廣北縣農(nóng)村信用社案件防控與治理工作評(píng)價(jià)報(bào)告

1、廣北縣農(nóng)村信用社案件防控與治理工作評(píng)價(jià)報(bào)告根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)湖南監(jiān)管局關(guān)于建立銀行業(yè)案件防控與治理工作情況評(píng)價(jià)制度的通知精神，現(xiàn)報(bào)告如下：一、案件防控與治理、組織體系建設(shè)。我縣農(nóng)村信用聯(lián)社根據(jù)銀監(jiān)部門的要求，為深入推進(jìn)案件防控治理工作，年初成立了案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以聯(lián)社理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，聯(lián)社主任、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)。紀(jì)檢監(jiān)察室、稽核中隊(duì)、保衛(wèi)、財(cái)務(wù)部室經(jīng)理及相關(guān)人員為成員，負(fù)責(zé)對(duì)本縣案件防控與治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督。其防控的具體工作由聯(lián)社監(jiān)察室負(fù)責(zé)抓落實(shí)。2、案防責(zé)任落實(shí)情況。實(shí)行了“一把手”責(zé)任制。一是年初聯(lián)社理事長(zhǎng)與聯(lián)社主任、監(jiān)事長(zhǎng)、副主任、部室經(jīng)理、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂了黨風(fēng)

2、廉政和案件防范工作目標(biāo)管理責(zé)任書，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和部室經(jīng)理與員工簽訂了案防責(zé)任狀；二是為有效預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件，加大控案力度，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，建立親屬同事相互監(jiān)督的經(jīng)濟(jì)聯(lián)保防范長(zhǎng)效機(jī)制，6月份全縣信用社在崗員工（含留用工）簽訂了經(jīng)濟(jì)責(zé)任聯(lián)保書。該舉措對(duì)預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件，特別是案件追贓，全方位防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)有著積極的意義；三是制訂了廣北縣農(nóng)村信用社2012-2015案件防控治理工作目標(biāo)和廣北縣農(nóng)村信用社案件防控治理相關(guān)崗位案防職責(zé)及廣北縣農(nóng)村信用社案防長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施細(xì)則，將案件防控工作責(zé)任到人、到崗。3、案件信息報(bào)送情況。按照銀監(jiān)部門關(guān)于案件信息報(bào)送的要求，堅(jiān)持案件報(bào)告制度，對(duì)百萬元以上的案件做到24

3、小時(shí)內(nèi)將“要情快報(bào)”報(bào)至省聯(lián)社及當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門，50萬元以下的案件逐級(jí)及時(shí)報(bào)送市辦及銀監(jiān)部門。二、制度建設(shè)及執(zhí)行、內(nèi)控制度建設(shè)情況。在內(nèi)控制度建設(shè)上，我縣農(nóng)村信用聯(lián)社按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社關(guān)于案防工作一系例文件要求，我們制訂了授權(quán)卡印押、密押、重要空白憑證、金庫尾箱等重要業(yè)務(wù)崗位人員（含各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人）的一系例內(nèi)部管理制度和防控措施。、休假輪崗制度及落實(shí)情況。我縣農(nóng)村信用社近幾年來一直建立了休假輪崗制度，今年來出納、會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄柜人員均實(shí)行輪崗，共達(dá)106人次。強(qiáng)制休假和親屬回避制度也落實(shí)到了實(shí)處，對(duì)異動(dòng)人員均實(shí)行了離崗審計(jì)。3、對(duì)帳制度的制訂及落實(shí)情況。建立了對(duì)帳制度，對(duì)對(duì)帳人員、對(duì)帳頻率、對(duì)帳戶實(shí)

4、行了嚴(yán)格規(guī)定，定期對(duì)交易和帳戶進(jìn)行對(duì)帳和復(fù)核，財(cái)務(wù)部門對(duì)各社（含分社）做到往來帳戶每月核對(duì)一次，對(duì)清算戶每天核對(duì)一次。4、內(nèi)部監(jiān)督檢查情況。堅(jiān)持了業(yè)務(wù)操作中的流程控制，業(yè)務(wù)部門的系統(tǒng)監(jiān)控，稽核中隊(duì)按照要求堅(jiān)持常規(guī)定期審計(jì)，專題審計(jì)和離任審計(jì)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為及時(shí)給予經(jīng)濟(jì)處罰，情況嚴(yán)重的移交監(jiān)察立案查處。舉報(bào)機(jī)制建設(shè)情況。聯(lián)社監(jiān)察室對(duì)聯(lián)社機(jī)關(guān)和各信用社均建立了舉報(bào)箱，制訂相應(yīng)的保護(hù)制度和獎(jiǎng)勵(lì)措施，并將此列入黨風(fēng)廉政建設(shè)的重要內(nèi)容。三、教育和管理、員工日常管理情況。建立了聯(lián)社機(jī)關(guān)和城區(qū)信用社員工每月一次政治學(xué)習(xí)制度，每次學(xué)習(xí)均涵蓋了法制和案防內(nèi)容，各信用社也堅(jiān)持每月政治學(xué)習(xí)一次。同時(shí)開展有益的文體

