關(guān)于發(fā)起行履職情況以及村鎮(zhèn)銀行存在問題整改落實(shí)情況的報(bào)告

1、發(fā)起行履職情況以及村鎮(zhèn)銀行存在問題整改落實(shí)情況的報(bào)告發(fā)起行能夠認(rèn)真履行主發(fā)起人為村鎮(zhèn)銀行監(jiān)督管理第一責(zé)任人的職責(zé)，成立了投資事業(yè)部專司對村鎮(zhèn)銀行管理、監(jiān)督、服務(wù)工作。主發(fā)起人積極維護(hù)村鎮(zhèn)銀行作為市場主體依法享有的權(quán)利，除依法履行出資人職責(zé)外，不干預(yù)村鎮(zhèn)銀行的經(jīng)營活動(dòng)，在對村鎮(zhèn)銀行有效監(jiān)督的同時(shí)及時(shí)提出風(fēng)險(xiǎn)防范提示，現(xiàn)將履職情況以及村鎮(zhèn)銀行的整改情況報(bào)告如下：關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的法人治理。發(fā)起行積極參與制定和修改主發(fā)起村鎮(zhèn)銀行章程，保證章程充分體現(xiàn)出資人意志。嚴(yán)格要求村鎮(zhèn)銀行不得對外提供擔(dān)保等條款應(yīng)在章程中給予明確。要求加快完善村鎮(zhèn)銀行法人治理結(jié)構(gòu)，建立規(guī)范的董事會，已派遣能夠真正代表主發(fā)起人利益的人

2、員到村鎮(zhèn)銀行擔(dān)任董事和監(jiān)事，并對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行監(jiān)督和考核，且維護(hù)出資人權(quán)益。依法通過股東代表參加村鎮(zhèn)銀行股東大會，反映主發(fā)起人意志，行使主發(fā)起人權(quán)力。二、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的組織管理和人力資源。作為發(fā)起行已將村鎮(zhèn)銀行黨的組織納入到本級黨組織的一個(gè)支部進(jìn)行管理，指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行把“黨管干部”原則和村鎮(zhèn)銀行董事會依法選聘經(jīng)營管理者有機(jī)的結(jié)合起來，建立了適應(yīng)現(xiàn)代金融企制度要求的選人用人機(jī)制，推進(jìn)公開招聘、競爭上崗地等市場化選聘經(jīng)營管理者的改革。由于客觀原因村鎮(zhèn)銀行高管人員履職評價(jià)結(jié)果尚未結(jié)束，目前作為發(fā)起行的正在督促村鎮(zhèn)銀行抓緊時(shí)間進(jìn)行評價(jià)，在評價(jià)結(jié)果出來后，發(fā)起行將對違法、違規(guī)行為和不勝任的工作人員，及時(shí)向村

3、鎮(zhèn)銀行董事會或股東大會，提出質(zhì)詢，并建議按照相關(guān)程序給予紀(jì)律處分、解聘或罷免。三、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的財(cái)務(wù)管理。發(fā)起行積極指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行建立健全包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理、負(fù)債管理、權(quán)益管理、成本（費(fèi)用）管理、收入管理、營業(yè)外收支管理等方面財(cái)務(wù)制度。指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行對重大財(cái)務(wù)事項(xiàng)實(shí)行民主管理、集體決策。嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)營決策及審批流程，加強(qiáng)對村鎮(zhèn)銀行資金營運(yùn)、固定資產(chǎn)管理、成本（費(fèi)用）管理、集中采購、財(cái)務(wù)公開等財(cái)務(wù)行為約束。作為主發(fā)起人按照規(guī)定沒有同村鎮(zhèn)銀行開展資金融出業(yè)務(wù)。村鎮(zhèn)銀行基本建立健全了包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理、負(fù)債管理、權(quán)益管理、成本（費(fèi)用）管理、收入管理、營業(yè)外收支管理等方面財(cái)務(wù)制度。重大財(cái)務(wù)事

