證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)2023年基礎(chǔ)知識(shí)必備

1、證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)2023年基礎(chǔ)知識(shí)必備1.我國(guó)證券交易所采用的交易方式為（ ）。2013年12月真題A.做市商制B.專家經(jīng)紀(jì)人制C.自助方式D.經(jīng)紀(jì)制【答案】:D【解析】:我國(guó)證券交易所采用經(jīng)紀(jì)制交易方式，一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易，經(jīng)紀(jì)商通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)形成證券價(jià)格，達(dá)成交易。場(chǎng)外交易市場(chǎng)的交易制度通常采用做市商制度。2.公募債券的特點(diǎn)有（ ）。2014年9月真題持有人數(shù)多發(fā)行量大流動(dòng)性好對(duì)象一般限定為機(jī)構(gòu)投資者A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:公募債券是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的債券。公募債券的發(fā)行量大，持有

2、人數(shù)眾多，可以在公開(kāi)的證券市場(chǎng)上市交易，流動(dòng)性好。私募債券，募集對(duì)象為有限數(shù)量的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)，如銀行、信托公司、保險(xiǎn)公司和各種基金會(huì)等。3.MsmB中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是（ ）。2015年11月真題A.貨幣供給B.貨幣需求C.虛擬貨幣D.名義貨幣【答案】:A【解析】:商業(yè)銀行可以根據(jù)基礎(chǔ)貨幣，創(chuàng)造出倍數(shù)的貨幣供給額，其中，基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)關(guān)系，被稱為貨幣乘數(shù)。其公式為：mMs/B，其中Ms表示貨幣供給，B表示基礎(chǔ)貨幣。4.下列有關(guān)國(guó)有股權(quán)界定的表述，正確的有（ ）。2013年6月真題國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或部門直接向新設(shè)成立的股份公司投資形成的股份界定為國(guó)家股有權(quán)代表國(guó)

3、家投資的機(jī)構(gòu)或部門直接設(shè)立的國(guó)有企業(yè)以其部分資產(chǎn)（連同部分負(fù)債）改建為股份公司的界定為國(guó)家股國(guó)有企業(yè)（行業(yè)性總公司和具有政府行政管理職的公司除外）或國(guó)有企業(yè)（集團(tuán)公司）的全資子企業(yè)（子公司）和控股子企業(yè)（控股子公司），以其依法占用的法人資產(chǎn)直接向新設(shè)立的股份公司投資入股形成的股份，界定為國(guó)有法人股有權(quán)代表國(guó)家投資的機(jī)構(gòu)或部門直接設(shè)立的國(guó)有企業(yè)以其全部資產(chǎn)改建為股份有限公司的，原企業(yè)應(yīng)予撤銷，原企業(yè)的國(guó)家凈資產(chǎn)折成的股份界定為國(guó)家股A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:設(shè)立股份公司時(shí)，股權(quán)界定應(yīng)區(qū)分改組設(shè)立和新設(shè)立兩種不同情況，、兩項(xiàng)為國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)的股權(quán)界定的其中兩種情況；、

4、兩項(xiàng)為新設(shè)立的股份公司的股權(quán)界定。5.目前，我國(guó)金融債券的發(fā)行主體包括（ ）。2014年6月真題政策性銀行企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司城市商業(yè)銀行股份制商業(yè)銀行A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:金融債券的發(fā)行主體包括：政策性銀行；商業(yè)銀行；企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司；金融租賃公司和汽車金融公司；其他金融機(jī)構(gòu)。6.下列關(guān)于計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)的說(shuō)法，正確的有（ ）。它又稱為派許加權(quán)指數(shù)它采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)道瓊斯股價(jià)平均數(shù)采用這一方法它采用計(jì)算期成交額作為權(quán)數(shù)A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)又稱派許加權(quán)指數(shù)，采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，適用性較強(qiáng)，適用廣泛，

5、很多著名的指數(shù)，如道瓊斯股價(jià)平均數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)等都采用這一方法。7.既可以發(fā)行股票，又可以發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體是（ ）。2015年3月真題A.政府和政府機(jī)構(gòu)B.社保基金C.股份有限公司D.慈善機(jī)構(gòu)【答案】:C【解析】:發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、公司企業(yè)等一般都可以發(fā)行債券，但其中能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司。8.某股票即時(shí)揭示的賣出申報(bào)價(jià)格和數(shù)量分別為：15.6元、1000股，15.50元、800股，15.35元、100股，即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格的數(shù)量分別為：15.25元、500股，15.20元、1000股，15.15元、800股。若此時(shí)該股票有一筆買入申報(bào)

