銀企互聯(lián)業(yè)務(wù)推介會.

1、n 財務(wù)管理挑戰(zhàn)n 銀行解決方案利用工行技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)、產(chǎn)品和服務(wù)優(yōu)勢為企業(yè)量身定制的個性化快速交互通道n 什么是銀企互聯(lián)n 銀企互聯(lián)的功能n 銀企互聯(lián)的價值n可以將銀行數(shù)據(jù)保存并直接導(dǎo)入企業(yè)ERP和財務(wù)系統(tǒng)中，減少錄入工作量，提升信息和數(shù)據(jù)價值。n付款、收款等業(yè)務(wù)處理可以在企業(yè)財務(wù)軟件和ERP系統(tǒng)中自動發(fā)起和處理，借助互聯(lián)與工行系統(tǒng)直聯(lián)，收付款信息自動入賬，減少大量手工輸入。n可以根據(jù)客戶自己要求定制開發(fā)，提供個性化的管理功能和服務(wù)平臺，功能更加靈活，更符合習(xí)慣。n企業(yè)業(yè)務(wù)信息和數(shù)據(jù)保存在銀行系統(tǒng)中，不能直接自動轉(zhuǎn)入企業(yè)ERP和財務(wù)軟件中，需要重新錄入，信息價值難以利用。n付款和收款等業(yè)務(wù)需要登

2、錄網(wǎng)銀進行操作，同時因記賬和管理需要，還需在財務(wù)系統(tǒng)和ERP進行重復(fù)錄入。n網(wǎng)銀提供的功能是標準化的統(tǒng)一功能和業(yè)務(wù)處理方式，個性化差。 v 全面的賬戶信息管理和實時的資金監(jiān)控；v 電子化的銀企對賬；v 集團化的資金集中管理；v 快速準確的付款服務(wù)；v 高效便捷的收款服務(wù)； 銀企對賬到賬通知賬戶余額當日明細歷史明細電子對賬單電子回單 總部總部零余額管理支付限額管理手動歸集:可批量可單筆，用于臨時性資金調(diào)劑自動歸集:全方位多時點，靈活設(shè)置時點、周期、金額、路徑和方式總部按預(yù)算周期下?lián)苜M用+下屬單位在預(yù)算額度內(nèi)自主支付+提交臨時性用款申請分公司提交支付指令+總部審核提交分公司日間透支+總部日終清算+

3、支付限額控制下屬公司收入專戶下屬公司支出專戶資金歸集資金下?lián)苜Y金下?lián)?付款付款方式方式提交提交指令指令付款付款時效時效 提交經(jīng)銷商名單發(fā)出授權(quán)申請確認授權(quán)反饋已授權(quán)經(jīng)銷商名單申請采購發(fā)貨經(jīng)銷商集團提交扣款申請完成扣款、劃賬銀企互聯(lián)主動借記 實時完成 支持企業(yè)個人 資金回籠準確及時 費用收支項目費用估算實施前后收支情況 凈收益項目資金占用費XXX集團各分子公司分散在當?shù)劂y行存款約10億元計算,若將50%左右（約5億元）的資金歸集后集中使用，保留頭寸1億元，形成閑置資金4億元可用于歸還貸款；按年3%的利差計算，每年可節(jié)約財務(wù)費用1200萬元。節(jié)省支出1200萬元人力資源占用費XXX集團各地財務(wù)人員

4、手工處理收付款業(yè)務(wù)，核對銀行對賬單，日常結(jié)算需往返銀行。實現(xiàn)銀企互聯(lián)后，各地財務(wù)人員可通過企業(yè)ERP財務(wù)軟件完成付款、收款等日常的操作，初步測算各分子公司共可節(jié)省人員10人左右，按每人年人力費用5萬元計算，約節(jié)省人力費用50萬元左右。節(jié)省支出50萬元往返銀行交通費XXX集團各地財務(wù)人員日常結(jié)算往返銀行，每人每月平均8次左右，每次平均往返路程約10公里，全國50分支機構(gòu)全年往返銀行約4.8萬公里。實現(xiàn)銀企互聯(lián)后，財務(wù)人員不需要往返銀行，全年節(jié)約汽油費3萬元。汽車損耗開支節(jié)約10萬元。節(jié)省支出13萬元每年收益小計基于一般企業(yè)經(jīng)營估算，僅供參考1263萬元費用收支項目費用估算實施前后收支情況 凈支出

5、項目銀企互聯(lián)開通費銀企互聯(lián)開通費10萬元，若按該系統(tǒng)運營10年分攤，平均每年支出1萬元增加支出1萬元軟件接口開發(fā)費由軟件公司估算。銀企互聯(lián)服務(wù)器購置費一次性購買服務(wù)器約1萬元，若該服務(wù)器分五年折舊，每年支出約0.2萬元增加支出0.2萬元銀企互聯(lián)賬戶管理費每個賬戶每年管理費200元，按100賬戶（收入、支出）計算，全國共支出2萬元。增加支出2萬元銀企互聯(lián)專線月租費1兆光纖接入，每月約向電信繳納1000元月租費，每年約繳納1.2萬元線路月租費。增加支出1.2萬元每年支出小計基于一般企業(yè)經(jīng)營估算，僅供參考增加支出4.4萬元 項目實施后的效益 n 金融家n 優(yōu)勢特點n 安全性n 成功案例 電子銀行業(yè)務(wù)

6、是指我行通過面向社會公眾開放的通訊通道或開放型公眾網(wǎng)絡(luò)，以及為特定自助服務(wù)設(shè)施或客戶建立的專用網(wǎng)絡(luò)等方式，向客戶提供的離柜金融服務(wù)。主要包括網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行、自助銀行以及其他離柜業(yè)務(wù)。 我行自2000年推出網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，至今已高速發(fā)展了10年的時間，截止目前，我行網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶數(shù)已超過200萬戶，同業(yè)客戶占比接近57%，年交易額已突破135萬億元人民幣，超過國內(nèi)其它銀行網(wǎng)上交易額總和。 自2002年以來獲得國內(nèi)外知名媒體110多項大獎（如：中國最佳企業(yè)網(wǎng)上銀行、亞洲最佳投資管理企業(yè)網(wǎng)上銀行、全球最佳銀行網(wǎng)站等） 在CFCA、iResearch等機構(gòu)電子銀行多項指標的市場調(diào)查排名中名列前茅 多級柜員制度，逐級