基金從業(yè)資格考試易錯題100道

1、基金從業(yè)資格考試易錯題100道1. 以下不屬于金融市場的是（B）A.上海黃金交易所B.北京石油交易所C.中國外匯交易中心D.銀行間同業(yè)拆解中心2. 以下屬于投資概念的描述，錯誤的是（D）A.投資未來收益具有不確定性B.投資者期望投資回報應(yīng)該能補償資金被占用的時間C.投資者期望投資回報應(yīng)該能補償預(yù)期的通貨膨脹率D.投資的產(chǎn)出會大于投入3. 按交易標(biāo)的物分類，金融市場類別不包括（C）A.票據(jù)市場B.黃金市場C.藝術(shù)品市場D.外匯市場 4. 關(guān)于公司型基金，以下表述錯誤的是（B）A.基金投資者是基金公司的股東B.依據(jù)基金合同成立C.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司D.公司設(shè)有董事會，代表投資者

2、的利益行使職權(quán) 5. 關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是（B）A.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要B.銀行儲蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶是激進型客戶C.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證D.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績。下列做法合規(guī)的是（D）A.在交易方面，給該基金提供優(yōu)先的成交機會B.任命投資總監(jiān)兼任該基金經(jīng)理，與原基金經(jīng)理一起管理C.同向和反向交易D.研究員調(diào)研獲得的深度報告，優(yōu)先向該基金管理人提供 7.私募基金管理人向中國基金業(yè)協(xié)會申請登記需要申報的信息，下列描述錯誤

3、的是（A）A.高級管理人利害關(guān)系人的基本信息B.管理基金基本信息C.股東或合伙人基本信息D.高級管理人員基本信息 8.基金管理人職責(zé)終止事由，下列不屬于的是（C）A.依法撤銷B.持有人大會解聘C.連續(xù)2年虧損D.依法取消基金管理資格 9.申請開展基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)（B）A.繳納風(fēng)險抵押金B(yǎng).制定完善的資金清算流程C.具備符合資質(zhì)的投資管理人員D.獲得注冊所在地人民銀行分支機構(gòu)的批準(zhǔn) 10.某基金公司不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是（D）A.無需主動向監(jiān)管機構(gòu)提供違法違規(guī)線索B.無需舉報違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對此進行調(diào)查要予以配合C.立即向上

4、級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告D.應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告 11.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照（C）的約定，向投資人收取銷售費用A.基金銷售協(xié)議B.理財服務(wù)協(xié)議C.基金合同D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議 12.某基金交易員賣出某股票時操作失誤，直接導(dǎo)致該股票成交價格大幅波動，并造成基金財產(chǎn)損失。事后，被監(jiān)管機構(gòu)出具警示函，原因是該基金投資管理人違反了（C）的規(guī)定。.應(yīng)當(dāng)專業(yè)謹(jǐn)慎、勤勉盡責(zé)；.應(yīng)當(dāng)強化投資風(fēng)險管理。提高風(fēng)險管理水平，審慎開展投資活動；.不得從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動。A. . .B. .C. .D. . 13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同時，正

5、確的做法是（D）A.應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令B.應(yīng)報告中國證監(jiān)會并按其要求處理C.應(yīng)在執(zhí)行指令后立即報告中國證監(jiān)會D.應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告 14.關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯誤的是（D）A.取得基金從業(yè)資格B.最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰C.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的證券投資法律知識考試D.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷 15.不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是（D）A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.積極參加基金職業(yè)道德實踐C.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范D.接受所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)16.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（

6、D）。A.是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化B.是基金從業(yè)人員在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范C.是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡稱D.是一般社會道德、職業(yè)道德的總和 17.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求，以下錯誤的是（B）。A.持證上崗B.具有本科以上學(xué)歷C.持續(xù)學(xué)習(xí)D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動 18.關(guān)于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是（A）。A.在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請B.在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶C.尊重所有客戶D.不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼 19.關(guān)于基金