6、進(jìn)入交易系統(tǒng)，價(jià)格為15.50，數(shù)量為600股，該筆委托的成交情況是（ ）。2014年6月真題A.15.35元成交500股，15.50元成交100股B.15.35元成交200股，15.50元成交400股C.15.35元成交300股，15.50元成交100股D.15.35元成交100股，15.50元成交500股【答案】:D【解析】:連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)；買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)；賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。9.下列有關(guān)

7、可轉(zhuǎn)債的表述，正確的有（ ）。非上市公司公開(kāi)發(fā)行可轉(zhuǎn)債不必報(bào)經(jīng)核準(zhǔn)可轉(zhuǎn)債是在一定期間內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券可轉(zhuǎn)債在轉(zhuǎn)換為股份前，其持有人不具有股東的權(quán)利和義務(wù)上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)債必須報(bào)經(jīng)核準(zhǔn)A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:可轉(zhuǎn)換公司債券，是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常是轉(zhuǎn)化為普通股票。上市公司也可以公開(kāi)發(fā)行認(rèn)股權(quán)和債券分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券（簡(jiǎn)稱分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）。發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券必須報(bào)經(jīng)核準(zhǔn)，未經(jīng)核準(zhǔn)，不得發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券?？赊D(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換股份前，其持有人不具有股東的權(quán)利和義務(wù)。10.下列

8、關(guān)于創(chuàng)業(yè)板發(fā)行人的說(shuō)法，正確的是（ ）。持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上需滿足一定的業(yè)績(jī)條件主業(yè)突出，業(yè)務(wù)穩(wěn)定最近五年內(nèi)實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:項(xiàng)，根據(jù)首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理辦法第十四條，首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應(yīng)滿足發(fā)行人最近兩年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員均沒(méi)有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更。11.證券公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券為（ ）。2015年3月真題A.次級(jí)債券B.金融債券C.短期融資券D.企業(yè)債券【答案】:C【解析】:根據(jù)證券公司短期融資券管理辦法，短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀

9、行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。12.政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資的主要目的是進(jìn)行宏觀調(diào)控和（ ）。A.獲取利息B.獲取資本收益C.調(diào)劑資金余缺D.獲取投資回報(bào)【答案】:C【解析】:機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過(guò)購(gòu)買政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。13.道瓊斯行業(yè)分類法將大多數(shù)股票分為（ ）。2014年3月真題A.工業(yè)、農(nóng)業(yè)、商業(yè)B.工業(yè)、公用事業(yè)、高科技C.工業(yè)、運(yùn)輸業(yè)、公用事業(yè)D.工業(yè)、運(yùn)輸業(yè)、金融業(yè)【答案】:C【解析】:道瓊斯分類法將

10、大多數(shù)股票分為工業(yè)、運(yùn)輸業(yè)和公用事業(yè)三類，然后選取有代表性的股票，對(duì)有代表性股票價(jià)值進(jìn)行加權(quán)平均得到道瓊斯指數(shù)。14.開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)可以由（ ）直接辦理，也可以由其委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。2013年12月真題A.基金投資人B.基金發(fā)起人C.基金管理人D.基金托管人【答案】:C【解析】:開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回，可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理。15.某公司公開(kāi)發(fā)行債券，可以申請(qǐng)?jiān)冢?）上市交易或轉(zhuǎn)讓。證券交易所全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)證券公司柜臺(tái)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:、兩項(xiàng)，我國(guó)證券法第三十七

11、條規(guī)定，依法公開(kāi)發(fā)行證券，應(yīng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所轉(zhuǎn)讓。項(xiàng)，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司的主要業(yè)務(wù)是運(yùn)營(yíng)管理全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（俗稱“新三板”）。全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，依據(jù)證券法設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，具有公司掛牌、公開(kāi)轉(zhuǎn)讓股份、股權(quán)融資、債權(quán)融資、資產(chǎn)重組等多重功能。16.證券市場(chǎng)的發(fā)展得益于（ ）。社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展股份制的發(fā)展資本主義的誕生信用制度的發(fā)展A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券市場(chǎng)從無(wú)到有，主要?dú)w因于以下三點(diǎn)：證券市場(chǎng)的形成得益于社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；證券市場(chǎng)的形成得益于股份制