4、項(xiàng)實(shí)行民主管理、集體決策、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范的經(jīng)營決策及審批流程。四、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的規(guī)劃及計(jì)劃管理。村鎮(zhèn)銀行制定了3年的中長期發(fā)展規(guī)劃，使風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張能夠有效控制在資本承受的范圍之內(nèi)，確保資本充足率在任何時(shí)點(diǎn)不低于8%；同時(shí)年初能夠制定本年度經(jīng)營方案、信貸投放計(jì)劃、固定資產(chǎn)購置計(jì)劃等，并提交村鎮(zhèn)銀行股東大會。村鎮(zhèn)銀行制定的五年中長期發(fā)展規(guī)劃，由于相關(guān)指標(biāo)正在進(jìn)行修改調(diào)整，待修改、調(diào)整后，計(jì)劃在十一月末前的股東大會表決通過。五、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的流動(dòng)性管理。發(fā)起行積極指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理組織，制定村鎮(zhèn)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，定期開展流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測試，并建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

5、壓力測試的長效機(jī)制。目前為止，村鎮(zhèn)銀行還沒有健全流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測試的長效機(jī)制，正在督促村鎮(zhèn)銀行抓緊整改、六、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行關(guān)聯(lián)交易管理。發(fā)起行嚴(yán)格遵守商業(yè)銀行與內(nèi)部的人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法規(guī)定，督促村鎮(zhèn)銀行董事會持續(xù)關(guān)注內(nèi)部人與關(guān)聯(lián)股東交易的狀況。對違反或可能違反誠信及公允原則的關(guān)聯(lián)交易，向村鎮(zhèn)銀行董事會提出質(zhì)詢，要求相關(guān)人員停止交易或?qū)灰讞l件作出重新安排，對嚴(yán)重違反相關(guān)規(guī)定的，主發(fā)起人應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)。七、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行審計(jì)監(jiān)督管理。發(fā)起行能夠?qū)Υ彐?zhèn)銀行內(nèi)部審計(jì)工作加強(qiáng)監(jiān)督和指導(dǎo)，要求村鎮(zhèn)銀行董事會建立行之有效的內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行定期或不定期的財(cái)務(wù)狀況、制度執(zhí)行

6、情況等審計(jì)，并出具審計(jì)工作報(bào)告。主發(fā)起人對村鎮(zhèn)銀行實(shí)施合并報(bào)表審計(jì)，嚴(yán)格監(jiān)督資金外流；要求村鎮(zhèn)銀行董事會委托省聯(lián)社稽核部門或其他外部審計(jì)機(jī)構(gòu)定期進(jìn)行外部審計(jì)。村鎮(zhèn)銀行已委托會計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司進(jìn)行了外部審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)機(jī)制正在完善健全之中。八、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的科技管理。發(fā)起行積極配合省聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)中心幫助入網(wǎng)村鎮(zhèn)銀行明確崗位職責(zé)，并做好崗前的操作培訓(xùn)及系統(tǒng)安全培訓(xùn)工作，要求其在相關(guān)制度規(guī)定的范圍內(nèi)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，同時(shí)強(qiáng)調(diào)村鎮(zhèn)銀行不得利用省聯(lián)社科技平臺，從事違法犯罪活動(dòng)。及時(shí)建立科技管理組織，建立健全各項(xiàng)與計(jì)算機(jī)相關(guān)的內(nèi)控管理制度、安全管理制度和操作流程，建立計(jì)算機(jī)信息風(fēng)險(xiǎn)防控措施及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案。聯(lián)社科技部門要嚴(yán)格監(jiān)督村鎮(zhèn)銀行系統(tǒng)不被非法使用和系統(tǒng)信息泄漏，指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行認(rèn)真執(zhí)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的營業(yè)時(shí)間、數(shù)據(jù)管理、系統(tǒng)管理、設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)資源管理、安全管理、記賬方式、憑證格式等相關(guān)內(nèi)容及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。督促村鎮(zhèn)銀行按照省聯(lián)社的統(tǒng)