廣西投資集團(tuán)有限公司員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法

1、附件廣西金融投資集團(tuán)員工違規(guī)違紀(jì)行為處理方法試行第一章總那么第一節(jié)適用范圍和根本原那么第二節(jié)處理方式及運(yùn)用規(guī)那么第三節(jié) 責(zé)任認(rèn)定及處理結(jié)果的影響第二章違規(guī)違紀(jì)行為及其適用的處理第一節(jié)違反擔(dān)保業(yè)務(wù)管理的行為及處理第二節(jié)違反小額貸款業(yè)務(wù)管理的行為及處理第三節(jié)違反保險業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為及處理第四節(jié)違反基金業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為及處理第五節(jié)違反金融租賃業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為及處理第六節(jié)違反城建投資管理規(guī)定的行為及處理第七節(jié)違反創(chuàng)投業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為及處理第八節(jié)違反金融集團(tuán)其他業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為及處理第九節(jié)違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為及處理第十節(jié)違反法律風(fēng)險管理規(guī)定的行為及處理第十一節(jié)違反辦公業(yè)務(wù)綜合管理規(guī)定的行為及

2、處理第十二節(jié)違反計(jì)算機(jī)及信息系統(tǒng)管理規(guī)定的行為及處理第十三節(jié)違反人力資源綜合管理規(guī)定的行為及處理第十四節(jié)違反稽核審計(jì)管理規(guī)定的行為及處理第十五節(jié)失職、瀆職行為及處理第十六節(jié)違反廉潔從業(yè)規(guī)定的行為及處理第十七節(jié)違反紀(jì)檢監(jiān)察工作制度規(guī)定的行為及處理第三章處理的權(quán)限第四章處理的程序第一節(jié)調(diào)查、審理及決定程序第二節(jié) 不服處理決定的申訴程序第三節(jié) 紀(jì)律處分的解除程序第五章附那么第一章總那么第一節(jié)適用范圍和根本原那么第一條為嚴(yán)格執(zhí)行廣西金融投資集團(tuán)以下簡稱金融 集團(tuán)各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)和標(biāo)準(zhǔn)員工違規(guī)違紀(jì)行為處理工 作，有效防范和控制風(fēng)險，確保金融集團(tuán)科學(xué)開展，根據(jù) ？中 華人民共和國勞動法？、？中華人民共和

3、國勞動合同法 ？等法律 法規(guī)和？廣西金融投資集團(tuán)章程 ？的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合金融集團(tuán) 實(shí)際，制定本方法。第二條 金融集團(tuán)員工違反國家法律、法規(guī)、規(guī)章和自 治區(qū)法規(guī)、規(guī)章，違反金融集團(tuán)含直屬公司各項(xiàng)根本制 度、管理方法、業(yè)務(wù)操作規(guī)程，違反各項(xiàng)工作紀(jì)律和廉潔從 業(yè)相關(guān)規(guī)定，不履行或者不正確履行職責(zé)的，適用本方法處 理。第三條 本方法所稱金融集團(tuán)員工包括以下人員：一與金融集團(tuán)含直屬公司簽訂勞動合同的在職 員工；二金融集團(tuán)按照權(quán)限管理的控參股公司領(lǐng)導(dǎo)班 子成員及中層管理人員。第四條 對違規(guī)違紀(jì)員工的處理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以下原那么：一違規(guī)必究、人人平等原那么。金融集團(tuán)全體員工在規(guī)章制度和紀(jì)律面前人人平等，但凡違反規(guī)

4、章制度和紀(jì)律 的員工，都必須嚴(yán)肅追究責(zé)任。二實(shí)事求是、過罰相當(dāng)原那么 。對違規(guī)違紀(jì)員工的處理，應(yīng)當(dāng)以事實(shí)為依據(jù)，以國家法律法規(guī)和金融集團(tuán)含 直屬公司規(guī)章制度為準(zhǔn)繩；處理的方式和輕重幅度，應(yīng)當(dāng) 與員工違規(guī)違紀(jì)行為的性質(zhì)、情節(jié)、責(zé)任、危害程度相適應(yīng)。三依法保障員工合法權(quán)益原那么。尊重并保護(hù)員工依法享有的權(quán)力，充分聽取被調(diào)查員工以及工會組織對調(diào)查 核實(shí)情況的意見，不因陳述和申辯而加重處分，處理的權(quán)限 和程序合法合規(guī)。四教育與懲戒相結(jié)合原那么 。處理違規(guī)違紀(jì)員工堅(jiān) 持教育與懲戒相結(jié)合，以有利于金融集團(tuán)健康開展、有利于 風(fēng)險管控、有利于員工職業(yè)平安為目標(biāo)，做到以人為本、寬 嚴(yán)相濟(jì)。第五條對違規(guī)違紀(jì)員工的

5、處理工作，應(yīng)當(dāng)做到事實(shí)清 楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、適用規(guī)章制度準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)、 程序合法、手續(xù)完備。第六條 金融集團(tuán)員工因違法違紀(jì)被國家執(zhí)法、執(zhí)紀(jì)機(jī) 關(guān)追究責(zé)任的，不得免除依照本方法的有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到的 處理。第七條 已辦理退休手續(xù)的員工，經(jīng)查實(shí)在退休前有違 規(guī)違紀(jì)行為的，不再給予處理，按本方法提由結(jié)論性意見后 留存?zhèn)洳?。已辦理內(nèi)部退養(yǎng)的員工，經(jīng)查實(shí)在退養(yǎng)前有違規(guī)違紀(jì)行 為的，不再給予紀(jì)律處分。但是依照本方法應(yīng)當(dāng)給予撤職及 以上處分的，由人力資源部門按照有關(guān)規(guī)定相應(yīng)降低或者取 消其享受的有關(guān)待遇。已調(diào)離并解除與金融集團(tuán)的勞動關(guān)系的人員，經(jīng)查實(shí)在金融集團(tuán)工作期間有違規(guī)違紀(jì)行為的，在合法追訴期限內(nèi)

6、， 依據(jù)金融集團(tuán)相關(guān)制度規(guī)定追究經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。涉嫌犯罪的, 依法移送司法機(jī)關(guān)處理。第二節(jié)處理方式及運(yùn)用規(guī)那么第八條 對違規(guī)違紀(jì)員工處理包括以下方式及種類:一經(jīng)濟(jì)處分：減發(fā)工資；二行政處理：通報(bào)批評、誡勉談話、降職、待崗處理、免職、解除勞動合同；三紀(jì)律處分：警告、記過、記大過、撤職、留用觀 察、開除。以上處理方式可以單獨(dú)采取， 也可以分別采取其中的假設(shè) 干處理種類。員工違規(guī)違紀(jì)行為涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。第九條 員工有違規(guī)行為的，可以單獨(dú)給予減發(fā)一定額度 預(yù)發(fā)績效工資的經(jīng)濟(jì)處分。對員工一個違規(guī)行為實(shí)行單一經(jīng)濟(jì)處分的，可以一次性 減發(fā)受處分員工當(dāng)月預(yù)發(fā)的績效工資，金額不低于50元，最高不

7、超過3000元；也可以減發(fā)2個月以上24個月以下每月 預(yù)發(fā)的績效工資、每月減發(fā)的金額不低于50元，最高不超過3000元。實(shí)行單一經(jīng)濟(jì)處分的工資減發(fā)額度，可根據(jù)金融集 團(tuán)員工工資水平的變化，經(jīng)金融集團(tuán)批準(zhǔn)后做相應(yīng)調(diào)整。對員工數(shù)個違規(guī)行為，可依照本方法的規(guī)定分別給予單 一經(jīng)濟(jì)處分；減發(fā)預(yù)發(fā)績效工資的總額度為數(shù)個處分額度累加之和，但每月減發(fā)預(yù)發(fā)績效工資總額度不超過該員工當(dāng)月 應(yīng)發(fā)工資的50%。第十條 員工有違規(guī)違紀(jì)行為的，可以給予以下期限的行 政處理并減發(fā)或者停發(fā)相應(yīng)工資：一通報(bào)批評，期限 6個月，受處理期間減發(fā)每月預(yù) 發(fā)績效工資的20% ;二誡勉談話，期限12個月，受處理期間減發(fā)每月預(yù) 發(fā)績效工資

