真題庫_《證券投資基金真題》

1、真題庫：證券考試證券投資基金真題一日期：2007年07月26日 10時(shí)51分一. 單選題 1。在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為_。 A.共同基金 美國B.單位信托基金 C.證券投資信托基金 D.私募基金 答案：B 2?；鸪钟腥双@取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是_。 A. “收益保底，超額分成” B. “利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)” C. 按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn) D. 獲取無風(fēng)險(xiǎn)收益 答案：B 3。開放式基金價(jià)格的主要決定因素是_。 A.市場供求關(guān)系 B.市場存款利率 C.基金單位凈值 D.基金單位面值 答案：C 4。下列關(guān)于契約型證券投資基金性質(zhì)的說法中，正確的是_。 A. 證券投

2、資基金屬于債權(quán)類合同或契約，基金管理人對持有人負(fù)有完全的法定償債責(zé)任； B. 證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不保證資金的收益率，投資人也要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用。 C. 證券投資基金實(shí)行專家理財(cái)，基金管理人沒有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運(yùn)作信息。 D. 證券投資基金的收益主要來源于持有證券的股息、紅利和利息收入 答案：B 5。目前，我國的證券投資基金主要是_。 A.公司型基金 B.契約型基金 C.單位信托基金 D.對沖基金 答案：B 6。以保障資本安全、當(dāng)期收益分配、資本和收益的長期成長等為基本目標(biāo)從而在投資組合中比較注重長短期收益風(fēng)險(xiǎn)搭配的證券投資基金是_。

3、A.指數(shù)基金 B.成長型基金C.收入型基金 D.平衡型基金 答案：D 7。一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金是_。 A.全球基金 B.國際基金 C.離岸基金 D.在岸基金 答案： C 8。母基金之下設(shè)立若干子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用的基金是_。 A.指數(shù)基金 B.對沖基金 C.雨傘基金 D.開放式基金 答案： C 9。全球第一個(gè)公司型開放式投資基金是_。 A. 英國“海外及殖民地政府信托”B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托” C. 波士頓“馬薩諸塞投資信托基金” D.麥哲倫

4、基金 答案： C 10。中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法（以下簡稱試點(diǎn)辦法），對我國開放式基金的試點(diǎn)起了極大的推動(dòng)作用，其發(fā)布日期是_。 A.1997年11月14日 B.1998年3月1日 C.2000年10月8日 D.2001年9月1日 答案：C 11。下列哪一種證券投資基金在我國尚未正式推出_。 A.雨傘基金 B.保底基金 C.指數(shù)基金 D.交易所交易基金 答案：C 12。我國，根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，封閉式基金的設(shè)立主體為_。 A.基金持有人 B. 基金發(fā)起人 C.基金管理人 D.基金托管人 答案：B 13。在我國，基金管理人和托管人之間的關(guān)系是_。 A. 由托管人

5、擔(dān)任受托人角色，托管人與管理人形成委托與受托的關(guān)系 B. 管理人擔(dān)任受托人的角色，管理人與托管人形成委托與受托的關(guān)系 C. 平行受托關(guān)系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分別履行基金管理和基金托管的職責(zé) D. 交叉受托關(guān)系，即基金管理人與托管人互為委托人和受托人 答案：C 14。根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)持何種文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)_。 A. 中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)設(shè)立文件 B. 中國證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的基金管理公司法人許可證 C. 中國人民銀行的批準(zhǔn)設(shè)立文件 D. 中國人民銀行頒發(fā)的基金管理公司法人許可證 答案： A 15。我國證券投資基

6、金管理暫行辦法規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀行實(shí)收資本不少于 A.20億元人民幣 B.50億元人民幣 C.60億元人民幣 D.80億元人民幣 答案：D 16?；鸪钟腥舜髸?huì)表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)的決定方式是_。 A. 所持每份基金單位有一票 B. 基金持有人每人一票 C. 作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán) D. 作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán) 答案：A 17?；鸪钟腥舜髸?huì)采用通訊方式開會(huì)時(shí)，召集人按基金契約規(guī)定公布會(huì)議通知后，必須在幾個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告_。 A.2個(gè) B.3個(gè) C.4個(gè) D.5個(gè) 答案：A 18?；鸸芾砉咀猿闪⒅掌鸲嚅L時(shí)間內(nèi)必須開業(yè)。逾期沒有開業(yè)的

7、原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國證監(jiān)會(huì)收回基金管理公司法人許可證_。 A.1個(gè)月 B.3個(gè)月 C.6個(gè)月 D.12個(gè)月 答案： C 19?；鹜顿Y者在進(jìn)行封閉式基金交易時(shí)，交易確認(rèn)和賬戶管理由下列何者承擔(dān)_。 A. 證券交易所和登記結(jié)算公司 B. 基金自身設(shè)立的注冊登記機(jī)構(gòu) C. 基金托管人 D. 基金銷售機(jī)構(gòu) 答案： A 20。根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金主要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)盈利的時(shí)間最短應(yīng)為_。 A.1年 B.2年 C.3年 D.5年 答案： C 21。封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系_。  A.基金契約

8、 B.發(fā)起人協(xié)議 C.基金上市公告書 D.基金招募說明書  答案： B 22。契約型封閉式基金最基本的法律文件是_。  A.基金契約 B.發(fā)起人協(xié)議 C.基金上市公告書 D.基金招募說明書  答案：A 23。依據(jù)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在多長期限內(nèi)完成募集_。  A.3個(gè)月 B.6個(gè)月 C.9個(gè)月 D.12個(gè)月  答案： A 24。2002年開始，封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開發(fā)售”方式的

9、原因主要是_。  A. 后者更為公平  B. 封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購不踴躍  C. 后者發(fā)行費(fèi)用較低  D. 后者發(fā)行時(shí)間較短  答案： B 25。封閉式基金交易的價(jià)格變化單位為_。  A.0.001元 B.0.01元 C.010元 D.1.00元  答案：A 26。根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后公告的時(shí)間是_。  A.3個(gè)工作日內(nèi) B.3日內(nèi) C.5個(gè)工作日內(nèi) D.

