基金基礎(chǔ)1-70題(共22頁)

1、第一篇 基金(jjn)行業(yè)概覽1.下列不屬于全球基金業(yè)發(fā)展(fzhn)的趨勢與特點的是（）。A.基金(jjn)市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出B.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化C.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛D.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品2.保本基金的投資目標(biāo)是（）。A.獲得盡可能高的回報B.使投資風(fēng)險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報3.下列關(guān)于證券投資基金特點說法錯誤的是（）。A.基金管理人負責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責(zé)B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理

2、人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸cD.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明4.保本基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。A.安全墊B.最低目標(biāo)值C.價值底線D.投資組合現(xiàn)時凈值5.ETF基金成熟是在（）。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞6.國外許多著名的基金管理公司如富達、摩根在向國外擴張時都紛紛采取了（）的形式。A.ETFB.保本基金C.LOFD.傘形基金7.貨幣市場基金的主要投資對象不包括（）。A.股票B.1年以內(nèi)的銀行定期存款C.大額存單D.期限在1年以內(nèi)的債券回購8.2007年7月，（）在

3、基金業(yè)得到全面實施，為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露提供了保證。A.證券投資基金法B.開放式證券投資基金試點辦法C.新的企業(yè)會計準(zhǔn)則D.基金運作管理辦法9.封閉式基金（）公布基金單位資產(chǎn)(zchn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度10.混合基金(jjn)的風(fēng)險（）股票基金，預(yù)期收益則要（）債券基金。A.低于，高于B.高于，低于C.低于，低于D.高于，高于11.我國首只在證券交易(jioy)所上市交易的投資基金是（）。A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開元D.基金金泰12.保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時凈值超高價值底線的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)

4、險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例13.（）是國內(nèi)最早開發(fā)保本基金產(chǎn)品的公司。A.南方基金B(yǎng).華夏基金C.建信基金D.招商基金14.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.會出現(xiàn)折價或溢價交易15.人們習(xí)慣將（）年以前設(shè)立的基金稱為老基金。A.1995B.1996C.1997D.199816.證券投資基金的主要投資方向是（）。A.實業(yè)B.上市公司的投資項目C.信貸D.有價證券17.股票是一種（）憑證，債券是一種（）憑證，基金是一種（）憑證。A.所有權(quán)；所有

5、權(quán)；受益B.所有權(quán)；債權(quán)；受益權(quán)C.受益權(quán)；所有權(quán)；受益權(quán)D.所有權(quán)；受益權(quán)；債權(quán)18.根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的公開募集證券投資基金運作管理辦法，將公募證券投資基金劃分的類別不包括（）。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金19.每一交易日股票基金有（）個價格。A.1B.2C.5D.無數(shù)20.公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A.是否上市B.規(guī)模大小C.是否具有(jyu)獨立法人資格D.資金(zjn)是否公募21.下列(xili)各項，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.

6、是在證券市場的投資者之間進行轉(zhuǎn)讓22.在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國內(nèi)基金D.國際基金23.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金類型是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金24.下列關(guān)于基金的說法，正確的是（）。A.封閉式基金沒有規(guī)模限制B.開放式基金規(guī)模固定C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D.開放式基金的基金份額不能在證券交易所上市交易25.下列不屬于公募基金特征的是（）。A.可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象

7、不固定B.投資金額要求低，適宜中小投資者參與C.主要以具有較強風(fēng)險承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶D.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管26.我國的基金自律組織是（）。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行27.（）是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。A.政府B.機構(gòu)C.居民D.農(nóng)戶28.下列選項中屬于貨幣市場基金不得投資的金融工具的是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券D.可轉(zhuǎn)換債券29.證券投資基金的運作中的三個主要當(dāng)事人是指基金的（）。A.受益人、管理人和持有人B.托管人、發(fā)

8、起人和持有人C.發(fā)起人、管理人和持有人D.管理人、托管人和持有人30.( )為國內(nèi)投資者參與(cny)國際市場投資提供了便利。A.股票(gpio)基金B(yǎng).QDII基金(jjn)C.QFII基金D.債券基金31.（）提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金32.我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.一般無固定存續(xù)期限C.15年D.15年-50年33.另類投資基金的投資對象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術(shù)品C.房地產(chǎn)D.股票、債券34.下列屬于價值型股票的是（）。A.趨勢增長型股票B.持續(xù)增長性

