商業(yè)銀行部門(mén)設(shè)置及主要職責(zé)

1、商業(yè)銀行部門(mén)設(shè)置及主要職責(zé)第一章總則第一條 根據(jù)公司法、*銀行管理暫行規(guī)定沢*章程的有關(guān)精神以及內(nèi)控管 理的要求，結(jié)合本行實(shí)際，制訂本制度。第二條部門(mén)的設(shè)置本行部門(mén)設(shè)有董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、行長(zhǎng)室及各職能部門(mén)。其中職能部室設(shè)置為綜合管理 部、運(yùn)營(yíng)管理部（下設(shè)營(yíng)業(yè)部）、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部部、客戶部及支行。第二章部門(mén)職責(zé)第三條董事會(huì)職責(zé)1、負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)會(huì)議，并向股東大會(huì)報(bào)告工作；2、執(zhí)行股東大會(huì)決議；3、審議本行經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和投資方案，提交股東大會(huì)批準(zhǔn)；4、制訂全行年度預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；5、制訂增加或減少注冊(cè)資本的方案；6、聘任和解聘本行行長(zhǎng)，根據(jù)行長(zhǎng)的提名，聘任或者解聘副行長(zhǎng)，決

2、定其報(bào)酬，并 授予行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)的授權(quán)范圍；7、聘任外部審計(jì)機(jī)構(gòu)；8、擬定合并、分立、解散的方案；9、章程規(guī)定及股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。第四條監(jiān)事會(huì)職責(zé)1、監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理人員履行職責(zé)情況；2、要求董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員糾正其損害本行利益的行為；3、對(duì)董事和高級(jí)管理層成員進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)或離任審計(jì)；4、檢查監(jiān)督本行的財(cái)務(wù)管理和活動(dòng)；5、對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì)；6、對(duì)董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行質(zhì)詢；7、法律法規(guī)、行政規(guī)章及本行章程規(guī)定應(yīng)由監(jiān)事會(huì)行使的職權(quán)。第五條行長(zhǎng)室職責(zé)1、主持本行的日常經(jīng)營(yíng)管理，并向董事會(huì)報(bào)告工作；2、組織實(shí)施董事會(huì)決議、本行年度計(jì)劃和投資方案；

3、3、擬訂本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；4、擬訂本行基本管理制度；5、聘任或者解聘本行內(nèi)部各職能部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；6、授權(quán)高級(jí)管理層成員、內(nèi)部各職能部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；7、在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急措施，并立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī) 構(gòu)和董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告；8、其它依據(jù)法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應(yīng)由行長(zhǎng)室行使的職權(quán)。第六條綜合管理部職責(zé)1、負(fù)責(zé)日常行政事務(wù)管理。負(fù)責(zé)督查本行部署、會(huì)議議定事項(xiàng)和行領(lǐng)導(dǎo)交辦事項(xiàng)的 落實(shí)情況；負(fù)責(zé)會(huì)議安排和日常接待事務(wù)；負(fù)責(zé)全行大宗物品、辦公用品的采購(gòu)和日常管 理；負(fù)責(zé)全行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)籌建、裝修、驗(yàn)收及開(kāi)業(yè)申報(bào)工作；負(fù)責(zé)行政印章、營(yíng)業(yè)執(zhí)照和綜

4、合檔案管理。2、負(fù)責(zé)辦公文秘工作。承擔(dān)各類(lèi)文件（電）的內(nèi)部收發(fā)傳遞和本行文件核稿及印發(fā)工 作；負(fù)責(zé)綜合性材料、專(zhuān)題材料和行務(wù)信息等的起草撰寫(xiě)；負(fù)責(zé)各項(xiàng)會(huì)議的秘書(shū)工作；負(fù)責(zé) 本行和其他辦公自動(dòng)化系統(tǒng)的管理；負(fù)責(zé)全行規(guī)章制度的收集匯編。3、負(fù)責(zé)信息宣傳和企業(yè)文化建設(shè)。負(fù)責(zé)信息宜傳報(bào)道和重要宜傳活動(dòng)的組織聯(lián)絡(luò)； 負(fù)責(zé)宣傳品的設(shè)計(jì)、印刷和管理工作；負(fù)責(zé)編印本行簡(jiǎn)報(bào)和行刊；負(fù)責(zé)本行網(wǎng)站信息更新 和廣告策劃；負(fù)責(zé)全行各類(lèi)爭(zhēng)創(chuàng)活動(dòng)；負(fù)責(zé)受理客戶投訴及跟蹤反饋工作；負(fù)責(zé)推行全行 的企業(yè)文化建設(shè)。4、負(fù)責(zé)勞動(dòng)工資和人力資源管理。承辦員工勞動(dòng)合同、社會(huì)保險(xiǎn)和有關(guān)福利事宜； 負(fù)責(zé)員工招聘和員工定編定崗工作；負(fù)責(zé)勞動(dòng)

5、工資管理和管理部門(mén)年度績(jī)效考評(píng)：負(fù)責(zé)管 理人員和后備干部的考評(píng)、選拔、調(diào)整、聘任等工作；負(fù)責(zé)年度培訓(xùn)計(jì)劃的制定和日常實(shí) 施。5、負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)和綜合治理工作。負(fù)責(zé)制訂安全保衛(wèi)制度和年度安保計(jì)劃：負(fù)責(zé)監(jiān)督、 指導(dǎo)和檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)的安保工作；負(fù)責(zé)案件通報(bào)和安全信息交流；負(fù)責(zé)全行刑事案件與突發(fā)事 件的處理；負(fù)責(zé)全行安保設(shè)施、器材的管理；指導(dǎo)全行的消防工作。6、承擔(dān)黨、工、團(tuán)和紀(jì)檢工作。負(fù)責(zé)黨、工、團(tuán)建設(shè)計(jì)劃的制定和落實(shí)工作；承擔(dān) 日常紀(jì)檢監(jiān)察工作，落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，做好違規(guī)違紀(jì)案件的調(diào)查。7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第七條運(yùn)營(yíng)管理部職責(zé)1、負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)發(fā)展計(jì)劃管理。負(fù)責(zé)擬定和實(shí)施全行年度和中長(zhǎng)期綜合經(jīng)營(yíng)

6、計(jì)劃，對(duì)計(jì) 劃的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督控制并督促落實(shí)；負(fù)責(zé)開(kāi)展全行經(jīng)營(yíng)成本分析和預(yù)測(cè)；負(fù)責(zé)年度財(cái) 務(wù)預(yù)算和決算工作：負(fù)責(zé)全行資產(chǎn)負(fù)債的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和比例管理。2、負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理和核算管理。負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行有關(guān)財(cái)務(wù)和稅收政策，制定和完善財(cái)務(wù) 管理規(guī)章制度；負(fù)責(zé)稅收管理、納稅申報(bào)、匯算清繳和稅前列支項(xiàng)目的申報(bào)審批；負(fù)責(zé)年 度財(cái)務(wù)費(fèi)用計(jì)劃執(zhí)行和管理：負(fù)責(zé)費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)票據(jù)的審核和賬務(wù)處理。3、負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)出納和結(jié)算管理。負(fù)責(zé)制定完善會(huì)計(jì)結(jié)算制度和操作規(guī)程；負(fù)責(zé)結(jié)算業(yè) 務(wù)的組織和協(xié)調(diào)，保障結(jié)算渠道暢通；負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄的會(huì)計(jì)核算和管理；負(fù)責(zé)大額現(xiàn)金 的日常管理；負(fù)責(zé)銀行卡、POS機(jī)、ATM機(jī)業(yè)務(wù)的建設(shè)和管理；負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)印章、憑證、

7、有 價(jià)單證及會(huì)計(jì)檔案的管理；負(fù)責(zé)管理全行的反洗錢(qián)工作。4、負(fù)責(zé)全行的會(huì)計(jì)監(jiān)管和輔導(dǎo)。負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算業(yè)務(wù)及計(jì)算機(jī)管理的檢查輔 導(dǎo)：負(fù)責(zé)全行柜面業(yè)務(wù)操作質(zhì)量的監(jiān)督審核，定期進(jìn)行差錯(cuò)情況通報(bào)；負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)等級(jí)規(guī)范 化工作。5、負(fù)責(zé)全行業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行和管理。負(fù)責(zé)核心業(yè)務(wù)、賬戶管理、驗(yàn)印等系統(tǒng)的日常維 護(hù)。履行轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)通信、應(yīng)用系統(tǒng)、電子化設(shè)備以及生產(chǎn)運(yùn)行等計(jì)算機(jī)安全管理職能，負(fù) 責(zé)全行科技條線操作風(fēng)險(xiǎn)的具體識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告，監(jiān)督計(jì)算機(jī)相關(guān)制度的 執(zhí)行，定期組織計(jì)算機(jī)安全檢查。做好計(jì)算機(jī)系統(tǒng)應(yīng)急突發(fā)事件、故障事件及問(wèn)題和變更 的管理工作。6、負(fù)責(zé)總行機(jī)房信息系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行管理，指導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的生

