中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資產(chǎn)品和組合運(yùn)用(PPT 40頁(yè)).

1、 國(guó)際貿(mào)易融資產(chǎn)品及組合運(yùn)用國(guó)際貿(mào)易融資產(chǎn)品及組合運(yùn)用June 20092June 2009 江西國(guó)際保理國(guó)際保理福費(fèi)廷福費(fèi)廷提貨擔(dān)保提貨擔(dān)保進(jìn)口代付進(jìn)口代付保付加簽保付加簽出口融匯通出口融匯通進(jìn)口融匯通進(jìn)口融匯通收付通收付通提綱提綱提綱提綱3June 2009 江西v 定義 v v操作流程國(guó)際保理國(guó)際保理國(guó)際保理國(guó)際保理適用對(duì)象4June 2009 江西國(guó)際保理國(guó)際保理 國(guó)際保理定義 是賣方（出口商）在采用賒銷（OA）、承兌交單（DA）等信用方式向債務(wù)人（進(jìn)口商）銷售貨物或提供勞務(wù)時(shí)，由出口保理商（在賣方所在國(guó)與賣方簽有協(xié)議的保理商）和進(jìn)口保理商（在債務(wù)人所在國(guó)與出口保理商簽有協(xié)議的保理商）

2、共同提供的一項(xiàng)集商業(yè)資信調(diào)查、應(yīng)收賬款催收與管理、信用風(fēng)險(xiǎn)控制及貿(mào)易融資于一體的綜合性金融服務(wù)。5June 2009 江西v 100%保證應(yīng)收帳款v 承擔(dān)進(jìn)口商信用風(fēng)險(xiǎn)v 不限于進(jìn)口商正式破產(chǎn)或倒閉v 一般均含政治風(fēng)險(xiǎn)v 安排資金融通v 應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)成現(xiàn)金銷貨，降低銀行借款美化企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表 v 外幣記帳，可規(guī)避部分匯兌風(fēng)險(xiǎn)v 賬務(wù)管理及賬款收款服務(wù)國(guó)際保理業(yè)務(wù)解決賒賬的困擾及資金周轉(zhuǎn)問題國(guó)際保理國(guó)際保理6June 2009 江西 出口保理流程出口保理流程 申請(qǐng)辦理保理業(yè)務(wù)簽定出口保理協(xié)議提交單據(jù)及債權(quán)轉(zhuǎn)讓單據(jù)可提供發(fā)票金額80%的融資按照合同向進(jìn)口商發(fā)貨付款代出口商申請(qǐng)進(jìn)口商額度批準(zhǔn)額度審核后交

3、單貸記貸款到期付款國(guó)際保理國(guó)際保理7June 2009 江西福費(fèi)廷福費(fèi)廷 福費(fèi)廷定義福費(fèi)廷定義起源: 法語(yǔ) la forfait 放棄權(quán)利特點(diǎn): 無(wú)追索權(quán) without recourse參與者:交易方通常為出口商,金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)福費(fèi)廷融資機(jī)構(gòu),以及國(guó)際債務(wù)市場(chǎng)的投資者債務(wù)工具:為針對(duì)于某一應(yīng)收款的期票,商業(yè)匯票（包括信用證以及保函項(xiàng)下）支付及計(jì)算:預(yù)扣全部未到期的利息,并一次付款8June 2009 江西福費(fèi)廷福費(fèi)廷福費(fèi)廷福費(fèi)廷v 定義 v 適用對(duì)象v 操作流程9June 2009 江西 福費(fèi)廷定義福費(fèi)廷定義起源: 法語(yǔ) la forfait 放棄權(quán)利特點(diǎn): 無(wú)追索權(quán) without rec