8、的30% ;三降職，降低一個以上職務(wù)層次或者崗位職級，期 限18個月，受處理期間減發(fā)降職后每月預(yù)發(fā)績效工資的 30% ;四待崗處理，期限 24個月，受處理期間，可以專職 清收，也可以安排從事其他工作；待崗人員的工資按不高于 原根本工資、崗位工資的 80%發(fā)放，并減發(fā)每月預(yù)發(fā)績效工 資及年末績效工資的 30%以上或者全部停發(fā)；待崗處理期滿 后，根據(jù)待崗人員的表現(xiàn)及工作實(shí)際效果，重新安排工作， 重新核定相應(yīng)職務(wù)、職級；五免職，免去現(xiàn)任職務(wù)或者崗位職級；免職后，停 發(fā)根本工資、崗位工資、每月及年末績效工資，改發(fā)一定額 度的生活費(fèi)，生活費(fèi)按不低于法定機(jī)關(guān)公布的上一年度最低 工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放；六解除勞動合同

9、，停發(fā)所有工資福利。本方法其他章節(jié)對行政處理的規(guī)定均應(yīng)包含前款規(guī)定的 處理期限及工資減發(fā)、停發(fā)額度，統(tǒng)稱行政處理。各行政處 理種類的期限及其對應(yīng)的工資減發(fā)、停發(fā)額度，在其他章節(jié)的具體條款中不另作表述。第十一條 員工有違規(guī)違紀(jì)行為的，可以給予以下期限 的紀(jì)律處分并減發(fā)或者停發(fā)相應(yīng)工資：一警告，期限 6個月，受處分期間減發(fā)每月根本工 資、崗位工資、預(yù)發(fā)績效工資的 30% ;二記過，期限12個月，受處分期間減發(fā)每月根本工 資、崗位工資、預(yù)發(fā)績效工資的 30% ;三記大過，期限18個月，受處分期間減發(fā)每月根本 工資、崗位工資、預(yù)發(fā)績效工資的30% ;四撤職，撤銷現(xiàn)任所有職務(wù)或者崗位職級，降低一個以上職

10、務(wù)層次，另行確定非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)或者崗位職級，期限24個月，受處分期間減發(fā)撤職后每月根本工資、崗位工資、預(yù) 發(fā)績效工資的20% ,取消年末績效工資的分配資格；五留用觀察，期限24個月，受處分期間停發(fā)根本工 資、崗位工資、每月及年末績效工資，改發(fā)一定額度的生活 費(fèi)，生活費(fèi)按不低于法定機(jī)關(guān)公布的上一年度最低工資標(biāo)準(zhǔn) 發(fā)放；六開除，停發(fā)所有工資福利。本方法其他章節(jié)對紀(jì)律處分的規(guī)定均應(yīng)包含前款規(guī)定的 處分期限及工資減發(fā)、停發(fā)額度，統(tǒng)稱紀(jì)律處分。各處分種 類的期限及其對應(yīng)的工資減發(fā)、停發(fā)額度，在其他章節(jié)的具 體條款中不另作表述。第十二條 依照本方法應(yīng)受到降職處理或者撤職處分， 但無級可降、無職可撤的，可以給予

11、誡勉談話處理或者記大 過處分。第十三條 受到留用觀察處分的， 留用觀察期滿后，按留 用觀察前原職級降低兩個職級重新安排職位；假設(shè)降不滿兩 個職級的，降至最低職級的最低職位。留用觀察期間表現(xiàn)不 好或者重新有違規(guī)違紀(jì)行為的，給予開除處分或者解除勞動 合同處理。第十四條 員工在受經(jīng)濟(jì)處分、 行政處理、紀(jì)律處分期間 受到新的經(jīng)濟(jì)處分、行政處理、紀(jì)律處分的，其處分、處理、 處分期為原處分、處理、處分期尚未執(zhí)行的期限與新處分、 處理、處分期限之和，但總期限最長不得超過48個月。第十五條 一人因同一違規(guī)違紀(jì)行為， 按照本方法的規(guī)定 應(yīng)當(dāng)分別或者單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處分、行政處理、紀(jì)律處分的， 除單獨(dú)執(zhí)行以外，行政處

12、理、紀(jì)律處分可以在分別確定處理 和處分種類后合并處理，并按其中最重的工資減發(fā)、停發(fā)額 度執(zhí)行。第十六條 一人因同一違規(guī)違紀(jì)行為同時觸犯本方法兩 條及以上條款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)分別給予紀(jì)律處分的，依照作由 最重處分規(guī)定的條款從重執(zhí)行。一人同時發(fā)生本方法規(guī)定的兩種或者兩種以上應(yīng)給予紀(jì) 律處分的違規(guī)違紀(jì)行為的，應(yīng)當(dāng)分別確定各違規(guī)違紀(jì)行為的 處分種類后合并處理。其數(shù)種違規(guī)違紀(jì)行為中受到的紀(jì)律處 分種類不同的，應(yīng)按其中最重的處分執(zhí)行或者在最重處分上 加重一檔給予處分；如其中一種違規(guī)違紀(jì)行為應(yīng)當(dāng)受到開除 處分的，給予開除處分。其數(shù)種違規(guī)違紀(jì)行為受到的紀(jì)律處 分為撤職以下多個相同種類處分的，執(zhí)行該處分，在一個處

13、分期以上、多個處分期之和以下決定處分期。第十七條 二人以上共同成心違規(guī)違紀(jì)的， 對負(fù)有主要責(zé) 任的人員從重處理；對其他人員，根據(jù)其在共同成心違規(guī)違 紀(jì)行為中所起的作用給予相應(yīng)處理。第十八條因違反國家法律、法規(guī)被采取強(qiáng)制措施和受行 政、刑事處分的，按照以下情形處理：一被依法判處？中華人民共和國刑法？規(guī)定的主刑或者 被宣告緩刑的，給予開除處分或者解除勞動合同處理；二公安機(jī)關(guān)不立案、撤銷案件或者檢察機(jī)關(guān)不起訴或 者人民法院宣告無罪、免予刑事處分的，應(yīng)在查清違規(guī)違紀(jì) 事實(shí)后按本方法有關(guān)規(guī)定給予處分、處理；三被取保候?qū)彙⒈O(jiān)視居住、刑事拘留、逮捕期間，停 發(fā)根本工資、崗位工資、每月及年末績效工資，改發(fā)生活

14、費(fèi)， 不計(jì)算工作年限，按本方法有關(guān)規(guī)定給予紀(jì)律處分；經(jīng)審查 核實(shí)，公安機(jī)關(guān)不立案、撤銷案件或者檢察機(jī)關(guān)不起訴或者 人民法院宣告無罪、免予刑事處分，未被收容教育、強(qiáng)制隔 離戒毒和行政拘留，且未受處分的，恢復(fù)工資待遇，補(bǔ)發(fā)已 停發(fā)的工資，被采取強(qiáng)制措施期間計(jì)算工作年限；四被收容教育、強(qiáng)制隔離戒毒和行政拘留期間，按本方法有關(guān)規(guī)定給予紀(jì)律處分；未被開除的，停發(fā)原工資，改 發(fā)一定額度生活費(fèi)，不計(jì)算工作年限；期滿后的工資待遇， 根據(jù)所受處分相應(yīng)確定；五被刑事拘留在逃或者批準(zhǔn)逮捕在逃的，停發(fā)工資。第十九條 受到解除勞動合同處理或者開除處分的人員，金融集團(tuán)不再重新錄用。第二十條 有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重、加