7、認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是（C）。A.認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回B.認(rèn)購費一般高于申購費C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在 T+2日之內(nèi)確認(rèn)D.認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r申請，申購?fù)ǔ０创_定價申請 20.開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對基金份額持有人的（B）進行確認(rèn)登記。A.申購基金金額B.持有基金份額及其變動情況C.申購基金行為D.持有基金金額 21.基金的募集一般要經(jīng)過（D）四個步驟。A.申請、注冊、發(fā)售、基金驗資B.申請、審批、注冊、基金驗資C.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效D.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效 22.投資者的申購贖回信息由銷售機構(gòu)總部

8、匯總后，傳送給（D）。A.證券交易所B.基金托管人C.中央結(jié)算公司D.注冊登記機構(gòu) 23.以下不屬于基金公司公開信息披露基本要求的是（B）。A.真實性B.便利性C.完整性D.及時性 24.股票基金凈值公告的內(nèi)容不包括（A）。A.基金萬份收益B.基金份額累計凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值 25.我國代銷機構(gòu)，除銀行、證券公司、第三方，還有（C）。A.擔(dān)保公司B.支付公司C.保險公司D.信托公司26.關(guān)于份額持有人權(quán)利，描述錯誤的是（A）。A.通過持有人大會參與基金投資決策B.分享基金財產(chǎn)收益C.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán) 27.下列關(guān)于基金持有人

9、，描述錯誤的是（A）。A.基金的管理人B.基金的受益人C.基金資產(chǎn)所有者D.基金的出資人 28.關(guān)于證券投資基金份額持有人的權(quán)利，以下表述正確的是（C）。A.托管基金財產(chǎn)B.管理基金資產(chǎn)C.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額D.查閱全部基金投資資料 29.基金市場營銷的特殊性體現(xiàn)在（D）。A.穩(wěn)定性B.全面性C.安全性D.適用性 30.基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出（A）。A.“投資風(fēng)險”B.“業(yè)績穩(wěn)健”C.“有保障、高收益”D.“盡享牛市” 31.關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，說法錯誤的是（B）。A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成B.基金評價的方法應(yīng)當(dāng)保密C.評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新D.過往的評價結(jié)果應(yīng)

10、當(dāng)作為歷史保存 32.基金宣傳推介材料要求報備的內(nèi)容不包括（D）。A.基金管理公司高級管理人員合規(guī)性復(fù)核意見B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函D.基金評價機構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報告 33.基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)（B）。A.充分說明保本基金的收益率B.充分揭示保本基金的風(fēng)險C.充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績D.充分說明保本基金和銀行存款的一致性 34.基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時，從內(nèi)控角度出發(fā)，應(yīng)重點考慮的軟件功能不包括（D）。A.安全保護B.分權(quán)制約C.身份驗證D.方便快捷 35.關(guān)于基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，描述錯誤的是（C）。A.

11、風(fēng)險評估系統(tǒng)應(yīng)對基金運作情況發(fā)出預(yù)警和報警訊號B.公司應(yīng)加大信息科技的投入促進風(fēng)險管理的數(shù)量化和自動化C.風(fēng)險評估體系能夠?qū)Ω黜棙I(yè)務(wù)風(fēng)險實現(xiàn)量化評估D.風(fēng)險業(yè)績評估小組應(yīng)定期提供評估報告36.控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)容的是（D）。A.經(jīng)營理念和內(nèi)控文化B.員工道德素質(zhì)C.公司治理結(jié)構(gòu)D.公司技術(shù)系統(tǒng)37.下列有關(guān)基金管理人內(nèi)部控制的表述中，錯誤的是（C）。A.內(nèi)部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制是一個過程C.內(nèi)部控制可以保證控制目標(biāo)的實現(xiàn)D.內(nèi)部控制不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動之中的一