4、ourse參與者:交易方通常為出口商,金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)福費(fèi)廷融資機(jī)構(gòu),以及國(guó)際債務(wù)市場(chǎng)的投資者債務(wù)工具:為針對(duì)于某一應(yīng)收款的期票,商業(yè)匯票（包括信用證以及保函項(xiàng)下）支付及計(jì)算:預(yù)扣全部未到期的利息,并一次付款又稱“包買票據(jù)”。我行可辦理跟單信用證項(xiàng)下經(jīng)銀行承兌的遠(yuǎn)期匯票或承諾付款的應(yīng)收賬款。福費(fèi)廷福費(fèi)廷10June 2009 江西福費(fèi)廷福費(fèi)廷福費(fèi)廷分類福費(fèi)廷分類v 自營(yíng)福費(fèi)廷自營(yíng)福費(fèi)廷 我行直接以自有資金買斷客戶債權(quán)的行為 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要為代理行資信風(fēng)險(xiǎn) 主要適用于資信較好的我行代理行承兌、保證的債務(wù)v 代理福費(fèi)廷代理福費(fèi)廷 我行將客戶債權(quán)賣給二級(jí)市場(chǎng)包買商 我行收到包買商付款后再付給客戶，業(yè)務(wù)風(fēng)

5、險(xiǎn)較小，為表外業(yè)務(wù) 不占用代理行額度和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)額度 主要適用于高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)、較長(zhǎng)期限及非我行代理行開立的遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下。11June 2009 江西福費(fèi)廷福費(fèi)廷福費(fèi)廷業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件福費(fèi)廷業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件v 出口貨物、出口手續(xù)v 出口商的票據(jù)權(quán)利或應(yīng)收賬款權(quán)利v 單證條件v 計(jì)價(jià)幣種v 額度要求v 付款期限12June 2009 江西 福福 費(fèi)費(fèi) 廷廷 流流 程程簽定融資合同單筆申請(qǐng)書相關(guān)材料報(bào)價(jià)(+利差)通知報(bào)價(jià)款項(xiàng)讓渡函 款 項(xiàng) 支 付款項(xiàng)讓渡通知函詢 價(jià)報(bào) 價(jià) 到期付款款項(xiàng)讓渡函、相關(guān)單據(jù)付款承兌報(bào)文福費(fèi)廷福費(fèi)廷13June 2009 江西提貨擔(dān)保提貨擔(dān)保提貨擔(dān)保提貨擔(dān)保v 定義 v 適用對(duì)象v

6、操作流程14June 2009 江西 提貨擔(dān)保定義提貨擔(dān)保定義 指信用證規(guī)定提交全套正本海運(yùn)提單，在信用證規(guī)定的單據(jù)未到開證行而貨物已到達(dá)港口的情況下，進(jìn)口商為及時(shí)提貨向開證銀行申請(qǐng)開立提貨保函，交船運(yùn)公司先予提貨，待進(jìn)口商取得正本海運(yùn)提單后，再以其換回原提貨保函的融資方式 提貨擔(dān)保提貨擔(dān)保15June 2009 江西v 申請(qǐng)人必須是信用證的申請(qǐng)人v 貿(mào)易背景近洋貿(mào)易v 運(yùn)輸條件 目的港中國(guó)港口v 單據(jù)條件 貨到單未到 信用證應(yīng)規(guī)定提交全套海運(yùn)提單 提貨擔(dān)保辦理?xiàng)l件提貨擔(dān)保辦理?xiàng)l件提貨擔(dān)保提貨擔(dān)保16June 2009 江西 提提 貨貨 擔(dān)擔(dān) 保保 流流 程程 放貨用正本提單換回提貨擔(dān)保寄單出