8、產(chǎn)運(yùn)行。擔(dān)負(fù)全行的網(wǎng) 絡(luò)運(yùn)行管理，為全行各類(lèi)計(jì)算機(jī)應(yīng)用提供網(wǎng)絡(luò)環(huán)境保障。7、負(fù)責(zé)全行柜面服務(wù)管理。負(fù)責(zé)指導(dǎo)柜面服務(wù)和員工操作規(guī)范，組織開(kāi)展全行服務(wù) 的監(jiān)督檢查，提升客戶滿意度和忠誠(chéng)度；負(fù)責(zé)推行柜面服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)工作，促進(jìn)全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 向服務(wù)銷(xiāo)售轉(zhuǎn)型。&負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)營(yíng)業(yè)人員從業(yè)資格和柜員等級(jí)管理，落實(shí)會(huì)計(jì)主管委派制度，組織實(shí)施 柜員績(jī)效考核。負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)營(yíng)業(yè)人員系統(tǒng)操作權(quán)限的注冊(cè)、變更和注銷(xiāo)業(yè)務(wù)的審批，負(fù)責(zé)營(yíng) 業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部賬戶的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)進(jìn)行審批和授權(quán)。9、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第八條營(yíng)業(yè)部職責(zé)運(yùn)營(yíng)管理部下設(shè)營(yíng)業(yè)部，其職能為：1、負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部的柜面業(yè)務(wù)。合理控制現(xiàn)金，保證支付，按要求審批大額現(xiàn)金；及時(shí) 做

9、好現(xiàn)金清點(diǎn)、殘損幣兌換和假幣解繳，保證入庫(kù)錢(qián)款達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；按規(guī)程操作，暢通 結(jié)算渠道；負(fù)責(zé)提入、提出票據(jù)的處理，負(fù)責(zé)接收、轉(zhuǎn)發(fā)和處理電子聯(lián)行往來(lái)賬查詢查復(fù) 及其他業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)做好票據(jù)的查詢查復(fù)，票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和票據(jù)到期托收；做好柜面標(biāo) 準(zhǔn)化服務(wù)；負(fù)責(zé)開(kāi)展?fàn)I業(yè)部的會(huì)計(jì)、出納人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，開(kāi)展專(zhuān)業(yè)技術(shù)競(jìng)賽和業(yè)務(wù) 技能考核。2、負(fù)責(zé)資金清算中心職責(zé)。負(fù)責(zé)做好現(xiàn)金解領(lǐng)和頭寸調(diào)劑，集中統(tǒng)一向代理行解送、 領(lǐng)用現(xiàn)金，保證網(wǎng)點(diǎn)的解領(lǐng)現(xiàn)款需要；根據(jù)不同時(shí)期現(xiàn)金收付規(guī)律，認(rèn)真匡算頭寸，合理 測(cè)算、留置備用金數(shù)額，以提高經(jīng)營(yíng)效益；做好清算資金的實(shí)用管理，防止清算賬戶透支， 確保各類(lèi)業(yè)務(wù)結(jié)算資金的正常清算，

10、及賬戶核對(duì)；負(fù)責(zé)管理存放人行和其他同業(yè)的清算（結(jié) 算）賬戶；做好人行準(zhǔn)備金的上劃；做好對(duì)重要空白憑證及有價(jià)單證的管理，按照相關(guān)業(yè) 務(wù)規(guī)程進(jìn)行保管和調(diào)撥。3、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第九條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部職責(zé)1、負(fù)責(zé)信用審查管理工作。負(fù)責(zé)制定和實(shí)施本行信貸政策，定期分析區(qū)域經(jīng)濟(jì)和行業(yè) 狀況，指導(dǎo)和監(jiān)督全行的信貸投向；負(fù)責(zé)對(duì)本行集中下柜信用業(yè)務(wù)有關(guān)法律性文件的合法合 規(guī)性以及完整性審查；承擔(dān)本行信用審查委員會(huì)辦公室的口常工作。2、負(fù)責(zé)全行信貸綜合管理。負(fù)責(zé)客戶經(jīng)理準(zhǔn)入、退出、輔導(dǎo)工作、負(fù)責(zé)信貸內(nèi)勤和 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的準(zhǔn)入、退出、日常管理與輔導(dǎo)工作；負(fù)責(zé)全行信用等級(jí)評(píng)定和貸款卡年審工作； 負(fù)責(zé)信用村和信用鎮(zhèn)創(chuàng)建

11、；負(fù)責(zé)信貸管理系統(tǒng)中信貸業(yè)務(wù)信息的管理；負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)部信貸檔 案的集中管理。3、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)支持與管理。負(fù)責(zé)與本行業(yè)務(wù)相關(guān)聯(lián)的縣、鎮(zhèn)等政府主管部門(mén)以及 協(xié)會(huì)、商會(huì)等的溝通協(xié)調(diào)，協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)部及各支行間客戶關(guān)系的建立與調(diào)整；負(fù)責(zé)中介公司 的準(zhǔn)入與退出管理：負(fù)責(zé)全行存、貸款利率的管理和指導(dǎo)。4、負(fù)責(zé)日常信貸業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理。負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)操作流程、授權(quán)授信和風(fēng)險(xiǎn)管理制 度制定和管理；負(fù)責(zé)全行信貸資產(chǎn)和非信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工作；負(fù)責(zé)信貸貸后檢查管理 和制度執(zhí)行情況排查；負(fù)責(zé)責(zé)任貸款的界定、移交和仲裁；負(fù)責(zé)不良資產(chǎn)的責(zé)任鑒定、清 收管理和呆賬核銷(xiāo)；負(fù)責(zé)全行資金流動(dòng)性管理。5、負(fù)責(zé)全行法律和合規(guī)制度建設(shè)。負(fù)責(zé)按照現(xiàn)

12、行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，組 織、梳理和整合本行的規(guī)章制度和操作規(guī)程；負(fù)責(zé)對(duì)本行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中合法性和合規(guī)性 的監(jiān)督檢查；負(fù)責(zé)全行規(guī)章制度的合規(guī)審查，規(guī)范全行各類(lèi)合同文本，并負(fù)責(zé)對(duì)外各類(lèi)合 同簽訂的審查把關(guān)。6、負(fù)責(zé)全行現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)。負(fù)責(zé)制訂全年度審計(jì)工作規(guī)劃；負(fù)責(zé)年度內(nèi)控綜合 評(píng)價(jià)；負(fù)責(zé)資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)；負(fù)責(zé)部門(mén)（支行）負(fù)責(zé)人的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)； 負(fù)責(zé)要害崗位人員的離崗審計(jì)；負(fù)責(zé)開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)控制指標(biāo)實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)； 負(fù)責(zé)違規(guī)違章經(jīng)營(yíng)行為的處理和復(fù)議事項(xiàng)。7、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)和調(diào)研工作。負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、匯總、編制各類(lèi)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào) 表；負(fù)責(zé)向各級(jí)監(jiān)管部門(mén)發(fā)送數(shù)據(jù)和報(bào)

13、送報(bào)表；負(fù)責(zé)開(kāi)展各類(lèi)專(zhuān)題調(diào)研活動(dòng)，撰寫(xiě)調(diào)查報(bào) 告，為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。8、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作第十條客戶部及支行職責(zé)1、圍繞年度工作目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，制定并完成本部門(mén)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃和各項(xiàng)任務(wù)。2、根據(jù)營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略和市場(chǎng)定位，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶，開(kāi)拓新業(yè)務(wù)；向客戶推薦和營(yíng)銷(xiāo) 產(chǎn)品及服務(wù)，節(jié)約資本使用，提高收益水平。3、負(fù)責(zé)本部門(mén)客戶的信貸管理工作。組織實(shí)施本部門(mén)授信業(yè)務(wù)的貸前調(diào)查工作，確 保信貸資料的真實(shí)、有效、齊全，撰寫(xiě)調(diào)查報(bào)告真實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整；依法合規(guī)辦理信貸業(yè) 務(wù)的發(fā)放工作，確保合同要素齊全，銜接條款有效、限制性條款落實(shí)防范信貸業(yè)務(wù)的操作 風(fēng)險(xiǎn)；全面做好貸后用途監(jiān)管、定期檢查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、資產(chǎn)分類(lèi)、形

14、態(tài)調(diào)整、到期催收及 貸款收回工作，做到報(bào)告內(nèi)容真實(shí)、規(guī)范、完整；組織實(shí)施本部門(mén)信貸業(yè)務(wù)的系統(tǒng)維護(hù)工 作：組織開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)的調(diào)研工作，建立預(yù)警機(jī)制，提高市場(chǎng)反應(yīng)能力。4、負(fù)責(zé)本部門(mén)的日常管理工作。組織貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)方針政策和法律法規(guī)，貫徹 本行有關(guān)工作部署；根據(jù)本行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，擬定本部門(mén)工作計(jì)劃，并負(fù)責(zé)組織落實(shí)；根 據(jù)本行的考核辦法，制定本部門(mén)二級(jí)考核辦法，并組織實(shí)施；制定每周、月度部門(mén)工作計(jì) 劃，并上報(bào)和具體實(shí)施；做好信貸業(yè)務(wù)臺(tái)帳等帳表的記錄；組織部門(mén)人員進(jìn)行政治、業(yè)務(wù)、 技能學(xué)習(xí)，不斷提高部門(mén)人員的綜合素質(zhì)和綜合能力；組織召開(kāi)每周一次的部門(mén)例會(huì)，每 周上報(bào)部門(mén)工作計(jì)劃和工作周報(bào)。5、做好