10、5日內(nèi)  答案：A 27。開放式基金名稱顯示投資方向的，基金的非現(xiàn)金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少多大比例屬于該基金名稱所顯示的投資內(nèi)容_。  A.65% B.70% C.75% D.80%  答案：D 28。在我國，根據(jù)開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過_。  A.1個(gè)月 B.2個(gè)月 C.3個(gè)月 D.6個(gè)月  答案： C 29?；鸸镜膬?nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是_。  A.基金持

11、有人大會(huì) B.董事會(huì) C.基金總經(jīng)理 D.投資決策委員會(huì)  答案：D 30?；鸸具M(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是_。  A.獲得更多的投資收益 B.保護(hù)投資者的利益 C.控制投資風(fēng)險(xiǎn) D.防止內(nèi)部人控制  答案：B       31。下列不屬于美國公司治理結(jié)構(gòu)特征的是_。  A. 股東大會(huì)基本上是流于形式  B. 董事會(huì)一般由內(nèi)部董事和外部董事組成  C. 美國

12、公司一般不設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)督的職能由董事會(huì)履行  D. 大股東因法律限制不直接出面干預(yù)公司的運(yùn)營，經(jīng)營管理者有較大的  答案： A 32。基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是_。  A.基金設(shè)立 B.基金投資 C.基金發(fā)行 D.風(fēng)險(xiǎn)管理  答案：B 33?；鸸芾砉就顿Y管理的基本目標(biāo)是_。  A. 高回報(bào)  B. 分散風(fēng)險(xiǎn)  C. 高管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)  D. 為客戶尋求與風(fēng)險(xiǎn)的相稱的投資回報(bào)，并維護(hù)基金和客戶資產(chǎn)的安全  答案：D

13、34。基金會(huì)計(jì)的計(jì)量屬性屬于_。  A.歷史成本 B.公允價(jià)值 C.重置成本 D.直接成本  答案： B 35。根據(jù)我國的相關(guān)法律和法規(guī)，一只投資基金持有一家上市公司的股票不得超過該基金資產(chǎn)凈值的_。  A.10% B.30% C.15% D.20%  答案：A 36。根據(jù)基金契約，指數(shù)基金（或指標(biāo)股基金）應(yīng)將資產(chǎn)的_用于指數(shù)化投資（或指標(biāo)股基金）。  A.50% B.40% C.30% D.20%  答案：A 37。我國的證券投資基金

14、在全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回購最長期限為_。  A.7天 B.1個(gè)月 C.三個(gè)月 D.1年  答案： D 38。基金產(chǎn)品的特性是_。  A.易模仿性 B.無風(fēng)險(xiǎn)性 C.持久性 D.專利性  答案：A 39。建立基金品牌的最重要的因素是_。  A.基金營銷 B.基金個(gè)性 C.基金業(yè)績 D.基金產(chǎn)品和服務(wù)的能見度  答案：C 40。后端收費(fèi)屬于_，只不過在形式、時(shí)間上不是在申購時(shí)而是在贖回時(shí)收取。  A.銷售費(fèi)用 

15、B.管理費(fèi)用 C.懲罰性收費(fèi) D.托管費(fèi)  答案：A         41?；鸸乐禃r(shí)，其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止_。 A.按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值 B.按該股的市價(jià)估值 C.按配股價(jià)估值 D.暫不估值 答案：A 42。目前我國封閉式基金都是股票基金，均按照_的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。 A.1 B.1.5 C.2 D.2.5 答案：B 43。相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是_。 A. 監(jiān)管當(dāng)局對基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé) B. 基金投資者在公開信息的基

16、礎(chǔ)上“買者自負(fù)” C. 基金管理人對基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé) D. 基金托管人對基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé) 答案：B 44。下列哪個(gè)文件屬基金定期報(bào)告_。 A.基金資產(chǎn)凈值公告 B.開放式基金公開說明書 C.基金持有人大會(huì)決議 D.澄清公告 答案：A 45。英國證券投資基金的監(jiān)管模式是： A. 基金行業(yè)自律模式 B. 法律約束下的公司自律管理模式 C. 政府嚴(yán)格管理模式 D. 政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合模式 答案：A 46?；鸨O(jiān)管“三公原則”中的公開原則是指_。 A. 公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容 B. 要求基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化 C. 市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利 D. 監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇 答案： B 47。中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申請的核準(zhǔn)是何種監(jiān)管手段_。 A.法律手段 B.行政手段 C.經(jīng)濟(jì)手段 D.教育手段 答案： B 48。資產(chǎn)組合理論的提出者是_。 A.哈里馬科維