12、系列活動 38.根據(jù)內(nèi)部控制的獨立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，以下不需要進行崗位分離的是（D）。A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位B.執(zhí)行崗位和審核崗位C.保管崗位和記賬崗位D.咨詢崗位和審核崗位 39.關(guān)于會計系統(tǒng)控制，以下表述錯誤的是（A）。A.公司根據(jù)基金計提的風(fēng)險準(zhǔn)備金應(yīng)在基金會計中體現(xiàn)B.公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體C.公司會計與基金會計不能同時兼任D.不同基金之間在名冊登記，賬務(wù)設(shè)置，基金劃撥等方面均互相獨立 40.基金銷售的基金宣傳推介材料應(yīng)為（C）。A.基金評價機構(gòu)制作B.基金銷售人員自己制作C.基金銷售機構(gòu)統(tǒng)一制作D.有資質(zhì)的的理財顧問制作 41.基金管理

13、人監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任不包括（C）。A.通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止違法行為B.會計監(jiān)督C.提議召開董事會D.隨時調(diào)查公司財務(wù)情況 42.目前，我國基金銷售機構(gòu)的現(xiàn)狀是（A）。A.期貨公司可以申請基金銷售資格B.保險代理機構(gòu)可以申請基金銷售資格C.證券咨詢機構(gòu)不能申請基金銷售資格D.信托公司可以申請基金銷售資格 43.對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（C）。A.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力B.封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴展能力也將相應(yīng)提高C.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加D.封閉式基金份額固定，基金管理

14、人的收入穩(wěn)定 44.基金合同一般不約定（A）的權(quán)利和義務(wù)。A.基金銷售機構(gòu)B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金管理人 45.基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現(xiàn)在（C）。A.基金不直接投資股票市場B.基金不直接投資債券市場C.基金把眾多投資者的小額資金匯集起來進行投資D.基金是由專業(yè)或非專業(yè)的投資機構(gòu)進行管理46.基金監(jiān)管活動的要素主要包括（D）等。A.原則、內(nèi)容、方式、手段B.目標(biāo)、原則、方式、手段C.目標(biāo)、體制、手段、方式D.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式 47.中國證監(jiān)會對基金監(jiān)管的主要措施不包括（A）。A.拘留B.行政處罰C.限制交易D.檢查 48.關(guān)于在實踐中落實基金

15、公司內(nèi)控目標(biāo)，以下描述正確的是（A）。A.某基金公司董事會積極指導(dǎo)公司的內(nèi)控建設(shè)B.某基金公司為擴大基金規(guī)模，要求全體員工均參與基金銷售C.某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先D.某基金公司為節(jié)省人力成本，內(nèi)控部門人員配置長期不足 49.以下事項不屬于基金托管人及托管業(yè)務(wù)重大事項的是（D）。A.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更B.基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動C.托管人發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟D.托管部內(nèi)部職能調(diào)整 50.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下做法正確的是（B）。A.不正當(dāng)競爭B.公平合法有序競爭C.內(nèi)幕交易和操作市場D.欺詐客戶 51.關(guān)于基金投資者教育工作的基本

16、原則，理解錯誤的是（C）。A.不可替代市場參與者的監(jiān)管工作B.將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)C.存在廣泛適用的投資者教育計劃D.有助于監(jiān)管機構(gòu)保護投資者 52.關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是（B）。A.基金所募集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產(chǎn)品B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具C.股票、債券、基金都是直接投資工具D.股票、債券、基金都是間接投資工具 53.某投資者 A于 T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購 B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于（A）確認(rèn)。A.T+1B.T+3C.TD.T+2 54.基金管理人通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運作，以下屬于不恰當(dāng)授權(quán)的是（A）

17、。A.基金經(jīng)理 A在休閑期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理 B代他管理基金B(yǎng).總經(jīng)理缺位期間，董事會授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé)C.總經(jīng)理授權(quán)某總經(jīng)理分管市場銷售業(yè)務(wù)D.股東會授權(quán)董事會審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項 55.根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對（B）做出評價。A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)D.基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金經(jīng)理56.中國證監(jiān)會在（D）年批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開展滬港通試點。A.2013B.2015C.2012D.2014 57.我國證券交易所是在權(quán)益登記日（B股為最后交易日）的次一交

