融活動。A吸取存款 B物物交換 C賒銷 D預(yù)付定金8金融決策分析主要研究（ ）。A 金融主體投融資決策行為及其規(guī)律 B金融系統(tǒng)的運(yùn)行規(guī)律C金融中介機(jī)構(gòu)的組織、管理和經(jīng)營 D金融資產(chǎn)定價 緒論本章同步測試1根據(jù)金融系統(tǒng)中個體與整體的差異，可以把金融劃分為（ ）。A微觀金融 B宏觀金融 C公共金融 D專業(yè)金融 E直接金融2宏觀金融分析從整體角度討論金融系統(tǒng)的運(yùn)行規(guī)律，重點討論貨幣供求均衡、金融經(jīng)濟(jì)關(guān)系、通貨膨脹與通貨緊縮、金融危機(jī)，金

13、融體系與金融制度、貨幣政策與金融宏觀調(diào)控、國際金融體系等問題。主要的分支學(xué)科有：（ ）等。 A中央銀行學(xué) B商業(yè)銀行學(xué) C金融監(jiān)管學(xué) D國際金融學(xué) E金融工程學(xué)緒論二、多項選擇題本章同步測試 3金融的功能和作用主要表現(xiàn)在（ ）。 A資金融通 B價格發(fā)現(xiàn) C風(fēng)險管理D調(diào)控社會總需求 E加強(qiáng)國際經(jīng)濟(jì)聯(lián)系與交流4宏觀金融分析從整體角度討論金融系統(tǒng)的運(yùn)行規(guī)律，重點討論金融危機(jī)，國際金融體系（ ）等問題。A貨幣供求均衡 B金融經(jīng)濟(jì)關(guān)系 C通貨膨脹與通貨緊縮 D金融體系與金融制度 E貨幣政策與金融宏觀調(diào)控緒論本章同步測試5下列關(guān)于金融與實體經(jīng)濟(jì)部門關(guān)系表述正確的有（ ）。A金融根植于實體經(jīng)濟(jì)部門，并為實體

14、經(jīng)濟(jì)運(yùn)作服務(wù)B金融的運(yùn)行狀況和發(fā)展態(tài)勢總是直接或間接地影響著實體經(jīng)濟(jì)部門的運(yùn)行和發(fā)展C金融部門與實體經(jīng)濟(jì)部門既相互依賴又相互制約，沒有離開實體經(jīng)濟(jì)的金融經(jīng)濟(jì)，也沒有離開金融經(jīng)濟(jì)的實體經(jīng)濟(jì)D金融總是游離于實體經(jīng)濟(jì)E金融與實體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展的周期性保持高度一致緒論本章同步測試6下列哪些活動屬于間接金融活動（ ）。A銀行貸款 B發(fā)行CDs C私人借款 D銀行承兌 E貼現(xiàn) 7與其他經(jīng)濟(jì)活動相比較，“金融”具有以下（ ）等特征。A以價值流通和價值增值為目的 B以貨幣與貨幣之間的交易為對象 C以風(fēng)險管理為核心 D更多的考慮成本的收益 E以價值增值為目的緒論本章同步測試1.什么是金融？金融學(xué)的研究對象是什么？2

15、.結(jié)合實際談一談金融學(xué)概論的課程體系。緒論三、簡答題本章同步測試在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中，金融與經(jīng)濟(jì)的關(guān)系越來越密切，金融活動已經(jīng)滲透到經(jīng)濟(jì)生活的方方面面，金融的發(fā)展對經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起著巨大的推動作用，金融發(fā)展中出現(xiàn)的不良影響和負(fù)作用對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的阻礙和破壞作用也越來越大。因此，正確認(rèn)識金融與經(jīng)濟(jì)的關(guān)系，對于擺正金融在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的位置，充分發(fā)揮金融應(yīng)有的功能與推動作用，防范金融可能出現(xiàn)的不良影響具有重要意義。試分析金融對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動作用與不良影響。緒論四、材料分析題本章同步測試參考答案一、單項選擇題1（B）2（B）3（C）4（C）5（A）6（D）7（A）8（A）二、多項選擇題1（AB）2（ABCDE）3（ABC）4（ABCDE）5（ABC）6（ABDE）8（ABC）三、簡答題1.什么是金融？金融學(xué)的研究對象是什么？金融是一個經(jīng)濟(jì)學(xué)的概念和范疇。金融有廣義和狹義之分：廣義金融是指與物價有緊密聯(lián)系的貨幣供給，銀行與非