12、的發(fā)展；證券市場(chǎng)的形成得益于信用制度的發(fā)展。17.國(guó)外金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)發(fā)行的人民幣債券稱為（ ）。A.揚(yáng)基債券B.武士債券C.龍債券D.熊貓債券【答案】:D【解析】:根據(jù)國(guó)際慣例，國(guó)外金融機(jī)構(gòu)在一國(guó)發(fā)行債券時(shí)，一般以該國(guó)最具特征的吉祥物命名。據(jù)此，國(guó)際多邊金融機(jī)構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。18.下列關(guān)于流通國(guó)債和非流通國(guó)債的說(shuō)法正確的有（ ）。流通國(guó)債可以自由轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于市場(chǎng)利率流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場(chǎng)上進(jìn)行非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓，通常需記名非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:項(xiàng)，流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決

13、于對(duì)該國(guó)債的供給與需求；項(xiàng)，非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。19.1987年，（ ）證券公司成立，這是我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司。2017年9月真題A.深圳B.上海浦東C.深圳特區(qū)D.上?！敬鸢浮?C【解析】:1987年，我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司深圳特區(qū)證券公司成立。20.下面對(duì)證券交易所描述正確的是（ ）。證券交易所是我國(guó)證券自律管理機(jī)構(gòu)證券交易所是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心證券交易所本身可以進(jìn)行證券買賣證券交易所為證券交易提供了一個(gè)穩(wěn)定、公開(kāi)、高效的系統(tǒng)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:按照證券法第九十六條規(guī)定：“證券交易所、國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所為證券集中交

14、易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理，依法登記，取得法人資格?！弊C券交易所本身不進(jìn)行買賣證券，也不決定證券價(jià)格。21.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以（ ）優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。A.低于市場(chǎng)價(jià)格的任意價(jià)格B.與市場(chǎng)價(jià)相同的價(jià)格C.低于市場(chǎng)價(jià)格的某一特定價(jià)格D.高于市場(chǎng)價(jià)格【答案】:C【解析】:優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的接其持股比例，以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。賦予股東優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)主要有兩個(gè)目的：保證普通股股東在股份公司中

15、保持原有的持股比例；保護(hù)原普通股股東的利益和持股價(jià)值。22.股份有限公司發(fā)行優(yōu)先股的作用之一在于募集（ ）的公司股本。A.中期B.短期C.中短期D.長(zhǎng)期穩(wěn)定【答案】:D【解析】:優(yōu)先股是股份有限公司發(fā)行的用來(lái)籌集公司股本的股票，它既有普通股無(wú)需償還本金的特點(diǎn)，也具有債券定期支付“定額股利”的特點(diǎn)?？紤]到優(yōu)先股融資無(wú)需償還本金，因而認(rèn)為其具有長(zhǎng)期穩(wěn)定的特點(diǎn)。23.地方政府債券招標(biāo)發(fā)行時(shí)，投標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度為（ ）。2018年9月真題A.0.01%B.0.02%C.0.04%D.0.03%【答案】:A【解析】:地方政府債券發(fā)行時(shí)，投標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度為0.01%。每一承銷團(tuán)成員最高、最低標(biāo)值差為30個(gè)標(biāo)

16、位，無(wú)須連續(xù)投標(biāo)。24.金融債券的發(fā)行主體包括（ ）。2017年4月真題銀行公司非銀行的金融機(jī)構(gòu)政府A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:金融債券指的是銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，發(fā)行主體是銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)。25.對(duì)全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)買斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督、監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)涉及（ ）。證券交易所中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)中央結(jié)算公司全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根據(jù)全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券買斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)管理規(guī)定第十七條，同業(yè)中心負(fù)責(zé)買斷式回購(gòu)交易的日常監(jiān)測(cè)工作，中央結(jié)算公司負(fù)責(zé)買斷式回購(gòu)結(jié)算的日常監(jiān)測(cè)工作；