9、股票C.周期型股票D.藍籌股35.增長型基金的基本目標(biāo)是（）。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧36.證券投資基金在日本和中國臺灣地區(qū)被稱為（）。A.集合投資計劃B.證券投資信托基金C.共同基金D.單位信托基金37.（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.注冊登記機構(gòu)38.（）是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。A.ETFB.LOFC.QDIID.ETF聯(lián)接基金39.（）

10、是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金代銷機構(gòu)40.下列選項中不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是（）。A.基金銷售機構(gòu)B.基金評價機構(gòu)C.律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所D.基金業(yè)協(xié)會41.到（）年年底，我國開放式基金在數(shù)量上已超過了封閉式基金成為(chngwi)證券投資基金的主要形式，資產(chǎn)凈值不相上下。之后，開放式基金的數(shù)目和資產(chǎn)規(guī)模均遠遠超過封閉式基金。A.1997B.1999C.2001D.200342.（）年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(xihu)正式成立。A.2010B.2011C.2012D.201343.下列關(guān)于(gun

11、y)資產(chǎn)管理的說法錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理一般是指金融機構(gòu)受投資者委托，為實現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費用的行為B.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為資產(chǎn)管理人，受托方為投資者C.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值D.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)44.貨幣市場工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.6個月B.1年C.3年D.5年45為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等情況發(fā)生，證券投資基金一般都要由（

12、）來保管基金資產(chǎn)。A.管理基金人B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金銷售機構(gòu)46.基金估值核算機構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）申請注冊。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國銀監(jiān)會47.（）是指通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。A.分級基金B(yǎng).傘形基金C.系列基金D.混合基金48.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金49.一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于（）年。A.1

13、868B.1768C.1686D.142050.目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)(jgu)不包括（）。A.商業(yè)銀行(shn y yn xn)B.保險公司(bo xin n s)C.證券投資咨詢機構(gòu)D.基金評價機構(gòu)51.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%52.2014年8月生效的公開募集證券投資基金運作管理辦法中規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%53.基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式是（）

14、。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金54.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的（）。A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.購買力風(fēng)險D.政策風(fēng)險55.在基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人56.2001年9月，我國第一只開放式基金-（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.華夏成長C.南方穩(wěn)健D.基金開元57.我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A.信托B.債權(quán)C.股權(quán)D.擔(dān)保58.ETF基金最大的特色是（）。A.指數(shù)型基金B(yǎng).被動操作C.一級市場與二級市場并存的交易制度D.實物申購、贖回機制59.（）

15、往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆勢型股票D.藍籌股60.價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A.投資風(fēng)險一樣B.投資風(fēng)險低C.投資風(fēng)險無法比較D.投資風(fēng)險較高61.基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)(zhz)不包括（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)(biozhn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.依法辦理非公開(gngki)募集基金的登記、備案C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解D.依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處62.基金投資收益在扣除由基

16、金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸（）所有。A.基金管理人B.基金托管人C.保險公司D.基金投資者63.（）在一定程度上會給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響。A.依據(jù)基金合同的約定投資B.依據(jù)投資計劃投資C.投資于流動性較高的證券D.過度重視基金資產(chǎn)的流動性64.1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).華安創(chuàng)新C.天驥基金D.基金開元65.從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.在岸基金和離岸基金D.公司型基金和契約型基金66.下列關(guān)于投資基金的

17、表述，錯誤的是（）。A.對沖基金一般采用公募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品B.另類投資基金一般采用私募方式，種類非常廣泛，外延也很不確定C.風(fēng)險投資基金一般采用私募方式D.對沖基金一般采用私募方式67.厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具是（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場基金68.在我國，（ ）依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金69.證券投資基金不包括（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.創(chuàng)業(yè)投資基金D.債券基金70.下列不屬于衍生金融工具的是（）。A.遠期合約B.期權(quán)

18、合約C.互換協(xié)議D.企業(yè)債券71.貨幣市場與股票市場的一個主要(zhyo)區(qū)別是（）。A.貨幣市場進入(jnr)門檻很低B.貨幣市場(shchng)進入門檻很高C.貨幣市場屬于場外交易D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易72.在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。A.QD基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.LOF基金73.下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高D.成長型股票的市盈率

19、、市凈率通常較高74.淄博基金募集規(guī)模為（）億元。A.1B.5C.10D.2075.契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為（ ）。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據(jù)不同D.投資人不同76.下列不屬于系列基金的優(yōu)勢的是（）。A.強大的擴張功能B.簡化管理C.降低成本D.既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回77.基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進行備案。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國銀監(jiān)會78.與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。A.投資風(fēng)險較高B.投資活動所收到