18、易日對該證券作除權(quán)、除息處理。除權(quán)（息）日該證券的前收盤價改為除權(quán)（息）日除權(quán)（息）日參考價，除權(quán)（息）參考價的計算公式為（C）。A.除權(quán)（息）參考價=前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格+股份變動比例/（1+股份變動比例）B.除權(quán)（息）參考價=前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格股份變動比例/（1-股份變動比例）C.除權(quán)（息）參考價=前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格股份變動比例/（1+股份變動比例）D.除權(quán)（息）參考價=前收盤價+現(xiàn)金紅利+配股價格股份變動比例/（1+股份變動比例） 58.（C）是衡量債券價格相對于利率變動的敏感性指標(biāo)。A.價格變動收益率值B.加權(quán)平均投資組合收益率C.久期D.基點價格值 59.

19、下列關(guān)于投資政策說明書的說法，錯誤的是（B）。A.制定投資政策說明書是進行投資組合管理的基礎(chǔ)B.投資政策說明書在制定后不得變更C.投資政策說明書內(nèi)容包括投資回報率目標(biāo)、投資決策流程、投資范圍等D.投資政策說明書有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績 60.基金利潤表中，不屬于其他收入項的是（B）。A.手續(xù)費返還B.公允價值變動損益C.ETF替代損益D.歸基金資產(chǎn)部分的贖回費收入61.不屬于風(fēng)險應(yīng)對措施是（A）。A.風(fēng)險評估B.風(fēng)險公擔(dān)C.風(fēng)險回避D.風(fēng)險接受 62.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是（B）。A.內(nèi)部控制情況B.股東背景C.經(jīng)營管理能力D.投資管理能

20、力 63.為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運作，可制定的相關(guān)制度不包括（A）。A.投資管理制度B.授權(quán)制度C.門禁制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度 64.某投資者贖回上市開放式基金 5萬份，持有時間為 1年半，對應(yīng)的贖回費率為 0.5%，贖回當(dāng)日基金單位凈值為 1.20元，則其可得凈贖回金額為（B）元。A.49750B.59700C.49700D.59750 65.以下按照確定價原則辦理申購和贖回的基金是（D）。A.債券基金B(yǎng).混合型基金C.股票基金D.貨幣市場基金66.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下描述錯誤的是（D）。A.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動接受教育走向主動自我教育的活動B.基金職業(yè)道德教育和修

21、養(yǎng)是從他律走向自律的活動C.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和職業(yè)道德習(xí)慣的活動D.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動 67.關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，以下描述錯誤的是（C）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有的信息披露事項C.為基金投資決策提供研究支持D.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 68.基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（C）。A.經(jīng)營管理能力B.誠信狀況C.人員數(shù)量D.內(nèi)部控制情況 69.基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（D）。A.委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶B.

22、書面協(xié)議委托其他機構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)C.基金募集申請核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料D.對基金客戶進行身份識別 70.下列不屬于基金合同特別約定事項的是（D）。A.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)B.基金合同終止的事由，程序及基金財產(chǎn)的清算方式C.基金持有人大會的召集，議事及表決的程序和規(guī)則D.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排 71.發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于（C）元人民幣，持有期限不少于（）。A.1000萬，1年B.2000萬，3年C.1000萬，3年D.2000萬，2年 72.目前，我國公募基金銷售機構(gòu)不包括（B

23、）。A.保險公司B.信托公司C.農(nóng)村商業(yè)銀行D.證券公司 73.（A）是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金份額的登記B.基金份額的申購C.基金份額的認(rèn)購D.基金份額的贖回 74.甲是基金管理公司 A的基金經(jīng)理，甲的朋友是上市公司 B的董事長，當(dāng) B非公開增發(fā)股票時，按照職業(yè)道德規(guī)則，甲正確的做法是（D）。A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢，參與 B增發(fā)為自己謀取利益B.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的自己基金參與 B的增發(fā)C.在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股價，使 B能夠按較高價格增發(fā)D.甲以客觀的專業(yè)分析，作出所管理的基

