關于發(fā)起行履職情況以及村鎮(zhèn)銀行存在問題整改落實情況的報告

1、發(fā)起行履職情況以及村鎮(zhèn)銀行存在問題整改落實情況的報告發(fā)起行能夠認真履行主發(fā)起人為村鎮(zhèn)銀行監(jiān)督管理第一責任人的職責，成立了投資事業(yè)部專司對村鎮(zhèn)銀行管理、監(jiān)督、服務工作。主發(fā)起人積極維護村鎮(zhèn)銀行作為市場主體依法享有的權利，除依法履行出資人職責外，不干預村鎮(zhèn)銀行的經營活動，在對村鎮(zhèn)銀行有效監(jiān)督的同時及時提出風險防范提示，現將履職情況以及村鎮(zhèn)銀行的整改情況報告如下：關于村鎮(zhèn)銀行的法人治理。發(fā)起行積極參與制定和修改主發(fā)起村鎮(zhèn)銀行章程，保證章程充分體現出資人意志。嚴格要求村鎮(zhèn)銀行不得對外提供擔保等條款應在章程中給予明確。要求加快完善村鎮(zhèn)銀行法人治理結構，建立規(guī)范的董事會，已派遣能夠真正代表主發(fā)起人利益的人

2、員到村鎮(zhèn)銀行擔任董事和監(jiān)事，并對村鎮(zhèn)銀行進行監(jiān)督和考核，且維護出資人權益。依法通過股東代表參加村鎮(zhèn)銀行股東大會，反映主發(fā)起人意志，行使主發(fā)起人權力。二、關于村鎮(zhèn)銀行的組織管理和人力資源。作為發(fā)起行已將村鎮(zhèn)銀行黨的組織納入到本級黨組織的一個支部進行管理，指導村鎮(zhèn)銀行把“黨管干部”原則和村鎮(zhèn)銀行董事會依法選聘經營管理者有機的結合起來，建立了適應現代金融企制度要求的選人用人機制，推進公開招聘、競爭上崗地等市場化選聘經營管理者的改革。由于客觀原因村鎮(zhèn)銀行高管人員履職評價結果尚未結束，目前作為發(fā)起行的正在督促村鎮(zhèn)銀行抓緊時間進行評價，在評價結果出來后，發(fā)起行將對違法、違規(guī)行為和不勝任的工作人員，及時向村

3、鎮(zhèn)銀行董事會或股東大會，提出質詢，并建議按照相關程序給予紀律處分、解聘或罷免。三、關于村鎮(zhèn)銀行的財務管理。發(fā)起行積極指導村鎮(zhèn)銀行建立健全包括財務風險管理、資產管理、負債管理、權益管理、成本（費用）管理、收入管理、營業(yè)外收支管理等方面財務制度。指導村鎮(zhèn)銀行對重大財務事項實行民主管理、集體決策。嚴格規(guī)范經營決策及審批流程，加強對村鎮(zhèn)銀行資金營運、固定資產管理、成本（費用）管理、集中采購、財務公開等財務行為約束。作為主發(fā)起人按照規(guī)定沒有同村鎮(zhèn)銀行開展資金融出業(yè)務。村鎮(zhèn)銀行基本建立健全了包括財務風險管理、資產管理、負債管理、權益管理、成本（費用）管理、收入管理、營業(yè)外收支管理等方面財務制度。重大財務事

4、項實行民主管理、集體決策、嚴格執(zhí)行規(guī)范的經營決策及審批流程。四、關于村鎮(zhèn)銀行的規(guī)劃及計劃管理。村鎮(zhèn)銀行制定了3年的中長期發(fā)展規(guī)劃，使風險資產規(guī)模的擴張能夠有效控制在資本承受的范圍之內，確保資本充足率在任何時點不低于8%；同時年初能夠制定本年度經營方案、信貸投放計劃、固定資產購置計劃等，并提交村鎮(zhèn)銀行股東大會。村鎮(zhèn)銀行制定的五年中長期發(fā)展規(guī)劃，由于相關指標正在進行修改調整，待修改、調整后，計劃在十一月末前的股東大會表決通過。五、關于村鎮(zhèn)銀行的流動性管理。發(fā)起行積極指導村鎮(zhèn)銀行加強流動性風險管理，建立流動性風險管理組織，制定村鎮(zhèn)銀行的流動性風險應急預案，定期開展流動性風險壓力測試，并建立流動性風險

5、壓力測試的長效機制。目前為止，村鎮(zhèn)銀行還沒有健全流動性風險應急預案及流動性風險壓力測試的長效機制，正在督促村鎮(zhèn)銀行抓緊整改、六、關于村鎮(zhèn)銀行關聯交易管理。發(fā)起行嚴格遵守商業(yè)銀行與內部的人和股東關聯交易管理辦法規(guī)定，督促村鎮(zhèn)銀行董事會持續(xù)關注內部人與關聯股東交易的狀況。對違反或可能違反誠信及公允原則的關聯交易，向村鎮(zhèn)銀行董事會提出質詢，要求相關人員停止交易或對交易條件作出重新安排，對嚴重違反相關規(guī)定的，主發(fā)起人應向監(jiān)管機構舉報。七、關于村鎮(zhèn)銀行審計監(jiān)督管理。發(fā)起行能夠對村鎮(zhèn)銀行內部審計工作加強監(jiān)督和指導，要求村鎮(zhèn)銀行董事會建立行之有效的內部審計機制，對村鎮(zhèn)銀行進行定期或不定期的財務狀況、制度執(zhí)行

6、情況等審計，并出具審計工作報告。主發(fā)起人對村鎮(zhèn)銀行實施合并報表審計，嚴格監(jiān)督資金外流；要求村鎮(zhèn)銀行董事會委托省聯社稽核部門或其他外部審計機構定期進行外部審計。村鎮(zhèn)銀行已委托會計師事務所有限責任公司進行了外部審計。內部審計機制正在完善健全之中。八、關于村鎮(zhèn)銀行的科技管理。發(fā)起行積極配合省聯社網絡中心幫助入網村鎮(zhèn)銀行明確崗位職責，并做好崗前的操作培訓及系統安全培訓工作，要求其在相關制度規(guī)定的范圍內辦理各項業(yè)務，同時強調村鎮(zhèn)銀行不得利用省聯社科技平臺，從事違法犯罪活動。及時建立科技管理組織，建立健全各項與計算機相關的內控管理制度、安全管理制度和操作流程，建立計算機信息風險防控措施及相應的風險應急處置預案。聯社科技部門要嚴格監(jiān)督村鎮(zhèn)銀行系統不被非法使用和系統信息泄漏，指導村鎮(zhèn)銀行認真執(zhí)行綜合業(yè)務系統的營業(yè)時間、數據管理、系統管理、設備管理、網絡資源管理、安全管理、記賬方式、憑證格式等相關內容及技術標準。督促村鎮(zhèn)銀行按照省聯社的統