20、的限制和約束少C.基金募集對象不固定D.采取非公開方式發(fā)售79.集合投資的優(yōu)點是（）。A.強化監(jiān)管B.具有規(guī)模優(yōu)勢C.收益穩(wěn)定D.風(fēng)險固定80.目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A.公司型基金；契約型基金B(yǎng).契約型基金；公司型基金C.契約型基金；封閉式基金D.公司型基金；開放式基金81.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.基金資金清算B.會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督C.基金資產(chǎn)(zchn)保管D.基金資產(chǎn)(zchn)的投資運作82.1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于(guny)共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了

21、基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.證券交易法；證券法B.證券法；投資公司法C.證券交易法；投資顧問法D.投資公司法；投資顧問法83.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.70%D.80%84.將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金（）的特點。A.集合理財B.組合投資C.風(fēng)險共擔(dān)D.分散風(fēng)險85.開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度86.（）年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)

22、業(yè)入世承諾的先鋒。A.2000B.2001C.2002D.200387.基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為（）。A.理事會B.股東大會C.監(jiān)事會D.會員大會88.以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些B.基金是獨立的法人機構(gòu)C.主要依據(jù)基金合同運營基金D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利89.QDII是（）的首字母縮寫。A.合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者B.合格的境外機構(gòu)投資者C.境內(nèi)機構(gòu)投資者D.境外機構(gòu)投資者90.關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進行份額交易D.基金份

23、額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換91.（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理(gunl)公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金(jjn)-“基金(jjn)開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1997年 11月27日B.1998年 3月27日C.2000年 10月8日D.2003年 10月28日92.保本基金將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券93.偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。A.10%-20%B.20%-30%C.30%-50%D.50%-70%94.（

24、）是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.個人95.下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會保障體系B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長C.促進了金融行業(yè)交易成本的降低D.為中小投資者拓寬投資渠道96.公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是（）。A.基金公司監(jiān)事會B.基金公司董事會C.基金管理公司董事會D.基金公司股東大會97.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代銷機構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人98.下列關(guān)于金融市場的說法錯誤的是（）。A.貨幣市場又稱短期金融市場，是指專

25、門融通一年以內(nèi)短期資金的場所B.期貨市場的交易在協(xié)議達成后立刻交割C.證券市場主要是股票、債券、基金等有價證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場D.票據(jù)市場是貨幣市場的重要組成部分99.基金管理人的最主要職責(zé)是負責(zé)（）。A.受托資產(chǎn)管理B.基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.基金資產(chǎn)的投資運作100.證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為（）。A.集合投資計劃B.證券投資信托基金C.共同基金D.單位信托基金101.目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對全球(qunqi)證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A.日本(r bn)B.美國(mi u)C.瑞士D.德國102.以追求資本

26、增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當(dāng)期收入的基金是( )。A.增長型基金B(yǎng).主動型基金C.平衡型基金D.收入型基金103.一般認為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。A.海外及殖民地政府信托基金B(yǎng).馬薩諸塞投資信托基金C.馬薩諸塞政府信托基金D.美國波士頓投資信托基金104.目前人們大多認為1868年英國成立的是（）是最早的基金。A.海外及殖民地政府信托基金B(yǎng).蘇格蘭沒過投資信托C.馬薩諸塞投資信托D.英國投資信托105.基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.負責(zé)基金份額的登記B.建立并管理投資人的基金賬戶C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算106.下列關(guān)于股票

27、基金與股票區(qū)別的表述，正確的是（）。A.股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格B.股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.股票基金投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險D.對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的107.以下投資工具中，（）是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金108.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指（）基金。A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票B.主要投資于股票、債券和貨幣試產(chǎn)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票

28、基金、債券基金規(guī)定的C.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具109.2000年10月8日，（）發(fā)布并實施了開放式證券投資基金試點辦法，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.中國銀監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.國務(wù)院財政部D.中國證監(jiān)會110.保本基金提供的保證類型(lixng)一般不包括（）。A.本金(bnjn)保證B.收益(shuy)保證C.紅利保證D.風(fēng)險保證111.若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設(shè)該筆認購按照100%比例全部予以確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持

