內(nèi)部銀行實施攻略( 13)ppt課件

1、內(nèi)部銀行實施攻略實現(xiàn)集團資金集中一致管理，提高資金效益一、了解資金的真相；二、資金集中管理的優(yōu)勢；三、內(nèi)部銀行的根本架構(gòu)及職責(zé)；四、內(nèi)部銀行的運營方式；五、涉及的其他問題；.一、了解資金的真相.假設(shè)這是集團內(nèi)的某個公司的資金曲線，您能否覺得我們的資金緊張？注：藍色曲線描畫“資金頭寸；資金頭寸前日余額當(dāng)日收款，即為當(dāng)日實踐可用金額紫色曲線描畫“當(dāng)日付款總金額；兩條曲線之間的空間闡明了資金的閑置部分；.我們會聽到財務(wù)經(jīng)理的埋怨：“公司從月日到月日的付款捉襟見肘！當(dāng)這樣的情況四處發(fā)生，我們的總經(jīng)理睬感到：“我們的資金緊張！有這樣的聲音傳來：.我們再來看看集團內(nèi)四家公司的各自情況：.卻發(fā)現(xiàn)現(xiàn)實原來是這

2、樣：、大多數(shù)公司都在某些時點出現(xiàn)過資金暫時緊張的局面；、但是在大多數(shù)公司的大多時間里，資金是富余的；.集團資金匯總后的整體情況：.公司普遍感到資金緊張的真正緣由：資金分散，沒有發(fā)揚出規(guī)模優(yōu)勢；客戶要求更優(yōu)惠的信譽政策，供應(yīng)商那么日益收緊信譽政策，公司在產(chǎn)業(yè)鏈中的位置下滑；.二、資金集中管理的優(yōu)勢經(jīng)過對各分公司業(yè)務(wù)收付款、資金頭寸進展適當(dāng)管理、有效安排，可以平滑收付款的曲線，發(fā)明出穩(wěn)定的資金池；可以降低單個公司資金的時機本錢，減少低效資金的占用；現(xiàn)有的資金可以支持更大規(guī)模的業(yè)務(wù)；.根本架構(gòu)：集團總部設(shè)立內(nèi)部銀行；在一致政策指點下對下屬公司限額以上的資金實行集中統(tǒng)籌管理；職 責(zé)：在一致制度的規(guī)范下，細化內(nèi)部銀行的管理方法及操作流程；確定各分公司的資金限額并進展資金的統(tǒng)籌管理，作好資金頭寸的安排；對各分公司提供往來結(jié)算及內(nèi)部貸款；監(jiān)控各項資金目的并進展考核管理；維護、協(xié)調(diào)與協(xié)辦銀行的關(guān)系；三、內(nèi)部銀行的根本架構(gòu)及職責(zé).銀行賬戶采用限額管理方式；內(nèi)部銀行對分公司銀行賬戶設(shè)立限額，由銀行自動將限額以上資金轉(zhuǎn)入內(nèi)部銀行；對分公司而言既有銀行存款，也有內(nèi)部銀行存款。內(nèi)部銀行只對限額以上存款進展管理；四、內(nèi)部銀行的運營方式.資金限額的核定等方案管理問題；資金存放在內(nèi)部銀行能否確保及時支付；內(nèi)部銀行貸款管理；內(nèi)部目的的考核；協(xié)辦行的協(xié)調(diào)；