15、客戶維護(hù)工作，深化與客戶合作，增強(qiáng)客戶的滿意度和忠誠(chéng)度。6、收集業(yè)務(wù)信息和客戶需求，提出業(yè)務(wù)創(chuàng)新、產(chǎn)品研發(fā)、營(yíng)銷(xiāo)考核和風(fēng)險(xiǎn)防范的建 議。7、合理有效使用業(yè)務(wù)費(fèi)用。8、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第三章崗位職責(zé)第十一條綜合管理部1、負(fù)責(zé)人崗管理文秘、人力、后勤、安保、宣傳、黨工團(tuán)、基建等工作。(1) 認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)方針政策和法律法規(guī)，貫徹本行各項(xiàng)制度規(guī)定和工作部 署。(2) 負(fù)責(zé)(督促)擬定本行各項(xiàng)辦公、文秘宣傳、行政安全保衛(wèi)、人力資源管理等 的制度，并組織落實(shí)。(3) 負(fù)責(zé)本行各類(lèi)會(huì)議的組織籌備和會(huì)議事項(xiàng)的落實(shí)、督辦與反饋。(4) 負(fù)責(zé)本行人力資源管理和干部隊(duì)伍建設(shè)相關(guān)工作的組織落實(shí)。(5)

16、 負(fù)責(zé)本行行政接待、安全保衛(wèi)、后勤保障等各項(xiàng)工作的落實(shí)。(6) 負(fù)責(zé)本行與地方政府、相關(guān)部門(mén)、人行、銀監(jiān)等的聯(lián)系協(xié)調(diào)，負(fù)責(zé)與媒體等新 聞單位的聯(lián)系協(xié)調(diào)，做好內(nèi)外宣傳工作。(7) 負(fù)責(zé)本行行長(zhǎng)室與各部門(mén)、各經(jīng)營(yíng)單位間、部門(mén)與部門(mén)間的上情下達(dá)、下情上 達(dá)與溝通、協(xié)調(diào)，確保行內(nèi)聯(lián)系順達(dá)、政令暢通。(8) 負(fù)責(zé)本部門(mén)員工和后勤服務(wù)各類(lèi)工勤人員的管理。(9) 負(fù)責(zé)本行紀(jì)檢、監(jiān)察和黨、工、團(tuán)、婦等組織的相關(guān)工作。(10) 在本行董事會(huì)辦公室未設(shè)立前同時(shí)承擔(dān)董辦負(fù)責(zé)人相關(guān)工作。(11) 低值易耗品管理。負(fù)責(zé)低值易耗品的購(gòu)置審核或?qū)徟?12) 負(fù)責(zé)本行支行及其他工程項(xiàng)目的籌建等工作。(13) 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的

17、其他工作。2、文秘崗(1) 負(fù)責(zé)起草本行重要綜合文字材料及辦理其他公文核稿、流轉(zhuǎn)、印制、發(fā)送等相 關(guān)工作。(2) 擬定本行辦公、會(huì)議、信息宜傳等工作制度，負(fù)責(zé)本行信息刊物、周報(bào)、行報(bào) 的編輯發(fā)送工作。(3) 負(fù)責(zé)文件收發(fā)、傳遞、催辦、歸檔及文件匯編、大事記、行史等的組稿工作。(4) 參與本行0A網(wǎng)及網(wǎng)上銀行等網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)管理，對(duì)涉及綜合文秘方面的文稿進(jìn)行 編輯、整理及管理。(5) 負(fù)責(zé)本行宣傳報(bào)道工作，加強(qiáng)與報(bào)社、電臺(tái)、電視臺(tái)等媒體的聯(lián)系與協(xié)調(diào)，及 時(shí)做好行內(nèi)活動(dòng)的宣傳報(bào)道、每年宣傳折頁(yè)內(nèi)容的更換及印制工作、新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)及新服務(wù) 內(nèi)容的宣傳，建立行內(nèi)通訊員制度并貫徹落實(shí)。(6) 負(fù)責(zé)本行股東會(huì)、董

18、事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和行務(wù)會(huì)、行長(zhǎng)辦公會(huì)、工作會(huì)議等各類(lèi)會(huì) 議材料的準(zhǔn)備，會(huì)議記錄、紀(jì)要的整理與督辦事項(xiàng)的落實(shí)，并做好與會(huì)人員的提前通知。(7) 負(fù)責(zé)分發(fā)各類(lèi)印章的登記分發(fā)，以及重要印章的保管，做好各類(lèi)機(jī)要、保密件 的收發(fā)、傳遞、收回、保管及保密工作。(8) 負(fù)責(zé)行務(wù)會(huì)議、行長(zhǎng)辦公會(huì)議及其他行本級(jí)會(huì)議等有關(guān)工作布置事項(xiàng)的督辦。(9) 負(fù)責(zé)管理綜合檔案室，做好文檔分類(lèi)整理和歸集工作。(10) 負(fù)責(zé)本部門(mén)重要匯報(bào)材料的撰寫(xiě)及上報(bào)。(11) 負(fù)責(zé)做好各類(lèi)創(chuàng)建工作的材料準(zhǔn)備和臺(tái)賬記錄。(12) 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。3、人事崗(1) 根據(jù)國(guó)家政策、規(guī)定負(fù)責(zé)擬定本行人力資源管理的相關(guān)制度、文件，并貫徹執(zhí) 行。

19、(2) 負(fù)責(zé)新員工的招聘錄用、教育培訓(xùn)，員工專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)、崗位資格等的評(píng)聘， 組織各崗位考試及崗位技術(shù)比賽、競(jìng)賽活動(dòng)。(3) 負(fù)責(zé)做好新員工及業(yè)務(wù)培訓(xùn)安排，掌握技能培訓(xùn)效果，征詢匯總各部門(mén)年度培 訓(xùn)需求，制定年度員工培訓(xùn)計(jì)劃。(4) 負(fù)責(zé)檢查本行員工遵紀(jì)守法、廉潔自律情況，對(duì)違紀(jì)違法行為、重大法律責(zé)任 事故進(jìn)行查處。(5) 負(fù)責(zé)做好員工年休假預(yù)安排工作，對(duì)重要崗位制訂強(qiáng)制休假計(jì)劃并組織實(shí)施。(6) 負(fù)責(zé)干部、員工任職、任期、年度等考核、考評(píng)的組織落實(shí)、調(diào)整聘任及報(bào)批 工作，及時(shí)做好員工考核考評(píng)、薪酬調(diào)整、學(xué)歷職務(wù)等資料的收集歸檔工作。(7) 負(fù)責(zé)員工(含勞務(wù)派遣人員)的勞動(dòng)合同、薪酬、福利管理

20、及發(fā)放，負(fù)責(zé)員工 各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)、公積金、企業(yè)年金等的承辦和管理。(8) 負(fù)責(zé)做好員工健康體檢工作，計(jì)劃每年按層級(jí)安排一次。(9) 根據(jù)本行發(fā)展規(guī)劃和監(jiān)管部門(mén)要求，進(jìn)行機(jī)構(gòu)選址和分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、撤 銷(xiāo)等的申報(bào)審批工作。(10) 配合做好總行及各支行營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證及組織機(jī)構(gòu)代碼證的辦理、年檢、 日常管理等事務(wù)性工作。(11) 負(fù)責(zé)本行干部、員工考勤管理、工作證管理和出國(guó)出境、婚姻登記、計(jì)劃生育、 病傷亡等有關(guān)事宜的管理。（12）負(fù)責(zé)本行紀(jì)檢、監(jiān)察和黨、工、團(tuán)、婦等組織的日常工作。（13）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。4、行政崗（1）負(fù)責(zé)擬定本行行政管理和安全保衛(wèi)規(guī)章制度和工作計(jì)劃，并負(fù)責(zé)組織落

21、實(shí)。（2）負(fù)責(zé)本行辦公用品等的詢價(jià)、呈批及統(tǒng)一購(gòu)置。（3）負(fù)責(zé)本行及各支行水、電、車(chē)輛、監(jiān)控、消防、安保、中央空調(diào)等重要設(shè)備的 使用、維護(hù)、保養(yǎng)等工作，為本行工作的正常運(yùn)轉(zhuǎn)提供后勤服務(wù)保障。（4）負(fù)責(zé)全行安全保衛(wèi)工作和值班管理，定期檢查、監(jiān)替全行的安全保衛(wèi)制度落實(shí) 情況，加強(qiáng)與公安、消防部門(mén)的聯(lián)系協(xié)調(diào)。 每季度1次總行及各支行的安保檢查，并做安保檢査通報(bào)； 組織總行年度不少于2次的防搶、防爆、消防等演練，督促各支行完成不少于2次 的防搶、防爆、消防等演練： 下發(fā)重大節(jié)日安全保衛(wèi)行政值班通知，組織節(jié)假日值班安排工作； 及時(shí)參加市級(jí)、縣級(jí)安全保衛(wèi)工作例會(huì)，發(fā)放會(huì)議案件防范資料及文件，并傳達(dá)會(huì) 議精