17、發(fā)現(xiàn)異常交易、結(jié)算情況應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。根據(jù)第十九條，中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)市場(chǎng)參與者的買斷式回購(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)督。26.以下關(guān)于外資股的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。2014年6月真題A.境內(nèi)上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以人民幣認(rèn)購(gòu)B.紅籌股不屬于外資股C.境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成D.境外上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購(gòu)【答案】:A【解析】:境內(nèi)上市外資股采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購(gòu)、買賣，在境內(nèi)證券交易所上市交易。27.一般來(lái)說(shuō)，當(dāng)市場(chǎng)利率提高時(shí)，債券的市場(chǎng)價(jià)格將（ ）。2017年9月真題A.下跌B(niǎo).上漲C.不變D.不確定【答案】:A

18、28.證券金融公司必須遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的規(guī)定。（ ）凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%充抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的15%融出的每種證券余額不得超過(guò)該證券上市可流通市值的20%融出的每種證券余額不得超過(guò)該證券上市可流通市值的10%A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%；對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過(guò)證券金融公司凈資本的50%；融出的每種證券余額不得超過(guò)該證券上市可流通市值的10%；充抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的15%。29.目前，財(cái)政部以

19、公開(kāi)招標(biāo)方式發(fā)行（ ）。A.記賬式國(guó)債B.市政債C.憑證式國(guó)債D.金融債權(quán)【答案】:A【解析】:我國(guó)國(guó)債的發(fā)行方式包括公開(kāi)招標(biāo)方式和承購(gòu)包銷方式。具體來(lái)看，憑證式國(guó)債發(fā)行完全采用承購(gòu)包銷方式；儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行可采用包銷或代銷方式；記賬式國(guó)債發(fā)行完全采用公開(kāi)招標(biāo)方式。30.在訂單匹配原則方面，我國(guó)采用（ ）原則。價(jià)格優(yōu)先時(shí)間優(yōu)先客戶優(yōu)先數(shù)量?jī)?yōu)先A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:傳統(tǒng)的交易所債券市場(chǎng)通常只采用競(jìng)價(jià)撮合的交易方式，即按照時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先的原則，由交易系統(tǒng)對(duì)投資者買賣指令進(jìn)行匹配，最后達(dá)成交易。我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所沿用了傳統(tǒng)的競(jìng)價(jià)撮合交易方式。31.基金的募集一

20、般要經(jīng)過(guò)（ ）幾個(gè)步驟。申請(qǐng)注冊(cè)發(fā)售基金合同生效A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:基金的募集一般要經(jīng)過(guò)基金募集申請(qǐng)、基金注冊(cè)、基金份額的發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。32.全國(guó)銀行間市場(chǎng)買斷式回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（ ）。保證金制度保證券制度倉(cāng)位限制期限控制A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)對(duì)買斷式回購(gòu)采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：保證金或保證券制度、倉(cāng)位限制。33.以下不符合公正原則要求的是（ ）。A.證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策B.對(duì)證券違法行為的處罰及對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行C.市場(chǎng)參與者在進(jìn)入與退出市場(chǎng)、投資機(jī)會(huì)

21、、享受服務(wù)、獲取信息等方面都享有完全平等的權(quán)利D.證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇【答案】:C【解析】:根據(jù)公正原則，證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策；證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇；對(duì)證券違法行為的處罰對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行。34.（ ）是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A.基金資產(chǎn)凈值B.基金資產(chǎn)總值C.基金份額凈值D.基金資產(chǎn)的估值【答案】:C【解析】:基金份額凈值基金資產(chǎn)凈

22、值/基金總份額，基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。35.對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，（ ）企業(yè)所得稅。2018年12月真題A.征收B.暫不征收C.減免D.第一年免征【答案】:B【解析】:對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。對(duì)基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。36.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（ ）后價(jià)值。2018年10月真

23、題A.基金負(fù)債B.證券基金的費(fèi)用C.各類證券的價(jià)值D.基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款【答案】:A【解析】:基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和，從基金資產(chǎn)總值中扣除所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值基金資產(chǎn)總值基金負(fù)債。37.債券交易中的報(bào)價(jià)方式包括（ ）。2014年3月真題全價(jià)報(bào)價(jià)全價(jià)減凈價(jià)報(bào)價(jià)全價(jià)加凈價(jià)報(bào)價(jià)凈價(jià)報(bào)價(jià)A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:債券交易中，報(bào)價(jià)是指每100元面值債券的價(jià)格，凈價(jià)報(bào)價(jià)和全價(jià)報(bào)價(jià)較為普遍。凈價(jià)報(bào)價(jià)是扣除累積應(yīng)付利息后的報(bào)價(jià)；全價(jià)報(bào)價(jià)即買賣雙方實(shí)際支付的價(jià)格。38.全國(guó)性社會(huì)保障基金是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，對(duì)資金的安全性和（ ）要求非