15、重處理：一收受或者索取客戶財(cái)物的；二因違規(guī)違紀(jì)行為直接導(dǎo)致事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛， 造成重大經(jīng)營風(fēng)險或者重大經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的；三屢次違規(guī)違紀(jì)或者屢查屢犯的；四干擾、阻礙對違規(guī)違紀(jì)行為的調(diào)查和處理，或者 采取偽造、隱匿、篡改、消滅證據(jù)、串供等手段弄虛作假、 隱瞞事實(shí)真相，或者阻止他人檢舉揭發(fā)、提供證據(jù)材料的；五授意、指使、強(qiáng)迫、教唆他人違規(guī)違紀(jì)的；六對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的；七違規(guī)違紀(jì)后逃匿，未采取積極措施挽回影響，防 止損失發(fā)生或者事態(tài)擴(kuò)大，造成不利影響的；八違規(guī)違紀(jì)行為造成其他嚴(yán)重后果的。前款所稱從重處理是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)，給予較 重或者最重的處理；加重處理是

16、指在規(guī)定的處理幅度以外， 給予加重一檔的處理。第二十一條 有以下情形之一的，可以從輕、減輕處理:一自查發(fā)現(xiàn)問題，主動采取糾正措施，最大程度降低風(fēng)險、減少損失的；二在檢查中被發(fā)現(xiàn)存在問題，對存在問題認(rèn)識到位、 態(tài)度端正，經(jīng)積極整改，最大程度降低風(fēng)險、減少損失的；三過失或者初次違規(guī)違紀(jì)且情節(jié)較輕的；四檢舉他人違規(guī)違紀(jì)行為，經(jīng)查證情況屬實(shí)，或者主動為調(diào)查違規(guī)違紀(jì)問題提供線索的；五有其他重大立功表現(xiàn)或者有金融集團(tuán)認(rèn)定的其他從輕、減輕情形的前款所稱從輕處理是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)，給予較 輕或者最輕的處理；減輕處理是指在規(guī)定的處理幅度以外， 給予減輕一檔的處理。第二十二條 有以下情形之一的，可以免予處理

17、：一因法律環(huán)境變化、產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整、市場風(fēng)險、行 業(yè)風(fēng)險或者客戶自身原因等外部因素形成工程風(fēng)險，經(jīng)核實(shí)， 相關(guān)人員已經(jīng)盡職履行職責(zé)且無違規(guī)違紀(jì)行為的；二自查發(fā)現(xiàn)問題，主動采取糾正措施，或者在檢查 中被發(fā)現(xiàn)問題，經(jīng)積極整改，沒有發(fā)生風(fēng)險、損失的；三有證據(jù)證明相關(guān)人員提由了合規(guī)、合理意見但未被采納，被迫實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為且未造成重大損失的；四因不可抗力造成損失、毀損的；五受到暴力脅迫的失當(dāng)行為；六依據(jù)法律法規(guī)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定、金融集團(tuán)的 決定可以免責(zé)的其他情形。第二十三條本方法所稱造成嚴(yán)重后果的重大犯罪案件、重大平安事故、重大違規(guī)經(jīng)營、重大經(jīng)濟(jì)損失、重大經(jīng)營風(fēng)險、嚴(yán)重惡劣、不良影響是指：一發(fā)生涉案金

18、額 30萬元以上的貪污、挪用、賄賂、 侵占、盜竊、詐騙、搶劫等違法犯罪案件；二造成1人死亡、3人重傷或者財(cái)產(chǎn)損失100萬元以上 的平安責(zé)任事故；三被外部監(jiān)管部門罰款50萬元以上的違規(guī)經(jīng)營行為；四造成金融集團(tuán)含直屬公司工程代償 500萬元以上或者經(jīng)濟(jì)損失100萬元以上；五因違反制度規(guī)定，導(dǎo)致借款合同、擔(dān)保合同、抵質(zhì)押物的權(quán)利憑證、抵質(zhì)押物等重要資料、物品以及檔案資料喪失、毀損、被篡改，形成工程代償500萬元以上或者經(jīng)濟(jì)損失100萬元以上風(fēng)險的；六泄露金融集團(tuán)含直屬公司商業(yè)秘密，造成業(yè)務(wù)受限或者形成工程代償 500萬元以上或者經(jīng)濟(jì)損失100萬 元以上等風(fēng)險的；七計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)癱瘓或者業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)

19、故障， 導(dǎo)致轄內(nèi)關(guān)鍵業(yè)務(wù)中斷 4小時以上，造成100萬元以上經(jīng)濟(jì)損 失或者重大社會影響的責(zé)任事故；八對金融集團(tuán)含直屬公司聲譽(yù)和形象造成重大 損害或者惡劣影響的行為；九經(jīng)濟(jì)損失、影響程度等構(gòu)成嚴(yán)重后果的其他情形。第三節(jié) 責(zé)任認(rèn)定及處理結(jié)果的影響第二十四條 給予員工經(jīng)濟(jì)處分、行政處理和紀(jì)律處分， 應(yīng)當(dāng)在調(diào)查核實(shí)違規(guī)違紀(jì)事實(shí)的根底上，對責(zé)任人員進(jìn)行認(rèn)/Ho前款所稱責(zé)任人員包括：直接責(zé)任人、管理責(zé)任人、領(lǐng) 導(dǎo)責(zé)任人。第二十五條直接責(zé)任人是指實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的經(jīng)辦人員，包括主辦人和協(xié)辦人。主辦人負(fù)主要責(zé)任，協(xié)辦人負(fù) 次要責(zé)任。有以下情形之一的，按直接責(zé)任人論：一經(jīng)集體研究決定而發(fā)生的違規(guī)違紀(jì)行為，參加研

20、 究的主要負(fù)責(zé)人及持贊同意見的人員為直接責(zé)任人；二領(lǐng)導(dǎo)人員或者管理人員指令經(jīng)辦人違規(guī)違紀(jì)辦理 業(yè)務(wù)，發(fā)生指令的領(lǐng)導(dǎo)人員或者管理人員為直接責(zé)任人；三對領(lǐng)導(dǎo)人員或者管理人員的錯誤指令、授意，經(jīng) 辦人未提由反對意見或者不抵抗的，按直接責(zé)任人論；四發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為，責(zé)任不清的，直接分管的領(lǐng) 導(dǎo)人員、管理人員和經(jīng)辦人員均為直接責(zé)任人。第二十六條管理責(zé)任人是指對違規(guī)行為和后果負(fù)有管理責(zé)任的崗位責(zé)任人員或者業(yè)務(wù)主管人員，包括工程審查人、 合同審查人、風(fēng)險崗審查人、科室部門負(fù)責(zé)人等。第二十七條領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指對違規(guī)行為和后果負(fù)有審批責(zé)任的金融集團(tuán)各部室、市辦事處、直屬公司、縣域綜合 金融效勞中心及金融集團(tuán)按權(quán)限

21、管理的控參股公司領(lǐng)導(dǎo) 班子成員，包括直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人和主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人。直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，對直接主管的工 作不履行或者不正確履行職責(zé)，對造成的損失或者后果負(fù)直 接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的集團(tuán)部室、市辦事處、直屬公司、縣域綜合金 融效勞中心及金融集團(tuán)按權(quán)限管理的控參股公司分管負(fù) 責(zé)人。主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，對應(yīng)管的工作或 者參與決定的工作不履行或者不正確履行職責(zé)，對造成的損 失或者后果負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的集團(tuán)部室、市辦事處、直屬公 司、縣域綜合金融效勞中心及金融集團(tuán)按權(quán)限管理的控參股公司主要負(fù)責(zé)人。第二十八條 員工在受處分期間不得晉升職務(wù)和職級。 其中，受記過、記大過、撤職、留用觀察處分的