22、神； 做好日常安保人員的管理工作； 做好全行安全防范設(shè)施管理、員工安全教育培訓(xùn)、外部安保事務(wù)的聯(lián)系等工作； 負(fù)責(zé)本行辦公、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及周邊環(huán)境秩序的維護(hù)。（5）負(fù)責(zé)總行及各支行的辦公、營(yíng)業(yè)用房、職工宿舍、生活設(shè)施及其他固定資產(chǎn)和 低值易耗品等的管理、維護(hù)，及時(shí)做好臺(tái)賬的登記、統(tǒng)計(jì)工作。（6）負(fù)責(zé)行總行及各支行的房屋維修、裝飾改造、租賃等的管理，協(xié)調(diào)與城建、城 管、質(zhì)監(jiān)、環(huán)衛(wèi)、電信等相關(guān)部門(mén)的聯(lián)系。（7）負(fù)責(zé)總行及各支行安保、食堂、車(chē)輛、保潔等各類(lèi)后勤服務(wù)系列工勤人員的管 理。（8）配合部門(mén)負(fù)責(zé)人做好全行自助銀行、ATM、新機(jī)構(gòu)設(shè)立選址、裝修等工作，包括 設(shè)計(jì)方案的確定、施工單位及預(yù)算的審核、硬件

23、設(shè)施采購(gòu)、公安、消防申報(bào)、技防、物防 方案的確定及報(bào)價(jià)審核、戶外門(mén)頭廣告、開(kāi)業(yè)慶典等。（9）做好本機(jī)構(gòu)內(nèi)各類(lèi)低值易耗品的使用、保管、報(bào)損工作，配合相關(guān)部門(mén)定期或 不定期盤(pán)點(diǎn)工作，確保賬實(shí)相符。（10）負(fù)責(zé)做好各類(lèi)行政接待工作： 會(huì)議的布置（含行內(nèi)、行外），外地會(huì)場(chǎng)布置須提前一天確定場(chǎng)地、橫幅、鮮花、 水果、席簽等物品； 負(fù)責(zé)會(huì)議準(zhǔn)備及通知（重要會(huì)議的布置及事前提醒行領(lǐng)導(dǎo)）； 做好其他各類(lèi)行政接待工作，包括重要接待訂餐、菜單、酒水等提前準(zhǔn)備，會(huì)場(chǎng)布 置等；（11）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第十二條運(yùn)營(yíng)管理部1、負(fù)責(zé)人崗（1）主要職責(zé) 認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家金融政策和法規(guī)，根據(jù)支付結(jié)算、會(huì)計(jì)核算、資金清算

24、等相關(guān)規(guī) 章制度和管理辦法，結(jié)合本行實(shí)際，修訂完善內(nèi)部操作流程、管理制度和實(shí)施細(xì)則，有效 落實(shí)內(nèi)控機(jī)制，做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作。 負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)管理部全面管理工作。加強(qiáng)部門(mén)員工政治思想教育和廉政建設(shè)，傳達(dá)貫徹 本行下達(dá)各項(xiàng)工作任務(wù)，制定實(shí)施各階段工作計(jì)劃和措施。 組織本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)監(jiān)督；負(fù)責(zé)本行結(jié)算業(yè)務(wù)管理，組織實(shí)施銀行 支行結(jié)算制度。 負(fù)責(zé)組織本行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)等級(jí)管理工作；管理本行會(huì)計(jì)電算化 工作；負(fù)責(zé)本行出納業(yè)務(wù)管理。 負(fù)責(zé)本行轄內(nèi)或跨行業(yè)務(wù)的資金涓算和計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)行等方面管理。 負(fù)責(zé)大額現(xiàn)金支取審批與管理，對(duì)大額資金清算業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)，差錯(cuò)調(diào)賬、沖賬處 理等進(jìn)行監(jiān)督

25、和管理。 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本行轄內(nèi)電子化建設(shè)技術(shù)方面的工作，根據(jù)本行經(jīng)營(yíng)管理的需求，開(kāi)發(fā)應(yīng) 用軟件，并與相關(guān)外部環(huán)境保持統(tǒng)一協(xié)調(diào)。 負(fù)責(zé)本行計(jì)算機(jī)生產(chǎn)系統(tǒng)的運(yùn)行、管理，建立計(jì)算機(jī)運(yùn)行的信息反饋和故障響應(yīng)處 理機(jī)制。 負(fù)責(zé)總行營(yíng)業(yè)部的日常管理工作。 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（2）主管會(huì)計(jì)職責(zé) 負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）會(huì)計(jì)出納工作安排分工，合理安排人員上崗，確保營(yíng)業(yè)正常運(yùn) 行。 組織落實(shí)部門(mén)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所口常管理工作，合理安排各柜口正常對(duì)外營(yíng)業(yè)，指導(dǎo)和要求 柜員按標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)接待客戶。 組織會(huì)計(jì)、出納人員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開(kāi)展崗位練兵和技術(shù)競(jìng)賽活動(dòng)，以不斷提高全體職 工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)質(zhì)量。 負(fù)責(zé)傳達(dá)上級(jí)部門(mén)有關(guān)文

26、件、通知、業(yè)務(wù)規(guī)定等，及時(shí)組織柜員學(xué)習(xí)制度、文件精 神，及時(shí)參加行內(nèi)開(kāi)展的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 負(fù)責(zé)做好按季按年結(jié)息前準(zhǔn)備工作和結(jié)息后的抽查工作：審核利率執(zhí)行是否正確、 錯(cuò)賬沖正賬戶積數(shù)有否調(diào)整，確保結(jié)息準(zhǔn)確。檢查督促有關(guān)人員及時(shí)進(jìn)行存、貸款余額的 內(nèi)外賬核對(duì)工作，確保內(nèi)外賬核對(duì)相符。 做好各類(lèi)臨柜業(yè)務(wù)的日常輔導(dǎo)檢查工作，并督促柜員做好各類(lèi)業(yè)務(wù)資料的收集、整 理工作，確保會(huì)計(jì)資料的完整性、正確性。 做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金及重要空白憑證的盤(pán)點(diǎn)、檢査工作，以定期、不定期抽查與定 期全面檢查相結(jié)合的方式進(jìn)行實(shí)物盤(pán)點(diǎn)檢查，每周至少進(jìn)行一次全面檢查，確?，F(xiàn)金、重 要空白憑證賬實(shí)相符。 做好各類(lèi)臨柜業(yè)務(wù)的授權(quán)和柜員權(quán)限

27、的管理工作，并按規(guī)定落實(shí)好印、押、證、機(jī) 分管及定向代班工作，有效防范各類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)，確保各項(xiàng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。 做好所轄員工的管理，及會(huì)計(jì)人員定崗和績(jī)效考核等工作。 認(rèn)真執(zhí)行反洗錢(qián)法，組織開(kāi)展受派行的反洗錢(qián)及反假幣工作。在部門(mén)負(fù)責(zé)人領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)下下開(kāi)展工作，負(fù)責(zé)全轄會(huì)計(jì)工作的監(jiān)督、指導(dǎo)和管理。嚴(yán)格按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的要求，以營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)會(huì)計(jì)規(guī)章制度及會(huì)計(jì)操作規(guī)程為 準(zhǔn)則，做好營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)管理、指導(dǎo)及行為糾偏，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。配合部門(mén)負(fù) 責(zé)人制定相關(guān)制度、辦法和操作規(guī)程。根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)相關(guān)管理制度，配合會(huì)計(jì)主管做好全轄機(jī)構(gòu)柜員信息、權(quán)限、額 度、參數(shù)等方面管理，及時(shí)下載由人民銀行下發(fā)的各類(lèi)標(biāo)

28、準(zhǔn)參數(shù)。根據(jù)不同業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實(shí)崗位職責(zé)。如不相容崗位應(yīng)分離，印、證應(yīng)做到分 管分用，平行交接。協(xié)助部門(mén)負(fù)責(zé)人制定和落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。制定柜員知識(shí)與技能培訓(xùn)計(jì)劃，定期或不定期組織柜員學(xué)習(xí)金融法規(guī)、規(guī)章制度和 有關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，組織崗位練兵、技能競(jìng)賽和各類(lèi)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。根據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)行的需要，負(fù)責(zé)草擬各類(lèi)涉及后臺(tái)維護(hù)或處理的參數(shù)、信息、數(shù)據(jù)等的 業(yè)務(wù)申請(qǐng)和通知，并做好聯(lián)系、維護(hù)、協(xié)調(diào)工作。做好系統(tǒng)測(cè)試，結(jié)息、年終結(jié)算的前期工作和年終決算等各項(xiàng)會(huì)計(jì)重要工作，確保 萬(wàn)無(wú)一失。對(duì)全行機(jī)構(gòu)、柜員強(qiáng)制簽退等的監(jiān)控和管理，對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)柜員、機(jī)構(gòu)因故確實(shí)無(wú)法 正常簽退，需上報(bào)書(shū)面申請(qǐng)報(bào)告進(jìn)行處理。做好會(huì)計(jì)檔案管理工作

29、，按規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)檔案的整理、立卷和入庫(kù)保管及調(diào)閱工作。遵守支付結(jié)算、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算、跨行資金清算等相關(guān)規(guī)章制度和管理辦法，負(fù)責(zé)內(nèi) 部管理，正確組織會(huì)計(jì)核算，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范和控制。負(fù)責(zé)資金清算崗位人員管理，兼任機(jī)構(gòu)柜員管理，細(xì)化崗位分工，明確崗位職責(zé), 優(yōu)化崗位組合，不斷提高工作效率和質(zhì)量。組織員工開(kāi)展崗位業(yè)務(wù)練兵，不斷提高員工業(yè) 務(wù)技能。負(fù)責(zé)全行總賬、內(nèi)部賬核算管理和監(jiān)督，協(xié)調(diào)轄內(nèi)或跨行往來(lái)錯(cuò)賬、單邊賬等業(yè)務(wù) 的處理，定期檢查應(yīng)收應(yīng)付款、跨行資金清算賬戶掛賬情況檢查和監(jiān)替。負(fù)責(zé)對(duì)事后監(jiān)督中心下發(fā)的差錯(cuò)信息及時(shí)進(jìn)行確認(rèn)、處理和結(jié)果返回。對(duì)賬戶的調(diào) 賬、沖正、特種轉(zhuǎn)賬憑證等特殊業(yè)務(wù)處

