2022反洗錢知識培訓(xùn)PPT洗錢的定義反洗錢工作的意義PPT課件（帶內(nèi)容）

1、反洗錢培訓(xùn)宣講人XXXANTI MONEY LAUNDERING洗錢即是將黑錢偽裝起來，使之看起來合法的行為目錄目錄01洗錢的定義02反洗錢工作的意義03大額交易和可疑交易報告04責(zé)任追究洗錢的定義洗錢的定義第一部分performance in workplace execution comes from careful execution workplace execution comes from performancePart One洗錢的定義通俗而言，洗錢即是將“黑錢”偽裝起來，使之看起來合法的行為將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的

2、收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為，即為洗錢。Part One洗錢的定義防止拖入案件中基于破壞金融管理秩序、金融詐騙等犯罪所得上游犯罪獲得的違法所得，為了保障安全會放入不同渠道洗錢應(yīng)關(guān)注一些從事小額貸款、融資等特殊行業(yè)的客戶Part One洗錢的定義上游犯罪：基于破壞金融管理秩序犯罪所得金融詐騙等犯罪所得基于毒品犯罪所得基于恐怖活動犯罪所得基于走私犯罪所得基于貪污賄賂犯罪所得基于黑社會性質(zhì)犯罪所得產(chǎn)生用于洗錢活動的犯罪收益的犯罪行為Part One洗錢的定義毒品犯罪所得上游犯罪為包庇走私、販賣、運輸、制造毒品的犯罪分子的毒品犯罪所得掩飾、隱瞞出售毒品獲得非法性質(zhì)

3、和來源的財物毒品犯罪所得為犯罪分子窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品或者犯罪所得的財物的毒品犯罪所得制毒犯罪分子獲得的利潤反洗錢反洗錢工作意義工作意義第二部分performance in workplace execution comes from careful execution workplace execution comes from performancePart Two反洗錢工作的意義審慎地識別可疑交易有利于預(yù)防洗錢活動，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定有利于消除洗錢給金融機(jī)構(gòu)帶來的風(fēng)險，維護(hù)金融安全反洗錢工作的核心對經(jīng)濟(jì)、社會危害性對金融的危害性Part Two反洗錢工作的意義有利于切斷資助犯罪的資金

4、來源和渠道，遏制相關(guān)犯罪反洗錢核心反洗錢核心有利于保護(hù)相關(guān)犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會公正反洗錢核心有利于參與國際合作，維護(hù)我國良好國際形象大額交易和可疑交易報告大額交易和可疑交易報告第三部分performance in workplace execution comes from careful execution workplace execution comes from performancePart Three大額交易和可疑交易報告單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)

5、金收支。大額交易主要判別標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。大額交易主要判別標(biāo)準(zhǔn)Part Three大額交易和可疑交易報告以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。Part Three大額交易和可疑交易報告客戶身份信息異常高風(fēng)險客戶交易目的異常資金賬戶支付異常非正常保全Part Three大額交易和可疑交易報告業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)高風(fēng)險客戶的業(yè)務(wù)交易所可能引起的洗錢風(fēng)險。高風(fēng)險客戶客戶屬于

6、公司在風(fēng)險等級評估階段已重點關(guān)注的高風(fēng)險客戶或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查的客戶或者監(jiān)控名單重點關(guān)注的客戶。關(guān)注的風(fēng)險Risk of concernPart Three大額交易和可疑交易報告客戶提供不真實的身份信息或財務(wù)信息，利用虛假信息達(dá)到洗錢的風(fēng)險?？蛻籼峁┙o公司的基本信息存在不真實，例如姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式、職業(yè)種類或者財務(wù)狀況等信息不真實；因為客戶原因?qū)е禄拘畔⒅g存在矛盾，例如客戶職業(yè)與收入不符、收入與購買能力不匹配；客戶偏好于購買5年期及以下期交和躉交型投資類險種，且繳費金額較高。 關(guān)注的風(fēng)險關(guān)注的風(fēng)險關(guān)注的風(fēng)險關(guān)注的風(fēng)險替換文字Part Three大額交易和可疑交易報告客戶利用保險產(chǎn)品

7、頻繁投保、解除合同并不計損失通過多筆、復(fù)雜的、大額的資金交易實現(xiàn)洗錢目的的風(fēng)險?？蛻舨恢匾暠ｋU本身的保障功能客戶行為多表現(xiàn)為短期內(nèi)頻繁進(jìn)行投保或者解除合同客戶解除合同不考慮損失而一般情況下?lián)p失較大關(guān)注的風(fēng)險關(guān)注的風(fēng)險關(guān)注的風(fēng)險關(guān)注的風(fēng)險Part Three大額交易和可疑交易報告第三人支取保險金及將保險資金轉(zhuǎn)入非繳費賬戶達(dá)到利用保險在多個賬戶之間轉(zhuǎn)移資金的洗錢目的的風(fēng)險關(guān)注的風(fēng)險：客戶利用大額現(xiàn)金、第三人支付保險費、客戶用大額現(xiàn)金進(jìn)行交易，第三人支付保險費第三人支取保險金及將保險資金轉(zhuǎn)入非繳費賬戶達(dá)到洗錢目的替換文字替換文字替換文字替換文字替換文字替換文字責(zé)任追究責(zé)任追究第四部分performance in workplace execution comes from careful execution workplace execution comes from performancePart Four責(zé)任追究違反反洗錢工作管理辦法或外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查時受到處罰的，公司將根據(jù)相關(guān)規(guī)定追究責(zé)任人責(zé)任。涉嫌觸犯刑律的，依法移