22、，不得晉升 工資級別。受到降職處理的，兩年內(nèi)不得提拔；受到待崗、免職處 理的，一年內(nèi)不安排職務(wù)，兩年內(nèi)不得擔(dān)任高于原職務(wù)層次 的職務(wù)。受到撤職、留用觀察處分或者降職、待崗處理的期限屆 滿解除的，不視為恢復(fù)受紀(jì)律處分或者行政處理前的原職務(wù)、 原職級。第二十九條員工因違規(guī)違紀(jì)行為受到行政處理或者紀(jì)律處分的，受處理、處分期間，取消其參加金融集團(tuán)當(dāng)年年 度考核評優(yōu)和評選各類先進(jìn)的資格。集團(tuán)部室、市辦事處、直屬公司、縣域綜合金融效勞中心、 金融集團(tuán)按權(quán)限管理的控參股公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員及中層 管理人員，因違規(guī)違紀(jì)行為受到降職以上行政處理或者記大 過撤銷黨內(nèi)職務(wù)以上紀(jì)律處分 ，其他員工因違規(guī)違紀(jì)行為 受到解除

23、勞動合同處理或者開除處分的，取消所在部門、單 位參加金融集團(tuán)當(dāng)年年度考核評優(yōu)和評選各類先進(jìn)的資格。第二章違規(guī)違紀(jì)行為及其適用的處理第一節(jié)違反擔(dān)保業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為及處理第三十條 工程主辦人、協(xié)辦人、科室負(fù)責(zé)人、經(jīng)營單位分管副總經(jīng)理、總經(jīng)理有以下違反擔(dān)保業(yè)務(wù)授信、授權(quán)管 理規(guī)章制度情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者單獨(dú)給予違 規(guī)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處分、誡勉談話至待崗處理、警告至記大過 處分；給予違規(guī)的經(jīng)營單位下調(diào)或者收回授權(quán)權(quán)限處分：一為國家或者金融集團(tuán)明文禁止類行業(yè)和企業(yè)辦理 擔(dān)保業(yè)務(wù)的；二未按規(guī)定和程序進(jìn)行授信申報(bào)的；三未經(jīng)有權(quán)人審批，超授信額度辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)的；四違反規(guī)定超期限使用授信額度的；五違反

24、規(guī)定擅自進(jìn)行轉(zhuǎn)授信，辦理展期、變更擔(dān)保要素的；六從事超過或者變相超過授權(quán)范圍的經(jīng)營管理活動， 以及越權(quán)或者變相越權(quán)審批擔(dān)保事項(xiàng)的；七違反規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，或者對未經(jīng)資格認(rèn)定人員 授權(quán)的；八違反擔(dān)保業(yè)務(wù)授信、授權(quán)管理規(guī)章制度的其他情 形。第三十一條工程主辦人、協(xié)辦人有以下違反擔(dān)保業(yè)務(wù)保前調(diào)查規(guī)章制度情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者單獨(dú) 給予工程主辦人經(jīng)濟(jì)處分、降職至待崗處理、記過至記大過 處分；分別或者單獨(dú)給予協(xié)辦人經(jīng)濟(jì)處分、誡勉談話至降職 處理、警告至記過處分：一未按照國家法律法規(guī)、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定以及金 融集團(tuán)擔(dān)保業(yè)務(wù)根本制度或者單項(xiàng)業(yè)務(wù)管理方法等要求，對 客戶及反擔(dān)保人的主體資格、客戶產(chǎn)品市

25、場競爭力、客戶現(xiàn)金流情況和實(shí)際控制的人品進(jìn)行盡職調(diào)查的；二未審核反擔(dān)保措施是否符合 ？中華人民共和國擔(dān)保 法？、？中華人民共和國物權(quán)法 ？等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，未核 實(shí)抵質(zhì)押物的權(quán)屬及完整性的；三未按金融集團(tuán)規(guī)定反映擔(dān)保貸款用途，誤導(dǎo)審查 審批決策的；四對關(guān)系人申請擔(dān)保，未采取有效回避措施的；五未按規(guī)定執(zhí)行雙人調(diào)查制度，或者雖為雙人調(diào)查，但流于形式而導(dǎo)致調(diào)查失實(shí)的；六調(diào)查報(bào)告結(jié)論不明確或者分析內(nèi)容與結(jié)論自相矛 盾，評價、評估報(bào)告失實(shí)，或者未對風(fēng)險提由預(yù)警的；七違反擔(dān)保業(yè)務(wù)保前調(diào)查規(guī)章制度的其他情形。對工程主辦人、協(xié)辦人上述違規(guī)情形實(shí)行單一的經(jīng)濟(jì)處 分的，應(yīng)區(qū)分主要和次要責(zé)任，確定減發(fā)預(yù)發(fā)績效工

26、資的額 度并按照7:3的比例分?jǐn)?。其他人員參與工程保前調(diào)查，未發(fā)現(xiàn)或者不糾正本條第 一款所列違規(guī)情形的，給予經(jīng)濟(jì)處分或者按照本條第一款規(guī) 定的行政處理、紀(jì)律處分減輕一檔處理。第三十二條 工程主辦人、協(xié)辦人有以下違反擔(dān)保業(yè)務(wù) 保前調(diào)查規(guī)章制度情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者單獨(dú) 給予工程主辦人經(jīng)濟(jì)處分、待崗處理至解除勞動合同處理、 留用觀察至開除處分；分別或者單獨(dú)給予協(xié)辦人經(jīng)濟(jì)處分、 降職至待崗處理、記大過至撤職處分：一指使或者串通中介機(jī)構(gòu)違反規(guī)定過高評估抵質(zhì) 押物價值，未在調(diào)查報(bào)告中客觀反映抵質(zhì)押物價值的；二成心隱瞞或者因重大過失未揭示客戶潛在風(fēng)險的;三虛構(gòu)或者成心隱瞞客戶的實(shí)際經(jīng)營情況，偽造

27、或 者提供虛假調(diào)查材料，誤導(dǎo)審查審批決策的；四違反保前調(diào)查制度規(guī)定的其他情形。對工程主辦人、協(xié)辦人上述違規(guī)情形實(shí)行單一的經(jīng)濟(jì)處 分的，應(yīng)區(qū)分主要和次要責(zé)任，確定減發(fā)預(yù)發(fā)績效工資的額 度并按照7:3的比例分?jǐn)?。其他人員參與工程保前調(diào)查，未發(fā)現(xiàn)或者發(fā)現(xiàn)不糾正本 條第一款所列違規(guī)情形的，給予經(jīng)濟(jì)處分或者按照本條第一 款規(guī)定的行政處理、紀(jì)律處分減輕一檔處理。第三十三條 工程審查人、有權(quán)投票人、會議主持人、有權(quán)審批人有以下違反擔(dān)保業(yè)務(wù)工程審查審批規(guī)章制度情形之一的，視違規(guī)情節(jié)輕重，分別或者單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處分、通 報(bào)批評至降職處理、警告至記大過處分：一未履行盡職責(zé)任，未如實(shí)揭示或者成心隱瞞授信報(bào) 告中足以影