30、理的審核確認(rèn)和簽章。負(fù)責(zé)做好人民銀行和其他同業(yè)款項(xiàng)賬務(wù)核對(duì)、監(jiān)測(cè)和管理。負(fù)責(zé)全行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 數(shù)據(jù)信息修改、提取相關(guān)數(shù)據(jù)信息的提交和返回工作。負(fù)責(zé)做好相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和中心本級(jí)會(huì)計(jì)檔案管理，及時(shí)編制和上報(bào)各類(lèi)報(bào)表, 認(rèn)真執(zhí)行反洗錢(qián)法和相關(guān)交易報(bào)告制度。當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)參謀，擬定相關(guān)制度和工作計(jì)劃，按規(guī)定開(kāi)展業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和檢查，按季組織 對(duì)員進(jìn)行工檢査、考核，處理好本行相關(guān)部室和上級(jí)管理部門(mén)間聯(lián)系、協(xié)調(diào)工作；同時(shí)完 成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。2、計(jì)劃財(cái)務(wù)崗（1）費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)。對(duì)日常報(bào)銷(xiāo)憑證進(jìn)行合規(guī)性審查，按照審批權(quán)限送相關(guān)有權(quán)人審批 后，進(jìn)行財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)，做對(duì)外付款業(yè)務(wù)（做好經(jīng)費(fèi)專(zhuān)戶備用金的補(bǔ)充，有權(quán)人復(fù)核后，入相 應(yīng)

31、費(fèi)用賬戶）。按報(bào)銷(xiāo)憑證登記明細(xì)賬，為日常費(fèi)用管理查詢提供方便。嚴(yán)格審查臨時(shí)借 款的審批手續(xù)和及時(shí)督促歸還借款，定期對(duì)1391與2621財(cái)務(wù)掛賬內(nèi)容進(jìn)行清理入賬。做 好內(nèi)部資金專(zhuān)用賬戶，損益類(lèi)各賬戶的核算工作。（2）財(cái)務(wù)分析預(yù)測(cè)、費(fèi)用統(tǒng)計(jì)工作。完成經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的測(cè)算、分析工作每季上旬要做好 前一階段財(cái)務(wù)執(zhí)行情況的總結(jié)和后階段經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的測(cè)算、分析工作，做好營(yíng)業(yè)費(fèi)用分析。 每季度做好費(fèi)用掛鉤項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)分析工作。按需要做好財(cái)務(wù)執(zhí)行情況及測(cè)算工作。每季進(jìn)行 財(cái)務(wù)活動(dòng)分析和財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，寫(xiě)出財(cái)務(wù)分析報(bào)告。做好費(fèi)用支出監(jiān)測(cè)，做好資產(chǎn)負(fù)責(zé)管理委員 會(huì)日常資料的準(zhǔn)備、會(huì)議記錄及資料的保管等工作。（3）相關(guān)臺(tái)賬登記。對(duì)各

32、分解的營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用按要求做好指標(biāo)測(cè)算，日常做好營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用 的臺(tái)賬登記，做好數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和動(dòng)態(tài)管理。定期報(bào)送。（4）納稅申報(bào)。按月申報(bào)國(guó)稅儲(chǔ)蓄利息稅、教育儲(chǔ)蓄月報(bào)表，地稅個(gè)人所得稅，關(guān) 注稅務(wù)部門(mén)的社保費(fèi)扣劃情況。按季做好營(yíng)業(yè)稅、城建、教育、印花、水利、綜合規(guī)費(fèi)等 稅款預(yù)提、補(bǔ)提、網(wǎng)上申報(bào)，做好網(wǎng)上報(bào)表填報(bào)，紙質(zhì)報(bào)表報(bào)送。按年做好房產(chǎn)稅、土地 稅等申報(bào)繳納工作。做好代扣繳印花稅與信貸部門(mén)相關(guān)人員的核對(duì)、結(jié)報(bào)、憑證領(lǐng)用。稅 務(wù)部門(mén)不定期調(diào)查報(bào)表。做好納稅的明細(xì)賬登記工作，及時(shí)查看各類(lèi)稅款的劃入、扣劃工 作。（5）勞動(dòng)保障。月初按照綜合管理部提供的工資住房公積金、醫(yī)保、失業(yè)金的繳納 數(shù)據(jù)，并做好費(fèi)用支付報(bào)銷(xiāo)憑

33、證的審查，及時(shí)送交有權(quán)人審批后作帳務(wù)處理和繳納申報(bào)。 每月通過(guò)個(gè)人所得稅全員管理系統(tǒng)做好個(gè)人所得稅的計(jì)算工作。按地稅部門(mén)網(wǎng)上通知及時(shí) 做好該系統(tǒng)的補(bǔ)丁下載及升級(jí)。(6) 財(cái)務(wù)報(bào)表。按要求做好財(cái)務(wù)報(bào)表。(7) 固定資產(chǎn)管理。負(fù)責(zé)對(duì)固定資產(chǎn)價(jià)值變化和實(shí)物分布變化進(jìn)行價(jià)值核算和購(gòu)置 資金的支付和折舊計(jì)提；負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)固定資產(chǎn)賬賬、賬卡、賬實(shí)核對(duì)工作；負(fù)責(zé)對(duì)固定 資產(chǎn)規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查。(8) 低值易耗品管理。負(fù)責(zé)低值易耗品購(gòu)置、修理、報(bào)廢、處置等的賬務(wù)處理。具 體負(fù)責(zé)保管低值易耗品卡片賬，負(fù)責(zé)低值易耗品卡片的登記。負(fù)責(zé)組織低值易耗品的盤(pán)點(diǎn) 清查。(9) 做好本機(jī)構(gòu)內(nèi)各類(lèi)固定資產(chǎn)的使用、保管、報(bào)損

34、工作，配合相關(guān)部門(mén)定期或不 定期盤(pán)點(diǎn)工作，確保賬實(shí)相符。(10) 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。3、科技信息崗(1) 網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行管理職責(zé) 根據(jù)科技管理相關(guān)制度，做好機(jī)房和系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行管理。定時(shí)巡查，熟練掌握相關(guān)網(wǎng) 絡(luò)通信的各種技術(shù)、操作流程及處理辦法，確保網(wǎng)絡(luò)和系統(tǒng)的正常安全運(yùn)行。 嚴(yán)格執(zhí)行機(jī)房(庫(kù)房)出入登記制度和設(shè)備出入庫(kù)登記制度。做好網(wǎng)絡(luò)設(shè)備密碼的 保密管理，安全配置網(wǎng)絡(luò)參數(shù)，嚴(yán)格控制密碼和用戶權(quán)限的使用，密碼定期修改，并按規(guī) 定做好數(shù)據(jù)備份、保存工作。 合理分配和管理網(wǎng)絡(luò)地址和網(wǎng)絡(luò)資源，轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D及IP地址規(guī)劃必須符合規(guī) 范，定期整理成檔，統(tǒng)一保管。 負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)和設(shè)備的安裝、調(diào)試，定期檢査主

35、機(jī)、路由器等通訊設(shè)備設(shè)施，保持機(jī)房 和設(shè)備整潔衛(wèi)生。合理調(diào)配網(wǎng)絡(luò)，使其運(yùn)行處于最佳狀態(tài)。 負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控、故障診斷和處理，尤其對(duì)關(guān)鍵設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)端口、要按規(guī)定進(jìn)行定期 及不定期檢查、測(cè)試，使網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行各項(xiàng)安合防范措施落到實(shí)處。 制定科技管理各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案，嚴(yán)格執(zhí)行重大事項(xiàng)報(bào)告和保密制度，發(fā)現(xiàn)異?；蚬收?應(yīng)及時(shí)盡力排除，不能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)排除的及時(shí)上報(bào)，采取相應(yīng)措施，確保系統(tǒng)的安全運(yùn) 行。 認(rèn)真執(zhí)行各類(lèi)工作日志和相關(guān)事項(xiàng)登記交接制度，記錄及時(shí)、內(nèi)容真實(shí)、詳盡，處 理及時(shí)。 負(fù)責(zé)做好短信平臺(tái)、相關(guān)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)等工作，并協(xié)助職能部門(mén)進(jìn)行辦公自動(dòng)化、視頻 會(huì)議系統(tǒng)等技術(shù)支持及相關(guān)文件、數(shù)據(jù)的傳輸、處理。 負(fù)責(zé)核心業(yè)