7、具提貨擔(dān)保提出申請(qǐng)、提供提貨擔(dān)保書出具提貨擔(dān)保書提交單據(jù)退還提貨擔(dān)保書提貨擔(dān)保提貨擔(dān)保17June 2009 江西提貨擔(dān)保提貨擔(dān)保 提貨擔(dān)保注意事項(xiàng)提貨擔(dān)保注意事項(xiàng)v 額度占用v 保證金比例v 開出提貨擔(dān)保后管理18June 2009 江西進(jìn)口代付進(jìn)口代付進(jìn)口代付進(jìn)口代付v 定義 v 適用對(duì)象v 操作流程 19June 2009 江西v 進(jìn)口代付定義進(jìn)口代付定義 指我行與境內(nèi)外代理行及我行境外分行（簡(jiǎn)稱代付行）聯(lián)合為進(jìn)口商提供的一種短期貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。我行根據(jù)進(jìn)口商的申請(qǐng)，指示代付行先行支付貨款，在融資到期日，進(jìn)口商將融資本息歸還我行，我行歸還代付行。v 進(jìn)口代付范圍進(jìn)口代付范圍 信用證項(xiàng)下 跟

8、單托收項(xiàng)下 匯款項(xiàng)下 進(jìn)口代付進(jìn)口代付20June 2009 江西發(fā)了貨就得給錢發(fā)了貨就得給錢我可不想即期付我可不想即期付款，不過款，不過出口商出口商進(jìn)口商進(jìn)口商進(jìn)口代付進(jìn)口代付21June 2009 江西進(jìn)口代付流程（假遠(yuǎn)期信用證）進(jìn)口代付流程（假遠(yuǎn)期信用證）申請(qǐng)人申請(qǐng)人經(jīng)辦行經(jīng)辦行交單行交單行一級(jí)分行一級(jí)分行代付行代付行3通知4、詢價(jià)、協(xié)議5報(bào)價(jià)7、開證（假遠(yuǎn)期信用證）8、交單9、指示付款10付款12、到期還款 2申請(qǐng)6代付合同1212到期還款出口商出口商1、貿(mào)易合同11付款進(jìn)口代付進(jìn)口代付22June 2009 江西保付加簽保付加簽保付加簽保付加簽v 定義 v 適用對(duì)象v 操作流程 23

9、June 2009 江西保付加簽保付加簽 保付加簽定義保付加簽定義 指在以D/A或T/T方式結(jié)算的國(guó)際貿(mào)易中，出口商對(duì)進(jìn)口商的信譽(yù)難以確定，要求第三方（一般是銀行）對(duì)進(jìn)口商的資信和清償能力進(jìn)行擔(dān)保，擔(dān)保銀行在已承兌的匯票上加注“PER AVAL”字樣，并簽注擔(dān)保銀行名字，從而構(gòu)成擔(dān)保銀行不可核銷的銀行擔(dān)保。24June 2009 江西 保付加簽辦理?xiàng)l件保付加簽辦理?xiàng)l件v 客戶條件v 結(jié)算方式 D/A（遠(yuǎn)期付款交單） T/Tv 匯票付款期限v 提交資料保付加簽保付加簽25June 2009 江西 保付加簽流程保付加簽流程 申請(qǐng)人申請(qǐng)人（進(jìn)口商）（進(jìn)口商）農(nóng)業(yè)銀行農(nóng)業(yè)銀行（代收行（代收行/ /匯出

10、行）匯出行）出口商出口商國(guó)外銀行國(guó)外銀行（托收行（托收行/ /匯入行）匯入行）1、貿(mào)易合同2申請(qǐng)D/A托收3、D/A托收4提示托收單據(jù)5承兌遠(yuǎn)期匯票6申請(qǐng)保付加簽7、保付加簽（匯票上或電文中）8到期付款9、到期付款索賠代客戶索賠保付加簽保付加簽26June 2009 江西出口融匯通出口融匯通v 定義 v 適用對(duì)象v 操作流程 出口融匯通出口融匯通27June 2009 江西 “通系列”貿(mào)易融資解決方案是農(nóng)業(yè)銀行針對(duì)客戶在國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中可能遇到的困擾和難題，為客戶度身打造的功能強(qiáng)大、方便實(shí)用的貿(mào)易融資綜合服務(wù)方案，包括了“進(jìn)口融匯通”、“出口融匯通”和“收付通”三大整體服務(wù)品牌。 “通系列”產(chǎn)品