5、活動(dòng)，推動(dòng)企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。開展法紀(jì)警示教育，定期召開全縣農(nóng)村信用社案防工作會(huì)議，及時(shí)傳達(dá)上級(jí)案防工作會(huì)議和文件精神，4月份組織機(jī)關(guān)員工觀看了縣委組織的電教片村官普發(fā)興和“四防一?！毙淌掳讣窘逃浵瘢O(shè)立了黨風(fēng)廉政專欄，舉辦案防培訓(xùn)班3期，達(dá)286人次。通過教育培訓(xùn)，強(qiáng)化了員工法制觀念和案防意識(shí)。由組織群工部建立了對(duì)員工年度考核制度，每年度對(duì)在崗員工都考核評(píng)選出優(yōu)秀、合格、不合格三類員工，對(duì)各信用社的員工管理也進(jìn)行考核打分，列入年底聯(lián)社綜合考核內(nèi)容，與績(jī)效掛鉤。2、員工違規(guī)行為的管理情況4月和6月份兩次對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)重要崗位、重要環(huán)節(jié)及對(duì)“九種人”進(jìn)行排查，共排查九種人對(duì)象15名（2010年來

6、23人按照條件退出9人，今年新增1人），有違紀(jì)前科的14人，家庭負(fù)債大欠貸多1人，對(duì)上述15人均建立了臺(tái)帳，并實(shí)行跟蹤監(jiān)督，落實(shí)了幫教責(zé)任人，促其思想轉(zhuǎn)化，切實(shí)落實(shí)對(duì)“九種人”排查監(jiān)控和退出機(jī)制。今年先后查處了xxx信用社職工xxx信貸違紀(jì)和xx信用社xx信貸違紀(jì)行為，在追回二人違紀(jì)貸款的同時(shí)，給予彭行政記大過處分，經(jīng)濟(jì)處罰6000元。3、基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人管理情況。在年初案件防范工作目標(biāo)管理責(zé)任狀上就明確了各社主任（含分社負(fù)責(zé)人）為本網(wǎng)點(diǎn)案防工作第一責(zé)任人。制定了廣北縣農(nóng)村信用社案件防控相關(guān)崗位案防職責(zé)，明確了各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和機(jī)關(guān)部室經(jīng)理的案防責(zé)任，制定了廣北縣農(nóng)村信用社案件問責(zé)暫行規(guī)定，同時(shí)建立

7、了各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和部室經(jīng)理案防定期述職制度（每年述職2次），并已抓落實(shí)。四、案防排查及整改1、案防排查情況。根據(jù)工大銀監(jiān)分局關(guān)于切實(shí)落實(shí)案防措施，加強(qiáng)我市農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的通知、關(guān)于開展案件防控全面排查工作的通知精神，我縣聯(lián)社于3月下旬至4月底組織對(duì)轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)的儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算、信貸、計(jì)算機(jī)、保衛(wèi)等要害崗位、重要環(huán)節(jié)以及“九種人”情況進(jìn)行了全面排查，特別是xx信用社xx分社案發(fā)后，按照市辦和分局要求，結(jié)合我聯(lián)社案防實(shí)際，于10月上旬再次組織開展對(duì)轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)信貸、財(cái)務(wù)、人事工作“四項(xiàng)制度”和“九種人”進(jìn)行全面排查。排查中不圖形式、不走過場(chǎng)、求真求嚴(yán)、不留死角、不留隱患。2、

8、排查中發(fā)現(xiàn)的問題。少數(shù)網(wǎng)點(diǎn)前些年存在違規(guī)發(fā)放冒名貸款現(xiàn)象，共排查出冒名貸款190筆，金額xxx萬元；重要空白憑證管理不嚴(yán)，少數(shù)網(wǎng)點(diǎn)存在帳實(shí)不符現(xiàn)象，經(jīng)查全縣帳實(shí)不符數(shù)量2347筆。金庫尾箱管理違規(guī)16筆，涉及金額xxx萬元。內(nèi)外帳務(wù)核對(duì)不嚴(yán)，未按月核對(duì)45筆，涉及金額xxx萬元。大額現(xiàn)金管理審批制度執(zhí)行不好，共查出未經(jīng)信用社主任簽名73筆，涉及金額xxxx萬元。違規(guī)解款10筆,涉及金額xx萬元。儲(chǔ)蓄存款違規(guī)106筆，涉及金額xx萬元。排查確認(rèn)“九種人”對(duì)象15人（2009年以來“九種人”對(duì)象23人，按照退出條件已退9人，今年新增1人）。少數(shù)社員工案防意識(shí)淡化，重業(yè)務(wù)、輕案防思想依照存在，有章不

9、循，違規(guī)操作，案防制度執(zhí)行乏力。（10）在安全保衛(wèi)上存在操作不規(guī)范，有章不循，安保設(shè)施失靈不及時(shí)維修等問題。3、整改情況對(duì)現(xiàn)有“九種人”對(duì)象15例，均采取下崗收貸、輪崗、停職等處置措施。并建立了排查、監(jiān)控、退出機(jī)制，強(qiáng)化了教育引導(dǎo)，轉(zhuǎn)化和跟蹤等手段。對(duì)排查存在的帳務(wù)核對(duì)，大額現(xiàn)金管理及信貸違規(guī)等7個(gè)方面的問題均分別給予經(jīng)濟(jì)處罰和行政處分，下發(fā)整改通知書15份，限期整改到位。一年來，聯(lián)社紀(jì)檢監(jiān)察室落實(shí)收回假冒等違規(guī)貸款190筆，本息共xxx萬元。對(duì)在安保方面存在的問題，除經(jīng)濟(jì)處罰外，報(bào)警器材失靈的全部修復(fù)或更換，恢復(fù)正常運(yùn)行，全方位整改到位。總之在案件防控上，由于控案措施制度落實(shí)到位，一年來，未發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件和重