28、響貸款擔(dān)保審批決策的風(fēng)險，誤導(dǎo)審批的調(diào)查 報(bào)告反映不實(shí)或經(jīng)辦人刻意隱瞞的除外；二違反前后臺崗位別離原那么審查擔(dān)保事項(xiàng)或者在審查時擅自接觸客戶及其請托人的；三違反工程審查、審議咨詢回避原那么，對所評審工程未進(jìn)行回避的；四違反工程審查審批制度規(guī)定的其他情形。第三十四條工程審議、審批人有以下違反擔(dān)保業(yè)務(wù)工程審查審批規(guī)章制度情形之一的，視違規(guī)情節(jié)輕重，分別或 者單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處分、通報(bào)批評至降職處理、警告至記大過處分:一參加表決的委員未到達(dá)規(guī)定人數(shù)而作由審議決議 的；二不嚴(yán)格執(zhí)行獨(dú)立審議原那么，按照他人授意由具 表決意見的；三相互串通，影響審議結(jié)果的；四違反規(guī)定泄露評審會議審議的保密事項(xiàng)及結(jié)果的；五違反

29、復(fù)議制度對信貸事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)議的；六違反工程審議審批制度規(guī)定的其他情形。第三十五條工程評審會議會務(wù)工作人員有以下違反擔(dān)保業(yè)務(wù)工程審查審批規(guī)章制度情形之一的，視違規(guī)情節(jié)輕重， 分別或者單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處分、通報(bào)批評至降職處理、警告至 記大過處分：一未按規(guī)定實(shí)行計(jì)票或者虛假計(jì)票的；二未按規(guī)定形成會議紀(jì)要的；三違反規(guī)定泄露評審會議審議的保密事項(xiàng)及結(jié)果的；四違反工程評審會議制度規(guī)定的其他情形。第三十六條工程主辦人、協(xié)辦人有以下違反擔(dān)保業(yè)務(wù)工程辦保環(huán)節(jié)規(guī)章制度情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者 單獨(dú)給予工程主辦人經(jīng)濟(jì)處分、誡勉談話至待崗處理、記大 過至撤職處分；分別或者單獨(dú)給予協(xié)辦人經(jīng)濟(jì)處分、誡勉談 話至降職處理

30、、記過至記大過處分：一未按工程審批、批復(fù)意見辦理擔(dān)保，未落實(shí)有關(guān) 限制性條件或者管理要求的；二未按要求落實(shí)風(fēng)險控制措施，或者落實(shí)風(fēng)險控制措施由現(xiàn)維漏，包括未按要求辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)、內(nèi) 部抵質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)權(quán)利憑證，原件未交付保管等情形的；三未按管理權(quán)限履行審批程序，逆程序操作簽訂合 同的；四違反“綠色通道及特事特辦有關(guān)管理要求的；五違反工程辦保環(huán)節(jié)規(guī)章制度的其他情形。工程主辦人、協(xié)辦人與他人內(nèi)外勾結(jié)，偽造抵質(zhì)押 登記手續(xù)、內(nèi)部抵質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)權(quán)利憑證的，給予開除處 分。對工程主辦人、協(xié)辦人有本條第一款的違規(guī)情形實(shí)行單 一經(jīng)濟(jì)處分的，應(yīng)區(qū)分主要和次要責(zé)任，確定減發(fā)預(yù)發(fā)績效 工資的額度并按照 7:3的比例

31、分?jǐn)?。管理人員、領(lǐng)導(dǎo)人員對本條第一款、第二款所列違規(guī)情 形未按規(guī)定進(jìn)行審核檢查或者審核檢查未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)不糾正 的，給予經(jīng)濟(jì)處分或者按照本條第一款規(guī)定的行政處理、紀(jì) 律處分減輕一檔處理。第三十七條工程主辦人、協(xié)辦人有以下違反擔(dān)保業(yè)務(wù) 工程保后管理規(guī)章制度情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者 單獨(dú)給予工程主辦人經(jīng)濟(jì)處分、誡勉談話至待崗處理、警告 至記大過處分；分別或者單獨(dú)給予協(xié)辦人經(jīng)濟(jì)處分、通報(bào)批 評至降職處理、警告至記過處分：一未按規(guī)定進(jìn)行保后檢查或者未及時更新客戶信息 和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，未及時發(fā)現(xiàn)相關(guān)風(fēng)險信息并采取控制措施的；二未按規(guī)定對在?？蛻糍J款資金使用情況進(jìn)行監(jiān)控 和檢查或者貸款資金被挪用后，未能

32、及時發(fā)現(xiàn)并采取控制措施的;三未按規(guī)定對抵質(zhì)押物進(jìn)行定期盤點(diǎn)、檢查的；四未按規(guī)定按時完成擔(dān)保工程保后監(jiān)管工作記錄和 監(jiān)管報(bào)告，或者雖按時完成但錯漏較多不符合相關(guān)要求的；五有關(guān)擔(dān)保業(yè)務(wù)的重要信息在錄入信貸綜合管理系統(tǒng)時由現(xiàn)錯漏的；六擔(dān)保業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)錯漏、不按時統(tǒng)計(jì)報(bào)送或者弄虛作假掩蓋擔(dān)保業(yè)務(wù)真實(shí)性的；七未按規(guī)定對在保工程進(jìn)行風(fēng)險分類管理的；八違反保后管理規(guī)章制度的其他情形。對工程主辦人、協(xié)辦人上述違規(guī)情形實(shí)行單一經(jīng)濟(jì)處分 的，應(yīng)區(qū)分主要和次要責(zé)任，確定減發(fā)預(yù)發(fā)績效工資的額度 并按照7:3的比例分?jǐn)?。其他人員參加工程保后檢查，未發(fā)現(xiàn)或者發(fā)現(xiàn)不糾正本 條第一款所列違規(guī)情形的，給予經(jīng)濟(jì)處分或者按照本條第

33、一 款規(guī)定的行政處理、紀(jì)律處分減輕一檔處理。第三十八條 工程主辦人、協(xié)辦人有以下違反擔(dān)保業(yè)務(wù) 工程保后管理規(guī)章制度情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者 單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處分、誡勉談話至免職處理、記過至撤職處分：一擔(dān)保到期前，未按規(guī)定進(jìn)行保后檢查或者雖按規(guī) 定進(jìn)行了檢查但因重大過失導(dǎo)致未能發(fā)現(xiàn)在?？蛻暨€款資金 未落實(shí)、抵質(zhì)押物存在重大風(fēng)險、未向客戶發(fā)送？擔(dān)保貸款到期通知書？或者未辦理其它應(yīng)辦手續(xù)的；二保后檢查發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險事項(xiàng)成心隱瞞或者未按規(guī) 定及時報(bào)告并發(fā)生風(fēng)險預(yù)警提示的；三在擔(dān)保責(zé)任解除前，擅自返還抵質(zhì)押物權(quán)利 憑證或者他項(xiàng)權(quán)利憑證，或者提前返還抵質(zhì)押物、解除 抵質(zhì)押反擔(dān)保手續(xù)的；四未按法律法規(guī)操作

34、，致使合同對應(yīng)關(guān)系、抵質(zhì) 押對應(yīng)關(guān)系錯誤，導(dǎo)致反擔(dān)保措施懸空的；五發(fā)現(xiàn)或者知悉違規(guī)問題或者案件隱患、線索后， 未及時報(bào)告或者未及時采取防范措施的。對工程主辦人、協(xié)辦人上述違規(guī)情形實(shí)行單一經(jīng)濟(jì)處分 的，應(yīng)區(qū)分主要和次要責(zé)任，確定減發(fā)預(yù)發(fā)績效工資的額度 并按照7:3的比例分?jǐn)?。其他人員參加工程保后檢查，未發(fā)現(xiàn)或者發(fā)現(xiàn)不糾正本 條第一款所列違規(guī)情形的，給予經(jīng)濟(jì)處分或者按照本條第一 款規(guī)定的行政處理、紀(jì)律處分減輕一檔處理。第三十九條 工程主辦人、協(xié)辦人、科室負(fù)責(zé)人、工程 單位分管副總經(jīng)理、總經(jīng)理有以下違反擔(dān)保業(yè)務(wù)工程保后管 理規(guī)章制度情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者單獨(dú)給予經(jīng) 濟(jì)處分、誡勉談話至降職處