29、有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為（）。A.99009.9B.990.1C.99059.9D.100000112.ETF基金最早產(chǎn)生于（）。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞113.下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測C.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險D.債券基金有一個確定的到期日114.下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯誤的是（）。A.在助于投資者做出選擇B.使得基金業(yè)績比較更客觀公正C.基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ)D.有助于實施更

30、有效的分類監(jiān)管115.在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了開放式證券投資基金試點辦法，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003116.不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A.指數(shù)型基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.積極成長基金117.下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利的是（）。A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會118.（）又叫創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備

31、上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.私募股權(quán)基金B(yǎng).對沖基金C.風(fēng)險投資基金D.另類投資基金119.根據(jù)（ ）的不同，可以(ky)將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金(jjn)存續(xù)期B.法律(fl)形式C.基金規(guī)模D.投資理念120.在風(fēng)險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風(fēng)險最大的是（ ）。A.基金投資B.債券投資C.股票投資D.風(fēng)險相同121.通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（ ）的投資品種。A.高風(fēng)險、高收益B.低風(fēng)險、低收益C.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健D.基本沒有風(fēng)

32、險122.南方保本基金的保本期為（）年。A.1B.3C.5D.10123.對沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的（）。A.中國B.英國C.美國D.法國124.股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。A.10%-20%B.20%-30%C.40%-60%D.30%-40%125.在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)126.修訂后的證券投資基金法于（）正式實施。A.2012年 12月28日B.2013年 12月28日C.2012年 6月1日D.2013年 6月1日127.多個基金共用一個基

33、金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.系列基金128.能夠進行實時套利交易的基金是（）。A.保本基金B(yǎng).LOFC.傘形基金D.ETF129.證券投資基金在美國被稱為（）。A.集合投資計劃B.證券投資信托基金C.共同基金D.單位信托基金130.（）結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.收入型基金B(yǎng).成長型基金C.ETFD.LOF131.以下說法(shuf)正確的是（）。A.開放式基金的交易價格主要受二級市場(shchng)供求關(guān)系的影響B(tài).投資者買賣(mi mai)開放式基金份

34、額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣C.封閉式基金和開放式基金份額限制相同D.封閉式基金和開放式基金期限不同132.下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券B.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券C.1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)D.國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A一1級或相當(dāng)于A一1級的短期信用級別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券133.以下不屬于證券投資基金特點有（ ）。A.集合投資、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.投入較少、回報較高D.獨立托管、保障安全134.在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A.商業(yè)銀行B.保險公司C.基金管理公司D.信托公司135.封閉式基金的交易價

35、格主要受（ ）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短136.（）的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金137.下列屬于成長型股票的是（）。A.周期型股票B.低市盈率股C.藍籌股D.防御性股票138.根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡型基金139.基金（ ）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.份額持有人B.

36、監(jiān)管機構(gòu)C.托管人D.注冊登記機構(gòu)140.下列關(guān)于價值型股票基金、平衡型股票基金與成長型股票基金投資風(fēng)險大小比較的說法正確的是（）。A.價值型股票基金平衡型股票基金成長型股票基金B(yǎng).價值型股票基金平衡型股票基金成長型股票基金C.平衡型股票基金成長型股票基金價值型股票基金D.平衡型股票基金成長型股票基金價值型股票基金第二篇 基金監(jiān)管(jingun)與職業(yè)道德1.我國對于非公開募集基金實行產(chǎn)品（），體現(xiàn)了對于非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管(jingun)的理念。A.核準(zhǔn)(hzhn)制度B.注冊制度C.登記制度D.備案制度2.發(fā)生重大事項的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。A.3B.5

37、C.7D.103.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的（）個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。A.3B.4C.6D.94.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.20D.305.下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說法不正確的是（）。A.功能互補B.調(diào)整范圍不同C.表現(xiàn)形式相同D.都是行為規(guī)范6.下列關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法，不正確的是（）。A.道德和法律在根本目的上不一致B.道德與法律內(nèi)容上

38、是交叉關(guān)系C.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用D.法律對傳播到的具有促進作用7.下列不屬于職業(yè)道德特征的是（）。A.特殊性B.固定性C.繼承性D.具體性8.下列不屬于職業(yè)道德作用的是（）。A.提升職業(yè)素質(zhì)B.調(diào)整職業(yè)關(guān)系C.促進行業(yè)發(fā)展D.決定企業(yè)的經(jīng)濟效益9.（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.誠實守信B.守法合規(guī)C.客戶至上D.專業(yè)審慎10.下列不屬于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素的是（）。A.來源可靠的信息B.“重要”的信息C.“非公開”的信息D.來源不可靠、模棱兩可的信息11.（）是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。A.信息來源是否可靠B.有誤導(dǎo)市場參與者的意圖C.實施了歪曲證券價格或者認為虛增