11、將多種結(jié)算方式下的貿(mào)易融資產(chǎn)品與資金交易類產(chǎn)品、金融衍生產(chǎn)品融會(huì)貫通，將產(chǎn)品和服務(wù)組合運(yùn)用，力致通過專業(yè)而全面的金融服務(wù)方案為客戶解決融資困難，創(chuàng)造最佳收益。 出口融匯通出口融匯通28June 2009 江西“出口融匯通出口融匯通” 是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行基于客戶出口環(huán)節(jié)的融資、結(jié)算、交易等需求，將基本出口類貿(mào)易融資產(chǎn)品與資金交易類產(chǎn)品有機(jī)組合，對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行一定改造和組合后，向客戶提供的國(guó)際貿(mào)易金融綜合服務(wù)方案。 客戶可根據(jù)自身的結(jié)算方式以及所處的貿(mào)易環(huán)節(jié)，靈活組合最適用的融資方案，從接到進(jìn)口商第一份訂單直至收回貨款，全程享受由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行提供的專業(yè)服務(wù) 。 出口融匯通出口融匯通29June 200

12、9 江西結(jié)算方式結(jié)算方式/貿(mào)易環(huán)節(jié)貿(mào)易環(huán)節(jié)接到訂單/信用證出貨后（收匯前）備注配套資金交易及理財(cái)產(chǎn)品信用證打包貸款出口押匯加速公司資金周轉(zhuǎn)，一定程度上規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)出口票據(jù)貼現(xiàn)票據(jù)需經(jīng)農(nóng)業(yè)銀行代理行承兌或保付出口信保項(xiàng)下融資/買斷在向中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司投保后辦理，無(wú)需其他擔(dān)保福費(fèi)廷規(guī)避收匯及匯率風(fēng)險(xiǎn)、美化報(bào)表、提前核銷退稅即期結(jié)匯、遠(yuǎn)期結(jié)匯等外匯資金交易及本外幣理財(cái)產(chǎn)品出口融匯通出口融匯通30June 2009 江西結(jié)算方式結(jié)算方式/貿(mào)易環(huán)節(jié)貿(mào)易環(huán)節(jié)接到訂單/信用證出貨后（收匯前）備注配套資金交易及理財(cái)產(chǎn)品托收訂單融資出口押匯加速公司資金周轉(zhuǎn)，一定程度上規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)出口票據(jù)貼現(xiàn)票據(jù)需經(jīng)農(nóng)業(yè)銀行

13、代理行承兌或保付出口信保項(xiàng)下融資/買斷在向中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司投保后辦理，無(wú)需其他擔(dān)保出口商票融資加速資金周轉(zhuǎn)，并可獲得應(yīng)收賬款管理等服務(wù)即期結(jié)匯、遠(yuǎn)期結(jié)匯等外匯資金交易及本外幣理財(cái)產(chǎn)品托收 訂單融資 出口保理（應(yīng)收賬款管理+融資）規(guī)避賣方信用風(fēng)險(xiǎn)， 獲得應(yīng)收賬款管理與催收、 融資、商業(yè)資信調(diào)查等服務(wù)出口融匯通出口融匯通31June 2009 江西結(jié)算方式結(jié)算方式/貿(mào)易環(huán)節(jié)貿(mào)易環(huán)節(jié)接到訂單/信用證出貨后（收匯前）備注配套資金交易及理財(cái)產(chǎn)品電匯訂單融資出口信保項(xiàng)下融資/買斷在向中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司投保后辦理，無(wú)需其他擔(dān)保出口商票融資加速資金周轉(zhuǎn)，并可獲得應(yīng)收賬款管理等服務(wù)出口保理規(guī)避買方信用風(fēng)險(xiǎn)