35、理、記過至記大過處分：一緊急風(fēng)險事項(xiàng)發(fā)生后未按要求及時采取風(fēng)險化解措施的；二風(fēng)險工程情況發(fā)生重大變化，沒有根據(jù)變化情況 及時調(diào)整風(fēng)險處置方案并上報(bào)的；三拒不執(zhí)行已批準(zhǔn)的風(fēng)險處置方案，或者對已批準(zhǔn) 的風(fēng)險處置方案執(zhí)行不力的；四應(yīng)當(dāng)對債權(quán)采取訴前保全措施或者訴訟保全措施而未采取的;五應(yīng)采取訴訟措施清收而未采取，對清收工作造成 不利影響的；六對追償過程中發(fā)現(xiàn)關(guān)系金融集團(tuán)代償資產(chǎn)平安與 完整的重大事項(xiàng)包括但不限于債務(wù)人成心隱匿、轉(zhuǎn)移、毀 損資產(chǎn)和其它逃廢債行為，未及時報(bào)告并采取措施制止的;七對所管理的代償資產(chǎn)不作為，導(dǎo)致喪失保全代償 資產(chǎn)有利時機(jī)的；八未按規(guī)定對抵債資產(chǎn)進(jìn)行日常管理的；九違反保后管理規(guī)

36、章制度的其他情形。第四十條 工程主辦人、協(xié)辦人、科室負(fù)責(zé)人、工程單 位分管副總經(jīng)理、總經(jīng)理有以下違反擔(dān)保業(yè)務(wù)工程保后管理 規(guī)章制度情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì) 處分、待崗處理至解除勞動合同處理、撤職至開除處分：一未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自接受或者處置抵債資產(chǎn)的；二擅自放棄債權(quán)或者核銷代償資產(chǎn)的；三對收回曾被確認(rèn)為損失的代償資產(chǎn)的本息及抵債 物，未按規(guī)定及時入賬和管理，或者進(jìn)行賬外處理的；四對已批準(zhǔn)確認(rèn)為損失的代償資產(chǎn)，違反保密原那么，擅自向債務(wù)人和反擔(dān)保人泄露相關(guān)情況的；五違反擔(dān)保業(yè)務(wù)保后管理規(guī)章制度的其他情形。第四十一條 貸款擔(dān)保工程的代償率或者損失率超過金 融集團(tuán)規(guī)定比例，對相關(guān)責(zé)任人

37、員實(shí)行單一經(jīng)濟(jì)處分的，減 發(fā)績效工資的額度、比例、期限及清收后的補(bǔ)發(fā)工資等有關(guān) 事項(xiàng)，按照金融集團(tuán)其他相關(guān)制度的具體規(guī)定執(zhí)行。第二節(jié)違反小額貸款業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為及處理第四十二條 貸款調(diào)查過程中，經(jīng)營單位含金融集團(tuán) 業(yè)務(wù)部門、市辦事處、縣域綜合金融效勞中心、直屬公司等 單位，本節(jié)同調(diào)查人員有以下情形之一的，視情節(jié)輕重， 分別或者單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處分、通報(bào)批評至降職處理、警告至 記大過處分：一貸前調(diào)查流于形式，在調(diào)查過程中對應(yīng)發(fā)現(xiàn)的重 大風(fēng)險點(diǎn)未作由充分揭示和分析的；二未按相關(guān)貸款管理規(guī)定，執(zhí)行雙人貸前調(diào)查的；三未按規(guī)定對保證人的擔(dān)保能力或抵質(zhì)押物的 權(quán)屬及價值、實(shí)現(xiàn)抵質(zhì)押權(quán)的可行性進(jìn)行調(diào)查的；四未

38、按規(guī)定核實(shí)借款申請人、擔(dān)保人等主體資格的；五未按小貸制度要求提供完整、真實(shí)的貸款資料和 調(diào)查材料的；六未按金融集團(tuán)規(guī)定反映貸款用途、背景，誤導(dǎo)審 查審批決策的；七違反貸款調(diào)查制度規(guī)定的其他情形。對調(diào)查人員上述違規(guī)情形實(shí)行單一經(jīng)濟(jì)處分的，應(yīng)區(qū)分 工程主辦人、協(xié)辦人的主要和次要責(zé)任，確定減發(fā)預(yù)發(fā)績效 工資的額度并按照 7:3的比例分?jǐn)?。工程所在部門負(fù)責(zé)人等管理人員對本條第一款所列違規(guī) 情形未按規(guī)定進(jìn)行審核檢查或者審核檢查未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)不糾 正的，給予經(jīng)濟(jì)處分或者按照本條第一款規(guī)定的行政處理、 紀(jì)律處分減輕一檔處理。第四十三條 貸款調(diào)查過程中，經(jīng)營單位調(diào)查人員有以 下情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者單

39、獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處分、 誡勉談話至解除勞動合同處理、記過至開除處分：一對調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問題成心隱瞞，誤導(dǎo)貸款審批 決策的；二未盡責(zé)調(diào)查客戶真實(shí)情況，提供虛假或有重大缺 陷的材料或報(bào)告的；三與借款人串通、違法違規(guī)辦理貸款的。對調(diào)查人員上述違規(guī)情形實(shí)行單一經(jīng)濟(jì)處分的，應(yīng)區(qū)分 工程主辦人、協(xié)辦人的主要和次要責(zé)任，確定減發(fā)預(yù)發(fā)績效 工資的額度并按照 7:3的比例分?jǐn)?。工程所在部門負(fù)責(zé)人等管理人員對本條第一款所列違規(guī) 情形未按規(guī)定進(jìn)行審核檢查或者審核檢查未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)不糾 正的，給予經(jīng)濟(jì)處分或者按照本條第一款規(guī)定的行政處理、 紀(jì)律處分減輕一檔處理。第四十四條 貸款審查過程中，經(jīng)營單位審查人員含 合同審查人員有以

40、下情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者 單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處分、通報(bào)批評至解除勞動合同處理、警告至 開除處分：一審查流于形式，對貸款重大風(fēng)險點(diǎn)應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā) 現(xiàn)的；二未按規(guī)定由具審查意見的；三未按規(guī)定審核借款、抵質(zhì)押、保證等法律文 書簽訂的；四未按規(guī)定對貸款利率進(jìn)行合規(guī)性審查的；五未按規(guī)定對信貸材料的完整性、合規(guī)性、合法性 進(jìn)行審查的；六違反規(guī)定對未經(jīng)調(diào)查部門調(diào)查的貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行審 查并轉(zhuǎn)入下一貸款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的；七不堅(jiān)持獨(dú)立審查原那么，按照他人授意降低審查 標(biāo)準(zhǔn)由具審查意見的；八審查人員成心隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險點(diǎn)，誤 導(dǎo)貸款審批決策的；九違反貸款審查制度規(guī)定的其他情形。審查部門負(fù)責(zé)人等管理人員對本條第一款

41、所列違規(guī)情形 未按規(guī)定進(jìn)行審核檢查或者審核檢查未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)不糾正的, 給予經(jīng)濟(jì)處分或者按照本條第一款規(guī)定的行政處理、紀(jì)律處 分減輕一檔處理。第四十五條 貸款審議含評審會、貸審會、咨委會 過程中，經(jīng)營單位審議人員有以下情形之一的，視情節(jié)輕重, 分別或者單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處分、通報(bào)批評至降職處理、警告至 記大過處分：一參加表決的委員未到達(dá)規(guī)定人數(shù)，作由審批決議 的；二不堅(jiān)持獨(dú)立審議原那么，按照他人授意由具表決 意見的；三相互串通，影響審議結(jié)果的；四審議投票不符合制度規(guī)定的；五審議機(jī)構(gòu)未按規(guī)定形成會議紀(jì)要的；六違反規(guī)定泄露審議的保密事項(xiàng)及結(jié)果的；七違反復(fù)議制度規(guī)定對信貸事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)議的第四十六條貸款審議過程