36、務(wù)系統(tǒng)報(bào)表、清單等相關(guān)資料打印、分類(lèi)保管工作及綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存貸 款數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和發(fā)送；做好中間代理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、格式等的接收、維護(hù)和導(dǎo)入，對(duì)外來(lái)數(shù)據(jù)必 須進(jìn)行殺毒后，方可導(dǎo)入業(yè)務(wù)前置機(jī)。 認(rèn)真執(zhí)行機(jī)房工作制度和管理制度，負(fù)責(zé)全行營(yíng)業(yè)終了機(jī)構(gòu)簽退管理，機(jī)構(gòu)未全部 簽退不能結(jié)束當(dāng)天工作。(2) 硬件設(shè)備維護(hù)職責(zé) 根據(jù)計(jì)算機(jī)管理相關(guān)制度，做好計(jì)算機(jī)設(shè)備管理。熟悉掌握計(jì)算機(jī)設(shè)備性能，負(fù)責(zé) 計(jì)算機(jī)設(shè)備的入庫(kù)、保管和發(fā)放。分門(mén)別類(lèi)進(jìn)行登記，詳細(xì)記錄型號(hào)、價(jià)格、購(gòu)入時(shí)間、 領(lǐng)用等內(nèi)容，定期核對(duì)，做到帳實(shí)相符。 各類(lèi)計(jì)算機(jī)設(shè)備的測(cè)試、安裝、維護(hù)及維修，掌握全轄設(shè)備的使用情況，對(duì)轄內(nèi)支 行計(jì)算機(jī)房的新建和改建進(jìn)行技術(shù)支

37、持，并負(fù)責(zé)新上網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備的安裝、調(diào)試。 負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)設(shè)備維修和故障排除，對(duì)送修的設(shè)備，應(yīng)及時(shí)修復(fù)，同時(shí)對(duì)送修設(shè)備進(jìn) 行登記，詳細(xì)記錄故障現(xiàn)象、原因、維護(hù)情況，送外單位修理的設(shè)備必須在送修前檢查損 壞設(shè)備數(shù)據(jù)是否清空，定期對(duì)送修設(shè)備的資料進(jìn)行整理歸檔。 負(fù)責(zé)對(duì)下轄支行進(jìn)行計(jì)算機(jī)設(shè)備使用、維護(hù)的業(yè)務(wù)技術(shù)指導(dǎo)，在日常中遇到問(wèn)題及 時(shí)給予答復(fù)和處理。 熟悉計(jì)算機(jī)配件、耗材的型號(hào)和用途，負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)配件、耗材的購(gòu)置、入庫(kù)和發(fā)放， 做好備機(jī)、備件的準(zhǔn)備工作，負(fù)責(zé)對(duì)維修用配件的登記和管理。 負(fù)責(zé)對(duì)全行新裝及現(xiàn)有自助設(shè)備提供技術(shù)支持，協(xié)助和配合相關(guān)部門(mén)解決自助設(shè)備 在使用中出現(xiàn)的問(wèn)題和故障。 定期對(duì)機(jī)房、計(jì)算機(jī)、U

38、PS、發(fā)電機(jī)、空調(diào)、門(mén)禁、監(jiān)控及配電柜等運(yùn)行情況進(jìn)行 檢測(cè)和維護(hù)，協(xié)助配合做好應(yīng)急預(yù)案演練。 網(wǎng)絡(luò)物理線路新增、變更、撤銷(xiāo)等，及時(shí)與網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商聯(lián)系、落實(shí)、核對(duì)、登記等 管理，做好相關(guān)費(fèi)用結(jié)算審核。 計(jì)算機(jī)運(yùn)行設(shè)備選型、購(gòu)置，必須按總行集中采購(gòu)管理辦法流程操作，做好設(shè)備說(shuō) 明書(shū)、維保、合同等資料收集保管，定期整理歸檔。（3）軟件管理職責(zé) 努力學(xué)習(xí)計(jì)算機(jī)新技術(shù)和金融業(yè)務(wù)知識(shí)，提高應(yīng)用開(kāi)發(fā)維護(hù)技能。 對(duì)新上的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)要進(jìn)行安全論證，特別是需連至外單位的系統(tǒng)，除需上報(bào)董事 長(zhǎng)外，還需采取技術(shù)和制度加以防范。 配合業(yè)務(wù)部門(mén)做好新發(fā)應(yīng)用軟件的使用之前的工作，負(fù)責(zé)應(yīng)用系統(tǒng)的培訓(xùn)和使用指 導(dǎo)工作。 負(fù)責(zé)已投

39、產(chǎn)的應(yīng)用軟件的維護(hù)和技術(shù)支持，升級(jí)后的文檔應(yīng)及時(shí)安裝，保障系統(tǒng)的 正常運(yùn)行。 負(fù)責(zé)應(yīng)用系統(tǒng)各類(lèi)技術(shù)資料的保管。 與業(yè)務(wù)部門(mén)一起做好級(jí)主管部門(mén)下發(fā)應(yīng)用系統(tǒng)的本地化工作，確保正常投產(chǎn)使用。 應(yīng)及時(shí)做好各類(lèi)開(kāi)發(fā)文檔和源程序代碼的備份工作，并對(duì)這些文檔和源代碼負(fù)有保 密的職責(zé)。 定期對(duì)職工進(jìn)行有關(guān)計(jì)算機(jī)法制教育、安全意識(shí)教育和防范技能訓(xùn)練。 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。4、會(huì)計(jì)檢輔督導(dǎo)崗（1）制定年度會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)計(jì)劃及目標(biāo)，督促、組織各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)落實(shí)到位。（2）協(xié)助部門(mén)負(fù)責(zé)人做好柜面各項(xiàng)業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、監(jiān)督、日常管理工作，完善會(huì)計(jì)條 線相關(guān)規(guī)章制度，對(duì)本行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)提出優(yōu)化建議。（3）協(xié)助部門(mén)負(fù)責(zé)人做好會(huì)計(jì)主管

40、隊(duì)伍建設(shè)、管理工作。（4）制定柜面業(yè)務(wù)檢査方案和檢查報(bào)告，并對(duì)整改情況進(jìn)行監(jiān)督和復(fù)査。（5）參與管控日常會(huì)計(jì)結(jié)算操作風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)助部門(mén)經(jīng)理編制支付結(jié)算工作動(dòng)態(tài)及會(huì)計(jì) 業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)。（6）負(fù)責(zé)做好事后監(jiān)督會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)處罰和會(huì)計(jì)檢查處罰的復(fù)核工作。（7）協(xié)助做好出納崗的各項(xiàng)工作，包括審核、憑證登記、憑證整理、資金劃轉(zhuǎn)等。 并做好內(nèi)部資金專(zhuān)用賬戶，損益類(lèi)各賬戶的核算工作。（8）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。5、事后監(jiān)督崗（1）認(rèn)真學(xué)習(xí)金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度、儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例、中華人民共和國(guó)票據(jù)法等 政策法規(guī)，熟悉會(huì)計(jì)處理流程，認(rèn)真按照會(huì)計(jì)工作有關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行事后監(jiān)督。（2）負(fù)責(zé)柜員上交的臨柜業(yè)務(wù)憑證資料的簽收，按柜員審查憑

41、證，檢查憑證要素是 否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，手續(xù)是否完備，賬務(wù)是否平衡。(3) 按柜員審查重要空白憑證的使用是否合規(guī)，檢查作廢憑證是否按規(guī)定處理，憑 證領(lǐng)用手續(xù)是否完備，交賬時(shí)憑證庫(kù)存數(shù)是否準(zhǔn)確等。(4) 審查柜員業(yè)務(wù)操作中有無(wú)越權(quán)、越規(guī)等行為，有否按操作流程進(jìn)行操作。(5) 根據(jù)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)口終資料打印的要求，打印相關(guān)日結(jié)單、流水、報(bào)表。并做 好報(bào)表等資料的裝訂和保管工作。(6) 根據(jù)柜員交入的憑證，匯總?cè)霂{證、自制記賬憑證與打印的科目日結(jié)單核對(duì)， 軋對(duì)日結(jié)單與所附憑證金額是否相符，整個(gè)行發(fā)生的賬務(wù)是否平衡。(7) 對(duì)代發(fā)工資業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)打印清單與企業(yè)提供的清單進(jìn)行勾對(duì)，以保證本次代發(fā) 業(yè)務(wù)的完

42、整正確。(8) 審核存貸款利率是否符合有關(guān)利率政策規(guī)定，應(yīng)收利息是否按規(guī)定入賬，并每 季對(duì)利息的抽查不少于5筆。(9) 按要求按期逐筆勾對(duì)與人行清算中心、其他金融機(jī)構(gòu)的往來(lái)賬，核對(duì)發(fā)生額， 及時(shí)查涓未達(dá)，確保往來(lái)賬戶的準(zhǔn)確。(10) 檢查外發(fā)的對(duì)賬單是否及時(shí)收回，收回的對(duì)帳單是否手續(xù)齊全。(11) 按期檢查各項(xiàng)提留是否正確，按年提留的應(yīng)實(shí)時(shí)復(fù)檢。(12) 按時(shí)完成規(guī)定的工作量(不得超過(guò)3個(gè)工作口)，保證“事后監(jiān)督報(bào)告”各項(xiàng) 內(nèi)容的及時(shí)性和正確性。(13) 嚴(yán)格按照重要空白憑證管理制度的要求，負(fù)責(zé)全行重要空白憑證的請(qǐng)領(lǐng)，配發(fā) 和保管工作，確保合理使用，賬實(shí)相符。(14) 負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)有關(guān)存款、考核等