24、常高。2017年6月真題A.收益性B.流動(dòng)性C.波動(dòng)性D.規(guī)模性【答案】:B【解析】:全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，對(duì)資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國(guó)債市場(chǎng)。39.紐約證券交易所交易制度模式的特征包括（ ）。指定做市商制度場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度場(chǎng)外經(jīng)紀(jì)商制度補(bǔ)充流動(dòng)性提供商制度A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:紐約證券交易所目前隸屬于美國(guó)洲際交易所集團(tuán)，交易制度模式主要包括三個(gè)特征，即指定做市商制度、場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度和補(bǔ)充流動(dòng)性提供商制度。40.在無(wú)紙化發(fā)行條件下，權(quán)利人只能通過(guò)（

25、 ）來(lái)實(shí)現(xiàn)占有無(wú)紙化證券。2018年10月真題A.證券賬戶的控制B.實(shí)物的控制C.資金賬戶的控制D.公司的控制【答案】:A【解析】:在賬戶記錄上，由于實(shí)現(xiàn)了無(wú)紙化，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券；證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對(duì)股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過(guò)賬面予以劃轉(zhuǎn)。41.歐洲債券是指借款人（ ）。2018年12月真題A.在歐洲國(guó)家發(fā)行，以該國(guó)貨幣標(biāo)明面值的外國(guó)債券B.在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券C.在歐洲國(guó)家發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國(guó)債券D.在本國(guó)發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國(guó)債券【答案】:B【解

26、析】:歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券。42.目前，我國(guó)憑證式國(guó)債發(fā)行一般采用（ ）發(fā)行。2013年3月真題A.公開(kāi)招標(biāo)方式B.承購(gòu)包銷方式與公開(kāi)招標(biāo)方式C.承購(gòu)包銷方式D.代銷方式【答案】:C【解析】:目前，憑證式國(guó)債發(fā)行完全采用承購(gòu)包銷方式；儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行可采用包銷或代銷方式；記賬式國(guó)債發(fā)行完全采用公開(kāi)招標(biāo)方式。43.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有（ ）家從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。2018年12月真題A.3B.2C.1D.5【答案】:B【解析】

27、:掛牌股票采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式的，全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司同時(shí)提供集合競(jìng)價(jià)轉(zhuǎn)讓安排；掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有兩家以上從事做市業(yè)務(wù)的主板券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。44.上證成分股指數(shù)采用（ ）公式計(jì)算，以樣本股的調(diào)整股本數(shù)為權(quán)數(shù)，并采用流通股本占總股本比分級(jí)靠檔加權(quán)計(jì)算方法。2018年9月真題A.幾何加權(quán)價(jià)格指數(shù)B.基期加權(quán)價(jià)格指數(shù)C.簡(jiǎn)單算術(shù)價(jià)格指數(shù)D.派許加權(quán)綜合價(jià)格指數(shù)【答案】:D【解析】:上證指數(shù)系列均采用派許加權(quán)綜合價(jià)格指數(shù)公式計(jì)算。45.關(guān)于交易制度的說(shuō)法，正確的是（ ）。2018年5月真題A.在做市商市場(chǎng)，證券交易的買價(jià)由投資者給出，賣價(jià)由做市商報(bào)出B.在做市商市場(chǎng)，證券交易的買價(jià)

28、由投資者給出，賣價(jià)由投資者報(bào)出C.在做市商市場(chǎng)，證券交易的買價(jià)由做市商給出，賣價(jià)由投資者報(bào)出D.在做市商市場(chǎng)，證券交易的買價(jià)由做市商給出，賣價(jià)由做市商報(bào)出【答案】:D【解析】:做市商市場(chǎng)，也被稱為報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)，在這一市場(chǎng)中，證券交易的買價(jià)和賣價(jià)都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場(chǎng)的買賣力量和自身情況進(jìn)行證券的雙向報(bào)價(jià)。46.證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于（ ）。2018年3月真題A.證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.自律性組織【答案】:D【解析】:證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人，是依法注冊(cè)的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織。它的設(shè)立是為了加強(qiáng)證券業(yè)