42、中，經(jīng)營單位會務(wù)工作人員有以下情形之一的，給予經(jīng)濟(jì)處分；情節(jié)較重的，給予通報(bào) 批評至降職處理或者警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予 待崗至解除勞動合同處理或者撤職至開除處分：一未按規(guī)定實(shí)行計(jì)票或虛假計(jì)票的；二未按規(guī)定形成會議記錄、紀(jì)要或者記錄、紀(jì)要失 實(shí)，影響審議決策的；三違反規(guī)定泄露審議的保密事項(xiàng)及結(jié)果的。第四十七條貸款審批過程中，經(jīng)營單位審批人員有以下情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處分、 誡勉談話至待崗處理、記過至撤職處分：一未落實(shí)貸款調(diào)查、審查、審議提由的要求即審批 貸款，造成信貸風(fēng)險的；二越權(quán)或者變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的；三逆程序或者變相逆程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的；四違反貸款審批

43、制度規(guī)定的其他情形。第四十八條貸款發(fā)放過程中，經(jīng)營單位經(jīng)辦人員有以下情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處分、 通報(bào)批評至降職處理、警告至記大過處分：一未按審批要求落實(shí)限制性條款辦理貸款發(fā)放業(yè)務(wù) 的；二未按規(guī)定在貸款發(fā)放前簽訂借款、抵質(zhì)押、 保證等法律文書的；三未按規(guī)定辦理抵押、質(zhì)押登記手續(xù)的；四未按規(guī)定執(zhí)行金融集團(tuán)利率政策，擅自給予利率 優(yōu)惠的；五違反貸款發(fā)放制度規(guī)定的其他行為。貸款發(fā)放經(jīng)辦人員與抵質(zhì)押人惡意串通，辦理或者 授意辦理虛假抵質(zhì)押擔(dān)保手續(xù)，幫助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資 產(chǎn)，幫助客戶通過假破產(chǎn)、假改制等方式逃廢債務(wù)的，給予 開除處分。對經(jīng)辦人員上述違規(guī)情形實(shí)行單一經(jīng)濟(jì)處分的，應(yīng)區(qū)分

44、 主辦人、協(xié)辦人的主要和次要責(zé)任，確定減發(fā)預(yù)發(fā)績效工資 的額度并按照7:3的比例分?jǐn)偂７趴罱?jīng)辦人員所在部門及審查部門負(fù)責(zé)人等管理人員對 本條第一款、第二款所列違規(guī)情形未按規(guī)定進(jìn)行審核檢查或 者審核檢查未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)不糾正的，給予經(jīng)濟(jì)處分或者按照 本條第一款、第二款規(guī)定的行政處理、紀(jì)律處分減輕一檔處 理。第四十九條 貸后管理工作中，經(jīng)營單位貸后管理人員 有以下情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處 分、通報(bào)批評至解除勞動合同處理、警告至開除處分：一未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查或貸后檢查流于形式未能 及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險信息的；二未按規(guī)定對工程進(jìn)行風(fēng)險分類管理的；三未按規(guī)定對抵質(zhì)押物進(jìn)行定期檢查，導(dǎo)致抵質(zhì)押

45、風(fēng)險擴(kuò)大的；四未按規(guī)定對貸款工程進(jìn)行息費(fèi)催收的；五未按規(guī)定對貸款客戶貸款資金使用情況進(jìn)行監(jiān)控和檢查，導(dǎo)致貸款資金被挪用的；六未按照規(guī)定在貸后辦理擔(dān)保手續(xù)的；七貸款到期前，未按規(guī)定進(jìn)行貸款催收或辦理變更 期限或者展期手續(xù)的；八未按規(guī)定及時對貸后檢查中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險事項(xiàng) 進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警并采取有效措施的；九違反貸后管理制度規(guī)定的其他情形。對貸后管理人員上述違規(guī)情形實(shí)行單一經(jīng)濟(jì)處分的，應(yīng) 區(qū)分貸后管理主辦人、協(xié)辦人的主要和次要責(zé)任，確定減發(fā) 預(yù)發(fā)績效工資的額度并按照 7:3的比例分?jǐn)偂ＹJ后管理部門負(fù)責(zé)人等管理人員對本條第一款所列違規(guī) 情形未按規(guī)定進(jìn)行審核檢查或者審核檢查未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)不糾 正的，給予經(jīng)濟(jì)處

46、分或者按照本條第一款規(guī)定的行政處理、 紀(jì)律處分減輕一檔處理。第五十條在貸款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、報(bào)表統(tǒng)計(jì)及報(bào)送過程 中，經(jīng)營單位統(tǒng)計(jì)責(zé)任人有以下情形之一的，視情節(jié)輕重， 分別或者單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處分、通報(bào)批評至誡勉談話處理、警 告至記過處分：一未按要求及時、真實(shí)地將貸款業(yè)務(wù)根本信息、本 息認(rèn)領(lǐng)錄入小貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)含小貸監(jiān)管系統(tǒng)及信貸綜合管理 系統(tǒng)，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)缺漏或者無法真實(shí)、及時反響貸款信息 和生成報(bào)表的；二未按要求在規(guī)定時間內(nèi)將經(jīng)營單位臺賬報(bào)至小貸 公司的；三貸款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)送不及時、不準(zhǔn)確、不完整被金融集團(tuán)通報(bào)的；四貸款業(yè)務(wù)和風(fēng)控統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)由現(xiàn)瞞報(bào)、漏報(bào)、弄虛作假，掩蓋小貸業(yè)務(wù)真實(shí)性的；五擅自修改小貸業(yè)

47、務(wù)系統(tǒng)含小貸監(jiān)管系統(tǒng)及信貸綜合管理系統(tǒng)人員權(quán)限，導(dǎo)致信息泄漏、越權(quán)限訪問的；六違反小貸監(jiān)管系統(tǒng)及信貸綜合管理系統(tǒng)管理要求， 造成貸款數(shù)據(jù)錯誤、喪失等影響考核評級的。第五十一條 檔案及權(quán)證管理工作中，經(jīng)營單位相關(guān)管 理人員有以下情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者單獨(dú)給予 經(jīng)濟(jì)處分、通報(bào)批評至解除勞動合同處理、警告至開除處分：一未按規(guī)定在貸款發(fā)放后兩個工作日內(nèi)將備查檔案須保存在小貸公司有關(guān)檔案材料移交小貸公司保管的；二未按規(guī)定對信貸檔案進(jìn)行集中統(tǒng)一管理的；三未按規(guī)定建立信貸檔案管理登記簿包括檔案入庫登記簿、權(quán)證臺賬登記簿、后續(xù)檔案歸檔登記簿、檔案查 閱登記簿、檔案借閱登記簿、信貸檔案銷毀登記簿等的；

48、四未按規(guī)定將信貸檔案標(biāo)準(zhǔn)整理歸檔的；五未按程序辦理信貸檔案查閱、借閱、復(fù)印等手續(xù)的；六未按規(guī)定將貸款工程的抵質(zhì)押登記憑證原件移交小貸公司的；七對信貸檔案保管不善，造成信貸檔案被篡改、破損、缺漏、遺失的。第五十二條 經(jīng)營單位的貸款工程調(diào)查、審查、審議審 批、貸后管理人員在執(zhí)行小貸業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度過程中有以下情形之一的，給予降職至解除勞動合同處理或者記大過至開除處分：一不按照規(guī)章制度執(zhí)行，造成小貸公司發(fā)生重大經(jīng) 濟(jì)損失或重大案件的；二發(fā)現(xiàn)或知悉重大風(fēng)險事件、違規(guī)問題或者案件隱患線索，未按規(guī)定報(bào)告，造成嚴(yán)重后果的；三未經(jīng)小貸公司授權(quán)或同意，擅自向外界公布公司敏感信息，造成嚴(yán)重后果的；四采取收貸收息不