39、交易量等不當(dāng)(b dn)影響證券價格的行為D.不正當(dāng)競爭12.某基金管理(gunl)公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，認為虛增交易量來拉升股價。基金經(jīng)理甲與乙的行為屬于（）。A.操縱市場(shchng)行為B.內(nèi)幕交易C.不正當(dāng)競爭行為D.正常交易行為13.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金服務(wù)機構(gòu)14.下列不屬于基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密種類的是（）。A.公開披露信息B.客戶資料C.內(nèi)幕信息D.商業(yè)秘密15.下列關(guān)于收取增值費的說法，錯誤的是（）。A.增

40、值服務(wù)費不單獨繳納，應(yīng)從申購（認購）資金中扣除B.收取增值費應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認D.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費16.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額5以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集D.基

41、金份額持有人大會設(shè)立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集17.下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)C.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額D.對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟18.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。A.真實性、準(zhǔn)確性和完整性B.及時性、真實性和效益性C.規(guī)范性、完整性和及時性D.真實性、準(zhǔn)確性和實用性19.以下不屬于(shy)基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績(yj)進行預(yù)測B.

42、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述(chnsh)或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露20.公開披露的基金信息不包括（）。A.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值C.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告D.證券投資業(yè)績預(yù)測21.基金財產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動22.依據(jù)證券投資基金銷售管理辦法的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基

43、金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.5C.7D.1023.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.10B.20C.30D.6024.下列說法錯誤的是（）。A.投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立B.基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效C.基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效D.基金募集失敗，基金管理人不需要承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債

44、務(wù)和費用，由投資人自己承擔(dān)25.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（）個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。A.3B.6C.12D.3626.公開募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)(jgu)及登記機構(gòu)名稱27.基金募集(mj)期限自（）起計算。A.基金(jjn)份額發(fā)售前兩天B.基金份額發(fā)售前一天C.基金份額發(fā)售之日D.基金份額發(fā)售第二天28.下

45、列關(guān)于基金募集期限說法錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起3個月內(nèi)進行基金募集B.基金募集不得超過中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊的基金募集期限C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算D.超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案29.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.3B.6C.12D.3630.注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括（）。A.基金合同草案B.招募說明書草案C.律師事務(wù)所出具的律師意見書D.基金宣傳推介材料31.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果

46、予以公告，同時報（）備案。A.律師事務(wù)所；中國證監(jiān)會B.會計師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會C.律師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會D.會計師事務(wù)所；中國證監(jiān)會32.連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.0.5B.1C.2D.333.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由（）指定臨時基金托管人。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國銀監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.基金管理人34.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.6C.12D.2435.基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會

47、提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起（）日內(nèi)接觸對其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.7D.1036.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.6C.12D.2437.公開(gngki)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.固有(gyu)財產(chǎn)B.風(fēng)險(fngxin)準(zhǔn)備金C.基金資產(chǎn)D.銀行貸款38.凈資產(chǎn)低于實收資本的（），或者或有負債達到凈資產(chǎn)的（）時，不得成為基金管理公司實際控制人。A.30%；30%B.50%；50%C.6

48、0%；50%D.70%；30%39.下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是（）。A.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同與基金財產(chǎn)從事證券投資B.侵占、挪用基金財產(chǎn)C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為40.下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是（）。A.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資B.安全保管基金財產(chǎn)C.辦理基金備案手續(xù)D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利41.下列選項中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是（）。A.取得基金從業(yè)資格B.

49、最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰C.通過中國證監(jiān)會或者其他授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試D.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷42.依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.3C.5D.1043.未經(jīng)（）批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國銀監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.中國證券業(yè)協(xié)會44.設(shè)立基金管理公司，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。A.7B.10C.15D.3045.基金管理公

50、司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A.1%B.3%C.5%D.10%46.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)(yngdng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起（）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人。A.30B.60C.90D.18047.設(shè)立管理(gunl)公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（）億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.1B.2C.3D.548.設(shè)立管理公司(n s)募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法記錄。A.1B.3C.5D.1049.基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%50.基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.1000；10B.3000；5C.3000；10D.5000；1051.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣。A.1B.2C.5D.1