14、，獲得應(yīng)收賬款管理與催收、融資、商業(yè)資信調(diào)查等服務(wù)即期結(jié)匯、遠(yuǎn)期結(jié)匯等外匯資金交易及本外幣理財(cái)產(chǎn)品出口融匯通出口融匯通32June 2009 江西“出口融匯通出口融匯通”子系列子系列v 出口內(nèi)購(gòu)?fù)?客戶在接到出口信用證或訂單后，需用銀行承兌匯票在國(guó)內(nèi)采購(gòu)原材料，我行出口內(nèi)購(gòu)?fù)ǚ?wù)為貴公司提供打包貸款或訂單融資，將融資款項(xiàng)直接入貴公司保證金賬戶后簽發(fā)銀行承兌匯票 v 商票財(cái)匯通 客戶在O/A結(jié)算方式下出貨后，由我行提供出口商業(yè)發(fā)票融資，同時(shí)提供融資結(jié)匯及相應(yīng)的人民幣理財(cái)服務(wù)，提高資金收益 出口融匯通出口融匯通33June 2009 江西進(jìn)口融匯通進(jìn)口融匯通v 定義 v 適用對(duì)象v 操作流程 進(jìn)口

15、融匯通進(jìn)口融匯通34June 2009 江西“進(jìn)口融匯通進(jìn)口融匯通” 是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行基于客戶進(jìn)口貿(mào)易活動(dòng)中各環(huán)節(jié)的不同需求，將基本進(jìn)口類貿(mào)易融資產(chǎn)品與資金交易類產(chǎn)品有機(jī)組合，同時(shí)提供應(yīng)付賬款管理等服務(wù)的綜合金融服務(wù)方案。進(jìn)口融匯通進(jìn)口融匯通35June 2009 江西 “進(jìn)口融匯通進(jìn)口融匯通”服務(wù)服務(wù)方案方案減免保證金開證提貨擔(dān)保進(jìn)口押匯客戶（信用證結(jié)算）客戶（信用證結(jié)算）開立信用證貨到單未到到期付款配套資金產(chǎn)品全額人民幣質(zhì)押+遠(yuǎn)期購(gòu)匯、即/遠(yuǎn)期購(gòu)匯、掉期交易等客戶（托收及匯款結(jié)客戶（托收及匯款結(jié)算）算）整個(gè)貿(mào)易流程到期付款“進(jìn)口融匯通進(jìn)口融匯通”服務(wù)服務(wù)方案方案進(jìn)口保理（為客戶提供應(yīng)付賬款管

16、理服務(wù)）進(jìn)口押匯保付加簽進(jìn)口融匯通進(jìn)口融匯通36June 2009 江西“進(jìn)口融匯通進(jìn)口融匯通”子系列子系列v 保付通 指在以T/T、D/A為結(jié)算方式的交易中，由農(nóng)業(yè)銀行在客戶已承兌的匯票上保付加簽，為貴公司的承兌或付款行為擔(dān)保；因有農(nóng)業(yè)銀行擔(dān)保，匯票可由境外銀行貼現(xiàn)，因此同時(shí)具備了融資功能。 v 大宗商貿(mào)通 對(duì)于符合一定條件的大宗商品進(jìn)口貿(mào)易，我行提供以進(jìn)口商品物權(quán)擔(dān)保為主要形式的整套供應(yīng)鏈融資服務(wù)。 v 投資保融通 為支持國(guó)內(nèi)企業(yè)“走出去”，農(nóng)業(yè)銀行可在境內(nèi)母公司提供擔(dān)保的前提下為境外投資公司開立融資性保函，提高境外投資公司的融資便利性，同時(shí)提供理財(cái)、融資、結(jié)算、咨詢等綜合配套服務(wù)。 進(jìn)口融匯通進(jìn)口融匯通37June 2009 江西收付通收付通v 定義 v 適用對(duì)象v 操作流程 收付通收