29、之間的聯(lián)系、協(xié)調(diào)、合作和自我控制，以利于證券市場(chǎng)的健康發(fā)展。47.基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的（ ）所形成的價(jià)值總和。2018年3月真題各類證券的價(jià)值銀行存款本息基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款其他投資A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。48.我國(guó)的混合資本債券具有的基本特征包括（ ）。2016年3月真題期限在15年以上發(fā)行之日起5年內(nèi)不得贖回到期前若發(fā)行人核心資本充足率低于4%，可以延期支付利息清算時(shí)本金和利息清償順序列于次級(jí)債務(wù)之后A.、B

30、.、C.、D.、【答案】:D【解析】:項(xiàng)，我國(guó)混合資本債券期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。49.根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債可以分為（ ）。2017年2月真題赤字國(guó)債建設(shè)國(guó)債戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債特種國(guó)債A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:按資金用途可將國(guó)債分為：赤字國(guó)債，指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債；建設(shè)國(guó)債，指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目的國(guó)債；戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債，專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的國(guó)債；特種國(guó)債，指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國(guó)債。50.下列關(guān)于股票性質(zhì)的描述，錯(cuò)誤的是（ ）。2018年12月真題A.股票是有價(jià)證券、要式證券B.股票是證權(quán)證券、資本證券C.股票是綜合權(quán)

31、利證券D.股票是債權(quán)證券、物權(quán)證券【答案】:D【解析】:股票是一種有價(jià)證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份和享有權(quán)益的憑證。股票具有以下性質(zhì)：股票是有價(jià)證券；股票是要式證券；股票是證權(quán)證券；股票是資本證券；股票是綜合權(quán)利證券。51.（ ）可以在證券交易所掛牌交易。2013年12月真題債券ETF封閉式基金LOFA.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:封閉式基金在證券交易所掛牌交易，開(kāi)放式基金則通過(guò)投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。此外，近年來(lái)，全球各主要市場(chǎng)均開(kāi)設(shè)了交易所交易基金（簡(jiǎn)稱ETF）或上市開(kāi)放式基金（簡(jiǎn)稱LOF）交易，使開(kāi)放式基金也可以在交易所市場(chǎng)掛牌交易。52

32、.關(guān)于保本基金，以下描述正確的是（ ）。2015年3月真題A.保本基金的管理人對(duì)持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，擔(dān)保人并不承擔(dān)連帶責(zé)任B.保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)C.保本基金目前在我國(guó)還不存在D.保本基金等于將資金存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)【答案】:B【解析】:A項(xiàng)，由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時(shí)基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任；C項(xiàng)，我國(guó)存在保本基金；D項(xiàng)，投資保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。53.我國(guó)證券法規(guī)定，證券交易所

33、設(shè)總經(jīng)理1名，由（ ）任免。2015年3月真題A.國(guó)務(wù)院B.交易所會(huì)員大會(huì)C.交易所理事會(huì)D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】:D【解析】:總經(jīng)理為證券交易所的法定代表人，主持證券交易所的日常管理工作。我國(guó)證券法規(guī)定，證券交易所設(shè)總經(jīng)理1人，總經(jīng)理由中國(guó)證監(jiān)會(huì)任免。副總經(jīng)理按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定任免或聘任?？偨?jīng)理因故臨時(shí)不能履行職責(zé)時(shí)，由總經(jīng)理指定的副總經(jīng)理代其履行職責(zé)。54.下列關(guān)于資產(chǎn)支持證券的表述，正確的有（ ）。2014年3月真題信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機(jī)構(gòu)是指通過(guò)設(shè)立特定目的信托轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)支持證券的外部信用增級(jí)包括但不限于備用信用證、擔(dān)保和保險(xiǎn)等方式資產(chǎn)支持證券的發(fā)行可采取一

34、次性足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行方式信用增級(jí)是指在信貸資產(chǎn)證券化交易結(jié)構(gòu)中通過(guò)合同安排所提供的信用保護(hù)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:項(xiàng)，金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。55.關(guān)于我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述正確的有（ ）。2004年相繼推出LOF和ETF2004年開(kāi)放式基金取代封閉式基金，成為市場(chǎng)主流基金開(kāi)元和基金金泰是最早按照證券投資基金管理暫行辦法設(shè)立的兩只封閉式證券投資基金2001年9月發(fā)行的“華安創(chuàng)新”是我國(guó)第一只開(kāi)放式證券投資基金A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:1998年，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，南方基金管理公司與國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立規(guī)