43、數(shù)據(jù)并登記相應(yīng)的登記簿，同時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其 他工作。第十三條營(yíng)業(yè)場(chǎng)1、負(fù)責(zé)人崗(1) 組織貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)方針政策和法律法規(guī)，貫徹本行有關(guān)工作部署。(2) 規(guī)劃、組織和協(xié)調(diào)本行金融創(chuàng)新工作，組織研究擬訂金融創(chuàng)新戰(zhàn)略規(guī)劃，提出 金融創(chuàng)新資源總體需求和配置方案，并負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)落實(shí)。(3) 研究提出建立本行金融創(chuàng)新管理體制和運(yùn)行機(jī)制的方案，擬訂開(kāi)展金融創(chuàng)新有 關(guān)管理制度和操作辦法，并負(fù)責(zé)組織落實(shí)。(4) 組織協(xié)調(diào)本行公司金融、個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展、負(fù)責(zé)建立公司金融、同業(yè)金融、 個(gè)人金融業(yè)務(wù)管理體制和運(yùn)行機(jī)制，擬訂有關(guān)管理制度和操作辦法，擬訂業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和 年度工作計(jì)劃，并負(fù)責(zé)組織落實(shí)。(5) 提出公

44、司金融、同業(yè)金融、個(gè)人金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新的意見(jiàn)和需求，負(fù)負(fù)責(zé)報(bào)批、 開(kāi)發(fā)和推廣工作。(6) 研究策劃公司金融、同業(yè)金融、個(gè)人金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案，并負(fù)責(zé)組織實(shí)施； 牽頭組織全行性綜合市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。(7) 組織村行公司客戶、同業(yè)客戶、個(gè)人客戶、中間業(yè)務(wù)的信息交流，確定業(yè)務(wù)市 場(chǎng)定位和市場(chǎng)目標(biāo)，培養(yǎng)和發(fā)展基本客戶群，組織、協(xié)調(diào)本行有關(guān)單位進(jìn)行系統(tǒng)客戶、行 業(yè)客戶的業(yè)務(wù)拓展。(8) 負(fù)責(zé)開(kāi)展公司金融、同業(yè)金融、個(gè)人金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)，配合開(kāi)展客戶經(jīng)理隊(duì)伍建 設(shè)及其他與本部門(mén)的各項(xiàng)工作。(9) 負(fù)責(zé)本部門(mén)員工的思想政治工作和廉政建設(shè)。(10) 資金調(diào)度。及時(shí)軋好頭寸，備付金指標(biāo)控制在規(guī)定比例內(nèi)，防止備付金賬戶

45、強(qiáng) 拆現(xiàn)象發(fā)生；及時(shí)對(duì)當(dāng)期資金運(yùn)行情況做好分析，為本行決策提供參考。負(fù)責(zé)辦理人民幣 同業(yè)拆借、隔夜拆借、再貸款等資金業(yè)務(wù)。（11）現(xiàn)金管理。做好本行庫(kù)存現(xiàn)金的監(jiān)管和現(xiàn)金管理工作，負(fù)責(zé)本行庫(kù)存現(xiàn)金等考 核基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的積累和統(tǒng)計(jì)匯總工作；負(fù)責(zé)大額現(xiàn)金審批工作。（12）利率管理。對(duì)本行存貸款利率執(zhí)行情況進(jìn)行管理，防止全行利率執(zhí)行差錯(cuò)的發(fā) 生。（13）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。2、資金清算崗（1）根據(jù)財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、結(jié)算制度和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程等相關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)存放人 民銀行和存放其他同業(yè)款項(xiàng)的資金清算、賬務(wù)處理和管理。（2）大小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)發(fā)送、接收、清分轉(zhuǎn)發(fā)及查詢査復(fù)業(yè)務(wù)處理；電腦打印與 手工填制的查詢

46、查復(fù)書(shū)核對(duì)后配套保管，同時(shí)登記查詢查復(fù)登記簿。（3）全國(guó)影像支票、特約電子匯兌等賬務(wù)處理及相關(guān)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，代簽匯票電子 移卡、數(shù)據(jù)核對(duì)和發(fā)送。（4）負(fù)責(zé)做好存放人行支付清賬戶日常余額監(jiān)控，當(dāng)日間低于預(yù)警金額（下限）時(shí)， 應(yīng)及時(shí)向本行相關(guān)部室和單位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。（5）全行所有者權(quán)益、損益類(lèi)、拆借調(diào)劑、準(zhǔn)備金、固定資產(chǎn)、債券投資、應(yīng)收應(yīng) 付款等賬務(wù)的核算和處理，做好相關(guān)會(huì)計(jì)憑證要素、手續(xù)的審核和支付票據(jù)驗(yàn)印。（6）按規(guī)定辦理單位、個(gè)人賬戶的查詢、止付、掛失和凍結(jié)等特殊業(yè)務(wù)處理，負(fù)責(zé) 做好調(diào)賬、沖賬等業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理。（7）負(fù)責(zé)本級(jí)重要空白憑證使用和管理，做好早、中、晚的一日三盤(pán)庫(kù)（憑證），營(yíng) 業(yè)結(jié)束業(yè)

47、務(wù)憑證應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)流水逐筆勾對(duì)。（8）中途離崗必須退出系統(tǒng)，保管的重要物品必須入箱上鎖，中午休息、營(yíng)業(yè)結(jié)束 應(yīng)按有關(guān)規(guī)定做好入箱入庫(kù)保管。（9）指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)積極開(kāi)展會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理創(chuàng)建活動(dòng)，協(xié)助會(huì)計(jì)主管制定和落 實(shí)目標(biāo)、分步實(shí)施規(guī)劃和措施。根據(jù)會(huì)計(jì)等級(jí)達(dá)標(biāo)要求，從會(huì)計(jì)工作管理、會(huì)計(jì)基本規(guī)定、 會(huì)計(jì)核算、會(huì)計(jì)檔案、出納業(yè)務(wù)、結(jié)算與聯(lián)行、財(cái)務(wù)管理、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面落實(shí)會(huì)計(jì)等級(jí) 達(dá)標(biāo)工作。并作好相應(yīng)協(xié)助工作。（10）負(fù)責(zé)本行各種空白會(huì)計(jì)帳證表、會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章的日制領(lǐng)用和業(yè)務(wù)機(jī)具管理。（11）匯總相關(guān)會(huì)計(jì)報(bào)表，并對(duì)報(bào)表進(jìn)行審查，及時(shí)上報(bào)，同時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他 工作。3、非現(xiàn)金柜員崗（1）在部門(mén)負(fù)責(zé)人和會(huì)

48、計(jì)主管領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作，嚴(yán)格遵守本崗位各項(xiàng)操作規(guī)程，確 保業(yè)務(wù)辦理合規(guī)、準(zhǔn)確、快速。（2）按時(shí)參加晨會(huì)，積極參加各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、競(jìng)賽，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高 業(yè)務(wù)技能水平。（3）嚴(yán)格遵守行員行為規(guī)范和柜面標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)范，認(rèn)真做好文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作， 為客戶提供一流水平的服務(wù)。（4）嚴(yán)格按照中華人民共和國(guó)票據(jù)法、票據(jù)管理實(shí)施辦法、支付結(jié)算辦法、 人民幣結(jié)算賬戶管理辦法、現(xiàn)金管理規(guī)定和本行信貸、票據(jù)業(yè)務(wù)各項(xiàng)操作流程等規(guī)定辦理各項(xiàng)人民幣支付、結(jié)算業(yè)務(wù)和貸款下柜、票據(jù)簽發(fā)、貼現(xiàn)等非現(xiàn)金柜面業(yè)務(wù)，防止 和避免差錯(cuò)發(fā)生。（5）正確使用和妥善保管各類(lèi)重要業(yè)務(wù)憑證、印章。做好各類(lèi)帳戶、憑證、資料、 檔案等的整理

49、、裝訂、移交、歸檔工作，不得隨意泄露本行商業(yè)秘密，也不得隨意泄露客 戶信息。(6) 根據(jù)規(guī)定受理公、檢、法等部門(mén)的查詢、凍結(jié)、扣劃事項(xiàng)，及時(shí)向會(huì)計(jì)主管報(bào) 告并做好登記及相關(guān)業(yè)務(wù)手續(xù)。(7) 對(duì)反洗錢(qián)系統(tǒng)對(duì)公大額和可疑交易手工錄入，遵循誰(shuí)辦理誰(shuí)錄入的原則,做好可 疑報(bào)告、協(xié)査資料等檔案材料的整理和保管工作，同時(shí)協(xié)助會(huì)計(jì)主管做好其它反洗錢(qián)工作， 不得將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶和其他無(wú)關(guān)人員；做好大額可疑交易的甄別和上報(bào)工作; 對(duì)需出示公民身份證辦理的業(yè)務(wù)做好身份識(shí)別工作。(8) 認(rèn)真辦理客戶的“銀行詢證函”，在確保與數(shù)據(jù)核對(duì)一致時(shí)，方能出具，并注意 復(fù)印專(zhuān)夾保管，并做好登記、收費(fèi)工作。(9) 中途