24、金是否參與 B增發(fā)的決定 75.某基金公司在實現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時，缺乏對系統(tǒng)的全面考慮，在出現(xiàn)操作風(fēng)險后，追究相關(guān)責(zé)任人員時，發(fā)現(xiàn)不能提供當(dāng)時操作情況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏（C）。A.可稽性B.可靠性C.穩(wěn)定性D.安全性76.按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（B）。A.風(fēng)險投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動投資基金、被動投資基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對沖基金、另類投資基金C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數(shù)投資基金D.絕對收益基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對沖基金、另類投資基金 77.開放式基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護（C

25、），確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額。A.基金份額持有人資金賬戶B.基金管理的交易賬戶C.基金份額持有人名冊D.基金銷售機構(gòu)的銷售賬戶 78.要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是（B）。1、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經(jīng)由所在機構(gòu)向中國基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。3、保證基金從業(yè)人員職業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯。4、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督之下。A.2、3、4B.1、2、4C.1、2、3D.1、3、4 79.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是（B）。A.基金投資部管理制度B.股東的股權(quán)協(xié)議C.信息披露操作手冊

26、D.公司風(fēng)險管理制度 80.關(guān)于收取贖回費，以下說法正確的是（C）。A.對持有期長于 3個月但少于 6個月的投資人收取的贖回費總額不高于 50%計入基金財產(chǎn)B.場外贖回不得分段設(shè)置贖回費率C.不低于贖回費總額25%的贖回費應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)D.場內(nèi)贖回可以按照份額持有時間分段設(shè)置贖回費率 81.必須披露上市交易公告書的基金品種包括（D）。1、封閉式基金；2、上市開放式基金；3、交易型開放式指數(shù)基金；4、分級基金子份額A.1,2B.1,2,3C.2,3,4D.1,2,3,4 82.基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（D）。A.員工自律B.各部門主管的檢查監(jiān)督C.管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.

27、股東大會的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo) 83.某混合型基金參與網(wǎng)下申購新股公開增發(fā)，由于公司在申購過程中未去審慎了解和預(yù)估實際中簽率，申購數(shù)量過大，出現(xiàn)持新股市值占基金資產(chǎn)凈值比例達 14.85%的情況，違反基金運作管理辦法的規(guī)定，該事件所引起的風(fēng)險屬于（B）。A.操作風(fēng)險B.法律合規(guī)風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.市場風(fēng)險 84.我國分級基金的募集包括（B）和（）兩種方式。A.現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集B.合并募集、分開募集C.場內(nèi)募集、場外募集D.直銷募集、分銷募集 85.明確基金銷售目標(biāo)客戶市場，最需要解決的問題是（D）。A.考核激勵基金銷售人員B.選擇基金投資機會C.完善基金產(chǎn)品線D.分析投資者的需求86.基金從

28、業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求是（B）。A.誠實可信B.守法合規(guī)C.專業(yè)審慎D.保守秘密 87.專業(yè)審慎是基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其職業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與（B）之間關(guān)系的道德規(guī)范。A.基金監(jiān)管B.職業(yè)C.投資人D.社會關(guān)系 88.對公募基金信息披露的要求，以下錯誤的是（A）。A.應(yīng)保證投資人實時了解基金投資組合信息B.應(yīng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露C.應(yīng)保證投資人能夠按照基金合同的約定估值公開披露的信息資料D.應(yīng)保證所有披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性 89.基金份額的登記、確認(rèn)是（A）的職責(zé)之一。A.注冊登記機構(gòu)B.中央結(jié)算公司C.銷售機構(gòu)D.基金托管人 90.在宣傳推介材料（D），基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向有關(guān)部門報備相關(guān)材料。A.發(fā)布結(jié)束后 3個工作日內(nèi)B.發(fā)布之日前 3個工作日C.發(fā)布之日前 5個工作日D.發(fā)布之日起 5個工作日內(nèi) 91.根據(jù)證券投資基金法的要