49、入賬、少入賬等手段截留、挪用 資金的。第五十三條 經(jīng)營單位的貸款工程調(diào)查、審查、審議審 批、貸后管理人員有以下情形之一的，給予待崗至解除勞動 合同處理或者撤職至開除處分：一非法吸收或變相吸收社會公眾存款的；二賬外發(fā)放貸款的；三擅自以小貸公司名義對外提供擔(dān)保的；四未經(jīng)小貸公司批準(zhǔn)，與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶發(fā)生非正常資金往來的；五內(nèi)外勾結(jié)或者弄虛作假騙取小貸公司貸款的。第五十四條經(jīng)營單位有以下情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者單獨(dú)給予經(jīng)營單位分管負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人200元以上2000元以下的經(jīng)濟(jì)處分、通報(bào)批評至待崗處理、警告至 撤職處分：一未按規(guī)定實(shí)行貸款審查委員會制度或者合議制度的;二未按規(guī)定實(shí)行審貸部

50、門別離或者崗位別離的；三未按規(guī)定實(shí)行信貸業(yè)務(wù)報(bào)備的；四未經(jīng)金融集團(tuán)批準(zhǔn)，對借款人實(shí)行貸款桂賬停息、 豁免利息、減收利息的。第五十五條經(jīng)營單位有以下情形之一的，給予單位分管負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人通報(bào)批評至待崗處理或者警告至撤職 處分：一因內(nèi)部管理失控，發(fā)生重大責(zé)任事故、嚴(yán)重違規(guī) 違紀(jì)違法案件或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀(jì)違法案件的；二成心隱瞞或明顯低估經(jīng)營單位風(fēng)險狀況，資產(chǎn)質(zhì) 量反映嚴(yán)重不實(shí)的；三授意、指使、強(qiáng)令下屬違規(guī)辦理業(yè)務(wù)；四對違規(guī)人員應(yīng)處理未處理的。第五十六條對本節(jié)未列舉的違反小額貸款業(yè)務(wù)管理規(guī)定的其他情形，可比照本節(jié)同類或者相似條款進(jìn)行處理；本 方法實(shí)施后，金融集團(tuán)公布新制度對小額貸款業(yè)務(wù)違規(guī)違紀(jì) 情

51、形另有規(guī)定的，從其規(guī)定執(zhí)行。第三節(jié)違反保險業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為及處理第五十七條金融集團(tuán)保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有以下情形之一的，給予減發(fā) 100元預(yù)發(fā)績效工資的經(jīng)濟(jì)處分：一因工作不盡職造成代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)無法收回，涉 及金額2000元以下的；二因工作不盡職造成代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)未按保險兼業(yè)代理合同規(guī)定通過指定賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算，而是通過個人賬戶結(jié)算或者現(xiàn)金結(jié)算，涉及金額 2000元以下的。前款所稱金融集團(tuán)保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)經(jīng)辦人是指保險兼 業(yè)代理業(yè)務(wù)主要營銷人員和主要辦理人員，以下簡稱“業(yè)務(wù) 經(jīng)辦人，本節(jié)各條款同此含義。第五十八條 業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有以下情形之一的，給予減發(fā)200元預(yù)發(fā)績效工資的經(jīng)濟(jì)處分或者通報(bào)批評：

52、一因工作不盡職造成代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)無法收回，涉 及金額2000元以上5000元以下的；二因工作不盡職造成代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)未按照保險兼 業(yè)代理合同規(guī)定通過指定賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算，而是通過個人賬戶 結(jié)算或現(xiàn)金結(jié)算，涉及金額 2000元以上5000元以下的。第五十九條 業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有以下情形之一的，給予減發(fā)300元預(yù)發(fā)績效工資的經(jīng)濟(jì)處分或者誡勉談話：一因工作不盡職造成代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)無法收回，涉 及金額5000元以上的；二因工作不盡職造成代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)未按照保險兼 業(yè)代理合同規(guī)定通過指定賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算，而是通過個人賬戶 結(jié)算或現(xiàn)金結(jié)算，涉及金額 5000元以上30000元以下的。第六十條業(yè)務(wù)經(jīng)辦人因工作不盡職造成代

53、理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)未按照保險兼業(yè)代理合同規(guī)定通過指定賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算，而 是通過個人賬戶結(jié)算或現(xiàn)金結(jié)算，涉及金額30000元以上的,給予警告至記大過處分。業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有串通保險公司業(yè)務(wù)員挪用或者私分保險兼 業(yè)代理手續(xù)費(fèi)行為的，視情節(jié)輕重，給予撤職至開除處分。第六十一條業(yè)務(wù)經(jīng)辦人以各種方式私下將其他的業(yè)務(wù)收入轉(zhuǎn)為保險代理業(yè)務(wù)收入以到達(dá)完成指標(biāo)任務(wù)目的的，責(zé) 令改正，給予通報(bào)批評或者警告處分。辦事處的管理人員、領(lǐng)導(dǎo)人員指使業(yè)務(wù)員以各種方式私 下將其他的業(yè)務(wù)收入轉(zhuǎn)為保險代理業(yè)務(wù)收入以到達(dá)完成指標(biāo) 任務(wù)目的的，給予管理人員、領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過處分。前款所列違規(guī)行為被監(jiān)管部門處分的，由辦事處相關(guān)責(zé) 任人平均分擔(dān)金

54、融集團(tuán)因被處分所形成的損失。第六十二條業(yè)務(wù)經(jīng)辦人因工作不盡職，造成金融集團(tuán)違反保險兼業(yè)代理合同規(guī)定，并被合同另一方保險公司 追究責(zé)任，造成金融集團(tuán)利益受損的，責(zé)令改正，給予業(yè)務(wù) 經(jīng)辦人記過至開除處分，給予管理人員、單位領(lǐng)導(dǎo)人員警告 至記大過處分。第六十三條業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有以下違反保險兼業(yè)代理管理規(guī)章制度情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì) 處分、通報(bào)批評至降職處理、警告至記大過處分：一擅自將遠(yuǎn)程由單點(diǎn)挪由營業(yè)場所的；二手工由單或者脫機(jī)打印保單的；三保單信息未實(shí)時、完整地記錄入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的；四單證管理不標(biāo)準(zhǔn)，未及時準(zhǔn)確記錄綜合金融效勞 中心領(lǐng)取、使用、核銷、留存單證等信息，由現(xiàn)業(yè)務(wù)單證混

55、用現(xiàn)象的；五對允許代理由單的綜合金融效勞中心未按規(guī)定核 定空白保單發(fā)放量，未建立完善的空白保單領(lǐng)取、核銷制度 的；六通過綜合金融效勞中心銷售的保單，未在投保單、 保單正副本明示銷售中介的機(jī)構(gòu)名稱的；七未到達(dá)保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)“跟人、跟單、跟渠道、 跟賬戶管理要求的。第六十四條業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有以下違規(guī)情形之一的，給予開除處分：一直接或者間接向客戶索要保險兼業(yè)代理合同約定 以外的利益的；二與客戶內(nèi)外勾結(jié)，騙取保費(fèi)或者謀取其他不正當(dāng) 利益的。第六十五條金融集團(tuán)辦事處在保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)中有私設(shè)小金庫，坐收坐支代理手續(xù)費(fèi)用于業(yè)務(wù)經(jīng)營情形的，責(zé) 令改正，給予直接經(jīng)辦人、管理人員記大過至留用觀察處分； 給予辦事處分管財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人記大