50、離崗必須退出系統(tǒng)，保管的重要物品必須入箱上鎖，中午休息、營(yíng)業(yè)結(jié)束 應(yīng)按有關(guān)規(guī)定做好入箱入庫(kù)保管，業(yè)務(wù)憑證應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)流水逐筆勾對(duì)。(10) 遵循接庫(kù)工作安排和制度,按時(shí)做好接庫(kù)工作。定期修改柜員操作密碼，負(fù)責(zé) 保管好相關(guān)保險(xiǎn)箱、柜密碼，做到雙人開(kāi)啟。(11) 保持柜面和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所整潔，維護(hù)和保養(yǎng)好業(yè)務(wù)用機(jī)具設(shè)備，同時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦 的其他工作。4、現(xiàn)金柜員崗(1) 在部門(mén)負(fù)責(zé)人和會(huì)計(jì)主管領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作，嚴(yán)格遵守本崗位各項(xiàng)操作規(guī)程，確 保業(yè)務(wù)辦理合規(guī)、準(zhǔn)確、迅速。(2) 按時(shí)參加晨會(huì)，積極參加各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、競(jìng)賽，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高 業(yè)務(wù)技能水平。(3) 嚴(yán)格遵守行員行為規(guī)范和柜面標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)范

51、，認(rèn)真做好文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作， 為客戶提供一流水平的服務(wù)。(4) 及時(shí)準(zhǔn)確地辦理各項(xiàng)現(xiàn)金個(gè)人金融業(yè)務(wù)，包括辦理個(gè)人現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、個(gè)人賬 戶開(kāi)銷(xiāo)戶、銀行卡現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)、個(gè)人匯款、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)異地通存通兌，匯劃費(fèi)、手續(xù)費(fèi)收 取等等。(5) 嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金出入庫(kù)及保管制度。妥善保管和正確使用印章和各類(lèi)空白重要憑 證。(6) 及時(shí)處理單位結(jié)算賬戶的現(xiàn)金繳存，按照單位結(jié)算賬戶大額現(xiàn)金取現(xiàn)審批制度 為結(jié)算單位支取現(xiàn)金。(7) 辦理存折、卡及密碼的掛失工作，辦理客戶存取款預(yù)約工作和兌換大小鈔及零 破鈔，做好破、殘鈔整理上繳和其他后續(xù)服務(wù)工作。(8) 班后準(zhǔn)確做好交易流水勾對(duì)和軋帳工作，做到賬賬(折)、賬實(shí)、賬證、賬

52、款、 賬據(jù)相符。認(rèn)真審核憑證、存單(折)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，根據(jù)憑證要素，嚴(yán)格按照操作 規(guī)程進(jìn)行數(shù)據(jù)輸入和輸出，確保賬、單(折)、證、印的合法性、完整性和真實(shí)性。(9) 嚴(yán)格守時(shí)進(jìn)行尾箱交接，實(shí)時(shí)了解柜員庫(kù)存情況，及時(shí)與清算中心聯(lián)系出入庫(kù) 事宜，營(yíng)業(yè)結(jié)束對(duì)超限額的庫(kù)存及時(shí)與涓算中心聯(lián)系入庫(kù)。(10) 根據(jù)本行安排，積極開(kāi)展各類(lèi)理財(cái)、保險(xiǎn)等產(chǎn)品的宣傳和代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。資料、 數(shù)據(jù)及時(shí)整理入帳或歸檔，嚴(yán)守本行商業(yè)秘密，為客戶保密。(11) 保持柜面和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所整潔，維護(hù)和保養(yǎng)好業(yè)務(wù)用機(jī)具設(shè)備，同時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦 的其他工作。第十四條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部1、負(fù)責(zé)人崗(1)主要職責(zé) 組織貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)方針政策和法律法

53、規(guī)，貫徹本行有關(guān)工作部署，全權(quán)負(fù)責(zé)風(fēng) 險(xiǎn)管理部的各項(xiàng)工作。 擬訂本行信用業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和總體實(shí)施方案，并負(fù)責(zé)組織落實(shí)。 開(kāi)展行業(yè)、區(qū)域信用政策研究，擬訂本行信用業(yè)務(wù)投向，指導(dǎo)和協(xié)調(diào)本行信用業(yè)務(wù) 的發(fā)展。 負(fù)責(zé)本行資產(chǎn)和承兌、信用證、擔(dān)保、承諾、金融衍生交易等表外信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管 理，建立、健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，擬訂風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)制度和操作辦法，并負(fù)責(zé)組織落實(shí)。 負(fù)責(zé)指導(dǎo)、管理、監(jiān)督本行各類(lèi)規(guī)范性合同文本的使用，組織擬訂本行各類(lèi)業(yè)務(wù)的 補(bǔ)充示范合同文本。 負(fù)責(zé)本行業(yè)務(wù)授權(quán)管理，擬訂業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度并負(fù)責(zé)組織落實(shí)。 負(fù)責(zé)管理本行信貸管理系統(tǒng)及相關(guān)信息系統(tǒng)正常運(yùn)行，組織開(kāi)展各類(lèi)系統(tǒng)的需求征 集及修改意見(jiàn)。 組

54、織本部門(mén)人員做好本行各項(xiàng)資產(chǎn)和表外業(yè)務(wù)的審查工作，有計(jì)劃有目標(biāo)地組織開(kāi) 展表內(nèi)外信貸資產(chǎn)的檢查、監(jiān)測(cè)和分析。 負(fù)責(zé)對(duì)全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理情況、內(nèi)部控制狀況和風(fēng)險(xiǎn)狀況的審計(jì)、監(jiān)督和評(píng)價(jià)。 擬訂有關(guān)不良資產(chǎn)的管理制度，并負(fù)責(zé)組織落實(shí)，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督不良資產(chǎn)的風(fēng) 險(xiǎn)化解及處理工作。組織本行信用業(yè)務(wù)調(diào)査研究、信用業(yè)務(wù)培訓(xùn)和信用業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)交流，做好信貸人 員業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，提高信貸員綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。組織開(kāi)展對(duì)信用業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)資格考核、審查、確認(rèn)及信用責(zé)任追究。完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（2）信用審查職責(zé) 做好各經(jīng)營(yíng)單位上報(bào)表內(nèi)外信用業(yè)務(wù)的資料完整性、規(guī)范性、準(zhǔn)確性、有效性的審 查。 做好對(duì)經(jīng)營(yíng)單位上報(bào)信用業(yè)務(wù)的

55、申請(qǐng)人主體資格、政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、 道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行審查。 根據(jù)審查情況，撰寫(xiě)審査報(bào)告，提出審查意見(jiàn)。 定期做好信用業(yè)務(wù)審查的匯總分析工作，提出進(jìn)一步改進(jìn)和提高調(diào)查分析的意見(jiàn)。 做好本行信用業(yè)務(wù)投放的行業(yè)分析、監(jiān)測(cè)工作，提出分析監(jiān)測(cè)意見(jiàn)。 配合做好本行信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)指導(dǎo)等工作。（3）貸后檢查職責(zé) 負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行檢查、指導(dǎo)、監(jiān)督，確保本行的信貸政策、 授信制度及操作規(guī)程得以嚴(yán)格執(zhí)行。 負(fù)責(zé)做好信用業(yè)務(wù)發(fā)放后檢查工作，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題和有關(guān)責(zé)任人提出處 理意見(jiàn)和建議。 定期做好信用業(yè)務(wù)檢查的匯總分析工作，對(duì)制度或操作環(huán)節(jié)中存在的問(wèn)題，提出修 改及改進(jìn)意

56、見(jiàn)。 配合做好本行信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)等工作。 負(fù)責(zé)做好不良資產(chǎn)的跟蹤管理工作，配合經(jīng)營(yíng)單位做好風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)化解及資產(chǎn) 保全工作。2、綜合管理（信貸內(nèi)勤）崗（1）負(fù)責(zé)全行貸款（借款、貼現(xiàn)、承兌等業(yè)務(wù)）的發(fā)放，同時(shí)對(duì)各項(xiàng)信貸資料有效 性、合規(guī)性進(jìn)行審查，并按時(shí)登記臺(tái)賬及裝訂檔案歸檔；（2）負(fù)責(zé)面鑒借款人簽寫(xiě)借款借據(jù)，并查看借款人身份證是否有效，客戶經(jīng)理需外 帶的借款借據(jù)，做好借款借據(jù)申領(lǐng)表的登記；（3）核實(shí)每日、周、月的各類(lèi)信貸數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性（包括表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)），各支行每 周一、每月末及時(shí)發(fā)送總行匯總；(4) 負(fù)責(zé)各項(xiàng)貸款檔案資料的整理及管理，包括貸后檢查和自主支付涓單的歸檔， 承兌匯票發(fā)票的收繳，每季收集企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表；(5) 負(fù)責(zé)每月征信查詢臺(tái)賬的登記，各支行每月中旬發(fā)送總行匯總；(6) 負(fù)責(zé)對(duì)審貸會(huì)會(huì)議紀(jì)要、意見(jiàn)表的填制和收集工作；(7) 負(fù)責(zé)對(duì)每周、月的到期貸款、承兌的提前通知工作：(8) 負(fù)責(zé)客戶經(jīng)理日常檔案調(diào)閱工作，并做好調(diào)閱記錄表；(9) 配合開(kāi)展與本部門(mén)相關(guān)的各項(xiàng)工作，同時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作；(10) 各支行負(fù)責(zé)完成每月月初支行營(yíng)業(yè)月報(bào)表的報(bào)送；(11) 各支行每天配合營(yíng)業(yè)部對(duì)ATM機(jī)的常規(guī)檢查，每周2次的清機(jī)、加鈔工作；(12) 各支行配合營(yíng)業(yè)部對(duì)單位存款戶開(kāi)辦對(duì)公存款賬戶的復(fù)合工作；(13) 配合開(kāi)展與本部門(mén)相關(guān)的各項(xiàng)工